附件 99.1

ING企业传播新闻稿阿姆斯特丹，2024年8月1日ING公布2024年第二季度净业绩为17.8亿欧元，这得益于零售和批发银行业务的强劲收入，2024年第二季度税前利润为25.68亿欧元，四季度滚动平均净资产收益率为14.0% •各市场的移动主要客户大幅增长24.8万•净利息收入保持韧性，这得益于贷款和存款量增加•手续费收入持续强劲，受零售银行业务日常银行业务和投资产品的推动• ING将支付每股普通股0.35欧元的中期现金股息CEO声明“在2024年第二季度，我们在整个业务领域都取得了良好的业绩，”ING首席执行官Steven van Rijswijk表示。“我们在财务上继续表现良好，并在今年前六个月保持了商业势头。我们的业绩主要受到强劲的手续费收入和具有韧性的净利息收入的推动，并受到客户贷款和客户存款量增加的支持。我们的业绩突显了我们加速增长、增加影响力和交付价值的能力。“我们的客户群在第二季度有了显着增长。移动主要客户数量增长24.8万，达到1370万，占我们总主要客户群1560万的88%。荷兰、德国和西班牙是这一增长的主要贡献者。"手续费收入驱动因素保持强劲，反映出零售银行业务的结构性改善。我们不断增长的客户群和有利的市场条件帮助我们提高了投资产品、日常银行业务、抵押贷款经纪和保险的手续费收入。在德国，我们在投资产品方面实现了管理资产达到1000亿欧元的里程碑。在全球资本市场经历了异常的第一季度之后，批发银行业务的费用出现了有限的下降。“我们在零售银行业务方面取得了出色的商业业绩，存款增长了90亿欧元，部分原因是季节性的假期津贴流入。贷款利息收入环比和同比增长，这得益于核心贷款增长90亿欧元，其中包括我们所有市场的抵押贷款数量增加。“批发银行业务录得又一个强劲季度，收入环比增长5%。此外，核心存款增长了60亿欧元，这主要归功于支付与现金管理和货币市场方面的成功举措。在本季度，我们继续投资于我们的批发银行业务，以实现收入增长，改善数字体验并加速执行我们的战略。“费用如预期增加，反映了延迟的通胀压力对员工成本的影响，以及营销费用增加。风险成本上升，但仍低于全周期平均水平，显示了我们贷款账簿的质量。我们的CET1比率为14.0%，主要受2024年5月宣布并正在顺利进行的股票回购计划的影响所推动。我们的4季度滚动股本回报率为14.0%，这也反映了股票回购计划的有利影响。“为了加强我们的战略重点，将可持续发展置于我们工作的核心，我们将年度可持续交易量目标更新为到2027年达到1500亿欧元，高于我们之前设定的到2025年达到1250亿欧元的目标。我们已经看到了良好的进展，上半年我们的可持续动员量增加到569亿欧元，同比增长21%。“当我们在本季度介绍下一阶段战略时，我们继续为所有利益相关者提供价值。我要感谢我们在世界各地的员工为这些强劲成果所做的贡献，并期待继续扩大差异。”投资者查询e：investor.relations@ing.com媒体查询电话：+ 31（0）205765000 e：media.relations@ing.com分析师电话2024年8月1日上午9：00 CET + 31207085074（NL）+ 443305510202（英国）（需通过邀请进行注册）www.ing.com上的现场音频网络直播Media call 2024年8月1日上午11：00 CET + 31207085073（NL）+ 443305510200（英国）（引用ING媒体电话在接线员提示时）www.ing.com上的现场音频网络直播

主要客户1）1560万+ 20.7万对比2024年第一季度移动主要客户1）1370万+ 24.8万对比2024年第一季度净业绩17.8亿欧元-17%对比2023年第二季度费用收入9.99亿欧元+ 10%对比2023年第二季度CET1比率14.0%-0.8%对比2024年第一季度股本回报率（4-季度滚动平均）14.0%-0.8%对比2024年第一季度客户体验NPS评分：在10个零售市场中的6个市场中排名# 1主要客户1）：2024年第二季度+ 20.7万移动主要客户1）：2024年第二季度+ 24.8万可持续发展量调动2）：2024年上半年569亿欧元对比2023年上半年469亿欧元ING新闻稿2024年第二季度2可持续发展交易ING支持：2024年上半年为367家，2023年上半年为234家。业务亮点我们的移动主要客户群——通过我们的应用程序或网站进行移动交互的主要客户——增加了248,000家，总数达到1370万。这使我们走上了保持增长的轨道，符合我们每年新增100万移动主要客户的目标。移动主要客户现在占我们1560万主要客户的88%。我们在10个零售市场中有6个拥有领先的NPS地位，这表明我们的客户非常重视他们与我们的关系。我们通过与保险公司合作，继续推动客户价值，为我们的客户提供一系列保险解决方案。在比利时的零售银行业务中，我们将与NN的成功合作延续到了2034年。在西班牙，我们与DKV Seguros推出了新的健康保险产品，提供一系列创新的健康保险产品。在荷兰，我们与合作伙伴Allianz Direct一起为商业银行客户推出了首个仅限数字的保险产品。我们还不断创新，以在罗马尼亚市场创造卓越的客户价值，最近推出了一种个人理财工具，帮助我们的客户监控他们的财务状况，并提供对他们支出的洞察力。在批发银行业务中，我们进一步为客户扩展了数字化体验。在2024年第二季度，我们将InsideBusiness平台扩展到亚洲，从新加坡和香港开始，使该服务现已在22个市场提供。在美洲，我们开发了ING的第一个数字助理Bobby，可在彭博聊天中使用。数字助理使我们面向客户的团队能够通过在彭博聊天功能中即时接收包括证券和衍生品在内的多种复杂产品的定价，更有效地处理客户请求。由于我们为客户提供的现金管理服务的实力，我们的批发银行团队被Global Finance评为西欧、中欧和东欧以及荷兰的最佳现金管理银行。我们将继续支持客户的可持续转型。作为‘扩大差异’战略的一部分，我们再次强调了我们的可持续雄心，并将我们的年度可持续调入量目标提高到2027年的1500亿欧元。今年上半年，我们将可持续发展的可调入量提高到569亿欧元，同比增长21%。我们在2024年上半年支持了367笔可持续发展交易，高于2023年上半年的234笔。在零售银行业务方面，我们正在通过支持房主对其房屋进行改造以使其更具可持续性，在可持续抵押贷款主张方面取得进展。我们还继续为可持续住房抵押贷款提供优惠条件。在今年第二季度，我们在荷兰的抵押贷款生产中有超过40%是用于A标签（或更高）的房屋。在波兰，我们为商业银行客户推出了ESG学院。该学院提供一系列网络研讨会，在这些研讨会中，我们为中小企业提供ING的实用知识以及外部专家关于如何在其公司实施ESG实践的支持。在批发银行业务中，我们担任欧洲之星7.5亿欧元绿色定期贷款和循环信贷额度的唯一绿色贷款协调员，用于投资多达50列新的高速列车。创新的融资结构符合贷款市场协会（LMA）的绿色贷款原则。我们的努力正在通过众多可持续发展奖项获得认可，其中包括来自Global Finance的西欧可持续项目融资最佳银行和荷兰可持续金融最佳银行。《数字银行家》还将ING评为东南亚和荷兰可持续金融最佳批发/交易银行。社会向低碳经济转型。我们的客户也是如此，ING也是如此。我们为很多可持续的活动提供了资金，但我们仍然为更多的活动提供了资金。有关我们进展的更多信息，请访问ing.com/climate。1）仅包括私人2）定义见我们的年度报告

合并业绩变动1H2023 1H2024变动1Q2024变动2Q2023 2Q2024损益（百万欧元）-5.2% 8,0737，6550.1% 3,825-5.7% 4,0613，830净利息收入10.6% 1,8071，9980.1% 9989.5% 912999净手续费及佣金收入50.0% 1624100.0% 81500.0% 116投资收益13.6% 1,4291，62315.8% 75211.0% 785871其他收入-0.2% 11,32511，3002.4% 5,583-0.7% 5,7595，716总收入7.0% 5,0805，4343.2% 2,6748.9% 2,5342，760费用不包括监管成本-27.6% 616446-75.4% 358-3.3% 9188监管成本1）3.2% 5,6965，880-6.1% 3,0328.5% 2,6262，848营业费用-3.7% 5,6295，42012.4% 2,551-8.5% 3,1332，868总业绩123.6% 25055916.3% 258206.1% 98300增加贷款损失准备-9.6% 5,3794,86112.0% 2,293-15.4% 3,0352，568税前业绩-9.7% 1,5331，38511.9% 653-10.6% 818731税项18.0% 100118-6.6% 61-8.1% 6257非控股权益-10.4% 3,7463，35812.8% 1,578-17.4% 2,1551，780净业绩盈利能力和效率1.57% 1.49% 1.51% 1.56% 1.48%息差50.3% 52.0% 54.3% 45.6% 49.8%成本/收入比81716618以客户平均贷款基点计的风险成本15.3% 13.7% 12.8% 17.5% 14.5%基于IFRS的股本回报率-欧盟权益2）14.9% 14.0% 14.8% 14.9% 14.0% ING集团普通股权一级比率2.5% 32 2.93 30.9 2.4% 32 3.1 2.5% 32 2.93 30.9风险加权资产（期末，十亿欧元）客户余额（十亿欧元）3.0% 643.2662.2 1.3% 654.0 3.0% 643.2662.2客户贷款2.2% 678.0692.6 2.7% 674.5 2.2% 678.06 92.6客户存款3.71 2.04.2 2.87.8核心贷款净增长（十亿欧元）3）18.528.21 3.51 7.2 14.7核心存款净增长（十亿欧元）3）1）监管成本包括银行税、对存款担保计划（‘DGS’）的贡献以及解决资金。2）年化净结果除以平均IFRS-欧盟股东权益，不包括不计入CET1资本的保留利润。3）净核心贷款增长代表客户贷款和垫款的发展，不包括贷款损失准备金，并根据货币影响、资金和流失组合进行了调整。净核心存款增长是指根据货币影响、资金和流失投资组合调整的客户存款。总收入2024年第二季度总收入强劲，为57.16亿欧元，环比增长2.4%，与2023年第二季度相比基本稳定。这一增长尤其受到零售银行业务持续增长势头和批发银行业务持续良好表现的推动。2024年第二季度的净利息收入为38.3亿欧元，略高于上一季度，尽管金融市场和财政部的会计不对称带来了9100万欧元的负面影响（这被更高的其他收入所抵消）。这一增长包括贷款净利息收入增加，这主要是由于批发银行业务的贷款利润率提高以及零售银行业务的投资组合持续增长。负债净利息收入具有韧性，因为较高的平均交易量在很大程度上弥补了正常化的负债利润率。净利息收入还包括波兰暂停抵押贷款带来的-3900万欧元影响，以及批发银行业务的7000万欧元一次性收入。与2024年第一季度相比，金融市场的净利息收入减少了4900万欧元，这主要是由于更高的资金需求，而相关衍生品头寸的收入则反映在其他收入中。财政部进行的特定货币市场和外汇交易对本季度的净利息收入产生了-2.15亿欧元的影响（2024年第一季度为-1.72亿欧元），这一影响被+ 2.33亿欧元的其他收入（2024年第一季度为+ 1.93亿欧元）所抵消。净利息收入同比下降2.31亿欧元，其中1.25亿欧元的原因是会计不对称。来自财政部的净利息收入还受到欧洲央行决定将最低准备金要求的薪酬调整为零基点以及货币市场不利条件的影响。此外，由于平均负债利润率已从2023年第二季度的高位逐步回落，负债净利息收入有所下降。净利息收入（百万欧元）和净息差（%）综合业绩ING新闻稿2Q2024 3

2024年2季度净息差1.48%，较2024年1季度下降3个基点。下降的原因是会计不对称和平均资产负债表较高。零售银行业务在2024年第二季度录得强劲的商业增长，核心贷款净增长（这是根据货币影响调整的客户贷款增加，不包括国债贷款和流失投资组合的变动）为87亿欧元，因为我们增加了住宅抵押贷款（49亿欧元，所有市场）和其他零售贷款（38亿欧元，主要在比利时）的贷款账簿。批发银行业务的净核心贷款增长为-10亿欧元。贷款和营运资金解决方案的增长被优化资金使用的贷款销售以及贸易和商品融资以及金融市场的下降所抵消。我们在存款聚集方面再次取得成功，无论是在零售还是在批发银行。2024年第二季度，我们的核心存款净增长（不包括外汇影响和国库存款变动）为147亿欧元。零售银行业务季度增长达90亿欧元，多数市场净流入，尤其是荷兰、比利时和西班牙。批发银行业务的核心存款净增长为57亿欧元，主要反映了支付和现金管理的存款量增长。净手续费及佣金收入为9.99亿欧元，同比增长10%，反映了零售银行业务的结构性手续费收入增长。移动主要客户数量和活跃投资产品客户数量的增长帮助提升了日常银行、投资产品和保险的手续费收入，而在实施新的委托计划后，我们还向比利时的独立代理人和经纪人支付了较低的佣金。此外，我们还受益于有利的市场条件，导致抵押贷款经纪费用增加，投资交易数量增加。在批发银行业务中，手续费收入有所下降，因为来自全球资本市场和贸易金融服务的佣金增加被贷款所抵消，后者已经完成的交易数量较少。零售银行业务手续费收入环比增长5.0%，但批发银行业务有所下降，与2024年第一季度相比，总手续费收入持平。零售银行业务的增长尤其反映了德国每日银行手续费的增加和抵押贷款经纪费的增加。批发银行业务的手续费收入在经历了强劲的第一季度后下降了9.0%，主要是在贷款和全球资本市场。2024年第二季度的投资收益为1600万欧元，高于2023年第二季度的100万欧元和2024年第一季度的800万欧元，其中包括股权所获得的股息。其他收入较2023年第二季度增长11%，环比增长16%。这主要反映了金融市场会计不对称产生的正向抵消效应，以及财政部的特定活动。运营费用总运营费用为28.48亿欧元，其中包括8800万欧元的监管成本和4100万欧元的附带成本项目。不包括监管成本和附带项目的费用为27.19亿欧元，同比增长7.6%，主要归因于通货膨胀对员工开支的影响以及荷兰实施‘丹斯克银行’关于增值税的裁决。这与更高的营销费用和对我们业务的投资相结合。与2024年第一季度相比，不包括监管成本和附带项目的费用增加了1.8%。员工和营销费用增加的影响被本季度企业线的增值税退税部分抵消。运营费用（百万欧元）监管成本为8800万欧元，同比大体稳定。监管成本随之下降，因为ING被要求在今年第一季度全额确认某些年度费用。ING新闻稿2Q2024 4 2Q2024的附带费用项目为4100万欧元，反映了Retail Belgium的3400万欧元重组成本和T ü rkiye费用的700万欧元恶性通货膨胀会计影响（由于IAS 29的会计要求）。2024年第二季度的附带成本项目为4100万欧元，而2023年第二季度的附带成本项目为600万欧元，2024年第一季度为400万欧元，这两项都与IAS 29的影响完全相关。贷款损失准备金净增加的贷款损失准备金达3亿欧元。这相当于平均客户贷款18个基点，低于20个基点的全周期平均水平。2024年第二季度第3阶段拨备的净增加总额为4.51亿欧元，主要与个别第3阶段拨备有关。这主要是由于增加了一些不相关的现有文件，以及与俄罗斯相关的贷款风险敞口从第2阶段部分转移到第3阶段的影响，反映出经济前景恶化。第1阶段和第2阶段的总风险成本为-1.51亿欧元， 反映了管理层叠加的部分释放、宏观经济预测的更新，以及俄罗斯相关风险敞口部分转移到第三阶段的影响。合并结果

新增贷款损失准备金（百万欧元）零售银行业务的风险成本为9800万欧元，相当于客户平均贷款的8个基点。批发银行业务录得2.02亿欧元的风险成本，或平均客户贷款的42个基点，其中包括与俄罗斯有关的3900万欧元。净结果2024年第二季度净结果为17.80亿欧元，而2023年第二季度为21.55亿欧元，上一季度为15.78亿欧元。2024年第二季度的实际税率为28.5%，而2023年第二季度为26.9%，2024年第一季度为28.5%。股本回报率ING集团（%）ING的持续强劲表现反映在第二季度14.5%的股本回报率上。按四个季度滚动平均计算，股本回报率维持在14.0%的高位。ING的股本回报率是使用平均IFRS-剔除“不计入CET1资本的保留利润”后的欧盟股东权益计算得出的，截至2024年第二季度末，该比率为17.29亿欧元。这反映了2024年上半年的弹性净利润的50%，这是根据我们的政策预留的分配。弹性净利润定义为对与正常业务过程无关的重要项目进行调整后的净利润。根据这一定义，并与前几个季度一致，恶性通胀会计的影响已被排除在外。因此，有弹性的净利润比2024年第二季度的净利润高出3700万欧元。股息符合我们的分配政策，将于2024年8月12日以现金支付超过1H2024的中期股息每股普通股0.35欧元（与1H2023相比保持稳定），约占1H2024弹性净利润的1/3。ING新闻稿2Q2024 5综合业绩

ING新闻稿2Q2024 6合并资产负债表12月31日23月31日24月30日24月31日24月31日12月23日30月24日百万欧元23,257650，267221,77334，28792,1542，05394,63837，2202,0 1955,40015，167124,67015，40118,611674，517216,530346，093109,8672，027103,48636，4291,72265，33517,845145，26516,00520，496692,577225，865349,910113，1043,699102，64933,7341，65367,26117，579141,17515，933负债银行存款-往来账户/隔夜存款-储蓄账户-定期存款或亏损–交易负债–非交易衍生工具–指定为按公允价值计入损益的其他负债已发行债务证券次级贷款98,11390，21421,78716，709147,636123，01568,59460，2291,7132，0285,4285，77571,90154，98345,85741，1162,2911，88542,43238，2811,13395152，79048,313648，255642,402654，032648,023-5,777-5,6211，4861,5092，4152,3991，2061,19810，3148,70897，07327,443149，57973,2071，9645,04469，36446,3432，36442,647按公允价值计入损益的金融资产–交易资产–非交易衍生工具–指定为按公允价值计入损益的金融资产–强制按公允价值计入损益的金融资产–按公允价值计入其他综合收益的权益证券公允价值计入其他综合收益的债务证券公允价值计入其他综合收益的贷款和垫款按摊余成本计入其他综合收益的证券公允价值的贷款和垫款客户贷款和垫款–客户贷款–贷款损失准备金对联营公司和合营公司的投资物业和设备无形资产其他资产923,400975，729990,408总负债51,24094453，1221,00850，147816权益股东权益非控股权益52,18454，13050,963总权益975,5831，029,8591，041,371 总负债及权益 1,029，859975,5831，041,371总资产负债表2024年第二季度，ING的资产负债表增加了120亿欧元，达到10,410亿欧元，其中包括10亿欧元的积极货币影响（主要是由于澳元和美元相对于欧元升值）。资产负债表资产端的增长主要体现在客户贷款以及对银行的贷款和垫款。客户贷款增加80亿欧元，主要受零售银行业务的推动。对银行的贷款和垫款增加了60亿欧元，这主要是由于更多的逆回购业务。这些增长被按摊余成本计算的证券减少30亿欧元部分抵消。在资产负债表的负债端，客户存款增加了180亿欧元。这是由零售银行业务的增加所推动的，其中包括节日津贴的季节性流入和我们营销努力的结果，以及在批发银行业务中成功的存款聚集。已发行债务证券减少40亿欧元，主要是由于CD/CP下降50亿欧元。股东权益股东权益在2024年第二季度减少了29.75亿欧元，主要反映了4月份支付的2023年末期股息24.97亿欧元以及5月2日宣布的预计不迟于2024年10月29日结束的25亿欧元股票回购。这一减少部分被2024年第二季度录得的17.8亿欧元净业绩所抵消。每股股东权益从2024年3月31日的16.09欧元降至2024年6月30日的15.48欧元。股东权益变动1H2024 2Q2024百万欧元51,24053，122期初股东权益3,3581，780期内净结果43639（UN）通过OCI实现的损益公允价值36（UN）实现的其他重估-207-9现金流量套期准备金变动-934负债信用准备金变动175确定的福利重新计量324150汇率差异-2,539-2,499库存股变动（包括股票回购）2217员工股票期权变动和股份计划-2,497-2,497股息-10其他变动-1,093-2,975合计变动50,14750，147股东权益期末合并资产负债表

ING新闻稿2Q2024 7 ING集团：资本状况2024年3月31日2024年6月30日百万欧元53,12250，147股东权益（母）-3,319-1,729不计入CET1资本的预留利润-1,882-2,198其他监管调整47,92246，219可用普通股一级资本7,1467，198额外一级证券5165监管调整额外一级55,11853，481可用一级资本8,3849，565补充资本-二级债券5248监管调整二级63,55563，094可用总资本323,071330，927风险加权资产14.8% 14.0%普通股一级比率17.1% 16.2%一级资本比率19.7% 19.1%总资本比率4.9% 4.6%杠杆比率资本比率CET1比率下降至14.0%（2024年第一季度：14.8%），主要是由于正在进行的股票回购计划（如2024年5月2日宣布的）从资本中扣除25亿欧元以及更高的风险加权资产。这部分被计入股息准备金后的季度净利润中的9亿欧元所抵消。一级比率的下降反映了CET1比率的趋势。总资本比率的下降幅度小于CET1比率，因为一级资本的减少部分被2024年5月发行的12.5亿欧元二级债券所抵消。杠杆率从4.9%下降至4.6%，原因是总资产增加，叠加较低的一级资本。风险加权资产（RWA）总RWA的增加主要反映了较高的信用RWA。ING集团：风险加权资产构成2024年3月31日2024年6月30日，十亿欧元270.3278.6信贷风险加权资产38.5 38.5运营风险加权资产14.21 3.8市场风险加权资产323.13 30.9总风险加权资产不包括6亿欧元的外汇影响，信贷风险加权资产与2024年第一季度末相比增加了77亿欧元。这主要是由于季度模型更新带来的暂时性增长（+ 65亿欧元），其中大部分将在年底前逆转，这对资本前景没有影响。信贷风险加权资产上升还包括由于业务显着增长导致的风险敞口增加（+ 39亿欧元）。贷款账簿情况的变化导致了21亿欧元的下降。运营风险加权资产持平，市场风险加权资产减少0.4亿欧元。根据我们的分配政策进行分配，2024年上半年的中期股息为0欧元。每股35元将于2024年8月12日支付，约占2024年上半年弹性净利润的1/3。ING已预留2024年第二季度净利润中的9.08亿欧元用于分配。2024年第二季度的弹性净利润为18.16亿欧元，定义为对与正常业务过程无关的重要项目进行调整后的净利润。这包括对报告的净结果3700万欧元的积极调整，这与我们在T ü rkiye的子公司合并中根据IAS 29的恶性通货膨胀会计有关。2024年5月2日，ING宣布启动股票回购计划，计划以最高总额25亿欧元回购ING集团的普通股。该方案预计不迟于2024年10月29日结束。已全部扣除CET1资本。截至2024年第二季度末，已以10亿欧元的总代价回购了63,078，605股股票。CET1要求ING将CET1比率目标定为12.5%左右，轻松高于现行的CET1比率要求（包括缓冲要求）10.71%。这一要求较2024年第一季度（10.94%）有所下降，主要是由于O-SII（其他系统重要性机构）缓冲要求降低0.50%，自2024年5月31日起生效。2Q2024末ING满载CET1需求为10.77%（1Q2024：10.76%）。这略高于现行的CET1比率要求，因为各种逆周期缓冲措施将在未来几个季度生效。资本、流动性和资金

ING新闻稿2Q2024 8 MREL和TLAC要求最低要求合格负债（MREL）和总损失吸收能力（TLAC）要求适用于ING集团在解决组合并层面。可用的MREL和TLAC容量由ING集团发行的自有资金和优先债务工具组成。ING的MREL要求（包括缓冲要求）为RWA的28.79%和杠杆敞口的7.27%。由于CET1资本降低，MREL产能在2024年第二季度略有下降，部分被12.5亿欧元的二级发行所抵消。基于RWA和杠杆敞口的MREL盈余略有下降，原因是较低的MREL容量和较高的敞口。现行TLAC要求（包括缓冲要求）为RWA的23.28%和杠杆敞口的6.75%。ING集团：MREL和TLAC要求2024年3月31日2024年6月30日百万欧元108,704108，375 MREL/TLAC产能33.6% 32.7% MREL/TLAC（占RWA的百分比）9.6% 9.4% MREL/TLAC（占杠杆敞口的百分比）26,15424，748基于LR要求的MREL盈余14,94613，108基于RWA要求的MREL盈余32,05830，730基于LR要求的TLAC盈余32,74731，342基于RWA要求的TLAC盈余2024年第二季度流动性和资金情况，12个月移动平均流动性覆盖率（LCR）稳定在146%。LCR12个月移动平均2024年3月31日2024年6月30日欧元186.8 184.9 Level 13.0 3.1 Level 2A 5.25.7 Level 2B 195.01 93.7 Total HQLA 235.32 33.6流出101.9 101.0流入146% 146% LCR在2024年第二季度，ING的净稳定资金比率保持在100%的监管最低水平之上。2024年第二季度资金组合基本保持稳定。ING集团：贷存比率及资金组合2024年3月31日2024年6月30日0.96 0.95贷存比率资金组合51% 51%客户存款（私人）22% 22%客户存款（其他）7% 7%贷款/回购协议2%银行间6% 6% CD/CP 10% 10%长期优先债务2% 2%次级债务100% 100%合计1）1）不包括交易证券和国际财务报告准则权益的负债。ING的长期债务头寸与2024年第一季度相比增加了31亿欧元。这一变动主要是由ING银行发行的12.5亿欧元二级债券、12.5亿欧元担保债券以及ING澳大利亚发行的13.8亿澳元RMBS引起的。这被8亿欧元的赎回所抵消。ING还在6月份发行了ING银行发行的10亿欧元绿色RMBS，该票据在7月份才结算，因此在2024年6月底的到期阶梯中还看不到。每种货币的长期债务期限阶梯，2024年6月30日> 202820282027202620252024总计十亿欧元4210897177欧元103540021美元42031111其他5615131692109总评级穆迪对高级无抵押评级的展望从稳定转为正面。本季度来自标普和惠誉的评级和展望均保持不变。ING于2024年7月31日的信用评级惠誉穆迪标普荷兰国际 N.V.发行人评级A + n/a A-长期F1不适用A-2短期稳定正面1）稳定展望A + Baa1 A-高级无抵押评级ING Bank N.V.TERM3发行人评级AA-A1 A +长期F1 + P-1 A-1短期稳定正面稳定展望AA-A1 A +高级无抵押评级1）展望指高级无抵押评级。资本、流动性和资金

ING Press Release 2Q2024 9 ING Group：Total credit outstandings 1）Stage 3 ratio 30th June. 31st Mar.2024 2024 Stage 3 30th June. 31st Mar.2024 2024 Stage 2 ratio 30th June. 31st Mar.20242024 Stage 230th Mar.31st 20242024 Credit outstandings 30th June. 31st Mar.20242024 in eMillion 0.9% 0.9% 3,1703，1886.9% 7.3% 23,26424，934335,132340，613 residential mortgages 0.5% 0.4% 53052710.8% 12.0% 12,55614，074115,984117，453其中荷兰2.9% 2.7% 1,2521，20211.3% 10.0% 4,92,3822，61493,09893，898其中德国1.1% 8849564.1% 4.5% 3,3763，81482,12885，108其中世界其他地区4.7% 4.7% 1,201，20410.4% 9.6% 2,6352，47625,39625，661消费者贷款3.0% 2.9% 3,0973，14012.9% 11.8% 13,46712，742104,790108，297商业贷款1.8% 1.6% 65858914.0% 12.2% 5,2314，61937,35037，790其中商业贷款荷兰3.3% 3.2% 1,5521，6029.4% 9.0% 4,4854，57247,73650，684其中商业贷款比利时0.3% 0.3% 1932050.7% 0.9% 46055165,44062，755其他零售银行0.0% 0.0% 00.0%56,803其中财资相关1.4% 7,6617，7387.5% 7.6% 39,82640.70 2530,758537，325零售银行业务2.3% 1.0% 0.0% 0.2% 2.6% 1.0% 0.0% 0.2% 3,686588604，22658654 10.1% 8.3% 1.9% 1.1% 8.4% 6.9% 3.0% 1.3% 16,2974，73046530713,6893，966736352161,28856，83324,10528，186162,30257，74624,40228，352 Lending Daily Banking & Trade Finance Financial Markets Treasury & Other 1.6% 1.8% 4,3344，8668.1% 6.9% 21,79918，743270,411272，801批发银行业务1.5% 1.6% 11,99512，6037.7% 7.3% 61,62559，446801,169810，包括担保和信用证，但不包括未提取的承诺敞口（余额外头寸）和公司额度。信贷风险管理2024年第二季度未偿信贷总额上升，主要反映了居民抵押贷款、商业贷款和消费者贷款方面的零售银行贷款增加。第2阶段信贷未偿有所下降，主要是由于还款和少数个案移至第3阶段，使得第3阶段信贷未偿和第3阶段比率略有上升。拨备存量略有增加，因阶段3拨备较高。第三阶段覆盖率从上一季度的34.5%上升至35.1%。贷款组合主要由基于资产的和有担保的贷款组成，包括住宅抵押贷款、基于项目和资产的金融以及房地产金融，贷款与价值比率普遍较低。ING集团：存量拨备1）变动2024年3月31日2024年6月30日百万欧元-7502494阶段1-12个月ECL-1541,3441，190阶段2-终生ECL未发生信用减值2874,1454，432阶段3-终生ECL信用减值2）1265,9916，117负债总额。1）截至2024年6月底，存量拨备包括客户贷款和垫款准备金（59.01亿欧元）、中央银行贷款和垫款（500万欧元）、银行贷款和垫款（2100万欧元）、按FVOCI计算的金融资产（1200万欧元）、按摊余成本计算的证券（2300万欧元）和确认为2）的表外风险敞口的ECL准备金（1.55亿欧元）第3阶段包括买入的来源信用减值（POCI）。市场风险交易组合的平均风险价值（VaR）从2024年第一季度的1500万欧元降至1300万欧元。ING集团：合并VAR交易账簿季度末平均百万欧元23外汇34股票1513利率33信用利差-8-9多元化1513总VAR非金融风险如前所述，在我们与荷兰当局就反洗钱事项达成2018年9月和解后，以及在对预防金融经济犯罪的关注显着增加的背景下，ING经历了各国当局的严格审查。与这类监管和司法当局的互动已经包括，并且可以预期将继续包括现场访问、信息请求、调查和其他询问。这种互动，以及ING与其全球增强计划相关的内部评估，在某些情况下产生了令人满意的结果。有些还导致并可能继续导致可能需要ING采取适当补救行动的调查结果或其他结论，或可能产生其他后果。我们打算继续与当局密切合作，努力改善我们对非金融风险的管理。风险管理

ING新闻稿2Q2024 10零售银行：合并损益账户变动1H2023 1H2024变动1Q2024变动2Q2023 2Q2024百万欧元损益10.1% 5,7285，807-2.0% 2,933-1.3% 2,9112，874净利息收入15.8% 1,1441，3255.0% 64619.2% 569678净手续费及佣金收入23.1% 1316 > 100.0% 5 > 100.0% 111投资收入-20.4% 59447375.0% 1725.6% 285301其他收入1.9% 7,4787，6202.8% 3,7572.6% 3,7663，863总收入7.9% 3,3633，6277.3% 1,75013.1% 1,6601，877费用不包括监管成本-16.6% 470392-78.2% 321-13.6% 8170监管成本4.9% 3,8334，019-6.0% 2,07211.8% 1,7411，947营业费用-1.2% 3,6453，60113.7% 1,685-5.4% 2,0 251,916毛业绩-25.6% 355264-40.6% 165-13.3% 11398增加贷款损失准备1.5% 3,2903,33819.6% 1,520-4.9% 1,9111，818税前业绩盈利能力和效率5.51 2.4 3.7 3.38.7核心贷款净增长（十亿欧元）20.6 18.29.2 18.99.0核心存款净增长（十亿欧元）51.3% 52.7% 55.1% 46.2% 50.4%成本收入比161114108客户平均贷款bps风险成本24.1% 24.7% 22.6% 29.1% 26.8%基于12.5% CET1的股本回报率1）1.0% 157.2 159.4 1.5% 156.41.0% 157.2 159.4风险加权资产（期末，十亿欧元）1）年化税后回报除以基于12.5%风险加权资产的平均权益。零售银行业务零售银行业务在2024年第二季度继续实现强劲增长。随着我们进一步增加主要客户群，移动主要客户数量增加了24.8万，其中越来越多的客户将移动作为他们的首选渠道。我们继续扩大和多样化我们的贷款组合。净核心贷款增长（不包括货币影响、财政部和挤兑投资组合）为87亿欧元。在这一增长中，49亿欧元与我们所活跃的所有市场的住宅抵押贷款增加有关。其他贷款增长38亿欧元，反映出商业贷款和消费者贷款均有所增长。我们本季度还继续吸引存款。核心存款净增长（不包括外汇影响和财政部）为90亿欧元。对此贡献最大的国家来自荷兰、比利时和西班牙，除其他外，我们从第二季度发放的假期津贴中受益。总收入在两个可比季度均有所增长，这主要是由于手续费收入进一步增长，符合我们的战略重点。手续费及佣金净收入同比增长19%，环比增长5%。这是由移动主要客户和活跃投资产品客户数量增长推动的，导致日常银行和投资产品费用增加。与去年相比，我们还向比利时的独立代理商和经纪人支付了较低的佣金。此外，我们还受益于有利的市场发展，导致抵押贷款经纪费用增长，交易活动正常化。由于波兰暂停抵押贷款产生了-3900万欧元的影响，以及来自财政部的净利息收入减少，两个可比季度的净利息收入均略有下降。来自贷款的净利息收入同比和环比均有所增长，这主要是由零售其他国家的销量增长推动的。负债净利息收入环比具有韧性，但与2023年第二季度相比有所下降，因为销量增长无法完全弥补负债利润率正常化的影响。2024年第二季度，我们记录了3400万欧元的重组成本（2023年第二季度为2200万欧元）和3500万欧元的法律准备金。除去这些项目，以及监管成本，费用同比增长10%，环比增长3.3%。这主要反映了更高的员工和营销费用，以及在实施“丹斯克裁决”后同比更高的增值税成本。2024年第二季度风险成本降至9800万欧元，为客户平均贷款的8个基点。风险成本受到资产质量持续强劲、管理层叠加部分释放以及房价宏观经济前景强劲改善的积极影响。综合上述因素，财务表现强劲，季度税前业绩为18.18亿欧元，股本回报率为26.8%。分部报告：零售银行业务

ING新闻稿2Q2024 11零售银行市场领导者：合并损益账户银行业务比利时零售银行业务荷兰1Q2024 2Q2023 2Q2024 1Q2024 2Q2023 2Q2024百万欧元损益524516528787807748净利息收入148125158250235263净费用及佣金收入2-14303投资收益174821145183225其他收益6916897121,1851，2261,238总收入387396418483466 499费用不包括监管成本2033-28202121监管成本589399391503487520营业费用101290321682739718毛结果441322-17-14-26贷款损失准备增加58 277299699753744税前利润结果和效率0.4 0.3 3.1 1.7 0.7 1.7核心贷款净增长（十亿欧元）0.5 0.3 1.9-3.5 1.7 4.8核心存款净增长（十亿欧元）85.3% 57.9% 54.9% 42.5% 39.7% 42.0%成本/收入比1969-4-4-7风险成本（以客户平均贷款的基点计）2.8% 19.4% 20.2% 32.6% 35.2% 34.2%基于12.5% CET1的股本回报率1）34.33 3.63 4.55 1.35 0.85 1.9风险加权资产（期末，十亿欧元）1）年化税后回报率除以基于12.5% RWA的平均股本。荷兰零售公司净利息收入同比下降，主要是由于与财政部相关的利息收入减少。这反映了欧洲央行在2023年9月将最低准备金要求的薪酬调整为零个基点以及货币市场条件不太有利的影响。此外，较高的核心储蓄率导致负债利润率较低。随后，由于交易量增加而导致的负债净利息收入增加，被国库会计不对称（在其他收入中得到补偿）对净利息收入的更负面影响所抵消。两个可比季度的手续费收入均有所上升。这包括来自投资产品的更高费用，特别是同比，以及日常银行服务的更高费用。其他收入在两个可比季度均有所增长，这是由于与财政部相关的收入增加。在抵押贷款持续增长的推动下，2024年第二季度的净核心贷款增长为17亿欧元。核心存款净增长强劲，达48亿欧元，主要受支付假期津贴的推动。不包括监管成本的费用比一年前有所增加。这包括由于加薪和内部FTE小幅增长导致的员工费用增加（部分被外部FTE费用减少所抵消），以及800万欧元用于重组和法律条款。环比来看，不包括监管成本的费用增加主要是由于更高的营销费用和前述拨备。2024年第二季度的风险成本显示，抵押贷款和商业贷款均出现净释放。对于抵押贷款而言，这在很大程度上是由房价宏观经济前景的强劲改善推动的，而在商业贷款方面，这主要反映了管理层叠加的释放。零售比利时（含卢森堡）净利息收入同比增长，主要受较高负债利润率推动。随后，与国债相关的利息收入上升，弥补了平均借贷保证金的下降。手续费收入同比强劲增长，这得益于投资产品管理资产增加和银行日常费用增加，以及支付给独立代理人和经纪人的佣金减少。按顺序，手续费收入的增长主要是由日常银行业务推动的。2024年第二季度的投资收益包括收到的股权股息。核心贷款净增长31亿欧元，这得益于商业贷款增长25亿欧元和抵押贷款组合增长5亿欧元。核心存款净增长19亿欧元，主要反映了我们的客户在第二季度收到的假期津贴。不包括监管成本的费用有所增加，因为2024年第二季度包括与重组相关的3400万欧元的附带项目，而2023年第二季度则有1000万欧元的重组成本。不包括监管成本和上述项目的费用同比和环比均略有下降，因为自动工资指数化的影响被FTE削减所抵消。2024年第二季度的监管成本为-2800万欧元，反映了存款担保计划成本的调整。2024年第二季度的风险成本为2200万欧元，其中包括释放管理叠加和少数商业贷款客户的有限流入。分部报告：零售银行业务

ING新闻稿2Q2024 12零售银行挑战者&增长市场：合并损益账户银行业务其他零售银行业务德国1Q2024 2Q2023 2Q2024 1Q2024 2Q2023 2Q2024百万欧元损益948853935674736662净利息收入14412514910583107净手续费及佣金收入022001投资收益568261-46-29-5其他收入1,1491，0611,148733790765总收入589528664292270296费用不包括监管成本794557201220监管成本667573721312282316营业费用481488427421508449毛额结果999977401626贷款损失准备增加383389350382493424税前利润结果和效率1.0 1.9 3.0 0.7 0.4 1.0核心贷款净增长（十亿欧元）3.10.8 1.49.01 6.3 0.8核心存款净增长（十亿欧元）58.1% 54.0% 62.8% 42.5% 35.7% 41.3%成本/收入比36372715610风险成本（以客户平均贷款基点计）20.5% 23.4% 18.3% 33.5% 38.3% 36.5%基于12.5% CET1的股本回报率1）46.04 3.847.72 4.82 9.02 5.2风险加权资产（期末，十亿欧元）1）年化税后回报率除以基于12.5%风险加权资产的平均股本。零售德国两个可比季度的净利息收入均有所下降，反映出客户储蓄利率上升，但部分被与财政部相关的利息收入增加以及贷款和存款的数量增长所抵消。手续费收入同比增长，这是由于投资产品的交易数量增加，加上抵押贷款经纪和日常银行业务的费用增加。在本季度，我们在投资产品中管理的资产达到了1000亿欧元的里程碑。手续费收入随之上升，主要受抵押贷款经纪费用增加的推动，但随着交易数量减少，投资产品的费用下降部分抵消了这一影响。其他收入增加，反映国库相关收入增加。2024年第二季度的净核心贷款增长为10亿欧元，主要由抵押贷款推动。核心存款净增长为8亿欧元，低于2024年第一季度，当时我们的竞选活动取得了成功。核心存款净增长包括商业银行业务净流入4亿欧元。不包括监管成本的费用同比增加，主要是由于与年度加薪和业务增长投资相关的员工费用增加。随后，由于员工成本增加，不包括监管成本的费用略有增加。与2023年第二季度相比，监管成本有所增加，其中包括释放单一解决方案基金的成本。风险成本为2600万欧元，主要与消费者贷款有关。2024年第二季度的零售其他净利息收入包括波兰暂停抵押贷款带来的-3900万欧元的影响，此前对该法规进行了修订，该法规向一些客户提供了暂停其抵押贷款最多四期付款的权利。排除这一影响，净利息收入在两个可比季度均有所增长，这得益于贷款和存款量的持续增长，以及更高的负债利润率。两个可比季度的手续费收入均有所上升，主要是由于日常银行业务的手续费增加，反映出移动主要客户数量的增加以及日常银行服务定价的更新。其他收入同比下降，原因是库务相关业绩较低，环比略有上升。2024年第二季度核心贷款净增长为30亿欧元，主要受所有市场抵押贷款数量增加的推动。核心存款净增长达14亿欧元，主要是由西班牙的净流入推动的，这反映了第二季度支付的假期津贴，以及在意大利，我们为储蓄进行了成功的收购活动。2024年第二季度的费用包括3500万欧元的法律准备金，而2023年第二季度则记录了1200万欧元的重组准备金。不包括监管成本和上述拨备的费用在两个可比季度均有所上升，这主要是由于通胀压力（特别是在T ü rkiye和波兰）、更高的营销费用以及对进一步业务增长的投资。风险成本为7700万欧元，净增加主要发生在波兰和西班牙。分部报告：零售银行业务

ING新闻稿2Q2024 13批发银行：合并损益账户变化1H2023 1H2024变化1Q2024变化2Q2023 2Q2024百万欧元利润或亏损3.2% 1,6151，6670.6% 8313.3% 809836贷款-9.9% 1,090982-3.4% 499-14.1% 561482每日银行及贸易融资4.5% 707739-7.0% 383-0.8% 359356金融市场-14.3% 224192348.6% 3534.2% 117157资金及其他-1.6% 3,6373，5804.7% 1,749-0.8% 1,8461，831总收入8.4% 1,4831，608-0.2% 8055.8% 759803费用不包括监管成本-63.3% 14754-54.1% 3754.5% 1117监管成本2.0% 1,6301，662-2.4% 8416.6% 770821营业费用-4.4% 2,0071，91811.5% 907-6.0% 1,0761，011毛业绩-105295117.2% 93-15202增加贷款损失准备-23.2% 2,1121，623-0.6% 814-25.8% 1,091809税前业绩盈利能力和效率-1.8-0.5 0.5-0.6-1.0核心贷款净增长（十亿欧元）-2.1 10.04.3-1.75.7核心存款净增长（十亿欧元）44.8% 46.4% 48.1% 41.7% 44.8%成本/收入比468471465482477收入高于平均风险加权资产（bps）1）-113120-342风险成本（以客户平均贷款的bps计）16.6% 12.8% 12.5% 18.1% 13.1%基于12.5%的股本回报率CET1 2）4.3% 149.9 156.33.7% 150.7 4.3% 149.9 156.3风险加权资产（期末，十亿欧元）1）年化总收入除以平均RWA。2）年化税后回报除以基于12.5%风险加权资产的平均权益。批发银行业务录得又一个强劲季度，总业绩为10.11亿欧元，环比增长11.5%。与去年同期相比，总收入具有韧性，而不包括监管成本的费用有所上升，主要是由于通货膨胀对员工费用和战略业务投资的影响。本季度包括7000万欧元的一次性和-2000万欧元的收入重估，以及2300万欧元的运营费用拨备释放。风险成本达2.02亿欧元（平均客户贷款42个基点），主要与个别第3阶段拨备有关。这主要是由于增加了几个不相关的现有文件，以及与俄罗斯相关的贷款风险敞口从第2阶段部分转移到第3阶段的影响，反映出经济前景恶化。本季度与俄罗斯相关的总风险成本为3900万欧元。核心贷款净增长为-10亿欧元。贷款和营运资金解决方案的增长被优化资金使用的贷款销售以及贸易和商品融资以及金融市场的下降所抵消。风险加权资产上涨是由于季度模型更新带来的暂时性增加，其中大部分将在年底前反转。这一增长还包括风险敞口的增加，部分原因是本季度末未提取的风险敞口。尽管风险加权资产在季度末有所增加，但相对于平均风险加权资产的收入为477个基点，具有韧性。本季度股本回报率为13.1%。受支付与现金管理（PCM）和货币市场成功举措以及Mendes Gans银行交易量增加的推动，客户存款净增长强劲，达到57亿欧元。贷款收入同比增长3.3%，尽管整体市场受到温和的经济增长和紧缩的货币条件的冲击。增长归因于较高的利息收入，这弥补了手续费收入的下降，因为较低数量的交易已经完成。环比来看，收入略有上升，受销量增加带来的更高利息收入支撑。手续费收入保持韧性，但未达到2024年第一季度的水平，后者有几笔规模较大的交易。Daily Banking & Trade Finance收入同比下降，反映出存款余额减少和利润率下降导致PCM收入下降，而贸易融资服务的费用增加。由于较高的存款余额并未完全抵消PCM息差下降的影响，收入随之下降。金融市场收入同比略有下降，特别是由于利率驱动的交易产品，因为央行利率稳定导致客户对冲活动减少。这几乎完全被信用和证券金融产品较高的交易业绩以及资本市场发行收入增加所抵消。与2024年第一季度相比，由于市场波动性降低和资本市场收入减少，交易收入有所下降。来自国库和其他的收入同比增加，主要反映了7000万欧元的一次性收入。这部分被企业投资的-2000万欧元重估和企业融资的较低业绩所抵消。尽管欧洲央行最低准备金要求的薪酬较低，但美国国债收入同比持平。收入依次上升， 主要是由于一次性收入和改善了财务结果。分部报告：批发银行业务

Corporate Line：合并损益账户IAS 29影响1）Corporate Line excl。IAS 29影响行1Q2024企业2Q2023总额2Q2024百万欧元1Q2024 2Q2023 2Q2024 1Q2024 2Q2023 2Q2024损益321047131515013461净利息收入001-2-3-2-2-3-3-1净费用及佣金收入000230233投资收益-52-9-368223-43014-41其他收益-49-6-26126153477814722总收入4671151097311911580费用不包括监管成本0000-100-10监管成本4671151087311911480营业费用-53-12-331145-25-4232-58毛结果000000000增加贷款损失准备-53-13-331145-25-4232-58结果税前其中：0001142-51142-5资本盈余收益000130113129130113129外币比率对冲000-83-8-76-83-8-76其他集团库务00058147485814748集团库务000232225232225亚洲股份-53-13-33-70-124-98-123-136-132其他公司行-53-13-33 1145-25-4232-58税前结果-113税项-51-14-37净结果ING新闻稿2Q2024 141）恶性通货膨胀会计（IAS 29）自2022年第二季度起适用于ING在T ü rkiye的子公司，追溯适用日期为2022年1月1日。总收入同比减少1.25亿欧元。这主要是由于来自集团财务部门的净利息收入下降（包括资本盈余的较低收入）和更大的IAS 29影响（反映出T ü rkiye的通胀水平更高）。与2024年第一季度相比，总收入减少了5600万欧元，主要是由于第一季度确认了与荷兰一家金融机构破产有关的5300万欧元应收账款。由于增值税退税，2024年第二季度的运营费用有所下降。分部报告：公司线

股份信息1Q2024 4Q2023 3Q2023 2Q2023 2Q2024 3,302.53,343.63,502.63,607.03,309.53,460.93,557.93,615.2 195.71 54.61 16.91 2.5 3,239.73,275.46 3.7股（百万，期末）流通股平均流通股数库存股15.25 13.53 12.55 12.34 15.25 13.74 13.45 12.34 11.92 11.79 12.22 10.81 15.96 16.57 14.67股价（欧元）期末高低0.48 0.45 0.56 0.60 16.09 15.32 14.77 14.07-0.756-0.357.36.66.67.7 0.95 0.88 0.85 0.88 0.54 15.48 0.357.9 1.03每股净结果（欧元）每股股东权益（期末欧元）每股股息（欧元）市盈率1）市净率1）四个季度滚动平均。财务日历（阿姆斯特丹泛欧交易所）EX-中期股息2024日期1）2024年8月5日星期一2024年8月6日星期二2024年8月6日星期二2024年8月12日星期一2024年8月19日星期一2024年10月31日星期四2025年2月6日星期四2025年3月6日星期二2025年4月22日中期股息记录日期2024应享权利（阿姆斯特丹泛欧交易所）1）中期股息记录日期2024应享权利（纽约证券交易所）1）中期股息支付日期2024（阿姆斯特丹泛欧交易所）1）支付日期中期股息2024（NYSE）1）Publication results 3Q2024 Publication results 4Q2024 Publication 2024 ING Group Annual Report 2024 Annual General General Meeting 1）Only when any dividend is paid All dates are temporary ING profile ING is a global financial institution with a strong European base，providing banking services through its operating company ING Bank。ING银行的宗旨是：赋能人们在生活和商业中保持领先一步。ING银行的6万多名员工为40多个国家的客户提供零售和批发银行服务。ING集团股票在阿姆斯特丹（INGA NA，INGA.AS）、布鲁塞尔和纽约证券交易所（ADR：ING US，ING.N）上市。ING的目标是将可持续发展置于我们工作的核心。ING的可持续发展努力得到了环境、社会和治理（ESG）评级机构和其他基准的外部认可。2023年，SustainAlytics评估我们对ESG重大风险的管理为‘强大’。2023年7月，ING的ESG评级被MSCI再次确认为‘AA’。ING的股票被纳入泛欧交易所、斯托克、富时罗素和晨星信息的可持续发展指数。ING新闻稿2Q2024 15更多关于业绩出版物的信息，请访问www.ing.com上的季度业绩出版物页面。欲了解更多投资者信息，请访问www.ing.com/investors。新闻更新请登录www.ing.com或通过X（@ ING _ news feed）上新闻编辑室。有关董事会成员、建筑物等ING照片，请上Flickr。

ING新闻稿2Q2024 16本新闻稿的重要法律信息要素包含或可能包含欧盟第596/2014号条例（‘市场滥用条例’）第7（1）至（4）条含义内有关荷兰国际 N.V.和/或ING Bank N.V.的信息。ING集团的年度账目是根据欧盟采用的国际财务报告准则（‘IFRS-EU’）编制的。在编制本文件中的财务资料时，除另有说明外，采用与2023年ING集团合并年度账目相同的会计原则。本文件中的所有数字均未经审计。由于四舍五入，表格中可能存在微小差异。此处包含的某些陈述不是历史事实，包括但不限于基于管理层当前观点和假设并涉及已知和未知风险和不确定性的关于未来预期的某些陈述和其他前瞻性陈述，这些风险和不确定性可能导致实际结果、业绩或事件与此类陈述中明示或暗示的内容存在重大差异。由于多种因素，实际结果、业绩或事件可能与此类报表中的内容存在重大差异，包括但不限于：（1）总体经济状况和客户行为的变化，特别是ING核心市场的经济状况，包括影响货币汇率的变化以及俄罗斯入侵乌克兰和相关国际应对措施对区域和全球经济的影响（2）影响利率水平的变化（3）主要市场参与者的任何违约和相关的市场扰乱（4）金融市场表现的变化，包括欧洲和发展中市场（5）欧洲和美国的财政不确定性（6）‘基准’指数的终止或变化（7）我们主要市场的通货膨胀和通货紧缩（8）信贷和资本市场的条件普遍变化，包括借款人和交易对手信誉的变化（9）属于国家赔偿计划范围的银行的失败（10）不遵守或改变法律法规，包括有关金融服务、金融经济犯罪和税法的法律法规及其解释和适用（11）地缘政治风险，政治不稳定以及政府和监管当局的政策和行动，包括与俄罗斯入侵乌克兰和相关国际应对措施有关的政策和行动（12）某些法律和监管框架欠发达国家的法律和监管风险（13）审慎监管和监管，包括有关压力测试和对股息和分配的监管限制（也包括在集团成员之间）（14）ING满足最低资本和其他审慎监管要求的能力（15）ING及其客户的美国商品和衍生品业务监管的变化（16）银行追偿和解决制度的应用，包括与我们的证券相关的减记和转换权力（17）当前和未来诉讼、强制执行程序、调查或其他监管行动的结果，包括客户或利益相关者提出的索赔，他们感到被误导或受到不公平对待，和其他行为问题（18）税法法规的变化以及与税法相关的不合规或调查风险，包括FATCA（19）运营和IT风险，例如系统中断或故障、安全漏洞、网络攻击、人为错误、运营实践的变化或控制不足，包括与我们有业务往来的第三方有关，包括由于不完整、不准确而导致的任何风险，或人工智能中使用的算法和数据集的其他有缺陷的输出（20）与网络犯罪相关的风险和挑战，包括网络攻击的影响以及与网络安全和数据隐私相关的立法和法规的变化，包括由于使用新兴技术而导致的此类风险和挑战，例如先进形式的人工智能和量子计算（21）一般竞争因素的变化，包括增加或维持市场份额的能力（22）无法保护我们的知识产权和第三方的侵权索赔（23）交易对手无法履行财务义务或针对此类交易对手强制执行权利的能力（24）信用评级的变化（25）与气候变化和ESG相关事项相关的业务、运营、监管、声誉、过渡和其他风险和挑战，包括数据收集和报告（26）无法吸引和留住关键人员（27）设定受益退休计划下的未来负债（28）未能管理业务风险， 包括与使用模型、使用衍生工具或维持适当的政策和准则有关（29）资本和信贷市场的变化，包括银行间同业拆借以及客户存款，这些变化为我们的运营提供了所需的流动性和资本，以及（30）荷兰国际 N.V.最近的年度报告（包括其中包含的风险因素）和ING最近的披露（包括新闻稿）中详述的其他风险和不确定性，这些信息可在www.ING.com上查阅。本文件可能包含ING根据公开信息、内部开发的数据和其他被认为可靠的第三方来源准备的ESG相关材料。ING没有寻求独立核实从公共和第三方来源获得的信息，也不对这些信息的准确性、完整性、合理性或可靠性作出任何陈述或保证。ESG背景下使用的重要性与《市场滥用条例》中定义的术语或为证券交易委员会（‘SEC’）报告目的定义的术语不同，也不应与之混淆。因此，本文件中确定为ESG目的的重要问题不一定是《市场滥用监管条例》或SEC报告目的所定义的重要问题。此外，在评估活动是否“绿色”或“可持续”方面，目前没有一套单一的、全球公认的公认定义。在不限制此处包含的任何声明的情况下，我们不对我们的任何证券是否构成绿色或可持续证券或是否符合当前或未来投资者对绿色或可持续投资的期望或目标作出任何陈述或保证。有关证券的特征、收益用途、适用项目的描述和/或任何其他相关信息的信息，请参阅此类证券的发售文件。本文件可能包含我们和第三方运营的互联网网站的非活动文本地址。对此类网站的引用仅供参考，在此类网站上发现的信息不以引用方式并入本文件。ING不对在该第三方运营的网站运营的任何网站上发现的任何信息的准确性或完整性作出任何陈述或保证，或对此承担任何责任，或在该等网站上发现的任何信息在本文件提交后不会发生变化。其中许多因素超出了ING的控制范围。ING或其代表所作的任何前瞻性陈述仅在作出之日起生效，ING不承担公开更新或修改任何前瞻性陈述的义务，无论是由于新信息或任何其他原因。本文件不构成在美国或任何其他司法管辖区出售任何证券的要约或购买要约的招揽。