山东国信
01697

主营业务:
　　集团的业务可划分为(i)信托业务和(ii)固有业务。信托业务是集团的主营业务。

报告期业绩:
　　二零二五年上半年，公司实现净利润人民币167.4百万元，较上年同期减少人民币3.1百万元，减少1.8%。

报告期业务回顾：
　　二零二五年上半年，面对复杂严峻的外部环境，山东国信紧盯改革化险、业务转型总目标不放松，坚定回归信托本源，持续培育壮大发展新动能，努力提升信托综合金融服务质效，不断完善公司治理，在复杂环境中实现了总体平稳发展、稳中向好的良好态势。
　　一是聚焦本源业务，锻造转型核心能力。家族信托业务持续保持稳健增长态势，截至二零二五年六月末，家族信托存续规模达人民币619.27亿元，较年初增长19.3%。业务模式创新不断取得突破，上半年成功落地山东省内首单特殊需要服务信托，同步拓展FGT（外国授予人）信托、FNGT（外国非授予人）信托等创新架构，形成标准化、可复制的服务范式。慈善信托稳步发展，截至二零二五年六月末累计交付金额达人民币1.89亿元，较年初增长16.7%。上半年新增签约12单，‘国资惠农’慈善信托作为引导地方国有企业慈善资金助力区域乡村振兴的有益尝试，获评中国上市公司协会‘2024乡村振兴优秀实践案例’。资本市场业务在巩固现有合作机构的基础上，积极拓展银行、券商等新的战略合作渠道，业务布局进一步扩大。上半年公司获准开通CFETS同业存款业务权限并成功落地首单业务，依托线上交易透明化管理，助力金融机构提升同业存款业务的合规性，业务产品线持续丰富。
　　二是立足功能定位，塑造特色化竞争优势。依托属地化优势，提升服务山东省经济发展质效。截至二零二五年六月末，投向山东省内的存续信托规模人民币338.91亿元，‘引资入鲁’存续规模人民币176.48亿元。设立‘服务信托部’，创新金融服务新场景，推出‘睿晟系列’账户管理服务信托，上半年共落地八单，受托规模人民币3.6亿元，以‘信托钱包’模式为企业提供适配全生命周期的金融支持，涵盖山东省内绿色能源、高端制造等领域企业，逐步推动信托账户普及化。强化科技产业金融支持，与山东省内瞪羚企业和专精特新企业合作，落地山东省内首单数据科技知识产权服务信托，推动科研成果产业化发展。绿色发展和ESG责任投资理念不断夯实，截至二零二五年六月末，公司绿色信托存续规模人民币42.29亿元，同比增长22.4%，助力企业绿色化、智能化升级。
　　三是树牢底线思维，强化全面风险管理。以‘防风险、守底线’为核心目标，持续完善风险防控制度体系和机制流程，优化投前尽职调查、投中审核把关、投后跟踪监测和处置化解的全流程管理体系。强化项目临期管理和集中度管控，建立临期管理机制并开发配套管理系统，提升风险处置的前瞻性。坚持‘一企一策’精准施策，综合运用多元化手段推进存量风险项目加速化解。全面提升反洗钱工作质效，完善反洗钱内控制度体系建设，推进反洗钱系统迭代升级，强化客户身份识别与交易监测分析能力，筑牢合规经营防线。
... 　　四是优化管理体系，推动发展行稳致远。进一步提升公司治理规范化水平，全面梳理公司‘三会’制度体系，制定‘三重一大’事项决策管理办法，清晰界定各治理主体权责边界，构建权责法定、权责透明、协调运转的治理机制。聚焦主业转型优化组织架构，集中优势资源向本源业务、资产服务类业务转型。
　　深化人力资源机制改革，修订完善薪酬管理、绩效考核和员工岗位职级管理办法，严格目标责任落实与年度考核结果运用，进一步畅通‘能上能下’的通道，充分激发员工干事创业的内生动力。加速推进公司数字化转型进程，运用人工智能初步构建财富智能客服，通过智能化交互提升客户服务体验，通过数据挖掘对客户画像深度分析，为个性化财富管理方案提供数据支撑。
　　二零二五年上半年，集团实现营业总收入人民币633.9百万元，同比上升7.8%；利润总额人民币230.4百万元；净利润人民币167.4百万元，同比下降1.8%，主要原因是报告期内(i)手续费及佣金净收入同比减少，(ii)信用减值损失同比增加，部分被(iii)公允价值变动收益同比增加，及(iv)投资收益同比增加而抵销。
　　集团的业务可划分为(i)信托业务和(ii)固有业务。信托业务是集团的主营业务。作为受托人，集团接纳委托客户的资金和╱或财产委托，并管理此类委托资金和╱或财产，以满足委托客户的投资和财富管理需要，以及交易对手客户的融资需要。集团的固有业务通过将固有资产配置到各个资产类别，以及投资于对信托业务有战略价值的各种业务，从而维持并增加固有资产的价值。

业务展望：
　　未来一段时间，世界经济依旧笼罩在不确定性的迷雾中。贸易壁垒持续增多，主要经济体经济表现有所分化，通胀走势的区域差异与主要央行货币政策调整的不同步性，进一步加剧了全球金融市场的波动风险。中国加紧实施更加积极有为的宏观政策，着力释放内需潜力，在保障改善民生中扩大消费需求，推进科技创新和产业创新融合，有效应对外部变化，中国经济稳定运行、长期向好，仍将在实现高质量发展道路上实现稳健增长。金融作为国民经济血脉和国家核心竞争力组成部分，深刻服务中国式现代化全局。中国金融业积极践行党中央关于金融工作的决策部署，持续优化流动性供给，强化对实体经济的信贷支持。信托业作为金融体系重要组成部分，在中央金融工作会议精神与国务院、金融监管总局系列政策文件的强力指引下，正加速回归本源、深化改革。随着不动产信托登记制度开放试点并逐步推广落地，信托业在养老金融、普惠金融等领域将具备更加广阔的服务场景。未来信托业将充分发挥自身在服务民生需求方面的独特价值，切实服务人民美好生活需要。
　　山东国信将继续深入贯彻党的二十届三中全会精神，以国务院办公厅转发的金融监管总局《关于加强监管防范风险推动信托业高质量发展的若干意见》为指引，立足自身资源禀赋精准发力，坚定不移以改革化险和业务转型为总体目标，坚持‘稳当前’和‘利长远’相结合，科学谋划‘十五五’发展规划，持续深化高质量发展和高水平安全的良性互动。
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