附件 99.2

MyBank.com INVESTOR PRESENTATION Second Quarter 2023

2前瞻性陈述本演示文稿包含1995年《私人证券诉讼改革法案》所定义的前瞻性陈述。前瞻性陈述不代表历史事实，而是关于管理层对未来的信念、计划和目标的陈述，以及管理层对这些信念、计划和目标的假设和判断。这些陈述以“预期”、“估计”、“应该”、“预期”、“相信”、“打算”和类似的表达方式作为证据。尽管这些陈述反映了管理层的诚信信念和预测，但它们并不是对未来业绩的保证，也可能不是真的。前瞻性陈述所依据的信念、计划和目标涉及风险和不确定性，这些风险和不确定性可能导致实际结果与前瞻性陈述中涉及的结果大不相同。有关这些风险和不确定性的讨论，请参阅First United Corporation向美国证券交易委员会提交的定期报告中题为“风险因素”的部分。实际结果是否符合预期和预测取决于已知和未知的风险和不确定性。实际结果可能与管理层的预期大相径庭。本演示文稿应与我们截至2022年12月31日止年度经修订的10-K表格年度报告一起阅读，包括报告中题为“风险因素”的部分，以及我们随后向美国证券交易委员会（“SEC”）提交的报告和其他文件，这些文件可在SEC网站www.sec. gov或我们的网站www.mybank com上查阅。除法律要求外，我们不打算发布任何前瞻性陈述的更新或修订，以反映新信息、未来事件或其他情况。

3一、二。ii.公司概况财务执行情况附录。4页。9页。31目录

我们的使命通过不同寻常的服务承诺和定制的金融解决方案，丰富我们的员工、客户、社区和股东的生活。公司概况成立时间：1900年总部：马里兰州奥克兰地点：26家分行业务范围：▪商业和零售银行▪信托服务▪财富管理代码：FUNC（纳斯达克）网站：www.MyBank.com概况西弗吉尼亚马里兰州•宾夕法尼亚州匹兹堡•华盛顿特区•俄亥俄州哥伦布市•马里兰州巴尔的摩市•弗吉尼亚州里士满，西弗吉尼亚州摩根敦•宾夕法尼亚州费城•宾夕法尼亚州哈里斯堡Winchester，VA星号表示马里兰州奥克兰总部4

5西部地区中部地区东部地区贷款（000s）299,669美元409,087美元525,429存款（000s）130,348美元811,322美元485,502存款市场份额（1）（截至2022年6月30日）2% 42% 4%分行51011注：市场外贷款为1.17亿美元，未反映在本表中；经纪CD为6100万美元，未反映在本表中（1）资料来源：FDIC市场份额数据，最新数据。每个地区的矿床市场份额包括以下县：西部：西弗吉尼亚州哈里森；西弗吉尼亚州莫农加利亚：马里兰州加勒特；马里兰州阿勒格尼；西弗吉尼亚州东部矿产：马里兰州华盛顿；马里兰州弗雷德里克；伯克利，西弗吉尼亚州核心市场

6个核心优势▪由信托和经纪费收入驱动的多元化收入流在低利率时期提供保障多元化收入流▪稳定的传统市场产生稳定的低成本资金▪技术和业务关系推动增长核心存款业务▪多元化且经验丰富的董事会，具备监督风险、战略举措和治理最佳实践的技能▪持续的董事会继任战略敬业且多元化的领导▪通过金融教育支持地方事业，咨询和强大的产品和服务▪知识渊博的员工致力于帮助客户和我们所服务的社区参与文化▪完善的运营基础设施将支持未来的增长▪注重费用管理、混合工作环境和技术推动成本节约费用Structure ▪强有力的承保准则和风险管理框架▪注重风险缓解，贷款集中度管理和信息安全稳健的企业风险管理▪吸引和留住客户的创新和动态方法▪对金融科技基金的投资提供了对新技术的早期敞口Forward-Thinking Approach ▪监管资本比率显著高于监管要求▪获得流动性来源的重要渠道财务实力

7风险管理、监测和缓解是所有战略重点的基础▪由于保守和积极的信贷文化，净冲销较低，资产质量较高▪ ACL水平为1.25%；未来拨备基于贷款增长、经济环境和资产质量变化▪多样化的商业贷款组合和地理足迹▪有纪律的贷款增长战略、集中度管理，压力测试和异常跟踪和监测▪明确界定的贷款审批级别▪集中风险评级和监测风险评级迁移和拖欠趋势▪稳健的年度第三方贷款审查▪保持对资产略有敏感的资产负债表，准备好利用利率进一步上升的机会▪限制长期投资敞口并积极管理贷款条款▪专注于抓住核心，低成本存款▪监测动态和静态利率上升情景▪董事会定期通报网络安全事项▪为协理人员和董事会提供强有力的信息安全培训方案▪定期对信息安全进行第三方审查和测试，合规流程和网络安全控制▪迄今没有安全漏洞▪适应性欺诈检测和管理▪强劲的资本水平远高于监管机构“资本充足”的定义▪保守的股息支付政策，以改善TCE并在当前动荡的经济环境中保持资本▪资本压力测试表明银行有能力吸收潜在损失▪贷存比为85% ▪流动性应急计划到位并在市场压力下于2023年3月实施▪流动性压力测试每季度进行一次，在各种情况下流动性强劲▪通过相应的信贷额度、FHLB和美联储的可用借款能力为3.37亿美元▪强大、稳定、低成本的核心存款专营权，占总存款组合的87%网络-安全和欺诈监测资产质量资本流动性管理利率敏感性

战略支柱和关键目标文化和人力资本▪采用更强大的招聘方法，利用新市场和现有市场的人才▪吸引和聘用充满激情、多样化的人才，与更广泛地区的客户和潜在客户互动▪通过指导计划、领导力和教育机会促进员工留任和职业发展▪通过培养创新的长期战略思维建立继任计划数字和数据分析▪使用集成的关系团队和定制的财务解决方案，在所有业务领域提供全面、无缝的客户体验，和个人服务▪优先考虑和实施业务盈利模型▪在经济不确定时期监测资产质量以保护资本▪通过执行技术计划提高效率▪在内部和外部加强有关复杂的网络和欺诈骗局以及防止财务损失的方法的教育市场意识，扩张与机遇▪深化客户参与以扩大我们的市场渗透率并提高客户盈利能力▪寻求在银行和财富管理领域的机会性收购▪优化零售网络和房地产利用▪扩大投资者关系并吸引新投资者以使股东组合多样化有效利用技术、营销和沟通以及环境重点是所有战略重点的基础。8

第二季度财务摘要净收入440万美元（1）0.65美元稀释后每股收益（1）0.92% * ROAA（1）12.38 * ROATCE（1）3.26% NIM ▪总资产与2023年3月31日相比减少790万美元▪ 2Q23合并净利润（1）为440万美元，2Q22为540万美元，上季度为440万美元；拨备前净收入分别为620万美元和780万美元▪按非美国通用会计准则、FTE计算的净利息收入*与2Q23相比减少2.37%，利息收入增长12.02%，利息支出增长75.11%，在竞争激烈的存款格局和2023年第一季度获得的额外流动性资金的推动下▪资产质量保持强劲，信贷损失准备金（ACL）与未偿还贷款的比率在2023年第二季度为1.25%，而上一季度为1.31% ▪ 2023年第二季度的效率比率为66.00%（1），而上一季度为67.02%；由于加强了费用控制（1）这些非公认会计原则财务指标的调节见附录* 2023年第二季度年化9

年初至今财务摘要：净收入880万美元（1）1.31美元摊薄后每股收益（1）0.95% * ROAA（1）12.42 * ROATCE（1）3.39% NIM ▪总资产较2022年12月31日增加8020万美元▪截至2023年6月30日止六个月的合并净收益（1）为880万美元，而截至2022年6月30日止六个月的合并净收益为1110万美元；拨备前净收入分别为1250万美元和1500万美元▪非美国通用会计准则下的净利息收入*增加5.0%，即140万美元，与截至2022年6月30日的6个月相比，截至2022年6月30日的6个月，盈利资产收益率上升79个基点，而计息负债成本上升122个基点。▪截至2023年6月30日止六个月的净息差为3.39%，而截至2022年6月30日止六个月的净息差为3.46%；银行对资产仍略为敏感▪信贷损失准备金（ACL）与未偿还贷款的比率在2023年第一季度为1.25%，而在2022年12月31日为1.14%，在相关季度为1.31% ▪效率比率为65.94%（1），受净利息收入水平下降、员工保险成本异常高和客户欺诈费用增加的影响。（1）这些非公认会计原则财务指标的调节见附录* 2Q2023 Annualized 10

11长期增长拨备前净收入（百万美元）（1）17.8美元23.2美元30.8美元32.5美元12.5美元2019年2020年2021年2022年第二季度同比+ 5.5%（1）这些非公认会计原则财务指标的对账见附录1.85美元1.97美元3.54美元3.76美元1.312019年2020年2021年2022年第二季度同比+ 6.2%稀释每股收益（1）存款总额（百万美元）1,142美元1,422美元1,469美元1,571美元1,580美元2019年2020年2021年2022年第二季度同比+ 6.9%贷款总额，包括购买力平价（百万美元）1,039美元1,168美元1,154美元1,279美元1,350美元2019年2020年2021年2022年第二季度同比+ 10.8%美元114美元购买力平价8美元购买力平价

12 Solid Profitability（1）这些非GAAP财务指标的调节见附录11.44% 11.92% 19.78% 19.94% 12.42% 20192020202120222Q2023长期战略目标13%-15% 0.93% 0.86% 1.35% 1.39% 1.39% 0.95% 20192020202120222Q2023长期战略目标1.25%-1.60% Core ROAA（non-GAAP（1））Core ROATCE（non-GAAP（1））CR0

13合计1-4家35% CRE-NOO 21% C & I 19% CRE-OO 11% C & D 6% Consumer 5% Multi-family 3% Loan Diversification Commercial Loan Mix（6/30/2023）Loan Portfolio Mix（6/30/2023）RE/Rental/Leasing NOO 24% RE/Rental/Leasing OO，C & I 21% All Other 10% Accommodations 12% Services 8% RE/Rental/Leasing Multifamily 6% Trade 6% Construction-Developers 1% Health Care/Social Assistance 4% RE/Rental/Leasing-Developers 4% Construction-All Other 4%

14按起源年份划分的商业行业组合2000年前的商业行业组合2001-2005 2006-2010 2011-2015年2016-202021-当前可再生能源/租赁/租赁总额-NOO-4,687，207美元3,268，496美元12,992，723美元77,317，744美元97,066，524美元195,332，693美元可再生能源/租赁/租赁-OO，C & I 27,943174，7451,462，9069,172，57465,639，48297,275，657173,753，307可再生能源/租赁/租赁-多户家庭-164,3552，374,53410，093,64916，075,63219，059,64647，767,817可再生能源/租赁/租赁-开发商-108,97781，957-9,348，92224,405，16133,945，017建筑-所有其他43,00092，774204,7633，181,2479，293,61319，496,51932，311,917建筑-开发商--2,402，694356,790184，7636,706，3089100,106，920130,276，654总计110,451美元10,418，345美元18,413，567美元64,276，012美元299,534，113美元442,534，516美元835,287，004美元CR0

15商业地产关注风险缓释和集中度管理▪ CRE/总资本：238% ▪ ADC/总资本：39% OFFICE *地理附注账簿余额贷款数平均贷款余额附注账簿余额贷款数平均贷款余额附注账簿余额贷款数平均贷款余额中央7,776，205 $ 26 299,085 $ 8,280，156 $ 10828,016 $ 16,056，361 $ 36446,010 $ East 9,719，716 $ 16607,482 $ 17,575，845 $ 9,952，872 $ 27,295，561 $ 251,091，822 $ OOM 92,634 $ 192,634 $ 773,300 $ 1773,300 $ 865,934 $ 2432,967 $ West 11,441，843 $ 16715,115 $ 44,433，57贷款2.15% 5.26% 7.41%% of CRE 6.00% 14.70% 20.70% RETAIL * *地理附注账面余额贷款数量Avg贷款余额附注账面余额贷款数量Avg贷款余额附注账面余额贷款数量Avg贷款余额Central 9,386，000 $ 19494,000 $ 691,368 $ 798,767 $ 10,077，368 $ 26148,763 $ East 10,085，426 $ 13775,802 $ 41,549，854 $ 85,193，732 $ 51,635，280 $ 212,511，626 $ OOM 2,901，408 $ 21,450，704 $ 15,201，386 $ 35,067，129 $ 18,102，794 $ 53,651，356 $ West 2,521，290 $ 55045.15% 14.65% 19.80% CRE-业主占用CRE-非业主占用总计CRE-业主占用CRE-非业主占用总计*没有位于大都市市场或四层以上的办公楼。* *没有大型/大型零售租户。CR0

16浮动利率贷款和重新定价*包括个人信贷额度和房屋净值额度贷款类型每月重新定价百分比重新定价2023年重新定价2024%重新定价2025+%重新定价商业贷款总额18,194，840 $ 11.5% 10,371，230 $ 6.6% 30,351，223 $ 19.2% 98,915，021 $ 62.7% 157,832，314 $商业信贷额度57,498，71399.1% 503,9690.9%-0.0%-0.0% 58,002，682商业平面图27,530，536100.0%-0.0%-0.0% 27,530，536抵押贷款-0.0% 19,065，6798.4% 27,036，78311.9% 180,563，85679.7% 226,666，317房屋净值额度13,284，986100.0%-0.0%-0.0%-0.0% 13,284，10.9% 279,478，877 $ 53.3% 524,535，540 $ CR0CR1

17信贷质量ALL/ACL趋势（净冲销）/平均贷款-0.02% 0.13%-0.02%-0.02%-0.10% 20192020202120222Q2023非应计贷款/贷款总额1.40% 0.35% 0.21% 0.27% 0.22% 20192020202120222Q2023不良资产/总资产1.30% 0.99% 0.60% 0.46% 0.39% 20192020202120222Q2023 1.19% 1.41% 1.38% 1.14% 1.25% 20192020202120222Q2023

18 Investment Portfolio Sector Par（000s）Portfolio % Book Yield Duration Treasury/Agency 119,88832% 1.80% 5.31 Fixed MBS 68,54319% 1.96% 5.50 CMO 83,37123% 1.81% 6.61 Municipal 33,1469% 4.92% 8.48 Corporate 1,0000.3% 5.49% 3.08 Other 59,20616% 2.02% 4.58 TOTAL 365,154100.0 2.16% 5.85 Ratings：100% of municipal holdings are rated A或更高* *不包括2000万美元当地持有的未评级TIF债券（于2023年7月按面值偿还）3.652亿美元20232024202520262027此后年度现金流（000美元）35,372美元68,529美元24,866美元29,047美元36,278美元149,510美元基本情况投资组合总现金流库房/机构CMO固定抵押贷款证券其他市政公司

19 Shocked Investment Portfolio Unrealized Gains/Losses Capital Impact Intent Dn200 Dn100 BaseCase Up100 Up200 Up300 Up400 AFS-11,456-16,607-21,841-27,188-32,396-37,313-41,597 HTM-3,625-17,047-31,688-42,154-53,318-63,715-72,715 Total-15,081-33,655-53,529-69,342-85,713-101,028-114,311 Corp As Reported Corp Pro-Forma AFS + HTM Sale Corp Difference Bank As Reported Bank Pro-Forma AFSExcess Above Well-Capitalized（After Proforma Sale）一级资本215,535170，882（44,653）185,197138，950（46,247）Total Risk Based Capital（RBC）233,529188，876（44,653）203,191156，577（46,614）CET 1比率12.40% 10.05%（2.35%）12.64% 9.86%（2.78%）4.50% 6.50% 3.55%一级比率14.40% 11.84%（2.56%）12.64% 9.86%（2.78%）6.00% 8.00% 3.84%总RBC比率15.60% 13.09%（2.51%）13.87% 11.11%（2.76%）8.00% 10.00% 3.098%杠杆比率11.25% 8.94%以及价值1870万美元的Trust Preferred证券已被排除在出售影响之外

20存款26% 30% 34% 32% 30% 14% 14% 16% 23% 25% 38% 40% 39% 36% 32% 21% 16% 11% 8% 9% 1% 0% 0% 0% 4% 20192020202120222Q2023 NIB Demand IB Demand MMA & Savings CDs-Retail CDs-Brokered $ 1.57 $ 1.14 $ 1.59 $ 1.42 $ 1.57 Deposit Composition（in billions at 6/30/2023）92% 82% 79% 81% 85%贷款与存款比率20192020202120222023由于竞争性定价环境和通胀支出，2022年下半年和2023年1月出现了存款外流。与2023年3月市场动荡直接相关的存款水平没有变化。存款类型余额%保险/抵押存款$ 1,350，059,86685%无保险存款$ 229,899，54215%存款类型余额（MMs）%零售存款$ 798,737，68151%商业存款$ 781,221，72749%

21融资45% 48% 7%商业存款零售存款借款融资混合经纪/批发到期作为我们的流动性应急融资计划的一部分，由于市场混乱，管理层在2023年3月通过批发融资保守地提高了资产负债表上的现金水平。

22净息差（1）这些非公认会计原则财务指标的调节见附录4.41% 4.57% 3.99% 3.63% 3.85% 4.45% 0.86% 1.18% 0.91% 0.51% 0.44% 1.52% 3.74% 3.68% 3.34% 3.28% 3.56% 3.39% 0.42% 0.70% 0.49% 0.24% 0.21% 0.90%-0.5 % 0.5% 1.5% 2.5% 3.5% 4.5% 201820192020202120222Q2023盈利资产收益率计息负债成本净息差存款成本

23多元化手续费收入（1）这些非公认会计原则财务指标的对账见附录：信托和经纪业务构成51%服务费17%贷款销售净收益1%借记卡收入22%银行拥有的人寿保险7%其他非利息收入2%非利息收入组合2023年第二季度1084美元1212美元1377美元1482美元1359美元1482美元2018年2019年2020年2021年2022年第二季度信托和经纪资产管理（MMs）▪ 马里兰第一联合的非利息收入（1）占2023年第二季度营业收入的24% ▪手续费业务提供稳定增长不直接与利率挂钩的多样化收入来源，以及建立客户关系的机会▪ 马里兰第一联合多样化的产品提供了与客户充分接触并稳定增加收益的机会

24致力于效率与创新70.9% 64.6% 57.5% 56.4% 66.0% 20192020202120222022年第二季度（1）这些非公认会计原则财务指标的对账见附录高效运营平台和欺诈保护▪ Mortgage Bot ▪ SecureLOCK高级借记卡欺诈▪ ProfitStars预测模型▪自动贷款预订▪ Vericast在线消费贷款▪客户服务中心提高效率比率（1）战略目标53%-58 %金融科技投资▪感叹实验室▪金融科技基金为无缝解决方案规划和安全的客户体验：▪ Zelle for Business ▪网上银行对外转账▪新的客户关系管理工具▪消费者在线和手机银行数字平台升级▪商业在线和手机银行数字平台升级

25流动性头寸流动性来源（2023年6月30日）可用金额（千美元）使用金额（千美元净可用金额（千美元）内部来源超额现金66,969美元66,969美元未质押证券（BV）56,338美元56,338美元外部来源联邦储备（贴现窗口）9,735美元9,735美元代理无担保信贷额度FHLB银行定期供资方案* 105,000美元217,493美元87,263美元82,500美元105,000美元134,993美元87,263资金来源总额542,798美元460,298美元

26利率风险（1）标准模型假设利率风险敏感性▪银行的利率风险头寸在三种利率上升情景下进行压力测试，以确定在动态和静态资产负债表条件下对净利息收入、净收入和资本的影响。▪该行的净利息收入处于资产敏感度较低的位置。▪从利率风险的角度来看，英国央行最大的风险是利率下行情景，但与上一季度相比有所改善。▪每季度对有关发行利率、贷款和投资提前还款速度、贝塔系数和衰减率的假设进行审查和调整。Management Outlook & Strategy ▪有纪律的贷款定价▪在关系和例外基础上管理存款定价▪通过短期CD促销和可调整利率的企业货币市场产品获得存款，市政当局和消费者▪作为18个月阶梯式应急融资计划的一部分，在2023年3月购买了1.41亿美元的经纪CD和FHLB预付款-400-300-200-100固定+ 100 + 200 + 300 + 400净利息收入（6/30/23）（15.2%）（9.3%）（4.6%）（1.6%）1.2% 2.4% 3.6% 4.9%净利息收入（3/31/23）不适用（13.8%）（7.6%）（3.2%）2.8% 5.6% 8.4% 12.8% EVE（3/31/23）不适用4.4% 7.1% 4.7%（5.2%）（11.7%）（16.9%）（20.7%）12个月敏感性冲击（1）标准模型假设

27资本管理16.29% 16.08% 15.89% 16.12% 15.60% 2019202020212022 2Q2023 11.77% 10.36% 10.80% 11.46% 11.25% 2019202020212022 2Q2023 12.79% 12.61% 12.50% 12.96% 12.40% 2019202020212022 2Q2023 15.17% 14.83% 14.64% 15.06% 14.40% 2019202020212022 2Q2023 CET1比率杠杆比率一级比率总风险资本比率监管良好-资本充足10% 5% 8% 6.5%

28 Capital Management $ 16.17 $ 17.17 $ 19.61 $ 20.90 $ 21.29 2019202020212022 2Q2023 8.03% 6.97% 7.56% 7.59% 7.46% 2019202020212022 2Q2023有形账面价值/股份TCE比率

29 Strategic Targets Metric Actual 12/31/2021 Non-GAAP 12/31/2021 Actual 12/31/2022 Long Term Strategic Target Range（*）Strong Shareholder Return EPS Growth（YoY）49% 79%（1）27% 8%-12% Dividend Payout Ratio 19.7% 16.3% 15.9% 20%-25% ROAA 1.12% 1.35%（1）1.39% 1.25%-1.60% ROATCE 16.27% 19.61%（1）19.94% 13%-15% TCE Ratio 7.56% 7.56% 7.59% 8%-10% High Quality，多元化收入流收入增长（同比）42.8% 72.2%（1）3.3% 6%-8% Non-Int Inc/Revenue 28.3% 26.9%（1）23.7% 21%-23% N IM 3.28% 3.28% 3.56% 3.5%-3.8%资产负债表增长%贷款增长-1.2%包括购买力平价-1.2%包括购买力平价10.9% 7%-10%贷款/资产67% 67% 69% 70%-76%贷款/存款79% 79% 79% 81% 85%-90%高效运营效率比率（调整后非核心项目）64.7% 56.4%（1）56.4% 53%-58%稳健风险企业管理不良贷款/贷款0.21% 0.21%. 30% 0.50%-1.00%（NCO）回收率/平均贷款总额-0.02 %-0.02 %-0.06 % 0.10%-0.50 %（*）每年审查的目标– 2023年6月修订版（1）这些非公认会计原则财务指标的调节见附录

强有力的投资者关系和股东参与董事会成员和高级管理层定期与股东和其他利益攸关方接触，管理层定期根据正在进行的投资者讨论向董事会通报最新情况。这些活动有助于董事会和管理层收集关于各种主题的反馈，包括战略和财务业绩、ESG披露、高管薪酬、董事会组成和领导结构。明确的长期战略计划和业绩目标x专门的投资者关系联系人x投资者会议和潜在投资者参与x投资者介绍和定期联系机构和散户股东x 30如何联系您的董事会：希望联系我们董事会的股东和感兴趣的各方可致函马里兰第一联合公司董事会，由First United Corporation秘书Tonya K. Sturm转接，地址：马里兰州奥克兰市南二街19号，电话：21550-0009，或发送电子邮件至tsturm@mybank.com。秘书将把所有股东通讯直接送交董事会，以供考虑。

31一、二。iii.iv.管理团队董事会ESG旅程与统计Non-GAAP调节pg。32页。33页。36页。38附录

32我们敬业的管理团队Carissa L. Rodeheaver董事会主席、总裁兼首席执行官在马里兰第一联合工作30多年，拥有深入的行业、财富管理、财务和运营经验Jason B. Rush高级副总裁兼首席运营官29年，拥有深入的行业、零售、风险和合规及运营经验Tonya K. Sturm高级副总裁兼首席财务官，公司秘书兼财务主管35年以上银行、审计、信贷、零售、风险和合规及财务经验R.L. Fisher高级副总裁兼首席营收官25年以上，深入行业、零售，商业和抵押银行经验Keith R. Sanders高级副总裁兼首席财富官30多年专注于财富管理、遗产规划、信托管理和财务规划我们的领导团队反映了我们所服务的社区的多元化思想，执行我们的战略并推动股东回报。

3333 John F. Barr独立董事拥有人，Ellsworth Electric，Inc. Sanu Chadha独立董事董事管理合伙人，M & S Consulting Christy DiPietro独立董事，审计主席特许金融分析师，Hidden Cove Advisory Patricia Milon独立董事Principal，Milford Advisory Group，LLC I. Robert Rudy独立董事I.R. Rudy’s，Inc.总裁Marisa Shockley独立董事，薪酬主席所有者，Shockley，Inc.独立董事H. Andrew Walls, IIIMPB印刷和签名超市总裁Member，MEGBA，LLC Beth E. Moran独立董事，The Law Offices of Beth E. Moran Brian Boal首席董事，提名和治理主席Boal & Associates，Carissa L. Rodeheaver董事会主席、总裁兼首席执行官First United Corporation和马里兰第一联合银行和信托董事会

34董事会的深思熟虑的评估和发展我们的董事会由一群多元化的董事组成，他们为马里兰第一联合带来了各种各样的观点、经验和特点。董事多元化50% 90%的董事性别和/或种族多元化我们的董事是独立的0-55-1010 +任期> 6050-60 < 50岁我们的提名和治理委员会负责确定董事标准，确定和评估董事会候选人，并定期评估董事会的治理实践。x年度委员会和自我评估x平衡任期，在过去四年中增加了四名董事x退休政策，72岁x日常股东和利益相关者参与x面试各种候选人的政策x 100%独立董事委员会x董事选举的多数投票标准

35董事会马里兰第一联合董事会在监督公司战略和战略的工作中拥有各种各样的技能、经验和背景。他们在银行、政府、会计、投资、项目管理、技术等领域拥有丰富的经验，还有一批本地创业企业，他们代表我们的股东将这些不同的背景运用到他们的工作中。董事技能矩阵Barr Boal 1 Chadha DiPietro 1 Milon Moran Rodeheaver Rudy Shockley 1 Walls Executive Leadership x x x x x x x x Public Company Board Experience x x Information Technology x Financial Services/Banking x x x Asset Management x x x Brokerage/Investment Banking x x x Strategic Planning x x x x x x x x x Accounting/Finance x x Regulatory x x x Risk Management x x x x x x x x x Legal Expertise x Governance x x x x x年龄任期99223.5 1030917年龄695046626061577058621有资格作为代理财务专家。

36持续进步我们不断提升我们的ESG形象，认识到我们的关键利益相关者——包括我们的客户和我们的社区——对我们业务的重要性。在过去的几年里，我们实施了几项重要的改进措施，以使我们的ESG状况与我们的长期投资者对一流公司治理的期望保持一致。x加强结构，使薪酬和绩效更加一致x加强董事会对环境和社会问题的监督x加强环境和社会问题的披露x继续推进FUNC ESG战略ESG治理x修订的董事持股准则和管理人员x董事会解密（到2024年分阶段实施）x采用代理权限x股东变更权限根据法律x管理层多数票提案获得了股东的大力支持（尽管不需要达到绝对多数的门槛）x持续的董事会更新x通过召集特别会议的权利。x通过了强制性董事退休政策x在有争议的董事选举中采用了多数票投票标准x加强了股东参与计划x现代化的NGC章程x通过了董事更新的多元化政策x正式的LID角色和职责

马里兰第一联合的37 ESG ▪安装在整个分支网络和运营中心的LED照明▪回收，专注于减少打印（自新冠疫情前减少65%）▪利用虚拟会议机会减少旅行足迹▪ 46%的存款客户和11%的贷款客户注册了电子结单▪ 15吨纸张安全地粉碎和回收，1800磅电子产品和电脑以及500磅硒鼓回收环保▪创建多元化参与团队，由我们新任命的多元化和参与总监领导▪制定正式的员工多元化和包容政策▪正式制定一项政策，要求每个未来的公开董事会席位都有不同的候选人名单▪ 马里兰第一联合社区梦想基金会支持金融知识、教育、经济适用房和社区▪成立一个资深员工资源小组，并举行一年一度的退伍军人节庆祝活动▪正式制定社区志愿服务的带薪休假政策社会▪采用一流的治理实践和股东权利▪最近的改进——董事会更新，董事会解密，代理访问和股东访问变更根据-法律▪正在考虑的未来改进-多数投票标准治理

38本演示文稿包括某些非公认会计原则的财务指标，包括拨备前净收入、净收入、每股收益（基本和稀释）、平均资产回报率、平均有形普通股本回报率、有形普通股本、有形资产、有形普通股本与有形资产的比率、每股有形账面价值、净利差和效率比率。本演示文稿中讨论的这些非GAAP财务指标和任何其他非GAAP财务指标不应被孤立地考虑，而应被视为根据GAAP编制的财务业绩指标的补充，而不是替代或优于这些指标。这些非GAAP财务指标的使用与其最接近的GAAP等值指标相比存在许多限制。例如，其他公司可能会以不同的方式计算非GAAP财务指标，或者使用其他指标来评估它们的业绩，所有这些都可能降低公司非GAAP财务指标作为比较工具的效用。以下是本演示文稿中使用（或口头传达）的非公认会计原则财务指标与其最直接可比的公认会计原则财务指标的对账。非公认会计原则调节

39非公认会计原则调节，续

40非公认会计原则调节，续

41非公认会计原则调节，续