2免责声明前瞻性陈述本演示文稿包含1995年美国《私人证券诉讼改革法案》安全港条款含义内的“前瞻性陈述”。前瞻性陈述包括但不限于有关公司预期未来业绩的计划、估计、计算、预测和预测的陈述。这些陈述通常（但不总是）由“可能”、“可能”、“应该”、“可以”、“预测”、“潜在”、“相信”、“预期”、“继续”、“将”、“预期”、“寻求”、“估计”、“打算”、“计划”、“预测”、“将”、“年化”、“目标”和“展望”等词语识别，或者这些词语的否定版本或其他具有未来或前瞻性的类似词语。前瞻性陈述既不是历史事实，也不是对未来业绩的保证。相反，它们仅基于我们目前对我们的业务、未来计划和战略、预测、预期事件和趋势、经济和其他未来条件的信念、期望和假设。由于前瞻性陈述与未来相关，它们受到固有的不确定性、风险和难以预测的环境变化的影响，其中许多是我们无法控制的。我们的实际结果和财务状况可能与前瞻性陈述中指出的存在重大差异。因此，你不应该依赖这些前瞻性陈述中的任何一个。可能导致我们的实际业绩和财务状况与前瞻性陈述中所述存在重大差异的重要因素包括（其中包括）以下因素：利率风险，包括利率变化的影响；现有政策、法规、监管和政府机构及行政命令（包括与关税、移民、DEI和ESG倡议、消费者保护、外交政策和税收法规有关的）受到威胁或实施或发生变化而对美国经济产生的影响；我们的证券投资组合中持有的证券价值的波动，包括由于利率的变化；一般的商业和经济状况以及金融服务行业、全国和我们市场区域内的情况，包括通货膨胀的水平和影响，包括美联储未来应对这种情况的货币政策，以及可能出现的衰退；金融服务行业的发展和事件的影响，包括在短时间内大规模提取存款导致几家银行倒闭；信贷风险和集中带来的风险（按借款人类型、地理区域、抵押品和行业）在公司的贷款组合内或向某些借款人提供的大额贷款（包括商业房地产（CRE）贷款）；地方和国家房地产市场的整体健康状况；我们成功管理信用风险的能力；我们保持适当水平的贷款信用损失准备金的能力；州和联邦监管机构、财务会计准则委员会可能采用的新的或修订的会计准则，美国证券交易委员会（SEC）或上市公司会计监督委员会；大额贷款向某些借款人集中；来自某些客户的大额存款集中，包括那些余额超过当前联邦存款保险公司保险限额的客户；我们成功管理流动性风险的能力，这可能会增加我们对经纪存款等非核心资金来源的依赖，并对我们的资金成本产生负面影响；我们筹集额外资金以实施业务计划的能力；我们实施增长战略和有效管理成本的能力；我们的高级领导团队的构成以及我们吸引和留住关键人员的能力；人才和劳动力短缺以及员工更替；发生欺诈活动、违反或失败我们或我们的第三方供应商的信息安全控制或与网络安全相关的事件，包括由于使用人工智能和类似工具进行的复杂攻击或由于内部欺诈；涉及我们的信息技术和电信系统或第三方服务商的中断；金融服务行业的竞争，包括来自非银行竞争对手，如信用合作社、“金融科技”公司和数字资产服务提供商；我们的风险管理框架的有效性；我们和金融服务行业的其他各方（包括第三方供应商）实施的快速技术变革，这些变革可能比预期的更难实施或成本更高，或者可能对我们和我们的客户产生不可预见的后果， 包括开发和实施包含人工智能的工具；针对我们的诉讼和其他法律诉讼和监管行动的启动、成本和结果；近期和未来立法和监管变化的影响；与气候变化相关的风险及其可能对我们的客户及其业务产生的负面影响；征收国内或国外关税或其他影响全球供应链和我们的商业借款人生产的产品价值的政府政策；恶劣天气、自然灾害、广泛传播的疾病或流行病、战争或恐怖主义行为或其他不利的外部事件，包括持续的中东冲突和俄罗斯入侵乌克兰；公司记录的与收购有关的商誉的潜在减值；与我们整合First Minnetonka City Bank（“FMCB”）相关的风险，包括合并可能比预期更难或更昂贵的整合，以及合并对公司客户和员工关系和经营业绩的影响；美国或州税法、法规和有关公司一般业务的政府政策的变化，包括此类规则和规定的解释或优先顺序的变化；银行倒闭或其他银行的不利发展以及有关银行业的总体负面宣传对投资者或储户关于银行稳定性和流动性的情绪的影响，当前美国政府停摆的影响及其对我们客户的影响；以及公司向SEC提交的报告中“风险因素”部分中描述的任何其他风险。我们在本演示文稿中所作的任何前瞻性陈述仅基于我们目前可获得的信息，并且仅在作出该陈述之日发表。本公司不承担因新信息、未来发展或其他原因而不时公开更新任何书面或口头前瞻性陈述的义务。本演示文稿中包含的某些信息来自行业来源提供的信息。尽管本公司认为该等信息是准确的，所获取的信息来源是可靠的，但本公司无法保证该等信息的准确性，也没有独立核实过该等信息。使用非公认会计原则财务指标除了根据美国公认会计原则（“GAAP”）提出的结果外，公司还经常通过对某些非公认会计原则财务指标的分析来补充其评估。公司认为，这些非GAAP财务指标，除了相关的GAAP指标外，还为投资者提供了有意义的信息，帮助他们了解公司的经营业绩和趋势，并便于与同行的业绩进行比较。这些披露不应被视为替代根据GAAP确定的经营业绩，也不一定与其他公司可能提出的非GAAP业绩衡量标准具有可比性。本演示文稿提供了非公认会计原则披露与可比公认会计原则措施的对账。

3最优秀的创业银行公司概况有吸引力的双城中的轻型分行模式市场名称：Bridgewater Bancshares, Inc.总部：明尼苏达州圣路易斯公园股票代码：NASDAQ：BWB；BWBBP资产：54亿美元贷款：42亿美元存款：43亿美元股东权益：4.975亿美元服务于以商业为中心的客户群的盈利能力、增长和效率的往绩记录• CRE贷款•收购融资•建设贷款•经济适用房融资•长期多户家庭融资•租赁•商业和商业贷款•商业/资金管理• SBA贷款• 1-4户家庭租赁•个人银行CRE，32%多户家庭，37%建发，5%租赁，1% C & I，13% 1-4家庭，12%消费者，0% $ 4.2B商业和个人银行商业银行贷款余额•由一群银行业资深人士和当地商业领袖于2005年创立•自运营第三个月以来持续盈利•在市场持续动荡的情况下，证明有能力在双子城产生强劲的有机增长•在商业房地产方面拥有专长，重点是多户家庭和经济适用房贷款•采用分支轻模式的高效率运营•组织专注于风险管理，拥有长期的卓越资产质量记录截至9月30日的数据，2025年BWB计划分院关闭（4Q25）双城计划德诺沃分院（1Q26）

4个战略领导团队（SLT），拥有广泛的技能组合和行业专长Jerry Baack董事长兼首席执行官•前监管机构，负责BWB的各个方面的组建• 2005年TERM3的首席创始人• 35年以上的银行经验Laura Espeseth首席行政官•监督财务和设施的各个方面• 2017年加入BWB • 20年以上的银行和公共会计经验Nick Place首席银行官•监督客户增长和关系管理的各个方面，包括贷款，金库管理和存款• 2007年加入BWB • 15年以上银行经验执行副总裁兼首席战略官Mary Jayne Crocker •制定长期战略计划并确保与公司目标保持一致• 2005年加入BWB • 30年以上金融服务经验Joe Chybowski总裁兼首席财务官 •对组织各个方面的战略洞察力，包括财务、资本和流动性管理• 2013年加入BWB • 15年以上银行和资本市场经验Lisa Salazar首席运营官•监督运营，技术和产品举措以提高效率并增强整体客户体验• 2018年加入BWB • 30多年银行业务经验截至2025年9月30日，BWB约20%的普通股由董事会和SLT成员拥有，这表明与股东Katie Morrell保持高度一致首席信用官•监督信贷政策和做法并担任贷款和信贷风险管理委员会主席• 2020年加入BWB • 18年以上金融服务经验Jessica Stejskal首席体验官•监督营销，社区影响与项目管理• 2014年加入BWB • 14年以上营销经验

5一个文化驱动的成长故事真正非常规的文化高效的商业模式稳健的资产负债表增长主动风险管理•不同于典型银行文化的创业精神•开放布局的现代化总部，促进团队成员和客户协作•屡获殊荣的职场文化•致力于为客户提供快速解答、响应迅速的支持、简单的解决方案，和接触当地决策者•产生强劲的有机贷款增长的长期记录•强调商业房地产和多户家庭贷款，更多地关注经济适用房•与并购相关的市场中断创造了客户和人才获取机会，以支持贷款和存款增长• 2024年银行成功收购后的机会型收购者•以商业房地产为重点的轻分支模式•高效的运营理念，包括网络，银行工具和内部专业知识•占总资产百分比的费用水平相对较低•效率比率始终优于同行银行•良好的资产质量记录，NCO和NPA水平始终较低•保守和果断的信贷文化，包括可衡量的风险选择、一致的承保、积极的信贷监督和深厚的行业经验•投资扩展风险管理职能，以应对新出现的风险并支持更长期的增长前景1代表一种非公认会计准则财务指标。非GAAP对账见附录2包括截至2025年9月30日总资产在30亿美元至100亿美元之间的主要交易所上市银行（资料来源：标普 Capital IQ）有形账面价值1增长一致，表现优于有形每股账面价值1在4Q24的银行收购后于25年1季度恢复增长230% 92% 4Q16 3Q17 1Q18 3Q18 1Q19 3Q19 1Q20 3Q20 3Q20 1Q21 3Q21 1Q22 3Q22 1Q23 3Q23 1Q23 1Q24 3Q24 3Q24 1Q25 BWB同行银行平均2

我们的核心价值观6非传统。我们的客户注意到了一个不同之处。反应灵敏。承诺之下，超额交付。敬业。在你完成之前，不要停止。增长。如果你不前进，你要去哪里？准确。这不仅仅是一种期望。

屡获殊荣的职场文化“在当今环境下，能够招募、留住和培养顶尖人才比以往任何时候都更加重要。在桥水，我们通过非传统的文化和员工经验、广泛的团队成员推荐网络以及经验丰富的实习计划证明了我们有能力做到这一点，以进一步增强我们的人才管道。”Jerry Baack董事长兼首席执行官Top Workplaces Star Tribune 2016。2017.2018.2020.2021.2022.2023.2024.2025.美国银行家2017最佳工作银行。2018.2020.2022.2023.公司总部Progressive Pay and Benefits Health and Wellness Committee Diversity，Equity and Inclusion Committee Volunteer Paid Time Off Modern，open design with enterprise spirit专为团队建设和协作量身定制最低工资为每小时20美元，所有团队成员无论级别都可获得酌情奖金，为团队成员提供支持身体健康、营养和心理健康的机会Inclusive culture that encourages，support and celebrate diversity of team members and communities in which we serve team members receive up to 16 hours of PTO

我们的客户可以期待的响应式服务模式……•响应式支持和简单的解决方案•在许多当地银行已被外州买家收购的市场中，当地银行的首选•灵活性、市场专业知识和强大的网络连接对我们的客户来说是“经过验证的过程”•最佳商业银行•最佳小型商业银行•最佳商业抵押贷款机构屡获殊荣的客户体验•最佳商业银行•最佳商业贷款机构8

对我们社区的承诺我们的社区可以期待……桥水承诺以服务于双子城中低收入阶层的方式进行投资、贷款和志愿服务“杰出”评级社区再投资法案绩效FDIC，2023年32.7万美元总贡献2024年1654小时志愿服务小时赋能女性创业2021年，我们建立了BridgewatHER网络，一个女性网络队列，汇集了商业上的成功女性和双子城市的女性企业家，以建立网络并分享见解•大约400名女性企业家和商业领袖•全年在BWB企业中心举办的活动•由BWB首席战略官Mary Jayne CrockerTERM2Mary Jayne Crocker执行副总裁兼首席战略官9

环境、社会和治理（ESG）我们致力于建立和推进有影响力的举措，以支持我们作为双城最大的本地主导银行之一的企业责任，同时定期与利益相关者分享我们的进展我们的ESG承诺我们的ESG优先事项团队成员、客户和社区的多样性、公平和包容性利用我们非常规的企业文化，为我们的团队成员、客户和社区留下积极的持久影响确保强有力的公司治理监督，包括有效的风险管理框架，以支持不断发展的组织创建多元化，公平和包容的工作环境和社区为我们生活和工作的社区创造更健康的自然环境做出贡献公司治理环境ESG监督•董事会层面的提名和ESG委员会监督桥水与ESG相关的战略和实践•管理层面的ESG委员会专注于制定、实施和发展正式的ESG计划，欲了解有关桥水与ESG相关的承诺、优先事项和举措的更多信息，请访问我们的ESG网页，网址为www.bWBMN.com/about-bridgewater/esg10

11个有吸引力且不断增长的双城市场# 3个人均财富500强企业（17）1个大型企业存在# 1个州平均信用评分最高（742）2个值得信赖的人口# 6个最佳经济机会州3个经济机会# 10个最佳商业州4个最佳商业州# 4个最适合应届大学毕业生的最佳租赁市场5个州将跻身美国人口最多的前20名的MSA 5个州将跻身美国人口最多的前20名。6个人口众多的TERMA2.28% 0.95%双城中西部加权平均105,075美元81,775美元双城中西部加权平均强劲市场人口2026年家庭收入中位数（美元）62026 – 2031 proj。人口增长（%）61资料来源：明尼苏达州就业和经济发展部（在30个最大的都会区中排名）2资料来源：Experian –各州平均FICO得分，2025年3资料来源：《美国新闻与世界报道》，2025年4资料来源：CNBC，2025年5资料来源：Realtor.com，2025年6资料来源：标普 Capital IQ

12双城客户的首选银行寻找银行本地1资料来源：FDIC和标普 Capital IQ；包括在明尼阿波利斯-圣保罗MSA有存款的银行（数据截至每年6月30日）2截至9月30日的总资产，2025；不包括按总资产计位于明尼苏达州的最大银行1 $ 384.2 $ 18.9 $ 2.9 $ 1.6 $ 1.6 $ 1.6 $ 1.5 $ 1.5 $ 1.5 $ 1.4 $ 1.4 $ 1.2 $ 0.7美国银行TCF Bank Bremer Bank Klein Bank Frandsen Bank & Trust Stearns Bank Think Mutual Bank Minnwest Bank Merchants Bank Anchor Bank Central Bank丨BWB 201426.76% 2.51% 1.14% 0.57% 0.09% 0.01% 0.08% $ 679.3 $ 5.4 $ 3.6 $ 2.9 $ 2.8 $ 2.7 $ 2.6 $ 2.1$ 1.5 $ 1.4 $ 1.4美国银行丨北京银行Capital银行 Sunrise Banks Think Mutual Bank Citizens Alliance Bank Park State Bank North American Bank Deerwood Bank 20252241.21% 1.84% 0.27% 0.33% 0.16% 0.73% 0.33% 0.11% 0.05% 0.04% 0.49% 0.12% Acquired Acquired Acquired Acquired 0.07% 0.11% 0.59% 0.36% •双城第二大本地主导银行•双城市场受到重大干扰，几家本地银行被市场外买家收购• BWB拥有规模和敏捷性，可以成为当地客户的首选银行，他们正在寻找一家具有当地决策能力的当地银行• BWB的市场内存款同比增长已连续13年超过双城MSA的总资产存款市场份额（明尼阿波利斯-圣保罗MSA）# 14 # 20.27%

13稳健有机资产增长历史$ 1,184 $ 4,821 $ 76 $ 245 $ 929 $ 1,260 $ 1,617 $ 1,974 $ 2,269 $ 2,927 $ 3,478 $ 4,346 $ 4,612 $ 5,066 $ 5,36020152016201720182019202020202021202220232024 3Q25有机收购资产证明有能力持续产生稳健的有机资产增长，主要是在双城市场强调商业房地产和多户家庭贷款，更多地关注可负担得起的住房美元以百万计持续评估潜在并购机会以补充有机增长战略于2024年12月完成对First Minnetonka City Bank的收购

14恢复到正常水平的贷款增长百万美元1核心存款的定义是总存款减去经纪存款和存款证超过250,000美元$ 3,752 $ 117 $ 3,686 $ 3,869 $ 4,020 $ 4,146 $ 4,215 3Q24 4Q24 1Q24 1Q25 2Q25 3Q25 $ 2,819 $ 3,569 $ 3,724 $ 3,869 $ 4,215 20212022202220232024 3Q25由于利率环境较高，在2024年大部分时间有所放缓后，有机贷款增长在Q4恢复• 3Q25贷款余额年化增长6.6% •近期贷款增长取决于多种因素，包括：•市场和经济状况–包括利率环境在内的经济不确定性•贷款需求–并购中断和支持近期增长的强大管道，但经济不确定性和竞争加剧可能会影响未来的需求•贷款偿还和偿还——贷款偿还的速度将继续影响贷款增长•核心存款增长——最近的核心存款势头为更具进攻性的贷款增长提供了额外的流动性，同时保持在目标贷存比范围内强劲的贷款增长记录•市场上强大的品牌影响力和关系使我们能够在高质量的客户和交易面前•在双城竞争激烈的“甜蜜点”运营——为比社区银行更大的交易融资，但在大型银行的关注下•与并购相关的市场中断带来了客户和银行家收购机会•扩大有才华的贷款和资金管理团队•近期经济适用房增长，年初至今的年化总贷款获得的总贷款余额增长了27%

15关键投资组合内的强劲多元化1包括正式获得补贴的物业（22%）和具有负担得起的附带条件的市场利率物业（7%）截至2025年9月30日的数据A类27% B类10% C类34%经济适用房29%规模同比增长上市战略竞争对手增长前景关键数据投资组合多元化多户CRE非自住建设和开发C & I银行在双城市场的首选，这是由于经过验证的专业知识和差异化的服务模式具有高效结账流程和充足的产能响应式支持的知识渊博的贷方，简单的解决方案和当地接触的企业家正在寻求高效的承保流程和建筑贷款管理方面的深厚知识机构贷款人、当地银行和信用合作社当地银行和人寿保险公司当地和区域银行鉴于专业知识和市场机会，当地和区域银行持续的胃口鉴于专业知识和市场机会，持续的胃口随着2024年末交易活动增加，更加注重通过有针对性的垂直领域扩大C & I，从而恢复增长，平均340万美元。贷款规模67%加权平均。LTV98 %通过评级的贷款平均230万美元。贷款规模58%加权平均。LTV98 %贷款，通过评级平均51.3万美元。贷款规模0.03% 5年期NCO 98%通过评级的贷款平均92.1万美元。贷款规模56%加权平均。LTV0.00 % 5年NCOS物业类型工业27%办公18%零售16%高级住宅10%迷你仓储设施10%医疗办公8%其他11%物业类型REE，出租和租赁42% Constr。13% Manufact。12% Prof. Services 8% Finance & ins。7%交易4% ACCOM。&餐饮服务1%其他13%行业住宅17%多户家庭15% CRE其他26%土地42%物业类型15.78亿美元37%投资组合11.59亿美元27%投资组合5.33亿美元13% 2.02亿美元投资组合5%投资组合14% 12% 23% 8% 1

16多户和CRE专长的多元化贷款组合CRE NOO 27% MultiFamily 37% CD & D 5% C & I 13% CRE OO 5% 1-4 Family 12% Leases 1% Consumer & Other 0% CRE NOO 27% MultiFamily 21% CD & D 15% C & I 13% CRE OO 6% 1-4 Family 18% Consumer & Other 0% $ 0.8B按类型划分的贷款组合演变2015年第三季度25向多户的意向组合转变与该细分领域的人才和专业知识的建设以及持续强劲的业绩CRE集中度相一致（例如。MultiFamily）已倾向于降低MultiFamily/银行基于风险的资本CRE（ex。Multifamily）/银行基于风险的资本$ 4.2B 354% 333% 318% 304% 313% 266% 264% 264% 258% 232% 213% 220% 180% 164% 185% 177% 204% 190% 219% 257% 250% 249% 255% 534% 497% 503% 480% 517% 456% 483% 515% 482% 462% 475% 2015201620172018201920202021202220232024 3Q25

17 CRE集中度由经过验证的、风险较低的多户家庭投资组合推动1包括正式补贴的物业（22%）和具有负担得起的预留的市场利率物业（7%）2 FDIC（截至2Q25的数据）3包括非自住型CRE、建筑和土地开发，和1-4个家庭建设A类27% B类10% C类34%经济适用房29%（0.20）% 0.000% 0.20% 0.40% 0.60% 0.80% 1.00% 1.20% 1.40%多户CRE 1-4个家庭C & I C & D Consumer（ex.cards & auto）贷款总额过去5年过去10年过去15年过去20年过去25年3Q25 255%银行RBC多户传统CRE3 220%银行RBC 475%银行RBC多户占CRE集中度的一半以上多户贷款方式多户组合特征驱动强劲资产质量WA LTV avg的业绩记录。贷款规模平均。债务/单位NCO（自2005年以来）67% 340万美元8.6万美元6.2万美元•双城首选银行，拥有专业知识和差异化服务模式•与其他资产类别相比，租户更加多样化•空置率降低、吸纳量强劲、建设速度放缓的积极市场趋势=入住率和租金增长前景看好•市场催化剂包括相对负担能力、人口稳定增长、低失业率、强劲的工资，和单户住宅短缺历史损失较低与其他资产类别的平均历史净冲销率（所有FDIC承保的银行）2投资组合余额经济适用住房混合1 $ 1.6B 29%增加关注经济适用住房产品类型-按规模5-19个单位进行了很好的多样化9% 20-49个单位25% 50-99个单位29% 100 +个单位37% Size 1物业主要位于市场内明尼苏达州87%全国13%位置

在经济适用房领域拥有18项独特专长，价值数百万美元截至2025年9月30日的数据•利用经济适用房专业知识为双城和全国各地的社区和客户提供支持•自2008年以来积极参与经济适用房领域•由于交易的复杂性，进入门槛很高•风险缓解措施包括与全国有经验的规模开发商合作，以及全国范围内对经济适用房的持续需求• 72%的投资组合位于明尼苏达州，28%位于外州•强来源核心存款增长专长于优质保障性住房空间多户住宅77%建设2%土地3%非REE（股权桥梁、TIF、等）18% $ 6.11亿投资组合组合$ 523 $ 507 $ 597 $ 581 $ 611 3Q24 4Q24 1Q25 2Q25 3Q25投资组合增长剖析经济适用房交易前期开发阶段•土地收购（拆除）•前期开发融资•权利和批准建设阶段•建设融资•股权投资者捐款•月抽奖永久阶段•永久融资•最终股权捐款•稳定和租赁资金来源（000美元）预算开发前建设转换永久第一抵押建设为永久贷款20,000美元-20,000美元-20,000美元LIHTC Equity 30,000-12,00018，00030,000 Equity Bridge Loan 15,000-15,000（15,000）-土地贷款2,000，000---公司信用额度垫款250250---借款人权益500500---信用证（未提取）200----资金来源总额67,950美元2,750美元47,000美元3,000美元50,000美元经济适用房交易样本123546企业信用额度614建设贷款2信用证永久贷款5征地融资3股权过桥贷款BWB有能力通过交易的以下一个或多个部分提供融资：

19管理办公室相关风险1不包括截至2025年9月30日的9100万美元数据的医疗办公室占总贷款的百分比平均贷款规模5.0% 250万美元加权平均LTV 61% CRE NOO办公室按地域1 •大多数CRE NOO办公室敞口位于双城郊区•只有4笔贷款，总额为2800万美元，位于明尼苏达州中央商务区（CBD），其中1笔在25年第一季度转为非应计制• 2笔CBD贷款转为多户家庭•在明尼苏达州（非CBD）以外仅有4笔贷款，总额为2200万美元，包括为现有本地客户提供的项目-管理良好的CRE NOO办公室曝光1双城郊区55%明尼阿波利斯-圣保罗（CBD）13%明尼阿波利斯-圣保罗（非CBD）19%州外（非CBD）11%更大MN 2% 2.11亿美元

20持续的核心存款势头以百万美元计强劲存款增长的往绩记录……•强大且不断增长的品牌在双城占据市场份额•由于并购中断，包括ONB/布雷默合并，带来新的客户和银行家收购机会•包括物业管理公司、产权公司和经济适用房在内的利基存款垂直领域•以批发融资补充核心存款，以支持未来的贷款增长并管理利率风险•存款同比增长5.45亿美元，或14.6% •核心存款同比增长6亿美元，或22.4% •存款组合改善，因为无息存款同比增加1.09亿美元，而经纪存款减少6700万美元•由于存款基础的性质，核心存款增长并不总是线性的•贷存比为98.2%，处于95%至105%目标区间的低端……近期核心存款动能30% 26% 20% 20% 19% 19% 18% 13% 19% 21% 20% 29% 30% 25% 10% 8% 8% 8% 31% 33% 8% 8% 13% 23% 28% 20% 20% $ 2,946 $ 3,417 $ 3,710 $ 4,087 $ 4,2932021202220232024 3Q25不计息交易计息交易储蓄和货币市场时间经纪19% 20% 19% 19% 19% 19% 19% 22% 21% 20% 19% 19% 20% 26% 31% 33% 34% 33% 9% 24% 8% 8% 8% 8% 8% 8% 8% 20% 20% 20% 20% 20% 20% 20% 20% 20% $ 3,747 $ 4,087 $ 4,162 $ 4,237 $ 4,293 3Q24 4Q24 1Q25 2Q25 3Q25

21 A基于利差的收入模型$ 25,421 $ 25,314 $ 24,631 $ 24,996 $ 25,599 $ 26,967 $ 30,208 $ 32,452 $ 34,091 $ 1,726 $ 1,409 $ 1,550 $ 1,763 $ 1,522 $ 2,533 $ 2,079 $ 3,627 $ 2,061 $ 27,147 $ 26,723 $ 26,181 $ 26,759 $ 27,121 $ 29,500 $ 32,287 $ 36,079 $ 36,152 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 3Q24 4Q24 1Q25 2Q25 3Q25收入增长继续以千美元计•收入增长的强劲记录，收入复合年增长率为10%自2019年•基于利差的收入模式，净利息收入占2025年年初至今总收入的93% •最近非利息收入的增长推动了：•掉期费用（过去五个季度为150万美元）•投资咨询费（自收购FMCB以来年初至今为74.6万美元）• 2015年第三季度非利息收入包括一个非核心项目：•出售了510万美元的证券，收益为5.9万美元的基于利差的收入模式……随着费用收入的增加混合净利息收入非利息收入

22净息差扩张和净利息收入增长$ 24,631 $ 26,129 $ 28,524 $ 30,815 $ 32,637 $ 968 $ 747 $ 719 $ 1,019 $ 966 $ 91 $ 965 $ 618 $ 488 $ 25,599 $ 26,967 $ 30,208 $ 32,452 $ 34,0912.24% 2.32% 2.51% 2.62% 2.63% 2.16% 2.24% 2.37% 2.49% 2.52% 3Q24 4Q24 1Q25 2Q25 3Q25净息差1核心净利息收入贷款费用净利息收入和保证金趋势2.62% 0.09% 0.08% 0.03%（0.14）%（0.06）% 0.03% 2.63%（0.01）%（0.01）% NIM（2Q25）贷款费用购买会计增值贷款投资现金存款次级债务其他NIM（3Q25）净息差前滚3Q25净利息收入/净息差评论1使用21%的法定联邦税率按税收等值基础计算的金额2代表非公认会计准则财务指标。非GAAP调节美元（以千计）净利息收入见附录•净利息收入较2Q25增长5%，受16%的年化平均生息资产增长推动•包括48.8万美元的采购会计增值收入•贷款费用减少，因为贷款偿还较2Q25净息差下降• NIM在2Q25增长1个基点，因为较高的收益资产收益率被2Q25后期的次级债再融资、较高的现金余额部分抵消，和下降的采购会计增值收入• 3Q25 NIM为2.63%，包括与采购会计增值相关的4个基点核心NIM2上升3个基点核心净息差1,2采购会计增值（PAA）

23有能力在利率下调环境中受益24% 24% 17% 15% 8% 12% $ 140 $ 143 $ 102 $ 86 $ 47 $ 71少于1年1至2年2至3年3至4年4至5年5 +年21% 19% 17% 14% 13% 16% $ 608 $ 529 $ 470 $ 396 $ 382 $ 448少于1年1至2年2至3年3至4年4至5年5 +年固定，67%可变，19%可调，14%贷款组合混合固定利率组合（$ 2.8b）可变利率组合（$ 7.99亿）可调整利率组合（$ 5.88亿）到期年•庞大的固定利率组合在降息环境中为总贷款收益率提供支持• 6.08亿美元的固定利率贷款将在未来一年到期，加权平均收益率为5.69%的可变利率贷款下限•较小的可变利率组合限制了降息环境下的即时重新定价压力• 71%的可变利率组合设有利率下限，92%的下限在5%或以上• 96%的浮动利率贷款目前与SOFR或Prime可调整利率重新定价/到期时间表挂钩•可调整利率贷款可能会重新定价更高，即使在降息环境中也是如此• 1.4亿美元的可调整利率贷款重新定价或在明年到期，加权平均收益率3.85%百万美元WA收益率5.69% 5.02% 5.39% 5.47% 6.12% 4.15% WA收益率3.85% 4.79% 4.48% 5.57% 6.56% 4.56% 5% 4% 26% 55% 10% $ 28 $ 20 $ 145 $ 313 $ 59低于4% 4%-5 %5%-6 %6%-7 %7%以上2025年年初至今新发放贷款的30%为浮动利率

24 A高效商业模式42.0% 41.5% 53.0% 57.9% 54.2% 56.9% 56.3% 60.7% 61.5% 58.2% 20212022202320243Q25 YTD BWB效率比率1始终低于同行1代表非公认会计准则财务指标。非GAAP调节见附录。2包括截至2025年9月30日总资产在30亿美元至100亿美元之间的主要交易所的上市银行（来源：标普 Capital IQ）是什么让BWB如此高效？以CRE为重点、轻分支模式的高效运营文化与同行银行中位数相比，FTE员工的每名资产约为同行银行中位数的2倍2 9家分行（同行银行中位数2：38）与同行银行中位数相比，每名分行的资产约为同行银行中位数的4倍2与轻分支模式相关的较高资金成本被较低的总体运营费用总费用与平均收益资产的比率（3Q25 YTD）1.51% 2.62% 2.95% 2.08% 4.46% 4.70% BWB同行银行平均同行银行中位数2利息费用/平均。赚取资产非利息费用/平均。收益资产

25项现代化技术工具支持面向客户的增长和效率•商业网上银行升级于2023年完成•集成到BWB企业中心的协作技术工具•网络安全威胁检测和响应可扩展核心，支持增长前景核心银行平台IT战略：改善客户互动、简化流程、自动化活动并拥抱数字化转型IT决策：由非常规文化驱动，增强客户体验并提高组织效率IT当前状态贷款和存款基础设施nCino •增强型商业贷款发放系统将端到端贷款流程数字化赛富时 •针对贷款和存款机会增强客户关系管理工作流程自动化和分析服务Workflow Automation and Analysis ServiceNow •可扩展的工作流程自动化平台，以提高内部效率；Snowflake •实时数据分析和可视化，以支持决策2025 IT重点领域First Minnetonka城市银行整合•在2025年第三季度以最小的客户影响进行顺利和成功的系统转换执行零售/小企业网上银行升级•在2025年第三季度为零售和小企业客户推出了增强的网上银行体验Microsoft 365 Adoption •通过支持生产力的工具（包括人工智能）提高组织效率，文件控制和协作

26在成长中的组织中扩展企业风险管理在提高股东价值的同时管理和缓解动态风险，对客户做出响应并以非传统方式提供简单的解决方案BWB风险管理理念企业风险管理属性今天在BWB就位•主动应对所有风险类别中的首要风险和新出现的风险•继续扩展与增长保持一致的风险框架•利用技术加强流程和控制，同时推动响应能力•通过所有三道防线加强运营和财务弹性•进行投资以加强组织弹性和第三方风险管理•主动对ESG和DEI计划进行增量增强，并致力于招聘和保留策略进行投资，以主动识别和缓解新出现的风险信贷集中风险信息和网络安全风险企业风险和合规金融风险•强大的信贷承销和管理计划•主动进行信贷风险监督、分析和投资组合监测，并利用银行的压力测试能力•在关键投资组合方面的专业知识和专业化，包括多户家庭•投资于增强的基础设施和安全协议•主动利用技术满足客户不断变化的数字需求，同时保持安全和安保•有效的风险文化和意识模型，持续开展培训举措和桌面模拟•重点招聘和留住全行高技能风险专业人员，包括增加一名信息安全干事•主动监测内部和外部趋势，以量化风险状况的变化•保持对不断变化的监管预期的遵守并扩大产品和服务套件•监测和管理资产负债表增长，着眼于经济和利率波动•积极监测、维护和战略性部署流动性，同时制定长期资本保全战略•通过扩大数字产品和增强客户体验，拓宽银行的流动性风险管理工具

A strong credit culture 5 year peak annual net charge ratio vs. peers 5 year peak quarterly norperforming assets 2/assets vs. peers 0.03% BWB peer bank median1 0.16% 0.20% BWB peer bank median1 0.68% 1包括截至2025年9月30日总资产在30亿美元至100亿美元之间的主要交易所上市银行（资料来源：标普 Capital iQ）2截至9月30日的非应计贷款、逾期90天贷款和止赎资产数据，2025年资产质量始终优于同行一致的承销标准积极的信贷监督经验丰富的银行和信贷团队•稳健的信贷政策和针对所有类型贷款的承销准则•投资组合构成没有重大变化——继续关注多户家庭的专业知识•没有为贷款人员提供单独的信贷授权•加强信贷集中度监测•持续的契约测试，以及早评估潜在风险•积极应对重新定价风险，以在到期前很早就识别潜在的现金流紧张•支持贷款增长和信贷风险管理的经验丰富的信贷团队•跨部门的贷方和信贷分析师专业知识扎实，地理和关系27

28信用风险管理和监督推动强劲的资产质量$ 722 $ 639 $ 919 $ 301 $ 9,9910.02% 0.01% 0.02% 0.01% 0.19% 2021202220232024 3Q25 $ 40,020 $ 47,996 $ 50,494 $ 52,277 $ 56,3901.42% 1.34% 1.36% 1.34% 1.34% 2021202220232024 3Q25不良资产2 NPA仍然较低，尽管有一笔CBD办公室贷款在1Q25津贴中转为非应计对于信用损失与同行相比储备充足的ACL/贷款中位数为1.19% 1 $（29）$（276）$ 202 $ 1,231 $ 2870.00%（0.01）% 0.01% 0.03% 0.01% 2021202220232024 YTD 3Q25净冲销低净冲销历史净冲销占平均贷款的百分比$ 22,641 $ 28,049 $ 35,858 $ 21,791 $ 58,0745.45% 5.52% 6.46% 3.80% 9.38% 2021202220232024 3Q25次级贷款适度迁移到次级次级贷款占银行总资本的百分比ACL占贷款总额的百分比1包括截至9月30日总资产在30亿美元至100亿美元之间的主要交易所的公开交易银行，2025（资料来源：标普 Capital IQ）2非应计贷款加上逾期90天仍在计提和止赎的贷款美元以千计NPAs占资产比例%

29优质证券投资组合AAA 22% AA 54% A 3% BBB 7% BB 1% NR13 %评级混合衍生品投资组合抵消AOCI影响（千美元）$（27,863）$（25,175）$ 17,217 $ 14,278 $（11,416）$（5,563）3Q24 3Q25 MTM Securities MTM Derivatives对AOCI1的净影响•没有持有至到期证券•证券投资组合平均久期为6.98年•证券投资组合平均收益率为5.18% • AOCI/总风险资本为0.9%，而同业银行中位数为4.8% 21包括3Q24的税收影响为4,604美元以及3Q25的2244美元2包括截至2025年6月30日总资产在30亿美元至100亿美元之间的主要交易所上市银行（资料来源：标普 Capital IQ）31% 32% 33% 36% 31% 17% 16% 15% 15% 21% 29% 17% 17% 18% 13% 16% 22% 23% 20% 18% 15% 13% 12% 11% 9% $ 665 $ 768 $ 765 $ 744 $ 826 3Q24 4Q24 1Q25 2Q25 3Q25抵押支持证券市政债券美国国债公司证券可供出售投资组合（百万美元）其他

14.5% 13.2% 11.9% 12.4% 12.5% 34.2% 32.2% 34.0% 32.7% 32.1% $ 2,290 $ 2,296 $ 2,357 $ 2,384 $ 2,393 3Q24 4Q24 1Q25 2Q25 3Q25 30充裕的流动性和借款能力1不包括截至9月30日的2.65亿美元质押证券，2025百万美元表外流动性占资产的百分比表内流动性占资产的百分比未投保存款1.9x覆盖率的流动性头寸自2022年以来流动性头寸显着增强资金来源12/31/20229/30/2025变化现金和现金等价物$ 48 $ 110 $ 62未质押证券154956112 FHLB容量391494103 FRB贴现窗口158994836无担保信贷额度208200（8）有担保信贷额度26348总计$ 1,380 $ 2,393 $ 1,013可用余额

31稳定的资本状况以支持增长1代表非公认会计准则财务指标。非GAAP调节资本优先事项见附录132有机增长股票回购并购4股息通过支持经过验证的有机贷款增长引擎推动盈利通过根据估值回购股票机会性地向股东返还资本，资本水平和资本的其他用途审查和评估并购机会补充BWB的商业模式历史上未支付过普通股股息给予市场份额机会7.57% 7.48% 7.23% 7.39% 7.61% 7.73% 7.72% 7.90% 8.17% 7.36% 7.48% 7.40% 7.71% 3Q22 4Q22 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 3Q24 4Q24 1Q25 2Q25 3Q25 8.47% 8.40% 8.48% 8.72% 9.07% 9.16% 9.21% 9.41% 9.79% 9.08% 9.03% 9.03% 9.08% 3Q22 4Q22 1Q23 2Q23 4Q23 1Q24 2Q24 4Q24 1Q25 2Q25普通股一级资本比率有形普通股权益比率1最近截至2025年9月30日

32近期预期•中高个位数的贷款增长，取决于核心存款增长的速度•关注盈利性增长，同时随着时间的推移使贷款增长与核心存款增长保持一致•目标贷存比在95%至105%之间资产负债表增长•到2027年初实现3.00%净息差的路径•取决于额外降息的速度和收益率曲线的形状（假设到2026年额外降息50个基点）•由于净息差扩张，净利息收入持续增长和贷款增长前景净息差•非利息费用增长与资产增长保持一致•持续投资于人员和技术举措•拨备费用与贷款增长和整体资产质量费用保持一致•鉴于增长前景更强劲，在当前环境下保持稳定的资本水平•根据估值、资本水平和资本资本的其他用途持续评估潜在的股票回购资本水平

332025年战略优先事项恢复到更正常化的盈利增长水平继续获得贷款和存款市场份额杠杆技术以支持业务增长执行并购整合和准备举措•鉴于2024年优化资产负债表的努力，包括强劲的核心存款增长和降低贷存比•由于更有利的利率环境，杠杆增加了贷款需求•随着时间的推移，继续使贷款增长与核心存款增长保持一致•通过一致的承保标准和积极的信贷监督保持强劲的信贷质量•利用扩大的分支机构足迹，包括收购FMCB和预计2026年在明尼苏达州埃尔莫湖重新开设分行•专注于扩大有针对性的垂直领域，包括经济适用房、女性商业领袖和大麻•利用经济适用房专业知识在双城和全国范围内扩大客户群•利用双城的市场中断来吸引新客户和顶尖人才•实施升级的零售和小型企业网上银行解决方案•优化最近的技术投资，包括nCino商业贷款发起系统和新的CRM平台，以及创造效率和增强客户体验的新型人工智能工具•成功完成FMCB的系统集成•评估支持BWB商业模式和增长前景的额外并购机会•利用最近的并购经验优化未来并购机会的准备和执行年初至今的进展（2015年第三季度）•贷款年化增长12.0% •核心存款1年化增长7.4% •双子城的存款市场份额从2024年的1.54%增加到20252年的1.84% •经济适用房增长1.04亿美元，或年化27.3% • Q3成功升级零售和小企业网上银行平台• Q3成功完成FMCB系统转换•计划于2025年12月关闭从FMCB收购的1家分行1核心存款定义为总存款减去经纪存款和超过25万美元的存款证2资料来源：FDIC（数据截至6月30日）

34附录

35非美国通用会计准则财务指标以千美元计的对账2024年9月30日2024年12月31日2025年3月31日2025年6月30日2025年9月30日，2025年拨备前净收入：非利息收入$ 1,522 $ 2,533 $ 2,079 $ 3,627 $ 2,061减：（收益）证券销售损失28-（1）（474）（59）减：FHLB预付款收入---（301）-总经营非利息收入1,5502，5332,0782，8522,002加：净利息收入25,59926，96730,20832，45234091净营业收入$ 27,149 $ 29,500 $ 32,286 $ 35,304 $ 36,093非利息费用15,760 $ 16,812 $ 18,136 $ 18,941 $ 19,956总经营非利息费用$ 15,760 $ 16,812 $ 18,136 $ 18,941 $ 19,956拨备前12,688美元14,150美元16,363美元16,137美元加：营业外收入调整（28）-177559减：信贷损失准备金-2,1751，5002,0001，100减：拨备所得税2,6862，3093,0183，6183,495净收入8,675美元8,204美元9,633美元11,520美元11,601美元平均资产4,703，804美元4,788，036美元5,071，446美元5,162，182美元5,372，443美元拨备前净收入平均资产回报率0.96% 1.05% 1.13% 1.27% 1.19%调整后拨备前净收入：净营业收入27,149美元29,500美元32,286美元35,304美元36,093美元非利息费用15,760美元16,812美元18,136美元18,941美元19,956美元减：合并相关费用（224）（488）（565）（540）（530）调整后总经营非利息费用15,536美元16,324美元1711,613美元13,176美元14,715美元16,903美元16,667美元调整后拨备前净收入平均资产回报率0.98% 1.09% 1.18% 1.31% 1.23%核心净息差净利息收入（税收等值基础）25,905美元27,254美元30,464美元32,770美元34,614美元减：贷款费用（968）（747）（719）（1,019）（966）购买会计增值：贷款增值--（342）（425）（380）债券增值-（91）（578）（152）（89）银行自有存单增值--（7）（4）（6）存单增值--（38）（37）（13）总购买会计增值-（91）（9收入（等税基础）$ 24,937 $ 26,416 $ 28,780 $ 31,133 $ 33,160平均生息资产$ 4,595，521 $ 4,682，841 $ 4,928，283 $ 5,019，058 $ 5,223，139核心净息差2.16% 2.24% 2.37% 2.49% 2.52%截至2024年9月30日止季度2024年12月31日2025年3月31日2025年6月30日9月30日，2025年核心贷款收益率贷款利息收入（等税基础）$ 52,118 $ 52,078 $ 53,979 $ 58,122 $ 60,317减：贷款费用（968）（747）（719）（1,019）（966）贷款增值--（342）（425）（380）核心贷款利息收入$ 51,150 $ 51,331 $ 52,918 $ 56,678 $ 58,971平均贷款$ 3,721，654 $ 3,730，532 $ 3,899，258 $ 4,064，540 $ 4,132，987核心贷款收益率5.47% 5.47% 5.50% 5.59% 5.66%效率比：非利息费用$ 15,760 $ 16,812 $ 18,136 $ 18,941 $ 19,956减：摊销无形资产（9）（$ 18,711 $ 19,726净利息收入$ 25,599 $ 26,967 $ 30,208 $ 32,452 $ 34,091非利息收入1,5222，5332,0793，6272,061减：（收益）证券销售损失28-（1）（474）（59）调整后营业收入$ 27,149 $ 29,500 $ 32,286 $ 35,605 $ 36,093效率比58.0% 56.8% 55.5% 52.6% 54.7%调整后效率比：非利息支出$ 15,760 $ 16,812 $ 18,136 $ 18,136 $ 18,941 $ 19,956减：摊销无形资产（9）（52）（230）（230）减：合并相关费用（224）（488）（565）（540）（530）调整后18,171 $ 19,196净利息收入$ 25,599 $ 26,967 $ 30,208 $ 32,452 $ 34,091非利息收入1,5222，5332,0793，6272,061减：（收益）证券销售损失28-（1）（474）（59）减：FHLB预付款项收入---（301）-调整后营业收入$ 27,149 $ 29,500 $ 32,286 $ 35,304 $ 36,093调整后效率比57.2% 55.2% 53.7% 51.5% 53.2%调整后非利息费用与平均资产：非利息费用$ 15,760 $ 16,812 $ 18,136 $ 18,941 $ 19,956减：合并相关费用（224）（488）（565）（540）（530）调整后非利息费用16,324美元17,571美元18,401美元19,426美元平均资产4,703，804美元4,788，036美元5,071，446美元5,162，182美元5,372，443美元调整后的非利息费用与平均资产（AN.）1.31% 1.36% 1.41% 1.43% 1.43%截至本季度末，

36非美国通用会计准则财务指标千美元的调节2021年12月31日2022年12月31日2023年12月31日，2024年效率比：非利息费用$ 48,095 $ 56,620 $ 59,320 $ 63,300减：摊销无形资产（191）（191）（100）（78）调整后的非利息费用$ 47,904 $ 56,429 $ 59,220 $ 63,222净利息收入$ 109,509 $ 129,698 $ 105,174 $ 102,193非利息收入5,3096，3326,4937，368减：（收益）证券销售亏损（750）（82）33（385）调整后营业收入$ 114,068 $ 135,948 $ 111,700 $ 109,176效率比42.0% 41.5% 53.0% 57.9%截至2024年9月30日止年度2024年12月31日2025年6月30日9月30日，2025年调整后稀释后每股普通股收益普通股股东可获得的净收入7,662美元7,190美元8,620美元10,506美元10,588美元加：合并相关费用224488565540530减：FHLB预付款收入---（301）-减：（收益）证券销售损失28-（1）（474）（59）调整总额252488564（235）471减：调整的税收影响（59）（107）（135）56（110）调整后普通股可获得的净收入7,855美元7,571美元9,049美元10,327美元10,949美元稀释后加权平均流通股27,904，91028,055，53228,036，50627,998，00828,190，406调整后摊薄收益每股普通股0.28美元0.27美元0.32美元0.37美元0.39美元调整后平均资产收益率净收益8,675美元8,204美元9,633美元11,520美元11,601美元加：调整总额252488564（235）471减：调整的税收影响（59）（107）（135）56（110）调整后净收益8,868美元8,585美元10,062美元11,341美元11,962美元平均资产4,703，804美元4,788，036美元5,071，446美元5,162，182美元5,372，443美元调整后平均资产收益率0.75% 0.71% 0.80% 0.88% 0.88%调整后平均有形普通股权益调整后可得净收益7,855美元7,571美元9,049美元10,327美元10,949美元平均有形普通股权益373,769美元385,023美元379,156美元385,682美元400,081美元调整后平均有形普通股回报率8.36% 7.82% 9.68% 10.74% 10.86%截至2024年9月30日止季度2024年12月31日2025年3月31日2025年6月30日2025年9月30日，2025年有形普通股权益/有形资产股东权益总额452,200美元457,935美元468,975美元476,282美元497,463美元减：优先股（66,514）（66,514）（66,514）（66,514）（66,514）普通股股东权益总额385,686391，421402,461409，768430,949减：无形资产（2,789）（19,832）（19,602）（19,372）（19,142）有形普通股权益382,897美元371,589美元382,859美元390,396美元411,807美元总资产4,691，517美元5,066，242美元5,136，808美元5,296，673美元平均有形普通股收益率7.71%普通股股东可获得的净收入$ 7,662 $ 7,190 $ 8,620 $ 10,506 $ 10,588平均股东权益$ 443,077 $ 455,949 $ 465,408 $ 471,700 $ 485,869减：平均优先股（66,514）（66,514）（66,514）（66,514）（66,514）平均普通股权益376,563389，435398,894405，186419,355减：平均无形资产的影响（2,794）（4,412）（19,738）（19,504）（19,274）平均有形普通股权益$ 373,769 $ 385,023 $ 379,156 $ 385,682 $ 400,081

37非公认会计准则财务指标的调节每股有形账面价值2016年12月31日2017年3月31日2017年6月30日2017年9月30日2017年12月31日2018年3月31日2018年6月30日2018年9月30日2018年12月31日，2019年每股普通股账面价值$ 4.69 $ 4.91 $ 5.23 $ 5.43 $ 5.56 $ 6.62 $ 6.85 $ 7.01 $ 7.34 $ 7.70减：无形资产影响（0.16）（0.16）（0.16）（0.16）（0.13）（0.12）（0.12）（0.12）（0.12）（0.12）每股普通股有形账面价值$ 4.53 $ 4.75 $ 5.07 $ 5.27 $ 5.40 $ 6.49 $ 6.73 $ 6.89 $ 7.22 $ 7.58普通股总额24,589，86124,589，86124,629，86124,679，86130,059，37430,059，37430,059，37430,097，27430,097，674每股有形账面价值2019年6月30日2019年9月30日2019年12月31日2020年3月31日，2020年9月30日2020年12月31日2021年3月31日2021年6月30日2021年9月30日，2021年每股普通股账面价值$ 7.90 $ 8.20 $ 8.45 $ 8.61 $ 8.92 $ 9.25 $ 9.43 $ 9.92 $ 10.33 $ 10.73减：无形资产的影响（0.12）（0.12）（0.12）（0.12）（0.12）（0.12）（0.12）（0.11）每股普通股有形账面价值$ 7.78 $ 8.08 $ 8.33 $ 8.49 $ 8.80 $ 9.13 $ 9.31 $ 9.80 $ 10.21 $ 10.62普通股总额28,986，72928,781，16228,973，57228,807，37528,837，56028,710，77528,143，49328,132，92928,162，77728,066，822每股有形账面价值2021年12月31日2022年3月31日2022年6月30日2022年9月30日2022年12月31日，2022年3月31日2023年6月30日2023年9月30日2023年12月31日2023年3月31日，2024年每股普通股账面价值$ 11.09 $ 11.12 $ 11.14 $ 11.44 $ 11.80 $ 12.05 $ 12.25 $ 12.47 $ 12.94 $ 13.30减：无形资产影响（0.11）（0.11）（0.11）（0.11）（0.10）（0.10）（0.10）（0.10）（0.10）每股普通股有形账面价值$ 10.98 $ 11.01 $ 11.03 $ 11.33 $ 11.69 $ 11.95 $ 12.15 $ 12.37 $ 12.84 $ 13.20普通股总额28,206，56628,150，38927,677，37227,587，97827,751，95027,845，24427,973，99528,015，50527,748，96527,589，827每股有形账面价值2024年6月30日2024年9月30日2024年12月31日2025年3月31日，2025年9月30日2025年每股普通股账面价值$ 13.63 $ 14.06 $ 14.21 $ 14.60 $ 14.92 $ 15.62减：无形资产的影响（0.10）（0.10）（0.72）（0.71）（0.71）（0.69）每股普通股有形账面价值$ 13.53 $ 13.96 $ 13.49 $ 13.89 $ 14.21 $ 14.93普通股总数27,348，04927,425，69027,552，44927,560，15027,470，28327,584，732截至季度末、截至季度末、截至季度末、