介绍

本附表14C的信息声明（“信息声明”）现提交给The OLB Group，Inc.（“公司”、“我们”、“我们”或“我们的”）的股东，与我们根据日期为2025年8月25日的《特拉华州一般商业公司法》（“DGCL”）以书面同意代替特别股东大会而将采取的行动有关。

本信息声明及股东书面同意行动通知（“通知”）正由我们提供给截至2025年8月25日（“记录日期”）登记在册的股东，以通知我们的股东，公司董事会（“董事会”）和有投票权的股东，包括我们的董事长兼首席执行官Ronny Yakov和财务副总裁Patrick Smith（“有投票权的股东”），他们合计持有59.41%的投票权，已以书面同意方式批准以下行动，以批准对我们经修订及重述的2020年股份激励计划的修订（“计划修订”）

此信息声明将发送给您，以通知您以书面同意代替我们的股东特别会议而采取的计划修订。于记录日期，于记录日期持有我公司约59.41%投票权的有投票权股东采纳及批准计划修订。因此，不需要你的同意，也不是就批准计划修订征求你的同意。计划修订将于本代理声明寄出后20天生效。

无需召开股东特别会议来批准、通过和/或批准计划修订的能力是由DGCL第228条授权的，该条规定，除非我们的公司注册证书中另有规定，如果载有所采取行动的书面同意由至少持有公司过半数表决权的股东签署并交付给公司，则可以在我们的股东大会上采取要求或允许采取的行动，但如果在会议上采取这种行动需要不同比例的投票权，则需要该比例的书面同意。这种同意应具有与股东过半数投票相同的效力和效力，并可在任何文件中这样表述。我们的公司注册证书不包含任何与DGCL第228条的规定相违背的条款。因此，为了消除召开特别会议所涉及的对我们的成本和管理时间，并且为了实现本信息说明中所述的计划修订，我们持有超过50%投票权的股东执行并向我们交付了书面同意。

我们向我们的股东分发本信息声明，以完全满足我们根据DGCL和经修订的1934年证券交易法（“交易法”）第14C条可能拥有的任何通知要求。

本信息声明的日期为2025年8月25日，并于2025年8月25日或前后首次发送或提供给我们的在册股东。

在记录日期，我们已发行和流通的普通股有8,768，132股，有权获得对提交给股东的所有事项的通知和投票。通过计划修正案所需的投票是已发行和流通在外的普通股的多数。于记录日期，有投票权的股东作为持有我们有投票权股份约59.41%的已发行股份的记录持有人，签署了一份书面同意，采纳并批准了计划修订。当采取行动的股东少于有权就某一事项投票的所有股东的书面同意时，DGCL第228条要求将行动通知那些没有投票的股东。本信息声明及随附的通知构成根据DGCL第228条的要求以书面同意的方式向您发出的行动通知。由于我们已就计划修订取得足够的股东批准，因此不会就计划修订征求其他同意或投票。

我们没有要求你代理，请你不要向我们发送代理。

根据联邦证券法，计划修订可能要到向我们的股东分发本信息声明之日起二十（20）个日历日后才能完成。因此，尽管签署及交付书面同意书，计划修订将在该时间过去后才会发生。

根据DGCL，公司股东无权就计划修订享有评估权。

编制、打印和邮寄本信息报表的费用由本公司承担。

批准计划修订所需的投票

截至记录日期，我们的普通股有8,768，132股，没有已发行和流通的优先股，并有权就提交给股东的所有事项获得通知和投票。普通股和优先股的股份，作为单一类别投票，有权投票的过半数表决权的赞成票，是批准计划修正案所必需的。

证券持有人的建议

没有股东要求我们在本信息声明中包含任何额外提案。

这不是召开股东大会的通知，也不会召开股东大会审议此处所述的任何事项。

请注意，公司有表决权的股东已投票通过方案修正案。行使同意的投票股东所持票数足以满足适用法律和公司的公司注册证书对该事项的股东投票要求，因此无需额外投票批准计划修正案。

本信息声明中包含的有关公司的某些陈述属于经修订的1933年《证券法》第27A条和《交易法》第21E条含义内的前瞻性陈述。这些信息可能涉及已知和未知的风险、不确定性和其他因素，这些因素可能导致我们的实际结果、业绩或成就与任何前瞻性陈述明示或暗示的未来结果、业绩或成就存在重大差异。前瞻性陈述涉及假设并描述我们未来的计划、战略和预期，通常可以通过使用“可能”、“将”、“应该”、“预期”、“预期”、“估计”、“相信”、“打算”或“项目”等词语或这些词语的否定或这些词语或类似术语的其他变体来识别。由于各种因素，实际事件或结果可能与前瞻性陈述中讨论的内容存在重大差异。鉴于这些风险和不确定性，无法保证本信息声明中包含的前瞻性陈述将在事实上发生。我们没有任何义务，而且我们明确表示不承担任何义务，更新或更改任何前瞻性陈述，无论是由于信息、未来事件或其他原因。

下表列出，截至2025年8月25日，有关我们每一类有投票权证券的实益所有权的信息：（i）我们的高级职员和董事；（ii）我们所有的高级职员和董事作为一个整体；以及（iii）我们已知的每一个人实益拥有我们任何类别的已发行有投票权证券的5%或更多。一般来说，如果某人拥有或分享处分或指示处分该证券的权力，则该人被视为该证券的“受益所有人”。任何人亦被视为该人有权在60天内取得实益所有权的任何证券的实益拥有人。

除另有说明外，下列各持有人的地址均为c/o The OLB Group，Inc.，1120 Avenue of the Americas，4^第纽约州纽约市楼层。

通过经修订及重列的2020年股份奖励计划的修订

我们的董事会和有投票权的股东已批准对我们经修订和重述的2020年股份激励计划的修订（“修订”），这是我们向符合条件的员工、董事和顾问提供股权激励薪酬的主要计划，该计划的副本作为附件A附于本委托书。该修订仅是为了将根据2020年计划可供发行的普通股股份数量从400,000股普通股增加到3,000，000股普通股。

我们的董事会认为，2020年计划中目前可用的普通股数量不足以实现2020年计划的目的，即吸引和留住关键人员，并为董事、高级职员、雇员、顾问和顾问提供一种手段，以获得并维持我们的权益，该权益可参考我们的普通股价值来衡量。我们进一步认为，根据2020年计划授予的奖励提供了有效的诱因，以激励计划参与者追求我们的目标和目的，包括为我们的股东创造长期价值。董事会已确定该修订符合公司及其股东的最佳利益。

根据2020年计划，基于股权的奖励可能以期权、限制性股票、限制性股票单位、股票增值权、业绩单位、业绩份额和其他股票或现金奖励的形式进行。2020年计划的一般目的是通过使公司董事、高级职员、员工、顾问和顾问能够分享公司业务的未来增长，为他们提供激励。2025年5月15日，公司在表格S-8上提交登记声明，登记根据2020年计划可发行的所有股份。经修订的2020年计划的描述，其全部内容受2020年计划文件本身条款的限制，该文件的副本作为附件A附于本信息说明中。

截至记录日期，不包括要求的股份增加，根据2020年计划授权发行的股份为3,000，000股，并且没有普通股股份可供未来根据2020年计划授予奖励。

董事会及有投票权的股东已决定，批准将根据2020年计划可供发行的股份数目增加2,600，000股的修订符合公司及其股东的最佳利益，从而使根据2020年计划可供发行的股份总数最多可达3,000，000股。我们相信，该修正案将使我们能够继续利用广泛的股权激励措施，以吸引和留住人才，并继续提供激励措施，使我们的员工、董事和顾问的利益与我们的股东的利益保持一致。修订前，2020年计划下剩余可供发行的股份数量过于有限，无法有效作为公司及其关联公司的员工、高级职员、董事、非员工董事和顾问的激励和保留工具。2020年计划和根据2020年计划批准增加预留发行的股份数量将使我们能够继续我们的公司及其关联公司的员工、高级职员、董事、非员工董事和顾问的股权所有权政策，从而使我们能够将2020年计划作为一种激励，为我们的股东创造长期价值做出贡献。如果没有足够的股权激励，我们将需要考虑额外的现金激励，以提供具有市场竞争力的总薪酬方案，以吸引、留住和激励对推动我们成功至关重要的人才。用支付现金激励取代股权激励，将减少可用于我们的产品开发、营销、运营和其他公司用途的现金。

除以股东身份（其利益与公司普通股其他持有人的利益没有区别）外，除Yakov先生作为首席执行官和董事长的身份以及Smith先生作为财务副总裁的身份外，我们的高级职员、董事或他们各自的任何关联公司或联系人将不会对正在采取行动的事项有任何利益，除非他们有权根据修订后的计划获得奖励。我们的执行官和董事，以及公司的某些员工和顾问，是根据2020年计划发行股票的主要接受者。我们的董事或执行官均未反对公司将采取的行动。

公司须遵守《交易法》的信息和报告要求，并根据《交易法》，公司向SEC提交与其业务、财务报表和其他事项有关的定期报告、文件和其他信息。公司向SEC提交的这些报告和其他信息可能会被检查，并可在SEC维护的公共参考设施中进行复制，地址为100 F Street NW，Washington，D.C. 20549。

该公司向SEC提交的文件也可从SEC网站http://www.sec.gov向公众提供。公司于2025年3月28日提交的截至2024年12月31日的财政年度的10-K表格年度报告以及根据《交易法》提交的其他报告也可向任何股东免费索取，请联系：公司首席财务官Rachel Boulds女士，地址：1120 Avenue of the Americas，Fourth Floor，New York，New York，10036。

希望与董事会沟通的股东可将此类沟通发送至董事会c/o公司，收件人：Rachel Boulds女士，将在随后的董事会会议上向董事会提交所有股东沟通的摘要。董事将有机会酌情审阅实际通讯。

如果共享一个地址的多个股东已收到本信息声明或任何其他公司邮件的一份副本，并且希望公司向每位股东单独邮寄一份未来邮件的副本，您可以向公司的主要执行办公室发送通知或致电。此外，如果拥有共享地址的现有股东收到本信息声明或其他公司邮件的多份副本，并且希望公司在共享地址向股东邮寄一份未来邮件的副本，也可以通过邮件或电话向公司的主要执行办公室发出此类请求的通知。

经修订和重述的2020年股权激励计划

第二次修订及重列的2020年股份奖励计划

概述

我们的董事会已批准2020年股份激励计划的第二次修订和重述，这是我们向符合条件的员工、董事和顾问提供股权激励薪酬的主要计划，该计划的副本作为附件A附于本委托书之后。我们的董事会认为，2020年计划中目前可用的普通股股份数量不足以实现2020年计划的目的，即吸引和留住关键人员，并为董事、高级职员、员工提供一种手段，顾问和顾问收购并维持我们的权益，该权益可参考我们普通股的价值来衡量。我们正在修订2020年计划，主要是将根据2020年计划可供发行的普通股股份数量从20万股增加到3,000，000股。

截至记录日期，不包括所要求的股份增加，根据2020年计划授权发行的股份为20万股，并且没有普通股股份可供未来根据2020年计划授予奖励。

如果股东批准新计划，根据新计划可供授予的股份总数将为3,000，000股普通股。

经修订和重述的新计划的概要说明

以下是经修订和重述的新计划的重要特点摘要。本摘要全文以新计划全文为准，新计划全文的一份副本作为本代理声明的附件A。

资格

有资格参与新计划的人士将为公司及其附属公司的高级职员、雇员、非雇员董事及顾问，由计划管理人酌情不时选定。截至本委托书发布之日，约有24人将有资格参与新计划，其中包括约3名高级职员、15名非高级职员雇员、3名非雇员董事和3名顾问。

行政管理

新计划将由薪酬委员会、董事会或其他类似委员会根据新计划的条款进行管理。计划管理人，最初将是薪酬委员会，将有充分权力从有资格获得奖励的个人中选择将获得奖励的个人，对参与者进行任何组合奖励，并根据新计划的规定确定每项奖励的具体条款和条件。计划管理人可授权公司一名或多名高级管理人员向不受《交易法》第16条的报告和其他规定约束的个人授予奖励。

股份储备

根据新计划所载的调整规定，根据新计划可发行的普通股股份数量等于3,000，000股，这也是激励股票期权行使时可发行的普通股股份的最高数量。根据新计划可发行的股份可能获得授权，但未发行，或重新获得普通股股份。

新计划下任何奖励的相关股份，如在行使期权或结算奖励时被没收、注销、保留以支付行使价或预扣税款、在未发行股票或以其他方式终止（通过行使除外）的情况下得到满足，将被加回新计划下可供发行的股份。

对非雇员董事的奖励的年度限制

新计划包含一项限制，即新计划下的所有奖励以及公司向任何非雇员董事支付的所有其他现金补偿的价值在非雇员董事最初被任命为董事会成员的第一个日历年不得超过750,000美元，在任何其他日历年不得超过500,000美元。

奖项类型

新计划规定授予股票期权、股票增值权、限制性股票、限制性股票单位和其他基于股票的奖励（统称“奖励”）。

股票期权。新计划允许授予两种购买普通股的期权，以符合《守则》第422条规定的激励股票期权的资格，以及不符合这一资格的期权。根据新计划授予的期权，不符合激励股票期权条件或超过激励股票期权年度限额的，为不符合条件的期权。激励股票期权仅可授予公司及子公司员工。根据新计划，可向任何有资格获得奖励的人授予不合格期权。

每份期权的期权行权价格将由计划管理人确定，但一般不得低于授予日普通股公允市场价值的100%，或者在授予百分之十股东的激励股票期权的情况下，不得低于该份额公允市场价值的110%。每份期权的期限由计划管理人确定，自授予之日起不得超过十年（或授予百分之十股东的激励股票期权为五年）。计划管理人将确定每种选择权可以在什么时间或什么时间行使，包括加速这种选择权归属的能力。

在行使期权时，期权行权价必须以现金、支票或现金等价物的方式全额支付，或通过交付（或证明所有权）由期权持有人无限制实益拥有或在公开市场购买的普通股股份的方式支付。在适用法律允许的情况下，也可以通过经纪人协助的无现金行权方式制定行权价格。此外，计划管理人可允许使用“净行权”安排行使不合格期权，该安排将向期权持有人发行的股份数量减少不超过总行权价的公允市场价值的最大整数股。

股票增值权。计划管理人可以根据其可能确定的条件和限制授予股票增值权。股票增值权赋予接受者以普通股股票或现金的权利，其价值等于普通股股票价格相对于行权价的增值。行权价格一般不得低于授予日普通股公允市场价值的100%。每份股票增值权的期限由计划管理人确定，自授予之日起不得超过十年。计划管理人将确定每份股票增值权可以在什么时间或几次行使，包括这种股票增值权加速归属的能力。

限制性股票。限制性股票奖励是根据计划管理人制定的条款和条件归属的普通股奖励。计划管理人将确定限制性股票奖励的授予对象、拟授予的限制性股票数量、限制性股票的支付价格（如有）、限制性股票的奖励可能被没收的时间或次数、归属时间表和加速授予的权利，以及限制性股票奖励的所有其他条款和条件。除非适用的授标协议另有规定，参与者一般将享有股东对此类限制性股票的权利和特权，包括但不限于对此类限制性股票的投票权和收取股息的权利（如适用）。

限制性股票单位。限制性股票单位是指在达到计划管理人规定的某些条件后，有权根据此类授予的条款在未来某个日期获得普通股。限制或条件可能包括但不限于绩效目标的实现、与公司或其子公司的持续服务、时间的流逝或其他限制或条件。计划管理人确定授予限制性股票单位的人员、拟授予的限制性股票单位数量、授予限制性股票单位可能被没收的时间或次数、归属时间表及其加速权利，以及限制性股票单位奖励的所有其他条款和条件。限制性股票单位的价值可以由计划管理人确定，以普通股、现金、其他证券、其他财产或上述各项的组合支付。

受限制股份单位的持有人将没有投票权。在结算或没收之前，根据新计划授予的限制性股票单位可由计划管理人酌情规定股息等价物的权利。这种权利使持有人有权在每个限制性股票单位尚未发行时获得相当于就一股普通股支付的所有股息的金额。股息等价物可转换为额外的限制性股票单位。股息等价物的结算可以现金、普通股、其他证券、其他财产或上述各项的组合形式进行。在分配前，任何股息等价物应受到与其应支付的限制性股票单位相同的条件和限制。

其他基于股票的奖励。根据新计划授予的其他奖励和/或在新计划之外授予的现金奖励可单独授予、补充授予或与之同步授予其他基于股票的奖励。计划管理人应有权决定将向其提供其他基于股票的奖励的人员和时间、此类其他基于股票的奖励的金额以及所有其他条件，包括任何股息和/或投票权。

扣税

新计划的参与者负责支付法律要求公司或其子公司在行使期权或股票增值权或归属其他奖励时预扣的任何联邦、州或地方税款。计划管理人可以促使公司或其子公司的任何预扣税义务全部或部分由适用实体根据授予的公平市场价值总额将满足应预扣金额的若干股份而从将发行的普通股股份中预扣的股份来履行。计划管理人还可以要求公司或其子公司的任何预扣税款义务通过一项安排全部或部分履行，据此，立即出售根据任何奖励发行的一定数量的股份，并将此类出售的收益汇给公司或其子公司，其金额将满足应付的预扣金额。

公平调整

如果发生合并、合并、资本重组、股票分割、反向股票分割、重组、分拆、分拆、合并、回购或其他影响普通股股份的公司结构变化，根据新计划可能授予奖励的预留发行股份的最大数量和种类将进行调整以反映该事件，计划管理人将在根据新计划作出的未偿奖励所涵盖的普通股股份的数量、种类和行使价方面进行其认为适当和公平的调整。

控制权变更

如果控制权发生任何拟议变更（如新计划中所定义），计划管理人将采取其认为适当的任何行动，该行动可能包括但不限于以下内容：（i）任何奖励的延续，如果公司是存续公司；（ii）存续公司或其母公司或子公司承担任何奖励；（iii）存续公司或其母公司或子公司替代同等奖励；（iv）加速授予奖励，所有绩效目标和其他归属标准被视为在目标水平上实现，以及在控制权变更结束前行使奖励的有限期间，或（v）就控制权变更价格（在适用范围内减去每股行使价）结算任何奖励。

可转移性

除非计划管理人另有决定，奖励不得以任何方式出售、质押、转让、质押、转让、转让或处置，但参与者的遗产或法定代表人除外，并且在参与者的存续期内只能由参与者行使。如果计划管理人使一项奖励可转让，则该奖励将包含计划管理人认为适当的附加条款和条件。

任期

2020年计划自董事会于2020年8月6日通过后生效，除非终止，新计划将继续有效，任期至2030年8月6日止。

修订及终止

董事会可随时修订或终止新计划。任何此类终止将不会影响未完成的奖励。除非参与者与公司另有约定，否则新计划的任何修改、变更、暂停或终止均不会对任何参与者的权利造成重大损害。在适用法律要求的情况下，任何修订以及（i）增加根据新计划可供发行的股份数量和（ii）改变根据新计划有资格获得奖励的人员或类别的人员，均需获得股东的批准。

表格S-8

在新计划的股东批准后，该公司打算向SEC提交一份表格S-8的登记声明，涵盖根据新计划可发行的普通股股份。

重要的美国联邦所得税考虑因素

以下是根据现行法律对与新计划下的裁决和某些交易相关的重大美国联邦所得税考虑因素的一般摘要，基于《守则》的现行规定和据此颁布的条例。本摘要涉及适用的一般联邦所得税原则，仅供提供一般信息。它没有描述新计划下的所有联邦税收后果，也没有描述州、地方或外国所得税后果或联邦就业税后果。关于此类裁决的税务处理的规则具有相当的技术性，因此以下关于税务后果的讨论必然是一般性的，并不完整。此外，法定条款可能会发生变化，其解释也是如此，其适用情况可能因具体情况而异。本摘要不作为对参与者的税务建议，参与者应咨询自己的税务顾问。

新计划不符合《守则》第401（a）节的规定，不受经修订的1974年《雇员退休收入保障法》的任何规定的约束。公司能否实现下文所述的任何税收减免的利益取决于公司产生的应纳税所得额以及合理性要求和公司纳税申报义务的履行情况。

激励股票期权。激励股票期权授予或行权时，期权持有人一般不实现应纳税所得额。如果根据激励股票期权的行使向期权持有人发行的普通股股份在自授予之日起两年后和自行使之日起一年后出售或转让，则一般而言（i）在出售该等股份时，超过期权行使价格（为股份支付的金额）实现的任何金额将作为长期资本收益向期权持有人征税，遭受的任何损失将是长期资本损失，（ii）公司将无权为联邦所得税目的获得任何扣除；前提是此类激励股票期权在其他方面满足激励股票期权的所有技术要求。激励股票期权的行使将产生一个税收优惠项目，该项目可能导致期权持有人的替代最低纳税义务。

如果在行使激励股票期权时获得的普通股股份在上述两年和一年持有期届满之前被处置（“取消资格处置”），通常（i）期权持有人将在处置当年实现普通收入，金额等于普通股股份在行使时的公平市场价值（或，如果低于，出售该等股份实现的金额）超过其期权行使价格的部分（如有），以及（ii）公司将有权扣除该金额。激励股票期权的全部或部分行权价格以普通股要约股份方式支付的，将适用特别规则。

激励股票期权在不再符合上述税务处理条件的时点行权的，该期权作为不符合条件的期权处理。一般来说，如果激励股票期权在终止雇佣关系后超过三个月（或因残疾原因终止雇佣关系的情况下为一年）被行使，则不符合上述税务处理的条件。因死亡原因终止雇佣的，不适用三个月规则。

不合格的选项。在授予不合格期权时，期权持有人一般不会实现任何收入。通常（i）在行使时，普通收入由期权持有人实现，金额等于期权行使价格与行使日普通股股份公平市场价值之间的差额，公司获得相同金额的税收减免，以及（ii）在处置时，行使日之后的升值或贬值视持有股份的时间长短被视为短期或长期资本收益或损失。如果不合格期权的全部或部分行权价格是通过普通股的投标股份支付的，则将适用特别规则。行权时，期权持有人还需就公允市场价值超过期权行权价格的部分缴纳社会保障税。

股票增值权、限制性股票、限制性股票单位、其他以股票为基础的奖励。根据新计划授权的其他奖励的当前联邦所得税后果一般遵循某些基本模式：（i）股票增值权的征税和扣除方式与不合格期权基本相同；（ii）存在重大没收风险的不可转让限制性股票仅在限制失效时导致收入确认等于公平市场价值超过所支付价格（如果有的话）的部分（除非接受者通过第83（b）条选择在授予之日加速确认）；（iii）限制性股票单位，股息等价物和其他股票或现金奖励通常在支付时需要缴税。公司或我们的子公司或关联公司一般应有权获得联邦所得税减免，金额等于参与者在确认此类收入时确认的普通收入。

参与者在随后处置从股票增值权、限制性股票、限制性股票单位或其他基于股票的奖励中获得的股份时确定收益或损失的依据将是为这些股份支付的金额加上最初交付股份时确认的任何普通收入，参与者对这些股份的资本收益持有期将从这些股份转让给参与者的次日开始。

降落伞支付。由于发生控制权变更（例如公司交易）而加速的任何部分的授予可能会导致与此类加速授予相关的全部或部分付款被视为《守则》中定义的“降落伞付款”。任何此类降落伞付款可能无法对公司进行全部或部分扣除，并可能使收款人对此类付款的全部或部分（以及通常应支付的其他税款）缴纳不可扣除的20%联邦消费税。

第409a节。上述描述假定《守则》第409A节不适用于新计划下的裁决。一般来说，如果每股行权价格至少等于授予期权或股票增值权时标的股票的每股公允市场价值，则股票期权和股票增值权不受第409A条的约束。限制性股票奖励一般不受第409A条的约束。受限制股份单位须受第409A条规限，除非在（1）发生归属的公司财政年度结束或（2）发生归属的日历年度结束后的两个半月内结算，以较晚者为准。如果一项奖励受第409A条的约束，并且该奖励的行使或结算规定不符合第409A条，那么参与者将被要求在授予部分奖励时确认普通收入（无论是否已行使或结算）。这一数额还需缴纳20%的美国联邦税和保费利息，此外还需按参与者通常的普通收入边际税率缴纳美国联邦所得税。

批准所需的投票

普通股和优先股持有人在年度会议上投出的多数票的赞成票，作为单一类别共同投票，才能批准新计划。

董事会的建议

董事会一致建议股东投票“赞成”批准经修订的ANA重述的2020年股份激励计划提案。

一名或多名董事的财务和个人利益的存在，可能导致该等董事在决定建议股东投票支持提案时，在他或他们认为符合公司及其股东最佳利益的事项与他或他们认为对自己、她或他们自己最有利的事项之间产生利益冲突。