2025年7月14日
证券交易委员会
100 F Street N.E。
华盛顿特区20549
| 回复: | Clough全球股息和收益基金 1940年投资公司法--细则17g-l(g)官员和雇员的保税 (Clough全球股息和收益基金档案第811-21583号) |
它可能关注的对象:
根据1940年《投资公司法》第17g-1(g)(1)条的规定,随函附上一份以Clough全球股息和收益基金(“基金”)为受益人的金融机构债券(“债券”)、有关本次债券的决议以及本基金与本基金在该债券项下共同投保的其他投资公司之间的共同投保信披协议。
就债券应付的溢价适用于2025年7月27日至2026年7月27日的覆盖期间,根据截至确定日期前最近一个财政季度末的基金总资产金额,债券的负债限额为1,000,000美元。
请注意,这是与Clough Global Equity Fund和克拉夫全球机会基金共同制定的政策。如果债券只投保基金,而不是联合保单,则责任限额为52.5万美元。
如有问题,请致电720-212-8740。
非常真正属于你,
| /s/克里斯·摩尔 |
克里斯·摩尔
秘书
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金融机构债券 |
国家欺诈声明
科罗拉多州
故意向保险公司提供虚假的、不完整的、具有误导性的事实或者信息,以欺骗或者企图欺骗公司为目的,是违法的。处罚可能包括监禁、罚款、拒保和民事损害赔偿。任何保险公司或保险公司的代理人故意向投保人或索赔人提供虚假、不完整或具有误导性的事实或信息,目的是在保险收益应付的和解或赔偿方面欺骗或企图欺骗投保人或索赔人,应向科罗拉多州监管机构部门内的保险司报告。
| 轴研1040415 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
保单持有人通知
经济和贸易制裁
本通知提供了有关因外国资产管制办公室(OFAC)发布的指令而可能对您的保险范围产生影响的信息。
美国财政部外国资产管制办公室(简称“OFAC”)根据美国外交政策和国家安全目标,对目标外国和政权、恐怖分子、国际麻醉品贩运者、从事与大规模毁灭性武器扩散相关活动的人员以及对国家的其他威胁实施经济和贸易制裁
只要本政策提供的覆盖范围将违反美国的任何经济或贸易制裁,这种覆盖范围将是无效的。
更多信息请参考:
https://www.treasury.gov/resource-center/sancitions/pages/default.asPX
| 轴研9060316 | 第1页,共1页 |
金融机构债券
标准表格第14号,修订至1987年10月
| 债券编号P-001-000157285-06 |
AXIS保险公司(已录取)
233 South Wacker Drive,Suite 4930,Chicago,IL 60606
(866) 259-5435
一家股票保险公司
(以下简称承销商)
宣言
| 项目1。 | 被保险人(这里叫被保险人)姓名: | Clough全球股息和收益基金 |
| 主要地址: | 百老汇1700号,套房1850 | ||
| 科罗拉多州丹佛市80290 |
| 项目2。 | 债券期限:自上午12时01分起 | 07/27/2025 | 至上午12:01 | 07/27/2026 |
| (月、日、年) | (月、日、年) |
| 项目3。 | 债券存续期内承销商的合计责任限额为N/A |
| 项目4。 | 在符合本条例第4及11条的规定下, |
| 单一损失责任限额为1,000,000美元 | |
| 单笔损失免赔额为0美元 |
但条件是,如果有任何金额插入到相反的指定保险协议或承保范围之下,则这些金额应是控制性的。下文所述的任何金额应为上文所述金额的一部分,而不是其补充。(如要删除投保协议或承保范围,请插入“未承保”。)
| 适用金额: | 单次亏损 责任限额 |
单次亏损 免赔额 |
| 保险协议(a)– FIDELITY | $1,000,000 | $0 |
| 保险协议(b)–关于房地 | $1,000,000 | $25,000 |
| 保险协议(c)–过境 | $1,000,000 | $25,000 |
| 保险协议(d)—伪造或变更 | $1,000,000 | $25,000 |
| 保险协议(e)—证券 | $1,000,000 | $25,000 |
| 保险协议(f)– COUNTERFEIT CURRENCY | $1,000,000 | $25,000 |
| 对合作伙伴的覆盖 | 未覆盖 | |
| 可选的保险协议和承保范围: |
| 审计费用 | $50,000 |
$0 |
|
| 索赔费用 | $10,000 | $0 | |
| 计算机系统欺诈 | $1,000,000 | $25,000 | |
| 客户资金转账诈骗 | $1,000,000 | $25,000 | |
| 止付令责任 | $50,000 | $5,000 | |
| 未经授权的签名 | $50,000 | $5,000 | |
| 无法收回的存款项目 | $50,000 | $2,500 | |
| 聚合 责任限额 |
$25,000 | ||
| 社会工程诈骗 | $25,000 | 与官方 授权 |
$25,000 |
| 电信标准化局5062b 1087 | 版权所有,美国担保人协会,1987年 | 第1页,共7页 |
如在任何指明的投保协议或承保范围的正上方插入“未覆盖”,则该投保协议或承保范围以及本债券中任何其他提及均视为从中删除。
| 项目5。 | 包销商的责任受以下附加条款的约束。本债券的所有条款和条件均适用于此类附加条款,除非附加条款明确规定另有规定。 |
国家欺诈声明 投保人通告-经济及贸易制裁 |
轴研1040415 轴研9060316 电信标准化局5062b 1087 轴研102AIIC 0615 |
|
| 1 | 修正Named Insured Rider | 轴研10121520119 |
| 2 | 审计费用保险协议骑手 | 轴研10121530119 |
| 3 | 索赔费用保险协议骑手 | 轴研10121550119 |
| 4 | 修正敲诈勒索排除骑手 | 轴研10121610119 |
| 5 | 修改Fidelity保险,将盗窃和挪用协议骑手包括在内 | 轴研10121680119 |
| 6 | 修订受保骑手的代表 | 轴研10121690119 |
| 7 | 修正估值骑士 | 轴研10121700119 |
| 8 | 修正假币或金钱保险协议骑手 | 轴研10121710119 |
| 9 | 未经授权的签名投保协议骑手 | 轴研10121760622 |
| 10 | 受保护的信息排除骑手 | 轴研10121800119 |
| 11 | 修订证券保险协议附加条款 | 轴研10121880119 |
| 12 | 电子邮件骑手遗失通知 | 轴研10121890119 |
| 13 | 所有权或控制权变更通知骑手 | 轴研10121910119 |
| 14 | 客户资金转账诈骗保险协议与回拨转账超过可免赔骑 | 轴研10121980322 |
| 15 | 修改所有权或涵盖的财产条件附加条款 | 轴线10121990119 |
| 16 | 止付令责任保险协议骑士 | 轴研10122000119 |
| 17 | 存款保险协议骑手无法收回的物品 | 轴研10122020722 |
| 18 | 修订雇员定义以包括关联人士骑手 | 轴研10122030119 |
| 19 | 投资公司无免赔骑 | 轴研10122140119 |
| 20 | 计算机系统欺诈保险协议骑手 | 轴研10128610221 |
| 21 | 与官方授权骑手的社会工程欺诈保险协议 | 轴研10128630221 |
| 22 | 修正Exclusion(M)Rider | 轴研10128690421 |
| 23 | 不可替代代币排除骑手 | 轴研10128700622 |
| 24 | 加密货币排他骑手 | SR63430321 |
| 25 | Clough Global Dividend and Income Fund骑士 | MANU-4782 0717 |
| 26 | ManusCRIPT自动增加投资基金骑手的限额 | MANU 1033040721 |
| 电信标准化局5062b 1087 | 版权所有,美国担保人协会,1987年 | 第2页,共7页 |
承销商考虑到约定的溢价,并依据被保险人在申请本次债券时向承销商作出的所有陈述和提供的信息,并在遵守声明、投保协议、一般协议、条件和限制以及本协议其他条款的前提下,同意赔偿被保险人:
保险协议
忠诚
(a)雇员单独或与他人串通实施不诚实或欺诈行为直接造成的损失。
这种不诚实或欺诈行为,必须是员工有明显意图:
| (a) | 使被保险人承受该等损失;及 |
| (b) | 为雇员取得经济利益,而事实上导致取得该利益。 |
正如本保险协议所使用的,财务福利不包括在正常就业过程中赚取的任何员工福利,包括工资、佣金、费用、奖金、晋升、奖励、利润分享或养老金。
在房地
(b)(1)直接由
| (a) | 抢劫、入室盗窃、错位、神秘 无法解释的消失及其损害或破坏,或 |
| (b) | 盗窃、假借、习惯法或法定盗窃罪,由在办公室或被保险人处所内的人实施, |
当财产存放或存放在位于任何地方的办公室或场所内时。
| (2) | 灭失或损坏 |
| (a) | 本保证金所涵盖的被保险人的办公室内的家具、固定装置、用品或设备,其直接原因是在该办公室内盗窃或盗窃,或通过入室盗窃或抢劫,或企图在该办公室内盗窃或抢劫,或通过故意破坏或恶意恶作剧,或 |
| (b) | 因在该办公室内盗窃或盗窃,或因盗窃或抢劫该办公室或企图在该办公室内盗窃或抢劫,或因故意破坏或恶意恶作剧而致该办公室内部的该办公室。 |
前提是
| (一) | 被保险人是此类家具、固定装置、用品、设备或办公室的所有者或对此类损失或损坏承担责任,并且 |
| (二) | 损失不是火灾造成的。 |
在途
(c)因抢劫、习惯法或法定盗窃、盗窃、放错地方、神秘的无法解释的失踪、丢失或被带走,以及财产在保管的任何地方转运时,直接导致的财产损失
| (a) | 担任被保险人信使的自然人(或在原信使丧失行为能力引起的紧急情况下担任信使、保管人的其他自然人),或 |
| (b) | a运输公司并正在装甲机动车辆中运输,或 |
| (c) | a运输公司并在装甲机动车辆以外的运输工具中运输,但以这种方式运输的涵盖财产限于以下情况: |
| (一) | 记录,无论是书面记录还是电子记录,以及 |
| (二) | 以记名形式发行且未背书、或带有限制性背书的证明证券,并 |
| (三) | 不得支付给无记名票据、不得背书或带有限制性背书的票据。 |
本投保协议项下的承保范围自自然人或运输公司收到此类财产时立即开始,并在交付给指定的收货人或其代理人时立即结束。
伪造或更改
(d)直接由
(1)伪造或变造任何流通票据(债务证据除外)、承兑、撤单、提取财产收据、存款证明或信用证。
(2)转让、支付或交付任何资金或财产,或建立任何信用或给予任何价值的任何书面指示或建议,这些指示或建议指向被保险人,并授权或确认资金或财产的转移、支付、交付或接收,这些指示或建议看来是由被保险人的任何客户或任何金融机构签署或背书,但指示或建议要么带有伪造的签名,要么在该客户或金融机构不知情和同意的情况下被更改。
机械复制的传真签名与手写签名同等对待。
证券
(e)被保险人出于善意为自己或他人承担责任而直接造成的损失
(一)凭信取得、出售或交付,或给予价值、提供信贷或承担法律责任的,任何正本
| (a) | 认证安全, |
| (b) | 不动产的契据、抵押或其他传递所有权或设定或解除留置权的文书, |
| (c) | 债务的证据, |
| (d) | 指示美国联邦储备银行,或 |
| (e) | 任何联邦的未经证明的安全声明 |
美国储备银行
哪个
| (一) | 载有任何制订人、出票人、签字人、背书人、转让人、承租人、过户代理人、登记人、承租人、保证人、保证人的签字,或任何以任何其他身份签字的人的签字,即为伪造,或 |
| (二) | 被改变,或者 |
| (三) | 丢失或被盗; |
(2)在任何转让、转让、销售票据、授权委托书、担保或上述(a)至(c)所列任何事项上以书面保证或见证任何签字。
(3)凭藉上述(a)及(b)所列的任何物品为伪造品而取得、出售或交付,或给予价值、提供信贷或承担法律责任。
机械复制的传真签名与手写签名同等对待。
COUNTERFEIT货币
(f)被保险人善意地收到美利坚合众国、加拿大或被保险人在其设有分支机构的任何其他国家的任何假币而直接造成的损失。
一般协议
被提名人
A.被保险人为处理其某些业务交易而组织的、仅由其雇员组成的任何代名人遭受的损失,就本债券的所有目的而言,无论该代名人的任何合伙人是否与该损失有关,均应被视为被保险人遭受的损失。
增设办事处或雇员——合并、合并或购买资产——通知
B.被保险人在本保函有效期间,除通过与另一机构合并或合并,或购买或收购资产或负债的方式外,应在本保函下自动覆盖该等办事处,而无需向承销商发出通知或在保费期的剩余时间内支付额外保费。
被保险人在本期债券有效期间与其他机构合并、合并或者购买、取得资产或者负债的,被保险人不承担本期债券项下承担的损失保障
| (a) | 已经发生或将要发生在办公室或场所,或 |
| (b) | 已经或将要由该机构的一名或多名雇员造成,或 |
| (c) | 资产或负债已产生或将产生 |
被保险人因该等合并、合并或
购买或取得资产或负债,除非被保险人应
| (一) | 在拟议的合并、合并或购买或收购资产或负债的提议生效日期之前向承销商发出书面通知,并 |
| (二) | 获得承销商的书面同意,将本次债券提供的覆盖范围扩大至此类额外的办公室或场所、员工和其他风险敞口,并 |
| 电信标准化局5062b 1087 | 版权所有,美国担保人协会,1987年 | 第3页,共7页 |
(iii)在取得该等同意后,向包销商支付额外溢价。
控制权变更—通知
C.被保险人获悉控制权发生变更时,应当向承保人发出书面通知。
在本总协议中,控制权是指凭借有表决权的股份所有权决定控股控股公司或被保险人的管理或政策的权力。有表决权股份的所有权变更导致股东或关联股东集团直接或间接拥有该股份百分之十(10%)或以上的,应推定为必要通知的目的导致控制权变更。
未按要求发出通知,将导致终止承保涉及受让方的任何损失,自股票转让之日起生效。
被保险人代表
D.被保险人声明本次债券申请中提供的资料完整、真实、正确。该等申请构成该债券的一部分。
对重大事实的任何虚假陈述、遗漏、隐瞒或错误陈述,在申请或其他情况下,均应成为本次债券解除的理由。
联合投保
e.本债券项下有两个或两个以上被保险人的,由第一名被保险人代理所有被保险人。承保人向第一名指定被保险人支付任何被保险人遭受的损失,应完全解除承保人因该损失而遭受的损失。如果第一个指定的被保险人在本债券下停止承保,则此后被下一个指定的被保险人应被视为第一个指定的被保险人。任何被保险人所拥有的知识或所作出的发现,应构成所有被保险人就本保证金的所有目的所拥有的知识或所作出的发现。承销商对所有被保险人遭受的损失或损失承担的赔偿责任,不得超过如果所有此类损失或损失均由一名被保险人承担,承销商本应承担的赔偿金额。
针对被保险人的法律程序通知—选举至
防御
F.被保险人应在切实可行的范围内尽早通知承保人
时刻,不超过通知后30天,为确定被保险人对任何损失、索赔或损害的责任而提起的任何法律程序,如果这些损失、索赔或损害成立,将构成本保证金项下的可收回损失。同时,被保险人应向保险人提供全部书状副本和相关文件。
承销商可自行选择对该法律程序进行全部或部分抗辩。承保人的抗辩应当通过承保人选聘的代理律师以被保险人的名义进行。被保险人应提供承保人为此类抗辩所需的一切合理信息和协助。
如承销商选择对被保险人进行全部或部分抗辩,则承销商代表被保险人进行抗辩的那些罪名或诉讼因由对被保险人作出的任何判决或承销商参与的任何和解以及承销商在抗辩诉讼中产生的所有律师费、成本和费用,均为本期债券覆盖的损失。
如被保险人未给予本保函第5节(a)款及本总协议第1款所规定的通知,或承保人选择不对任何诉讼因由进行抗辩,则对被保险人的判决或被保险人的任何法律程序的和解均不得确定本保函项下对被保险人遭受的损失的承保范围的存在、范围或金额,且承保人不对被保险人产生的任何律师费、费用和开支承担责任。
就本总协议而言,本债券第5节(b)和(d)款适用于作出此类判决或发生此类和解时,而不是在发现损失时。此外,被保险人必须在对其作出该判决后30天内或在被保险人解决该法律程序后通知承保人,并且在符合第5条(e)款的规定下,自该最终判决或和解之日起24个月届满后,被保险人不得就该损失的追回提起法律程序。
条件和限制
定义
第1节。如本债券所用:
(a)承兑(acceptance)是指受票人通过在其上书写的签字,按呈交的方式聘请予以兑现的汇票。
(b)存款证明是指金融机构以书面形式确认收到款项并约定偿还。
(c)凭证式证券是指发行人的股份、参与或其他财产权益或发行人的企业或发行人的义务,即:
| (1) | 以无记名或记名形式发行的票据为代表; |
| (2) | 通常在证券交易所或市场上交易的类型或 在其作为投资媒介发行或交易的任何领域普遍认可;和 |
| (3) | 一个类别或系列中的一个,或按其条款可分为一个类别或系列的股份、参与、利益或义务。 |
(d)仿冒是指仿造实际有效的原件,意图欺骗并被当作原件。
(e)雇员指
| (1) | 被保险人在本合同所涵盖的任何被保险人的办公场所或场所服务的自然人,被保险人直接以工资或佣金进行补偿,被保险人在为被保险人提供服务时有权指挥和控制的; |
| (2) | 被保险人在为被保险人提供法律服务时聘请的律师和该律师的雇员; |
| (3) | 就业承包人提供的在本合同所涵盖的任何被保险人的办公室或场所在被保险人的监督下为被保险人履行雇员职责的人,以及在上述任何办公室或场所进行学习或履行职责的客座学生; |
| (4) | 在本期债券生效日前与被保险人合并或合并的机构从业人员; |
| (5) | 被保险人授权作为被保险人支票或其他会计记录的数据处理者(不包括编制或修改计算机软件或程序)提供服务的每个自然人、合伙企业或公司,在此称为处理者。(每名该等处理商,以及该处理商的合伙人、高级职员及雇员,合起来当作为一名雇员,代表所有 |
本次债券的用途,但第12条第二款除外。联邦储备银行或清算所不应被解释为处理者。);以及
| (6) | a被保险人的合伙人,除非声明第4项未涵盖。 |
(f)债务证据系指由被保险人的客户签立并由被保险人持有的、在正常业务过程中被视为证明客户对被保险人的债务的票据,包括可转让票据。
(g)被保险人的普通合伙人或有限合伙人在被保险人的财务利益,实施本债券涵盖或涉及或牵连的不诚实或欺诈行为是指:
(1)就普通合伙人而言,该普通合伙人的所有权利、所有权和权益的价值,截至本债券涵盖的损失发现之日营业时间结束时确定,合计为:
| (a) | 被保险人的“净值”,就本次债券而言,应视为其总资产超过其总负债的部分,不作调整,以实现本次债券覆盖的损失,(但被保险人自营账户中的信用余额和权益,其中应包括合伙人的资金账户、被保险人的投资和交易账户、被保险人在联名账户中的参与,以及约定将其中的权益列为合伙财产的协议涵盖的合伙人账户,不应视为负债)与证券,现货商品、此类自营账户中的商品期货合约以及所有其他按市价或公允价值计价并经市场损益调整的被保险人此类自营账户的合同承诺;和 |
| (b) | 属于该等普通合伙人,或该等普通合伙人拥有金钱权益的、由被保险人持有或保管并合法可用于抵销本次债券涵盖的损失的所有其他货币、证券和财产的价值; |
但是,如果为使本次债券所涵盖的损失生效而调整的“净值”以及前(g)(1)(b)中规定的所有其他货币、证券和财产的价值,加上本次债券因此类损失而提供的保障金额,不足以使被保险人能够履行其义务,包括其对除该普通合伙人以外的其他合伙人的义务,则该普通合伙人在被保险人(如上述定义)中的财务权益应按必要的金额减少,或在必要时予以消除,为了使被保险人在支付本债券项下的损失时能够履行该等义务,在该等付款将使被保险人能够履行该等义务的范围内,而不会从该等付款中为该等普通合伙人产生任何利益;和
| 电信标准化局5062b 1087 | 版权所有,美国担保人协会,1987年 | 第4页,共7页 |
(2)就有限合伙人而言,该有限合伙人对被保险人的(’)投资价值。
(h)伪造是指在意图欺骗的情况下签署他人或组织的姓名;并不是指以任何身份、为任何目的在有或无授权的情况下签署的全部或部分由本人姓名组成的签字。
(i)担保是指书面承诺,规定签字人有义务向被保险人或其受让人或被保险人向其购买参与债务的金融机构支付另一人的债务,如果债务未按照其条款支付。
(j)指示是指向无证明证券的发行人发出的书面命令,要求对指定的无证明证券的转让、质押或解除质押进行登记。
(k)信用证是指银行或其他人应客户要求作出的关于银行或其他人将在遵守信用证规定的条件时兑现汇票或其他付款要求的书面约定。
(l)货币是指由国内或外国政府授权或采用的作为其货币一部分的当前使用的交换媒介。
(m)可转让票据指任何书面
| (1) | 由制订者或抽屉签署;及 |
| (2) | 包含任何无条件的承诺或命令,以支付一定金额的金钱,而不包含制造商或出票人给予的任何其他承诺、命令、义务或权力;和 |
| (3) | 应要求或在确定的时间内支付;和 |
| (4) | 是支付给订单或持票人。 |
(n)合伙人是指具有
| (1) | 是被保险人的普通合伙人,或 |
| (2) | 是被保险人的有限合伙人和雇员(定义见债券第1(e)(1)节)。 |
(o)财产是指金钱、有证明的证券、美国任何联邦储备银行的无证明证券、流通票据、存款证明、所有权文件、承兑汇票、债务证据、担保协议、提款单、原产地或所有权证明、信用证、保险单、所有权摘要、不动产的契约和抵押、收益和其他邮票、代币、未售出的州彩票、账簿和其他记录,无论是以书面或电子方式记录的,宝石、珠宝、各种形式的贵金属,以及在此之前没有列举的个人财产的有形物品。
(p)Uncertified Security Statement指Uncertified Security发行人的书面声明,其中包含:
(一)未证明证券为其组成部分的发行情况说明;
(二)股份数量或单位数量:
| (a) | 转让给登记所有人; |
| (b) | 登记所有人质押给登记质权人的; |
| (c) | 经登记的质权人解除质押的; |
| (d) | 于声明日期以登记拥有人的名义登记;或 |
| (e) | 以报表日期为准的质押; |
(三)登记所有人、登记质权人的姓名、地址;
(4)对发行人的任何留置权和限制以及未经证明的证券受到或可能受到的任何不利债权的注释,或对不存在任何这些留置权、限制或不利债权的声明;和
(五)日期:
| (a) | 股份或单位转让给新登记的股份或单位所有人的情况进行了登记; |
| (b) | 登记的质权人的质押被登记,或 |
| (c) | 的报表,如果是定期报表或年度报表。 |
(q)运输公司是指提供自有或租赁车辆运输或者提供货运代理、航空快运服务的任何组织。
(r)无证明证券是指发行人的股份、参与或其他财产权益或发行人的企业或发行人的义务,即:
| (1) | 不以票据为代表,而票据的转让是在发行人或其代表为此目的而备存的簿册上登记的; |
| (2) | 通常在证券交易所或市场上交易的一种类型;和 |
(3)类别或系列中的任何一种或按其条款可分为类别或系列的股份、参与、利益或义务。
(s)取款指令是指由被保险人的客户签署的授权被保险人以其中所述资金金额从客户账户借记的不可转让票据,但指示除外。
免责声明
第2节。本次债券不包括:
(a)由伪造或变造直接或间接造成的损失,但(a)、(d)或(e)保险协议所涵盖的除外;
(b)因美利坚合众国和加拿大境外的暴乱或内乱而造成的损失;或因军事、海军或篡权、战争或叛乱而造成的损失,除非此类损失发生在保险协议(c)所述情况下的过境途中,且除非在发起此类过境时,代表被保险人的任何人在发起此类过境时并不知道此类暴乱、内乱、军事、海军或篡权、战争或叛乱;
(c)核裂变或聚变或放射性影响直接或间接造成的损失;但本款不适用于工业使用核能造成的损失;
(d)任何身为被保险人董事会成员或任何以任何已知姓名的同等机构成员的人的任何作为或作为所引致的损失,除非该人同时是雇员或以某种其他身份的被保险人的当选官员,在任何情况下,亦不包括任何人在以该委员会或同等机构成员的身份行事时的作为或作为所引致的损失;
(e)因涉及被保险人作为贷款人或借款人的任何贷款或交易的全部或部分不付款或违约,或因信贷展期而直接或间接造成的损失,包括购买、贴现或以其他方式获得虚假或真实的账户、发票、票据、协议或债务证据,无论此类贷款、交易或展期是出于善意或通过诡计、诡计、欺诈或虚假借口获得的,但保险协议(a)、(d)或(e)涵盖的除外;
(f)被保险人或任何雇员的任何违规行为所引致的损失
| (1) | 监管(i)证券的发行、购买或出售,(ii)证券交易所或场外市场的证券交易,(iii)投资公司,或(iv)投资顾问,或 |
(二)依据任何该等法律订立的规则或者规定,除非被保险人证明造成上述损失的一项或者多项行为涉及欺诈或者不诚实的行为,在没有该等法律、规则或者规定的情况下,本应给被保险人造成类似数额的损失;
(g)因金融或存款机构或其接管人或清算人未能按被保险人的要求以任何身份支付或交付其持有的被保险人的资金或财产而直接或间接导致的损失,但保险协议(a)或(b)(1)(a)涵盖的情况除外;
(h)雇员造成的损失,但保险协议(a)或保险协议(b)或(c)涵盖的情况除外,且直接由错位、神秘的无法解释的消失或财产的破坏或损坏所致;
(i)客户账户中的交易直接或间接导致的损失,无论是否授权,但雇员直接从客户账户非法提款和转换货币、证券或贵金属的情况除外,前提是此类非法提款和转换在保险协议(a)项下涵盖;
(j)被保险人被指称从事敲诈勒索活动的任何民事、刑事或其他法律程序所导致的损害,但被保险人证明引起此类损害的一项或多项行为是雇员在直接导致保险协议(a)所涵盖的被保险人遭受损失的情况下实施的情况除外。就这一排除而言,经修订的18美国法典1961及以下条款对“敲诈勒索活动”进行了定义;
(k)因使用或声称使用贷记、借记、收费、存取、便利、识别、现金管理或其他卡而直接或间接导致的损失
| (1) | 在获得信贷或资金方面,或 |
| (2) | 获取代表被保险人支付款项、接受存款、现金支票、汇票或类似书面文书或进行信用卡贷款的自动化机械设备,或 |
| (3) | 在获取销售点终端、客户银行通信终端或电子资金转账系统类似电子终端的接入, |
此类卡是否由被保险人或被保险人以外的任何人发行或声称已发行,但保险协议(a)涵盖的情况除外;
(l)涉及代表被保险人支取款项、接受存款、现金支票、汇票或类似书面文书或进行信用卡贷款的自动化机械装置的损失,但保险协议(a)涵盖的情况除外;
| 电信标准化局5062b 1087 | 版权所有,美国担保人协会,1987年 | 第5页,共7页 |
(m)因受到威胁而在被保险人的办事处以外的地方交出财产而造成的损失
| (1) | 对任何人造成身体伤害,但由担任信使的任何人保管的在途财产损失除外,条件是在启动此类过境时,被保险人不知道任何此类威胁,或 |
| (2) | 对被保险人的处所或财产造成损害,但保险协议(a)涵盖的除外; |
(n)因从存款人或客户的帐户作出的付款或提款而直接或间接导致的损失,涉及对该帐户的错误贷记,除非该等付款或提款是由该存款人或客户或该存款人的代表或在该等付款或提款时在被保险人办公室内的客户实际收到的,或在保险协议(a)涵盖的情况下除外;
(o)涉及因任何理由(包括但不限于伪造或任何其他欺诈)而未最终支付的存款项目的损失,但保险协议(a)涵盖的情况除外;
(p)因仿冒而直接或间接造成的损失,但(a)、(e)或(f)保险协议所涵盖的情况除外;
(q)任何未在定义财产的段落中具体列举的个人财产有形物品的损失,如果该财产是由被保险人获得的任何种类和任何金额的其他保险具体承保的,并且在任何情况下,在被保险人占有该财产后60天以上发生的该财产的损失,但保险协议(a)或(b)(2)涵盖的情况除外;
(r)财产损失期间
(1)在邮件中,或
(2)由任何运输公司保管,除非涵盖
根据保险协议(c),
保险协议(a)涵盖的情况除外;
(s)被保险人或被保险人的任何客户未实现的潜在收益,包括但不限于利息和股息;
(t)被保险人负有法律责任的任何类型的损害赔偿,但补偿性损害赔偿除外,但不得是其倍数,直接产生于本债券项下涵盖的损失;
(u)被保险人招致的所有费用、成本及开支
| (1) | 在确定本债券项下所涵盖的损失的存在或数额时,或 |
| (2) | 作为任何法律程序的当事人,无论该法律程序是否使被保险人面临本保证金涵盖的损失; |
(v)任何性质的间接或间接损失;
(w)涉及除任何美国联邦储备银行的未经证明证券以外的任何未经证明的证券或在保险协议(a)涵盖范围内的任何未经证明的证券的损失;
(x)证券、商品、金钱、抵押、不动产、贷款、保险、财产管理、投资银行经纪人、代理人或具有相同一般性质的其他代表的任何非雇员的不诚实或欺诈行为或行为直接或间接导致的损失;
(y)被保险人的合伙人直接或间接造成的损失,除非该损失的金额超过该合伙人在被保险人的财务权益和适用于本债券的可扣除金额,然后仅针对超出部分;
(z)就任何投资的履行而作出的任何实际或指称的陈述、意见、保证或保证直接或间接导致的损失;
(aa)由于被保险人或任何雇员非法披露非公开重要信息,或由于任何雇员根据这些信息行事(无论是否授权)而对被保险人施加的责任造成的损失。
发现
第3节。本期债券适用于被保险人在债券存续期内发现的损失。发现发生在被保险人首先意识到会导致合理的人假设本保证金所涵盖的某一类型的损失已经或将要发生的事实时,而不论导致或促成这种损失的一种或多种行为何时发生,即使随后可能不知道损失的确切数额或细节。
发现也发生在被保险人收到实际或潜在索赔的通知时,在该通知中,据称被保险人在如果属实将构成本保证金项下损失的情况下对第三方承担责任。
责任限额
第4节。
合计责任限额
承销商对申报表第2项所示债券期间发现的全部损失承担的赔偿责任总额不得超过申报表第3项所示的合计赔偿责任限额。总责任限额应减去根据本次债券条款支付的任何款项的金额。
此类付款在用尽合计责任限额后:
| (a) | 无论何时发现,无论之前是否向承销商报告,承销商均不再承担损失或损失的赔偿责任,且 |
| (b) | 承保人在总协议F项下没有继续为被保险人抗辩的义务,经承保人通知被保险人合计责任限额已用尽,被保险人应自费承担其抗辩的全部责任。 |
根据(a)、(b)及(b)款作出及适用的任何追讨,不得增加或恢复总法律责任限额
()第7条。承销商通过使用灭失工具债券解决财产损失的,该损失不降低合计责任限额。
单一损失赔偿责任限额
以合计赔偿责任限额为准,承销商对每单损失承担的赔偿责任不得超过声明第4项所示的适用的单笔损失赔偿责任限额。单笔损失在一份以上投保协议或承保范围内承保的,应支付的最高限额不得超过最大适用的单笔损失赔偿责任限额。
定义的单一损失
单一损失是指所有承保损失,包括承保人根据总协议F发生的法庭费用和律师费,由
| (a) | 任何一项或一系列相关的入室盗窃、抢劫或未遂行为,其中没有员工受到牵连,或 |
| (b) | 任何人(不论是否雇员)的任何一项或一系列有关的无意或疏忽作为或不作为,导致财产损坏或毁坏或放错地方,或 |
| (c) | 除(a)及(b)前所指明的作为或不作为外,由任何人(不论是否雇员)或该人受牵连而造成的一切作为或不作为,或 |
| (d) | 前(a)、(b)或(c)项中未指明的任何一项伤亡或事件。 |
通知/证明—法律程序
反对Underwriter
第5节。
(a)在发现损失后,在切实可行的最早时刻(不超过30天),被保险人须就此向承保人发出通知。
(b)在该发现后6个月内,被保险人须向承保人提供经妥为宣誓的损失证明,并附有完整详情。
(c)遗失证明中所列遗失证明证券,如与该等证券一起发行,则应以证明或债券编号加以识别。
(d)不得在向包销商提交损失原始证据后60天届满前或在发现此种损失后24个月届满后提起根据本协议追回任何损失的法律诉讼。
(e)如本债券所载的任何限制被控制本债券建造的任何法律所禁止,则该限制应被视为被修改,以等于该法律规定的最短时效期限。
(f)这种债券只提供有利于被保险人的保险。没有西装,
诉讼或法律诉讼应由指定被保险人以外的任何一方根据本协议提起。
估值
第6节。任何金钱损失,或以金钱支付的损失,应由被保险人选择,以遭受损失的国家的金钱或以支付该损失时确定的汇率确定的美国美元等值的金钱支付。
证券
因任何证券发生损失,承销商应以实物结算其在本债券项下的负债,或根据被保险人的选择,向被保险人支付替换该证券的费用,该费用由该结算时该证券的市场价值确定。但是,如果在这种结算之前,被保险人因第三人的要求或市场规则而被迫购买等价证券,并就此向承销商作出书面通知,则被保险人发生的费用应作为该等证券的价值。因证券错配或遗失而丧失认购、转换或赎回特权的,该等损失的金额应为该等特权紧接到期前的价值。如果此类证券无法被替换或没有报价市场价值,或此类特权没有报价市场价值,则应通过协议或仲裁确定其价值。
如果本次债券的适用覆盖范围受制于一个可扣除的金额和/或金额不足以就根据本协议提出索赔的证券的损失全额赔偿被保险人,则承销商在本次债券下的责任仅限于支付或复制价值等于该适用覆盖范围金额的如此多的此类证券。
| 电信标准化局5062b 1087 | 版权所有,美国担保人协会,1987年 | 第6页,共7页 |
账簿及其他纪录
被保险人在其业务中使用的任何账簿或其他记录发生灭失或损坏的,承销商只有在该等账簿或记录被实际复制后,才承担本保证金项下的赔偿责任,然后赔偿不超过空白账簿、空白页或其他材料的费用加上被保险人为复制该等账簿或其他记录而应提供的实际抄录或复印数据的人工费。
金钱、证券或纪录以外的财产
如发生金钱、证券、账簿或其他记录以外的任何财产的灭失或损坏,或保险协议(b)(2)所涵盖的损坏,包销商不对超过该财产的实际现金价值或保险协议(b)(2)所涵盖的项目承担责任。包销商可经其选择,支付该财产的实际现金价值、更换或维修该财产。承保人与被保险人在现金价值或修理、更换适足性方面的分歧,以仲裁方式解决。
抵消
本保函项下涵盖的任何损失,如根据保险协议(a)承保该损失,则应通过一笔由欠雇员的任何金额构成的抵销来减少该损失
任务—转移—恢复—合作
第7节。
(a)在根据本保证金付款的情况下,如承保人要求,被保险人应交付其在损失付款范围内对任何个人或实体所拥有的被保险人权利、所有权和利益以及诉讼因由的转让。
(b)如根据本保证金付款,承保人须代位行使被保险人对任何个人或实体的所有追偿权利,以该等付款为限。
(c)无论是由承保人还是由被保险人进行的追偿,均应扣除此类追偿的费用后,首先用于清偿被保险人的损失,如果不是因为该损失超过了单一或合计的赔偿责任限额,否则本应得到支付,其次,作为偿付为解决被保险人的索赔而支付的金额,第三,用于偿付任何可扣除的金额的被保险人。因第6条第二款规定的证券损失而进行的追偿或从再保险和/或承销商的赔偿中进行的追偿,不应被视为本文所使用的追偿。
(d)应承保人的要求,并在承保人指定的合理时间和地点,被保险人应
| (1) | 提交承销商审核并经宣誓认购;及 |
| (2) | 出示所有相关记录供承销商审查;以及 |
| (3) | 在与损失有关的所有事项上与承销商合作。 |
(e)被保险人应签署所有文件并提供协助,以确保承保人享有本合同规定的权利和诉讼因由。被保险人在发现损失后不得采取损害该等权利或诉讼因由的行为。
本债券及先前保险项下的责任限额
第8节。就本债券第4节(c)小节所载的任何损失,如根据承保人向被保险人或为被保险人的利益而向任何前任发行的任何其他债券或保单可全部或部分追回或追回并已终止、取消或允许到期,且在发现该项下的任何该等损失时,发现期尚未届满,则承保人根据本债券及根据该等其他债券或保单承担的全部赔偿责任,合共不超过,此类损失的本协议项下结转的金额或金额
投保人可根据受其条款和条件限制的此类其他债券或保单获得的任何此类损失,如果后一种金额较大。
如本次债券的承保范围全部或部分取代承保人以外的保险人发行的任何其他债券或保单的承保范围并终止、取消或允许到期,则承保人就该等终止、取消或到期前遭受的任何损失并在该等其他债券或保单项下允许的发现损失的期限内发现的任何损失,根据本债券,仅对本债券涵盖的损失超过根据该其他债券或保单因该等损失而可收回或追回的金额的那部分承担责任,尽管该其他债券或保单中有任何相反的情况。
其他保险或赔偿
第9节。本合同项下提供的承保范围应仅作为超出被保险人、被保险人以外的一方在受排除(q)的财产上或由运输公司、或由发生损失的场所或雇用造成损失的人或运送所涉财产的信使的另一实体获得的任何有效且可收取的保险或赔偿的部分而适用。
所有权
第10节。本保证金适用于被保险人拥有的财产(1)、被保险人以任何身份持有的财产(2)或被保险人负有法律责任的财产(3)的损失。本次保证金仅供申报单列明的被保险人使用和受益。
可扣除金额
第11节。承销商仅对第4节所定义的任何单一损失超过适用于此类损失的保险协议或承保范围的单一损失可扣除金额的金额承担本协议项下的责任,但须遵守合计责任限额和适用的单一损失责任限额。
被保险人应按照本次债券规定的时间和方式,就本次债券条款所涵盖的种类的任何损失向承销商发出通知,无论承销商是否对此承担责任,并应承销商的请求向其提交一份简要说明,说明有关该损失的详情。
终止或取消
第12节。发生以下任一情形时,本次债券即整体终止:——(a)在被保险人收到承销商关于其希望取消本次债券的书面通知后60天,或(b)在承销商收到被保险人关于其希望取消本次债券的书面通知后立即终止,或(c)在接管人或其他清算人或州或联邦官员接管被保险人后立即终止,或(d)在另一机构接管被保险人后立即终止,或(e)在责任总额限额用尽后立即执行,或(f)在声明第2项规定的债券期限届满后立即执行。
对于任何雇员或任何处理商的任何合伙人、高级人员或雇员——(a)一旦任何被保险人或并非与该人串通的任何董事或高级人员获悉该人在任何时间对被保险人或任何其他人实施的任何不诚实或欺诈行为(无论是否属于《保险协议》(a)所涵盖的类型),本保证金即告终止,但不影响该人当时保管的任何在途财产的损失,或(b)在被保险人收到承销商关于其希望就该人注销本次债券的书面通知后15天。
债券的终止对任何被保险人终止对该被保险人遭受的任何损失的赔偿责任,而该损失是在该终止生效日期之后发现的。
作为见证,承销商已促使这笔债券在声明页面上执行。
| 电信标准化局5062b 1087 | 版权所有,美国担保人协会,1987年 | 第7页,共7页 |
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金融机构债券 |
签名页
作为证明,保险公司已通过在本合同上贴上其总裁和秘书的传真签名,使本保单得以签发。
|
|
Andrew Weissert,秘书 |
Michael McKenna,总裁 |
| 轴研102AIIC 0615 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 1 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
修正后命名为投保骑手
议定项目1。声明的被保险人(此处称为被保险人)名称修改为包括以下内容:
Clough Global Dividend and Income Fund
Clough Global Equity Fund
克劳夫全球机会基金
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10121520119 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 2 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
审计费用保险协议骑手
| 审计费用保险协议承保时间表 | |
| 审计费用保险协议 单一损失赔偿责任限额 |
审计费用保险协议 单笔损失免赔 |
| $50,000 | $0 |
上述时间表中的信息也可能出现在声明中。
一致认为:
| a. | 保险协议部分修订,增加以下新的保险协议: |
审计费用
被保险人因根据保险协议(a)可靠性发现损失而为任何政府监管机构要求由该机构或独立会计师进行的那部分审计或检查费用而发生的合理费用。
| b. | 审计费用保险协议适用的单一损失赔偿责任限额和可扣除的单一损失按声明或上述附表中的规定。此类限额应是声明中规定的保险协议(a)可靠性的单一损失责任限额的一部分,而不是除此之外。 |
| c. | 除外责任(u)第(1)款不适用于审计费用保险协议。 |
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10121530119 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 3 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
索赔费用保险协议骑手
| 索赔费用保险协议承保范围附表 | |
| 索赔费用保险协议 单一损失赔偿责任限额 |
索赔费用保险协议 单笔损失免赔 |
| $10,000 | $0 |
上述时间表中的信息也可能出现在声明中。
一致认为:
| a. | 保险协议部分修订,增加以下新的保险协议: |
索赔费用
被保险人为准备本保函项下涵盖的任何有效损失索赔而必然发生和支付的合理费用。
| b. | 索赔费用保险协议适用的单一损失责任限额和可扣除的单一损失如声明或上述附表所述。该限额应是《索赔费用保险协议》中规定的适用于作为有效索赔标的的损失的保险协议的单一损失赔偿责任限额的一部分,而不是补充。 |
| c. | 除外责任(u)第(1)款不适用于索赔费用保险协议。 |
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10121550119 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 4 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
修正Racketeering Exclusion Rider
同意将Exclusions部分的排除项2(j)替换为以下内容:
被保险人被裁定从事敲诈勒索活动的任何民事、刑事或其他法律程序所导致的损害赔偿,除非被保险人证明导致此类损害的一项或多项行为是雇员在直接导致保险协议(a)所涵盖的被保险人损失的情况下实施的。为本排除条款的目的,经修订的18美国法典1961及以下条款对“敲诈勒索活动”进行了定义;
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10121610119 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 5 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
修订FIDELITY保险协议,将LARCENY和EMBEZZLEMENT RIDER包括在内
一致认为:
A.保险协议(a)FIDELITY替换为以下内容:
由员工单独或与他人串通实施的不诚实或欺诈行为(包括盗窃或挪用公款)直接导致的损失。这种不诚实或欺诈行为,必须是员工有明显意图:
(一)致使被保险人承受该损失的;及
(二)为职工或者其他个人或者单位获取不正当经济利益的。
然而,尽管有上述规定,双方同意,关于贷款和/或交易,本保证金仅涵盖由雇员实施的不诚实或欺诈行为直接导致的损失,其意图是使被保险人蒙受此类损失,并为雇员带来财务利益。
正如本保险协议所使用的,财务福利不包括在正常就业过程中赚取的任何员工福利,包括工资、佣金、费用、奖金、晋升、奖励、利润分享或养老金。
本投保协议中所使用的贷款一词,是指被保险人的所有信贷展期和所有产生有利于被保险人的债权人关系的交易,以及被保险人承担现有债权人关系的所有交易。
本保险协议中所使用的交易一词,是指证券、商品、期货、期权、掉期、外国或联邦基金、货币、外汇等的交易或其他交易。
B.仅就本附加条款提供的保险范围而言,盗窃和挪用一词应具有1940年《投资公司法》第37条规定的相同含义。
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10121680119 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 6 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
修改投保骑手的代表人数
同意将《一般协议》的被保险人代表部分第二款改为:
申请中存在的故意虚假陈述、遗漏、隐瞒、不正确陈述或者其他情形的,作为本次债券解除的理由。
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10121690119 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 7 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
修正估值骑手
同意将估值条件中涉及金钱损失的段落,或以金钱支付的损失,替换为以下内容:
任何金钱损失,或以金钱支付的损失,应由被保险人选择,以发生损失的国家的金钱或以美国的美元等值的方式支付,该货币按紧接发现损失之日前一天在《华尔街日报》上公布的汇率确定。
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10121700119 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 8 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
修改COUNTERFEIT货币或货币保险协议骑手
同意将保险协议(f)COUNTERFEIT CURRENCY或COUNTERFEIT MONEY(如适用)替换为以下内容:
因被保险人善意收到美利坚合众国、加拿大或任何其他国家的假币而直接导致的损失。
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10121710119 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 9 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
未经授权的签署保险协议骑手
| 未经授权签署保险协议承保时间表 | |
| 未经授权签署保险协议 单一损失赔偿责任限额 |
未经授权签署保险协议 单笔损失免赔 |
| $50,000 | $5,000 |
上述时间表中的信息也可能出现在声明中。
一致认为:
| a. | 题为保险协议现通过增加以下投保协议进行修订: |
未经授权的签名
被保险人善意地并在正常业务过程中为在被保险人处所内的人接受、支付或兑现客户账户上制作或提取的任何支票、取款单或汇票而直接导致的损失,该支票、取款单或汇票上除姓名和签名在作为该账户签字人的被保险人存档的申请书上的人之外,另有一人签字或背书。
被保险人在本投保协议项下享有追偿权的先决条件应为被保险人在该账户上的所有授权签字人的档案签名;被保险人必须保持概述接受的书面指示。
| b. | 题为条件和限制,现将题为《例外》的一节修订如下: |
| 1. | 仅就本骑手提供的覆盖范围而言,补充如下:
本次债券不包括: |
本金融机构债券规定的任何其他投保协议所涵盖的种类或种类的损失,无论任何可抵扣金额或责任限额;
| 2. | 增加以下排除项:
本次债券不包括: |
因被保险人接受、向在被保险人处所内的人付款或为其兑现客户账户上制作或提取的任何支票、取款单或汇票而直接或间接导致的损失,但未经授权的签字保险协议涵盖的情况除外;
| c. | 未经授权的签字投保协议适用的单一损失赔偿责任限额和可扣除的单一损失按声明或上述附表中的规定。 |
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10121760622 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 10 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
受保护信息排除骑手
同意本保证金不适用于因以下情况直接或间接造成的任何损失:(i)盗窃、失踪或毁坏;(ii)未经授权使用或披露;(iii)未经授权访问;或(iv)未能保护任何:
| a. | 保密或非公开;或 |
| b. | 个人或可识别个人身份; |
任何个人或实体根据任何法律、规则或条例、协议或行业准则或标准有义务保护的信息;但这不适用于任何未经授权使用或泄露密码可能导致雇员盗窃被保险人的有形财产或被保险人为第三人持有的有形财产的情况。
盗窃有形财产不包括利用机密或非公开信息或个人或个人身份信息使信息得以盗窃或泄露。
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10121800119 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 11 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
修订证券保险协议附加条款
一致认为:
| a. | 无论在这只债券中出现‘“美国任何一家联邦储备银行的无证明证券声明”这句话,都将被删除,取而代之的是定义的“无证明证券声明”。 |
| b. | 保险协议E – Securities第(1)款中的“对美国联邦储备银行的指示”一语被删除,取而代之的是定义术语“指示”。 |
| c. | 修改财产定义,删除“美国任何联邦储备银行的无证明证券”,代之以“无证明证券”。 |
| d. | 删除涉及任何未经证明的证券的损失排除。 |
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10121880119 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 12 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
电子邮件骑手的损失通知
议定,条件和限制,第5节。通知/证明–针对承销商的法律程序(a)段,经修订,增加以下内容:
被保险人可通过电子邮件向承保人提供此类灭失通知至下述电子邮件地址。包销商收到该电子邮件通知的日期应构成通知日期。
或者,被保险人可以通过将该通知邮寄或传真至下述地址或传真号码的方式向承保人提供灭失通知。
所有通知均须参考本次债券的债券编号。
Axis保险
索赔部
邮政信箱4470
Alpharetta,GA 30023-4470
邮箱:USFNOL@axiscapital.com
电话(免费):(866)259-5435
电话:(678)746-9000
传真:(866)770-5629
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10121890119 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 13 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
所有权或控制权通知骑手的变更
一致同意将一般协议、所有权变更–通知或控制权变更–通知(如适用)替换为以下内容:
被保险人在获悉单一股东、合伙人或成员,或一组关联股东、合伙人或成员对其有表决权的股份或所有权权益总额的10%以上,或其本身拥有或控制被保险人的控股公司或母公司的有表决权的股份或所有权权益总额的所有权发生变化时,应在切实可行的范围内尽快但不迟于获悉该所有权变化的30天内向承销商发出书面通知。未给予所要求的通知,将导致终止承保涉及该股票或所有权权益受让方的任何损失,自股票转让或所有权权益转让之日起生效。
如本总协议所用,控制权应具有1940年《投资公司法》第2(a)(9)节规定的含义,是指对公司的管理层或政策施加控制性影响的权力,除非这种权力完全是在该公司担任官方职务的结果。公司有表决权证券的所有权发生变更,导致证券持有人或该有表决权证券10%以上的证券持有人的关联集团直接或间接拥有该有表决权证券的,应推定导致控制权发生变更,以发出所需通知为目的。
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10121910119 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 14 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
客户资金转移欺诈保险协议
随着对可扣除骑手超额的转让的回调
| 客户资金转移欺诈保险协议承保时间表 | |
| 客户资金转账诈骗 投保协议单笔损失赔偿责任限额 |
客户资金转账诈骗 投保协议单笔损失免赔 |
| $1,000,000 | $25,000 |
上述时间表中的信息也可能出现在声明中。
一致认为:
| a. | 保险协议部分修订,增加以下新的保险协议: |
客户资金转移欺诈
投保人依据欺诈性电话、电传、短信或电子邮件指示,将客户存入账户或证券的款项善意转移至客户无法控制的个人或账户而直接导致的损失,该指示声称并合理地看起来源自授权转账代理人,但实际上是在客户不知情或非授权转账代理人同意的情况下发出的,但须符合以下先决条件:
| (1) | 该指令包括客户的密码和PIN以及被保险人与该客户的书面协议(“经验证的指令”)所要求的任何其他安全代码。 |
| (2) | 指令的发送者实际上不是这样的客户,没有被授权代表这样的客户行事,也不是雇员。 |
| (3) | 该指令是由一名受保人特别授权的雇员接收并根据此类指令行事的。 |
| (4) | 对于任何超过客户资金转账欺诈保险协议单笔损失免赔额的转账,被保险人通过回拨被保险人与该客户的书面协议中规定的预定电话号码,或通过承保人书面批准的其他验证程序(“安全措施”)对指令进行验证。 |
| (5) | 被保险人在损失证明中保存了经过验证的指示和任何安全措施的同期记录,并向保险人提供了两者,以及被保险人与客户的书面协议副本。 |
| (6) | 被保险人对客户、任何金融机构、任何资金管理人或交易的任何其他方主张任何可用的索赔、抵消或抗辩。 |
| b. | 客户资金转账诈骗保险协议适用的单次损失赔偿责任限额和单次损失可抵扣情况如声明或上述附表所述。 |
| c. | 仅就本骑手提供的覆盖范围而言: |
| 1. | 定义部分添加了以下定义: |
授权转账代理人是指客户或其他有权指示被保险人转账客户款项或凭证证券的金融机构的雇员。
| 轴研10121980322 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共2页 |
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金融机构债券 |
客户是指与被保险人有书面协议,授权被保险人依据授权转账代理人的电话、传真、短信或电子邮件指示,将存入账户或凭证证券的款项进行转账的实体或自然人。
证券是指经证明的证券或未经证明的证券。
| 2. | 仅就债券形式15和24而言,定义部分添加了以下定义: |
无证明证券是指发行人的股份、参与或其他财产权益或发行人的企业或发行人的义务,即:
| (1) | 不以票据为代表,而票据的转让是在发行人或其代表为此目的而备存的簿册上登记的; |
| (7) | 通常在证券交易所或市场上交易的一种类型;和 |
| (8) | 一个类别或系列中的一个,或按其条款可分为一个类别或系列的股份、参与、利益或义务。 |
| 3. | Exclusions部分添加了以下排除项: |
本金融机构债券规定的任何其他投保协议所涵盖的种类或种类的损失,无论任何可抵扣金额或责任限额;
如果发件人或与发件人串通行事的任何人曾获得授权访问客户的密码、PIN或任何其他安全代码,则直接或间接由欺诈性指令造成的损失;
因欺诈性地更改以电子电文形式传输的启动自动清算所(ACH)分录的指令,或以电子电文的附件形式传输的一组ACH分录而直接或间接导致的损失,除非:
| (1) | 每个ACH分录均已通过回拨程序进行单独验证,而不考虑分录的金额;或者 |
| (2) | 该指令经过格式化、编码或加密,因此对被保险人来说,ACH条目或ACH条目组中的任何更改都是显而易见的。 |
| 3. | 凡涉及一个自然人或一个实体,或一组自然人或共同行动的实体的一切损失或损失,均为单一损失,不考虑转移次数或涉及的指示数量。涉及身份不明的自然人或实体但因同一经营方式产生的一系列损失,视同涉及同一自然人或实体,作为单一损失处理。 |
| d. | 对Exclusions部分进行修订,增加了以下Exclusions: |
投保人依赖和/或根据欺诈性电话、电传、短信或电子邮件指示转账或证券而直接或间接导致的损失,但以下情况除外:
| (1) | 客户资金转账诈骗保险协议承保时;及 |
| (2) | 这一排除不适用于依赖和/或根据任何社会工程欺诈保险协议附加条款下提供的社会工程欺诈保险协议所涵盖的社会工程欺诈指令行事的雇员,在此债券所附的范围内。 |
D.除外责任(i)不适用于客户资金转移欺诈保险协议承保的损失。
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10121980322 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第2页,共2页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 15 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
修改所有权或涵盖财产条件骑手
同意删除条件和限制、所有权部分或涵盖财产部分(如适用),并以以下内容取代:
本保证金适用于被保险人所拥有的财产(1)、被保险人以任何身份持有的财产(2)或在发生损失前使被保险人对财产负有责任的情形下由他人所拥有和持有的财产(3)的损失。这笔保证金仅供申报表中所列被保险人使用和受益。
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴线10121990119 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 16 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
停止支付订单责任保险协议骑手
| 停止支付订单责任保险协议承保时间表 | |
| 止付令责任保险协议 单一损失赔偿责任限额 |
止付令责任保险协议 单笔损失免赔 |
| $50,000 | $5,000 |
上述时间表中的信息也可能出现在声明中。
一致认为:
A.对标题为投保协议的部分进行修订,增加了以下新的投保协议:
停止支付订单负债
被保险人的法律责任直接导致的损失:
| (1) | 遵守或未遵守被保险人的客户或该客户的授权代理人提出的要求,以停止支付由该客户或该客户的授权代理人向被保险人作出或提取的任何汇票;或 |
| (2) | 拒绝支付被保险人的客户或该客户的授权代理人向被保险人作出或提取的任何汇票。 |
B.止付令责任保险协议适用的单笔损失赔偿限额和单笔损失可抵扣情况如声明或上述附表所述。
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10122000119 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 17 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
存款保险协议骑手不可收回项目
| 存款保险协议承保计划表的不可收回项目 | |
| 存款保险协议无法收回的项目 单一损失赔偿责任限额 |
存款保险协议无法收回的项目 单笔损失免赔 |
| $50,000 | $2,500 |
上述时间表中的信息也可能出现在声明中。
一致认为:
A.对题为《投保协议》的一节作了修改,增加了以下投保协议:
无法收取的存款项目
被保险人出于善意将任何经证明无法收回的存款项目记入其客户、股东或认购人账户直接导致的损失,但前提是:
| (1) | 该项目在就该存款项目发生任何赎回、提取、股息支付或股份发行前至少持有5天;和 |
| (2) | 就该存款项目进行赎回、提取、支付股息或发行股份。
在被保险人催收手续未办理之前,不得将存款项目视为无法收回。 |
就本保险协议而言,存款项目是指在美利坚合众国金融机构开出的任何一张或多张支票或汇票。
B.标题为条件和限制的一节,标题为例外的一节修正如下:
| 1. | 仅就本骑手提供的覆盖范围而言,添加以下排除项:
本次债券不包括: |
本金融机构债券规定的任何其他投保协议所涵盖的种类或种类的损失,无论任何可抵扣金额或责任限额;
| 2. | 增加以下排除项:
本次债券不包括: |
被保险人善意地将任何经证明无法收回的存款项目记入其客户、股东或认购人账户而直接或间接导致的损失,但存款保险协议的无法收回项目涵盖的情况除外;
C.存款保险协议无法收回项目适用的单次损失赔偿责任限额和单次损失可抵扣情况如声明或上述附表所述。
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10122020722 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 18 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
修改员工定义,将关联人员骑手包括在内
同意对条件和限制、定义部分、雇员的定义进行修订,增加以下内容:
雇员也指投资顾问、承销商(分销商)、转让代理人或股东会计记录保管人的自然人合伙人、高级管理人员或雇员,或被保险人的管理人,但仅限于在执行属于被保险人高级管理人员或雇员通常和惯常职责范围内的行为时,或作为任何正式选出或任命的委员会的成员,以审查、审计或保管或访问被保险人的财产;但顾问、承销商、转让代理人,记录保管人或管理人是被保险人的关联人员(定义见1940年《投资公司法》第2(a)节)。
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10122030119 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 19 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
投资公司没有可扣除的骑手
同意将条件和限制修改如下:
A.定义部分修正,增加以下定义:
投资公司是指根据1940年《投资公司法》注册的任何投资公司。
B.可扣除金额一节修正如下:
尽管有上述规定,任何在本债券下被指定为被保险人的投资公司根据保险协议A承受的任何损失不应适用可扣除的金额。
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10122140119 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 20 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
计算机系统欺诈保险协议骑手
| 计算机系统欺诈保险协议承保时间表 | |
计算机系统欺诈 投保协议单笔损失赔偿责任限额 |
计算机系统欺诈 投保协议单笔损失免赔 |
| $1,000,000 | $25,000 |
上述时间表中的信息也可能出现在声明中。
一致认为:
A.保险协议部分修改,增加以下保险协议:
计算机系统欺诈
欺诈行为直接导致的损失:
(一)将电子数据或者计算机程序录入;或者
(二)内部变更电子数据或者计算机程序的;
任何由被保险人操作的计算机系统,不论其拥有或租赁;或在本次债券的申请中确定的任何计算机系统;或被保险人在债券期间首次使用的计算机系统,如本次债券的总协议B所规定;
前提是该条目或更改导致:
(a)拟转让、支付或交付的财产;
(b)被保险人或其客户的账户将被添加、删除、借记或贷记;或
(c)未经授权的帐户或拟借记或贷记的虚构帐户;
未经被保险人知情或同意。
在本投保协议中,欺诈性录入或变更应包括被保险人的雇员根据与被保险人有书面协议的软件承包商的指示善意行事为本投保协议所涵盖的计算机系统设计、实施或服务程序而进行的录入或变更。
B.仅就本附加条款提供的覆盖范围而言,定义部分通过增加以下定义进行修订:
计算机程序是指一组相关的电子指令,指导与其相连的计算机或设备的操作和功能,使计算机或设备能够接收、处理、存储或发送电子数据。
计算机系统是指:
(一)具有相关外围组件的计算机,包括存储组件位于何处;
| 轴研10128610221 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共3页 |
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金融机构债券 |
| (2) | 系统和应用软件; |
| (3) | 终端设备;和 |
| (4) | 相关通信网络; |
电子数据通过电子方式被收集、传输、处理、存储和检索。
电子数据是指通过计算机程序转换成在计算机系统中可用的形式,并存储在磁带或磁盘、光学存储磁盘或其他大宗介质上的事实或信息。
C.仅就本附加条款提供的承保范围而言,例外条款部分通过增加以下例外条款进行修订:
本金融机构债券规定的任何其他保险协议所涵盖的类型或种类的损失,包括但不限于社会工程欺诈,无论任何可扣除的金额或责任限额;
被保险人以合同方式承担责任而直接或间接导致的损失,除非该责任是由本附加条款所涵盖的损失引起的,并且无论该合同是否存在,该责任都会被施加于被保险人;
可转让票据、有价证券、单证或者其他带有伪造签字或者伪造、变造或者以其他方式弄虚作假的、在编制电子数据时作为原始单证或者手动键入数据终端的书面票据、有价证券、单证或者其他书面票据直接或者间接造成的损失;
直接或间接造成的损失:
| (1) | 机械故障、错误施工、设计错误、潜在缺陷、火灾、磨损、逐渐恶化、电气紊乱或影响计算机系统的电气浪涌; |
| (2) | 电子数据处理介质发生故障或故障;或 |
| (3) | 编程或处理中的错误或遗漏; |
由授权访问客户认证机制的人员在被保险人的客户场所或在该客户控制下将电子数据输入计算机系统终端设备直接或间接导致的损失;
D.尽管与本债券所附的任何受保护信息排除附加条款中规定的任何类似排除有任何相反之处,但仅就本附加条款提供的覆盖范围而言,例外部分通过增加以下排除条款进行修订:
直接或间接造成的损失:(1)盗窃、失踪或破坏;(2)未经授权使用或披露;(3)未经授权访问;或(4)未能保护任何:
| (a) | 机密或非公开资料;或 |
| (b) | 个人或个人身份信息; |
任何个人或实体有义务根据任何法律、规则或条例、协议或行业准则或标准进行保护,但这不适用于任何未经授权使用或披露此类信息随后导致《计算机系统欺诈保险协议》另有规定的直接损失的情况。
E.金融机构债券表格14和25的Exclusions部分中的以下排除不适用于计算机系统欺诈保险协议。
| 轴研10128610221 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第2页,共3页 |
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金融机构债券 |
“涉及除任何美国联邦储备银行的未认证证券或根据保险协议(a)承保时的任何未认证证券的损失;”
| f. | 赔偿责任限额一节的单一损失界定小节修正如下: |
仅就《计算机系统欺诈保险协议》而言,涉及一个人的欺诈行为的所有损失或系列损失,或涉及一个人所涉及的欺诈行为,无论该个人是否被具体识别,均应作为单一损失处理,并受单一损失赔偿责任限额的约束。涉及身份不明的个人但因同一操作方式产生的一系列损失,视同涉及同一个人,在该情形下按单一损失处理,适用单一损失赔偿责任限额。
| g. | 计算机系统欺诈保险协议适用的单一损失责任限额和可扣除的单一损失如声明或上述附表所述。 |
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10128610221 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第3页,共3页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 21 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
与官方授权骑手的社会工程欺诈保险协议
| 社会工程欺诈保险协议承保时间表 | |
| 社会工程诈骗保险协议 合计责任限额 |
$25,000 |
| 社会工程诈骗保险协议 单一损失赔偿责任限额 |
社会工程诈骗保险协议 单笔损失免赔 |
| $25,000 | $25,000 |
| 社会工程诈骗保险协议 先前行为日期 |
07/27/2020 |
上述时间表中的信息也可能出现在声明中。
一致认为:
| a. | 保险协议部分修订,增加以下新的保险协议: |
社会工程欺诈
因雇员依据指示此类转移、支付或交付金钱或证券的社会工程欺诈指令,善意地从被保险人的账户转移、支付或交付金钱或证券给被保险人无法控制的个人或账户而直接导致的损失,但前提是被保险人获得至少两名雇员的正式授权,其中一名雇员是被保险人的高级职员或在被保险人中担任监督职务,谁不是最初收到社会工程欺诈指令的雇员,该指令是由一个声称是授权转让代理的人发送的。
| b. | 仅就本附加条款提供的覆盖范围而言,定义部分通过增加以下新定义进行修订: |
授权过户代理是指:
| (1) | 被保险人的董事、高级人员、合伙人、会员、独资所有人; |
| (2) | 被保险人授权指示其他雇员转移、支付或交付被保险人的款项或证券的雇员;或 |
| (3) | 根据卖方与被保险人之间的书面协议条款,由该卖方和被保险人授权指示被保险人的雇员转移、支付或交付被保险人的款项或证券的卖方的雇员。 |
正式授权是指实际雇员的有效手写签名,或进入电汇系统、会计系统或能够维护和复制审计跟踪的类似系统的录入和批准的电子记录,表明实际雇员(实际进行转账、付款或交付的雇员除外)在其权限范围内批准了一项交易。伪造不是官方授权。官方授权不得包括任何形式的打字名称(包括但不限于电子邮件、信笺或预印材料),但应包括任何形式的电子复制品或手写签名。
证券是指经证明的证券或未经证明的证券。
| 轴研10128630221 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共3页 |
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金融机构债券 |
社会工程欺诈指示是指声称是授权转让代理人的自然人或与该人串通行事的个人以故意误导雇员转移、支付或交付被保险人的金钱或证券为目的向雇员传达的电话、书面或电子指示,但该指示实际上并非由授权转让代理人作出;但条件是,社会工程欺诈指示不应包括与任何第三方串通传达该指示的供应商的雇员传达的任何此类指示。
卖方是指根据卖方与被保险人之间的书面协议向被保险人提供商品或支持服务的任何实体或自然人。供应商不包括任何客户、自动清算所、托管人、金融机构、管理人、交易对手或任何类似实体。
C.仅就本附加条款提供的覆盖范围而言,且仅就债券表格15和24而言,定义部分通过增加以下新定义进行修订:
无证明证券是指发行人的股份、参与或其他财产权益或发行人的企业或发行人的义务,即:
| (1) | 不以票据为代表,而票据的转让是在发行人或其代表为此目的而备存的簿册上登记的; |
| (2) | 通常在证券交易所或市场上交易的一种类型;和 |
| (3) | 一个类别或系列中的一个,或按其条款可分为一个类别或系列的股份、参与、利益或义务。 |
D. Exclusions部分Exclusion(u)改为:
(u)雇员造成的损失,但以下情况除外:
| (1) | 保险协议(a); |
| (2) | 保险协议(b)或(c)并直接导致错位、神秘的无法解释的消失或财产的破坏或损坏;或 |
| (3) | 社会工程欺诈保险协议和直接导致员工的无意行为。 |
E. Exclusions部分经修正,增加以下排除项:
因雇员依赖和/或根据社会工程欺诈指令行事而直接或间接导致的损失,但社会工程欺诈保险协议涵盖的情况除外。
F.社会工程诈骗保险协议适用的单次损失赔偿责任限额和单次损失可予扣除的情况如声明或上述附表所述。
G.责任限额一节修正,增加以下内容:
社会工程诈骗保险协议合计责任限额
承销商对社会工程欺诈保险协议项下涵盖的、且在声明第2项所示的保证期内发现的所有损失承担的全部责任,不得超过社会工程欺诈保险协议承保范围附表中规定的社会工程欺诈保险协议总责任限额。社会工程欺诈保险协议总责任限额应减去根据社会工程欺诈保险协议条款支付的任何款项的金额。
| 轴研10128630221 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第2页,共3页 |
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金融机构债券 |
在用尽社会工程欺诈保险协议汇总责任限额时,此类付款:
| (a) | 承保人对社会工程欺诈保险协议项下的损失或损失不承担进一步责任,无论何时被发现,也无论之前是否向承保人报告,以及 |
| (b) | 仅就社会工程诈骗投保协议而言,承保人在总协议F项下没有义务继续为被保险人进行抗辩,经承保人通知被保险人社会工程诈骗投保协议合计责任限额已用尽,被保险人应自费承担其抗辩的全部责任。 |
社会工程欺诈保险协议责任总限额是声明第3项中显示的责任总限额的一部分,而不是补充。
根据第7条(a)、(b)及(c)款作出及应用的任何追讨,不得增加或恢复社会工程欺诈保险协议的总责任限额。
H.社会工程欺诈保险协议不适用于在债券期间发现但发生在社会工程欺诈保险协议先前行为日期之前的任何损失,在本附加条款的承保时间表中规定。
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10128630221 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第3页,共3页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 22 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
修正排除(M)骑手
同意将题为条件和限制的一节、题为排除、排除(m)的一节改为:
(m)因下列原因而直接或间接交出财产而造成的损失:
| (1) | 绑架, |
| (2) | 支付赎金或任何与勒索有关的付款, |
| (3) | 对除财产保管人以外的任何人造成人身伤害的威胁,或对被保险人的处所或财产造成损害的威胁,或 |
| (4) | 意图作为赎金或勒索付款的财产在被保险人正式授权保管该财产的人持有或转交时实际消失、损坏、毁坏、没收或被盗,除非是因上述第(3)款所述财产保管人受到身体伤害的威胁所致, |
保险协议(a)涵盖的情况除外;
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10128690421 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 23 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
非易失性代币排除骑手
同意将题为“条件和限制”的一节修改如下:
A.标题为定义的一节修正如下:
1.对财产的定义作了修正,增加了以下内容:
尽管有上述规定,财产不包括不可替代的代币。
2.增加以下定义:
不可替代代币是指记录在区块链或其他数字分类账技术中的唯一数字标识符,用于证明不可等价交易、分割或交换的唯一资产的真实性和/或所有权。
| b. | 标题为Exclusions的一节经修正,增加了以下排除项:
本次债券不包括: |
因不可替代代币被盗、消失或销毁或不可替代代币价值变动而直接或间接造成的损失;
债券的所有其他条款保持不变。
| 轴研10128700622 | 包括美国担保协会的版权材料 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 骑手人数 | 骑手的生效日期 | 债券编号 | 溢价 |
| 24 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
加密货币排除骑手
一致认为:
| a. | 所附债券通过增加第2节进行修订。独家-条件和限制,以下: |
因加密货币被盗、消失或破坏或因加密货币价值变动而直接或间接造成的损失。
| b. | 所附债券经修正后增加债券条件和限制,第1节。定义如下: |
加密货币是指一种数字或电子交换媒介,独立于中央当局运作,其中使用加密技术来规范单位的生成,并验证这些单位从一个人转移到另一个人。
债券的所有其他条款保持不变。
| SR63430321 | 第1页,共1页 |
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金融机构债券 |
| 背书 数 |
签注生效日期 | 保单编号 | 溢价 |
| 25 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
Clough Global Dividend and Income Fund骑士
一致认为:
| i. | 这些宣言经修正后增加了以下项目: |
| ● | 发现期: |
追加溢价比例:本次债券年化溢价的125%
额外月份:12个月
(如按照债券的发现期条件行使。)
| ii. | 条件和限制修改如下: |
A.第1款。定义修正如下:
1.员工定义删除,改为:
雇员指:
| 1. | 被保险人的高级职员、合伙人或其他雇员,当该人受雇于被保险人并为其提供服务,并由被保险人直接以工资、薪金或佣金予以补偿;或该个人终止服务后的60天内,只要该终止不是由于雇员欺诈或不诚实行为; |
| 2. | 在被保险人或本合同所涵盖的投资顾问的任何办公室或场所从事学习或职责的客座生或实习生,而该人正在为被保险人提供服务; |
| 3. | 被保险人或投资顾问聘请的任何律师,以及该律师的任何雇员,但仅限于为被保险人提供法律服务时; |
| 4. | 任何自然人通过合同被指派在被保险人或投资顾问的场所内并在被保险人的监督下履行雇员的通常职责,包括任何职业介绍所提供临时人员给被保险人或投资顾问以或有或兼职方式提供的这些人,并包括根据被保险人与劳务租赁公司之间的书面协议租赁给被保险人或投资顾问的自然人,以履行与被保险人业务开展相关的职责;(就本次债券的所有用途而言,由单一职业介绍机构或劳务租赁公司提供的所有此类自然人将被视为一人); |
| 5. | 一机构的雇员在本期债券生效日期之前与被保险人合并或合并,或在不违反总协议B的情况下,在本期债券生效日期之后,但仅限于在该机构雇员期间的行为,以及哪些行为导致该机构蒙受在合并或合并时被保险人或该机构不知道的损失; |
| MANU-4782 0717 | 第1页,共4页 |
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金融机构债券 |
| 6. | 受保人或投资顾问授权作为电子数据处理商提供服务的每个自然人、合伙企业或公司(每个此类电子数据处理商,以及此类电子数据处理商的合伙人、高级职员和雇员,就本债券的所有目的而言,将被视为一名雇员); |
| 7. | 被保险人的任何董事或受托人、投资顾问、承销商(分销商)、转让代理人、股东会计记录保管人或经与被保险人书面协议授权保存财务或其他规定记录的管理人,但仅限于在执行属于高级职员或雇员通常职责范围内的行为时,或在作为任何委员会的成员行事时,正式选举或委任审查或审计或保管或访问被保险人的财产; |
| 8. | 作为志愿者的任何自然人,而该自然人受被保险人的指挥和控制,正在为被保险人提供服务; |
| 9. | 作为前雇员的任何自然人,根据与被保险人的书面协议被保留为顾问,而该人受被保险人的指导和控制并为被保险人提供服务;和 |
| 10. | 任何高级职员、合伙人或雇员: |
a.投资顾问;
b.承销商(分销商);
c.转让代理人或者股东会计记账人;或者
d.经书面协议授权保存财务或其他规定记录的管理人,
对于被保险人,但仅限于在执行属于被保险人的高级职员或雇员通常职责范围内的行为时,或在作为任何委员会的成员行事时,正式选举或任命以审查或审计或保管或访问任何此类被保险人的财产,但前提是只有转让代理人、股东会计记录保管人或管理人的雇员或合伙人是被保险人的关联人(如1940年《投资公司法》所定义)或投资顾问的关联人,此类被保险人的承保人或管理人,且不是银行,将被包括在雇员的定义中。
雇员也指上述任何自然人,当该自然人因病、服兵役或其他请假期间。保险范围适用于休假期间的任何此类雇员,无论此人在休假期间是否仍受被保险人的指示和控制。
雇员并不是指任何代理人、经纪人、保理商、佣金商、收货人、独立承建商或代表或具有上述未指明的相同一般性质的其他人。
2.新增以下定义:
| ● | 电子数据处理商是指经被保险人或投资顾问书面授权,作为客户或金融机构向被保险人出示的支票的数据处理商提供服务的自然人、合伙企业或公司,但不包括作为转账代理人或以任何其他代理身份为被保险人签发支票、汇票或证券的任何此类处理商。联邦储备银行或信息交换所不会被解释为电子数据处理器。 |
| ● | 电子记录是指通过电子手段创建、生成、发送、通信、接收或存储的、以可感知形式检索的信息。 |
| MANU-4782 0717 | 第2页,共4页 |
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金融机构债券 |
| ● | 金融机构是指: |
| 1. | 银行、信托公司、储蓄银行、信用社、储贷协会或类似节俭机构;或 |
| 2. | 股票经纪公司、共同基金、流动资产基金或类似投资机构;前提是金融机构不包括作为被保险人或投资顾问的任何此类实体、机构或组织。 |
| ● | 投资顾问是指经修订的1940年《投资顾问法》第202(a)(11)条中定义并根据其注册的任何实体,但仅限于代表被保险人行事时。 |
| ● | 书面是指通过放置在纸上、肉眼可见的字母或标记表达的意思。它不包括电子记录中包含的信息,或仅涉及保险协议D、通过电传传达的信息。 |
B.第3款。DISCOVERY被删除,取而代之的是以下内容:
本期债券适用于被保险人在债券存续期内发现的损失。发现发生在被保险人或投资顾问首先意识到会导致合理的人假设本债券所涵盖的某一类型的损失已经或将要发生的事实时,而无论导致或促成这种损失的一种或多种行为何时发生,即使随后可能不知道损失的确切金额或细节。
发现也发生在被保险人或投资顾问收到实际或潜在索赔通知时,在该通知中,据称被保险人在如果属实将构成本债券项下损失的情况下对第三方承担责任。
C.增加以下条件:
●发现期
在本次债券全部注销或终止之前的任何时间,无论是由被保险人、投资顾问或承销商,被保险人或投资顾问可向承销商发出书面通知,表示其希望根据本次债券获得12个月的额外期限,在该期限内发现被保险人在该注销或终止生效日期之前遭受的损失,并将为此支付额外的溢价。
在收到被保险人或投资顾问的此类通知后,承销商将给予其书面同意;但该额外期限立即终止:
| 1. | 在被保险人、其业务继承者或任何其他当事人取得的任何其他保险生效之日,全部或部分取代本次保证金所提供的保险,无论该其他保险是否对其生效日期之前遭受的损失提供保险;或者 |
| 2. | 在任何州或联邦官员或机构,或为此目的行事或指定的任何接管人或清算人接管被保险人的业务时, |
以先发生者为准,且无须承销商发出终止通知。如上述规定,如该额外期限终止,承销商将按比例退还任何未到期的保费。
| MANU-4782 0717 | 第3页,共4页 |
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金融机构债券 |
任何州或联邦官员或机构,或任何接管人或清算人,不得行使为发现损失而购买这类额外期限的权利,不得代理或指定接管被保险人的业务,以进行经营或清算其业务或为任何其他目的。
承销商对在该额外期间内发现的任何损失的全部责任是紧接该额外期间生效日期之前终止的债券期间的单一损失责任限额和(如适用)总责任限额的一部分,而不是额外的。
债券的所有其他条款保持不变。
| MANU-4782 0717 | 第4页,共4页 |
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金融机构债券 |
| 背书 数 |
签注生效日期 | 保单编号 | 溢价 |
| 26 | 07/27/2025上午12:01 | P-001-000157285-06 | 不适用 |
ManusCRIPT自动增加投资基金骑手的限额
同意对题为条件和限制的一节、题为责任限制的一节进行修订,增加以下新的小节:
投资基金限额自动增加
如果根据经修订的1940年《投资公司法》第17g-1条规则(“第17g-1条规则”),由于本次债券所涵盖的流动投资基金的资产规模增加,需要增加债券限额,则为遵守第17g-1条规则而需要的最低限额增加应自动进行,而无需在债券期限的剩余时间内支付额外溢价;但在任何情况下均不得以最高:
(a)本债券项下每笔损失的单笔损失赔偿责任限额超过1,725,000美元;和
(b)附属于本债券的任何附加条款下的任何单一亏损的任何分限额的金额,超过该附加条款所示的该等分限额金额的15%。
债券的所有其他条款保持不变。
| MANU 1033040721 | 第1页,共1页 |
2025年7月14日
Clough全球股息和收益基金
Clough Global Equity Fund
克劳夫全球机会基金
百老汇1700号,套房1850
科罗拉多州丹佛市80290
Re:Fidelity Bond – Jointly Insured Letter Agreement
它可能关注的对象:
根据Axis将发行的债券(“债券”),本合同的各方Clough全球股息和收益基金、Clough Global Equity Fund和Clough全球机会基金(各自称为“基金”,统称为“基金”)将被指定为共同被保险人,所有三只基金的责任限额均设定为1,000,000美元,尽管对于单只基金,该限额将是:TERM0基金525,000美元、Clough Global Equity FundTERM3 600,000美元、Clough全球机会基金750,000美元。1940年《投资公司法》(“法案”)第17g-1(f)条规定,如果一家注册管理投资公司,例如在联保债券下被命名为受保的基金之一,该投资公司应与其他联保(s)订立协议,规定因遭受的任何损失而在债券下的任何追偿中公平和成比例的份额。
因此,商定,如果因不止一只基金遭受损失而在债券项下收到追偿,则每只此类基金应获得追偿的公平和成比例的份额,但至少等于根据该法第17g-1(d)条规则为此类基金规定的最低保障范围的金额。
非常真正属于你,
云全球股票基金,
Clough Global Dividend and Income Fund
和云全球机会基金
同意:
| 签名: | /s/克里斯·摩尔 | |
| 姓名: | 克里斯·摩尔 | |
| 职位: | 秘书 |
Fidelity Bond和E & O/T & O保险单的批准
| 已解决: | Clough全球股息和收益基金、Clough Global Equity Fund和Clough Global Opportunities Fund(“基金”)的董事会授权基金的管理人员根据向董事会概述的参数协商并实施基金的Fidelity Bond和联合共同基金专业人员以及董事和管理人员责任政策(“联合D & O/E & O政策”); |
| 已解决: | 会议讨论的联合D & O/E & O政策和联合保真债券的形式和金额在考虑董事会认为相关的所有因素后获得批准; |
| 已解决: | 根据经修订的《1940年投资公司法》(“1940年法”)第17-d条规则,批准联合D & O/E & O政策,以及本次会议所述的承保范围和保费; |
| 已解决: | 授权各基金的高级管理人员由各基金(各自为“投保方”,统称为“投保方”)签署一份信函协议,规定在投保方遭受损失的情况下,各投保方应获得公平和成比例的追偿份额; |
| 已解决: | 基金秘书被指定为负责根据1940年法令规则17g-1(g)段要求的此类保真债券进行必要备案和发出通知的官员;和 |
| 已解决: | 各基金的适当主管人员获授权和授权采取一切行动,因为他们或他们中的任何一个在其酌情决定下,在大律师的建议下,可能认为有必要或适当地执行上述决议的意图和目的。 |