26年第一季度EWBC纳斯达克上市公司East West Bancorp, Inc.第一季度收益说明会2026年4月21日
2本演示文稿中的前瞻性陈述和附加信息，“我们”、“我们的”、“我们”、“East West”和“公司”均指East West Bancorp, Inc.及其合并子公司，除非上下文另有说明。前瞻性陈述本演示文稿包含前瞻性陈述，这些陈述旨在被1995年《私人证券诉讼改革法案》提供的此类陈述的安全港所涵盖。这些陈述是基于当前的假设、信念、估计和预测，其中许多就其性质而言，本质上是不确定的，超出了我们的控制范围。你不应该过分依赖这些说法。有多种重要因素可能导致公司未来业绩与历史业绩和任何前瞻性陈述存在重大差异，包括公司向美国证券交易委员会提交的文件中描述的因素，包括公司截至2025年12月31日止年度的10-K表格年度报告中的“风险因素”部分以及随后的10-Q表格季度报告中的“风险因素”部分。在考虑这些前瞻性陈述时，您应该牢记这些风险和不确定性，以及公司可能做出的任何警示性陈述。这些声明仅在作出之日发表，并且仅基于公司当时实际知道的信息。除法律要求外，公司不承担并明确否认更新或修改任何书面或口头前瞻性陈述的任何义务。列报基础按照美国公认会计原则（“GAAP”）编制公司合并财务报表要求管理层作出估计和假设，这些估计和假设会影响截至合并财务报表日期的资产和负债的呈报金额、报告期内的收入和支出以及相关披露。尽管我们的估计考虑了当前的情况以及我们预计它们在未来将如何变化，但实际结果可能与这些估计存在重大差异，这是合理的。因此，本期的经营业绩并不一定表明任何未来中期或全年的预期结果。某些前期信息已重新分类，以符合当前的列报方式。行业信息本演示文稿包括我们从政府报告和其他第三方来源获得的统计数据以及其他行业和市场数据。虽然我们认为这些信息是准确可靠的，但我们没有对这些信息进行独立核实。我们从这些来源获得的前瞻性信息受到与本文所包含的其他前瞻性陈述相同的不确定性和限定条件的约束。非GAAP财务指标本演示文稿中的某些财务信息未按照GAAP编制，而是在非GAAP基础上呈现。投资者应参考本演示文稿附录中包含的对账，并应考虑公司的非GAAP措施是根据GAAP编制的措施的补充，而不是替代或优于这些措施。这些措施可能无法与其他公司使用的类似标题的措施相提并论。
3 2016年第一季度财务摘要2016年第一季度净收入3.58亿美元或每股摊薄收益2.57美元；同比增长23%▪EOP存款同比增长9% −来自消费者和商业客户的强劲增长；不计息需求同比增长15%▪EOP贷款增长7% Y-o-Y −资金调用线路利用率显着增长▪NII为671mm美元，同比上涨12%▪创纪录的手续费收入99mm美元，同比上涨12% −理财、存款账户手续费持续走强▪1Q26效率比36.2%▪净冲销稳定在12mm美元▪不良资产稳定在26bps▪信贷损失准备金36mm▪提振ALLL 2bps至1.44%，反映出贷款增长和投资组合组合的变化——以存款为主导的增长不断增长的NII，创纪录的费用和一流的效率稳定的资产质量状况具有显着优势（1）见附录和公司收益新闻稿中GAAP与非GAAP财务指标的对账▪2016年1季度回购98mm股份，均价低于105美元/股▪宣布2Q26股息0.80美元▪每股帐面价值同比增长14%，每股有形帐面价值1同比增长15%▪16% ROACE（17% ROTCE）1▪10.3%有形普通股权益（TCE）1比率
$ 127 $ 140 $ 784 $ 786 Time IB Checking & Savings Non-interested Demand Money Market 15.1 15.1 15.8 16.4 16.99.59.49.29.29.29.29.3 14.81 5.3 16.6 16.0 16.22 3.22 3.22 3.9 24.6 25.2 25.1 $ 62.6 $ 63.7 $ 66.2 $ 66.8 $ 67.5 1Q25 2Q25 3Q25 4Q25 1Q26 44年复合年增长率+ 11%存款增长期末存款环比增长3%，非利息需求环比增长近8亿美元（十亿美元）按类别划分的平均存款期末存款增长（Q4至1Q26）（百万美元）+ 9%-2 % + 8% + 12% Y-o-Y + 8% Time MMDA IB Checking & Savings Non-interested Demand（DDA）+ $ 1,837mm
15.4 15.5 15.9 16.01 6.25.05.05.05.15.1 16.1 16.4 16.5 16.81 7.0 16.81 7.41 7.81 7.7 18.8 $ 53.3 $ 54.3 $ 55.2 $ 55.6 $ 57.1 1Q25 2Q25 3Q25 4Q25 1Q26 54年CAGR + 11%贷款强劲的C & I增长，利用率增加，资本催缴显着增长（十亿美元）按类别划分的平均贷款期末贷款增长（百万美元）+ 5% + 5% + 11% + 3% C & I CRE（ex。Multifamily）住宅抵押贷款和其他消费者Multifamily Y-o-Y + 7% + $ 1,229mm $ 17 $ 154 $ 157 $ 901 Multifamily CRE（ex。Multifamily）住宅按揭&其他消费C & I
2% 2% 2% 2% 4% 4% 4% 7% 61% 2% 2% 2% 4% 4% 7% 8% 9%（占总贷款的百分比，03.3 1.26）按类型划分的商业贷款多样化贷款组合超过70%的贷款支持商业客户，在行业和资产类型方面具有广泛的多样化（1）占未偿贷款总额1%的行业：消费金融、医疗保健服务、科技和电信、酒店和休闲、石油和天然气、艺术金融、设备金融行业，占未偿贷款总额的1% 1 CRE 214亿美元C & I 196亿美元总贷款组合581亿美元Media & Entertainment Capital Call Lending Real Estate Investment & MGMT。基建&清洁能源通用&其他工业多户零售酒店办公室所有其他CRE医疗健康建设和土地制造和批发金融服务食品生产和分销Resi。抵押贷款和其他消费者$ 17.129% CRE $ 21.437% C & I $ 19.634%
2.2 2.5 2.5 2.6 2.5 1.6 1.9 1.9 1.8 2.4 1.4 1.3 1.4 1.4 1.4 1.4 1.0 1.0 1.0 1.0 1.1 0.5 0.6 0.7 0.8 0.9 $ 6.7 $ 7.3 $ 7.5 $ 7.6 $ 8.3 1Q25 2Q25 3Q25 4Q25 1Q26 C & I Non-Depository Financial Institution（NDFI）Loans 7 Our NDFI Portfolio is granular with diversification across industry and category types（十亿美元）Other Private Equity Mortgage Credit Consumer Credit Business Credit（1）The company's 1Q26 NDFI loan mix by Call Report category is preliminary 4 year CAGR x-$ 59mm-$ 50mm + $ 76mm + $ 593mm Q-o-Q（$）+ $ 658mm▪标的资产多元化程度较好和借款人▪约30%的贷款作为资本金通知额度承保▪过去十年几乎没有净冲销▪99.99% +贷款为当前未偿还的NDFI：按来电报告类别划分的贷款组合
$ 600 $ 617 $ 678 $ 658 $ 6713.35% 3.35% 3.53% 3.41% 3.49% 1Q25 2Q25 3Q25 4Q25 1Q26 NII NIM 8净利息收入和净息差强劲的存款组合趋势支持保证金和收入环比（百万美元）净利息收入（NII）和净息差（NIM）期末计息存款成本（2Q24至1Q26）3.92% 3.73% 3.43% 3.30% 3.25% 3.15% 2.87% 2.81% 06.3 0.2409.3 0.24 12.3 1.24 03.3 1.2506.3 0.25 12.3 1.2503.3 1.26 2.94% 2.84% 2.59% 2.51% 2.48% 2.39% 2.16% 2.10% 06.3 0.2409.3 0.24
2625282926272829315463516141515151411151122 $ 88 $ 81 $ 92 $ 87 $ 99 1Q25 2Q25 3Q25 4Q25 1Q26 94年复合年增长率+ 11%同比+ 12%费用收入1费用收入创纪录的季度费用由强有力的执行和关系深化推动（百万美元）（1）费用收入不包括与客户和其他衍生品相关的按市值调整；AFS债务证券的净收益；其他投资收入和其他收入突出财富管理费用客户衍生收入-1 % + 63%-17 % + 13%-2 %商业和消费存款相关费用贷款和贷款服务费外汇收入▪创纪录的费用收入1为99mm，环比增长12mm或+ 13%，同比增长11mm或+ 12% −财富管理、客户衍生品收入、存款相关费用和外汇收入合计环比增长14mm，原因是客户活动增加−贷款和贷款服务费环比下降2mm，这主要是由于银团减少
104年复合年增长率+ 11%总运营非利息费用1运营费用和效率保持同类最佳效率（百万美元）（1）不包括税收抵免和CRA投资摊销的总非利息费用（2）其他运营费用包括其他自有房地产（“OREO”）（收入）费用（3）与存款相关的费用包括存款账户费用和存款保险费和监管评估，包括FDIC特殊存款保险评估费用和冲回833千美元、（833）千美元、（2）百万美元、（7）百万美元和（1）百万美元，用于1Q25、2Q25、3Q25、4Q25和1Q26，分别突出效率比和经营非利息费用/平均资产比1薪酬和职工福利其他经营费用2占用和设备存款相关费用3 + 16%-13 % + 18%-16 %▪总运营非利息费用1为258mm，环比增加14mm丨薪酬和员工福利为173mm，环比增加21mm，反映季节性因素，基于股票和激励的薪酬同比+ 9% 35.6% 34.5% 36.2% 1.31% 1.21% 1.29% 3Q25 4Q25 1Q26效率比OP.非利息费用/平均。资产计算机和软件相关费用+ 11% 1616171718191917121613131315154237384836146145176152173 $ 236 $ 230 $ 261 $ 244 $ 258 1Q25 2Q25 3Q25 4Q25 1Q26
$ 49 $ 45 $ 36 $ 30 $ 36 $ 15 $ 15 $ 18 $ 12 $ 12 $-$ 10 $ 20 $ 30 $ 40 $ 50 $ 60 1Q25 2Q25 3Q25 4Q25 1Q26信贷损失拨备净额767270526167585747631093067562933444236 $ 182 $ 172 $ 201 $ 208 $ 21603.3 1.2506.3 0.2509.3 0.25 12.3 1.2503.3 1.26 OREO和其他CRE残余物。抵押贷款和消费者C & I 2.47% 4.06% 0.31% 0.49% 2.32% 3.78% 0.28% 0.50% 2.69% 3.64% 0.28% 0.56% C & I CRE（ex。MultiFamily）MultiFamily Resi Mortgage & Consumer 1.38% 1.34% 1.38% 1.40% 1.57% 0.91% 0.81% 0.76% 0.61% 0.54% 2.29% 2.15% 2.14% 2.01% 2.12% 03.3 1.2506.3 0.2509.3 0.25 12.3 1.2503.3 1.26分类贷款/贷款HFI关注类贷款/贷款HFI 11资产质量指标稳定信用–保持在较低绝对水平的衡量标准信用损失准备金和净冲销（百万美元）不良资产（NPA）受批评的贷款/贷款HFI受批评的比率按贷款HFI投资组合（百万美元）NPA/总资产0.24% 0.22% 0.25% 0.26% 0.26% NCO比率（ann.）0.12% 0.11% 0.13% 0.08% 0.09%
12贷款损失准备金提振了ALLL比率，增加26mm美元，反映贷款环比增长和投资组合组合转移津贴贷款损失（ALLL）（百万美元）按投资组合分类的ALLL构成（百万美元）03.31.25 12.3 1.2503.3 1.26贷款类别ALLL比率ALLL比率ALLL比率ALLL比率C & I $ 4212.41% $ 476 2.55% $ 4832.47%总CRE 2611.27 2731.29 2891.35多户家庭33 0.65 360.72 400.77 Office 622.90622.78662.87所有其他CRE 1661.24 1751.26 1831.31Resi Mortgage & Consumer 53 0.33 6 10.36640.37贷款总额$ 7351.35% $ 8101.42% $ 8361.44% $ 735 $ 760 $ 791 $ 810 $ 8361.35% 1.38% 1.42% 1.42%1.44% $（100）$ 100 $ 300 $ 500 $ 700 $ 90003.3 1.2506.3 0.2509.3 0.25 12.3 1.2503.3 1.26 ALLL ALLL/Loans HFI
15.6% 15.8% 16.1% 16.4% 16.4%总资本比率14.3% 14.5% 14.8% 15.1% 15.1% CET1比率10.5% 10.6% 10.7% 10.9% 11.0%杠杆率9.9% 10.0% 10.2% 10.5% 10.3%有形普通股权益比率1306.3 0.25资本机会性回购活动同时保持强势凸显03.3 1.25 12.3 1.2509.3 0.25▪强劲的每股账面价值增长丨同比增长14%，每股有形账面价值1同比增长15%▪明确资本优先事项1。有机增长2。竞争红利3。有纪律的并购4。股份回购▪在26年第一季度回购了98mm美元的股票—— East West的1.17亿美元的股票回购授权仍然可用；我们仍然保持机会主义的监管资本充足要求有形普通股权益比率1监管资本比率6.5% 5.0% 10.0% 03.3 1.262（1）见附录和公司收益新闻稿中的GAAP与非GAAP财务指标的对账（2）公司2026年3月31日的监管资本比率和风险加权资产（RWA）是初步
14管理层展望：2026年全年（1）不包括税收抵免摊销的非利息费用总额和CRA投资盈利驱动因素2025财年业绩（同比）2016年第一季度业绩（同比）2026财年预期利率展望--▪假设3月31日远期曲线（不削减）期末贷款6%（569亿美元）7%（581亿美元）▪同比增长5%至7%净利息收入12%（25.5亿美元）12%（671美元）▪同比增长6%至8%总运营非利息支出1 7%（$ 972mm）9%（$ 258mm）▪同比增长7%至9%净冲销11bps 9bps▪在15bps到25bps范围内有效税率23% 22%▪在22%至23%的税收抵免摊销范围内和CRA Investments $ 75mm $ 22mm▪在85-9500万美元范围内的同类最佳效率Top Quartile回报
附录
16东西一览（1）见附录和公司收益新闻稿中GAAP与非GAAP财务指标的对账~$ 15B市值$ 83B资产$ 69B存款17% ROTCE1 03.3 1.2603.3 1.26 03.3 1.26 1Q26▪总部位于加利福尼亚州帕萨迪纳▪在纳斯达克工作超25年▪成立于1973年-运营超过50年根植于美国亚裔移民社区，扩展至跨越太平洋的桥梁业务获奖公司# 2025年表现最佳银行第一名，500 +十亿美元（银行董事），标志着我们连续第三年在2025年表现最佳银行前三名，$ 50 + billion（American Banker）一家领先的区域性银行，具有跨境能力..。…在密集、有吸引力的市场中处于有利地位…TX NY NV 加利福尼亚州 WA MA GA关键市场IL
< = 50% 49% > 50%至55% 15% > 55%至60% 15% > 60%至65% 11% > 65%至70% 5% > 70% 5% 17商业地产投资组合细节我们的CRE投资组合是细粒度的-许多贷款具有完全追索权和个人担保50%按贷款价值比（LTV）1规模和按物业类型划分的LTV平均分布（截至03.3 1.26）（截至03.3 1.26）▪不到25%的CRE贷款的LTV超过60%总投资组合规模（十亿美元）加权平均。LTV1（%）平均贷款规模（$ mm）Multifamily $ 5.151% $ 2 Retail 4.6473 Industrial 4.1463 Hotel 2.55 110 Office 2.3534 Healthcare 0.95 14 Other 1.1494 Construction & Land2 0.86 114 Total CRE $ 21.450% $ 3（1）加权平均LTV是基于最近的LTV，使用最近可用的评估和当前的贷款承诺（2）建筑和土地平均规模基于总承诺
39% 5% 13% 8% 6% 2% 2% 4% 6% 8% 18 CRE Office –附加信息我们的办公组合跨细分市场的LTV较低，平均贷款规模较低CRE Office：按都会区划分的地理组合CRE Office按规模细分市场划分（截至03.3 1.26）（截至03.3 1.26）贷款规模余额（$ in mm）平均贷款数量。贷款规模（$ in mm）加权平均。LTV（%）> $ 30mm $ 38810 $ 3954% $ 20mm-$ 30mm 455192458 $ 10mm-$ 20mm 456321457 $ 5mm-$ 10mm 44161752 < $ 5mm 546393143 total $ 2,286515 $ 453% Other Los Angeles County Other SoCal Other Bay Area San Francisco Other 加利福尼亚州,1% Houston Dallas Manhattan，3% Other TX Washington Other Regions New Jersey，2% Other NY，1% Downtown Los Angeles and adjacent Neighborhoods
30% 3% 19% 9% 2% 4% 6% 2% 3% 4% 4% 11% 19 CRE零售–附加信息我们的零售组合的加权平均LTV概况为47% CRE零售：按都会区划分的地理组合CRE零售按规模段划分（截至03.3 1.26）（截至03.3 1.26）贷款规模余额（$ in mm）贷款平均数量。贷款规模（$ in mm）加权平均。LTV（%）> $ 30mm $ 2276 $ 3846% $ 20mm-$ 30mm 520212557 $ 10mm-$ 20mm 824611449 $ 5mm-$ 10mm 80111748 < $ 5mm 2,1781，559144 totalize $ 4,5501，764 $ 347% Other Los Angeles County Downtown Los Angeles and adjacent Neighborhoods Other SoCalOther Bay Area San Francisco，Other 加利福尼亚州 Houston Dallas，2% Manhattan Other TX，2% Washington Other Regions Other NY New Jersey，1%
31% 3% 13% 7% 5% 6% 7% 3% 4% 3% 3% 6% 20俄克拉荷马州，2% CRE多户家庭–附加信息我们的多户家庭投资组合是我们最精细的CRE多户家庭之一：按都会区划分的地理组合CRE多户家庭按规模段划分（截至03.3 1.26）（截至03.3 1.26）贷款规模余额（美元mm）贷款平均数量。贷款规模（$ in mm）加权平均。LTV（%）> $ 30mm $ 72319 $ 3859% $ 20mm-$ 30mm 648272455 $ 10mm-$ 20mm 619461352 $ 5mm-$ 10mm 721103754 < $ 5mm 2,4182，618146 total $ 5,1292，813 $ 251% Other Los Angeles County Downtown Los Angeles and adjacent Neighborhoods Other SoCal Other Bay Area San Francisco Other 加利福尼亚州 Houston Dallas Arizona Nevada Other Regions Washington Manhattan，2% Other NY Other Texas，1%
南加州42%北加州17%纽约23%华盛顿6%德州2%其他10% < = 50% 52% > 50%至55% 12% > 55%至60% 23% > 60% 13% 21住宅抵押贷款组合我们的住宅抵押贷款组合受益于低LTV和较小的平均贷款规模Resi。按LTV1组合划分的按揭分布重点截至03.3 1.26（截至03.3 1.26）未偿▪171亿美元未偿贷款▪+ 1% Q-o-Q和+ 5% Y-o-Y来源▪26年第一季度8亿美元▪主要起源于西岸东部分行单户住宅▪151亿美元未偿贷款▪+ 1% Q-O-Q和+ 5% Y-O-Y HELOC▪19亿美元未偿贷款▪36亿美元未支付承付款▪截至03.3 1.26利用率35%▪第一留置权头寸RESI中75%的承诺。按地区划分的抵押贷款分布3 50%平均LTV1 439,000美元平均贷款规模2（截至03.3 1.26）（1）第1和第2留置权的合并LTV；基于承诺（2）基于单户住宅未偿贷款和HELOC承诺的平均贷款规模（3）基于承诺规模的地理分布
$ 14.7 $ 15.4 $ 15.5 $ 16.1 $ 16.5 $ 4.5 $ 4.1 $ 5.3 $ 4.8 $ 4.3 $ 19.2 $ 19.5 $ 20.8 $ 20.9 $ 20.84.08% 4.02% 4.05% 3.99% 3.94% 1Q25 2Q25 3Q25 1Q26证券计息现金、等价物和转售协议总额证券平均收益率22平均证券组合总额和现金现金和资产负债表流动性水平强劲的证券（十亿美元）▪证券组合作为流动性、利率风险管理和盈利支持的来源处于有利地位−总证券平均收益率下降5bps Q-O-Q − 97%投资组合0%-20%风险加权（HQLA）− 69%固定利率证券，31%浮动重点按风险加权资产（RWA）分布的证券投资组合构成（十亿美元，截至03.3 1.26）170亿美元证券投资组合0.4美元0.1美元4.2美元12.3美元100% RWA 50% RWA 20% RWA 0% RWA
19% 22% 33% 26%固定费率混合定期可变-SOFR可变-质数，所有其他利率5.94% 5.93% 5.90% 5.84% 5.87% 6.20% 6.24% 6.23% 6.07% 6.01% 7.06% 7.02% 7.71% 6.68% 6.43% 23按指数利率划分的贷款收益率贷款组合（截至03.3 1.26）平均C & I贷款利率平均住宅抵押贷款利率平均CRE贷款利率91%浮动利率58%*可变费率*48%有客户层面的利率衍生品合约SFR：47%固定利率期混合& 40%固定利率04.09.26利率表30年期固定价格：6.5%固定利率和固定期限混合总额：41% 1Q25 2Q25 3Q25 4Q25 1Q26 1Q25 2Q25 3Q25 4Q25 1Q26
3.93% 3.79% 3.71% 3.59% 3.36%时间3.17% 3.25% 3.21% 2.83% 2.62%货币市场2.51% 2.48% 2.47% 2.20% 2.09%计息支票2.54% 2.52% 2.49% 2.30% 2.13% 3.34% 3.31% 3.26% 3.05% 2.84% 3.43% 3.39% 3.34% 3.11% 2.91% 1Q25 2Q25 3Q25 4Q25 1Q26平均存款成本平均计息存款成本平均计息负债成本24平均存款和负债成本存款和资金成本按组合划分的平均存款利率1Q25 2Q25 3Q25 4Q25 1Q26
25附录：GAAP与Non-GAAP和解EAST WEST BANCORP，INC。和子公司GAAP与NON-GAAP对账（千美元）（未经审计）公司使用某些非GAAP财务指标来提供有关公司业绩的补充信息。有形账面价值、每股有形账面价值和TCE比率是非公认会计准则财务指标。有形账面价值和有形资产分别代表股东权益和总资产，其中商誉和抵押服务资产减少。鉴于此类措施和比率的使用在银行业更为普遍，并为银行业监管机构和分析师所使用，该公司将其列入下文进行讨论。2026年3月31日2025年12月31日3月31日，2025年普通股171美元170美元170美元额外实收资本 2,131，2192,111，3162,043，898留存收益8,547，8208,301，5227,517，711库存股（1,291，555）（1,168，196）（1,137，299）累计其他综合收益：AFS债务证券未实现亏损净额（383,753）（353,233）（482,175）现金流量套期未实现收益净额12,03428，20910,493外币折算调整数（16,501）（20,586）（23,333）累计其他综合亏损总额（388,220）（345,610）（495,015）股东权益（a）8,999，435美元8,899，202美元7,929，465减：商誉（137,579137，802每股账面价值（a）/（c）$ 65.70 $ 64.68 $ 57.54每股有形账面价值（b）/（c）$ 62.27 $ 61.27 $ 54.13总资产（d）$ 82,886，152 $ 80,434，997 $ 76,165，013减：商誉（465,697）（465,697）（465,697）抵押服务资产（3,978）（4,119）（4,940）有形资产（e）$ 82,416，477 $ 79,965，181 $ 75,694，376总股东权益与资产比率（a）/（d）10.86% 11.06% 10.41% TCE比率（b）/（e）10.35% 10.54% 9.85%
26附录：GAAP与Non-GAAP和解EAST WEST BANCORP，INC。和子公司GAAP与NON-GAAP对账（千美元）（未经审计）平均TCE回报率表示有形净收入除以平均有形账面价值。有形净收益不包括抵押服务资产摊销的税后影响。调整后的平均TCE回报率表示调整后的有形净收入除以平均有形账面价值。调整后的有形净收入是不包括FDIC特别评估和DC Solar调整的税收影响的有形净收入。鉴于此类措施和比率的使用在银行业更为普遍，并为银行业监管机构和分析师所使用，该公司将其列入下文进行讨论。（1）截至2026年3月31日止3个月及2025年12月31日止3个月适用法定税率28.02%。截至2025年3月31日止3个月适用法定税率29.73%。（2）年化。截至2026年3月31日止三个月2025年12月31日3月31日，2025年净收入（a）357,796美元356,271美元290,270美元加：抵押服务资产摊销149249293摊销调整的税收影响1（42）（70）（87）有形净收入（b）357,903美元356,450美元290,476美元减/加：FDIC特别评估（冲销）费用（1,015）（6,874）833减：DC太阳能回收——（4,997）——调整的税收影响12843,326（248）调整后有形净收入（c）357,172美元347,905美元291,061美元平均股东权益（d）9,047，373美元8,774，315美元7,869，074减：平均商誉（465,697）（465,697）（465,697）平均抵押服务8,577，651美元8,304，348美元7,398，257美元平均普通股本回报率2（a）/（d）16.04% 16.11% 14.96%平均回报率TCE2（b）/（e）16.92% 17.03% 15.92%调整后平均回报率TCE2（c）/（e）16.89% 16.62% 15.96%