ex _ 891498.htm

EX-99.1 2 ex _ 891498.htm 展览99.1 ex _ 891498.htm

附件 99.1

东高街15985号

邮政信箱35

俄亥俄州米德尔菲尔德44062

电话：440/632-1666传真：440/632-1700

www.middlefieldbank.bank

新闻稿

公司联系人：

投资者及媒体联系人：

小罗纳德·L·齐默利。

总裁兼首席执行官

Middlefield Banc Corp.

(419) 673-1217

rzimmerly@middlefieldbank.com

Andrew M. Berger

董事总经理

SM Berger & Company，Inc。

(216) 464-6400

andrew@smberger.com

Middlefield Banc Corp.报告2025 十二个月财务业绩

俄亥俄州米德勒菲尔德，2026年2月10日丨↓↓↓Middlefield Banc Corp.（NASDAQ：MBCN）今天公布了截至十二个月结束 2025年12月31日。

总裁兼首席执行官Ronald L. Zimmerly，Jr.表示：“2025年是Middlefield运营和财务增长强劲的一年，这得益于整个银行的持续执行和持续势头。我们对所取得的进展感到高兴，并专注于完成与Farmers National Banc Corp.的合并，我们预计该合并将于2026年第一季度完成。我们相信，这种结合将为我们的客户、员工和股东创造有意义的机会。”

利润表

净利息收入十二个月结束 2025年12月31日，增加了 $7.8 百万至 $68.5 百万，相较于去年同期为6070万美元。净息差十二个月结束 2025年12月31日为 3.80%，较去年3.52%。净利息收入 2025 第四季度增加了 1.8美元至 $17.4 百万，相较于 $15.6 百万用于 2024 第四季度。净息差 2025 第四季度是 3.80%，较同期为3.56%2024.

对于十二个月结束 2025年12月31日，非利息收入增加了 2.1美元至 930万美元，相比之下 $7.2 同期百万 2024.非利息收入 2025 第四季度是 $2.0 百万，相较于 $1.9 上年同期百万。

非利息费用十二个月结束 2025年12月31日为 $54.8 百万，相较于 4750万美元 2024.对于 2025 第四季度，非利息支出为 $15.9 百万，相较于 $11.8 百万用于 2024 第四季度。非利息费用在2025年第四季度受到180万美元的合并相关费用以及公司在2025年12月8日提交的8-K表格中传达的某些业绩份额单位的加速归属的负面影响。

净收入十二个月结束 2025年12月31日为 1940万美元，或每股摊薄收益2.39美元，较 1550万美元，或每股摊薄收益1.92美元，去年同期。净收入 2025 第四季度是 310万美元，或每股摊薄收益0.38美元，相较于 $4.8 百万，或每股摊薄收益0.60美元，上年同期。

对于十二个月结束 2025年12月31日，税前、拨备前净收益为 $23.0 百万，相较于 $20.4 去年百万。对于 2025 第四季度税前、拨备前净收入分别为 $3.5 百万，相较于 $5.7 百万元同期 2024.（见“GAAP与非GAAP对账”一节下的非GAAP对账。）

资产负债表

资产总额 2025年12月31日，增加 2.7%至 $1.90 亿，相较于 $1.85 十亿at 2024年12月31日。贷款总额 2025年12月31日 $1.59 亿，相较于 $1.52 十亿at 2024年12月31日。The 同比4.3%贷款总额增加主要是由于业主自住和商业及工业贷款部分以及房屋净值信贷额度内的来源，但被非业主自住贷款部分的减少所抵消。投资证券可供出售组合为 1.555亿美元 2025年12月31日，与 1.658亿美元 2024年12月31日。

负债总额 2025年12月31日，增加 1.8%至 $1.67 亿，相较于 $1.64 十亿at 2024年12月31日。存款总额 2025年12月31日 $1.47 亿，相较于 $1.45 十亿at 2024年12月31日。The 同比1.8%存款增加主要是由于货币市场账户的增长，但被定期存款和储蓄账户的下降部分抵消。无息活期存款存款总额的25.5%2025年12月31日，较 26.1%在 2024年12月31日。在 2025年12月31日，公司代理存款为 $23.1 百万，相较于 $35.1 百万在 2024年12月31日。

Middlefield的CRE投资组合包括以下类别 2025年12月31日：

			百分比			百分比			加权平均
（以千美元计）		余额		CRE投资组合			贷款组合			贷款价值比

多户家庭	$	86,384		12.5	%		5.4	%		64.8	%
业主被占
不动产与出租租赁		75,289		10.9	%		4.7	%		59.1	%
其他服务（公共行政除外）		37,313		5.4	%		2.4	%		58.1	%
制造业		22,453		3.2	%		1.4	%		50.0	%
卫生保健和社会援助		14,477		2.1	%		0.9	%		52.3	%
住宿和餐饮服务		12,373		1.8	%		0.8	%		48.9	%
其他		63,167		9.0	%		4.0	%		51.9	%
总业主占用	$	225,072		32.4	%		14.2	%
非业主占用
不动产与出租租赁		325,274		47.0	%		20.5	%		54.0	%
住宿和餐饮服务		37,717		5.5	%		2.4	%		57.0	%
卫生保健和社会援助		7,516		1.1	%		0.5	%		31.7	%
制造业		3,989		0.6	%		0.3	%		42.8	%
艺术、娱乐、康乐		2,108		0.3	%		0.1	%		15.8	%
其他		3,953		0.6	%		0.2	%		71.8	%
非业主占用合计	$	380,557		55.1	%		24.0	%
CRE合计	$	692,013		100.0	%		43.6	%

股东权益及股息

在 2025年12月31日，股东权益为 $229.6 百万，相较于 $210.6 百万在 2024年12月31日。The 同比9.1%股东权益增加主要是由于留存收益增加和可供出售投资组合的未实现亏损减少。按每股计算，股东权益为 2025年12月31日为 28.26美元，相比之下 26.08美元 2024年12月31日。

在 2025年12月31日，有形股东权益⁽¹⁾是 1.887亿美元，较 1.686亿美元 2024年12月31日。按每股计算，有形股东权益⁽¹⁾是 23.22美元 2025年12月31日，较 20.88美元 2024年12月31日。⁽¹⁾见“GAAP与非GAAP对账”部分下的非GAAP对账。

对于十二个月结束 2025年12月31日，公司宣派现金红利为每股0.84美元，共计 $6.8 百万。截至2024年12月31日的十二个月，公司宣布派发现金股息每股0.80美元，总计650万美元。

该公司在2025年期间没有回购任何普通股。对于截至2024年12月31日的12个月，公司回购了43,858股普通股，平均价格为每股24.00美元。

在 2025年12月31日，公司权益资产比为 12.07%，较 11.36%在 2024年12月31日。

资产质量

对于十二个月结束 2025年12月31日，公司录得收回信贷损失的 4.94亿美元，而信贷损失准备金为 $2.0 上年同期百万。对于 2025 第四季度，公司录得信贷损失恢复至 475000美元，而收回的信贷损失为 177000美元 2024.

净冲销 4.81亿美元，或（0.03%）的平均贷款，为十二个月结束 2025年12月31日，较 1.4美元，或平均贷款的0.10%，上年同期。净冲销 14.8万美元，或（0.04%）的平均贷款，年化，为 2025 第四季度，与净复苏相比 151,000美元，或平均贷款的0.04%，按年计算，同期 2024.较高的净冲销是由于一笔贷款在 2025年第三季度。

不良资产在由不良贷款组成的2025年12月31日 $17.0 百万，相较于 $30.0 百万在 2024年12月31日。不良资产的减少主要是由于2024年第三季度转入非应计项目的1350万美元贷款在2025年第四季度还清。信贷损失准备金 2025年12月31日 $22.7 百万，或占贷款总额的1.43%，较 $22.4 百万，或占贷款总额的1.48%2024年12月31日。信贷损失准备金的增加主要来自贷款总额的总体增加以及预计损失驱动因素、提前还款假设、合理和可支持的预测期内的限电预期以及失业数据的地理足迹的变化。

关于Middlefield Banc Corp.

Middlefield Banc Corp.，总部位于俄亥俄州米德尔菲尔德，是米德尔菲尔德银行公司的银行控股公司，总资产为 $1.90 十亿at 2025年12月31日。银行运营 21个全方位服务银行中心和1家LPL投资®经纪办事处服务于Ada、Beachwood、Bellefontaine、Chardon、Cortland、Dublin、Garrettsville、Kenton、Mantua、Marysville、Middlefield、Newbury、Orwell、Plain City、Powell、Solon、Sunbury、Twinsburg和Westerville。该银行还在俄亥俄州门托市设有贷款生产办公室。

如需更多信息，请访问www.middlefieldbank.bank

非公认会计原则财务措施

本新闻稿披露了Middlefield Banc Corp.的每股有形账面价值、平均有形股本回报率以及税前、预提贷款损失收入，这些都是不按照美国公认会计原则（GAAP）编制的财务指标。非GAAP财务计量是对历史或未来财务业绩、财务状况或现金流量的数字计量，不包括或包括GAAP要求披露的金额。Middlefield Banc Corp.认为，这些非公认会计准则财务指标使管理层和投资者能够更全面地了解基本的运营结果和趋势以及Middlefield Banc Corp.的市场表现。提供这些额外信息并不意味着孤立地考虑或替代根据GAAP编制的数字。非公认会计原则财务指标的调节包含在以下综合财务要点表格中。

前瞻性陈述

Middlefield Banc Corp.的这份新闻稿以及Middlefield Banc Corp.提交给美国证券交易委员会的报告通常包含与影响银行业的当前或未来趋势或因素有关的“前瞻性陈述”，特别是与Middlefield Banc Corp.的金融运作、市场和产品有关。这些前瞻性陈述涉及某些风险和不确定性。有几个重要因素可能导致Middlefield Banc Corp.未来的业绩与历史业绩或预计业绩存在重大差异。这些因素包括但不限于：（1）金融机构间竞争压力显著增加；（2）利率环境变化可能压缩息差；（3）提前还款速度变化，冲销和贷款损失准备金；（4）总体经济状况不如预期有利；（5）可能对Middlefield Banc Corp.所从事业务产生不利影响的立法或法规变化；（6）可能对Middlefield Banc Corp.的财务运营或客户产生不利影响的技术问题；（7）证券市场的变化；或（8）向证券交易委员会备案的报告和注册声明中提到的风险因素。Middlefield Banc Corp.。Middlefield Banc Corp.不承担发布对这些前瞻性陈述的修订或反映本新闻稿发布之日之后的事件或情况的义务。

MIDDLEFIELD BANC公司。

综合精选财务摘要

（千美元，未经审计）

	12月31日，		9月30日，		6月30日，		3月31日，		12月31日，
资产负债表（期末）	2025		2025		2025		2025		2024
物业、厂房及设备
现金及应收银行款项	$	39,823	$	81,372	$	59,145	$	56,150	$	46,037
出售的联邦基金		7,685		22,333		13,701		10,720		9,755
现金及现金等价物		47,508		103,705		72,846		66,870		55,792
可供出售的投资证券，按公允价值		155,544		155,855		161,116		165,014		165,802
其他投资		1,128		1,131		1,014		1,021		855
持有待售贷款		-		209		152		-		-
贷款：
商业地产：
业主占用		225,072		221,600		196,645		185,412		181,447
非业主占用		380,557		390,354		405,032		413,621		412,291
多家庭		86,384		88,899		79,497		88,737		89,849
住宅地产		367,413		366,307		357,217		351,274		353,442
商业和工业		262,209		269,422		257,519		235,547		229,034
房屋净值信贷额度		161,157		159,805		156,297		147,154		143,379
建筑及其他		96,894		104,843		123,531		122,653		103,608
消费分期		5,740		5,794		6,187		5,951		6,564
贷款总额		1,585,426		1,607,024		1,581,925		1,550,349		1,519,614
减去信贷损失准备金		22,707		23,029		22,335		22,401		22,447
贷款净额		1,562,719		1,583,995		1,559,590		1,527,948		1,497,167
房地和设备，净额		22,207		21,428		20,304		20,494		20,565
持有待售的处所及设备		998		998		1,015		-		-
商誉		36,356		36,356		36,356		36,356		36,356
核心存款无形资产		4,613		4,862		5,112		5,362		5,611
银行系寿险		35,553		35,335		35,102		34,866		35,259
应计应收利息及其他资产		35,913		35,019		31,762		30,425		35,952
总资产	$	1,902,539	$	1,978,893	$	1,924,369	$	1,888,356	$	1,853,359

	12月31日，			9月30日，			6月30日，			3月31日，			12月31日，
	2025			2025			2025			2025			2024
负债
存款：
无息需求	$	374,999		$	410,612		$	371,155		$	369,492		$	377,875
计息需求		225,079			232,452			236,239			222,953			208,291
货币市场		513,498			528,246			466,935			481,664			414,074
储蓄		180,158			180,547			184,534			189,943			197,749
时间		178,418			270,445			334,755			275,673			247,704
存款总额		1,472,152			1,622,302			1,593,618			1,539,725			1,445,693
联邦Home Loan银行垫款		175,000			106,000			89,000			110,000			172,400
其他借款		11,446			11,502			11,557			11,609			11,660
应计应付利息及其他负债		14,297			14,969			14,142			13,229			13,044
负债总额		1,672,895			1,754,773			1,708,317			1,674,563			1,642,797
股东权益
普通股，无面值；授权25,000，000股，10,006，068
已发行股份，截至2025年12月31日已发行812.6758万股		163,813			162,349			162,195			162,195			161,999
额外实收资本		1,052			1,041			811			515			246
留存收益		121,931			120,514			116,892			112,432			109,299
累计其他综合损失		(16,243	)		(18,875	)		(22,937	)		(20,440	)		(20,073	)
库存股，按成本计算；截至2025年12月31日187.93 10万股		(40,909	)		(40,909	)		(40,909	)		(40,909	)		(40,909	)
股东权益总额		229,644			224,120			216,052			213,793			210,562

负债总额和股东权益	$	1,902,539		$	1,978,893		$	1,924,369		$	1,888,356		$	1,853,359

MIDDLEFIELD BANC公司。

综合精选财务摘要

（千美元，未经审计）

	截至3个月														截至十二个月
	12月31日，			9月30日，		6月30日，			3月31日，			12月31日，			12月31日，			12月31日，
损益表	2025			2025		2025			2025			2024			2025			2024

利息和股息收入
贷款利息和费用	$	25,055		$	25,485	$	25,122		$	23,387		$	23,308		$	99,049		$	92,566
其他机构生息存款		323			299		325			291			320			1,238			1,491
出售的联邦基金		152			192		120			155			151			619			568
投资证券：
应课税利息		416			538		526			530			528			2,010			2,028
免税利息		955			958		960			960			961			3,833			3,861
股票股息		123			136		183			150			170			592			748
总利息和股息收入		27,024			27,608		27,236			25,473			25,438			107,341			101,262
利息支出
存款		8,275			8,972		8,789			7,885			8,582			33,921			33,263
短期借款		1,204			918		870			1,347			1,128			4,339			6,616
其他借款		153			153		140			143			173			589			703
总利息支出		9,632			10,043		9,799			9,375			9,883			38,849			40,582

净利息收入		17,392			17,565		17,437			16,098			15,555			68,492			60,680

计提（追回）信贷损失准备		(475	)		392		(506	)		95			(177	)		(494	)		2,008

拨备后净利息收入
用于（追回）信贷损失		17,867			17,173		17,943			16,003			15,732			68,986			58,672
非利息收入
存款账户服务费		1,084			1,072		1,061			989			1,068			4,206			3,907
股本证券收益（亏损）		(3	)		17		(7	)		(34	)		56			(27	)		(9	)
银行自有寿险收益		236			228		230			493			230			1,187			930
出售贷款收益		97			158		39			24			64			318			199
投资服务收入		224			306		310			268			237			1,108			916
交换不动产收益		-			-		1,229			-			-			1,229			-
总租金收入		-			-		-			-			-			-			67
其他收益		313			543		216			204			259			1,276			1203
非利息收入总额		1,951			2,324		3,078			1,944			1,914			9,297			7,213

无息费用
工资和员工福利		8,084			6,883		6,731			6,551			5,996			28,249			24,641
占用费用		640			604		667			687			596			2,598			2,376
设备费用		215			249		248			225			221			937			925
数据处理和信息技术成本		1,257			1,240		1,273			1,271			1,174			5,041			4,740
俄亥俄州特许经营税		347			399		399			399			390			1,544			1,583
联邦存款保险费用		267			267		267			267			293			1,068			1,055
专业费用		490			700		521			598			611			2,309			2,265
广告费用		453			386		451			364			371			1,654			1,581
软件摊销费用		93			94		95			90			83			372			200
核心存款无形摊销		249			250		250			249			258			998			1,031
房地和持有待售设备损失		-			18		693			-			-			711			-
其他房地产自有支出总额		-			-		-			-			-			-			99
合并相关成本		1,808			-		-			-			-			1,808			-
其他费用		1,959			2,008		2,056			1,492			1,810			7,515			7,045
非利息费用总额		15,862			13,098		13,651			12,193			11,803			54,804			47,541

所得税前收入		3,956			6,399		7,370			5,754			5,843			23,479			18,344
所得税		841			1,079		1,213			924			995			4,057			2,825

净收入	$	3,115		$	5,320	$	6,157		$	4,830		$	4,848		$	19,422		$	15,519

PTPP⁽¹⁾	$	3,481		$	6,791	$	6,864		$	5,849		$	5,666		$	22,985		$	20,352

⁽¹⁾有关GAAP绩效指标与非GAAP指标的对账，请参见“GAAP与非GAAP对账”部分。

MIDDLEFIELD BANC公司。

综合精选财务摘要

（以千美元计，每股和股份金额除外，未经审计）

	截至3个月															截至十二个月
	12月31日，			9月30日，			6月30日，			3月31日，			12月31日，			12月31日，			12月31日，
	2025			2025			2025			2025			2024			2025			2024
每普通股数据
每股普通股净收入-基本	$	0.38		$	0.66		$	0.76		$	0.60		$	0.60		$	2.40		$	1.93
每股普通股净收入-摊薄	$	0.38		$	0.65		$	0.76		$	0.60		$	0.60		$	2.39		$	1.92
每股宣派股息	$	0.21		$	0.21		$	0.21		$	0.21		$	0.20		$	0.84		$	0.80
每股帐面价值（期末）	$	28.26		$	27.71		$	26.74		$	26.46		$	26.08		$	28.26		$	26.08
每股有形账面价值（期末）^{(1) (2)}	$	23.22		$	22.62		$	21.60		$	21.29		$	20.88		$	23.22		$	20.88
宣派股息	$	1,698		$	1,698		$	1,697		$	1,697		$	1,616		$	6,790		$	6,457
股息收益率		2.41	%		2.78	%		2.80	%		3.05	%		2.84	%		2.43	%		2.85	%
股利支付率		54.51	%		31.92	%		27.56	%		35.13	%		33.33	%		34.96	%		41.61	%
平均流通股-基本		8,086,886			8,084,658			8,081,193			8,078,805			8,071,905			8,084,257			8,075,300
平均流通股-稀释		8,149,723			8,147,495			8,113,572			8,097,545			8,092,357			8,132,897			8,086,098
期末已发行股份		8,126,758			8,086,886			8,081,193			8,081,193			8,073,708			8,126,758			8,073,708

选定比率
平均资产回报率（年化）		0.64	%		1.08	%		1.29	%		1.04	%		1.04	%		1.01	%		0.84	%
平均净资产收益率（年化）		5.64	%		9.62	%		11.53	%		9.22	%		9.19	%		9.02	%		7.48	%
平均有形普通股本回报率^{(1) (3)}		6.94	%		11.86	%		14.31	%		11.48	%		11.50	%		11.17	%		9.41	%
效率⁽⁴⁾		79.61	%		63.73	%		64.49	%		65.22	%		65.05	%		68.22	%		67.38	%
期末权益比资产		12.07	%		11.33	%		11.23	%		11.32	%		11.36	%		12.07	%		11.36	%
非利息费用占平均资产		0.82	%		0.67	%		0.72	%		0.65	%		0.63	%		2.86	%		2.58	%

⁽¹⁾有关GAAP绩效指标与非GAAP指标的对账，请参见“GAAP与非GAAP对账”部分。

⁽²⁾计算方法为有形普通股权益除以已发行股份。

⁽³⁾计算方法为每期的年化净收入除以平均有形普通股权益。

⁽⁴⁾效率比率的计算方法是用非利息费用减去无形资产摊销除以完全应税等值基础上的净利息收入加上非利息收入之和。

	截至3个月															截至十二个月
	12月31日，			9月30日，			6月30日，			3月31日，			12月31日，			12月31日，			12月31日，
收益率	2025			2025			2025			2025			2024			2025			2024
生息资产：
应收贷款⁽¹⁾		6.24	%		6.30	%		6.40	%		6.17	%		6.12	%		6.28	%		6.17	%
投资证券^{(1) (2)}		3.58	%		3.69	%		3.64	%		3.69	%		3.63	%		3.65	%		3.61	%
其他银行生息存款		3.53	%		3.52	%		4.13	%		3.57	%		4.23	%		3.68	%		4.49	%
生息资产总额		5.88	%		5.93	%		6.03	%		5.81	%		5.78	%		5.91	%		5.83	%
存款：
计息活期存款		2.09	%		2.27	%		2.27	%		2.13	%		2.07	%		2.24	%		2.01	%
货币市场存款		3.55	%		3.43	%		3.53	%		3.38	%		3.81	%		3.48	%		3.88	%
储蓄存款		0.94	%		0.95	%		0.86	%		0.82	%		0.75	%		0.89	%		0.67	%
存款证		3.46	%		3.74	%		3.66	%		3.93	%		4.21	%		3.70	%		4.33	%
计息存款总额		2.84	%		2.91	%		2.90	%		2.82	%		3.05	%		2.88	%		3.06	%
非存款资金：
借款		4.16	%		4.53	%		4.54	%		4.58	%		4.93	%		4.44	%		5.45	%
有息负债总额		2.97	%		3.03	%		3.01	%		3.01	%		3.21	%		3.02	%		3.33	%
存款成本		2.11	%		2.20	%		2.21	%		2.10	%		2.24	%		2.16	%		2.24	%
资金成本		2.27	%		2.33	%		2.34	%		2.30	%		2.41	%		2.31	%		2.51	%
净利息收益率⁽³⁾		3.80	%		3.79	%		3.88	%		3.69	%		3.56	%		3.80	%		3.52	%

⁽¹⁾计算免税证券和贷款收益率的税收等值调整采用21%的有效税率确定。

⁽²⁾收益率按摊余成本计算。

⁽³⁾净息差表示净利息收入占平均生息资产的百分比。

	截至3个月
	12月31日，			9月30日，			6月30日，			3月31日，			12月31日，
资产质量数据	2025			2025			2025			2025			2024

不良资产⁽¹⁾	$	17,023		$	29,928		$	25,052		$	29,550		$	29,984

信贷损失备抵	$	22,707		$	23,029		$	22,335		$	22,401		$	22,447
信贷损失准备金/贷款总额		1.43	%		1.43	%		1.41	%		1.44	%		1.48	%
净冲销（回收）：
季度至今	$	(147	)	$	(107	)	$	(18	)	$	(209	)	$	151
年初至今		(481	)		(334	)		(227	)		(209	)		1,436
平均贷款的净冲销（回收），年化：
季度至今		(0.04	%)		(0.03	%)		(0.00	%)		(0.06	%)		0.04	%
年初至今		(0.03	%)		(0.03	%)		(0.03	%)		(0.06	%)		0.10	%

不良贷款/贷款总额		1.07	%		1.86	%		1.58	%		1.91	%		1.97	%
信贷损失/不良贷款备抵		133.39	%		76.95	%		89.15	%		75.81	%		74.86	%
不良资产/总资产		0.89	%		1.51	%		1.30	%		1.56	%		1.62	%

⁽¹⁾不良资产包括不良贷款。

MIDDLEFIELD BANC公司。

GAAP与非GAAP对账

（千美元，未经审计）

普通股股东权益与有形普通股权益的对账	截至3个月
	12月31日，		9月30日，		6月30日，		3月31日，		12月31日，
	2025		2025		2025		2025		2024

股东权益	$	229,644	$	224,120	$	216,052	$	213,793	$	210,562
减去商誉和其他无形资产		40,969		41,218		41,468		41,718		41,967
有形普通股权益	$	188,675	$	182,902	$	174,584	$	172,075	$	168,595

已发行股份		8,126,758		8,086,886		8,081,193		8,081,193		8,073,708
每股有形账面价值	$	23.22	$	22.62	$	21.60	$	21.29	$	20.88

平均权益与平均有形普通股权益回报率的对账	截至3个月															截至十二个月

	12月31日，			9月30日，			6月30日，			3月31日，			12月31日，			12月31日，			12月31日，
	2025			2025			2025			2025			2024			2025			2024

平均股东权益	$	219,278		$	219,278		$	214,144		$	212,465		$	209,864		$	215,395		$	207,367
减去平均商誉和其他无形资产		41,090			41,340			41,589			41,839			42,092			41,465			42,479
平均有形普通股权益	$	178,188		$	177,938		$	172,555		$	170,626		$	167,772		$	173,930		$	164,888

净收入	$	3,115		$	5,320		$	6,157		$	4,830		$	4,848		$	19,422		$	15,519
平均有形普通股本回报率（年化）		6.94	%		11.86	%		14.31	%		11.48	%		11.50	%		11.17	%		9.41	%

税前拨备收入调节（PTPP）	截至3个月													截至十二个月

	12月31日，			9月30日，		6月30日，			3月31日，		12月31日，			12月31日，			12月31日，
	2025			2025		2025			2025		2024			2025			2024
净收入	$	3,115		$	5,320	$	6,157		$	4,830	$	4,848		$	19,422		$	15,519
加上所得税		841			1,079		1,213			924		995			4,057			2,825
加计（追回）信用损失准备		(475	)		392		(506	)		95		(177	)		(494	)		2,008
PTPP	$	3,481		$	6,791	$	6,864		$	5,849	$	5,666		$	22,985		$	20,352

MIDDLEFIELD BANC公司。

平均资产负债表

（千美元，未经审计）

	截至3个月
	12月31日，							12月31日，
	2025							2024
	平均				平均			平均				平均
	余额		利息		产量/成本			余额		利息		产量/成本
生息资产：
应收贷款丨	$	1,594,562	$	25,055		6.24	%	$	1,517,051	$	23,308		6.12	%
投资证券^{(1) (2)}		179,990		1,371		3.58	%		191,390		1,489		3.63	%
其他银行生息存款⁽³⁾		67,152		598		3.53	%		60,241		641		4.23	%
生息资产总额		1,841,704		27,024		5.88	%		1,768,682		25,438		5.78	%
非生息资产		88,694							88,205
总资产	$	1,930,398						$	1,856,887
有息负债：
计息活期存款	$	228,905	$	1,207		2.09	%	$	216,492	$	1,126		2.07	%
货币市场存款		521,393		4,669		3.55	%		393,298		3,768		3.81	%
储蓄存款		179,095		426		0.94	%		197,257		373		0.75	%
存款证		226,278		1,973		3.46	%		313,582		3,315		4.21	%
短期借款		117,898		1,204		4.05	%		93,200		1,128		4.81	%
其他借款		11,479		153		5.29	%		11,690		173		5.89	%
有息负债总额		1,285,048		9,632		2.97	%		1,225,519		9,883		3.21	%
无息负债：
无息活期存款		401,367							404,428
其他负债		24,705							17,076
股东权益		219,278							209,864
负债总额和股东权益	$	1,930,398						$	1,856,887
净利息收入			$	17,392						$	15,555
息差⁽⁴⁾						2.91	%						2.57	%
净利息收益率⁽⁵⁾						3.80	%						3.56	%
平均生息资产与平均计息负债之比						143.32	%						144.32	%

⁽¹⁾计算免税证券和贷款收益率的税收等值调整分别270美元和截至3个月$ 280 2025年12月31日及分别为2024年。

⁽²⁾收益率按摊余成本计算。

⁽³⁾包括收到的限制性股票股息。

⁽⁴⁾息差表示生息资产平均收益率与计息负债平均成本之差。

⁽⁵⁾净息差表示净利息收入占平均生息资产的百分比。

	截至3个月
	12月31日，							9月30日，
	2025							2025
	平均				平均			平均				平均
	余额		利息		产量/成本			余额		利息		产量/成本
生息资产：
应收贷款丨	$	1,594,562	$	25,055		6.24	%	$	1,605,733	$	25,485		6.30	%
投资证券^{(1) (2)}		179,990		1,371		3.58	%		188,211		1,496		3.69	%
其他银行生息存款⁽³⁾		67,152		598		3.53	%		70,727		627		3.52	%
生息资产总额		1,841,704		27,024		5.88	%		1,864,671		27,608		5.93	%
非生息资产		88,694							83,217
总资产	$	1,930,398						$	1,947,888
有息负债：
计息活期存款	$	228,905	$	1,207		2.09	%	$	233,106	$	1,331		2.27	%
货币市场存款		521,393		4,669		3.55	%		479,785		4,143		3.43	%
储蓄存款		179,095		426		0.94	%		184,146		440		0.95	%
存款证		226,278		1,973		3.46	%		324,516		3,058		3.74	%
短期借款		117,898		1,204		4.05	%		82,306		918		4.43	%
其他借款		11,479		153		5.29	%		11,532		153		5.26	%
有息负债总额		1,285,048		9,632		2.97	%		1,315,391		10,043		3.03	%
无息负债：
无息活期存款		401,367							398,307
其他负债		24,705							14,912
股东权益		219,278							219,278
负债总额和股东权益	$	1,930,398						$	1,947,888
净利息收入			$	17,392						$	17,565
息差⁽⁴⁾						2.91	%						2.90	%
净利息收益率⁽⁵⁾						3.80	%						3.79	%
平均生息资产与平均计息负债之比						143.32	%						141.76	%

⁽¹⁾计算免税证券和贷款收益率的税收等值调整分别截至3个月的270美元和271美元 2025年12月31日及分别为2025年9月30日。

⁽²⁾收益率按摊余成本计算。

⁽³⁾包括收到的限制性股票股息。

⁽⁴⁾息差表示生息资产平均收益率与计息负债平均成本之差。

⁽⁵⁾净息差表示净利息收入占平均生息资产的百分比。

	截至十二个月
	12月31日，							12月31日，
	2025							2024
	平均				平均			平均				平均
	余额		利息		产量/成本			余额		利息		产量/成本
生息资产：
应收贷款丨	$	1,578,420	$	99,049		6.28	%	$	1,501,138	$	92,566		6.17	%
投资证券^{(1) (2)}		187,954		5,843		3.65	%		191,685		5,889		3.61	%
其他银行生息存款⁽³⁾		66,638		2,449		3.68	%		62,463		2,807		4.49	%
生息资产总额		1,833,012		107,341		5.91	%		1,755,286		101,262		5.83	%
非生息资产		83,968							88,358
总资产	$	1,916,980						$	1,843,644
有息负债：
计息活期存款	$	225,015	$	5,045		2.24	%	$	213,647	$	4,293		2.01	%
货币市场存款		487,287		16,941		3.48	%		348,065		13,498		3.88	%
储蓄存款		186,293		1,658		0.89	%		197,422		1,325		0.67	%
存款证		277,382		10,277		3.70	%		326,559		14,147		4.33	%
短期借款		99,527		4,339		4.36	%		122,506		6,616		5.40	%
其他借款		11,559		589		5.10	%		11,765		703		5.98	%
有息负债总额		1,287,063		38,849		3.02	%		1,219,964		40,582		3.33	%
无息负债：
无息活期存款		396,880							399,430
其他负债		17,642							16,883
股东权益		215,395							207,367
负债总额和股东权益	$	1,916,980						$	1,843,644
净利息收入			$	68,492						$	60,680
息差⁽⁴⁾						2.89	%						2.50	%
净利息收益率⁽⁵⁾						3.80	%						3.52	%
平均生息资产与平均计息负债之比						142.42	%						143.88	%

⁽¹⁾计算免税证券和贷款收益率的税收等值调整分别1080美元和 1131美元十二个月结束 2025年12月31日及分别为2024年。

⁽²⁾收益率按摊余成本计算。

⁽³⁾包括收到的限制性股票股息。

⁽⁴⁾息差表示生息资产平均收益率与计息负债平均成本之差。

⁽⁵⁾净息差表示净利息收入占平均生息资产的百分比。