由National Bank Holdings Corporation备案

根据1933年《证券法》第425条规则

标的公司：National Bank Holdings Corporation

委员会文件编号：001-35654

以下通讯由National Bank Holdings Corporation于2025年9月18日在LinkedIn上发布。

关于前瞻性陈述的注意事项

本通讯包含1995年《私人证券诉讼改革法案》含义内的“前瞻性陈述”，这些陈述涉及（其中包括）NBHC的战略、计划、信念、目标、意图和对拟议交易的预期；其实现财务和其他战略目标的能力；拟议交易的预期完成时间；拟议交易的预期成本节约、协同效应和其他预期收益；以及非历史事实的其他陈述。前瞻性陈述通常包含“预期”、“相信”、“潜在”、“将”、“估计”、“计划”、“大约”、“机会”、“预期”、“立场”、“形式上”、“提议”、“打算”或类似表述等词语。前瞻性陈述涉及某些重要风险、不确定性和其他因素，其中任何一项都可能导致实际结果与此类陈述中的结果存在重大差异。这些因素包括但不限于NBHC最近一次截至2024年12月31日止年度的10-K表格年度报告以及随后的10-Q表格季度报告（包括截至2025年6月30日止季度报告）中提及的“风险因素”，以及NBHC向SEC提交的报告和文件中不时列出的其他风险和不确定性，每一份报告和文件均已向SEC提交，并可在NBHC网站https://www.nationalbankholdings.com的“财务”部分“SEC文件”标题下查阅。可能导致实际结果与前瞻性陈述中的结果存在重大差异的其他因素包括：能够获得所需的监管、股东或其他批准，或按照预期的条款和时间表满足合并的其他完成条件；收购可能无法及时完成，如果有的话；在整合NBH银行和Vista银行的业务或充分实现成本节约和其他好处方面存在困难和延误；任何事件的发生，可能导致NBHC和Vista一方或双方有权终止合并协议的变化或其他情况；可能对NBHC或Vista提起的任何法律诉讼的结果；交易完成成本可能高于预期的可能性，包括由于意外因素或事件；收购完成之前或拟议交易之后的业务中断；NBHC执行其业务战略的能力；可能因监管部门对交易的批准而施加的不利监管条件；声誉风险以及与NBHC和Vista的客户或员工对拟议交易的反应有关的风险，包括对各自吸引或留住客户和关键人员的能力的影响；在收购相关问题上分流管理时间；NBHC就交易增发股本造成的稀释；与NBHC业务相关的经济、市场、运营、流动性、信用和利率风险；商业和经济状况以及一般和金融服务业的外部事件；易受信用风险以及为NBHC的贷款组合的很大一部分提供担保的房地产和其他抵押品价值波动的影响，包括关于通过止赎获得的房地产，以及与此类房地产相关的评估的准确性；信用损失准备金和公允价值调整可能不足以吸收NBHC贷款组合中的损失；NBHC保持充足流动性以满足存款提取要求和其他业务需要的能力；影响货币供应量以及NBHC客户和交易对手的业务的变化，包括市场利率水平、通货膨胀、货币价值、货币和财政政策，以及交易市场的波动；NBHC的投资证券的公允价值变动以及我们投资的公司将其技术或产品概念商业化的能力；某些执行官和关键人员的损失；与NBHC的技术系统有关的任何服务中断、网络事件或其他违规行为，或NBHC第三方供应商的安全系统或基础设施；NBHC业务范围内欺诈或其他金融犯罪的发生；来自其他金融机构和金融服务提供商的竞争以及银行业务内部脱媒（包括行业内的整合）的影响；联邦政府贷款计划如小企业管理局的优先贷款人计划和联邦住房管理局的保险计划的变化，包括政府关闭此类计划的影响；NBHC的抵押贷款服务权受损， 抵押贷款二级市场中断，房地产价值下降，或被要求回购抵押贷款或偿还投资者；人工智能等技术的发展，NBHC数字增长战略的成功，以及NBHC将创新技术纳入其业务并提供产品和服务以满足NBHC客户对便利性和安全性的期望的能力；NBHC执行其有机增长和收购战略的能力；我们收购的资产和业务的预计经营业绩的准确性以及NBHC推动有机贷款增长以在贷款还清时用可比贷款替换其现有投资组合中的贷款的能力；联邦、州和地方法律法规的变更以及适用于NBHC业务的行政命令，包括税法；NBHC遵守和管理与广泛的政府监管和监督相关的成本的能力，包括影响银行控股公司和存款机构的当前和未来的法规；适用联邦存款保险公司施加的任何提高的评估费率；第三方或政府机构对NBHC提起的索赔或法律诉讼；以及可能影响NBHC未来结果的其他因素。NBHC不能保证可以实现前瞻性陈述中提出的任何目标、计划或预期，请读者注意不要过分依赖此类陈述。前瞻性陈述仅在作出之日起生效，并基于当时可获得的信息。NBHC不打算也不承担任何义务更新任何前瞻性陈述以反映作出陈述之日之后的事件或情况，或反映意外事件或情况的发生，除非适用法律要求。

年化、备考、预测和估计数字仅用于说明目的，并非预测，可能无法反映实际结果。除适用法律或法规要求的范围外，NBHC不承担任何义务修改或公开发布对此处包含的任何前瞻性陈述的任何修改或更新，以反映在做出此类陈述之日之后发生的事件或情况。由于前瞻性陈述涉及重大风险和不确定性，应谨慎行事，不要过分依赖此类陈述。

重要的附加信息以及在哪里可以找到它

NBHC打算以表格S-4向SEC提交一份注册声明，以登记将就拟议交易向Vista的股东发行的NBHC普通股的股份。注册声明将包括一份代理声明/招股说明书，将就拟议交易发送给Vista的股东。

促请投资者和证券持有人阅读表格S-4上的登记声明、表格S-4上登记声明中包含的代理声明/招股说明书以及与拟议交易有关或通过引用纳入代理/陈述招股说明书的方式向SEC提交的任何其他相关文件，以及对这些文件的任何修订或补充

投资者和证券持有人可通过SEC维护的网站http://www.sec.gov免费获得这些文件的副本。您也可以在备案时免费获取这些文件，只需向National Bank Holdings Corporation提出请求，收件人：投资者关系部，7800 E. Orchard Road，Suite 300，Greenwood Village，CO 80111，发送电子邮件至ir@nationalbankholdings.com或致电（720）554-6640。

没有要约或招揽

本通讯仅供参考，无意也不构成认购、买卖的要约，或认购、买卖的要约邀请，或认购、买卖任何证券的邀请，或在任何司法管辖区征求任何投票或批准，也不应在任何司法管辖区出售、发行或转让证券，而在根据任何此类司法管辖区的证券法进行登记或取得资格之前，此类要约、邀请、出售或招揽在其中将是非法的。除非通过符合《证券法》第10条要求的招股说明书，或根据适用法律另有规定，否则不得进行证券要约。