（一）报告期内的经营情况概述
　　随着我国数字化转型的不断发展，大数据已然成为推动我国经济高质量发展的新动力。在我国关键领域技术自主可控、强化信息基础设施安全等国家战略和产业政策的支持下，邦盛科技等一批拥有自主核心先进技术的国产大数据基础软件提供商迎来良好的发展机遇。
　　公司始终坚持自主研发道路，自主研发底层基础架构，并在此基础上形成了五大独立自主的核心技术，开发了以流立方平台为核心的大数据实时智能平台，能够一站式解决海量数据处理、复杂指标计算、实时智能决策三大行业技术难题。同时，公司不断加大产品和服务的市场开拓力度，核心产品已在智慧金融、网络安全领域得到成熟应用，并逐步向交通运输、信息... 查看全部▼

　　（一）报告期内的经营情况概述
　　随着我国数字化转型的不断发展，大数据已然成为推动我国经济高质量发展的新动力。在我国关键领域技术自主可控、强化信息基础设施安全等国家战略和产业政策的支持下，邦盛科技等一批拥有自主核心先进技术的国产大数据基础软件提供商迎来良好的发展机遇。
　　公司始终坚持自主研发道路，自主研发底层基础架构，并在此基础上形成了五大独立自主的核心技术，开发了以流立方平台为核心的大数据实时智能平台，能够一站式解决海量数据处理、复杂指标计算、实时智能决策三大行业技术难题。同时，公司不断加大产品和服务的市场开拓力度，核心产品已在智慧金融、网络安全领域得到成熟应用，并逐步向交通运输、信息通信领域延伸拓展。依托先进的技术和优质的服务，公司已服务近400家大中型客户并得到客户的广泛认可，报告期内公司业务规模快速增加。在多个因素驱动下，报告期内公司的营业收入持续快速增长，报告期内，公司营业收入复合增长率为63.63%。
　　报告期内，公司归属于母公司股东净利润分别为-3,042.05万元、-7,911.12万元和-8,057.72万元，尚未实现盈利，主要原因为：
　　（1）自2015年公司核心技术及产品进入产业化阶段，经过数年的市场积累，公司于报告期步入高成长期，但该阶段营业收入规模基数较小，规模效应尚未体现，暂时无法覆盖营业成本和各项期间费用；
　　（2）公司自设立以来专注于大数据实时智能技术的研发及应用，坚持自主研发和自主创新，为保持技术领先性和满足不同客户的多样化需求，公司通过持续的高比例研发投入对公司底层技术和产品线进行升级迭代，导致报告期内研发投入较大，研发费用较高；
　　（3）产业化初期，为抢抓市场机遇，公司在交付实施能力提升、营销网络建设等方面的人力物力的投入持续增加，人员扩张速度较快；
　　（4）公司重视对员工的培养和激励，为保持团队稳定性和吸引人才，提升员工工作积极性和团队凝聚力，公司对于核心员工给予了股权激励，形成了较大金额的股份支付费用。
　　（二）营业收入
　　报告期内公司专注发展主营业务，营业收入全部来源于主营业务收入，分别为10,085.59万元、19,552.24万元和27,002.35万元。得益于良好的外部环境、先进的技术和优质的服务，报告期内公司的营业收入迅速增长，2021年度、2022年度同比分别增长93.86%、38.10%。
　　1、按业务类别划分
　　根据业务类型划分，公司主营产品及服务可分为大数据实时智能平台组件、大数据实时智能应用解决方案、技术服务三大类。
　　报告期内，大数据实时智能应用解决方案收入分别为7,061.85万元、9,677.06万元、12,106.93万元，在公司营业收入中占比较高，且销售金额逐年上升，主要系：
　　（1）从行业需求来看，随着大数据、人工智能技术的发展，智慧金融、网络安全等行业的数智化程度不断提高，对于大数据实时智能应用产品的需求旺盛；
　　（2）从客户采购方式来看，国内银行等客户掌握新的IT技术需要一个过程，对于前沿技术领域的产品需要供应商以整体解决方案的形式完成，以更好地适配其业务需求，且大部分公司客户资金实力雄厚，相对成本控制而言，更关注整体解决方案的功能和使用效率；
　　（3）从行业应用能力来看，公司在智慧金融等领域积累了丰富的应用经验，对客户业务场景理解充分，具有较强的一站式解决方案的提供能力，客户认可度高。
　　部分客户会选择直接采购大数据实时智能平台组件，自主完成上层应用功能的开发工作。2021年大数据实时智能平台组件销售金额较2020年大幅上升，主要系公司平台组件标准化不断提升，面向金融、通信、科研院所等客户群体的市场拓展取得较大进展。
　　技术服务收入金额和占比稳步提升的主要原因为：随着业务的发展，公司积累了一大批现有优质客户，这类客户信赖公司在大数据实时智能领域的技术能力，需要公司持续性地提供维保或更新服务；同时对于现有系统业务之外的其他实时智能应用场景，也与公司以技术服务的形式开展合作，公司为其提供咨询、培训、优化改造、技术开发等服务。
　　（1）大数据实时智能平台组件
　　公司大数据实时智能平台组件主要包括：数据治理层的PipeACE平台，计算分析层的流立方平台、图立方平台，机器学习平台、关联图谱平台，智能决策层的三核决策平台等子平台。根据客户需求，公司通常向客户单独销售平台组件产品，客户购买公司的平台组件产品后，一般需根据自身软硬件系统、上层业务系统及IT环境进行连接、适配及部署，相关工作可由客户自行完成，也可由公司提供。在特定情况下，为提高项目效率，公司可应客户要求将公司组件嵌入相关硬件形成软硬一体机销售。
　　报告期内，公司大数据实时智能平台组件销售收入分别为496.81万元、4,653.70万元和4,142.69万元。
　　报告期内公司平台组件收入主要由流立方平台组件构成，占平台组件总收入比重分别为73.42%、61.04%和89.48%。流立方平台销售收入占主要部分并稳定增长，主要原因是用于数据处理的流立方平台处于大数据业务链条的核心环节，也是公司最早研发成功并实现产业化的子平台，具备业内领先的流计算能力，能大幅提升客户业务系统的实时性能，可替代客户原有的数据处理系统，相对其他数据治理层、智能决策层的组件而言，下游客户对于流立方平台的需求更为迫切，应用价值更高。报告期内，公司与中国移动通信集团浙江有限公司、国家计算机网络与信息安全管理中心、鹏城实验室、杭州涿溪脑与智能研究所等客户达成了合作，多个大额订单使报告期内流立方平台组件收入稳定增长，故此收入占比较高。
　　报告期内PipeACE平台、关联图谱平台、机器学习平台、三核决策平台及配套组件合计收入132.08万元、1,812.95万元和435.76万元，相较于流立方平台，该等产品研发成功及产业化落地的时间较晚，仍处于市场开拓和客户积累阶段，需求尚不稳定。
　　（2）大数据实时智能应用解决方案
　　为拓展产品的市场应用场景，公司以自主研发的大数据实时智能平台及组件为基础，对下游行业长期跟踪，深入挖掘行业客户需求，针对性开发出了智慧金融、网络安全实时智能等领域的应用解决方案。
　　报告期内，公司大数据实时智能应用解决方案营业收入金额分别为7,061.85万元、9,677.06万元、12,106.93万元，呈逐年上升趋势。其中，智慧金融解决方案收入占比分别为96.65%、94.23%和96.84%，为主要组成部分。
　　报告期内，公司智慧金融解决方案收入金额分别为6,825.21万元、9,118.77万元和11,724.14万元，2021年和2022年分别同比增长33.60%和28.57%，增长较为迅速。其中，智能交易反欺诈解决方案和智能授信解决方案的收入占比较高，两者合计分别为86.62%、84.58%和82.60%。公司深入把握金融行业大数据发展特点和需求，以核心产品大数据实时智能平台为底座，结合客户具体业务应用场景，开发了智能交易反欺诈、智能授信、智能运营风控等多款应用解决方案，与中国建设银行、中国农业银行、平安银行、银联商务等多家知名客户达成了业务合作，在金融实时风控领域树立了良好的市场品牌，带动了公司智慧金融解决方案业务收入的快速增长。
　　报告期内，公司网络安全解决方案收入分别为236.63万元、558.29万元和82.79万元，具体产品主要包括网络自动化攻击实时防御解决方案和设备画像引擎等。
　　（3）技术服务
　　报告期内，公司技术服务收入主要包括技术开发服务、风险比对服务、运维服务、咨询服务等业务收入。
　　报告期内，公司技术服务收入分别为2,526.93万元、5,221.49万元和10,752.73万元，2021年、2022年分别同比增长106.63%、105.93%，增长较快，主要源自技术开发服务收入的快速增长。
　　报告期内，公司技术开发服务收入分别为329.74万元、2,807.04万元和8,389.91万元，占技术服务收入总额的比例分别为13.05%、53.76%和78.03%，增长迅速。2021年以来，随着公司业务规模和客户群体的增长，根据客户需求，公司逐步拓展了技术开发服务业务规模，技术开发服务业务有助于提高客户粘性、发掘和引导客户需求，为公司核心产品销售创造有利条件。该项业务主要针对现有重要客户和潜在目标客户提供，具体而言：
　　1）对于已经购买公司平台组件或解决方案等核心产品的重要客户，公司充
　　分利用前期项目合作打下的良好基础，开展大数据实时智能技术相关的开发服务，同时在服务中跟踪和挖掘客户需求，增强客户黏性。主要是以技术服务的形式为客户提供已购大数据实时智能相关软件的更新和升级服务。
　　2）对于尚未在核心产品方面形成合作的潜在目标客户，公司通过为其提供
　　系统优化改造或流式场景开发相关的技术开发服务，与客户形成良好互动，一方面有助于公司理解和拓展新的业务场景，为公司开发新产品积累业务经验；另一方面，有助于引导客户对公司核心技术及产品的理解，为其后续购买公司平台组件或解决方案产品创造有利条件。如在杭州银行项目上，公司以具体的实时智能应用场景切入，以技术服务的形式，运用大数据实时智能技术对其原有的流处理系统和业务系统进行优化改造，在此过程中公司技术实力赢得了客户的认可，为后续订单的获得奠定了基础。
　　报告期内，公司风险比对服务收入分别为1,398.47万元、1,136.51万元和1,058.30万元，占营业收入总额的比例分别为13.87%、5.81%和3.92%，呈现稳步下降的趋势。公司风险比对服务业务主要为根据客户需求，配套公司提供的智能风控解决方案，为客户反欺诈、反洗钱等智能风控业务提供风险IP地址解析、风险手机号码解析、风险网络环境解析等解析比对服务。
　　报告期内，公司运维服务收入分别为416.21万元、505.65万元和567.74万元，占营业收入总额的比例分别为4.13%、2.59%和2.10%。运维服务主要为客户在前期购买的软件产品或解决方案的维保期结束后，另行向公司增购的维护保障服务，包括产品优化升级、健康检查、故障分析及恢复等。
　　报告期内，公司咨询服务收入分别为382.51万元、772.29万元和736.79万元，占营业收入总额的比例分别为3.79%、3.95%和2.73%。咨询服务的内容，主要是为客户提供大数据实时智能相关的技术架构咨询、规划与建议，以及培训服务。
　　2、按行业划分
　　报告期内，公司营业收入的行业分布呈现两个主要特征，一是来自金融行业的营业收入占比分别为92.53%、79.03%和73.51%，行业集中度总体较高；二是随着公司产品向其他行业领域的推广和渗透，来自电信、政府机构、科研院所等行业领域的营业收入持续增加，金融行业收入集中度稳步下降。
　　（1）金融行业营业收入
　　报告期内，公司来自金融行业的营业收入分别为9,332.18万元、15,452.24万元和19,850.52万元，2021年、2022年分别同比增长65.58%和28.46%。公司金融行业客户主要包括商业银行、证券公司、保险公司、基金公司以及第三方支付公司等。公司深耕金融领域多年，沉淀了丰富的行业经验，形成了成熟且丰富的平台化技术产品线，在行业内具有较高认可度，有力推动了公司金融行业收入的快速增长。
　　报告期内，金融行业收入主要由解决方案收入构成，占比分别为72.41%、57.68%和54.71%。金融行业整体资金实力雄厚，为提高IT系统运行效率，使技术产品能够更好地适配其业务需求，金融行业客户通常倾向于购买整体解决方案以及相应的技术服务，单独购买平台组件的情形相对较少。
　　（2）电信行业营业收入
　　报告期内，公司来自电信行业的营业收入分别为132.08万元、418.00万元和2,164.50万元，2021年、2022年分别同比增长216.47%和417.82%报告期内，公司电信行业营业收入均来自中国移动通信集团及其下属公司。
　　公司与中国移动于2020年达成业务合作，其后双方合作的深度和广度迅速拓展。
　　公司向中国移动销售的产品主要为平台组件，为中国移动在智能风控、智能运维、资源调度方面提供底层平台支持。
　　（3）政府机构营业收入
　　报告期内，公司来自政府机构的营业收入分别为268.08万元、1,311.24万元和1,997.27万元，2021年、2022年分别同比增长389.13%和52.32%，收入增长主要为技术服务。
　　报告期内，公司政府机构客户主要包括国家计算机网络与信息安全管理中心、中国外汇交易中心以及各地公积金中心等。近年来，公司致力于拓展非金融行业客户和核心技术产品在新领域的应用，为切入政务领域，公司向政府机构客户提供了较多的技术开发服务。
　　（4）科研院所营业收入
　　报告期内，公司来自科研院所的营业收入分别为46.30万元、1,383.08万元和1,524.35万元，2021年、2022年分别同比增长2887.21%和10.21%。
　　报告期内公司的科研院所客户主要有鹏城实验室、之江实验室、杭州涿溪脑与智能研究所等。由于该类客户自身信息化能力较强，故主要购买的是公司平台组件产品。
　　（5）其他行业营业收入
　　报告期内，公司其他行业客户销售收入金额分别为306.95万元、987.68万元和1,465.72万元，占营业收入比例分别为3.04%、5.05%和5.43%。报告期内，公司向该类客户销售的产品类型结构分布变化较大，主要系该类客户包括互联网平台、系统集成商、渠道商等多种类型，对于产品及服务的需求具有多样性，且需求不稳定。
　　报告期内，公司存在少量渠道商销售，相关营业收入分别为30.13万元、204.64万元和264.16万元，占营业收入的比例分别为0.30%、1.05%和0.98%，占比很小，主要是通过渠道商向部分地区的住房公积金管理单位销售机器防御类软件产品。
　　3、按销售区域划分
　　报告期内，公司的客户群体不断扩大，主营业务收入已遍布国内主要地区。
　　报告期内，公司主营业务收入主要来源于华东、华北和华南地区，其中华东地区占比较高，主要原因系公司产品目前主要应用于需要处理海量数据并对数据实时处理速度有较高要求的需求场景，客户多为商业银行、证券公司、保险公司等大中型金融机构，该类企业总部多集中于华东、华北地区。
　　4、按季度划分
　　报告期内，公司主营业务收入存在一定的季节性特征，主要与公司的客户结构和业务特征相关。公司客户主要为商业银行、证券公司等大中型金融机构，由于客户自身内部预算制定、采购立项、招标、项目验收、结算审批、付款申请的流程相对较长，且部分客户到下半年尤其是第四季度为了全面执行预算，相关项目验收、确认和结款一般集中在第四季度。 收起▲