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希望银行报告2025年第一季度财务业绩
洛杉矶–2025年4月22日–希望银行（“银行”）的控股公司Hope Bancorp, Inc.（“公司”）（纳斯达克股票代码：HOPE）今天公布了截至2025年3月31日的第一季度未经审计的财务业绩。截至二零二五年三月三十一日止三个月，收益净额共计2110万美元，或$0.17每股稀释后的普通股。不包括值得注意的项目(1)，2025年第一季度的净收入为2290万美元，或$0.19每股稀释后的普通股。2024年第四季度净收益为2430万美元，合每股摊薄普通股0.20美元。
公司完成了对Territorial Savings Bank的控股公司Honolulu的Territorial Bancorp Inc.（“Territorial”）的收购，自2025年4月2日起生效。
“我们在2025年第一季度结束时，所有资本比率均环比增长，我们的有形普通股权益比率(2)截至2025年3月31日，利率上调15个基点至10.20%，”董事长、总裁兼首席执行官Kevin S. Kim表示。“我们继续专注于增强我们的存款组合，客户存款的增长超过了经纪定期存款的计划削减。
“利用我们的实力地位，我们在本季度末完成了对Territorial银行公司的合并，有效地成为了最大的区域性银行，为美国大陆和夏威夷的多元文化客户提供服务，”Kim继续说道。“经过初步的收购会计调整，此次收购增加了约17亿美元的核心、低成本存款和10亿美元的住宅抵押贷款，从而加强了我们的资产负债表。我要感谢我们在Territorial Savings和希望银行的所有队友，感谢他们的奉献和辛勤工作，使这次合并取得了成果。我们对这一组合感到兴奋，并期待作为希望银行的一个部门Territorial Savings，保留和巩固Territorial品牌、文化和对当地社区的承诺的100多年遗产。
“我们健康的资本水平和充裕的流动性为我们提供了强大的缓冲，以支持审慎的增长机会，驾驭新出现的宏观经济和地缘政治波动，并继续投资于我们的组织，”金说。
2025年第一季度经营业绩
净利息收入和净息差。2025年第一季度信贷损失拨备前净利息收入总计1.008亿美元，较紧接前第四季的1.021亿美元减少130万美元，或1%，主要受浮动利率贷款利率下降、平均贷款余额下降和本季度减少两天的影响，部分被计息存款成本下降所抵消。2025年第一季度净息差扩大4个基点至2.54%，高于2024年第四季度的2.50%。联邦基金目标利率在2024年第四季度累计下调50个基点，影响了2025年第一季度的平均收益率和利率。
非利息收入。2025年第一季度的非利息收入总计1570万美元，而紧随其后的第四季度为1590万美元。2024年第四季度非利息收入包括与出售弗吉尼亚州两家分支机构相关的一次性净收益100万美元。不计出售分支机构的收益，2025年第一季度的非利息收入比2024年第四季度的1490万美元增长了5%。该公司在2025年第一季度和2024年第四季度分别录得出售SBA贷款的310万美元净收益。2025年第一季度，该公司出售了4990万美元的SBA贷款，而此前第四季度为4840万美元。
(1)不包括显着项目的净收入是一种非公认会计准则财务指标。表9至11所附财务信息中提供了最直接可比的GAAP与非GAAP财务指标的量化对账。
(2)有形普通股权益比率是一种非公认会计准则财务指标。表第9至11页的随附财务信息提供了最直接可比的GAAP与非GAAP财务指标的量化对账。
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2-2-2纳斯达克：希望
非利息费用。2025年第一季度的非利息支出总计8390万美元，而紧随其后的第四季度为7760万美元，去年第一季度为8480万美元。不包括主要由2025年第一季度的合并相关费用组成的值得注意的项目，2025年第一季度的非利息费用为8130万美元，与2024年第四季度的7700万美元相比增长6%，与2024年第一季度的8240万美元相比下降1%。非利息支出的环比增长主要反映了工资税、奖金支出修正和假期应计支出，所有这些通常在今年第一季度都会更高。这部分被赚取的利息信贷支出环比下降所抵消，这是由于相关存款平均余额下降以及联邦基金2024年目标降息的累积影响所致。
税率。2025年第一季度的有效税率为24.2%，而2024年第四季度为20.0%，去年第一季度为27.9%。2025年第一季度和2024年第四季度的有效税率都反映了可再生能源税收抵免投资的积极影响。2024年全年，实际税率为25.1%。
资产负债表摘要
现金和投资证券。 截至2025年3月31日，现金和银行应收款项总额为7.335亿美元，而2024年12月31日为4.582亿美元。截至2025年3月31日，投资证券总额为20.9亿美元，截至2024年12月31日为20.8亿美元。
截至Territorial合并完成时，Territorial拥有8680万美元的现金和现金等价物。Territorial的投资证券组合于2025年4月2日生效出售，市值为5.311亿美元。公司注意到，本新闻稿提供了Territorial的初步、未经审计的财务信息，可能会发生变化。
贷款。截至2025年3月31日，不包括持有待售贷款的应收贷款总额为133.4亿美元，较2024年12月31日的136.2亿美元下降2%。与2024年12月31日相比，住宅按揭贷款增加7%，被商业和工业贷款减少5%和商业房地产贷款减少2%所抵消。
下表列出2025年3月31日、2024年12月31日及2024年3月31日的贷款组合构成：
| （千美元）（未经审计） | 3/31/2025 | 12/31/2024 | 3/31/2024 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 余额 | 百分比 | 余额 | 百分比 | 余额 | 百分比 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业地产（“CRE”）贷款 | $ | 8,377,106 | 62.8 | % | $ | 8,527,008 | 62.6 | % | $ | 8,707,673 | 63.5 | % | |||||||||||||||||||||||
| 商业和工业（“C & I”）贷款 | 3,756,046 | 28.2 | % | 3,967,596 | 29.1 | % | 4,041,063 | 29.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||
| 住宅按揭及其他贷款 | 1,202,142 | 9.0 | % | 1,123,668 | 8.2 | % | 970,442 | 7.1 | % | ||||||||||||||||||||||||||
| 应收贷款 | 13,335,294 | 100.0 | % | 13,618,272 | 99.9 | % | 13,719,178 | 100.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||
| 持有待售贷款 | 183 | — | % | 14,491 | 0.1 | % | 2,763 | — | % | ||||||||||||||||||||||||||
| 贷款总额 | $ | 13,335,477 | 100.0 | % | $ | 13,632,763 | 100.0 | % | $ | 13,721,941 | 100.0 | % | |||||||||||||||||||||||
截至Territorial合并结束时，Territorial的应收贷款总额在初步收购会计折扣后约为10.6亿美元。
存款。截至2025年3月31日，存款总额为144.9亿美元，较2024年12月31日的143.3亿美元增长1%。存款环比增长主要反映货币市场存款增长5%。客户存款环比增加，抵消了按计划减少的经纪定期存款。
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3-3-3纳斯达克：希望
下表列出2025年3月31日、2024年12月31日、2024年3月31日的存款构成：
| （千美元）（未经审计） | 3/31/2025 | 12/31/2024 | 3/31/2024 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 余额 | 百分比 | 余额 | 百分比 | 余额 | 百分比 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 无息活期存款 | $ | 3,362,842 | 23.2 | % | $ | 3,377,950 | 23.6 | % | $ | 3,652,592 | 24.7 | % | |||||||||||||||||||||||
| 货币市场、计息活期、储蓄存款 | 5,410,471 | 37.3 | % | 5,175,735 | 36.1 | % | 5,313,064 | 36.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||
| 定期存款 | 5,715,006 | 39.5 | % | 5,773,804 | 40.3 | % | 5,787,761 | 39.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||
| 存款总额 | $ | 14,488,319 | 100.0 | % | $ | 14,327,489 | 100.0 | % | $ | 14,753,417 | 100.0 | % | |||||||||||||||||||||||
| 毛贷比 | 92.0 | % | 95.2 | % | 93.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
截至Territorial合并结束，经初步收购会计调整后，Territorial的存款总额为16.7亿美元；存款的加权平均成本为1.96%。
借款。截至2025年3月31日，美国联邦Home Loan银行和联邦储备银行的借款从2024年12月31日的2.39亿美元降至1.00亿美元。
截至Territorial合并完成，Territorial的联邦Home Loan银行借款总额为1.608亿美元，其中1.25亿美元已于2025年4月2日还清。
信贷质量和信贷损失准备金
不良资产。不良资产为8390万美元，或0.49%占总资产的比例，于2025年3月31日按季减少8%与2024年12月31日的9080万美元或总资产的0.53%相比，与2024年3月31日的1.068亿美元或总资产的0.59%相比，同比下降21%。
下表列示了2025年3月31日、2024年12月31日、2024年3月31日的不良资产构成部分：
| （千美元）（未经审计） | 3/31/2025 | 12/31/2024 | 3/31/2024 | |||||||||||||||||||||||
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非应计状态贷款(1)
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$ | 83,808 | $ | 90,564 | $ | 59,526 | ||||||||||||||||||||
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逾期90天或更长时间的应计拖欠贷款
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98 | 229 | 47,290 | |||||||||||||||||||||||
| 不良贷款总额 | 83,906 | 90,793 | 106,816 | |||||||||||||||||||||||
| 拥有的其他不动产 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||
| 不良资产总额 | $ | 83,906 | $ | 90,793 | $ | 106,816 | ||||||||||||||||||||
| 不良资产/总资产 | 0.49 | % | 0.53 | % | 0.59 | % | ||||||||||||||||||||
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(1)不包括在2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日有担保且目前正在清算的SBA拖欠贷款，总额分别为1180万美元、1280万美元和1090万美元。
截至Territorial合并结束时，Territorial的不良资产为190万美元，未进行收购会计调整。
净冲销。该公司在2025年第一季度录得830万美元的净冲销，相当于平均贷款的0.25%，年化。相比之下，紧随其后的第四季度平均贷款净冲销1280万美元，或年化0.38%。
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4-4-4纳斯达克：希望
下表列出截至2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日止三个月的净冲销和年化净冲销比率：
| 截至3个月 | ||||||||||||||||||||||||||
| （千美元）（未经审计） | 3/31/2025 | 12/31/2024 | 3/31/2024 | |||||||||||||||||||||||
| 冲销净额 | $ | 8,315 | $ | 12,843 | $ | 3,536 | ||||||||||||||||||||
| 年化净冲销/平均贷款 | 0.25 | % | 0.38 | % | 0.10 | % | ||||||||||||||||||||
信用损失准备金和信用损失准备金。截至2025年3月31日，信贷损失准备金总额为1.474亿美元，而2024年12月31日为1.505亿美元。备抵覆盖率为2025年3月31日应收贷款的1.11%，与2024年12月31日的1.11%持平。
下表列示了2025年3月31日、2024年12月31日、2024年3月31日的信用损失准备和覆盖率：
| （千美元）（未经审计） | 3/31/2025 | 12/31/2024 | 3/31/2024 | |||||||||||||||||||||||
| 信贷损失备抵 | $ | 147,412 | $ | 150,527 | $ | 158,758 | ||||||||||||||||||||
| 信贷损失/应收贷款备抵 | 1.11 | % | 1.11 | % | 1.16 | % | ||||||||||||||||||||
就2025年第一季度而言，该公司记录的信贷损失准备金为480万美元，而前一个第四季度为1000万美元。信贷损失拨备的环比变化主要反映了冲销净额的环比减少。
资本
于2025年3月31日，公司及本行继续超过一般要求的所有监管资本要求，以满足“资本充足”金融机构的定义。所有监管资本比率环比和同比均上升。
下表列示公司于2025年3月31日、2024年12月31日、2024年3月31日的资本比率：
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（未经审计）
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3/31/2025 | 12/31/2024 | 3/31/2024 | “资本充足”的最低准则 | |||||||||||||||||||
| 普通股一级资本比率 | 13.28% | 13.06% | 12.47% | 6.50% | |||||||||||||||||||
| 一级资本比率 | 14.02% | 13.79% | 13.17% | 8.00% | |||||||||||||||||||
| 总资本比率 | 15.06% | 14.78% | 14.19% | 10.00% | |||||||||||||||||||
| 杠杆率 | 11.92% | 11.83% | 10.42% | 5.00% | |||||||||||||||||||
截至2025年3月31日，股东权益总额为21.6亿美元，合每股普通股17.84美元，与2024年12月31日的21.3亿美元，合每股普通股17.68美元相比，增长了1%。每股有形普通股权益（“TCE”）(3)从2024年12月31日的13.81美元增至2025年3月31日的13.99美元。2025年3月31日TCE比率为10.20%，较2024年12月31日的10.05%上升15个基点，较2024年3月31日的9.33%上升87个基点。
(3)每股TCE是一种非GAAP财务指标。表9至11所附财务信息提供了最直接可比的GAAP与非GAAP财务指标的量化对账。
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5-5-5纳斯达克：希望
下表列出2025年3月31日、2024年12月31日、2024年3月31日的每股TCE及TCE比率：
| （未经审计） | 3/31/2025 | 12/31/2024 | 3/31/2024 | ||||||||||||||
| 每股TCE | $13.99 | $13.81 | $13.63 | ||||||||||||||
| TCE比率 | 10.20% | 10.05% | 9.33% | ||||||||||||||
根据Territorial合并协议，2025年4月2日，Territorial股东获得0.80 48股Hope Bancorp普通股，以换取每股Territorial普通股；因此，作为交易的一部分，该公司发行了6,976，754股，即7,330万美元的股权。
投资者电话会议
该公司此前宣布，将于2025年4月22日（星期二）太平洋时间上午9：30/东部时间下午12：30召开投资者电话会议，以审查截至2025年3月31日的第一季度未经审计的财务业绩。请投资者和分析师通过拨打866-235-9917（国内）或412-902-4103（国际）并询问“Hope Bancorp电话”接通电话会议。财报电话会议随附的演示文稿将在Hope Bancorp网站www.ir-hopebancorp.com的投资者关系部分提供。欢迎其他感兴趣的各方收听电话的网络直播，该直播可在Hope Bancorp网站的投资者关系部分收听。网络直播结束后，Hope Bancorp网站的投资者关系部分将至少保留一年的重播时间。电话重播可拨打877-344-7529（国内）或412-317-0088（国际），为期一周至2025年4月29日，重播接入代码1111094。
非GAAP财务指标
本新闻稿和随附的财务表格包含某些非GAAP财务指标披露，包括不包括显着项目的净收入、不包括显着项目的每股收益、PPNR、不包括显着项目的PPNR、不包括显着项目的非利息费用、每股TCE、TCE比率、不包括显着项目的ROA、不包括显着项目的ROE、ROTCE、不包括显着项目的ROTCE和不包括显着项目的效率比率。管理层认为，这些非公认会计准则财务指标提供了有关公司运营业绩和公司资本水平的有意义的补充信息，并将这些数字包括在内，以回应市场参与者对这些财务指标的兴趣。表9至11所附财务信息中提供了最直接可比的GAAP与非GAAP财务指标的量化对账。
关于Hope Bancorp, Inc.
Hope Bancorp, Inc.（NASDAQ：HOPE）是希望银行的控股公司，希望银行是美国唯一一家区域性韩美银行，截至2025年3月31日总资产为170.7亿美元。随着希望银行的一个部门Territorial Savings的加入，自2025年4月2日起生效，该公司成为面向美国大陆和夏威夷多文化客户的最大区域银行。该银行总部位于洛杉矶，提供全套商业、企业和消费者贷款、存款和收费产品和服务，包括商业和商业房地产贷款、SBA贷款、住宅抵押贷款和其他消费者贷款；金库管理服务、外汇兑换解决方案、利率衍生产品和国际贸易融资等。该银行在希望银行旗下的加利福尼亚州、纽约州、新泽西州、华盛顿州、德克萨斯州、伊利诺伊州、纽约州、新泽西州、阿拉巴马州和佐治亚州经营46家全方位服务分行，在领土储蓄旗下的夏威夷经营29家分行。该银行还在美国各地经营SBA贷款生产办事处、商业贷款生产办事处、住宅抵押贷款生产办事处，并在韩国首尔设有代表处。希望银行是一家加州特许银行，其存款在法律规定的范围内由FDIC提供保险。希望银行是一个机会均等的贷款人。如需更多信息，请访问www.bankofhope.com for Bank of Hope和www.tsbhawaii.bank for Territorial Savings，a division of Bank of Hope。通过包含上述网站地址链接，公司不打算也不应被视为通过引用纳入其中包含或可访问的任何材料。
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6-6-6纳斯达克：希望
前瞻性陈述
本新闻稿中的某些陈述可能构成经修订的1933年《证券法》第27A条和经修订的1934年《证券交易法》第21E条含义内的前瞻性陈述。前瞻性陈述包括但不限于前面、后面或包含“将”、“相信”、“预期”、“预期”、“打算”、“计划”、“估计”和类似表述的陈述。对于任何此类前瞻性陈述，Hope Bancorp要求获得1995年《私人证券诉讼改革法案》中规定的保护。这些陈述涉及风险和不确定性。Hope Bancorp的实际结果、业绩或成就可能与任何前瞻性陈述中明示或暗示的结果、业绩或成就存在重大差异。随着Territorial银行合并的完成，可能导致实际结果与这些前瞻性陈述中表达或预测的结果不同的因素包括：在整合Hope Bancorp和Territorial银行以及从交易中实现预期的协同效应、成本节约和其他收益方面存在困难和延误；高于预期的交易成本；合并后的存款自然减员、运营成本、客户流失和业务中断，包括与员工和客户维持关系方面的困难，可能会比预期的更大。其他风险和不确定性包括但不限于：Hope Bancorp经营区域或其他地方的经济状况可能再次恶化；与波动的利率相关的利率风险及相关的资产负债匹配风险；流动性风险；重大非盈利资产的风险，以及可能发生的净信用损失，特别是在经济状况疲软或利率上升时期；Hope Bancorp的信贷损失准备金所依据的假设和估计发生故障或发生变化；与当前和未来法规相关的存款保险评估和监管风险的潜在增加；可能对Hope Bancorp提起的任何法律诉讼的结果；美国和全球贸易政策和紧张局势的影响，包括关税和/或贸易壁垒的变化或施加以及由此产生的经济影响、波动和不确定性，以及地缘政治不稳定；以及自然灾害带来的风险。有关这些风险因素和其他风险因素的更多信息，请参阅Hope Bancorp最近的10-K表格年度报告。Hope Bancorp不承担，特别是不承担任何义务更新任何前瞻性陈述以反映此类陈述日期之后发生的事件或情况，除非法律要求。
联系人：
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朱莉安娜·巴利卡
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杨安琪
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| 执行副总裁兼首席财务官 |
高级副总裁、投资者关系总监
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213-235-3235
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213-251-2219
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julianna.balicka@bankofhope.com
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angie.yang@bankofhope.com
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（表格如下）
Hope Bancorp, Inc.
部分财务数据
未经审计（千美元，股票数据除外）
| 资产： | 3/31/2025 | 12/31/2024 | %变化 | 3/31/2024 | %变化 | ||||||||||||||||||||||||
| 现金及应收银行款项 | $ | 733,482 | $ | 458,199 | 60 | % | $ | 1,185,296 | (38) | % | |||||||||||||||||||
| 投资证券 | 2,088,586 | 2,075,628 | 1 | % | 2,277,990 | (8) | % | ||||||||||||||||||||||
| 联邦Home Loan银行（“FHLB”）股票和其他投资 | 103,486 | 57,196 | 81 | % | 61,175 | 69 | % | ||||||||||||||||||||||
| 贷款总额，包括持有待售贷款 | 13,335,477 | 13,632,763 | (2) | % | 13,721,941 | (3) | % | ||||||||||||||||||||||
| 信贷损失备抵 | (147,412) | (150,527) | (2) | % | (158,758) | (7) | % | ||||||||||||||||||||||
| 应计应收利息 | 49,986 | 51,169 | (2) | % | 60,316 | (17) | % | ||||||||||||||||||||||
| 房地和设备，净额 | 52,296 | 51,759 | 1 | % | 50,541 | 3 | % | ||||||||||||||||||||||
| 商誉和无形资产 | 466,405 | 466,781 | — | % | 467,984 | — | % | ||||||||||||||||||||||
| 其他资产 | 386,010 | 411,040 | (6) | % | 421,729 | (8) | % | ||||||||||||||||||||||
| 总资产 | $ | 17,068,316 | $ | 17,054,008 | — | % | $ | 18,088,214 | (6) | % | |||||||||||||||||||
| 负债： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 存款 | $ | 14,488,319 | $ | 14,327,489 | 1 | % | $ | 14,753,417 | (2) | % | |||||||||||||||||||
| FHLB和联邦储备银行（“FRB”）借款 | 100,000 | 239,000 | (58) | % | 795,634 | (87) | % | ||||||||||||||||||||||
| 次级债券和可转换票据，净额 | 109,921 | 109,584 | — | % | 108,592 | 1 | % | ||||||||||||||||||||||
| 应计应付利息 | 81,436 | 93,784 | (13) | % | 122,467 | (34) | % | ||||||||||||||||||||||
| 其他负债 | 128,607 | 149,646 | (14) | % | 195,834 | (34) | % | ||||||||||||||||||||||
| 负债总额 | $ | 14,908,283 | $ | 14,919,503 | — | % | $ | 15,975,944 | (7) | % | |||||||||||||||||||
| 股东权益： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股，面值0.00 1美元 | $ | 138 | $ | 138 | — | % | $ | 138 | — | % | |||||||||||||||||||
| 额外实收资本 | 1,445,153 | 1,445,373 | — | % | 1,439,484 | — | % | ||||||||||||||||||||||
| 留存收益 | 1,185,721 | 1,181,533 | — | % | 1,159,593 | 2 | % | ||||||||||||||||||||||
| 库存股票，按成本 | (264,667) | (264,667) | — | % | (264,667) | — | % | ||||||||||||||||||||||
| 累计其他综合损失，净额 | (206,312) | (227,872) | 9 | % | (222,278) | 7 | % | ||||||||||||||||||||||
| 股东权益合计 | 2,160,033 | 2,134,505 | 1 | % | 2,112,270 | 2 | % | ||||||||||||||||||||||
| 负债和股东权益合计 | $ | 17,068,316 | $ | 17,054,008 | — | % | $ | 18,088,214 | (6) | % | |||||||||||||||||||
| 普通股–授权 | 300,000,000 | 300,000,000 | 150,000,000 | ||||||||||||||||||||||||||
| 普通股–已发行 | 121,074,988 | 120,755,658 | 120,610,029 | ||||||||||||||||||||||||||
| 库存股 | 17,382,835 | 17,382,835 | 17,382,835 | ||||||||||||||||||||||||||
表第1页
Hope Bancorp, Inc.
部分财务数据
未经审计（单位：千美元，股份和每股数据除外）
| 三个月结束 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 3/31/2025 | 12/31/2024 | %变化 | 3/31/2024 | %变化 | |||||||||||||||||||||||||
| 贷款利息和费用 | $ | 194,961 | $ | 203,828 | (4) | % | $ | 213,626 | (9) | % | |||||||||||||||||||
| 投资证券的利息 | 15,892 | 16,930 | (6) | % | 18,049 | (12) | % | ||||||||||||||||||||||
| 现金及其他银行存款利息 | 5,205 | 4,694 | 11 | % | 27,183 | (81) | % | ||||||||||||||||||||||
| 其他投资利息和FHLB股息 | 1,108 | 1,169 | (5) | % | 816 | 36 | % | ||||||||||||||||||||||
| 总利息收入 | 217,166 | 226,621 | (4) | % | 259,674 | (16) | % | ||||||||||||||||||||||
| 存款利息 | 113,585 | 121,645 | (7) | % | 124,033 | (8) | % | ||||||||||||||||||||||
| 借款利息 | 2,764 | 2,841 | (3) | % | 20,594 | (87) | % | ||||||||||||||||||||||
| 总利息支出 | 116,349 | 124,486 | (7) | % | 144,627 | (20) | % | ||||||||||||||||||||||
| 拨备前净利息收入 | 100,817 | 102,135 | (1) | % | 115,047 | (12) | % | ||||||||||||||||||||||
| 信用损失准备 | 4,800 | 10,000 | (52) | % | 2,600 | 85 | % | ||||||||||||||||||||||
| 拨备后净利息收入 | 96,017 | 92,135 | 4 | % | 112,447 | (15) | % | ||||||||||||||||||||||
| 存款账户服务费 | 2,921 | 2,809 | 4 | % | 2,587 | 13 | % | ||||||||||||||||||||||
| SBA贷款销售净收益 | 3,131 | 3,063 | 2 | % | — | 100 | % | ||||||||||||||||||||||
| 出售可供出售证券的净收益 | — | 837 | (100) | % | — | — | % | ||||||||||||||||||||||
| 分支机构销售净收益 | — | 1,006 | (100) | % | — | — | % | ||||||||||||||||||||||
| 其他收入和费用 | 9,636 | 8,166 | 18 | % | 5,699 | 69 | % | ||||||||||||||||||||||
| 非利息收入总额 | 15,688 | 15,881 | (1) | % | 8,286 | 89 | % | ||||||||||||||||||||||
| 工资和员工福利 | 48,460 | 42,016 | 15 | % | 47,577 | 2 | % | ||||||||||||||||||||||
| 入住率 | 7,166 | 6,837 | 5 | % | 6,786 | 6 | % | ||||||||||||||||||||||
| 家具和设备 | 5,713 | 5,436 | 5 | % | 5,340 | 7 | % | ||||||||||||||||||||||
| 数据处理和通信 | 2,907 | 2,961 | (2) | % | 2,990 | (3) | % | ||||||||||||||||||||||
| FDIC评估 | 2,502 | 2,684 | (7) | % | 2,926 | (14) | % | ||||||||||||||||||||||
| FDIC特别评估 | — | — | — | % | 1,000 | (100) | % | ||||||||||||||||||||||
| 赚取的利息信用 | 3,087 | 4,605 | (33) | % | 5,834 | (47) | % | ||||||||||||||||||||||
| 重组相关成本（回拨） | 166 | (152) | 不适用 | 402 | (59) | % | |||||||||||||||||||||||
| 合并相关成本 | 2,353 | 735 | 220 | % | 1,044 | 125 | % | ||||||||||||||||||||||
| 其他非利息费用 | 11,507 | 12,468 | (8) | % | 10,940 | 5 | % | ||||||||||||||||||||||
| 非利息费用总额 | 83,861 | 77,590 | 8 | % | 84,839 | (1) | % | ||||||||||||||||||||||
| 所得税前收入 | 27,844 | 30,426 | (8) | % | 35,894 | (22) | % | ||||||||||||||||||||||
| 所得税拨备 | 6,748 | 6,089 | 11 | % | 10,030 | (33) | % | ||||||||||||||||||||||
| 净收入 | $ | 21,096 | $ | 24,337 | (13) | % | $ | 25,864 | (18) | % | |||||||||||||||||||
| 每股普通股收益–摊薄 | $ | 0.17 | $ | 0.20 | $ | 0.21 | |||||||||||||||||||||||
| 加权平均已发行股份–摊薄 | 121,433,080 | 121,401,285 | 121,020,292 | ||||||||||||||||||||||||||
表page 2
Hope Bancorp, Inc.
部分财务数据
未经审计
| 截至3个月 | |||||||||||||||||
| 盈利能力衡量指标（年化）： | 3/31/2025 | 12/31/2024 | 3/31/2024 | ||||||||||||||
| 平均资产回报率（“ROA”） | 0.49 | % | 0.57 | % | 0.54 | % | |||||||||||
|
ROA不包括值得注意的项目(1)
|
0.54 | % | 0.56 | % | 0.58 | % | |||||||||||
| 平均股本回报率（“ROE”） | 3.93 | % | 4.51 | % | 4.87 | % | |||||||||||
|
剔除值得注意项目的ROE(1)
|
4.26 | % | 4.46 | % | 5.19 | % | |||||||||||
|
平均有形普通股权益回报率（“ROTCE”）(1)
|
5.02 | % | 5.76 | % | 6.24 | % | |||||||||||
|
ROTCE不包括值得注意的项目(1)
|
5.44 | % | 5.69 | % | 6.66 | % | |||||||||||
| 净利息收益率 | 2.54 | % | 2.50 | % | 2.55 | % | |||||||||||
| 效率比（未年化） | 71.98 | % | 65.75 | % | 68.79 | % | |||||||||||
|
剔除显著项目的效率比（未年化）(1)
|
69.82 | % | 65.81 | % | 66.81 | % | |||||||||||
|
(1)ROA剔除显著项目、ROE剔除显著项目、ROTCE、ROTCE剔除显著项目、效率比剔除显著项目为非GAAP财务指标。表9至11所附财务信息中提供了最直接可比的GAAP与非GAAP财务指标的量化对账。
|
|||||||||||||||||
表第3页
Hope Bancorp, Inc.
部分财务数据
未经审计（千美元）
| 三个月结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3/31/2025 | 12/31/2024 | 3/31/2024 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息 | 年化 | 利息 | 年化 | 利息 | 年化 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 平均 | 收入/ | 平均 | 平均 | 收入/ | 平均 | 平均 | 收入/ | 平均 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 余额 | 费用 | 产量/成本 | 余额 | 费用 | 产量/成本 | 余额 | 费用 | 产量/成本 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 生息资产： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款，包括持有待售贷款 | $ | 13,455,201 | $ | 194,961 | 5.88 | % | $ | 13,626,965 | $ | 203,828 | 5.95 | % | $ | 13,746,219 | $ | 213,626 | 6.25 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 投资证券 | 2,083,809 | 15,892 | 3.09 | % | 2,177,613 | 16,930 | 3.09 | % | 2,317,154 | 18,049 | 3.13 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 生息现金及其他银行存款 | 496,512 | 5,205 | 4.25 | % | 416,467 | 4,694 | 4.48 | % | 2,019,769 | 27,183 | 5.41 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| FHLB股票和其他投资 | 87,065 | 1,108 | 5.16 | % | 49,388 | 1,169 | 9.42 | % | 48,136 | 816 | 6.82 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 生息资产总额 | $ | 16,122,587 | $ | 217,166 | 5.46 | % | $ | 16,270,433 | $ | 226,621 | 5.54 | % | $ | 18,131,278 | $ | 259,674 | 5.76 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 有息负债： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 存款： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 货币市场、计息需求和储蓄 | $ | 5,452,632 | $ | 50,619 | 3.76 | % | $ | 5,187,715 | $ | 50,510 | 3.87 | % | $ | 5,072,782 | $ | 50,145 | 3.98 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 定期存款 | 5,674,095 | 62,966 | 4.50 | % | 5,856,439 | 71,135 | 4.83 | % | 5,985,501 | 73,888 | 4.96 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 计息存款总额 | 11,126,727 | 113,585 | 4.14 | % | 11,044,154 | 121,645 | 4.38 | % | 11,058,283 | 124,033 | 4.51 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| FHLB和FRB借款 | 121,400 | 356 | 1.19 | % | 113,533 | 248 | 0.87 | % | 1,683,334 | 17,853 | 4.27 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 次级债券和可转换票据 | 105,815 | 2,408 | 9.10 | % | 105,482 | 2,593 | 9.62 | % | 104,493 | 2,741 | 10.38 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 计息负债总额 | $ | 11,353,942 | $ | 116,349 | 4.16 | % | $ | 11,263,169 | $ | 124,486 | 4.40 | % | $ | 12,846,110 | $ | 144,627 | 4.53 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 无息活期存款 | 3,344,732 | 3,546,613 | 3,803,870 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 筹资负债总额/资金成本 | $ | 14,698,674 | 3.21 | % | $ | 14,809,782 | 3.34 | % | $ | 16,649,980 | 3.49 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入/净利差 | $ | 100,817 | 1.30 | % | $ | 102,135 | 1.14 | % | $ | 115,047 | 1.23 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收益率 | 2.54 | % | 2.50 | % | 2.55 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 存款成本： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 无息活期存款 | $ | 3,344,732 | $ | — | — | % | $ | 3,546,613 | $ | — | — | % | $ | 3,803,870 | $ | — | — | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 计息存款 | 11,126,727 | 113,585 | 4.14 | % | 11,044,154 | 121,645 | 4.38 | % | 11,058,283 | 124,033 | 4.51 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 存款总额 | $ | 14,471,459 | $ | 113,585 | 3.18 | % | $ | 14,590,767 | $ | 121,645 | 3.32 | % | $ | 14,862,153 | $ | 124,033 | 3.36 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
表4页
Hope Bancorp, Inc.
部分财务数据
未经审计（千美元，每股数据除外）
| 三个月结束 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 平均余额： | 3/31/2025 | 12/31/2024 | %变化 | 3/31/2024 | %变化 | ||||||||||||||||||||||||
| 贷款总额，包括持有待售贷款 | $ | 13,455,201 | $ | 13,626,965 | (1) | % | $ | 13,746,219 | (2) | % | |||||||||||||||||||
| 投资证券 | 2,083,809 | 2,177,613 | (4) | % | 2,317,154 | (10) | % | ||||||||||||||||||||||
| 生息现金及其他银行存款 | 496,512 | 416,467 | 19 | % | 2,019,769 | (75) | % | ||||||||||||||||||||||
| 生息资产 | 16,122,587 | 16,270,433 | (1) | % | 18,131,278 | (11) | % | ||||||||||||||||||||||
| 商誉和无形资产 | 466,633 | 467,021 | — | % | 468,229 | — | % | ||||||||||||||||||||||
| 总资产 | 17,084,378 | 17,228,881 | (1) | % | 19,140,775 | (11) | % | ||||||||||||||||||||||
| 无息活期存款 | 3,344,732 | 3,546,613 | (6) | % | 3,803,870 | (12) | % | ||||||||||||||||||||||
| 计息存款 | 11,126,727 | 11,044,154 | 1 | % | 11,058,283 | 1 | % | ||||||||||||||||||||||
| 存款总额 | 14,471,459 | 14,590,767 | (1) | % | 14,862,153 | (3) | % | ||||||||||||||||||||||
| 计息负债 | 11,353,942 | 11,263,169 | 1 | % | 12,846,110 | (12) | % | ||||||||||||||||||||||
| 股东权益 | 2,148,079 | 2,156,858 | — | % | 2,126,333 | 1 | % | ||||||||||||||||||||||
| 贷款投资组合构成： | 3/31/2025 | 12/31/2024 | %变化 | 3/31/2024 | %变化 | ||||||||||||||||||||||||
| 商业地产（“CRE”）贷款 | $ | 8,377,106 | $ | 8,527,008 | (2) | % | $ | 8,707,673 | (4) | % | |||||||||||||||||||
| 商业和工业（“C & I”）贷款 | 3,756,046 | 3,967,596 | (5) | % | 4,041,063 | (7) | % | ||||||||||||||||||||||
| 住宅按揭及其他贷款 | 1,202,142 | 1,123,668 | 7 | % | 970,442 | 24 | % | ||||||||||||||||||||||
| 应收贷款 | 13,335,294 | 13,618,272 | (2) | % | 13,719,178 | (3) | % | ||||||||||||||||||||||
| 持有待售贷款 | 183 | 14,491 | (99) | % | 2,763 | (93) | % | ||||||||||||||||||||||
| 贷款总额 | $ | 13,335,477 | $ | 13,632,763 | (2) | % | $ | 13,721,941 | (3) | % | |||||||||||||||||||
| 按物业类型划分的CRE贷款： | 3/31/2025 | 12/31/2024 | %变化 | 3/31/2024 | %变化 | ||||||||||||||||||||||||
| 多租户零售 | $ | 1,574,711 | $ | 1,619,505 | (3) | % | $ | 1,666,153 | (5) | % | |||||||||||||||||||
| 工业仓库 | 1,263,037 | 1,264,703 | — | % | 1,221,852 | 3 | % | ||||||||||||||||||||||
| 多家庭 | 1,202,577 | 1,208,494 | — | % | 1,212,941 | (1) | % | ||||||||||||||||||||||
| 加油站和洗车场 | 1,084,310 | 1,027,502 | 6 | % | 1,013,708 | 7 | % | ||||||||||||||||||||||
| 混合用途设施 | 699,776 | 771,695 | (9) | % | 861,613 | (19) | % | ||||||||||||||||||||||
| 酒店/汽车旅馆 | 757,814 | 769,635 | (2) | % | 786,198 | (4) | % | ||||||||||||||||||||||
| 单租户零售 | 651,950 | 659,993 | (1) | % | 667,898 | (2) | % | ||||||||||||||||||||||
| 办公室 | 347,115 | 394,431 | (12) | % | 401,392 | (14) | % | ||||||||||||||||||||||
| 所有其他 | 795,816 | 811,050 | (2) | % | 875,918 | (9) | % | ||||||||||||||||||||||
| CRE贷款总额 | $ | 8,377,106 | $ | 8,527,008 | (2) | % | $ | 8,707,673 | (4) | % | |||||||||||||||||||
| 存款构成： | 3/31/2025 | 12/31/2024 | %变化 | 3/31/2024 | %变化 | ||||||||||||||||||||||||
| 无息活期存款 | $ | 3,362,842 | $ | 3,377,950 | — | % | $ | 3,652,592 | (8) | % | |||||||||||||||||||
| 货币市场、计息需求、储蓄 | 5,410,471 | 5,175,735 | 5 | % | 5,313,064 | 2 | % | ||||||||||||||||||||||
| 定期存款 | 5,715,006 | 5,773,804 | (1) | % | 5,787,761 | (1) | % | ||||||||||||||||||||||
| 存款总额 | $ | 14,488,319 | $ | 14,327,489 | 1 | % | $ | 14,753,417 | (2) | % | |||||||||||||||||||
表第5页
Hope Bancorp, Inc.
部分财务数据
未经审计（单位：千美元，股份和每股数据除外）
| 资本&资本比率： | 3/31/2025 | 12/31/2024 | 3/31/2024 | ||||||||||||||||||||||||||
| 股东权益合计 | $ | 2,160,033 | $ | 2,134,505 | $ | 2,112,270 | |||||||||||||||||||||||
| 总资本 | $ | 2,153,418 | $ | 2,150,810 | $ | 2,130,033 | |||||||||||||||||||||||
| 普通股一级比率 | 13.28 | % | 13.06 | % | 12.47 | % | |||||||||||||||||||||||
| 一级资本比率 | 14.02 | % | 13.79 | % | 13.17 | % | |||||||||||||||||||||||
| 总资本比率 | 15.06 | % | 14.78 | % | 14.19 | % | |||||||||||||||||||||||
| 杠杆率 | 11.92 | % | 11.83 | % | 10.42 | % | |||||||||||||||||||||||
| 风险加权资产总额 | $ | 14,297,471 | $ | 14,549,658 | $ | 15,011,661 | |||||||||||||||||||||||
| 每股普通股账面价值 | $ | 17.84 | $ | 17.68 | $ | 17.51 | |||||||||||||||||||||||
|
每股有形普通股权益（“TCE”）(1)
|
$ | 13.99 | $ | 13.81 | $ | 13.63 | |||||||||||||||||||||||
|
TCE比率 (1)
|
10.20 | % | 10.05 | % | 9.33 | % | |||||||||||||||||||||||
|
(1)每股TCE和TCE比率是非公认会计准则财务指标。表9所附财务信息提供了最直接可比的GAAP与非GAAP财务指标的量化对账。
|
|||||||||||||||||||||||||||||
| 信贷损失变动备抵： | 三个月结束 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 3/31/2025 | 12/31/2024 | 9/30/2024 | 6/30/2024 | 3/31/2024 | |||||||||||||||||||||||||
| 期初余额 | $ | 150,527 | $ | 153,270 | $ | 156,019 | $ | 158,758 | $ | 158,694 | |||||||||||||||||||
| 贷款信用损失准备 | 5,200 | 10,100 | 3,000 | 1,700 | 3,600 | ||||||||||||||||||||||||
| 复苏 | 233 | 704 | 534 | 2,099 | 1,184 | ||||||||||||||||||||||||
| 冲销 | (8,548) | (13,547) | (6,283) | (6,538) | (4,720) | ||||||||||||||||||||||||
| 期末余额 | $ | 147,412 | $ | 150,527 | $ | 153,270 | $ | 156,019 | $ | 158,758 | |||||||||||||||||||
| 3/31/2025 | 12/31/2024 | 9/30/2024 | 6/30/2024 | 3/31/2024 | |||||||||||||||||||||||||
| 未提供资金的贷款承诺备抵 | $ | 2,323 | $ | 2,723 | $ | 2,823 | $ | 2,543 | $ | 2,843 | |||||||||||||||||||
| 三个月结束 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 3/31/2025 | 12/31/2024 | 9/30/2024 | 6/30/2024 | 3/31/2024 | |||||||||||||||||||||||||
| 贷款信用损失准备 | $ | 5,200 | $ | 10,100 | $ | 3,000 | $ | 1,700 | $ | 3,600 | |||||||||||||||||||
| 未提供资金的贷款承诺的拨备（信贷） | (400) | (100) | 280 | (300) | (1,000) | ||||||||||||||||||||||||
| 信用损失准备 | $ | 4,800 | $ | 10,000 | $ | 3,280 | $ | 1,400 | $ | 2,600 | |||||||||||||||||||
表第6页
Hope Bancorp, Inc.
部分财务数据
未经审计（千美元）
| 三个月结束 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款净押记offs（recoveries）： | 3/31/2025 | 12/31/2024 | 9/30/2024 | 6/30/2024 | 3/31/2024 | ||||||||||||||||||||||||
| CRE贷款 | $ | 899 | $ | 156 | $ | 372 | $ | 514 | $ | (497) | |||||||||||||||||||
| C & I贷款 | 7,384 | 12,607 | 5,287 | 3,900 | 4,072 | ||||||||||||||||||||||||
| 住宅按揭及其他贷款 | 32 | 80 | 90 | 25 | (39) | ||||||||||||||||||||||||
| 贷款冲销净额 | $ | 8,315 | $ | 12,843 | $ | 5,749 | $ | 4,439 | $ | 3,536 | |||||||||||||||||||
| 净冲销/平均贷款（年化） | 0.25 | % | 0.38 | % | 0.17 | % | 0.13 | % | 0.10 | % | |||||||||||||||||||
| 不良资产： | 3/31/2025 | 12/31/2024 | 9/30/2024 | 6/30/2024 | 3/31/2024 | ||||||||||||||||||||||||
|
非应计状态贷款(1)
|
$ | 83,808 | $ | 90,564 | $ | 103,602 | $ | 67,003 | $ | 59,526 | |||||||||||||||||||
| 逾期90天或更长时间的应计拖欠贷款 | 98 | 229 | 226 | 273 | 47,290 | ||||||||||||||||||||||||
| 不良贷款总额 | 83,906 | 90,793 | 103,828 | 67,276 | 106,816 | ||||||||||||||||||||||||
| 拥有的其他不动产（“OREO”） | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
| 不良资产总额 | $ | 83,906 | $ | 90,793 | $ | 103,828 | $ | 67,276 | $ | 106,816 | |||||||||||||||||||
| 不良资产/总资产 | 0.49 | % | 0.53 | % | 0.60 | % | 0.39 | % | 0.59 | % | |||||||||||||||||||
| 不良贷款/应收贷款 | 0.63 | % | 0.67 | % | 0.76 | % | 0.50 | % | 0.78 | % | |||||||||||||||||||
| 非应计贷款/应收贷款 | 0.63 | % | 0.67 | % | 0.76 | % | 0.49 | % | 0.43 | % | |||||||||||||||||||
| 信贷损失/应收贷款备抵 | 1.11 | % | 1.11 | % | 1.13 | % | 1.15 | % | 1.16 | % | |||||||||||||||||||
| 信贷损失/不良贷款备抵 | 175.69 | % | 165.79 | % | 147.62 | % | 231.91 | % | 148.63 | % | |||||||||||||||||||
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(1)不包括在2025年3月31日、2024年12月31日、2024年9月30日、2024年6月30日和2024年3月31日分别有担保和目前正在清算的总额分别为1180万美元、1280万美元、1310万美元、1120万美元和1090万美元的SBA拖欠贷款。
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| 按类型分列的非应计贷款： | 3/31/2025 | 12/31/2024 | 9/30/2024 | 6/30/2024 | 3/31/2024 | ||||||||||||||||||||||||
| CRE贷款 | $ | 24,106 | $ | 23,396 | $ | 72,228 | $ | 27,292 | $ | 37,836 | |||||||||||||||||||
| C & I贷款 | 50,544 | 60,807 | 24,963 | 33,456 | 15,070 | ||||||||||||||||||||||||
| 住宅按揭及其他贷款 | 9,158 | 6,361 | 6,411 | 6,255 | 6,620 | ||||||||||||||||||||||||
| 非应计贷款总额 | $ | 83,808 | $ | 90,564 | $ | 103,602 | $ | 67,003 | $ | 59,526 | |||||||||||||||||||
表格第7页
Hope Bancorp, Inc.
部分财务数据
未经审计（千美元）
| 逾期30-89天的应计递延贷款： | 3/31/2025 | 12/31/2024 | 9/30/2024 | 6/30/2024 | 3/31/2024 | ||||||||||||||||||||||||
| 逾期30-59天 | $ | 11,927 | $ | 8,681 | $ | 10,746 | $ | 9,073 | $ | 2,273 | |||||||||||||||||||
| 逾期60-89天 | 27,719 | 5,164 | 1,539 | 552 | 313 | ||||||||||||||||||||||||
| 应计拖欠贷款总额逾期30-89天 | $ | 39,646 | $ | 13,845 | $ | 12,285 | $ | 9,625 | $ | 2,586 | |||||||||||||||||||
| 按类型分列的逾期30-89天的应计递延贷款： | 3/31/2025 | 12/31/2024 | 9/30/2024 | 6/30/2024 | 3/31/2024 | ||||||||||||||||||||||||
| CRE贷款 | $ | 4,993 | $ | 3,205 | $ | 816 | $ | 5,586 | $ | 1,639 | |||||||||||||||||||
| C & I贷款 | 27,455 | 1,288 | 9,037 | 2,530 | 551 | ||||||||||||||||||||||||
| 住宅按揭及其他贷款 | 7,198 | 9,352 | 2,432 | 1,509 | 396 | ||||||||||||||||||||||||
| 应计拖欠贷款总额逾期30-89天 | $ | 39,646 | $ | 13,845 | $ | 12,285 | $ | 9,625 | $ | 2,586 | |||||||||||||||||||
| 被批评的贷款： | 3/31/2025 | 12/31/2024 | 9/30/2024 | 6/30/2024 | 3/31/2024 | ||||||||||||||||||||||||
| 关注类贷款 | $ | 184,659 | $ | 179,073 | $ | 184,443 | $ | 204,167 | $ | 215,183 | |||||||||||||||||||
| 分类贷款 | 264,064 | 270,896 | 321,283 | 243,635 | 206,350 | ||||||||||||||||||||||||
| 被批评贷款总额 | $ | 448,723 | $ | 449,969 | $ | 505,726 | $ | 447,802 | $ | 421,533 | |||||||||||||||||||
表page 8
Hope Bancorp, Inc.
部分财务数据
未经审计（单位：千美元，股份和每股数据除外）
| GAAP财务指标与非GAAP财务指标的对账 | |||||||||||||||||
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管理层在评估公司和银行的财务业绩时，并根据市场参与者的兴趣，审查选定的非公认会计准则财务指标。下文提供了管理层使用的最直接可比的GAAP与非GAAP财务指标的对账。
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| 有形普通股（“TCE”） | 3/31/2025 | 12/31/2024 | 3/31/2024 | ||||||||||||||
| 股东权益合计 | $ | 2,160,033 | $ | 2,134,505 | $ | 2,112,270 | |||||||||||
| 减：商誉和核心存款无形资产，净额 | (466,405) | (466,781) | (467,984) | ||||||||||||||
| TCE | $ | 1,693,628 | $ | 1,667,724 | $ | 1,644,286 | |||||||||||
| 总资产 | $ | 17,068,316 | $ | 17,054,008 | $ | 18,088,214 | |||||||||||
| 减：商誉和核心存款无形资产，净额 | (466,405) | (466,781) | (467,984) | ||||||||||||||
| 有形资产 | $ | 16,601,911 | $ | 16,587,227 | $ | 17,620,230 | |||||||||||
| TCE比率 | 10.20 | % | 10.05 | % | 9.33 | % | |||||||||||
| 已发行普通股 | 121,074,988 | 120,755,658 | 120,610,029 | ||||||||||||||
| 每股TCE | $ | 13.99 | $ | 13.81 | $ | 13.63 | |||||||||||
| 三个月结束 | |||||||||||||||||
| 平均有形普通股（“ROTCE”）回报率 | 3/31/2025 | 12/31/2024 | 3/31/2024 | ||||||||||||||
| 平均股东权益 | $ | 2,148,079 | $ | 2,156,858 | $ | 2,126,333 | |||||||||||
| 减：平均商誉和核心存款无形资产，净额 | (466,633) | (467,021) | (468,229) | ||||||||||||||
| 平均TCE | $ | 1,681,446 | $ | 1,689,837 | $ | 1,658,104 | |||||||||||
| 净收入 | $ | 21,096 | $ | 24,337 | $ | 25,864 | |||||||||||
| ROTCE（年化） | 5.02 | % | 5.76 | % | 6.24 | % | |||||||||||
表格第9页
Hope Bancorp, Inc.
部分财务数据
未经审计（单位：千美元，股份和每股数据除外）
| 三个月结束 | |||||||||||||||||
| 拨备前净收入（“PPNR”） | 3/31/2025 | 12/31/2024 | 3/31/2024 | ||||||||||||||
| 信用损失拨备前净利息收入 | $ | 100,817 | $ | 102,135 | $ | 115,047 | |||||||||||
| 非利息收入 | 15,688 | 15,881 | 8,286 | ||||||||||||||
| 收入 | 116,505 | 118,016 | 123,333 | ||||||||||||||
| 减：非利息费用 | 83,861 | 77,590 | 84,839 | ||||||||||||||
| PPNR | $ | 32,644 | $ | 40,426 | $ | 38,494 | |||||||||||
| 值得注意的项目： | |||||||||||||||||
| FDIC特别评估费用 | $ | — | $ | — | $ | 1,000 | |||||||||||
| 与重组相关的成本（收益），净额（包括分支机构销售收益） | 166 | (1,158) | 402 | ||||||||||||||
| 合并相关成本 | 2,353 | 735 | 1,044 | ||||||||||||||
| 值得注意的项目总数 | 2,519 | (423) | 2,446 | ||||||||||||||
| PPNR，不包括值得注意的项目 | $ | 35,163 | $ | 40,003 | $ | 40,940 | |||||||||||
| 三个月结束 | |||||||||||||||||
| 不包括显著项目的利润率 | 3/31/2025 | 12/31/2024 | 3/31/2024 | ||||||||||||||
| 净收入 | $ | 21,096 | $ | 24,337 | $ | 25,864 | |||||||||||
| 值得注意的项目： | |||||||||||||||||
| FDIC特别评估费用 | — | — | 1,000 | ||||||||||||||
| 与重组相关的成本（收益），净额（包括分支机构销售收益） | 166 | (1,158) | 402 | ||||||||||||||
| 合并相关成本 | 2,353 | 735 | 1,044 | ||||||||||||||
| 值得注意的项目总数 | 2,519 | (423) | 2,446 | ||||||||||||||
| 减：税项拨备 | 741 | (125) | 719 | ||||||||||||||
| 值得注意的项目总数，扣除税项拨备 | 1,778 | (298) | 1,727 | ||||||||||||||
| 不包括显着项目的净收入 | $ | 22,874 | $ | 24,039 | $ | 27,591 | |||||||||||
| 稀释普通股 | 121,433,080 | 121,401,285 | 121,020,292 | ||||||||||||||
| 不包括显着项目的每股收益 | $ | 0.19 | $ | 0.20 | $ | 0.23 | |||||||||||
| 平均资产 | $ | 17,084,378 | $ | 17,228,881 | $ | 19,140,775 | |||||||||||
| 不包括显著项目的ROA（年化） | 0.54 | % | 0.56 | % | 0.58 | % | |||||||||||
| 平均股本 | $ | 2,148,079 | $ | 2,156,858 | $ | 2,126,333 | |||||||||||
| 剔除显著项目的ROE（年化） | 4.26 | % | 4.46 | % | 5.19 | % | |||||||||||
| 平均TCE | $ | 1,681,446 | $ | 1,689,837 | $ | 1,658,104 | |||||||||||
| ROTCE不包括值得注意的项目（年化） | 5.44 | % | 5.69 | % | 6.66 | % | |||||||||||
表格第10页
Hope Bancorp, Inc.
部分财务数据
未经审计（单位：千美元，股份和每股数据除外）
| 三个月结束 | |||||||||||||||||
| 不包括显著项目的效率比 | 3/31/2025 | 12/31/2024 | 3/31/2024 | ||||||||||||||
| 非利息费用 | $ | 83,861 | $ | 77,590 | $ | 84,839 | |||||||||||
| 减：值得注意的项目： | |||||||||||||||||
| FDIC特别评估费用 | — | — | (1,000) | ||||||||||||||
| 重组相关（成本）回拨 | (166) | 152 | (402) | ||||||||||||||
| 合并相关成本 | (2,353) | (735) | (1,044) | ||||||||||||||
| 非利息费用，不包括值得注意的项目 | $ | 81,342 | $ | 77,007 | $ | 82,393 | |||||||||||
| 收入 | $ | 116,505 | $ | 118,016 | $ | 123,333 | |||||||||||
| 减：值得注意的项目： | |||||||||||||||||
| 分支机构销售净收益 | — | (1,006) | — | ||||||||||||||
| 不包括显着项目的收入 | $ | 116,505 | $ | 117,010 | $ | 123,333 | |||||||||||
| 剔除显著项目的效率比 | 69.82 | % | 65.81 | % | 66.81 | % | |||||||||||
表格第11页