附件 4.8
根据1934年《证券交易法》第12条登记的注册人证券说明
截至2026年1月31日，Athene Holding Ltd.（“我们”、“我们”、“我们的”或“本公司”）有五类证券根据经修订的1934年《证券交易法》（“交易法”）第12条注册：（1）我们的存托股，每股代表1/1,000第A系列6.35%固定浮动利率永久非累积优先股的权益，每股面值1.00美元（我们的“A系列优先股”）；（2）我们的存托股份，每股代表1/1,000第持有5.625%固定利率永久非累积优先股B系列股份的权益，每股面值1.00美元（我们的“B系列优先股”）；（3）我们的存托股份，每股代表1/1,000第持有4.875%固定利率永久非累积优先股D系列股份的权益，每股面值1.00美元（我们的“D系列优先股”）；（4）我们的存托股份，每股代表1/1,000第持有7.750%固定利率重置永久非累积优先股的权益，E系列，每股面值1.00美元（我们的“E系列优先股”，连同我们的A系列优先股、我们的B系列优先股和我们的D系列优先股，我们的“优先股”）；（5）我们的7.250%固定利率重置初级次级债券，于2064年到期（我们的“2064债券”）。
我们的授权优先股包括20万股，每股面值1.00美元。截至2026年1月31日，共有9.13万股优先股流通在外，包括3.45万股A系列优先股、1.38万股B系列优先股、2.3万股D系列优先股和2万股E系列优先股，均由存托信托公司（“DTC”）的一名代名人持有记录。
存托股份的说明
以下描述代表A系列优先股股份权益的存托股（“A系列存托股”）、代表B系列优先股股份权益的存托股（“B系列存托股”）、代表D系列优先股股份权益的存托股（“D系列存托股”）、代表E系列优先股股份权益的存托股（“E系列存托股”，连同A系列存托股、B系列存托股和D系列存托股，“存托股份”）为摘要，并不旨在完整。其整体受限于并受限于存款协议（定义见下文）的条款和规定、存托凭证的形式，其中包含存托股份的条款和规定、我们的公司注册证书的相关章节以及指定证书（定义见下文）的相关章节，每一部分均以引用方式并入表格10-K的年度报告中，而本附件 4.8是其中的一部分，以及特拉华州一般公司法（“DGCL”）的相关章节。
一般
每份存托股份代表优先股份额的1/1,000权益，并由存托凭证证明。优先股的基础股份根据以下规定存放于存托人：（i）就A系列优先股而言，我们之间日期为2019年6月10日的存款协议，
附件 4.8
Computershare Inc.和Computershare Trust Company，N.A.共同作为存托人，以及经截至2023年12月31日的此类存款协议第1号修正案修订的存托凭证持有人（经修订，“A系列存款协议”），（ii）就B系列优先股而言，日期为2019年9月19日的存款协议，我们、Computershare Inc.和Computershare Trust Company，N.A.共同作为存托人，以及经此类存款协议第1号修正案修订的存托凭证持有人，日期为2023年12月31日（经修订，“B系列存款协议”），（iii）就D系列优先股而言，日期为2020年12月18日的存款协议，由我们、Computershare Inc.和Computershare Trust Company，N.A.共同担任存托人，以及不时经该存款协议第1号修订的存托凭证持有人，日期为2023年12月31日（经修订，“D系列存款协议”），以及，（iv）就E系列优先股而言，日期为2022年12月12日的存款协议，我们，Computershare Inc.和Computershare Trust Company，N.A.共同担任存托人，以及经日期为2023年12月31日的此类存款协议第1号修正案（经修订的“E系列存款协议”，连同A系列存款协议、B系列存款协议和D系列存款协议，“存款协议”）不时修订的存托凭证持有人。根据存托协议的条款，存托股份的每个持有人有权通过存托人，按照该存托股份所代表的优先股股份的适用比例，享有由此所代表的优先股股份的所有权利和优先权（包括任何股息、清算、赎回和投票权）。如优先股的股份根据以下规定交换为新的证券"优先股说明—替代或变更，”每份存托股份将代表此类新证券中相同百分比的权益，并将以存托凭证为凭证。
股息及其他分派
就存托股份支付的任何股息或其他分配（包括在我们自愿或非自愿清算、解散或清盘时），金额将等于优先股基础股份宣布的股息或应付的分配（视情况而定）的1/1,000。存托人将分配每一系列优先股收到的任何现金股息或其他现金分配，包括“优先股说明—股息—支付额外金额，”按各持有人在相关记录日期所持有的该系列存托股份数量的比例向各自系列存托股份的记录持有人发放。如果我们对除现金以外的任何系列优先股进行分配，存托人将按照每个持有人持有的该系列存托股份数量的比例，将其收到的任何财产分配给相应系列存托股份的记录持有人，除非它确定无法在这些持有人之间按比例进行分配或进行分配是不可行的。在这种情况下，经我们批准，存托人可采用其认为可行的分配方法，包括出售财产和将出售所得款项净额分配给相关系列存托股份的持有人。
支付股息及与存托股份有关的其他事项的记录日期将与优先股的相应记录日期相同。
受任何额外支付款项的义务所规限，如《优先股说明—股息—支付额外金额，"存托人就存托股份或优先股的相关股份支付的股息或以其他方式可分配的金额将减去我们或存托人因税收或
附件 4.8
其他 政府收费。存托人可拒绝支付或分配任何存托股份或优先股股份的任何转让、交换或撤回，直至支付此类税款或其他政府收费。
撤回优先股股份
除非相关存托股份先前已被要求赎回，存托股份持有人可在存托人的公司信托办事处交出其存托凭证，支付适用的存托协议中规定的任何税款、收费和费用，并遵守适用的存托协议对优先股整股数量以及该持有人存托凭证所代表的任何金钱或其他财产的任何其他要求。存托股份持有人将此种存托凭证交换为优先股股份，将有权根据此处规定的基础获得优先股的全部股份；优先股的部分股份将不会被发行。
然而，优先股整股的持有人将无权根据各自的存款协议存入该等股份，或在撤回后收取该等股份的存托股份。如果持有人因撤回而交出的存托股份超过了代表拟撤回的优先股整股数量的存托股份数量，则存托人将同时向持有人交付新的存托股份，以证明超出的存托股份数量。
赎回存托股份
若存托股份基础的优先股股份被全部或部分赎回，则相应数量的适用系列存托股份将以存托人从赎回存托人持有的相关优先股股份中获得的收益进行赎回。每股存托股份的赎回价格将等于就该等优先股股份应付的适用每股赎回价格的1/1,000。
每当我们赎回存托人持有的任何系列优先股的股份时，存托人将在同一赎回日赎回代表如此赎回的该系列优先股股份权益的存托股份的数量。如果要赎回的特定系列的已发行存托股份少于全部，则存托人将选择以抽签或按比例或以存托人可能确定为公平和公正的其他方式赎回该系列的存托股份，前提是此种方法符合任何适用的证券交易所规则。存托人将向存托凭证持有人邮寄（或以其他方式以授权方式传送）赎回通知不少于30天（就A系列存托股份而言）和15天（就B系列存托股份、D系列存托股份和E系列存托股份而言）且不超过代表优先股股份权益的存托股份的预定赎回日期前60天。
投票权
代表优先股股份权益的存托股份持有人将不享有任何投票权，但“优先股的说明—投票权.”
附件 4.8
由于每股存托股份代表优先股股份的1/1,000权益，在优先股股份持有人有权投票的有限情况下，存托凭证持有人将有权获得每股优先股股份1/1,000的投票权。存托股份持有人必须通过存托人行使优先股的任何投票权。虽然每个 存托股份有权获得1/1,000的投票权，存托人只能对优先股的整股股份进行投票。虽然存托人将根据其收到的指示将存托凭证个人持有人的零碎投票权益汇总到优先股整股的最大数量投票，但不代表优先股整股的存托股份持有人的任何剩余投票将不会被投票。
当保存人收到优先股持有人有权投票的任何会议通知时，保存人将把会议通知中包含的与优先股适用股份有关的信息邮寄（或以其他方式以授权方式传送）给存托股份的记录持有人。每个存托股记录持有人在记录日期，即与优先股记录日期相同的日期，可以指示存托人对持有人的存托股所代表的优先股投票数量进行投票。在切实可行范围内，存托人将根据收到的指示对存托股所代表的优先股投票数进行投票。
我们将同意采取保存人认为必要的一切合理行动，以使保存人能够按指示进行投票。在保存人未收到代表优先股适用股份权益的任何存托股份持有人的具体指示的情况下，其将不对此类存托股份所代表的优先股投票数量进行投票。
优先购买权和转换权
存托股份持有人将没有任何优先认购权认购我们任何类别或系列的任何额外发行的股份或我们的任何可转换为此类股份的证券，也无权将代表优先股权益的存托股份转换为我们的任何其他证券或财产，或将代表优先股权益的存托股份交换为我们的任何其他证券或财产。
存款协议的修订及终止
证明存托股份的存托凭证形式和存托协议的任何条款可以通过我们与存托人之间的协议进行修改。然而，任何对现有存托股份持有人的权利产生重大不利影响或与优先股持有人的权利产生重大不利影响的修订将不会生效，除非此类修订已获得至少代表当时已发行存托股份数量的存托股份记录持有人的批准，以批准任何将改变或取消适用的优先股系列的特殊权利的修订。我们可以在获得适用系列当时已发行的大多数存托股份持有人同意的情况下终止存款协议。如果适用系列的所有已发行存托股份已被赎回，或者已就与我们清算、解散或清盘有关的适用系列优先股进行了最终分配，并且已向适用系列的存托股份持有人进行了此类分配，则存款协议将自动终止。
附件 4.8
保存人的费用、收费及开支
我们将支付仅因存管安排的存在而产生的所有转让和其他税收、评估和政府收费。存托凭证持有人将为其账户支付转账和其他税款、摊款、政府收费以及适用的存款协议中明确规定的任何其他收费。保存人可以拒绝实施任何转让a 存托凭证或任何由存托凭证证明的优先股股份的撤回，直至与存托凭证或优先股股份有关的所有税款、摊款和政府收费由其持有人支付。
辞职及解除保存人职务
保存人可以随时通过向我们送达其选择辞职的通知而辞职，我们可以随时解除保存人的职务，任何辞职或免职在指定继任保存人并接受该任命时生效。继任存托人必须在递交辞职或免职通知后60天内被任命，并且必须是一家银行或信托公司，其主要办事处设在美国，资本和盈余总额至少为5000万美元。未在60天内指定继任人的，离任保存人可以请求法院指定继任人。
杂项
存托人将把我们交付给存托人的所有报告和通讯转发给存托股持有人，我们必须向优先股持有人提供这些报告和通讯。
如果我们在履行适用的存款协议项下的义务时受到法律或任何我们无法控制的情况的阻止或延误，我们和存托人都不会承担责任。我们的所有义务以及存托人在各自的存款协议下的义务仅限于善意履行适用的存款协议中规定的我们各自的职责，除非提供令人满意的赔偿，否则我们双方都没有义务起诉或辩护与任何存托股或优先股有关的任何法律程序。我们和存托人可能会依赖大律师或会计师的书面建议，或提交优先股股份以供存放的人、存托股持有人或其他被认为有能力的人提供的信息，并依赖被认为是真实的文件。
存托股份上市
我们的A系列存托股票在纽约证券交易所上市，代码为“ATHPRA”。
我们的B系列存托股票在纽约证券交易所上市，代码为“ATHPrB”。
我们的D系列存托股票在纽约证券交易所上市，代码为“ATHPrD”。
我们的E系列存托股票在纽约证券交易所上市，代码为“ATHPRE”。
附件 4.8
过户代理、过户登记处、股息发放代理及赎回代理
Computershare Trust Company，N.A.是转让代理和注册商，Computershare Inc.是代表优先股权益的存托股份的股息支付代理和赎回代理。
簿记；交付及表格
存托股份将由一种或多种全球证券代表，这些证券将存放于并登记在DTC或其代名人的名下。这意味着，除非在有限的情况下，我们不会向存托股份的持有人发行证书。全球证券将发行给存托股份的存管机构DTC，后者将对其客户购买了存托股份的参与者（例如，持有人的经纪人）进行计算机化记录。每个参与者 然后将保留其客户的记录。除非全部或部分交换为经认证的证券，全球证券不得转让。但是，DTC、其提名人及其继任者可能会将一项全球证券整体转让给彼此。将在全球证券中显示实益权益，并且仅通过、由DTC及其参与者维护的记录进行全球证券的转让。
我们将电汇股息支付给DTC的代理人，并且我们将就所有目的将DTC的代理人视为全球证券的所有者。因此，我们将没有直接责任或义务向全球证券的任何持有人或任何其他受益所有人支付全球证券的到期金额。
任何赎回通知将由我们直接发送给DTC，后者将进而通知直接参与者，然后直接参与者将与受益持有人联系。
DTC目前的做法是，在收到任何股息或清算金额付款后，根据DTC记录中显示的直接参与者在全球证券中的受益权益持有量，在支付日将其记入账户的贷方。此外，DTC目前的做法是通过使用综合代理将任何同意或投票权转让给其账户在记录日期存入优先股股份的直接参与者。参与者向全球证券受益权益所有人的付款，以及参与者的投票，将基于参与者与受益权益所有人之间的惯例，就像为以“街道名称”注册的客户的账户持有的优先股股份一样。但是，付款将由参与者负责，而不是由DTC或我们负责。
全球证券所代表的存托股只有在以下情况下才可交换为授权面额条款相同的凭证式证券：
•DTC不愿意或无法继续担任存托人，或者如果DTC不再是根据适用法律注册的清算机构并且未在90天内由我们指定继任存托人；或者
•我们决定不要求所有存托股份由全球证券代表。
记账式只记账系统停办的，转让代理人将在其公司办公场所保存存托股份登记簿。
附件 4.8
优先股的说明
以下对我们优先股的描述仅为摘要，并不旨在完整。它受制于并通过参考我们的公司注册证书的相关章节以及创建相应系列优先股的指定证书（“指定证书”）的整体限定，其中每一项都通过引用方式并入表格10-K的年度报告中的附件，而本附件 4.8是其中的一部分，以及DGCL的相关章节。
一般
指定证书载列了优先股的具体权利、优惠、限制和其他条款。每一系列优先股构成我们授权的优先股系列。没有排名优先于优先股的已发行类别或系列股本，并且每一系列优先股在公司任何清算、解散或清盘时的股息支付和资产分配方面排名相同。见"—排名”下方。
我们一般只能在清算、解散或清盘时从合法可用资金中支付股息和分配（即在考虑所有债务和其他非股权债权后）。优先股的股份已全额支付且不可评估。优先股持有人没有优先认购权或认购权来获得更多我们的股本。
优先股的股份不得转换为或交换为我们的任何其他类别或系列股份或其他证券的股份，除非根据“—替代还是变异”下方。优先股没有规定的期限，将不受任何偿债基金、退休基金或购买基金或公司赎回、回购或退休优先股的其他义务的约束。
存托人是优先股的唯一持有者。存托股份持有人需通过存托人行使其在优先股中的比例权利，详见“存托股份说明”。
排名
各系列优先股：
•将排名高于我们的初级股票（定义如下）；
•将排名低于我们的优先股（定义见下文）以及公司和我们的任何子公司的任何现有和未来债务；
•将与我们的平价股票（定义如下）排名相同，包括其他系列优先股；
•不会代表我们任何附属公司的权益；及
•将在结构上从属于我们子公司的所有义务的受偿权。
如本文所用，“初级股票”是指在公司任何清算、解散或清盘时，在股息支付或资产分配方面排名低于优先股的任何类别或系列股票。截至2026年1月31日，我们发行在外的初级股票仅由我们的普通股组成。
附件 4.8
如本文所用，“优先股”是指在公司任何清算、解散或清盘时，在股息支付或资产分配方面排名高于优先股的任何类别或系列股票。截至2026年1月31日，我们没有发行在外的高级股票。
如本文所用，“平价股票”是指在公司的任何清算、解散或清盘时，在支付股息和分配资产方面与优先股具有同等地位的任何类别或系列的股票。截至2026年1月31日，这四个系列的优先股是我们唯一的平价股票。
除非我们的股东另有规定，我们的董事会可能会不时创建和发行额外的类别和系列优先股，并确定其相对权利、偏好和限制。任何此类优先股都可以是优先股或平价股票。
股息
优先股的股息是非累积的。因此，如果我们的董事会或董事会正式授权的委员会没有授权和宣布任何股息期的股息，优先股持有人将无权获得该期间的股息，而这些未宣布的股息将不会累积，也不会支付。如果我们的董事会或董事会正式授权的委员会没有在相关的股息支付日期之前宣布股息，我们将没有义务在该期间的股息支付日期之后的股息期间支付股息，无论是否就优先股的任何后续股息期间宣布股息。
优先股持有人将有权获得非累积现金股息，只有在我们的董事会或董事会正式授权委员会宣布的情况下，从原始发行日期（包括原始发行日期）起，每季度在每年3月30日、6月、9月和12月拖欠一次，从合法可用于支付股息的资金中提取。
在已宣布的范围内，截至但不包括2029年6月30日，我们称之为“固定利率期间”，我们A系列优先股的股息将以相当于每年清算优先权的6.35%的每股金额支付（相当于每年A系列优先股每股1,587.50美元和A系列存托股份每股1.5875美元）。自2029年6月30日起，即“浮动率期”起始日起，我们A系列优先股的股息将以非累积方式支付，当我们的董事会或董事会正式授权的委员会从合法可用于支付股息的资金中宣布，每股金额等于浮动年利率时，每季度重新设定由中央银行、储备银行、货币当局或任何类似机构（包括其任何委员会或工作组）选择的符合公认市场惯例的参考利率（“替代利率”），包括对此类利率或其上的价差的任何此类调整，以及营业日惯例、确定日期和相关规定和定义，在每种情况下均符合为债务债务或优先股债务（如A系列优先股）使用此类利率的公认市场惯例。
在宣布的范围内，我们B系列优先股的股息将以相当于每年清算优先权的5.625%的每股金额支付（相当于每年B系列优先股每股1406.25美元和B系列存托股份每股1.40625美元）。
附件 4.8
在宣布的范围内，我们D系列优先股的股息将以相当于每年清算优先权的4.875%的每股金额支付（相当于每年每股D系列优先股1,218.75美元和每股D系列存托股份1.21875美元）。
在已宣布的范围内，截至但不包括2027年12月30日（“E系列第一个重置日”），我们的E系列优先股的股息将在每个股息期以非累积方式支付，每股金额相当于清算优先权的每年7.750%（相当于E系列优先股每股1,937.50美元和E系列存托股份每股每年1.9 3750美元）。自E系列第一个重置日期开始，E系列优先股的股息将在每个股息期以非累积的方式支付，只有在我们的董事会或其正式授权的委员会宣布的情况下，在每个重置期间（如下所述），其年利率等于截至最近一个重置股息确定日期（如下所述）的五年期美国国债利率加上每年3.962%的清算优先权。“重置日期”是指适用的第一个重置日期和前一个重置日期的第五个周年日的每个日期。重置日期，包括适用的第一个重置日期，将不会针对工作日进行调整。“重置期”是指从（包括）适用的第一个重置日期到（但不包括）下一个重置日期的期间，以及此后每个期间从（包括）每个重置日期到（但不包括）下一个重置日期的期间。“重置股息确定日”是指，就任何重置期而言，该重置期开始前三个工作日的那一天。“五年期美国国债利率”是指，在任何重置股息确定日，如适用，（i）利率（以小数点表示）被确定为年利率等于紧接该重置股息确定日期前五个营业日到期收益率的平均值，该利率为自下一个重置日期起五年到期的美国国债并在公开证券市场交易，或（ii）如果没有自下一个重置日期起五年到期且在公开证券市场交易的已公布的美国国债，则利率 将通过在公开证券市场上交易的两个系列美国国债交易的紧接此类重置股息确定日期之前的五个工作日的到期收益率的平均值之间的插值确定，（a）一个到期日尽可能接近但早于下一个后续重置股息确定日期之后的重置日期，以及（b）另一个到期日尽可能接近但晚于下一个后续重置股息确定日期之后的重置日期，在最近的H.15中以“国债恒定期限”为标题发布的每一种情况下。五年期美国国债利率将由计算机构在适用的重置股息确定日确定。如果五年期美国国债利率无法按照上述第（i）或（ii）条所述方法确定，那么五年期美国国债利率将与之前重置股息确定日确定的利率相同。“H.15”是指被指定为“H.15 Daily Update”或任何后续出版物的统计发布，由美国联邦储备系统理事会发布，“最近的H.15”是指在时间上最接近但在重置股息确定日期营业结束时或之前发布的H.15。就E系列优先股而言，“计算代理”是指我们在第一个重置日期之前指定的计算代理，可能是与我们有关联的个人或实体。
股息，如果如此宣布，将支付给优先股记录持有人，因为他们在适用的记录日期下午5：00（纽约市时间）出现在我们的账簿和记录中，这将是15日第在该股息支付日期之前的日历日或我们的董事会（或董事会正式授权的委员会）确定的不超过该股息支付日期前60天或不少于10天的其他记录日期（每个日期，“股息记录日期”）。无论特定的股息记录日期是否为营业日，这些股息记录日期都将适用。如在“优先股的说明，”“营业日”是指一天是周一、周二，
附件 4.8
周三、周四或周五，并不是纽约市的银行机构通常被法律或行政命令授权或有义务关闭的日子。
股息期是指自（包括）股息支付日起至但不包括下一个股息支付日的期间。在A系列优先股的固定费率期间内，以及在任何时候B系列优先股、D系列优先股和E系列优先股，如果任何股息支付日落在非营业日的一天，将在该股息支付日之后的第一个营业日支付股息，不计入实际支付日。
就A系列优先股而言，在浮动费率期间，如果除赎回日之外的任何股息支付日落在非营业日的一天，股息支付日将被推迟到下一个营业日，因此相应的股息期将被延长。如某一兑付日落在非营业日的一天，则在该兑付日之后的第一个营业日支付股息和赎回价款，不计入实际支付日。
在固定费率期间，就A系列优先股而言，以及在任何时候，就B系列优先股、D系列优先股和E系列优先股而言，应付股息将根据由12个30天月组成的完整股息期的360天年度计算，并根据该期间相对于完整股息期以外的股息期的实际经过天数计算。
对于A系列优先股，在浮动利率期间，应付股息将通过将该股息期的股息率乘以一个分数来计算，其分子将是该股息期（包括股息期的第一天，不包括最后一天，即股息支付日）实际经过的天数，其分母将是360，并通过将结果乘以A系列优先股的清算优先权来计算。
只要某一特定系列优先股的任何股份仍未发行，除非该系列优先股的所有已发行股份和平价股票的所有已发行股份在最后一个已完成的股息期的全部股息已宣布并支付（或已宣布并留出一笔足以支付该等股份的款项）：
•不得就我们的普通股或任何其他初级证券或任何平价股票（在平价股票的情况下，与如下所述的其他已发行系列优先股按比例）支付或宣布股息，但仅以我们的普通股、其他初级证券或（仅在平价股票的情况下）其他平价股票（如适用）支付的股息除外；和
•任何普通股、其他初级证券或平价股票不得由我们直接或间接购买、赎回或以其他方式获得以供考虑（除（i）由于初级股票被重新分类为其他初级证券或转换为其他初级证券，或由于平价股票被重新分类为或转换为其他平价股票，或将一股初级股票交换或转换为另一股初级证券或将一股平价股票交换或转换为另一股平价股票，（ii）透过使用实质上同期出售初级股票或（仅就平价股票而言）其他平价股票的收益，作为
附件 4.8
适用，或（iii）与一名或多名雇员、董事或顾问履行或为其利益履行任何雇佣合同、福利计划或类似安排的条款所要求或必需的）。
当优先股和任何平价股票在任何股息支付日（或在平价股票的股息支付日与有关优先股的股息支付日不同的情况下，在优先股相关股息期内的股息支付日）未全额支付股息（或已宣布且已预留出足以支付股息的款项）时，我们的董事会或董事会正式授权的委员会就优先股和所有此类平价股票宣布的所有股息，并在该股息支付日（或者，在平价股票的股息支付日期与与优先股相关的股息支付日期不同的情况下，在优先股相关股息期内的股息支付日）应由董事会或董事会该委员会根据优先股和任何平价股票各自的合计清算优先权按比例宣布，以便该等股息的各自金额应与在该股息支付日支付的所有已宣布但未支付的每股优先股股息和所有平价股票份额相互承担相同的比例（或，在平价股票的股息支付日与优先股相关的股息支付日不同的情况下，在优先股相关股息期内的股息支付日）相互承担。
如果我们未能遵守适用的法律、规则和法规（包括“资本监管机构”制定的任何适用的资本充足率准则），则优先股的股息将不会被宣布、支付或留作支付。
由于我们是一家控股公司，我们几乎所有的业务都由我们的主要运营子公司进行，我们满足任何持续现金需求和支付股息的能力将取决于我们获得现金股息或其他现金支付或从这些子公司获得贷款的能力。
浮动利率的确定
从2029年6月30日开始，A系列优先股的股息将以非累积方式支付，只有在宣布时，以浮动年利率支付，浮动年利率每季度重置一次，等于替代利率。
支付额外款项
我们将就任何相关税务管辖区或代表任何相关税务管辖区（定义见“—可选赎回—税法之变"），除非（i）任何相关税务管辖区的法律（或根据其颁布的任何条例或裁决）或（ii）有关任何此类法律、条例或裁决的适用、管理、解释或执行的官方立场（包括但不限于由有管辖权的法院或任何相关税务管辖区的税务机关持有）要求代扣代缴或扣除此类税款、费用、关税、评估或政府收费。如果需要从源头预扣或扣除，我们将在下述某些限制和例外的情况下，向优先股持有人支付可能需要的额外金额（“额外金额”）作为股息，以便每
附件 4.8
净付款，在此类预扣或扣除（包括任何此类预扣或从此类额外金额中扣除）之后，将等于如果不需要此类预扣或扣除，我们本来需要支付的金额。
我们将不会被要求为以下情况或因以下原因而支付任何额外金额：
(a)任何税项、费用、关税、评估或任何性质的政府收费，如果不是因为该持有人是相关税收管辖区或其任何政治分区的居民、住所或国民，或从事商业活动或维持常设机构或实际存在于相关税收管辖区或其任何政治分区，或以其他方式与相关税收管辖区有某种联系，而不是仅仅因为拥有或收到根据，在相关日期后超过30天提交付款的优先股或任何提交付款的优先股股份（如需要提交付款）（除非持有人在该30天期限内的任何一天提交该等股份以供付款，则本有权获得该等金额）。就任何付款而言，“有关日期”指该等付款首次到期应付的日期，但如股息发放代理未在该到期日期或之前收到该等应付款项的全部金额，则指已如此收到并可供支付予持有人的该等款项的全部金额的首个日期，并须已妥为向优先股持有人发出大意为此的通知；
(b)任何遗产、继承、赠与、出售、转让、个人财产或类似的税款、评估或其他政府押记或任何税款、评估或其他政府押记，但须通过代扣代缴或从支付清算优先权或优先股的任何股息中扣除以外的方式支付；
（c）由于此类优先股持有人未能遵守我们在此类请求后90天内向持有人提出的任何合理请求（i）提供有关持有人的国籍、住所或身份的信息或（ii）作出任何声明或其他类似主张或满足法规、条约要求或强加的任何信息或报告要求而征收或扣留的任何税款、费用、关税、评估或其他政府收费，有关税务管辖区的条例或行政惯例，作为豁免全部或部分该等税、费、税、评税或其他政府收费的先决条件；
（d）根据经修订的1986年《国内税收法》第1471至1474条（或任何财政部条例或其下的其他行政指导）要求代扣代缴或扣除的任何税款、费用、关税、课税或政府收费；或
（e）（a）、（b）、（c）、（d）项的任意组合。
此外，我们将不会就优先股的任何付款向任何作为受托人、合伙企业、有限责任公司或此类优先股的唯一受益所有人以外的其他传递实体的持有人支付额外金额，前提是相关征税司法管辖区的法律要求将此类付款计入受益人或合伙人或委托人就此类受托人或此类合伙企业的成员、有限责任公司或其他传递实体或在此类受益人范围内的受益所有人的税收目的的收入中，如果合作伙伴或委托人是优先股的持有者，他们将无权获得此类额外金额。
如果我们或任何由涉及我们或我们向其转让、转让或租赁我们几乎所有财产和资产的实体（“继任公司”）的合并、合并或合并（或类似交易）所组成的实体有很大的可能性将成为有义务支付任何
附件 4.8
由于税法变更而产生的额外金额，我们还可以选择赎回优先股，如“—可选赎回-税法之变.”
清算权
在公司发生任何自愿或非自愿清算、解散或清盘时，优先股持有人有权从我们可供分配给股东的资产中，在清偿对债权人和优先证券的债务（如果有的话）之后，但在向我们的普通股或任何其他初级证券的持有人进行任何资产分配之前，获得金额为每股优先股25,000美元（相当于每股存托股份25.00美元）的清算分配，加上已宣布和未支付的股息（如果有的话），直至确定的分配日期。
在支付了他们有权获得的全部分配金额后，优先股持有人将没有权利或要求我们的任何剩余资产。在任何此类分配中，如果我们的资产不足以向优先股的所有持有人和任何平价股票的持有人全额支付清算优先权，则优先股持有人和任何平价股票的所有持有人将根据这些持有人各自的合计清算优先权按比例获得支付，但仅限于我们在清偿对债权人和优先证券持有人的所有负债后拥有可用资产的范围内。在任何此类分配中，任何优先股持有人的“清算优先权”是指在此类分配中应付给该持有人的金额（假设对可供分配的资产没有限制），包括任何已宣布但未支付的股息（以及任何未支付的、应计的累积股息，无论是否已宣布，如果任何股份持有人的股息是在累积基础上累积产生的）。如果清算优先权已全额支付给优先股的所有持有人和任何平价股票持有人，我们的初级证券持有人将有权根据各自的权利和偏好获得我们的所有剩余资产。
就本条而言，涉及公司的合并、合并、合并、安排、重新注册、注销、重建、重组或其他类似交易或出售or转让全部或实质上全部我们的股份、财产或业务将不会被视为构成清算、解散 或清盘。
强制赎回
优先股不受任何强制赎回、偿债基金、退休基金、购买基金或其他类似规定的约束。优先股持有人将无权要求赎回或回购优先股。
可选赎回
于适用的赎回开始日期（定义见下文）或之后
除下文“可选赎回”部分所述外，A系列优先股在2029年6月30日之前不可赎回，D系列优先股在2025年12月30日之前不可赎回，E系列优先股在2027年12月30日之前不可赎回（每个日期，视上下文需要，“适用的赎回开始日期”）。在适用的赎回开始日及之后，我们可选择在不少于30日’（如为A系列优先股）和15日’（如为D系列优先股和E系列优先股）或
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提前60天以上发出书面通知，赎回价格相当于每股优先股25000美元（相当于每股存托股份25.00美元），加上已宣布和未支付的股息（如果有的话）至但不包括赎回日期，不包括此类未支付股息的利息。自2024年9月30日起，B系列优先股可在不少于15天但不超过60天的事先书面通知下，由我们选择全部或不时部分赎回现金，赎回价格等于每股优先股25,000美元（相当于每股存托股份25.00美元），加上已宣布和未支付的股息（如有），直至但不包括赎回日期，不包括此类未支付股息的利息。
投票活动
每一系列优先股可由我们选择在适用的赎回开始日期之前的任何时间全部赎回，但不能部分赎回，在向普通股持有人发出合并或合并提案或任何其他事项的提案的通知时，由于特拉华州法律的任何变化，该提案要求当时未偿还的优先股持有人投赞成票，无论是作为单独的系列投票还是与任何其他系列优先股作为单一类别一起投票，赎回价格为每股优先股26,000美元（相当于每股存托股份26.00美元），加上已宣布和未支付的股息（如有）至赎回日期（但不包括），不累积任何未宣布的股息，也不计利息。
资本取消资格事件
优先股可由我们选择在任何时候全部赎回，但不能部分赎回，条件是不少于30天’（A系列优先股）或15天’（B系列优先股、D系列优先股和E系列优先股），也不超过60天前的书面通知，赎回价格为每股优先股25000美元（相当于每股存托股份25.00美元），加上已宣布和未支付的股息（如有），直至但不包括赎回日期，不包括此类未支付股息的利息，在我们合理地确定，由于（i）首次发行优先股后颁布或生效的我们的“资本监管机构”的司法管辖区的法律或法规的任何修订或变更；（ii）对这些法律或法规的任何拟议修订或变更，即 在优先股首次发行后宣布或生效；或（iii）任何解释或适用于优先股首次发行后宣布的那些法律或法规的官方行政决定或司法决定或行政行为或其他官方声明，已发生“资本不合格事件”（定义见下文）。
如本文所用，“资本充足率规定”是指根据任何适用司法管辖区的法律，在个别或集团基础上不时适用于我们的偿付能力保证金、资本充足率规定或任何其他监管资本规则，其中规定了金融工具需要满足的有资格成为偿付能力保证金或额外偿付能力保证金或监管资本（或当时适用的资本充足率规定所采用的任何等效术语）的要求。
如本文所用，如果就我们正在或将要遵守的任何“资本监管机构”的资本充足规则或监管标准而言，优先股不符合“一级资本”（或实质上类似的概念）的条件，则发生了“资本不合格事件”；提供了提出或采纳任何与联邦储备委员会资本充足规则中适用于银行控股公司截至日期的相应标准基本相同的标准
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百慕大A系列优先股（定义见我们的公司注册证书）的首次发行将不构成监管资本事件。
如本文所用，“资本监管机构”是指任何可能对我们的监管资本进行全集团监督的政府机构、工具或标准制定组织。
税法之变
优先股可由我们选择在任何时间全部赎回，但不得部分赎回，条件是不少于30天’（就A系列优先股而言）或15天’（就B系列优先股、D系列优先股和E系列优先股而言）或不超过60天的事先书面通知，赎回价格为每股优先股25,000美元（相当于每股存托股份25.00美元）加上已宣布和未支付的股息（如有），直至（但不包括）赎回之日，不包括此类未支付股息的利息，如果由于税法（定义如下）的变化，在我们的合理确定中，我们或任何继任公司很有可能需要在下一个股息支付日期就优先股支付任何额外金额，并且无法通过使用我们或任何继任公司可用的任何合理措施来避免支付这些额外金额（“税务事件”）。
触发前款规定的“税法变更”将是（i）任何相关税收管辖区（定义见下文）的法律、法规或裁决的变更或修订，（ii）这些法律、法规或裁决的正式适用或解释的变更，（iii）任何相关税收管辖区为缔约方的任何影响税收的条约的执行或修订，或（iv）任何相关税收管辖区的主管司法管辖区的法院作出的决定，无论该决定是否针对我们作出，在上述（i）-（iv）所述的每一种情况下，发生在适用的一系列优先股发行日期之后；前提是，在组织继承公司的百慕大以外的相关税收司法管辖区的情况下，此种税法变更必须发生在我们与继承公司合并、合并或合并（或从事类似交易）之日之后，或在适用的情况下将我们几乎所有的财产和资产转让、转让或出租给继承公司之日之后。
如本文所用，“相关征税管辖区”是（i）百慕大或百慕大任何有权征税的政治分区或政府当局，（ii）我们或我们的股息支付代理从或通过的任何司法管辖区支付优先股或该司法管辖区任何有权征税的政治分区或政府当局，或（iii）任何其他 我们或继任公司在其中组建的司法管辖区或一般须受税收或该司法管辖区的任何政治分支机构或政府当局或在该司法管辖区内有权征税的司法管辖区。
在发生税务事件的任何赎回之前，我们将被要求向优先股的转让代理交付一份由我们的一名高级职员签署的证明，确认税务事件已经发生并且正在继续（由我们合理确定）。
评级机构事件
优先股可由我们选择在任何时候全部赎回，但不能部分赎回，条件是不少于30天’（就A系列优先股而言）或15天’（就B系列优先股、D系列优先股和E系列优先股而言）或不超过60天的事先书面通知，赎回价格为每股优先股25,500美元（相当于每股存托股份25.50美元）
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加上已宣布和未支付的股息（如有）至但不包括赎回日期，不包括此类未支付股息的利息，在评级机构事件（定义见下文）发生后的90天内。
如本文所用，如果《交易法》第3（a）（62）节定义的任何国家认可的统计评级组织随后为我们发布评级（“评级机构”）修改、澄清或更改其用于将股权信用分配给优先股等证券的标准，则发生“评级机构事件”，该修改、澄清或更改导致：
•与该评级机构或其前身在首次发行优先股时给予优先股特定水平股权信用的时间相比，缩短该优先股被该评级机构或其前身给予该水平股权信用的时间；或
•与该评级机构或其前身在首次发行优先股时所授予的股权信用相比，该评级机构授予优先股的股权信用（包括最多较少的金额）的降低。
赎回的程序
优先股的任何股份的赎回价格应在赎回日期支付给此类股份的持有人，以防止记账式转让或向我们或我们的代理人交出证明此类股份的凭证。在一个股息期的股息记录日期之后发生的赎回日期的任何已宣布但未支付的股息，不得支付给有权在赎回日期收取赎回价格的持有人，而是应在该股息记录日期支付给与股息支付日期相关的已赎回股份的记录持有人《-股息”上面。
如果要赎回任何优先股的股份，则赎回通知应以第一类邮件的方式发送给要赎回的优先股的记录持有人，邮寄不少于30天（如为A系列优先股）或15天（如为B系列优先股、D系列优先股、E系列优先股）且不超过其确定的赎回日期之前的60天（前提是，如果优先股是通过DTC以记账式形式持有，我们可以给 以DTC允许的任何方式发出的此类通知）。每份赎回通知将包括一份声明，其中载列：
•兑付日；
•将被赎回的优先股的股份数量，如果少于将被赎回的适用系列优先股的全部，则将从该持有人处赎回该优先股的股份数量；
•赎回价格；及
•股份应当通过记账式转让或者持有人可以为支付赎回价款而交出优先股股份凭证的场所进行交割。
如已发出赎回任何优先股股份的通知，且如我们已为任何所谓赎回的优先股持有人的利益拨出赎回所需的资金，则自赎回日期起及之后，将不再就该等优先股股份宣派股息，则该等优先股股份将不再被视为已发行及所有
附件 4.8
此类优先股持有人的权利将终止，但收取赎回价格的权利除外，不计利息。
如果在当时仅赎回特定系列优先股的一部分，则应按比例或以抽签方式选择要赎回的优先股份额。
此外，如果根据“资本监管机构”的资本指引，优先股被视为“一级资本”（或实质上类似的概念），则任何优先股的赎回可能取决于我们收到“资本监管机构”的任何必要的事先批准，以及满足这些资本指引或“资本监管机构”的任何其他适用法规中规定的我们赎回优先股股份的任何条件。
替代或变异
在税务事件后的任何时间或资本取消资格事件后的任何时间，我们可以在不征得适用的优先股系列任何持有人同意的情况下，更改该系列优先股的条款，使其仍为证券，或将该优先股与新证券交换，其中（i）在税务事件的情况下，将消除我们或任何继任公司因税法变更或（ii）在发生资本不合格事件的情况下，为确定公司或其任何成员的偿付能力边际、资本充足率或任何其他可比比率、监管资本资源或水平（如果细分为层级），根据我们的“资本监管机构”的资本准则，有资格成为“一级资本”（或实质上类似的概念）而被要求就适用系列优先股支付任何额外金额的巨大可能性。在任何一种情况下，合计考虑的变更证券或新证券的条款在变更或交换之前对持有人的优惠程度不得低于适用系列优先股的条款；但任何此类变更条款或以交换方式收到的证券均不得更改适用系列优先股的赎回日期（美国不得行使可选赎回期间的任何延长）或货币的指定面值、应付股息，降低其清算优先权，在适用的优先股系列清算、解散或清盘时降低有关支付股息或资产分配的受付权排名，或更改上述不得作为此类替代或变更的一部分而如此修改的项目清单。此外，以交换方式收到的条款或证券的任何此类变更均不得损害证券持有人就支付任何到期金额（根据指定证书的规定）提起诉讼的权利，但就该持有人的证券未支付。
在任何替代或变更之前，我们将被要求收到具有公认地位的独立法律顾问的意见，即适用系列优先股的持有人和实益拥有人（包括存托股份的持有人和实益拥有人）（包括作为变更或交换证券的持有人和实益拥有人）将不会因此类替代或变更而为美国联邦所得税目的确认收入、收益或损失，并将按相同金额缴纳美国联邦所得税，以不发生这种替代或变更的情况下的相同方式和相同时间。
上述优先股的任何替代或变更将在向适用系列优先股的持有人发出通知后作出，通知日期不少于30天（就A系列优先股而言）或15天（就B系列优先股、D系列优先股和E系列优先股而言），也不超过确定的替代或变更日期（如适用）前60天。
附件 4.8
投票权
除下文规定或法律不时要求的其他情况外，优先股持有人将没有投票权。
每当任何系列优先股的股息在相当于六个或更多个股息期内尚未宣布和支付，无论是否连续的股息期（“不支付事件”），该系列优先股的持有人作为单一类别与当时已发行的任何及所有其他系列有表决权的优先股（定义见下文）的持有人一起投票，将有权投票选举公司董事会总共两名额外成员（“优先股董事”），前提是任何此类董事的选举不得导致我们违反SEC或NYSE（或我们的证券可能上市或报价的任何其他交易所）的公司治理要求，即上市或报价公司必须拥有多数独立董事。在这种情况下，我们将尽最大努力在必要范围内增加组成董事会的董事人数，以实现该权利，并在必要时修订我们的公司注册证书。每位优先股董事将被添加到一个已经存在的董事类别中。
如本文所用，“有表决权的优先股”是指我们的任何其他类别或系列的优先股，在公司清算、解散或清盘时，在股息和资产分配方面与适用的优先股排名相同，并且已授予并可行使类似的投票权，截至2026年1月31日，这些投票权仅由其他类别的优先股组成。
如果且当发生不支付事件后至少连续四个股息期的股息已全额支付（或已宣布且一笔足以支付此类款项的款项应已留出），则适用系列优先股的持有人应被剥夺上述投票权（但须在随后发生的每一次不支付事件时重新获得），并且，如果所有其他有表决权的优先股持有人的此类投票权已终止，如此当选的每一位优先股董事的任期将终止，届时担任优先股董事的任何个人将自动不再具备优先股董事的资格，并随之不再是优先股董事，公司董事会的董事人数将自动减少两名。在确定未支付事件后是否已连续四个股息期支付股息时，我们可能会考虑我们在该期间的常规股息支付日期过后选择为该股息期支付的任何股息。
任何优先股董事可在任何时候被根据我们的公司注册证书确定的适用系列优先股和当时已发行的任何其他有表决权的优先股股份（作为单一类别一起投票）的总投票权多数的记录持有人无故罢免，当他们拥有上述投票权时。只要未付款事件仍在继续，优先股董事职位的任何空缺（未付款事件后的首次选举之前除外）可由留任的优先股董事书面同意填补，如果没有人留任，则由拥有上述投票权的已发行适用系列优先股的多数记录持有人和当时已发行的任何其他有表决权的优先股股份（作为单一类别一起投票）投票填补。有表决权的优先股持有人对罢免或填补优先股董事职位空缺的任何投票只能在此类持有人的特别会议上进行，该特别会议按上述规定召开，用于在发生未付款事件后首次选举优先股董事（除非在公司下一次年度股东大会或特别股东大会确定的日期前不到90天收到此种请求，在
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该选举应在该下一次年度股东大会或特别股东大会上举行）。优先股董事每人有权就任何事项向每位董事投一票。在任何股东特别会议上当选或经另一位优先股董事书面同意当选的每一位优先股董事应任职至公司下一次股东年会，直至其继任者（如有的话）由该等持有人选出并符合资格，如果该职位之前未按上述规定终止，但以该优先股董事较早去世、丧失资格、被免职或辞职为限。存托股份持有人必须通过存托人行使优先股的任何投票权。
经该系列优先股已发行股份不少于四分之三的持有人书面同意或经该系列优先股持有人在单独会议上至少以过半数投票通过的特别决议批准，可更改或废除适用系列优先股的全部或任何特别权利。在为根据紧接前一句就任何变更或废除进行投票而举行的任何股东大会上，优先股已发行股份的多数表决权持有人亲自出席或委托代理人出席应构成对该提案进行投票的法定人数。
在适用系列优先股持有人有权投票的任何项目上，这些持有人将有权对所持有的该系列优先股的每一股股份拥有一票表决权。
未经适用系列优先股持有人同意，只要该等行动整体上不会对该等优先股的特别权利、优惠、特权及投票权产生重大不利影响，我们的董事会可藉决议修订、更改、补充或废除特定系列优先股的任何条款：
•纠正任何不明确之处，或纠正、更正或补充适用系列优先股的指定证书中所载的任何可能有缺陷或不一致的规定；或
•就有关适用的优先股系列所产生的事宜或问题作出与指定证明书的规定不抵触的任何条文；
前提是，为使此类优先股的条款符合“A系列优先股说明”、“B系列优先股说明”、“D系列优先股说明”中所述的此类优先股条款的描述，对此类优先股的任何条款进行的任何此类修订、变更、补充或废除，或与发行相应优先股相关的适用招股说明书补充文件中的“E系列优先股说明”，应被视为整体上不会对优先股各自股份的特殊权利、优先权、特权和投票权产生重大不利影响。
上述投票规定将不适用于特定系列的优先股，如果在本应要求进行此类投票的行为发生时或之前，该系列优先股的所有已发行股份应已被赎回或在适当通知后被要求赎回，并且我们应已为该系列优先股持有人的利益留出足够的资金以实现此类赎回。
附件 4.8
转换
优先股的股份不得转换为或交换为公司的任何其他证券或财产，除非在“—替代或变异”上面。
优先股上市
我们不打算将优先股在任何交易所上市，或预计优先股将有任何单独的公开交易市场，但以存托股份为代表的除外，存托股份在纽约证券交易所上市，代码分别为“ATHPRA”（就A系列存托股份而言）、“ATHPrB”（就B系列存托股份而言）、“ATHPrD”（就D系列存托股份而言）和“ATHPRE”（就E系列存托股份而言）。
2064年债券的说明
以下对我们2064期债券的描述仅为摘要，并不旨在完整。它受制于并通过参考美国与美国银行信托公司、National Association作为受托人签署的日期为2024年3月7日的契约（“基础契约”）的条款和规定的整体限定，该契约由日期为2024年3月7日的第一份补充契约（“基础契约”，由第一份补充契约补充，“契约”）补充，这些契约以引用方式并入表格10-K的年度报告的附件，而本附件 4.8是其中的一部分。
一般
这2064期债券最初发行的本金总额为5.75亿美元。截至我们最近一个财政年度结束时，2064份债券的未偿还金额反映在我们10-K表格年度报告的合并财务报表附注中，这份附件 4.8是其中的一部分。
我们可以在不通知或不征得2064年债券持有人同意的情况下，重新开放和发行与2064年债券具有相同排名、利率、到期日和其他条款的额外债券，但向公众定价和发行日期以及在某些情况下的第一个付息日和计息日除外。任何额外的债券，连同2064债券，将构成该契约下的单一系列债务证券；但前提是，如果额外的债券在美国联邦所得税方面不能与2064债券互换，则额外的债券将有一个单独的CUSIP编号。如果义齿项下的违约事件已经发生，并且就未偿还的2064债券而言仍在继续，则不得发行与2064债券相同系列的额外债券。
2064期债券到期日为2064年3月30日。
该契约不要求维持任何财务比率或特定水平的净值或流动性。该契约不包含在任何涉及我们的高杠杆交易、重组、合并或类似交易可能对这些持有人产生不利影响导致我们的信用质量下降的情况下为2064债券持有人提供保护的条款。
2064期债券不设偿债基金。
附件 4.8
利率
2064期债券自发行之日起计息，直至其到期日或更早的加速或赎回，于各付息日支付。
2064期债券的计息方式如下：
•自2024年3月7日（含）起至（但不含）2029年3月30日（“首次重置日”）按固定年利率7.250%计息；及
•自（包括）第一个重置日起，在每个重置期内，年利率等于最近一个重置利率确定日的五年期美国国债利率加上每个重置日将重置的2.986%。
2064期债券的利息须于每年3月30日、6月30日、9月30日及12月30日按季支付，自2024年6月30日（我们称之为各付息日）开始，于紧接前3月15日、6月15日、9月15日或12月15日（视属何情况而定）收市时向2064期债券的纪录持有人（不论是否为营业日）支付。然而，我们在到期日或兑付日支付的利息将支付给本金将支付给的人。
利息付款将包括自2024年3月7日（包括在内）起的应计利息，如已支付利息，则包括自已支付利息或已妥为提供利息的最后日期起至（但不包括）下一个利息支付日、到期日或赎回日期（视情况而定）的应计利息。任何付息期的应付利息金额将以一年360天为基础，由十二个30天的月份组成。倘2064份债权证须支付利息的任何日期并非营业日，则于该日期须支付的利息将于翌日即为营业日支付（且无须就任何该等延迟支付任何利息或其他款项）。
为此目的"2064年债券的说明”:
“营业日”是指纽约州或任何支付地的银行机构获得法律、行政命令或法规授权或要求关闭的任何一天以外的任何一天。
“计算剂”指，就2064债券而言，在任何时间，由我们委任并在该时间就2064债券担任计算代理人的个人或实体。除非我们已在第一个重置日期或之前有效赎回所有未偿还的2064份债券，否则我们将在第一个重置日期之前的重置利息确定日期之前就2064份债券指定计算代理。我们可以终止任何此类任命，只要它在终止时指定了继任代理人。
“五年期国债利率”是指，在任何重置利息确定日（如适用），（1）收益率，在“国债固定期限”标题下，代表前一周的平均值，出现在最近公布的H.15中，期限为自下一个重置日期起五年，并在公开证券市场交易，或（2）如果没有自下一个重置日期起五年的已公布美国国债，并在公开证券市场交易，利率将由计算剂通过在美国两个系列的最近一周平均到期收益率之间的直线法插值或外推确定。
附件 4.8
在公开证券市场交易的国库券，（a）一种到期日尽可能接近但早于下一个重置利息确定日之后的重置日期，（b）另一种到期日尽可能接近但晚于下一个重置利息确定日之后的重置日期，在每种情况下均如最近公布的H.15中所公布。如果五年期美国国债利率无法按照上文第（1）或（2）条所述方法确定，那么五年期美国国债利率将与上一期有效利率相同。
“H.15”是指美国联邦储备系统理事会公布的每周统计数据发布，或任何后续出版物，在“国债固定期限”标题下确定调整为固定期限的活跃交易美国国债的收益率。
“重置日期”是指第一个重置日期和每个落在前一个重置日期五周年的日期。
“重置利息厘定日期”是指，就任何重置期而言，在该重置期开始前两个工作日的那一天。
“重置期”指自第一个重置日期起至（但不包括）下一个重置日期的期间，以及其后自（包括）每个重置日期起至（但不包括）下一个重置日期或2064年3月30日（视情况而定）的各期间。
延期支付利息的选择权
只要与2064期债券有关的违约事件没有发生且仍在继续，我们可全权酌情将2064期债券的利息支付推迟一个或多个利息期（每个利息期，“可选递延期”），每个利息期最长为连续五年，而不会根据2064期债券的条款导致违约事件。然而，利息支付的延期不能超过2064期债券的到期日或更早的加速或赎回。在可选的递延期间，利息将继续按2064期债券当时适用的利率累计，递延利息支付将按2064期债券当时适用的利率累计额外利息，并在适用法律允许的范围内按每个付息日的季度复利。2064期债券在可选延期期间到期的利息将不会到期并在该可选延期期间结束前支付，除非在该可选延期期间加速或赎回2064期债券。
在可选延期期开始后的五年结束时，我们必须支付所有应计和未支付的递延利息，包括复利，而我们未能支付该五年期结束后30天期间的所有应计和未支付的递延利息（包括复利，如果有的话）将导致产生产生加速权的违约事件。如果在任何可选递延期结束时，我们已经支付了2064期债券的所有到期递延利息，包括复利，我们可以再次按上述方式递延支付2064期债券的利息。
我们将在适用的利息支付日期之前至少一个且不超过60个工作日（以DTC的适用程序为准）向受托人和2064债券持有人提供任何利息递延的书面通知，但前提是未能提供该通知将不
附件 4.8
构成违约事件。此外，无论是否发出此类通知，我们未能在任何利息支付日期支付2064债券的利息本身将构成可选的延期期的开始，除非我们在该利息支付日期后的五个营业日内支付该利息，无论我们是否提供延期通知。
可选延期期间的某些限制
在与2064期债券有关的可选递延期开始后，在我们支付2064期债券的所有应计和未付利息之前，我们不会，也不会允许我们的任何子公司：
•宣布或支付我们股本中的任何股份（包括普通股和优先股）的任何股息或分配，或赎回、购买、收购或支付清算付款，但以下情况除外：
（一）就与雇员、高级职员、代理人、董事或顾问的任何雇佣合同、福利计划或其他类似安排，或根据任何股息再投资计划或股东购买计划，购买、赎回或以其他方式收购我们的股本；
（二）根据在相关可选延期期开始之前订立的购买或收购股本的具有合同约束力的要求购买我们的股本，包括根据具有合同约束力的股票回购计划；
（三）由于对我们股本的任何类别或系列进行任何重新分类，或将我们股本的任何类别或系列交换、赎回或转换为我们股本的任何类别或系列；
（四）根据该股本或被转换或交换的证券的转换或交换规定购买或支付现金以代替我们股本中的零碎权益；
（五）收购我们的股本与收购我们所进行的业务有关（这些收购是我们为履行此类业务的卖方的赔偿义务而进行的）；
（六）仅以我们的股本支付的股息或分配，或认购或收购股本的期权、认股权证或权利，或仅通过发行或交换与该股本同等或低于该股本的股本或股票而进行的股本回购或赎回；或
（七）根据任何股东权利计划分配、申报、赎回或回购权利或根据任何股东权利计划发行权利、股票或其他财产，或根据该计划赎回或购买权利；
•就我们的任何债务证券或担保支付本金或利息或溢价（如有的话）或偿还、回购或赎回我们的任何债务证券或担保，这些债务或担保的受偿权与2064期债券（“平价证券”）或债务排名低于2064期债券，但（i）我们的债务以任何类别或系列的股本进行任何交换、赎回或转换，以及（ii）为避免违反管辖此类平价证券的文书或付款而必要的任何平价证券本金的支付，就平价证券按比例按（1）有关该等平价证券的应计及未付款项及（2）有关2064年债券的应计及未付款项各自的金额作出的回购或赎回。
附件 4.8
为免生疑问，2064债券的任何条款均不会以任何方式限制我们的任何附属公司向我们或我们的任何其他附属公司支付股息或作出任何分派的能力。
排名
2064期债券的本金和利息的支付将在契约规定的范围内和以契约规定的方式明确从属于我们所有优先债务的先前全额支付。
根据下文所述的资格，义齿中对“优先债务”一词的定义包括本金、溢价（如有）、利息以及根据以下任何一项到期的任何其他付款，无论是否在适用的招股说明书补充日期之前、当天或之后发生：
•我们对借款的所有义务（根据基础契约的义务除外，包括2064期债券和2054年到期的6.625%固定利率重置初级次级债券（“2054期债券”));
•我们由票据、债权证、债券或其他类似工具证明的所有义务（根据基础契约的义务除外，包括2064份债权证和2054份债权证），包括与收购财产、资产或业务相关的义务，包括我们向任何信托或此类信托的受托人或作为我们融资工具的合伙企业或其他关联公司发行的与此类工具发行证券相关的所有其他债务证券；
•我们根据公认会计原则要求或允许资本化的租赁项下的所有义务；
•我们与为我们的账户签发的信用证、银行承兑汇票或类似融资有关的所有偿还义务；
•我们作为财产或服务的递延购买价格发行或承担的所有义务，包括主租赁交易项下的所有义务，据此，我们或我们的任何子公司已同意在联邦所得税目的下被视为标的财产的所有者（包括贸易应付账款或在正常业务过程中产生的应计负债）；
•我们在确定时根据利率掉期或类似协议或外币对冲、兑换或类似协议承担的所有付款义务，包括我们仅为对冲我们其他未偿浮动或浮动利率债务条款下可能发生的利率上升而承担的任何此类义务；
•另一人的前述要点所述类型的所有义务以及我们在任何一种情况下承担或保证支付的或我们作为义务人、担保人或其他方式直接或间接、共同或个别地负责或承担责任的另一人的所有股息；
•我们根据义齿对受托人的所有补偿、补偿和赔偿义务；和
•上述任何类型债务的所有修改、修改、续期、延期、再融资、置换和退款。
2064期债券的排名将高于我们所有的股本证券，其中包括普通股和优先股。
附件 4.8
优先债务将继续为优先债务，并有权享受义齿从属条款的好处，无论优先债务的任何期限是否有任何修订、修改或放弃，或优先债务的延长或续期。尽管上述有任何相反的情况，优先债务将不包括（1）其条款明确规定其在2064债券的受偿权上从属或不优先的任何债务，（2）其条款明确规定其在受偿权上与2064债券同等的任何债务，或（3）我们对我们的子公司所承担的义务，但无论如何，须遵守“—可选延期期间的某些限制.”
我们子公司的所有负债，包括其贸易应付账款和日常业务过程中产生的其他负债（包括利息敏感合同负债、未来保单利益、市场风险利益和其他应付款项），在这些子公司的资产范围内实际上优先于2064债券，因为我们是一家控股公司。因为我们是一家控股公司，我们主要依靠直接和间接子公司（通常是受监管的保险公司）的股息和其他付款来支付我们未偿债务的利息和本金。监管规则可能会限制我们通过股息、贷款或其他方式从子公司提取资本的能力。
不得就2064年债券或其利息，或就2064年债券的任何偿还、赎回、报废、购买或以其他方式取得而以现金、财产或证券作出或同意作出任何直接或间接付款，前提是：
•我们拖欠任何优先债务的任何本金、溢价（如有）或利息的支付，无论是在到期时还是在为提前还款或宣布或其他方式而确定的日期；或
•任何优先债务发生违约事件，允许其持有人加速到期，并由优先债务持有人向我们发出关于此类违约事件的书面通知，要求停止对2064年债券的付款，
直到这种拖欠付款或违约事件得到纠正、被免除或不复存在。
所有当前和未来的优先债务，包括但不限于在下述资产的任何程序、转让或编组开始后产生的利息，将首先全额支付，然后我们将在发生以下情况时就2064年债券的账户支付任何款项，无论是现金、证券或其他财产：
•与我们、我们的债权人或我们的财产有关的任何破产、破产、接管、清算、重组、重新调整、组成或其他类似程序；
•任何有关我们的清算、解散或其他清盘的程序，不论是自愿或非自愿的，不论是否涉及无力偿债或破产程序；
•我们为债权人的利益进行的任何转让；或
•我们资产的任何其他编组。
在任何此种情况下，本应对2064年债券支付的款项一般将根据当时这些债权人之间存在的优先权支付给优先债务持有人或其代表，直到优先债务得到全部支付。如果2064期债券的付款是以我们的证券或重组或调整计划下任何其他公司的证券的形式支付，并且此类付款从属于未偿还的优先债务以及根据重组或调整计划就此发行的任何证券，则此类付款将支付给优先债务持有人，然后（如果还有任何金额）支付给2064期债券持有人，然后我们再就任何
附件 4.8
我们的股本或债务排名低于2064年债券。任何优先债务的现有或未来持有人将不会因我们的任何作为或不作为而在强制执行2064年债券的从属地位的权利方面受到损害。
如果尽管有上述任何禁止，受托人或2064债券持有人在受托人或该持有人的负责人员实际知悉不应向其支付该等款项时收到与2064债券有关的任何款项，则受托人或该持有人将为该等优先债务的利益以信托方式持有该等款项，并应我们或该等优先债务的受托人或其他代表的书面请求，将其支付给该优先债务的持有人或其代理人或代表，适用于就任何优先债务支付的所有本金、溢价（如有）及当时应付的利息。
优先债务只有在此类债务的持有人已收到与未偿优先债务金额相等的现金、证券或其他财产时，才会被视为已全额偿付。
在全额偿付所有当前和未来的优先债务后，2064债券的持有人将被代位行使任何优先债务持有人的权利，以获得适用于优先债务的任何进一步付款，直至所有2064债券全部偿付完毕。在2064债券持有人与我们的任何其他债权人之间的事项中，因本次代位权而本应支付给优先债务持有人并支付给2064债券持有人的任何付款将被视为我们因优先债务而不是因2064债券而支付的款项。
如果发生此类破产、无力偿债或重组事件，在我们全额支付优先债务所欠的所有金额后，2064债券的持有人连同我们与2064债券同等级别的任何其他义务的持有人将有权从我们的剩余资产中收取2064债券和此类其他义务届时到期的任何本金、溢价或利息，然后我们再就我们的任何股本或低于2064债券的义务进行任何支付或其他分配。
如果我们违反契约，在我们全额支付所有优先债务之前向2064债券的持有人支付或分配，那么2064债券的此类持有人将不得不向破产受托人、接管人、清算受托人或其他分配我们资产以支付优先债务的人支付或转让付款或分配。
由于义齿的从属条款，如果我们资不抵债，优先债务持有人可能会按比例获得更多，而根据这些证券拥有债权的2064年债券持有人可能会比我们的其他债权人获得更少的按比例获得。这种类型的从属地位不会阻止与2064年债券有关的契约下的违约事件发生。
2064期债券不限制我们或我们的子公司产生额外债务的能力，包括有担保债务和优先于2064期债券的债务。我们预计会不时产生构成高级负债的额外负债。此外，我们的优先债务持有人可能会在某些情况下限制或禁止我们对2064债券进行支付。
截至最近一个财政年度结束时，我们的短期和长期未偿债务金额反映在我们的10-K表格年度报告的合并财务报表附注中，其中
附件 4.8
此附件 4.8是一个部分，包括任何未偿还的优先票据的金额，其在受偿权上对2064年债券排名优先。
可选赎回
于首个重置日期或之后赎回
我们可以选择在第一个重置日期或其后的任何时间不时全部或部分赎回2064债券，赎回价格等于被赎回的2064债券的本金加上截至但不包括赎回日期的任何应计和未付利息（包括复利，如果有的话）；但前提是，如果2064债券没有被全部赎回，则在实施该赎回后，2064债券的本金总额必须至少有2500万美元未偿还。
税务事件后的赎回
在第一个重置日期之前，在税务事件发生后的90天内，我们可随时选择赎回2064份债券，赎回价格等于本金加上截至但不包括赎回日期的任何应计和未付利息（包括复利，如有），全部但不包括部分。
为此目的"2064年债券的说明”:
“税务事件”指我们收到律师的意见，该意见由在此类事项上具有经验的具有国家认可地位的律师事务所提供，其中说明，由于任何：（i）美国或其任何政治分支或其中影响税收的法律（或根据这些法律制定的任何法规）的修订或变更（包括任何颁布、颁布、执行或修改）；（ii）官方行政声明（包括私信裁定，技术咨询备忘录或类似声明）或任何法院、政府机构或监管机构作出的解释或适用第（i）条所列举的法律或法规的司法决定或行政行动或其他官方声明；或（iii）就对我们或我们的任何子公司的审计提出的书面威胁质疑，或对通过发行与2064年债券基本相似的证券筹集资金的任何纳税人提出的书面威胁质疑，在每种情况下，在2024年3月7日或之后颁布并生效的修订或变更，或宣布的公告或决定，或提出或公开的质疑，我们对2064年债券的应计或应付利息不能或将不会被我们全部或部分扣除以用于美国联邦所得税目的的风险不仅没有大幅增加。
监管资本事件后的赎回
在第一个重置日期之前，2064份债券可由我们选择在任何时间全部赎回，但不是部分赎回，赎回价格等于本金额加上截至但不包括赎回日期的任何应计和未付利息（包括复利，如有），在我们合理确定的日期发生后90天内的任何时间，由于（i）任何修订或变更，我国“资本监管机构”辖区于2024年3月7日或之后颁布或生效的法律或法规；（ii）对3月7日或之后宣布或生效的法律或法规的任何拟议修订或变更，
附件 4.8
2024年；或（iii）于2024年3月7日或之后公布的任何官方行政决定或司法决定或行政行动或其他解释或适用该等法律或条例的官方声明，已发生监管资本事件。
为此目的"2064年债券的说明”:
“资本监管机构”是指任何可能对我们的监管资本进行全集团监督的政府机构、工具或标准制定组织。
“监管资本事件”是指我们受到资本监管机构的资本充足监管，以及因受此监管而适用于我们的资本充足指引所载的标准，据此，2064年债券的全部本金金额将不符合此类资本充足指引下的资本资格，正如我们可能随时自行酌情决定的那样。
评级机构事件后的赎回
在第一个重置日期之前，我们可选择在评级机构事件发生后90天内随时赎回2064份债券，赎回价格相当于本金额的102%加上截至但不包括赎回日期的任何应计和未付利息（包括复利，如有）。
为此目的"2064年债券的说明”:
“评级机构事件”指任何评级机构对其用于将股权信用分配给2064年债券等证券的标准的修订、澄清或变更，该修订、澄清或变更导致（i）该评级机构将2064年债券分配给特定股权信用级别的时间缩短，而该评级机构或其前身将在3月7日将其分配给该股权信用级别的时间长度相比，2024年或（ii）与该评级机构或其前身于2024年3月7日授予的股权信用相比，该评级机构授予的2064份债券的股权信用（包括最多较少的金额）降低。
赎回程序
如果我们就2064期债券中的任何一期发出赎回通知，那么在赎回日期之前，我们将：
•不可撤销地存放于受托人或付款代理人的2064债券资金，足以支付将予赎回的2064债券的适用赎回价格及（如赎回日为付息日除外）应计利息；及
•在交出全球证书（以DTC的适用程序为准）或我们可能已发行的证明2064年债券的其他证书时，给予受托人或该付款代理人（如适用）不可撤销的指示和授权，以向持有人支付赎回价格。
一旦发出赎回通知并按规定存入资金，则于该存款日期，经如此要求赎回的2064债券持有人的所有权利将告终止，但2064债券持有人在赎回日期或之前收取赎回价格及就2064债券应付的任何利息的权利及2064债券将告终止
附件 4.8
表现出色。如有关被要求赎回的2064份债券的赎回价款的支付被不当扣留或拒绝而未由我们支付，则自我们最初为2064份债券确定的赎回日期起至实际支付赎回价款之日止，2064份债券的利息将继续按当时适用的利率计息，在这种情况下，实际支付日期将是为计算赎回价款而确定的赎回日期。
在符合适用法律（包括但不限于美国联邦证券法）的情况下，我们或我们的子公司或关联公司可随时通过招标、公开市场或私下协议购买未偿还的2064份债券。
如果要赎回的2064只债券少于全部，则受托人将在赎回日期前不超过60天，从先前未要求赎回的未偿还的2064只债券中选择要赎回的特定2064只债券，按比例或以抽签方式或受托人全权酌情认为公平及适当的其他方式，且可能就赎回任何2064份债券本金的一部分的选择作出规定，但条件是，只要2064份债券为全球凭证形式，则该等选择应由DTC按照其适用程序作出，并进一步规定，任何选择赎回的2064债券的本金金额部分应为该2064债券的授权面额（不得低于最低授权面额）。受托人将及时以书面通知我们选择赎回的2064份债券，如选择部分赎回的任何2064份债券，将立即通知我们将赎回的本金金额。
我们可能不会部分赎回2064债券，如果本金金额已被加速且该加速尚未被撤销，或者除非所有应计和未付利息，包括递延利息（及其复利），已全额支付所有未偿还的2064债券在赎回日期或之前发生的所有利息支付日的利息。
任何赎回通知将在赎回日期前至少15日但不超过60日邮寄至每名将在其注册地址赎回的2064份债券的持有人，或在全球证书的情况下以电子方式发送，并连同一份副本寄给受托人。除非我们拖欠2064期债券的赎回价款，否则于赎回日期及之后，2064期债券或要求赎回的部分将停止计息。
面额
这2064期债券的发行面额为每张25美元，超额25美元的整数倍。2064期债券仅以记账式形式持有，并以DTC或其代理人的名义持有。
违约、通知及豁免的事件
义齿规定，与2064期债券有关的以下任何一项或多项已发生和正在继续的事件均构成违约事件：
•未能在任何2064年债券到期后30天内全额或部分支付利息，包括复利（考虑到我们有能力将2064年债券的利息支付推迟一个或多个可选的每一个最多连续五年的递延期）或在到期日；
附件 4.8
•未能于到期日或赎回时支付任何2064债券的本金或溢价（如有）；或
•我们破产、资不抵债或重组的某些事件。
如果义齿项下的违约事件发生并仍在继续，受托人或2064期债券本金总额至少25%的持有人可根据义齿的规定通过通知宣布2064期债券的本金立即到期应付；但在涉及破产、无力偿债或重组中的某些事件的违约事件的情况下，加速是自动的；并进一步规定，在此类加速之后，但在基于加速的判决或法令之前，2064期债券本金总额多数的持有人，在某些情况下，如果除未支付加速本金外的所有违约事件均已得到纠正或豁免，则可解除并取消此类加速。
受托人须在发生违约（受托人实际知悉且仍在继续）后60天内，就2064债券（不考虑任何宽限期或通知要求）向2064债券持有人发出有关该违约的通知；但条件是，除非在2064债券的本金（及溢价，如有）或利息的支付出现违约的情况下，如果受托人善意地确定扣留该通知符合2064年债券持有人的利益，则在扣留该通知时应受到保护。
受托人可要求发生违约的2064债券持有人作出赔偿，然后才应2064债券持有人的要求继续行使义齿项下的任何权利或权力。根据该弥偿权及若干其他限制，契约下未偿还的2064份债权证的本金总额多数的持有人可指示为受托人可获得的任何补救而进行任何法律程序的时间、方法及地点，或行使授予受托人的任何信托或权力。
2064期债券的任何持有人均不得根据契约对我们提起任何诉讼（支付该2064期债券的逾期本金（以及溢价，如有）或利息的诉讼除外），除非（i）持有人已根据契约的要求就违约事件及就该2064期债券指明违约事件的持续向受托人发出书面通知，（ii）当时根据义齿未偿还的2064份债权证的本金总额至少25%的持有人，须已要求受托人提起诉讼，并向受托人提供其可能要求的合理弥偿，以抵偿为遵从该要求而招致的费用、开支及法律责任，及（iii）受托人不得在该要求后60天内提起该诉讼。
我们被要求迅速将义齿项下任何违约的发生通知受托人，并进一步被要求向受托人提供关于我们遵守义齿项下所有条件和契约的声明，以及我们在财政年度结束后120天内对任何违约或违约事件的知情情况。
撤销、信纳及解除
关于2064份债券，我们可能会解除或解除我们在契约下的义务（某些尚存条款除外），具体如下。
我们可以解除对2064份债券持有人的某些义务，这些债券尚未交付给受托人注销，并且已经到期应付或由其
附件 4.8
期限在一年内到期应付（或计划在一年内赎回），方法是不可撤销地向受托人存入现金或美国政府债务，或两者的组合，作为经证明足以在到期时（无论是在到期时、在赎回时或其他情况下）支付2064年债券的本金（以及溢价，如有）和利息的信托基金。
我们可以选择（i）解除与2064债券有关的任何及所有义务（义齿另有规定的除外）（“解除义务”）或（ii）解除我们与适用于任何系列或任何系列的2064债券的某些契诺有关的义务（“契诺解除义务”），在为此目的以信托方式向受托人存入资金和/或美国政府债务后，这些资金和/或美国政府债务将通过按照其条款支付本金和利息，提供足够金额的资金，而无需再投资，支付2064期债券的本金（及溢价，如有）或利息至到期或赎回（视属何情况而定）。作为撤销或契约撤销的条件，我们必须向受托人交付一份大律师意见，大意是2064债券的持有人和实益拥有人将不会因此类撤销或契约撤销而为美国联邦所得税目的确认收入、收益或损失，并将按相同金额、相同方式和相同时间缴纳美国联邦所得税，如果没有发生此类撤销或契约撤销的情况。律师的这种意见，在根据上文第（i）条被撤销的情况下，必须提及并基于美国国税局的裁决或2024年3月7日之后发生的适用的美国联邦所得税法的变更。此外，在撤销或契约撤销的情况下，我们将已向受托人交付（i）一份高级职员证明书，大意是纽约证券交易所或任何其他相关债务证券交易所已通知我们，如果2064债券随后在任何证券交易所上市，将因该存款而被除牌，以及（ii）一份高级职员证明书和一份大律师意见，每一份均说明与该等撤销或契约撤销有关的所有先决条件均已获遵守。
尽管我们事先行使了我们的契约撤销选择权，但我们仍可就此类债务证券行使我们的撤销选择权。
投票权
2064期债券无权享有投票权，但须经与修改或修订契约相关的无需同意，如下所述。
修改契约及2064份债券
根据契约，我们和受托人可以出于某些目的补充契约，而这些目的不会对2064债券持有人的利益或权利产生重大不利影响，而无需这些持有人的同意。经持有2064期债券本金总额至少过半数的持有人同意，我们和受托人还可以以影响2064期债券持有人利益或权利的方式修改契约或任何补充契约。然而，义齿需要2064份债券的每一位持有人的同意，这将受到任何修改的影响，这些修改将：
•更改2064期债券的规定期限，或减少其本金金额，或降低利率或更改其利息支付时间，或减少赎回时应付的任何溢价；
•更改2064期债券或任何溢价或利息的支付币种；
•损害任何持有人强制执行有关2064债券的任何付款的权利；
附件 4.8
•不利地改变任何持有人在购回2064年债券时可行使的权利；
•降低未偿还的2064份债券的本金百分比，修改或修改契约或放弃遵守契约的某些规定或放弃某些违约需要其持有人的同意；
•减少义齿中对法定人数或投票的要求；
•以对义齿下任何一系列未偿还证券的持有人不利的任何重大方面的方式对2064年债券的从属地位条款作出任何更改；或
•修改上述任何一项规定。
义齿允许受修改或修订影响的2064系列债券的本金总额至少过半数的持有人放弃遵守义齿中包含的某些契约。
上市
这2064只债券在纽交所交易，交易代码为“ATHS”。
关于受托人
U.S. Bank Trust Company，National Association is the Indenture trustee and also the paying agent and the transfer agent and registrator for the 2064年债券。我们已与美国银行信托公司、全国协会或其附属机构建立并可能不时继续建立银行或其他关系。