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阿默普莱斯金融公司
明尼苏达州明尼阿波利斯
纽约证券交易所：AMP
2025年10月30日
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阿默普莱斯金融报告
第三季度 2025年业绩
| 每股摊薄收益 |
股本回报率，ex AOCI(1)
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2025年第三季度
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2025年第三季度
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| 公认会计原则 | $9.33 | 公认会计原则 | 50.9% | |||||||||||
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调整后运营
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$9.87 |
调整后运营
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52.8% | |||||||||||
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调整后的运营，不包括解锁(2)
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$9.92 |
调整后的运营，不包括解锁(2)
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52.8% | |||||||||||
•第三季度调整后每股摊薄收益增长22%至9.87美元。调整后每股摊薄收益（不包括解锁）增长12%至9.92美元。(2)业绩反映了持续的资产增长和费用纪律。
•第三季度GAAP每股摊薄净收益为9.33美元，而去年同期为5.00美元。
•管理、行政和咨询资产达到创纪录的1.7万亿美元，增长8%。
•调整后营业净收入增长9%至
47亿美元主要来自资产增长。不包括解锁，调整后的营业净收入增长6%。(2)
47亿美元主要来自资产增长。不包括解锁，调整后的营业净收入增长6%。(2)
•该公司一直表现出强大的费用纪律，支持持续的增长投资。本季度，一般和管理费用提高了3%，反映出推动全公司运营转型、客户体验提升和未来盈利能力的战略举措带来的好处。
•税前调整后营业利润率非常强劲，为26%。
•该公司本季度向股东的资本回报增加至8.42亿美元，为调整后营业利润的87%，加强了其差异化的资本回报记录和可观的自由现金流产生。
•资产负债表基本面非常出色，资本和控股公司可用流动性显着过剩，以及同类最佳的调整后经营股本回报率为53%。(1)
•J.D. Power认可Ameriprise为电话支持提供“出色的客户服务体验”——这是连续第七年为顾问提供服务，连续第二年为客户提供服务。
•新闻周刊最近，Ameriprise被评为2025年“美国最伟大的公司”之一。
| 董事长兼首席执行官Jim Cracchiolo的视角 | ||
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“Ameriprise第三季度业绩表现强劲。在整个公司，我们专注于提供卓越的客户体验，并由我们独特的高质量建议、解决方案和能力组合提供支持。
我们的战略投资、严格的费用管理和强大的财务基础帮助我们有效地驾驭并跨越市场周期实现增长。
我们始终以良好的收入和盈利增长以及具有吸引力的利润率创造价值。这一业绩得到了我们出色的自由现金流和差异化资本回报的补充。
我和Ameriprise团队为自20年前成为一家独立的上市公司以来我们所取得的成就感到自豪，包括在那段时间内实现了标普 500金融指数中排名第一的股东总回报率。(3)
展望未来，我们专注于为客户提供出色服务，同时将公司定位为在日益多变的经济和市场环境中继续推动股东价值。”
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(1)不包括AOCI的股本回报率按过去12个月计算。
(2)不包括解锁。解锁影响既反映了公司对保险和年金估值假设的年度审查，也反映了模型的变化。
(3)彭博-排名是根据截至2005年9月30日仍为成员的标普 500金融指数成员计算得出的。2025.
1
| 阿默普莱斯金融公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
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第三季度总结
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季度末
9月30日，
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%更好/ （更糟） |
年初至今 9月30日， |
%更好/ （更糟） |
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| （单位：百万，每股金额除外，未经审计） | 2025 | 2024 | 2025 | 2024 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| GAAP净收入 | $ | 912 | $ | 511 | 78% | $ | 2,555 | $ | 2,330 | 10% | |||||||||||||||||||||||||
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调整后营业收入
（见第24 & 25页的对账）
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$ | 965 | $ | 828 | 17% | $ | 2,815 | $ | 2,588 | 9% | |||||||||||||||||||||||||
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调整后营业利润，不包括解锁（见第24 & 25页的对账）
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$ | 970 | $ | 902 | 8% | $ | 2,820 | $ | 2,662 | 6% | |||||||||||||||||||||||||
| GAAP每股摊薄净收益 | $ | 9.33 | $ | 5.00 | 87% | $ | 25.83 | $ | 22.53 | 15% | |||||||||||||||||||||||||
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调整后每股摊薄营业利润
（见第24 & 25页的对账）
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$ | 9.87 | $ | 8.10 | 22% | $ | 28.46 | $ | 25.03 | 14% | |||||||||||||||||||||||||
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调整后每股摊薄营业利润，不包括解锁（见第24 & 25页的对账）
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$ | 9.92 | $ | 8.83 | 12% | $ | 28.51 | $ | 25.74 | 11% | |||||||||||||||||||||||||
| GAAP股本回报率，例如。AOCI | 50.9 | % | 40.1 | % | 50.9 | % | 40.1 | % | |||||||||||||||||||||||||||
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调整后的经营股本回报率，例如。AOCI
（见第27页对账）
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52.8 | % | 49.6 | % | 52.8 | % | 49.6 | % | |||||||||||||||||||||||||||
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调整后的经营股本回报率，例如。AOCI和解锁（见p上的对账。27)
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52.8 | % | 50.7 | % | 52.8 | % | 50.7 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| 加权平均已发行普通股： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基本 | 96.3 | 100.4 | 97.4 | 101.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 摊薄 | 97.8 | 102.2 | 98.9 | 103.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||
2025年第三季度GAAP业绩包括对衍生品估值和市场风险收益的不利市场影响，而去年同期包括对衍生品估值和市场风险收益的较大不利市场影响。
该公司在本季度完成了解锁更新，按公认会计原则计算产生了1700万美元的有利税后影响，即每股0.17美元，按调整后的运营基础计算产生了500万美元的不利税后影响，即每股0.05美元。
2
| 阿默普莱斯金融公司 | |||||||||||||||||
| 咨询和财富管理部门调整后的经营业绩 | |||||||||||||||||
| 截至9月30日的季度， | %更好/ （更糟） |
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| （百万，未经审计） | 2025 | 2024 | |||||||||||||||
| 调整后营业净收入 | $ | 2,990 | $ | 2,742 | 9% | ||||||||||||
| 分销费用 | 1,656 | 1,488 | (11)% | ||||||||||||||
| 利息和债务费用 | 14 | 9 | (56)% | ||||||||||||||
| 一般和行政费用 | 439 | 419 | (5)% | ||||||||||||||
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调整后运营费用
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2,109 | 1,916 | (10)% | ||||||||||||||
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税前调整后营业利润
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$ | 881 | $ | 826 | 7% | ||||||||||||
| 税前调整后营业利润率 | 29.5 | % | 30.1 | % | （60）bps | ||||||||||||
| 截至9月30日的季度， | %更好/ （更糟） |
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| （单位：十亿，除非另有说明） | 2025 | 2024 | ||||||||||||
| 客户资产总额 | $ | 1,138 | $ | 1,024 | 11% | |||||||||
| 客户净流量总额 | $ | 3.4 | $ | 8.6 | (60)% | |||||||||
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包装资产
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$ | 650 | $ | 569 | 14% | |||||||||
| 包装净流量 | $ | 4.8 | $ | 8.0 | (40)% | |||||||||
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现金清扫余额
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$ | 27.1 | $ | 27.5 | (1)% | |||||||||
| 调整后每位顾问的营业净收入（TTM，单位：千） | $ | 1,093 | $ | 997 | 10% | |||||||||
建议&财富管理产生了强劲的基本增长和业绩，税前调整后营业利润为8.81亿美元，增长7%，利润率为29.5%。核心盈利增长在10%以上区间，受益于权益市场走高、wrap净流入的累积影响和良好的费用控制，同时价差盈利如期下降。
由于客户资产和交易活动增加，调整后的营业净收入增长了9%，达到30亿美元。
调整后的运营费用增长了10%，达到21亿美元，这主要得益于顾问生产力的持续增长。总务和行政支出符合预期，增长5%至4.39亿美元，主要受与数量和增长相关的支出推动，但被强大的支出纪律所抵消。
所有衡量指标的基本绩效指标都保持强劲，反映出Ameriprise客户体验的实力以及该公司专注于通过行业领先的工具、解决方案和支持帮助顾问推动生产力增长。
•过去12个月每名顾问的调整后运营净收入达到110万美元的新高，由于生产力提高、业务增长和市场升值，增长了10%。
•有经验的顾问招聘加速，本季度有90名有经验的顾问将他们的业务转移到Ameriprise。
•与上一年相比，交易活动增加了4%。
•现金清扫余额稳定在271亿美元，上一季度为274亿美元。
•银行资产增长5%至243亿美元，在这种预测的较低利率环境中提供了可持续的净投资收益。银行净投资收益保持稳定，与我们全年预期一致。
•客户总资产增长11%，达到创纪录的1.1万亿美元，包装资产增长14%，达到创纪录的6500亿美元。剔除本季度两家大型顾问业务离职影响的客户净流量总额环比改善至65亿美元。不包括这些离职和一次性行政变动的包装净流量稳定在80亿美元。
3
| 阿默普莱斯金融公司 | |||||||||||||||||
| 资产管理分部调整后经营业绩 | |||||||||||||||||
| 截至9月30日的季度， | %更好/ （更糟） |
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| （百万，未经审计） | 2025 | 2024 | |||||||||||||||
| 调整后营业净收入 | $ | 906 | $ | 882 | 3% | ||||||||||||
| 分销费用 | 254 | 250 | (2)% | ||||||||||||||
| 递延购置成本摊销 | 2 | 2 | —% | ||||||||||||||
| 利息和债务费用 | 3 | 2 | (50)% | ||||||||||||||
| 一般和行政费用 | 387 | 383 | (1)% | ||||||||||||||
| 调整后运营费用 | 646 | 637 | (1)% | ||||||||||||||
| 税前调整后营业利润 | $ | 260 | $ | 245 | 6% | ||||||||||||
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税前调整后净营业利润率(1)
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42.1 | % | 40.9 | % | |||||||||||||
| 截至9月30日的季度， | %更好/ （更糟） |
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| （十亿） | 2025 | 2024 | |||||||||||||||
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管理及顾问资产(2)
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$ | 714 | $ | 705 | 1% | ||||||||||||
| 净流量 | |||||||||||||||||
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Global Retail net AUM flows，ex. Legacy Insurance Partners
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$ | (2.8) | $ | (2.7) | (4)% | ||||||||||||
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模型交付AUA流量(2)
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1.7 | 1.3 | 31% | ||||||||||||||
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总零售净AUM流量和模型交付AUA流量(2)
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(1.1) | (1.4) | 21% | ||||||||||||||
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全球机构净AUM流量，例如遗留保险合作伙伴
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(1.4) | — | —% | ||||||||||||||
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遗留保险合作伙伴AUM流量
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(0.9) | (0.9) | (4)% | ||||||||||||||
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总净AUM和AUA流量(2)
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$ | (3.4) | $ | (2.3) | (45)% | ||||||||||||
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(1)见页面上的对账13.
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(2)建议下的模型交付资产以四分之一的滞后时间呈现。流量是根据资产的期间变化减去基于策略收益计算的绩效来估计的。Q3’25包括来自一个机构客户的10亿美元流入。
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资产管理调整后的营业净收入为9.06亿美元。税前调整后营业利润增长6%至2.6亿美元，反映出股票市场升值和费用管理行动的积极影响，部分被净流出所抵消。税前调整后净营业利润率提高120个基点至42%。基础费率保持稳定。
调整后的运营费用增长1%，一般和管理费用仅增长1%。这反映了全球运营转型举措带来的好处，同时继续为增长进行投资。
管理和咨询资产增至7140亿美元，同比增长1%，环比增长4%。
净流出34亿美元，零售和机构业务均较上一季度有显着改善。
•零售和模型交付净流出11亿美元，主要反映了更高的总销售额。结果反映了模型交付的流入，以及北美相对于其他活跃同行的流速更强，股票表现优异，固定收益有所改善。
•机构净流出环比改善至14亿美元。
•与遗留保险合作伙伴相关的资金流出为9亿美元。
4
| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||
| 退休和保护解决方案部门调整后的经营业绩 | ||||||||||||||
| 截至9月30日的季度， | %更好/ （更糟） |
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| （百万，未经审计） | 2025 | 2024 | ||||||||||||
| 调整后营业净收入 | $ | 1,102 | $ | 973 | 13% | |||||||||
| 调整后运营费用 | 885 | 855 | (4)% | |||||||||||
| 税前调整后营业利润 | $ | 217 | $ | 118 | 84% | |||||||||
| 解锁 | 17 | (90) | NM | |||||||||||
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税前调整后营业利润，不包括解锁
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$ | 200 | $ | 208 | (4)% | |||||||||
| NM无意义-方差等于或大于100% | ||||||||||||||
退休和保护解决方案税前调整后营业利润（不包括解锁）为2亿美元，反映出强劲的利息收入和更高的股票市场持续受益。
Retirement & Protection Solutions销售额为14亿美元，客户对结构性可变年金的需求持续强劲。
这些优质业务账簿继续产生强劲的自由现金流，风险调整后回报优异，继续成为我们多元化业务模式的重要贡献者。
5
| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||
| 企业及其他部门调整后经营业绩 | ||||||||||||||
| 截至9月30日的季度， | %更好/ （更糟） |
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| （百万，未经审计） | 2025 | 2024 | ||||||||||||
| 企业&其他 | $ | (87) | $ | (145) | 40% | |||||||||
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封闭的街区(1)
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(29) | 2 | NM | |||||||||||
| 税前调整后营业利润/（亏损） | $ | (116) | $ | (143) | 19% | |||||||||
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解锁
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(23) | (4) | NM | |||||||||||
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税前调整后营业利润，不包括解锁
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$ | (93) | $ | (139) | 33% | |||||||||
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长期护理，不含解锁
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$ | 4 | $ | 13 | (69)% | |||||||||
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固定年金，不含解锁
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(10) | (7) | (43)% | |||||||||||
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税前调整后营业利润/（亏损），不包括解锁
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$ | (6) | $ | 6 | NM | |||||||||
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(1)长期护理和固定年金。
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| NM无意义-方差等于或大于100% | ||||||||||||||
公司及其他，不包括封闭区块税前调整后营业亏损符合预期，为8700万美元。
长期护理税前调整后营业利润，不包括解锁为400万美元，延续稳健的业绩趋势。
固定年金税前调整后营业亏损，不包括解锁为1000万美元。
税收
经营有效税率为22.3%。预计2025年全年运营有效税率为20%至22%。
联系人
投资者关系：媒体关系：
Stephanie M. Rabe Paul W. Johnson
阿默普莱斯金融阿默普莱斯金融
(612) 671-4085 (612) 671-0625
stephanie.m.rabe@ampf.com paul.w.johnson@ampf.com
6
关于阿默普莱斯金融
在阿默普莱斯金融,130多年来，我们一直在帮助人们对自己的金融未来充满信心。凭借广泛的投资建议、全球资产管理能力和保险解决方案，以及覆盖全国的超过10000名财务顾问网络，我们有实力和专业知识来服务于全方位的个人和机构投资者的财务需求。
阿默普莱斯金融服务有限责任公司提供财务规划服务、投资、保险和年金产品。Columbia Funds由COLUMBIA MANAGEMENT Investment Distributors，Inc.分销，该公司是FINRA成员，由COLUMBIA MANAGEMENT Investment Advisers，LLC管理。ThreadNeedle International Limited、Columbia ThreadNeedle Asset Managers Limited、Columbia ThreadNeedle（EM）Investments Limited和Pyrford International Ltd是位于英国的COLUMBIA MANAGEMENT Investment Advisers，LLC在SEC和FCA注册的投资顾问关联公司。RiverSource保险和年金产品由RiverSource Life Insurance Company发行，在纽约仅由纽约州奥尔巴尼的RiverSource Life Insurance Co.发行。只有纽约州的RiverSource人寿保险公司被授权在纽约州销售保险和年金产品。这些公司是阿默普莱斯金融公司加利福尼亚州 License # 0684538的一部分。RiverSource Distributors，Inc.（分销商），FINRA成员。
非GAAP财务指标
该公司认为，调整后的经营指标和其他非公认会计准则财务指标的列报，以及相应的比率，最能代表我们核心业务的基本表现，并有助于在没有各种调整项目失真的情况下进行更有意义的趋势分析。管理层使用非公认会计准则财务指标来评估我们的财务业绩，其基础与一些证券分析师和投资者使用的财务业绩相当，并为投资者提供有价值的视角。出于业务规划和分析的目的以及某些与薪酬相关的事项，在不同程度上考虑了这些非公认会计准则财务措施。非GAAP财务指标旨在补充投资者对我们业绩的理解，不应被视为根据GAAP提出的财务指标的替代方案。这些措施将在下文进行更详细的讨论，可能无法与其他公司类似标题的非GAAP财务措施进行比较。非GAAP财务指标对账可在后续页面中找到。
前瞻性陈述
这份新闻稿包含反映管理层计划、估计和信念的前瞻性陈述。实际结果可能与这些前瞻性陈述中描述的结果存在重大差异。此类前瞻性陈述的例子包括：
•陈述公司的计划、意图、定位、期望、目标或目标，包括与资产流动、大众富裕和富裕客户获取战略、客户保留和我们客户群的增长、财务顾问生产力、保留、招聘和注册、新产品或现有产品和服务的引入、停止、条款或定价、一般和行政成本、税前调整后净营业利润率、综合税率、向股东返还资本、超额资本状况和财务灵活性相关的陈述，以捕捉额外的增长机会；
•关于未来经济表现、股票市场表现和利率预测或变化、美国和全球市场经济表现的其他陈述；
•关于Ameriprise银行预期净投资收益的声明；
•预计2025年全年营业有效税率的报表；和
•此类陈述所依据的假设陈述。
7
“相信”、“预期”、“预期”、“乐观”、“打算”、“计划”、“目标”、“将”、“可能”、“应该”、“可能”、“将”、“可能”、“预测”、“在轨道上”、“项目”、“继续”、“能够保持”、“恢复”、“交付”、“发展”、“发展”、“驱动”、“启用”、“灵活性”、“承诺”、“情景”、“案例”、“出现”、“扩大”等类似表述旨在识别前瞻性陈述，但不是识别此类陈述的唯一方式。前瞻性陈述受到风险和不确定性的影响，可能导致实际结果与此类陈述存在重大差异。
读者被告诫不要过分依赖这些前瞻性陈述，这些陈述仅在发表之日起生效。管理层提醒读者仔细考虑我们截至2024年12月31日止年度的10-K表格年度报告第1部分第1A项及其他地方的“风险因素”讨论中描述的风险，可在ir.ameriprise.com上查阅。管理层不承担公开更新或修改任何前瞻性陈述的义务。
本新闻稿中讨论的财务业绩仅代表过去的业绩，不得用于预测或预测未来的业绩。本新闻稿中提供的财务业绩和价值基于资产估值，这些资产估值代表截至本新闻稿发布之日的估计，并可能在公司截至2025年9月30日期间的10-Q表格中进行修订。
阿默普莱斯金融通过该公司的投资者关系网站ir.ameriprise.com以及SEC文件、新闻稿、公开电话会议和网络广播向投资者公布财务和其他信息。鼓励投资者和其他对公司感兴趣的人，随着信息的更新和新信息的发布，不定期访问投资者关系网站。该网站还允许用户在发布新材料的活动中注册自动通知。网站上发现的信息不会通过引用并入本新闻稿或公司向SEC提供或提交的任何其他报告或文件中。
凭证来源
J.D. Power：J.D. Power 2025认证客户服务计划SM认可是基于成功完成运营评估并通过对近期服务互动的调查超过客户满意度基准。J.D. Power在这些因素中为顾问和客户认证了Ameriprise客户满意度表现：对IVR路由过程的满意度，以及除了总体满意度之外还包括知识、礼貌、关心、及时联系代表以及及时解决的客户服务代表。Ameriprise向J.D. Power支付了一笔费用，让他们的顾问和客户支持经验通过该计划获得独立认证，并引用结果。Ameriprise公开使用认证需缴纳许可费。欲了解更多信息，请访问www.jdpower.com/awards。
新闻周刊：《新闻周刊》与Plant-A Insights Group合作，表彰美国最伟大的公司——经营业绩强劲的美国公司。Plant-A对2024年8月至11月期间在美国任何一家交易所上市、2024年营收超过7500万美元且主要办事处位于美国的上市公司进行了分析。对这些公司进行了四个关键类别的评估：股票和财务表现、美国劳动力表现、创新和可持续性表现。Ameriprise没有支付被评估的费用，但确实支付了公开引用结果的费用。如需更多信息，请访问https://rankings.newsweek.com/americas-greatest-companies-2025。
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| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||||||||
| 合并GAAP业绩 | ||||||||||||||||||||
| （单位：百万，每股金额除外，未经审计） | 2025年第三季度 | 2024年第三季度 | %更好/ （更糟） |
2025年第二季度 | %更好/ （更糟） |
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| 收入 | ||||||||||||||||||||
| 管理和财务咨询费 | $ | 2,811 | $ | 2,573 | 9% | $ | 2,600 | 8% | ||||||||||||
| 分销费用 | 539 | 513 | 5% | 502 | 7% | |||||||||||||||
| 投资净收益 | 920 | 934 | (1)% | 891 | 3% | |||||||||||||||
| 保费、保单和合同费用 | 493 | 409 | 21% | 361 | 37% | |||||||||||||||
| 其他收入 | 130 | 131 | (1)% | 136 | (4)% | |||||||||||||||
| 总收入 | 4,893 | 4,560 | 7% | 4,490 | 9% | |||||||||||||||
| 银行和存款利息支出 | 102 | 163 | 37% | 115 | 11% | |||||||||||||||
| 净收入总额 | 4,791 | 4,397 | 9% | 4,375 | 10% | |||||||||||||||
| 费用 | ||||||||||||||||||||
| 分销费用 | 1,714 | 1,539 | (11)% | 1,596 | (7)% | |||||||||||||||
| 记入固定账户的利息 | 141 | 118 | (19)% | 95 | (48)% | |||||||||||||||
| 福利、索赔、损失和和解费用 | 343 | 430 | 20% | 257 | (33)% | |||||||||||||||
| 未来保单利益准备金的重新计量（收益）损失 | 22 | (22) | NM | (3) | NM | |||||||||||||||
| 市场风险收益公允价值变动 | 302 | 566 | 47% | (10) | NM | |||||||||||||||
| 递延购置成本摊销 | 60 | 59 | (2)% | 60 | —% | |||||||||||||||
| 利息和债务费用 | 84 | 87 | 3% | 82 | (2)% | |||||||||||||||
| 一般和行政费用 | 951 | 975 | 2% | 947 | —% | |||||||||||||||
| 费用总额 | 3,617 | 3,752 | 4% | 3,024 | (20)% | |||||||||||||||
| 税前收入 | 1,174 | 645 | 82% | 1,351 | (13)% | |||||||||||||||
| 所得税拨备 | 262 | 134 | 96% | 291 | (10)% | |||||||||||||||
| 净收入 | $ | 912 | $ | 511 | 78% | $ | 1,060 | (14)% | ||||||||||||
| 每股收益 | ||||||||||||||||||||
| 基本每股收益 | $ | 9.47 | $ | 5.09 | $ | 10.88 | ||||||||||||||
| 每股摊薄收益 | $ | 9.33 | $ | 5.00 | $ | 10.73 | ||||||||||||||
| 加权平均已发行普通股 | ||||||||||||||||||||
| 基本 | 96.3 | 100.4 | 97.4 | |||||||||||||||||
| 摊薄 | 97.8 | 102.2 | 98.8 | |||||||||||||||||
| NM无意义-方差等于或大于100% | ||||||||||||||||||||
9
| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||||||||
| 综合亮点和资本摘要 | ||||||||||||||||||||
| （以百万计，除非另有说明，未经审计） | 2025年第三季度 | 2024年第三季度 | %更好/ （更糟） |
2025年第二季度 | %更好/ （更糟） |
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| 管理、行政和顾问项下资产 | ||||||||||||||||||||
| 建议&财富管理AUM | $ | 646,382 | $ | 565,152 | 14% | $ | 611,333 | 6% | ||||||||||||
| 资产管理AUM | 674,720 | 672,110 | —% | 654,224 | 3% | |||||||||||||||
| 企业AUM | 774 | 523 | 48% | 653 | 19% | |||||||||||||||
| 消除 | (47,812) | (45,839) | (4)% | (46,255) | (3)% | |||||||||||||||
| 管理资产 | 1,274,064 | 1,191,946 | 7% | 1,219,955 | 4% | |||||||||||||||
| 管理资产 | 347,923 | 314,173 | 11% | 331,045 | 5% | |||||||||||||||
|
顾问资产（扣除抵销）(1)
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37,522 | 31,864 | 18% | 33,767 | 11% | |||||||||||||||
| 管理、行政和顾问资产总额 | $ | 1,659,509 | $ | 1,537,983 | 8% | $ | 1,584,767 | 5% | ||||||||||||
| 标普 500 | ||||||||||||||||||||
| 日均 | 6,427 | 5,546 | 16% | 5,728 | 12% | |||||||||||||||
| 期末 | 6,688 | 5,762 | 16% | 6,205 | 8% | |||||||||||||||
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加权权益指数（WEI）(2)
|
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| 日均 | 4,055 | 3,528 | 15% | 3,638 | 11% | |||||||||||||||
| 期末 | 4,210 | 3,664 | 15% | 3,921 | 7% | |||||||||||||||
| 普通股 | ||||||||||||||||||||
| 期初余额 | 94.4 | 98.4 | (4)% | 95.5 | (1)% | |||||||||||||||
| 回购 | (1.4) | (1.3) | (8)% | (1.1) | (27)% | |||||||||||||||
| 发行情况 | 0.2 | 0.2 | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 其他 | (0.1) | (0.1) | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 已发行普通股总数 | 93.1 | 97.2 | (4)% | 94.4 | (1)% | |||||||||||||||
| 限制性股票单位 | 2.4 | 2.5 | (4)% | 2.4 | —% | |||||||||||||||
| 已发行基本普通股总数 | 95.5 | 99.7 | (4)% | 96.8 | (1)% | |||||||||||||||
| 潜在稀释股份总数 | 1.5 | 1.9 | (21)% | 1.5 | —% | |||||||||||||||
| 稀释后总股份 | 97.0 | 101.6 | (5)% | 98.3 | (1)% | |||||||||||||||
| 返还股东的资本 | ||||||||||||||||||||
| 支付的股息 | $ | 155 | $ | 150 | 3% | $ | 158 | (2)% | ||||||||||||
| 普通股股票回购 | 687 | 563 | 22% | 573 | 20% | |||||||||||||||
| 返还股东的总资本 | $ | 842 | $ | 713 | 18% | $ | 731 | 15% | ||||||||||||
|
(1)资产报告滞后一个季度。
|
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|
(2)加权股票指数是Ameriprise计算的股票市场变动代理，使用基于北美分布股票资产的标普 500指数、罗素2000指数、罗素中型股指数和MSCI EAFE指数的加权平均值计算得出。
|
||||||||||||||||||||
10
| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||||||||
| 咨询和财富管理部门调整后的经营业绩 | ||||||||||||||||||||
| （百万，未经审计） | 2025年第三季度 | 2024年第三季度 | %更好/ （更糟） |
2025年第二季度 | %更好/ （更糟） |
|||||||||||||||
| 收入 | ||||||||||||||||||||
| 管理和财务咨询费： | ||||||||||||||||||||
| 咨询费 | $ | 1,664 | $ | 1,451 | 15% | $ | 1,517 | 10% | ||||||||||||
| 财务规划费 | 120 | 111 | 8% | 120 | —% | |||||||||||||||
| 交易及其他费用 | 102 | 97 | 5% | 100 | 2% | |||||||||||||||
| 管理和财务咨询费共计 | 1,886 | 1,659 | 14% | 1,737 | 9% | |||||||||||||||
| 分销费用： | ||||||||||||||||||||
| 共同基金 | 227 | 209 | 9% | 212 | 7% | |||||||||||||||
| 保险和年金 | 268 | 266 | 1% | 258 | 4% | |||||||||||||||
| 表外券商现金 | 21 | 32 | (34)% | 25 | (16)% | |||||||||||||||
| 其他产品 | 126 | 107 | 18% | 108 | 17% | |||||||||||||||
| 总分销费 | 642 | 614 | 5% | 603 | 6% | |||||||||||||||
| 投资净收益 | 485 | 554 | (12)% | 496 | (2)% | |||||||||||||||
| 其他收入 | 79 | 78 | 1% | 86 | (8)% | |||||||||||||||
| 总收入 | 3,092 | 2,905 | 6% | 2,922 | 6% | |||||||||||||||
| 银行和存款利息支出 | 102 | 163 | 37% | 115 | 11% | |||||||||||||||
| 调整后营业净收入总额 | 2,990 | 2,742 | 9% | 2,807 | 7% | |||||||||||||||
| 费用 | ||||||||||||||||||||
| 分销费用 | 1,656 | 1,488 | (11)% | 1,546 | (7)% | |||||||||||||||
| 利息和债务费用 | 14 | 9 | (56)% | 14 | —% | |||||||||||||||
| 一般和行政费用 | 439 | 419 | (5)% | 435 | (1)% | |||||||||||||||
| 调整后运营费用 | 2,109 | 1,916 | (10)% | 1,995 | (6)% | |||||||||||||||
| 税前调整后营业利润 | $ | 881 | $ | 826 | 7% | $ | 812 | 8% | ||||||||||||
| 税前调整后营业利润率 | 29.5 | % | 30.1 | % | 28.9 | % | ||||||||||||||
11
| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||||||||
| 咨询与财富管理部门运营指标 | ||||||||||||||||||||
| （以百万计，除非另有说明，未经审计） | 2025年第三季度 | 2024年第三季度 | %更好/ （更糟） |
2025年第二季度 | %更好/ （更糟） |
|||||||||||||||
| AWM客户总资产 | $ | 1,138,392 | $ | 1,024,467 | 11% | $ | 1,083,821 | 5% | ||||||||||||
| 客户总流量 | $ | 3,442 | $ | 8,613 | (60)% | $ | 4,281 | (20)% | ||||||||||||
| 总包装账户 | ||||||||||||||||||||
| 期初资产 | $ | 615,189 | $ | 534,990 | 15% | $ | 572,771 | 7% | ||||||||||||
| 净流量 | 4,769 | 7,992 | (40)% | 5,378 | (11)% | |||||||||||||||
| 市场升值（贬值）和其他 | 30,344 | 26,072 | 16% | 37,040 | (18)% | |||||||||||||||
| 总换算期末资产 | $ | 650,302 | $ | 569,054 | 14% | $ | 615,189 | 6% | ||||||||||||
|
咨询换算账户资产期末余额(1)
|
$ | 644,436 | $ | 563,438 | 14% | $ | 609,486 | 6% | ||||||||||||
| AWM现金余额 | ||||||||||||||||||||
| 表内（净投资收益） | ||||||||||||||||||||
| 表内-银行 | $ | 22,593 | $ | 21,731 | 4% | $ | 22,497 | —% | ||||||||||||
| 表内-证书 | 8,936 | 11,998 | (26)% | 9,892 | (10)% | |||||||||||||||
| 表内-经纪交易商 | 2,119 | 2,633 | (20)% | 2,187 | (3)% | |||||||||||||||
| 表内合计 | 33,648 | 36,362 | (7)% | 34,576 | (3)% | |||||||||||||||
| 表外（分销费） | ||||||||||||||||||||
| 表外-经纪交易商 | 3,216 | 3,714 | (13)% | 3,396 | (5)% | |||||||||||||||
| AWM现金余额合计 | $ | 36,864 | $ | 40,076 | (8)% | $ | 37,972 | (3)% | ||||||||||||
| 银行-净投资收益 | ||||||||||||||||||||
| 平均生息资产 | $ | 23,986 | $ | 23,286 | 3% | $ | 24,194 | (1)% | ||||||||||||
|
总费用收益率(2)
|
4.67 | % | 4.89 | % | 4.73 | % | ||||||||||||||
| 证书-净投资收益 | ||||||||||||||||||||
| 平均生息资产 | $ | 10,038 | $ | 13,101 | (23)% | $ | 11,009 | (9)% | ||||||||||||
|
总费用收益率(2)
|
5.00 | % | 5.60 | % | 5.02 | % | ||||||||||||||
| 其他-净投资收益 | ||||||||||||||||||||
| 平均生息资产 | $ | 5,176 | $ | 5,343 | (3)% | $ | 4,863 | 6% | ||||||||||||
|
总费用收益率(2)
|
5.90 | % | 6.28 | % | 6.06 | % | ||||||||||||||
| 表外-经纪交易商-分销费用 | ||||||||||||||||||||
| 平均余额 | $ | 3,297 | $ | 3,920 | (16)% | $ | 3,752 | (12)% | ||||||||||||
| 净手续费收益率 | 2.51 | % | 3.28 | % | 2.72 | % | ||||||||||||||
|
(1)咨询包装账户资产代表客户获得咨询服务的资产，是包装账户收入的主要驱动力。客户可以在其包装账户中持有不产生顾问费的非咨询投资。
|
||||||||||||||||||||
|
(2)总费用收益率使用摊销的投资成本计算。在2025年第一季度之前，它是使用投资的公允价值计算的。以往各期已重列，以符合当前的列报方式。
|
||||||||||||||||||||
12
| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||||||||
| 资产管理分部调整后经营业绩 | ||||||||||||||||||||
| （百万，未经审计） | 2025年第三季度 | 2024年第三季度 | %更好/ （更糟） |
2025年第二季度 | %更好/ （更糟） |
|||||||||||||||
| 收入 | ||||||||||||||||||||
| 管理和财务咨询费： | ||||||||||||||||||||
| 资产管理费： | ||||||||||||||||||||
| 零售 | $ | 557 | $ | 540 | 3% | $ | 515 | 8% | ||||||||||||
| 机构 | 140 | 143 | (2)% | 131 | 7% | |||||||||||||||
| 模型交付 | 24 | 21 | 14% | 23 | 4% | |||||||||||||||
| 交易及其他费用 | 52 | 52 | —% | 50 | 4% | |||||||||||||||
|
其他来源收入(1)
|
2 | 4 | (50)% | 2 | —% | |||||||||||||||
| 管理和财务咨询费共计 | 775 | 760 | 2% | 721 | 7% | |||||||||||||||
| 分销费用： | ||||||||||||||||||||
| 共同基金 | 58 | 57 | 2% | 53 | 9% | |||||||||||||||
| 保险和年金 | 40 | 41 | (2)% | 38 | 5% | |||||||||||||||
| 总分销费 | 98 | 98 | —% | 91 | 8% | |||||||||||||||
| 投资净收益 | 26 | 17 | 53% | 14 | 86% | |||||||||||||||
| 其他收入 | 7 | 7 | —% | 4 | 75% | |||||||||||||||
| 总收入 | 906 | 882 | 3% | 830 | 9% | |||||||||||||||
| 银行和存款利息支出 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 调整后营业净收入总额 | 906 | 882 | 3% | 830 | 9% | |||||||||||||||
| 费用 | ||||||||||||||||||||
| 分销费用 | 254 | 250 | (2)% | 240 | (6)% | |||||||||||||||
| 递延购置成本摊销 | 2 | 2 | —% | 1 | NM | |||||||||||||||
| 利息和债务费用 | 3 | 2 | (50)% | 3 | —% | |||||||||||||||
| 一般和行政费用 | 387 | 383 | (1)% | 364 | (6)% | |||||||||||||||
| 调整后运营费用 | 646 | 637 | (1)% | 608 | (6)% | |||||||||||||||
| 税前调整后营业利润 | $ | 260 | $ | 245 | 6% | $ | 222 | 17% | ||||||||||||
| 税前调整后营业利润率调节净额 | ||||||||||||||||||||
| 调整后营业净收入总额 | $ | 906 | $ | 882 | 3% | $ | 830 | 9% | ||||||||||||
| 通过收入进行分配 | (202) | (198) | (2)% | (190) | (6)% | |||||||||||||||
| 次级咨询和其他通过收入 | (112) | (104) | (8)% | (99) | (13)% | |||||||||||||||
| 调整后营业收入净额 | 592 | 580 | 2% | 541 | 9% | |||||||||||||||
| 税前调整后营业利润 | $ | 260 | $ | 245 | 6% | $ | 222 | 17% | ||||||||||||
| 调整后经营净投资收益 | (26) | (17) | (53)% | (14) | (86)% | |||||||||||||||
| 无形资产摊销 | 15 | 9 | 67% | 3 | NM | |||||||||||||||
| 调整后营业收入净额 | $ | 249 | $ | 237 | 5% | $ | 211 | 18% | ||||||||||||
| 税前调整后营业利润率 | 28.7 | % | 27.8 | % | 26.7 | % | ||||||||||||||
|
税前调整后净营业利润率(2)
|
42.1 | % | 40.9 | % | 39.0 | % | ||||||||||||||
|
演出费总额(3)
|
||||||||||||||||||||
| 演出费 | $ | 2 | $ | — | —% | $ | 2 | —% | ||||||||||||
| 与绩效费相关的一般和行政费用 | — | — | —% | 1 | NM | |||||||||||||||
| 净绩效费 | $ | 2 | $ | — | —% | $ | 1 | NM | ||||||||||||
|
(1)包括根据保险会计准则符合投资合同条件的独立账户的收入。
|
||||||||||||||||||||
|
(2)按调整后营业收入净额占调整后营业收入净额的百分比计算。
|
||||||||||||||||||||
|
(3)绩效费不包括CLO奖励费。
|
||||||||||||||||||||
| NM无意义-方差等于或大于100% | ||||||||||||||||||||
13
| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||||||||
| 资产管理部门运营指标 | ||||||||||||||||||||
| （百万，未经审计） | 2025年第三季度 | 2024年第三季度 | %更好/ （更糟） |
2025年第二季度 | %更好/ （更糟） |
|||||||||||||||
| 管理资产前滚 | ||||||||||||||||||||
| 全球零售基金 | ||||||||||||||||||||
| 期初资产 | $ | 361,696 | $ | 347,460 | 4% | $ | 340,353 | 6% | ||||||||||||
| 流入 | 14,762 | 13,129 | 12% | 13,768 | 7% | |||||||||||||||
| 流出 | (17,593) | (15,724) | (12)% | (18,152) | 3% | |||||||||||||||
| Net VP/VIT资金流向 | (1,760) | (1,741) | (1)% | (1,567) | (12)% | |||||||||||||||
| 净新流量 | (4,591) | (4,336) | (6)% | (5,951) | 23% | |||||||||||||||
| 股息再投资 | 1,684 | 1,579 | 7% | 2,290 | (26)% | |||||||||||||||
| 净流量 | (2,907) | (2,757) | (5)% | (3,661) | 21% | |||||||||||||||
| 分配 | (1,808) | (1,770) | (2)% | (2,525) | 28% | |||||||||||||||
| 市场升值（贬值）和其他 | 22,760 | 15,521 | 47% | 23,343 | (2)% | |||||||||||||||
|
外币换算(1)
|
(1,435) | 3,965 | NM | 4,186 | NM | |||||||||||||||
| 期末资产总额 | 378,306 | 362,419 | 4% | 361,696 | 5% | |||||||||||||||
|
次级建议占零售总资产比例%
|
13.2 | % | 16.2 | % | 14.3 | % | ||||||||||||||
| 全球机构 | ||||||||||||||||||||
| 期初资产 | 292,528 | 294,420 | (1)% | 281,025 | 4% | |||||||||||||||
|
流入(2)
|
9,156 | 8,168 | 12% | 10,103 | (9)% | |||||||||||||||
|
流出(2)
|
(11,421) | (8,989) | (27)% | (15,621) | 27% | |||||||||||||||
| 净流量 | (2,265) | (821) | NM | (5,518) | 59% | |||||||||||||||
|
市场升值（贬值）和其他(3)
|
8,975 | 7,840 | 14% | 8,800 | 2% | |||||||||||||||
|
外币换算(1)
|
(2,824) | 8,252 | NM | 8,221 | NM | |||||||||||||||
| 期末资产总额 | 296,414 | 309,691 | (4)% | 292,528 | 1% | |||||||||||||||
| 管理资产总额 | $ | 674,720 | $ | 672,110 | —% | $ | 654,224 | 3% | ||||||||||||
|
顾问资产总额(4)
|
39,443 | 33,297 | 18% | 35,499 | NM | |||||||||||||||
| 管理及顾问资产总额 | $ | 714,163 | $ | 705,407 | 1% | $ | 689,723 | 4% | ||||||||||||
| 总AUM净流量 | $ | (5,172) | $ | (3,578) | (45)% | $ | (9,179) | 44% | ||||||||||||
|
模型交付AUA流量(5)
|
1,731 | 1,212 | 43% | 422 | NM | |||||||||||||||
|
总AUM和AUA流量(5)
|
$ | (3,441) | $ | (2,366) | (45)% | $ | (8,757) | 61% | ||||||||||||
| 遗留保险合作伙伴流动 | $ | (903) | $ | (869) | (4)% | $ | (850) | (6)% | ||||||||||||
|
(1)为报告目的，金额代表当地货币兑换美元的换算。
|
||||||||||||||||||||
|
(2)全球机构流入和流出包括来自我们的RiverSource结构性年金产品和Ameriprise Bank，FSB的净流量。
|
||||||||||||||||||||
|
(3)Global Institutional的市场升值（贬值）和其他包括关联一般账户余额的变化，不包括与我们的结构性年金产品和Ameriprise Bank，FSB相关的净流量。
|
||||||||||||||||||||
|
(4)资产以四分之一的滞后时间呈现。
|
||||||||||||||||||||
|
(5)AUA流量是基于资产的期间变化减去基于滞后一个季度的策略收益计算的绩效的估计流量。
|
||||||||||||||||||||
| NM无意义-方差等于或大于100% | ||||||||||||||||||||
14
| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||||||||
| 资产管理部门运营指标 | ||||||||||||||||||||
| （百万，未经审计） | 2025年第三季度 | 2024年第三季度 | %更好/ （更糟） |
2025年第二季度 | %更好/ （更糟） |
|||||||||||||||
| 按类型划分的管理资产总额 | ||||||||||||||||||||
| 股权 | $ | 368,610 | $ | 353,812 | 4% | $ | 351,184 | 5% | ||||||||||||
| 固定收益 | 234,682 | 243,533 | (4)% | 232,840 | 1% | |||||||||||||||
| 货币市场 | 21,545 | 21,672 | (1)% | 22,309 | (3)% | |||||||||||||||
| 替代 | 29,281 | 33,303 | (12)% | 28,525 | 3% | |||||||||||||||
| 混合动力及其他 | 20,602 | 19,790 | 4% | 19,366 | 6% | |||||||||||||||
| 按类型分列的管理资产总额 | $ | 674,720 | $ | 672,110 | —% | $ | 654,224 | 3% | ||||||||||||
|
按类型划分的平均管理资产(1)
|
||||||||||||||||||||
| 股权 | $ | 358,062 | $ | 347,466 | 3% | $ | 334,024 | 7% | ||||||||||||
| 固定收益 | 232,013 | 235,845 | (2)% | 230,335 | 1% | |||||||||||||||
| 货币市场 | 21,922 | 22,213 | (1)% | 21,463 | 2% | |||||||||||||||
| 替代 | 28,644 | 33,388 | (14)% | 28,054 | 2% | |||||||||||||||
| 混合动力及其他 | 20,106 | 19,457 | 3% | 18,914 | 6% | |||||||||||||||
| 按类型分列的平均管理资产总额 | $ | 660,747 | $ | 658,369 | —% | $ | 632,790 | 4% | ||||||||||||
|
(1)平均期末余额使用上一期间期末余额和本期所有月份的平均值计算。
|
||||||||||||||||||||
| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||
| 资产管理部门绩效指标 | ||||||||||||||
| 2025年第三季度 | ||||||||||||||
| 零售基金排名前2四分位数或以上指数基准-资产加权 | 1年 | 3年 | 5年 | 10年 | ||||||||||
| 股权 | 65% | 72% | 76% | 82% | ||||||||||
| 固定收益 | 66% | 87% | 83% | 91% | ||||||||||
| 资产配置 | 76% | 81% | 69% | 95% | ||||||||||
| 4星或5星晨星信息评级基金 | 整体 | 3年 | 5年 | 10年 | ||||||||||
| 获评级基金数目 | 104 | 74 | 75 | 84 | ||||||||||
| 零售基金对每只基金的业绩排名是在与最合适的同行群体或指数保持一致的基础上衡量的。哥伦比亚基金的同行分组由Lipper类别定义，并基于初级股票类别（即，如果有机构，否则为机构3股类别），扣除费用。ThreadNeedle的同行分组由IA或晨星信息指数定义，并基于Primary Share Class。与指数的比较是按费用总额衡量的。 计算资产加权业绩，将排名中位数以上的基金的总资产之和除以所有基金的总资产。资产越多的基金，在高于或低于中位数的总百分比中，将获得更大的份额。 聚合资产配置基金可能包括投资于股票和固定收益中包含的其他哥伦比亚或Threadneedle品牌共同基金的基金。 截止到09/30/25的晨星信息。哥伦比亚基金可供美国客户购买。在89只哥伦比亚基金评级（基于一级股票类别）中，1只获得5星综合评级，46只获得4星综合评级。在134只被评级（基于最高评级份额类别）的ThreadNeedle基金中，11只获得5星综合评级，46只获得4星综合评级。晨星信息的整体评级是基于与其3年、5年和10年期（如适用）晨星信息评级指标相关的业绩数据的加权平均得出。并非所有的基金都可以在所有的司法管辖区、向所有的投资者或通过所有的公司获得。 ©2025年晨星信息。版权所有。此处包含的晨星信息信息：（1）是晨星信息和/或其内容提供商的专有信息；（2）不得复制或分发；和（3）不被保证准确、完整或及时。晨星信息及其内容提供商均不对因使用这些信息而引起的任何损害或损失负责。 |
||||||||||||||
15
| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||||||||
| 退休和保护解决方案部门调整后的经营业绩 | ||||||||||||||||||||
| （百万，未经审计） | 2025年第三季度 | 2024年第三季度 | %更好/ （更糟） |
2025年第二季度 | %更好/ （更糟） |
|||||||||||||||
| 收入 | ||||||||||||||||||||
| 管理和财务咨询费 | $ | 192 | $ | 196 | (2)% | $ | 183 | 5% | ||||||||||||
| 分销费用 | 105 | 106 | (1)% | 101 | 4% | |||||||||||||||
| 投资净收益 | 326 | 281 | 16% | 309 | 6% | |||||||||||||||
| 保费、保单和合同费用 | 479 | 388 | 23% | 342 | 40% | |||||||||||||||
| 其他收入 | — | 2 | NM | 1 | NM | |||||||||||||||
| 总收入 | 1,102 | 973 | 13% | 936 | 18% | |||||||||||||||
| 银行和存款利息支出 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 调整后营业净收入总额 | 1,102 | 973 | 13% | 936 | 18% | |||||||||||||||
| 费用 | ||||||||||||||||||||
| 分销费用 | 134 | 131 | (2)% | 126 | (6)% | |||||||||||||||
| 记入固定账户的利息 | 95 | 92 | (3)% | 93 | (2)% | |||||||||||||||
| 福利、索赔、损失和和解费用 | 256 | 253 | (1)% | 209 | (22)% | |||||||||||||||
| 未来保单利益准备金的重新计量（收益）损失 | (9) | (25) | (64)% | (7) | 29% | |||||||||||||||
| 市场风险收益公允价值变动 | 257 | 257 | —% | 153 | (68)% | |||||||||||||||
| 递延购置成本摊销 | 56 | 57 | 2% | 58 | 3% | |||||||||||||||
| 利息和债务费用 | 11 | 11 | —% | 11 | —% | |||||||||||||||
| 一般和行政费用 | 85 | 79 | (8)% | 79 | (8)% | |||||||||||||||
| 调整后运营费用 | 885 | 855 | (4)% | 722 | (23)% | |||||||||||||||
| 税前调整后营业利润 | $ | 217 | $ | 118 | 84% | $ | 214 | 1% | ||||||||||||
| NM无意义-方差等于或大于100% | ||||||||||||||||||||
16
| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||||||||
| 退休和保护解决方案部门运营指标 | ||||||||||||||||||||
| （百万，未经审计） | 2025年第三季度 | 2024年第三季度 | %更好/ （更糟） |
2025年第二季度 | %更好/ （更糟） |
|||||||||||||||
| 可变年金转存 | ||||||||||||||||||||
| 期初余额 | $ | 87,840 | $ | 84,534 | 4% | $ | 83,509 | 5% | ||||||||||||
| 存款 | 1,256 | 1,231 | 2% | 1,243 | 1% | |||||||||||||||
| 撤回和终止 | (2,387) | (2,190) | (9)% | (2,191) | (9)% | |||||||||||||||
| 净流量 | (1,131) | (959) | (18)% | (948) | (19)% | |||||||||||||||
| 投资业绩和贷记利息 | 4,241 | 4,078 | 4% | 5,279 | (20)% | |||||||||||||||
| 期末余额总额-合同累积值 | $ | 90,950 | $ | 87,653 | 4% | $ | 87,840 | 4% | ||||||||||||
| 可变年金固定子账户 | $ | 3,493 | $ | 3,837 | (9)% | $ | 3,588 | (3)% | ||||||||||||
| 有效人寿保险 | $ | 197,593 | $ | 198,198 | —% | $ | 197,825 | —% | ||||||||||||
| 净风险金额（寿命） | $ | 37,241 | $ | 37,895 | (2)% | $ | 37,749 | (1)% | ||||||||||||
| 保单持有人准备金净额 | ||||||||||||||||||||
| VUL/UL | $ | 17,144 | $ | 15,984 | 7% | $ | 16,553 | 4% | ||||||||||||
| 任期和终身 | 168 | 182 | (8)% | 168 | —% | |||||||||||||||
| 残疾保险 | 457 | 503 | (9)% | 464 | (2)% | |||||||||||||||
| 其他保险 | 488 | 513 | (5)% | 491 | (1)% | |||||||||||||||
| 净保单持有人准备金总额 | $ | 18,257 | $ | 17,182 | 6% | $ | 17,676 | 3% | ||||||||||||
| DAC期末余额 | ||||||||||||||||||||
| 可变年金DAC | $ | 1,646 | $ | 1,684 | (2)% | $ | 1,656 | (1)% | ||||||||||||
| 生命与健康DAC | $ | 946 | $ | 955 | (1)% | $ | 949 | —% | ||||||||||||
17
| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||||||||
| 企业部门调整后经营业绩 | ||||||||||||||||||||
| （百万，未经审计） | 2025年第三季度 | 2024年第三季度 | %更好/ （更糟） |
2025年第二季度 | %更好/ （更糟） |
|||||||||||||||
| 企业不包括长期护理和固定年金调整后营业利润表 | ||||||||||||||||||||
| 收入 | ||||||||||||||||||||
| 管理和财务咨询费 | $ | — | $ | — | —% | $ | — | —% | ||||||||||||
| 分销费用 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 投资净收益 | (7) | (4) | (75)% | 3 | NM | |||||||||||||||
| 保费、保单和合同费用 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 其他收入 | 2 | 1 | NM | 2 | —% | |||||||||||||||
| 总收入 | (5) | (3) | (67)% | 5 | NM | |||||||||||||||
| 银行和存款利息支出 | 9 | 7 | (29)% | 8 | (13)% | |||||||||||||||
| 调整后营业净收入总额 | (14) | (10) | (40)% | (3) | NM | |||||||||||||||
| 费用 | ||||||||||||||||||||
| 分销费用 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 记入固定账户的利息 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 福利、索赔、损失和和解费用 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 未来保单利益准备金的重新计量（收益）损失 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 市场风险收益公允价值变动 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 递延购置成本摊销 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 利息和债务费用 | 23 | 30 | 23% | 23 | —% | |||||||||||||||
| 一般和行政费用 | 50 | 105 | 52% | 74 | 32% | |||||||||||||||
| 调整后运营费用 | 73 | 135 | 46% | 97 | 25% | |||||||||||||||
| 税前调整后营业利润（亏损） | $ | (87) | $ | (145) | 40% | $ | (100) | 13% | ||||||||||||
| NM无意义-方差等于或大于100% | ||||||||||||||||||||
18
| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||||||||
| 企业部门调整后的经营业绩和指标 | ||||||||||||||||||||
| （百万，未经审计） | 2025年第三季度 | 2024年第三季度 | %更好/ （更糟） |
2025年第二季度 | %更好/ （更糟） |
|||||||||||||||
| Long Term Care调整后营业利润表 | ||||||||||||||||||||
| 收入 | ||||||||||||||||||||
| 管理和财务咨询费 | $ | — | $ | — | —% | $ | — | —% | ||||||||||||
| 分销费用 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 投资净收益 | 47 | 49 | (4)% | 45 | 4% | |||||||||||||||
| 保费、保单和合同费用 | 22 | 24 | (8)% | 22 | —% | |||||||||||||||
| 其他收入 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 总收入 | 69 | 73 | (5)% | 67 | 3% | |||||||||||||||
| 银行和存款利息支出 | — | 1 | NM | — | —% | |||||||||||||||
| 调整后营业净收入总额 | 69 | 72 | (4)% | 67 | 3% | |||||||||||||||
| 费用 | ||||||||||||||||||||
| 分销费用 | (2) | (4) | (50)% | (4) | (50)% | |||||||||||||||
| 记入固定账户的利息 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 福利、索赔、损失和和解费用 | 53 | 56 | 5% | 52 | (2)% | |||||||||||||||
| 未来保单利益准备金的重新计量（收益）损失 | 31 | 3 | NM | 4 | NM | |||||||||||||||
| 市场风险收益公允价值变动 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 递延购置成本摊销 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 利息和债务费用 | 4 | 2 | NM | 2 | NM | |||||||||||||||
| 一般和行政费用 | 5 | 6 | 17% | 6 | 17% | |||||||||||||||
| 调整后运营费用 | 91 | 63 | (44)% | 60 | (52)% | |||||||||||||||
| 税前调整后营业利润（亏损） | $ | (22) | $ | 9 | NM | $ | 7 | NM | ||||||||||||
| 长期护理投保人准备金，再保险净额 | $ | 2,643 | $ | 2,702 | (2)% | $ | 2,574 | 3% | ||||||||||||
| NM无意义-方差等于或大于100% | ||||||||||||||||||||
19
| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||||||||
| 企业部门调整后经营业绩 | ||||||||||||||||||||
| （百万，未经审计） | 2025年第三季度 | 2024年第三季度 | %更好/ （更糟） |
2025年第二季度 | %更好/ （更糟） |
|||||||||||||||
| 固定年金调整后营业利润表 | ||||||||||||||||||||
| 收入 | ||||||||||||||||||||
| 管理和财务咨询费 | $ | — | $ | — | —% | $ | — | —% | ||||||||||||
| 分销费用 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 投资净收益 | 7 | 8 | (13)% | 8 | (13)% | |||||||||||||||
| 保费、保单和合同费用 | — | — | —% | 1 | NM | |||||||||||||||
| 其他收入 | 42 | 44 | (5)% | 43 | (2)% | |||||||||||||||
| 总收入 | 49 | 52 | (6)% | 52 | (6)% | |||||||||||||||
| 银行和存款利息支出 | — | (1) | NM | — | —% | |||||||||||||||
| 调整后营业净收入总额 | 49 | 53 | (8)% | 52 | (6)% | |||||||||||||||
| 费用 | ||||||||||||||||||||
| 分销费用 | — | 1 | NM | 1 | NM | |||||||||||||||
| 记入固定账户的利息 | 51 | 55 | 7% | 51 | —% | |||||||||||||||
| 福利、索赔、损失和和解费用 | — | — | —% | 1 | NM | |||||||||||||||
| 未来保单利益准备金的重新计量（收益）损失 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 市场风险收益公允价值变动 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 递延购置成本摊销 | 2 | — | —% | 1 | NM | |||||||||||||||
| 利息和债务费用 | — | — | —% | 1 | NM | |||||||||||||||
| 一般和行政费用 | 3 | 4 | 25% | 3 | —% | |||||||||||||||
| 调整后运营费用 | 56 | 60 | 7% | 58 | 3% | |||||||||||||||
| 税前调整后营业利润（亏损） | $ | (7) | $ | (7) | —% | $ | (6) | (17)% | ||||||||||||
| NM无意义-方差等于或大于100% | ||||||||||||||||||||
20
| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||||||||
|
消除(1)调整后经营业绩
|
||||||||||||||||||||
| （百万，未经审计） | 2025年第三季度 | 2024年第三季度 | %更好/ （更糟） |
2025年第二季度 | %更好/ （更糟） |
|||||||||||||||
| 收入 | ||||||||||||||||||||
| 管理和财务咨询费 | $ | (41) | $ | (40) | (3)% | $ | (39) | (5)% | ||||||||||||
| 分销费用 | (306) | (305) | —% | (293) | (4)% | |||||||||||||||
| 投资净收益 | (23) | (21) | (10)% | (21) | (10)% | |||||||||||||||
| 保费、保单和合同费用 | (8) | (9) | 11% | (9) | 11% | |||||||||||||||
| 其他收入 | — | 1 | NM | — | —% | |||||||||||||||
| 总收入 | (378) | (374) | (1)% | (362) | (4)% | |||||||||||||||
| 银行和存款利息支出 | (9) | (7) | 29% | (8) | 13% | |||||||||||||||
| 调整后营业净收入总额 | (369) | (367) | (1)% | (354) | (4)% | |||||||||||||||
| 费用 | ||||||||||||||||||||
| 分销费用 | (327) | (327) | —% | (312) | 5% | |||||||||||||||
| 记入固定账户的利息 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 福利、索赔、损失和和解费用 | (8) | (5) | 60% | (2) | NM | |||||||||||||||
| 未来保单利益准备金的重新计量（收益）损失 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 市场风险收益公允价值变动 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 递延购置成本摊销 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
| 利息和债务费用 | (15) | (14) | 7% | (14) | 7% | |||||||||||||||
| 一般和行政费用 | (19) | (21) | (10)% | (26) | (27)% | |||||||||||||||
| 调整后运营费用 | (369) | (367) | 1% | (354) | 4% | |||||||||||||||
| 税前调整后营业利润（亏损） | $ | — | $ | — | —% | $ | — | —% | ||||||||||||
|
(1)大部分金额代表分部间转让定价对收入和支出的影响。
|
||||||||||||||||||||
| NM无意义-方差等于或大于100% | ||||||||||||||||||||
21
| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||||||||
| 首都信息 | ||||||||||||||||||||
| （百万，未经审计） | 9月30日， 2025 |
9月30日， 2024 |
6月30日， 2025 |
|||||||||||||||||
| 长期债务摘要 | ||||||||||||||||||||
| 高级笔记 | $ | 3,100 | $ | 3,400 | $ | 3,100 | ||||||||||||||
| 融资租赁负债 | 1 | 11 | 4 | |||||||||||||||||
|
其他(1)
|
(24) | (17) | (25) | |||||||||||||||||
| 阿默普莱斯金融长期债务总额 | 3,077 | 3,394 | 3,079 | |||||||||||||||||
| 合并投资实体的无追索权债务 | 2,607 | 2,271 | 2,726 | |||||||||||||||||
| 长期负债合计 | $ | 5,684 | $ | 5,665 | $ | 5,805 | ||||||||||||||
| 阿默普莱斯金融长期债务总额 | $ | 3,077 | $ | 3,394 | $ | 3,079 | ||||||||||||||
| 融资租赁负债 | (1) | (11) | (4) | |||||||||||||||||
|
其他(1)
|
24 | 17 | 25 | |||||||||||||||||
| 不包括融资租赁负债和其他的阿默普莱斯金融长期债务总额 | $ | 3,100 | $ | 3,400 | $ | 3,100 | ||||||||||||||
|
总股本(2)
|
$ | 6,455 | $ | 5,715 | $ | 6,082 | ||||||||||||||
| 合并投资主体权益 | (1) | (1) | (1) | |||||||||||||||||
| 不包括CIE的总股本 | $ | 6,454 | $ | 5,714 | $ | 6,081 | ||||||||||||||
| 阿默普莱斯金融总资本 | $ | 9,532 | $ | 9,109 | $ | 9,161 | ||||||||||||||
| 不包括融资租赁负债、其他和CIE权益的阿默普莱斯金融总资本 | $ | 9,554 | $ | 9,114 | $ | 9,181 | ||||||||||||||
| 债务对资本 | ||||||||||||||||||||
| 阿默普莱斯金融长期债务总额与阿默普莱斯金融资本总额之比 | 32.3 | % | 37.3 | % | 33.6 | % | ||||||||||||||
|
阿默普莱斯金融长期债务总额与阿默普莱斯金融资本总额的比率，不包括融资租赁负债、其他和CIE的权益(2)
|
32.4 | % | 37.3 | % | 33.8 | % | ||||||||||||||
|
(1)包括未摊销折扣净额、债务发行成本和其他租赁义务的调整。
|
||||||||||||||||||||
|
(2)包括累计其他综合收益，税后净额。
|
||||||||||||||||||||
22
| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||
| 合并资产负债表 | ||||||||||||||
| （百万，未经审计） | 9月30日， 2025 |
12月31日， 2024 |
||||||||||||
| 物业、厂房及设备 | ||||||||||||||
| 现金及现金等价物 | $ | 9,574 | $ | 8,149 | ||||||||||
| 合并投资实体的现金 | 188 | 373 | ||||||||||||
| 投资 | 57,178 | 56,423 | ||||||||||||
| 合并投资实体的投资 | 2,640 | 2,387 | ||||||||||||
| 市场风险收益 | 2,225 | 2,182 | ||||||||||||
| 独立账户资产 | 80,679 | 78,114 | ||||||||||||
| 应收款项 | 14,994 | 14,472 | ||||||||||||
| 合并投资实体的应收款项 | 79 | 31 | ||||||||||||
| 递延购置成本 | 2,634 | 2,677 | ||||||||||||
| 受限制和隔离的现金和投资 | 1,190 | 1,444 | ||||||||||||
| 其他资产 | 18,705 | 15,149 | ||||||||||||
| 合并投资实体的其他资产 | — | 2 | ||||||||||||
| 总资产 | $ | 190,086 | $ | 181,403 | ||||||||||
| 负债 | ||||||||||||||
| 投保人账户余额、未来保单利益和理赔 | $ | 45,744 | $ | 41,873 | ||||||||||
| 市场风险收益 | 1,229 | 1,263 | ||||||||||||
| 独立账户负债 | 80,679 | 78,114 | ||||||||||||
| 客户存款 | 33,629 | 35,826 | ||||||||||||
| 短期借款 | 201 | 201 | ||||||||||||
| 长期负债 | 3,077 | 2,842 | ||||||||||||
| 合并投资实体的债务 | 2,607 | 2,429 | ||||||||||||
| 应付账款和应计费用 | 2,694 | 2,704 | ||||||||||||
| 其他负债 | 13,528 | 10,609 | ||||||||||||
| 合并投资实体的其他负债 | 243 | 314 | ||||||||||||
| 负债总额 | 183,631 | 176,175 | ||||||||||||
| 股权 | ||||||||||||||
| 阿默普莱斯金融 | ||||||||||||||
| 普通股（面值0.01美元） | 3 | 3 | ||||||||||||
| 额外实收资本 | 10,310 | 10,141 | ||||||||||||
| 留存收益 | 26,807 | 24,713 | ||||||||||||
| 库存股票 | (29,696) | (27,721) | ||||||||||||
| 累计其他综合收益，税后净额 | (969) | (1,908) | ||||||||||||
| 总股本 | 6,455 | 5,228 | ||||||||||||
| 总负债和权益 | $ | 190,086 | $ | 181,403 | ||||||||||
23
| 阿默普莱斯金融公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 调节表：收益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 截至9月30日的季度， | %更好/ （更糟） |
每股摊薄 季度末 9月30日， |
%更好/ （更糟） |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| （单位：百万，每股金额除外，未经审计） | 2025 | 2024 | 2025 | 2024 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 净收入 | $ | 912 | $ | 511 | 78% | $ | 9.33 | $ | 5.00 | 87% | |||||||||||||||||||||||||
| 调整项： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
已实现投资净收益（亏损）(1)
|
11 | (6) | 0.11 | (0.06) | |||||||||||||||||||||||||||||||
|
市场对非传统长久期产品的影响(1)
|
(82) | (402) | (0.84) | (3.93) | |||||||||||||||||||||||||||||||
|
均值回归相关影响(1)
|
— | 1 | — | 0.01 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 归属于合并投资实体的净收入（亏损） | 3 | 5 | 0.03 | 0.05 | |||||||||||||||||||||||||||||||
|
调整的税务影响(2)
|
15 | 85 | 0.16 | 0.83 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 调整后营业收入 | $ | 965 | $ | 828 | 17% | $ | 9.87 | $ | 8.10 | 22% | |||||||||||||||||||||||||
| 年度解锁的税前影响 | (6) | (94) | (0.06) | (0.92) | |||||||||||||||||||||||||||||||
|
年度解锁的税收影响(2)
|
1 | 20 | 0.01 | 0.19 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 调整后营业利润，不包括解锁 | $ | 970 | $ | 902 | 8% | $ | 9.92 | $ | 8.83 | 12% | |||||||||||||||||||||||||
| 加权平均已发行普通股： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基本 | 96.3 | 100.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 摊薄 | 97.8 | 102.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
|
(1)税前调整经营调整。
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
(2)采用21%的法定税率计算。
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
24
| 阿默普莱斯金融公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 调节表：收益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 年初至今 9月30日， |
%更好/ （更糟） |
每股摊薄 年初至今 9月30日， |
%更好/ （更糟） |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| （单位：百万，每股金额除外，未经审计） | 2025 | 2024 | 2025 | 2024 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 净收入 | $ | 2,555 | $ | 2,330 | 10% | $ | 25.83 | $ | 22.53 | 15% | |||||||||||||||||||||||||
| 调整项： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
已实现投资净收益（亏损）(1)
|
(9) | (9) | (0.09) | (0.09) | |||||||||||||||||||||||||||||||
|
市场对非传统长久期产品的影响(1)
|
(323) | (322) | (3.27) | (3.11) | |||||||||||||||||||||||||||||||
|
均值回归相关影响(1)
|
1 | 1 | 0.01 | 0.01 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 归属于合并投资实体的净收入（亏损） | 1 | 3 | 0.01 | 0.03 | |||||||||||||||||||||||||||||||
|
调整的税务影响(2)
|
70 | 69 | 0.71 | 0.66 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 调整后营业收入 | $ | 2,815 | $ | 2,588 | 9% | $ | 28.46 | $ | 25.03 | 14% | |||||||||||||||||||||||||
| 年度解锁的税前影响 | (6) | (94) | (0.06) | (0.91) | |||||||||||||||||||||||||||||||
|
年度解锁的税收影响(2)
|
1 | 20 | 0.01 | 0.20 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 调整后营业利润，不包括解锁 | $ | 2,820 | $ | 2,662 | 6% | $ | 28.51 | $ | 25.74 | 11% | |||||||||||||||||||||||||
| 加权平均已发行普通股： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基本 | 97.4 | 101.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 摊薄 | 98.9 | 103.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
|
(1)税前调整经营调整。
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
(2)采用21%的法定税率计算。
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
25
| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||
| 调节表：税前调整后营业利润 | ||||||||||||||
| 截至9月30日的季度， | ||||||||||||||
| （百万，未经审计） | 2025 | 2024 | ||||||||||||
| 净收入总额 | $ | 4,791 | $ | 4,397 | ||||||||||
| 调整项： | ||||||||||||||
| 已实现投资净收益（亏损） | 11 | (6) | ||||||||||||
| 市场对非传统长久期产品的影响 | 1 | 5 | ||||||||||||
| 均值回归相关影响 | (1) | — | ||||||||||||
| CIEs收入 | 47 | 53 | ||||||||||||
| 调整后营业净收入总额 | 4,733 | 4,345 | ||||||||||||
| 年度解锁 | 120 | (5) | ||||||||||||
| 调整后的运营总净收入，不包括解锁 | $ | 4,613 | $ | 4,350 | ||||||||||
| 费用总额 | $ | 3,617 | $ | 3,752 | ||||||||||
| 调整项： | ||||||||||||||
| CIE费用 | 44 | 47 | ||||||||||||
| 市场对非传统长久期产品的影响 | 83 | 407 | ||||||||||||
| 均值回归相关影响 | (1) | (1) | ||||||||||||
| 调整后运营费用 | 3,491 | 3,299 | ||||||||||||
| 年度解锁 | 126 | 89 | ||||||||||||
| 调整后的运营总净费用，不包括解锁 | $ | 3,365 | $ | 3,210 | ||||||||||
| 税前收入 | $ | 1,174 | $ | 645 | ||||||||||
| 税前调整后营业利润 | $ | 1,242 | $ | 1,046 | ||||||||||
| 税前调整后营业利润，不包括解锁 | $ | 1,248 | $ | 1,140 | ||||||||||
| 税前利润率 | 24.5 | % | 14.7 | % | ||||||||||
| 税前调整后营业利润率 | 26.2 | % | 24.1 | % | ||||||||||
| 税前调整后营业利润率，不包括解锁 | 27.1 | % | 26.2 | % | ||||||||||
| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||
| 调节表：有效税率 | ||||||||||||||
| 季度末 2024年9月30日 |
||||||||||||||
| （百万，未经审计） | 公认会计原则 | 调整后运营 | ||||||||||||
| 税前收入 | $ | 645 | $ | 1,046 | ||||||||||
| 所得税拨备 | $ | 134 | $ | 218 | ||||||||||
| 实际税率 | 20.7 | % | 20.8 | % | ||||||||||
26
| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||
| 调节表：有效税率 | ||||||||||||||
| 季度末 2025年9月30日 |
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| （百万，未经审计） | 公认会计原则 | 调整后运营 | ||||||||||||
| 税前收入 | $ | 1,174 | $ | 1,242 | ||||||||||
| 所得税拨备 | $ | 262 | $ | 277 | ||||||||||
| 实际税率 | 22.3 | % | 22.3 | % | ||||||||||
| 阿默普莱斯金融公司 | ||||||||||||||
| 对账表：剔除累计的净资产收益率（ROE） 其他综合收益“AOCI” |
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| 十二个月结束 9月30日， |
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| （百万，未经审计） | 2025 | 2024 | ||||||||||||
| 净收入 | $ | 3,626 | $ | 2,707 | ||||||||||
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减：调整(1)
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(136) | (642) | ||||||||||||
| 调整后营业收入 | 3,762 | 3,349 | ||||||||||||
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减：年度解锁(2)
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(5) | (74) | ||||||||||||
| 调整后营业利润，不包括解锁 | $ | 3,767 | $ | 3,423 | ||||||||||
| 阿默普莱斯金融，Inc.股东权益合计 | $ | 5,781 | $ | 4,828 | ||||||||||
| 减：累计其他综合收益，税后净额 | (1,347) | (1,926) | ||||||||||||
| 不包括AOCI的阿默普莱斯金融，Inc.股东权益合计 | 7,128 | 6,754 | ||||||||||||
| 减：归属于合并投资实体的权益影响 | — | (3) | ||||||||||||
| 调整后运营权益 | $ | 7,128 | $ | 6,757 | ||||||||||
| 剔除AOCI的净资产收益率 | 50.9 | % | 40.1 | % | ||||||||||
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调整后经营净资产收益率，不包括AOCI(3)
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52.8 | % | 49.6 | % | ||||||||||
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调整后经营净资产收益率，不含AOCI和解锁(3)
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52.8 | % | 50.7 | % | ||||||||||
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(1)调整反映税后净已实现投资收益或损失之和，扣除应计再保险；对非传统长期产品（包括可变和固定递延年金合同和UL保险合同）的市场影响，扣除套期保值和相关再保险应计费用；均值回归相关影响；为抵消利率和货币变动对某些投资的未实现收益或损失而进行的套期保值的市场影响；大宗转让再保险交易影响；处置不被视为终止经营的业务的收益或损失；整合和重组费用；来自终止经营的收入（损失）；来自合并投资实体的净收入（损失）。税后采用21%的法定税率计算。
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(2)税后采用21%的法定税率计算。
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(3)不含AOCI的调整后经营净资产收益率，在分子中使用调整后经营收益，在分母中使用不含AOCI的阿默普莱斯金融股东权益和合并投资实体的影响，在分母中使用季度末权益的五个点的平均值进行计算。税后采用21%的法定税率计算。
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