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2024年10月22日招股章程补充文件

（至2024年3月22日的招股章程）

 

富国银行直销^®

富国银行集团公司直接购买和分红

再投资计划

CUSIP # 949746101

本招募说明书于2024年3月22日对富国银行集团公司直接购买及股息再投资计划招募说明书进行了补充更新。富国银行直达（“计划”）是一种直接的股票购买和股息再投资计划，为新投资者对富国银行集团公司普通股进行初始投资以及为现有投资者增持富国银行集团公司普通股提供一种方便、经济的方式。

计划管理员的变更

自2024年10月22日起，Computershare Trust Company，N.A.（“Computershare”或“计划管理人”）被任命为该计划的新管理人。本招募说明书补充文件中的“关于本计划”部分取代随附招股说明书中的相应部分。因此，有关该计划的条款和条件的问题和回答以及有关如何就该计划与ComputerShare联系的信息，您应仅参阅本招股说明书补充文件中题为“关于该计划”的部分。请使用本招股说明书补充文件中包含的联系信息，而不是随附招股说明书中有关计划管理人的任何信息。

计划和直接股票购买计划的条款和条件-注册表和交易请求表应受纽约州法律管辖。

 

 

S-1

关于计划

以下问答包含该计划的所有条款和条件。有关该计划的更多信息，您可以致电877-840-0492与ComputerShare联系。

 

1.	什么是富国银行直达？

 

•

富国银行 Direct是一项直接股票购买和股息再投资计划，使新投资者能够对富国银行普通股进行初始投资，现有投资者可以增持富国银行普通股。参与者可以通过可选的现金投资和现金股息购买富国银行普通股。

 

2.	该计划提供了哪些功能？

 

•

初始投资。如果你不是富国银行的股东，你可以对富国银行的普通股进行初始投资，最低只需250美元起，如果你注册了银行定期自动提款，则需要25美元。

 

•

可选现金投资。你可以通过25美元或更多的可选现金投资来增持富国银行普通股。您可以通过支票或授权一次性或定期自动银行取款的方式进行可选的现金投资。

 

•

自动股息再投资。您可以通过现金红利自动再投资的方式增持富国银行普通股。你可以选择将全部或一定比例的股息再投资。

 

•

自动化交易。如果您建立了自动权限，您可以在线或通过电话执行您的许多Plan交易。

 

•

共享保管。您可以将您的富国银行普通股凭证交由计划管理员保管。

有关这些交易和服务的收费详情，请参阅问题6。

 

3.	请问如果我是富国银行的股民，怎么直接报入富国银行呢？

如果您是富国银行的在册股东——即您的股票登记在您的名下，而不是您的经纪人或银行的名下——您可以通过www.computershare.com/investor、通过电话或通过邮寄方式提交直接股票购买计划-报名表（见问题21）进行报名。

 

4.	我的股份不是以我的名义持有的，怎么注册？

如果您的富国银行股票登记在银行、经纪人或其他代名人名下（否则称为“街道名称”持有），只需安排该银行、经纪人或其他代名人在您名下登记您希望参与该计划的富国银行普通股股票数量。然后，您可以注册为记录在案的股东，如上面问题3所述。或者，如果您不想重新注册您的股票，您可以按照目前不是富国银行股东的人的相同方式加入该计划，如下文问题5所述。

 

S-2

5.	目前不是富国银行股民该如何参保？

如果您目前名下没有登记的任何富国银行普通股，您可以通过www.computershare.com/investor或通过邮寄方式提交账户授权表（见问题21）进行注册。当你注册时，你将被要求要么进行至少250美元（但不超过120,000美元）的初始投资，要么授权定期自动银行提款，每次至少25美元。10美元的一次性账户设置费将从您的初始投资中扣除。您的初始投资支票必须以在美国金融机构上提取的美元支付给“ComputerShare”。

 

 

6.	参与的相关费用是多少？

费用

投资费
初始注册（仅限新投资者）		$10.00
股息再投资		公司支付
检查投资		$3.00
一次性自动投资		$2.50
经常性自动投资		$1.00
购买的每股股息*		$0.03
购买的每股可选现金购买*		$0.03
销售费用
批量订单		$15.00
市场秩序		$25.00
每笔交易的日限定单		$25.00
Good-'Til-Cancelled（“GTC”）每笔交易限价订单		$25.00
每股出售费用*		$0.06
销售收益的电子交付		$5.00
其他费用
证书颁发		公司支付
存单存款		公司支付
退回支票/拒绝银行自动取款		每件35.00美元
上一年度重复报表		每年15.00美元

客户服务代表通过电话处理的销售请求将需要额外支付15.00美元的交易费。

 

 

S-3

7.

如何增发股票？

您可以随时通过支票或授权从美国金融机构进行一次性或经常性银行自动提款的方式对该计划进行额外的现金投资。你投资的美元将用于购买全部和部分股份。每笔投资最低只需25美元。您在任何日历年的总投资限制为120,000美元。为了适用120,000美元的年度最高限额，我们将合并所有投资，包括初始投资和额外投资，但我们将排除股息再投资。

支票–以支票方式进行投资，请填写并将附在账户对账单上的优惠券连同您的付款一起退还。支票必须以美元支付给“ComputerShare”，并在一家美国金融机构上提取。不接受现金、汇票、旅行支票或第三方支票。计划管理员必须在投资日期前至少三（3）个工作日收到您的付款，以确保收到良好的资金（见问题10）；否则，您的付款将在下一个投资日期进行投资。通过支票作出的可选现金投资的退款请求必须在投资该金额前不少于两（2）个交易日由计划管理人以书面形式收到。

一次性自动提款–登录www.computershare.com/investor即可从美国金融机构指定支票或储蓄账户进行一次性自动提款。一次性网上自动提现资金将由计划管理人持有三个工作日后再进行投资。

定期自动提款–您可以在美国金融机构的指定支票或储蓄账户上进行每月或半月自动提款的定期投资。您可以通过登录www.computershare.com/investor或通过邮寄方式发送直接借记授权表（见问题21）来授权自动每月或半月投资。请求得到处理，并在行政上尽可能迅速生效。一旦启动自动提款，资金将在每月15日和/或30日左右从您指定的银行账户中借记。资金将在提款后至少三（3）个工作日的下一个投资日期（见问题10）进行投资。可在网上或使用直接借记授权表进行自动取款的变更或中止。为对特定投资日期有效，计划管理员必须在投资日期前至少15个交易日收到变更请求。您可以根据计划管理人在拟投资之日前第二个工作日或之前收到的要求获得任何现金投资的回报。

购买可能需要支付一定的费用和条件（见问题6）。根据本计划购买的所有普通股将由计划管理人以其名义或以其被提名人的名义共同为所有参与者的利益而持有。

 

 

S-4

 

8.	我的红利再投资有哪些选择？

计划管理员将根据您的选择（减去任何适用费用）将您的全部或部分股息用于购买额外的全部或零碎股份。

红利在红利发放日当日或之后尽快进行行政投资，且不迟于红利发放日之后的30个交易日。根据被买入的股票数量和当前的交易量，一笔买入可能会在一天以上可能发生的多笔交易中执行。如果发生这种情况，价格将是执行的所有交易的加权平均数。

您选择的再投资选项将适用于您所有的富国银行股票——无论是以证书形式、直接登记方式还是计划方式持有。如果您没有选择一个选项，计划管理员将默认您的选择为全额再投资。

 

•

全额股息再投资。如果您选择全额股息再投资，计划中所持股份的所有应付现金股息，连同以实物凭证形式或通过记账式直接登记股份（“DRS”）持有的任何股份，将用于购买额外股份。您将不会收到我们的现金红利；相反，所有的红利将进行再投资。整股和零股将分配到您的计划账户。

 

•

按百分比进行部分股息再投资。您可以选择将一部分股息再投资，剩余部分以现金形式获得。当选的百分比将适用于在计划中持有的总股份，以及以实物凭证形式持有或通过DRS持有的任何股份。股息的现金部分将通过支票发送，除非您选择将这些股息直接存入指定的银行账户。授权直接入金，填写授权电子资金转账表格或在www.computershare.com/investor线上报名。

按百分比进行部分再投资的例子：一个参与者总共有150股。参与者选择将红利总额的50%进行再投资。这将相当于75股有股息再投资，75股有股息以现金支付。

 

•

没有股息再投资。如果您选择不进行股息再投资，计划管理人将以现金或直接存款方式向您支付您所有的富国银行股票所支付的现金股息。授权直接入金，完成授权电子资金转账表格-信用。

您可以随时在线、通过电话或通过向计划管理人发送书面通知（见问题21）更改您的再投资选择。在股息记录日期或之前收到的通知将对该现金股息有效。在股息记录日期之后收到的通知将在该现金股息支付之后才生效。

 

S-5

9.

什么时候分红？

从历史上看，富国银行曾在3月、6月、9月和12月的第一天分别在2月、5月、8月和11月的第一个或第二个星期五向登记在册的股东支付股息。派息日和分红记录日未来可能会发生变化。要让你的现金红利再投资，你必须在红利记录日或之前注册红利再投资。

 

 

10.	计划管理人什么时候购买股票？

可选现金投资。可选现金投资：

除下文说明外，一般在收到您在好基金的投资金额后五（5）个交易日内。

股息再投资。现金红利在适用的红利发放日再投资，或者，如果纽约证券交易所在红利发放日不营业，则在下一个营业日交易所营业。

为遵守经修订的1934年《证券交易法》（“交易法”）规定的M条例或证券法的其他适用条款，如有必要，可推迟投资。

 

 

11.	计划管理人如何购买股票？

计划管理人可以从富国银行购买富国银行普通股，也可以使用独立代理在公开市场或协议交易中购买该股份。我们确定方法。我们目前使用独立代理购买计划股票，但我们可以随时更改此项，而无需通知您，但受制于我们更改方法频率的法律限制。计划管理员使用的方法将影响您购买股票的价格的确定（见问题12）。

 

S-6

12.	计划管理人将以什么价格购买股票？

公开市场购买。如果股票是在公开市场或协商交易中购买的，计划管理员可能会将您的购买请求与从其他参与者收到的其他购买请求相结合，并且通常会批量购买类型（股息和现金投资），由计划管理员的经纪人单独执行。计划管理员还可以指示其经纪人在一个交易日内分几批执行每种购买类型。根据购买的股票数量和股票的当前交易量，计划管理人的经纪人可以在多笔交易中并在一天以上的时间内执行任何批次或批次的购买。如果分批购买不同的购买类型，为每个参与者的账户购买的普通股的每股价格，无论是以再投资股息、初始现金投资购买的，还是以可选现金购买的，应为计划管理人的经纪人在该特定购买日期购买的这类股票的特定批次的加权平均价格，加上任何适用的费用。

从富国银行购买。如果股票是从富国银行购买的，您的购买价格将是该投资日期富国银行普通股仅在纽约证券交易所的收盘价。如果纽约证券交易所在该日期休市，那么该价格将是该交易所开市的下一个工作日仅限纽约证券交易所的富国银行普通股收盘价。

 

 

13.	我可以在线执行Plan交易和查看我的账户信息吗？

如果您已通过投资者中心在线注册账户，网址为：www.computershare.com/investor，您可以进行以下交易：

 

•

出售计划项下部分或全部记入贵公司账户的股份；

 

•

更改您的股息再投资选项（例如，从全额再投资变为部分再投资）；

 

•

更改或停止银行自动取款金额；

 

•

终止您对该计划的参与；

 

•

购买股份；

 

•

查看当前和过去的账户报表等。

可能会适用某些限制。

 

14.	我多久会收到一次账户对账单？

如果您是拥有少于100股的记录股东，计划管理员将向您发送一份年度账户报表，详细说明您当年的所有交易。如果您是拥有100股或更多股份的记录股东，计划管理员将在每次股息再投资购买后向您发送季度账户报表。

计划管理人还将在每次可选现金投资后以及在计划份额的任何转让、出售或退出后，在行政上尽快向您发送账户对账单。如果您愿意，您可以选择通过将您的账户通信偏好设置为通过www.computershare.com/investor通过电子邮件接收，而不是通过邮寄方式接收这些材料，从而自动将您的报表和其他信息发送给您。如果您选择以电子方式交付材料，您将收到一份

 

S-7

在您提供给我们的地址发送电子邮件，通知您材料的可用性，并指导您如何查看和采取行动。此外，您可以随时在www.computershare.com/investor网站上在线查阅有关您账户的信息。

 

 

15.	我的计划股份会收到股票凭证吗？

每笔股票购买都记入您的计划账户。您的账户对账单将显示记入您账户的富国银行普通股的股份数量，包括任何零碎股份。除非您提出要求，否则您的计划份额将不会收到证书（前提是富国银行目前正在提供证书）。您可以通过向计划管理员（见问题21）提交您的请求来请求证书（前提是富国银行目前正在提供证书）。零碎股份的证书永远不会发行。

 

16.

可以存股票凭证吗？

可以，您可以随时存入登记在您名下的富国银行股票凭证，包括您刚入学时。要使用这项服务，您必须将您的证书发送给计划管理员，并附上一份正确填写的交易请求表，附在您的声明中（见问题21）。

您存入计划管理人的凭证式股票将记入您的计划账户，此后将被视为根据计划获得。您有责任维护您自己存放在计划管理人的凭证式股票的成本基础记录。

邮寄前请不要在证件上背书。强烈建议您以挂号信或挂号信的方式发送您的证书，为证书所代表的富国银行普通股当前市值的5%投保。无论采用哪种方式，如果证件遗失或被盗，您承担全部灭失风险。如果证件丢失或被盗，仅选择挂号信、快件或挂号信并不能为您提供充分的保障。置换交易费用也可能适用。有关邮寄您的证书的问题，请与计划管理员联系（见问题21）。

 

17.	我可以把我的计划股份转让给别人吗？

您可以将您的计划份额转移到另一个人的计划账户，但须遵守任何适用的法律。如果股份被赠予或转让给的人不是计划参与者，计划管理人将自动为该人开立账户，并将以现金支付其股息，除非特别指示被纳入计划。要做到这一点，只需访问www.computershare.com/transferwizard上的ComputerShare Transfer向导。转账向导将指导您完成转账流程，协助您填写转账表格，并确定您可能需要提供的其他必要文件。如果您要求在股息记录日期和支付日期之间转让您计划账户中的所有股份，您的转让请求将得到处理，并将向参与者邮寄单独的股息支票。

 

 

S-8

18.	如何出售我的计划股份？

您可以通过电话或书面形式向计划管理员提交请求，网址为www.computershare.com/investor，出售您的部分或全部计划份额。以书面形式提交请求时，请附上您最近一次对账单所附的交易请求表。

您可以指示计划管理员通过批量订单、市场订单、期限订单或good-'til-cancelled（“GTC”）订单出售计划下的股票。

批量订单（在线、电话、邮件）–出售股份的请求被汇总，所有股份的总数在公开市场上出售。批量订单销售请求将由计划管理员最迟在请求后五（5）个工作日内完成。所有收到的书面销售请求将作为批量订单销售提交。出售的每股价格将在出售完成后方可知晓，并将始终是该计划在交易日为该批次出售的所有股份的加权平均价格。一旦输入，批量订单请求将无法取消。

市场秩序（在线或电话）–在市场时段，计划管理员将迅速向经纪人提交销售请求。销售收益将等于计划管理员经纪人获得的销售的市场价格，扣除税费。一旦输入，市场订单请求不能取消。临近收市时提交的卖出请求可与收市后收到的其他请求一起在下一个交易日执行。

涨停指令（网上或电话）–当股票在特定的一天达到特定价格时卖出股票的指令，如果在该交易日结束时未能达到该价格，则自动取消该指令（或者，对于在市场交易时间以外下达的指令，则为下一个交易日）。根据被卖出的股票数量和股票当前的交易量，这样的订单可能只会被部分成交，在这种情况下，订单的剩余部分将被取消。该订单可由适用的证券交易所取消，由计划管理员在其认为必要或可取时自行决定取消，或者，如果计划管理员的经纪人尚未填写订单，则应参与者在网上通过www.computershare.com/investor或通过电话提出的请求。

Good-'Til-Cancelled（GTC）限价令（在线或电话）–计划管理员将立即向经纪人提交使用GTC限价令出售股票的请求。当订单保持开放状态（截至要求的日期或GTC的30天），库存达到或超过指定价格时，将执行销售。视乎出售的股份数目及股份目前的成交量，可能会在多个交易及超过一天的时间内执行出售。股票交易超过一天的，每一天单独收费。订单（或其任何未执行部分）如果在订货期结束时未达到价格，则自动取消。该订单可由适用的证券交易所取消，由计划管理员在其认为必要或可取时自行决定取消，如果计划管理员的经纪人尚未填写订单，则应参与者在网上通过www.computershare.com/investor或通过电话提出的请求。

在某些情况下，计划管理员可以要求以书面形式提交交易请求。请与计划管理员联系，以确定是否有适用于您的特定销售请求的任何限制。

如果您希望出售目前以凭证形式持有的任何股份，您可以将其存入您的计划账户，然后继续出售。

出售结算后，计划管理人将向您发送一张扣除每股收益和计划管理人收取的交易费用后的出售收益支票，或者如果您愿意，您可能会将您的收益减去每股收益和交易费用直接存入您的银行账户。关于每股收益和交易费用的讨论，请参考问题6。

 

S-9

如果您从您的账户报表中提交交易请求表以出售您的全部或部分计划份额，并且您正在请求将净收益自动存入银行支票或储蓄账户，您必须提供一份书面请求，其中有您的签名（s）奖章由符合条件的金融机构担保，可直接存入。未提供所需文件的自动存入净出售收益的请求将不会得到遵守，并将签发净收益支票。

 

 

19.

如何终止参与计划？

您可以随时联系计划管理员终止参与计划。您可以在网上、通过电话或通过邮件提交终止申请（见问题21）。为了您的方便，您的对账单上附了一份交易请求表。填写所需字段并表明您终止参与计划的意向，即可填写表格。终止后，所有未来股息将以现金支付给您。

保留股份–如果您选择保留您的股份，您的计划账户中持有的全部股份将移至记账式DRS。任何零碎股份将按市场价格出售，您将收到收益的支票（减去任何费用）。

出售股份–如果您选择出售所有股份，您的出售收益，减去适用的预扣税和交易费用，将通过支票汇给您。你也可以选择让他们直接存入你的银行账户。

如果您终止参与该计划，但未表明您倾向于保留或出售您的股份，则计划股份将移至记账式DRS表格，直到计划管理员收到进一步指示。

如果您已授权定期自动银行提款，计划管理员必须在下一个预定投资日期前至少15个工作日收到您的请求，以确保该请求在该投资日期有效。如果您的请求是在股息记录日期或之后但在股息支付日之前收到的，您的终止将在行政上尽快处理，并将向您邮寄单独的股息支票。

终止后，您可以通过在线或提交新的直接股票购买计划-注册表并遵守所有其他注册程序（见问题3、4、5、6）重新注册该计划。为最大限度地减少不必要的计划管理成本并鼓励将计划用作长期投资工具，富国银行保留拒绝参与计划的权利，以拒绝向富国银行或计划管理人认为在其注册和终止过程中存在过度行为的先前参与者提供服务。

 

S-10

20.	谁是计划管理员，计划管理员是做什么的？

Computershare Trust Company，N.A.是目前的计划管理员。

计划管理员将参与者的资金转发给独立代理进行公开市场购买。计划管理员还保存账户记录，向参与者发送账户报表，并履行与计划相关的其他管理职责。

计划管理员负责为参与者的计划账户买卖富国银行普通股，包括选择进行计划交易的经纪人。对于独立代理人在公开市场上买卖富国银行普通股的时间或价格，富国银行和计划管理人均无任何控制权。

 

21.	如何联系计划管理员？

互联网：Computershare.com/investor

每周7天、每天24小时可供访问您的账户信息，并为许多常见问题和一般查询提供解答。

要注册在线访问：

如果您是现有的、登记的股东：

1.请访问Computershare.com/investor

2.点击立即注册，通过投资者中心在线访问

3.按照线上说明操作。

如果你是新投资者：

1.请访问Computershare.com/investor

2.Select make a purchase

3.搜索富国银行集团公司或WFC

4.现在就选Invest，按指示买股

电子邮件

登录您的账号www.computershare.com/investor，选择联系我们。

电话

1-877-840-0492免费

美国以外地区1-732-491-0709

客户服务专家在周一至周五提供服务，时间为东部时间上午8：30至晚上8：00。您还可以使用我们的自动语音响应系统每周7天、每天24小时访问您的帐户信息。

书面函件及凭证式股份存放：

计算机共享

邮政信箱43078

普罗维登斯，RI 02940-3078

 

S-11

认证和隔夜交付

计算机共享

罗亚尔街150号，101号套房

MA广州02021

 

22.	参与该计划的美国联邦所得税实质性后果有哪些？

参与该计划的美国联邦所得税后果如下：

 

•

根据该计划再投资的现金股息应向您征税，就好像它们已在适用的股息支付日以现金支付给您一样。此外，您可能被视为已获得由富国银行代您支付的任何经纪佣金或其他费用金额的收入。

 

•

使用再投资股息或可选现金投资购买的股票的计税基础通常是您为获得股票支付的金额，包括您支付的或由富国银行代表您支付的任何经纪佣金或其他费用的金额。您根据该计划购买的股票的持有期一般将从这些股票记入您的计划账户之日的次日开始。

 

•

您未实现将股份转入您的计划账户或从您的计划账户中提取全部股份的应纳税所得额。然而，您通常会从收到现金而不是任何零碎计划份额中实现收益或损失。当您的计划份额被出售时，您也将实现收益或损失。收益或损失的金额一般会是你收到的股份金额与股份的计税基础之间的差额。

 

•

计划管理员可以通过1099-DIV表格向参与者和美国国税局（“IRS”）报告股息收入，并且可以通过1099-MISC表格报告由富国银行代表您支付的任何经纪佣金或其他费用金额的收入。计划管理员通过表格1099-B向出售参与者和IRS报告出售计划股份的收益。计划管理员通过表格1042-S向外国人士（非居民外国人个人或外国实体）和IRS报告股息收入。

 

•

如果您未能向计划管理员证明纳税人识别号，股息和销售收益通常会被联邦备用预扣。作为备用预扣税预扣的任何金额将被允许作为您的美国联邦所得税负债的退款或抵免。支付给居住在某些外国的参与者的股息也可能被联邦扣缴，如下文所述。在任何需要预扣联邦所得税的情况下，计划管理员再投资或支付给您（视情况而定）的金额等于股息或销售收益减去预扣的税额。出于IRS报告目的，扣留的任何股息金额都包含在您的股息收入中。

该计划假定每个参与者在确定任何出售的股份的计税基础时将使用先进先出（“FIFO”）方法。参与者可以通过以书面形式向计划管理人确定这种偏好，指定他们对确定股份计税基础的不同方法的偏好。参与者可随时指定其偏好的具体识别税基。

根据经修订的1986年《美国国内税收法》第3章（“IRC”），外国人（非居民外国人个人或外国实体）须就包括股息在内的美国来源收入的某些付款总额按30%的税率缴纳美国联邦所得税预扣税，除非付款的受益所有人通过提供相关的W-8表格证明其有权根据所得税条约获得预扣税的降低税率或豁免。某些外国实体拥有的账户，但未遵守美国的各种信息报告和尽职调查要求（一般与在这些实体中拥有权益的美国人的所有权或与这些实体的账户有关）

 

S-12

IRC第4章，通常被称为“FATCA”，可能会对所有适用的美国来源收入（包括股息）预扣30%。美国与适用的外国之间的政府间协议可能会修改这些要求。外国人应咨询其税务顾问或律师，了解他们需要提供哪种税务证明表格，以及有关IRC第3章和第4章（FATCA）规定的预扣税要求的更具体信息。

 

 

 

 

 

S-13

 

富国银行直销^®

富国银行集团公司直接购买和分红

再投资计划

CUSIP # 949746101

富国银行 Direct是一种直接股票购买和股息再投资计划，为新投资者对富国银行集团公司普通股进行初始投资以及现有投资者增持富国银行集团公司普通股提供了一种方便、经济的方式。

作为富国银行直达的参与者，您可以：

 

•

通过便捷、低成本的方式购买富国银行集团公司普通股；

 

•

随着时间的推移建立你的投资，最低只需250美元，如果你授权定期自动借记，则为25美元；

 

•

通过进行经常性或定期投资、银行自动借记或发送支票的方式购买股票；

 

•

将您的全部或部分现金股息再投资于富国银行集团公司普通股；和

 

•

在线访问您的账户，以审查和管理您的投资。

本招募说明书描述并构成了富国银行集团公司直接购买和股息再投资计划，或简称富国银行直接投资计划，涉及在富国银行 Direct下要约购买的4,561，554股富国银行集团公司普通股。请仔细阅读本招股说明书，并留存备查。如果您对富国银行 Direct有任何疑问，请在任何工作日的美国中部时间上午7：00至下午7：00期间致电计划管理员Equiniti Trust Company，LLC（“EQ Shareowner Services”），电话：1-877-840-0492。

富国银行集团公司的普通股在纽约证券交易所交易，代码为“WFC”。

 

2024年3月22日招股章程

目 录

 

风险因素					1
前瞻性陈述					1
关于Wells Fargo & Company					2
关于计划					3
1.		什么是富国银行直达？			3
2.		该计划提供了哪些功能？			3
3.		请问如果我是富国银行的股民，怎么直接报入富国银行呢？			3
4.		我的股份不是以我的名义持有的，怎么注册？			3
5.		目前不是富国银行股民该如何参保？			4
6.		参与的相关费用是多少？			4
7.		如何增发股票？			5
8.		我的红利再投资有哪些选择？			6
9.		什么时候分红？			7
10.		计划管理人什么时候购买股票？			7
11.		计划管理人如何购买股票？			7
12.		计划管理人将以什么价格购买股票？			8
13.		可以电话执行Plan交易吗？			8
14.		我可以在网上注册、查看账户信息、执行交易吗？			8
15.		我多久会收到一次账户对账单？			8
16.		我的计划股份会收到股票凭证吗？			9
17.		可以存股票凭证吗？			9
18.		我可以把我的计划股份转让给别人吗？			9
19.		如何出售我的计划股份？			9
20.		如何终止参与计划？			11
21.		谁是计划管理员，计划管理员是做什么的？			11
22.		如何联系计划管理员？			12
23.		参与该计划的美国联邦所得税实质性后果有哪些？			13
其他计划信息					15
在哪里可以找到更多信息					17
收益用途					18
专家					18
法律意见					18
赔偿					18

风险因素

对富国银行集团公司的投资涉及不确定性和风险，包括投资价值可能大幅下降以及投资的股息或其他分配可能减少或消除。您应仔细考虑和评估本招股说明书中包含并以引用方式纳入的所有信息，包括我们的年度报告中以引用方式纳入的风险因素截至2023年12月31日止年度的10-K表格，由我们随后提交的关于10-Q表格的季度报告以及我们向美国证券交易委员会（“SEC”）提交的其他文件更新。我们鼓励您完整阅读这些风险因素。除这些风险外，我们目前不知道或我们目前认为不重要的其他风险和不确定性也可能对我们的业务运营和财务状况产生不利影响。此类风险可能导致实际结果与预期结果存在重大差异。这可能会导致我们普通股的交易价格下降，可能会显着下降，您可能会损失部分或全部投资。

本招募说明书中对“我们”、“我们的”、“我们”及“富国银行”的提述均指富国银行集团公司，除非文意另有所指。

前瞻性陈述

这份文件包含1995年《私人证券诉讼改革法案》含义内的“前瞻性陈述”。此外，我们可能会在向SEC提交或提供的其他文件中做出前瞻性陈述，我们的管理层可能会向分析师、投资者、媒体代表和其他人口头做出前瞻性陈述。前瞻性陈述可以通过“预期”、“打算”、“计划”、“寻求”、“相信”、“估计”、“预期”、“目标”、“项目”、“展望”、“预测”、“将”、“可能”、“可能”、“应该”、“可以”等词语以及对未来时期的类似提及来识别。前瞻性陈述不是基于历史事实，而是代表我们目前对我们的业务、经济和其他未来状况的预期和假设。敦促投资者不要过度依赖前瞻性陈述，因为实际结果可能与预期存在重大差异。前瞻性陈述仅在作出之日起生效，我们不承诺更新它们以反映该日期之后发生的变化或事件。

有关可能导致实际结果与预期存在重大差异的因素的更多信息，请参阅我们的年度报告中的“前瞻性陈述”讨论截至2023年12月31日止年度的10-K表格，以及我们向SEC提交并可在其网站www.sec.gov上查阅的其他报告，包括本文和我们的年度报告中“风险因素”下的讨论截至2023年12月31日止年度的10-K表格。

 

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关于Wells Fargo & Company

我们是一家根据特拉华州法律组建的领先金融服务公司，并根据经修订的1956年《银行控股公司法》注册为金融控股公司和银行控股公司。我们通过四个可报告的经营分部：消费者银行和贷款、商业银行、企业和投资银行以及财富和投资管理，提供多元化的银行、投资和抵押产品和服务，以及消费和商业金融。

我们是一个独立的、与我们的银行和其他子公司不同的法律实体。为我们的普通股和优先股支付股息以及为我们的债务还本付息的一个重要资金来源是我们子公司的股息。各种联邦和州法规和法规限制了我们的银行和其他子公司可能在未经监管批准的情况下向我们支付的股息金额。

本招募说明书包含了未包含在本招募说明书中或未随本招募说明书一起提供的有关富国银行的业务和财务信息。经书面或口头请求，您可免费获得这些信息。请参阅“在哪里可以找到更多信息。”

 

我们并无授权任何人士提供与本招股章程或我们以提述方式纳入本招股章程的任何资料所载的资料或作出与本招股章程或我们以提述方式纳入本招股章程的任何资料不同或除此之外的任何资料或作出任何陈述。我们对他人可能提供给您的任何其他信息不承担任何责任，也不能对其可靠性提供任何保证。

我们通过向贵方送达本招股说明书或在本说明书项下出售任何富国银行普通股，并不意味着自本招股说明书之日起，富国银行的事务没有发生任何变化，或截至本招股说明书日期之后的任何时间，本招股说明书中的信息是正确的。

富国银行或富国银行任何附属公司网站上的信息不属于本招股说明书的一部分，除非该信息也在本招股说明书中或已通过引用方式并入本招股说明书，否则您在做出投资决定时不应依赖该信息。

 

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关于计划

以下问答包含富国银行 Direct（“计划”）的所有条款和条件。有关该计划的更多信息，您可以联系Equiniti Trust Company，LLC（“EQ Shareowner Services”或“计划管理员”），电话：877-840-0492。

 

1.	什么是富国银行直达？

富国银行 Direct是一项直接股票购买和股息再投资计划，使新投资者能够对富国银行普通股进行初始投资，现有投资者可以增持富国银行普通股。参与者可以通过可选的现金投资和现金股息购买富国银行普通股。

 

2.	该计划提供了哪些功能？

 

•

初始投资。如果你不是富国银行的股东，你可以对富国银行的普通股进行初始投资，最低只需250美元起，如果你注册了银行定期自动提款，则需要25美元。

 

•

可选现金投资。你可以通过25美元或更多的可选现金投资来增持富国银行普通股。您可以通过支票或授权一次性或定期自动银行取款的方式进行可选的现金投资。

 

•

自动股息再投资。您可以通过现金红利自动再投资的方式增持富国银行普通股。你可以选择将全部或一定比例的股息再投资。

 

•

自动化交易。如果您建立了自动权限，您可以在线或通过电话执行您的许多Plan交易。

 

•

共享保管。您可以将您的富国银行普通股凭证交由计划管理员保管。

有关这些交易和服务的收费详情，请参阅问题6。

 

3.	请问如果我是富国银行的股民，怎么直接报入富国银行呢？

如果您是富国银行的在册股东——即您的股票登记在您的名下，而不是您的经纪人或银行的名下——您可以通过shareowneronline.com（见问题14）或通过邮寄方式提交账户授权表（见问题22）进行注册。

 

4.	我的股份不是以我的名义持有的，怎么注册？

如果您的富国银行股票登记在银行、经纪人或其他代名人名下（否则称为“街道名称”持有），只需安排该银行、经纪人或其他代名人在您名下登记您希望参与该计划的富国银行普通股股票数量。然后，您可以注册为记录在案的股东，如上面问题3所述。或者，如果您不想重新注册您的股票，您可以按照目前不是富国银行股东的人的相同方式加入该计划，如下文问题5所述。

 

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5.	目前不是富国银行股民该如何参保？

如果您目前名下没有登记的任何富国银行普通股，您可以通过shareowneronline.com（见问题14）或通过邮寄方式提交账户授权表（见问题22）进行注册。注册时，您将被要求支付10美元的一次性账户设置费，或者进行至少250美元（但不超过120,000美元）的初始投资，或者授权定期自动银行提款，每次至少25美元。如果您授权定期自动银行提款，并且是通过邮寄注册，您必须通过支票进行至少25美元的首次投资。您的初始投资和账户设立费支票必须以在美国或加拿大金融机构提取的美元支付给“EQ ShareOwner Services”。

 

 

6.	参与的相关费用是多少？

费用

投资费
初始注册（仅限新投资者）		$10.00
股息再投资		公司支付
检查投资		$3.00
一次性自动投资		$2.50
经常性自动投资		$1.00
每股股息购买交易佣金		$0.03
每股可选现金购买交易佣金		$0.03
销售费用
批量订单		$15.00
市场秩序		$25.00
每笔交易限价订单（Day/GTD/GTC）		$30.00
停止令		$30.00
通过shareowneronline.com提交的每股销售交易佣金		$0.06
以书面或电话方式提交的每股销售交易佣金		$0.12
直接存入销售收益		$5.00
其他费用
证书颁发		公司支付
存单存款		公司支付
退回支票/拒绝银行自动取款		每件35.00美元
上一年度重复报表		每年15.00美元

我们可以随时改变计划的收费结构。任何费用变动，我们都会在变更生效前通知您。

 

 

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7.

如何增发股票？

您可以随时通过支票或授权从美国或加拿大金融机构进行一次性或经常性银行自动提款的方式对该计划进行额外的现金投资。你投资的美元将用于购买全部和部分股份。每笔投资最低只需25美元。您在任何日历年的总投资限制为120,000美元。为了适用120,000美元的年度最高限额，我们将合并所有投资，包括初始投资和额外投资，但我们将排除股息再投资。

支票–以支票进行投资，请填写并返回一份交易申请表（附在您的账户对账单中），连同您的付款。支票必须以美元支付给“EQ Shareowner Services”，并在美国或加拿大金融机构提取。不接受现金、汇票、旅行支票或第三方支票。计划管理人必须在投资日期（见问题10）前至少一（1）个工作日收到您的付款；否则，您的付款将在下一个投资日期进行投资。通过支票作出的可选现金投资的退款请求必须在投资该金额前不少于两（2）个交易日由计划管理人以书面形式收到。

一次性自动提款–您可以通过登录shareowneronline.com、电话或邮寄账户授权表（见问题22），从美国或加拿大金融机构的指定支票或储蓄账户进行一次性自动提款。

定期自动提款–您可以通过在美国或加拿大金融机构的指定支票或储蓄账户进行每月或半月自动提款的定期投资。您可以通过登录shareowneronline.com、电话或邮寄账户授权表（见问题22）的方式授权自动每月或半月投资。请求得到处理，并在行政上尽可能迅速生效。一旦启动自动提款，资金将在每月15日和/或30日左右从您指定的银行账户中借记。资金将在提款后至少三（3）个工作日的下一个投资日期（见问题10）进行投资。您可以在网上、通过电话或使用您对账单所附的交易请求表来更改或停止自动提现。为对特定投资日期有效，计划管理员必须在投资日期前至少15个交易日收到变更请求。您可以根据计划管理人在拟投资之日前第二个工作日或之前收到的要求获得任何现金投资的回报。

购买可能需要支付一定的费用和条件（见问题6）。根据本计划购买的所有普通股将由计划管理人以其名义或以其被提名人的名义共同为所有参与者的利益而持有。

 

 

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8.	我的红利再投资有哪些选择？

计划管理员将根据您的选择（减去任何适用费用）将您的全部或部分股息用于购买额外的全部或零碎股份。

红利在红利发放日当日或之后尽快进行行政投资，且不迟于红利发放日之后的30个交易日。根据被买入的股票数量和当前的交易量，一笔买入可能会在一天以上可能发生的多笔交易中执行。如果发生这种情况，价格将是执行的所有交易的加权平均数。

您选择的再投资选项将适用于您所有的富国银行股票——无论是以证书形式、直接登记方式还是计划方式持有。如果您没有选择一个选项，计划管理员将默认您的选择为全额再投资。

 

•

全额股息再投资。如果您选择全额股息再投资，计划中所持股份的所有应付现金股息，连同以实物凭证形式或通过记账式直接登记股份（“DRS”）持有的任何股份，将用于购买额外股份。您将不会收到我们的现金红利；相反，所有的红利将进行再投资。整股和零股将分配到您的计划账户。（RD）

 

•

按百分比进行部分股息再投资。您可以选择将一部分股息再投资，剩余部分以现金形式获得。当选的百分比将适用于计划中持有的总股份，以及以实物证书形式持有或通过DRS持有的任何股份。您可以从10%-90 %中选择百分比，以10%为增量。您选择将红利的现金部分直接存入指定银行账户的，将以支票方式发送。授权直接存款，填写账户授权表第六节。（RX %）

按百分比进行部分再投资的例子：一个参与者总共有150股。参与者选择将红利总额的50%进行再投资。这将相当于75股有股息再投资，75股有股息以现金支付。

 

•

没有股息再投资。如果您选择不进行股息再投资，计划管理人将以现金或直接存入的方式向您支付您所有的富国银行股票所支付的现金股息。授权直接存款，填写账户授权表第六节。（RP）

您可以随时在线、通过电话或通过向计划管理人发送书面通知（见问题22）更改您的再投资选择。在股息记录日期或之前收到的通知将对该现金股息有效。在股息记录日期后收到的通知将在支付该现金股息后才生效。

 

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9.

什么时候分红？

从历史上看，富国银行曾在3月、6月、9月和12月的第一天分别在2月、5月、8月和11月的第一个或第二个星期五向登记在册的股东支付股息。派息日和分红记录日未来可能会发生变化。要让您的现金红利再投资，计划管理人必须在红利记录日或之前收到您授权红利再投资的账户授权表。

 

 

10.	计划管理人什么时候购买股票？

可选现金投资。可选现金投资：

 

•

除下文所述者外，一般在收到您的投资金额后五（5）个交易日内，或者，如果纽约证券交易所未开放，则该交易所开放的下一个工作日，或

 

•

如果投资发生在支付现金股息的任何一周，则在股息支付日，或者，如果纽约证券交易所在股息支付日不营业，则该交易所在下一个工作日营业。

股息再投资。现金红利在适用的红利发放日再投资，或者，如果纽约证券交易所在红利发放日不营业，则在下一个营业日交易所营业。

为遵守经修订的1934年《证券交易法》（“交易法”）规定的M条例或证券法的其他适用条款，如有必要，可推迟投资。

 

 

11.	计划管理人如何购买股票？

计划管理人可以从富国银行购买富国银行普通股，也可以使用独立代理在公开市场或协议交易中购买该股份。我们确定方法。我们目前使用独立代理购买计划股票，但我们可以随时更改此项，而无需通知您，但受制于我们更改方法频率的法律限制。计划管理员使用的方法将影响您购买股票的价格的确定（见问题12）。

 

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12.	计划管理人将以什么价格购买股票？

公开市场购买。如果股票是在公开市场或协议交易中购买的，您的购买价格将是在该投资日期购买的所有股票的加权平均购买价格。独立代理人在行政上尽快购买股票，一般不超过五（5）个工作日，在适用的投资日期之后。

从富国银行购买。如果股票是从富国银行购买的，您的购买价格将是该投资日期富国银行普通股仅在纽约证券交易所的收盘价。如果纽约证券交易所在该日期休市，那么该价格将是该交易所开市的下一个工作日仅限纽约证券交易所的富国银行普通股收盘价。

 

 

13.	可以电话执行Plan交易吗？

如果您已经为您的帐户建立了自动权限，您可以通过调用计划管理员执行以下事务：

 

•

出售计划项下部分或全部记入贵公司账户的股份；

 

•

更改您的股息再投资选项（例如，从全额再投资变为部分再投资）；

 

•

更改或停止银行自动取款的金额；或

 

•

终止您对该计划的参与。

可能会适用某些限制。

要建立自动权限，请联系计划管理员并索取自动请求授权表。

 

14.	我可以在网上注册、查看账户信息、执行交易吗？

计划管理员在shareowneronline.com维护一个网站，允许您在线注册，查看您的账户余额、最近的计划交易和其他有用信息，并更新您的个人信息。见问题22。

 

15.	我多久会收到一次账户对账单？

如果您是拥有少于100股的记录股东，计划管理员将向您发送一份年度账户报表，详细说明您当年的所有交易。如果您是拥有100股或更多股份的记录股东，计划管理员将在每次股息再投资购买后向您发送季度账户报表。

计划管理人还将在每次可选现金投资后以及在计划份额的任何转让、出售或退出后，在行政上尽快向您发送账户对账单。如果您愿意，您可以选择通过shareowneronline.com发起eDelivery自动将您的报表和其他信息发送给您，而不是通过邮件接收这些材料。如果你选择电子交付

 

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材料，您将在您提供给我们的地址收到一封电子邮件，通知您材料的可用性，并指导您如何查看和采取行动。此外，您可以随时在shareowneronline.com上在线审核您的账户信息。

 

 

16.	我的计划股份会收到股票凭证吗？

每笔股票购买都记入您的计划账户。您的账户对账单将显示打入您账户的富国银行普通股的股份数量，包括任何零碎股份。除非您提出要求，否则您的计划份额将不会收到证书（前提是富国银行目前正在提供证书）。您可以通过向计划管理员提交书面请求（见问题22）来索取证书（前提是富国银行目前正在提供证书）。零碎股份的证书永远不会发行。

 

17.

可以存股票凭证吗？

可以，您在任何时候都可以存入登记在您名下的富国银行股票凭证，包括您第一次入学时。要使用这项服务，您必须将您的证书发送给计划管理员，并附上一份正确填写的交易请求表，附在您的声明中（见问题22）。

您存入计划管理人的凭证式股票将记入您的计划账户，此后将被视为根据计划获得。您有责任维护您自己存放在计划管理人的凭证式股票的成本基础记录。

邮寄前请不要在证件上背书。强烈建议您以挂号信或挂号信的方式发送您的证书，为证书所代表的富国银行普通股当前市值的5%投保。无论采用哪种方式，如果证件遗失或被盗，您承担全部灭失风险。如果证件丢失或被盗，仅选择挂号信、快件或挂号信并不能为您提供充分的保障。置换交易费用也可能适用。有关邮寄您的证书的问题，请与计划管理员联系（见问题22）。

 

18.	我可以把我的计划股份转让给别人吗？

您可以将您的计划份额转移到另一个人的计划账户，但须遵守任何适用的法律。如果股份赠予或转让给的人不是计划参与者，计划管理人将自动为该人开立账户并将其纳入计划。要做到这一点，只需执行一个股票电力表格并将其返回给计划管理员。您在股票权力表上的签名必须是由符合条件的金融机构或经纪人担保的纪念章。您可以在shareowneronline.com或致电计划管理员在线获取股票权力表。如果您要求在股息记录日期和支付日期之间转让您计划账户中的所有股份，您的转让请求将被处理，并将向参与者邮寄单独的股息支票。

 

 

19.	如何出售我的计划股份？

您可以通过在交易请求表上提交适当信息或向计划管理员提交书面请求来出售部分或全部计划份额。如果你以前

 

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建立了自动权限，您可以通过shareowneronline.com（见问题14）或通过电话联系计划管理员（见问题22）出售股票。

您可以指示计划管理人通过批量订单、市价订单、日内限价订单、良好的“截止日期/已取消的限价单”或止损单出售计划下的股票。

批量订单（网上、电话、邮件）–出售股份的请求被汇总，所有股份的总数在公开市场上出售。批量订单销售请求将由计划管理员最迟在请求后五（5）个工作日内完成。出售的每股价格将在出售完成后才能知晓，并将始终是交易日为该计划出售的所有股份的加权平均价格。一旦输入，批量订单请求将无法取消。

市场秩序（在线或电话）–在市场时段，计划管理员将迅速向经纪人提交销售请求。将按交易执行时的现行市场价格出售。一旦输入，市场订单请求不能取消。临近收市时提交的卖出请求可能会在下一个交易日执行，以及在收市后收到的其他请求。

限日令（在线或电话）–计划管理员将立即向经纪人提交限日令的销售请求。当下单当天股票达到、或超过指定价格时，将执行卖出。如果在交易日结束前未能满足价格，该请求将被自动取消。

Good-‘Til-Date/Cancelled（GTD/GTC）限价令（在线或电话）–计划管理员将立即向经纪人提交以GTD和GTC限价令出售股票的请求。当订单保持开放状态（截至要求的日期或GTC的90天）期间，库存达到或超过指定价格时，将执行销售。如果在订货期结束时未能满足价格，该请求将被自动取消。

止损单（在线或电话）–计划管理员将立即向经纪人提交出售股票的请求，以获得止损单。卖出将在股票达到指定价格时执行，此时订单成为市场订单，卖出将按交易执行时的现行市场价格。订单中指定的价格必须低于当前市场价格（一般用于限制市场亏损）。

如果您选择批量订单，请注意：

 

•

计划管理员可以将您的销售订单与其他计划参与者的一个或多个采购订单进行匹配或抵消。如果您的销售订单与采购订单相抵，您的销售收益基于净采购订单成交的加权平均价格。

 

•

如果计划管理员没有抵消您的订单，独立代理将在公开市场或协商交易中代表您执行订单。独立代理人可以向富国银行出售Plan股票。如果独立代理在公开市场或协议交易中执行您的订单，收益基于出售股票的加权平均价格。

如果您希望出售目前以凭证形式持有的任何股份，您可以将其存入您的计划账户，然后继续出售。

销售结算后，计划管理员将向您发送销售收益的支票，扣除经纪佣金和计划管理员收取的交易费用或如果您选择，您可能会将您的收益，减去经纪佣金和交易费用，直接存入您的银行账户。关于券商佣金和交易手续费的讨论，参考问题6。

 

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如果您从您的账户报表提交交易请求表以出售您的全部或部分计划份额，并且您正在请求将净收益自动存入银行支票或储蓄账户，您必须提供支票账户作废的空白支票或储蓄账户的空白储蓄存款单。如果您无法提供作废的支票或存款单，您的书面请求必须有您的签名（s）奖章由符合条件的金融机构保证直接存入。未提供所需文件的自动存入净出售收益的请求将不会得到遵守，并将签发净收益支票。

 

 

20.

如何终止参与计划？

您可以随时联系计划管理员终止参与计划。您可以通过电话或邮件提交终止申请（见问题22）。为了您的方便，您的对账单上附了一份交易申请表。填写所需字段并表明您终止参与计划的意向，完成表格。终止后，所有未来股息将以现金支付给您。

保留股份–如果您选择保留您的股份，您的计划账户中持有的全部股份将移至记账式DRS。任何零碎股份将按市场价格出售，您将收到收益的支票（减去任何费用）。

出售股份–如果您选择出售所有股份，您的出售收益，减去适用的预扣税和交易费用，将通过支票汇给您。你也可以选择让他们直接存入你的银行账户。

如果您终止参与该计划，但未表明您倾向于保留或出售您的股份，则计划股份将移至记账式DRS表格，直到计划管理员收到进一步指示。

如果您已授权定期自动银行提款，计划管理员必须在下一个预定投资日期前至少15个工作日收到您的请求，以确保该请求在该投资日期有效。如果您的请求是在股息记录日期或之后但在股息支付日之前收到的，您的终止将在行政上尽快处理，并将向您邮寄单独的股息支票。

终止后，您可以通过在线或提交新的账户授权表并遵守所有其他注册程序（见问题3、4、5、6）重新注册该计划。为最大限度地减少不必要的计划管理成本并鼓励将计划用作长期投资工具，富国银行保留拒绝参与计划的权利，以拒绝向富国银行或计划管理人认为在其注册和终止过程中存在过度行为的先前参与者提供服务。

 

21.	谁是计划管理员，计划管理员是做什么的？

Equiniti Trust Company，LLC（“EQ Shareowner Services”）目前担任计划管理员。

 

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计划管理员将参与者的资金转发给独立代理进行公开市场购买。计划管理员还保存账户记录，向参与者发送账户报表，并履行与计划相关的其他管理职责。

计划管理员负责为参与者的计划账户买卖富国银行普通股，包括选择进行计划交易的经纪人。对于独立代理人在公开市场上买卖富国银行普通股的时间或价格，富国银行和计划管理人均无任何控制权。

 

22.	如何联系计划管理员？

互联网：shareowneronline.com

每周7天、每天24小时可供访问您的账户信息，并为许多常见问题和一般查询提供解答。

要注册在线访问：

如果您是现有的、登记的股东：

1.去shareowneronline.com

2.点击注册然后我要注册在线访问

3.选择富国银行集团公司，输入您的EQ账号

4.选择您的身份验证*方法

5.按照步骤提供您的信息，创建您的安全个人资料，并访问您的在线帐户

*如果您需要您的认证ID继续，选择认证ID并请发送我的认证ID，然后点击发送ID。为了安全起见，首次签到需要这个号码。

如果你是新投资者：

1.去shareowneronline.com

2.选择注册然后我想投资一家公司

3.选择富国银行集团公司

4.选择投资这家公司，按指示买股

电子邮件

登录您在shareowneronline.com的帐户并选择联系我们。

电话

1-877-840-0492免费

美国以外地区651-450-4064

客户服务专家在周一至周五提供服务，时间为美国中部时间上午7：00至下午7：00。您还可以使用我们的自动语音响应系统，每周7天、每天24小时访问您的账户信息。

书面函件及凭证式股份存放：

EQ股东服务

邮政信箱64856

圣保罗，MN 55164-0856

 

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认证和隔夜交付

EQ股东服务

1110 Centre Pointe Curve，Suite 101

Mendota Heights，MN 55120-4100

 

23.	参与该计划的美国联邦所得税实质性后果有哪些？

参与该计划的美国联邦所得税后果如下：

 

•

根据该计划再投资的现金股息应向您征税，就好像它们已在适用的股息支付日以现金支付给您一样。此外，您可能被视为已获得由富国银行代您支付的任何经纪佣金或其他费用金额的收入。

 

•

使用再投资股息或可选现金投资购买的股票的计税基础通常是您为获得股票支付的金额，包括您支付的或由富国银行代表您支付的任何经纪佣金或其他费用的金额。您根据该计划购买的股票的持有期一般将从这些股票记入您的计划账户之日的次日开始。

 

•

您未实现将股份转入您的计划账户或从您的计划账户中提取全部股份的应纳税所得额。然而，您通常会从收到现金而不是任何零碎计划份额中实现收益或损失。当您的计划份额被出售时，您也将实现收益或损失。收益或损失的金额一般会是你收到的股份金额与股份的计税基础之间的差额。

 

•

计划管理员可以通过1099-DIV表格向参与者和美国国税局（“IRS”）报告股息收入，并且可以通过1099-MISC表格报告由富国银行代表您支付的任何经纪佣金或其他费用金额的收入。计划管理员通过表格1099-B向出售参与者和IRS报告出售计划股份的收益。计划管理员通过表格1042-S向外国人士（非居民外国人个人或外国实体）和IRS报告股息收入。

 

•

如果您未能向计划管理员证明纳税人识别号，股息和销售收益通常会被联邦备用预扣。作为备用预扣税预扣的任何金额将被允许作为您的美国联邦所得税负债的退款或抵免。支付给居住在某些外国的参与者的股息也可能被联邦扣缴，如下文所述。在任何需要预扣联邦所得税的情况下，计划管理员再投资或支付给您（视情况而定）的金额等于股息或销售收益减去预扣的税额。出于IRS报告目的，扣留的任何股息金额都包含在您的股息收入中。

该计划假定每个参与者在确定任何出售的股份的计税基础时将使用先进先出（“FIFO”）方法。参与者可以通过以书面形式向计划管理人确定这种偏好，指定他们对确定股份计税基础的不同方法的偏好。参与者可随时指定其偏好的具体识别税基。

根据经修订的1986年《美国国内税收法》第3章（“IRC”），外国人（非居民外国人个人或外国实体）须就包括股息在内的美国来源收入的某些付款总额按30%的税率缴纳美国联邦所得税预扣税，除非付款的受益所有人通过提供相关的W-8表格证明其有权根据所得税条约获得预扣税的降低税率或豁免。某些外国实体拥有的账户，如果未能遵守IRC第4章规定的各种美国信息报告和尽职调查要求（通常涉及在这些实体中拥有权益的美国人的所有权或与这些实体的账户有关），通常被称为“FATCA”，可能会被全部扣30%

 

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适用的美国来源收入，包括股息。美国与适用的外国之间的政府间协议可能会修改这些要求。外国人应咨询其税务顾问或律师，了解他们需要提供哪种税务证明表格，以及有关IRC第3章和第4章（FATCA）规定的预扣税要求的更具体信息。

 

 

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其他计划信息

股票分红、股权分置、配股。任何由计划管理员为您持有的普通股由富国银行分配的股票股息或股票分割将记入您的账户。作为股票股利或股票分割发行的股票所支付的现金股利将按照您选择的股利再投资选择权进行处理。

如果富国银行向其股东提供任何认购额外普通股股份的权利，则认购权将基于在该计划内外持有的任何股份。如有任何因行权而由富国银行分派的新股，将直接向您发行。

股息和投票权。根据该计划购买的股份的股息和投票权自交易结算时开始。在股息记录日期前一（1）个工作日或之内购买的股票被视为“除息”，因此无权获得该股息的支付。

计划股份的投票。您将收到投票材料，并对计划中为您持有的股份所代表的富国银行普通股拥有唯一投票权。如果您不提供投票指示，计划股份将不会被投票。

我们鼓励你仔细阅读所有投票材料。投票可以在网上、通过电话或通过返回一张签名的、注明日期的代理卡提交。您的股票将根据最近提交的指示进行投票。

责任限制。计划管理人、其被提名人和富国银行对根据计划采取或遗漏的任何行动不承担超出日常谨慎行使范围的责任，也不承担任何义务、责任或义务，除非本协议中明确规定。

在管理计划时，富国银行、计划管理人或计划管理人选定的任何经纪人均不对任何善意作为或不作为承担责任，包括但不限于（i）因未在参与者收到有关此类死亡的书面通知之前在该参与者死亡时终止该参与者的账户而引起的任何责任索赔，（ii）关于购买或出售普通股的价格或时间，或（iii）关于为参与者获得的普通股的价值。买卖普通股存在投资风险。在投资或出售请求、计划管理人收到该请求和公开市场最终交易之间的这段时间内，价格可能会下跌或上涨。任何通过该计划购买或出售证券的决定，必须由参与者根据自己的研究和判断作出。价格风险将由参与者单独承担。

计划管理人仅作为富国银行的代理人行事，不因本计划而对任何其他人承担任何信义或其他义务，也不应将任何默示的信义或其他义务理解为本计划。计划管理人承诺履行其应履行的职责，并且仅履行此处明确规定的职责，并且不得将任何默示的契诺或义务解读为本计划中针对计划管理人或富国银行的内容。

在计划管理人不存在疏忽或故意不当行为的情况下，计划管理人无论是直接或通过代理人或律师行事，均不对其在履行本协议项下职责过程中采取、遭受或遗漏的任何行动或作出的任何判断错误承担责任。在任何情况下，计划管理人均不得对任何种类的特殊、间接或后果性损失或损害（包括但不限于利润损失）承担责任，即使已告知计划管理人此类损失或损害的可能性，且无论采取何种形式的行动。

计划管理人应：（i）不被要求、也不应就任何签名或背书的有效性、准确性、价值或真实性作出任何陈述，也不承担任何责任，但其本身除外；（ii）没有义务根据本协议采取其判断可能涉及任何费用或责任的任何法律行动，除非已向其提供合理赔偿。

计划管理人不对因超出其合理范围的情况而直接或间接引起或导致的任何未能或延迟履行其在本计划下的义务承担责任或承担责任

 

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控制，包括但不限于天灾；地震；火灾；洪水；战争；民事或军事骚乱；破坏活动；流行病；骚乱；公用事业中断、丢失或故障；计算机（硬件或软件）或通信服务；事故；劳资纠纷；民事或军事权威或政府行为的行为；据了解，计划管理人应在该情况下以符合股票投资计划行业公认做法的合理努力，在行政上尽快恢复履行。

计划管理人有权自行决定选择一家经纪人，为计划参与者买卖富国银行普通股提供便利。计划管理人将根据参与者的书面要求，在合理时间内提供用于股票交易的注册经纪人的姓名。

富国银行和计划管理人可能会不时就计划的修订和修改达成协议。

计划管理员可能会出于各种原因，要求以书面形式提交交易请求。联系计划管理员（见问题22），以确定是否必须以书面形式提交特定请求，包括任何销售请求。

计划所规定或准许的任何通知、指示、要求、选择或指示，自计划管理人收到时生效。该等通知、指示、要求、选择或指示须邮寄至本招股章程所载的地址。

除本文另有明确规定外，参与者不得出售、质押、质押或以其他方式转让或转让参与者账户中的任何利息或记入参与者账户的任何现金或股份。任何试图进行任何此类变卖、质押、质押或其他转让或转让的行为均不具有效力。本文不影响股东对已收到证明的股份的权利。

计划和账户授权表以及交易请求表的条款和条件应受纽约州法律管辖。

富国银行保留在其认为与该计划的运作相关的必要或可取时对该计划进行解释和规范的权利。这意味着，在富国银行认为为遵守适用法律必要或可取的范围内，富国银行可以拒绝处理参与者要求的交易。

计划的修改或终止。富国银行可以随时针对某些司法管辖区的参与者全部或部分暂停、修改或终止该计划。任何暂停、重大修改或终止的通知将发送给所有受影响的参与者。

富国银行拒绝或终止参与。在富国银行的指示下，如果参与者未在参与者名下拥有或通过计划持有至少一份完整份额，则计划管理人可以终止该参与者对计划的参与。富国银行还保留权利，在富国银行酌情认为可取或必要的范围内，拒绝、修改、暂停或终止其他合资格人士参与计划，以遵守适用法律或消除与计划宗旨不一致的做法。参与计划被终止的参与者，其全部计划份额将转换为直接注册，并将获得一张支票，减去任何零碎计划份额的任何服务费和经纪人佣金。

 

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在哪里可以找到更多信息

注册声明

我们已在表格S-3上提交了一份注册声明，以便向SEC注册计划参与者要购买的富国银行普通股。这份招股说明书是该注册声明的一部分。注册声明，包括注册声明的展品，包含有关我们和我们普通股的额外相关信息。根据SEC规则的允许，本招股说明书不包含您可以在注册声明或注册声明的附件中找到的所有信息。

富国银行提交给美国证券交易委员会的文件

我们向SEC提交年度、季度和当前报告、代理声明和其他信息。我们的SEC文件可在SEC网站https://www.sec.gov上向公众提供。有关我们的信息也可在我们的网站上查阅：https://www.wellsfargo.com。本网站的资料并不构成本招股章程的一部分，亦不以引用方式并入本招股章程。

以参考方式纳入的资料

我们通过引用将我们向SEC提交的信息“纳入”这份招股说明书，这意味着我们可以通过向您推荐这些文件来向您披露重要信息。以引用方式并入的信息是本招股说明书的重要组成部分。我们随后向SEC提交的信息将自动更新这份招股说明书。换言之，在本招股章程所载信息与/或以引用方式并入本招股章程的信息发生冲突或不一致的情况下，您应依赖于后来提交的文件中包含的信息。我们通过引用纳入下列文件以及我们在本招股说明书日期或之后以及在我们出售本招股说明书提供的所有证券（根据《交易法》和适用的SEC规则未被视为根据《交易法》“提交”的任何文件或任何文件的任何部分）之前根据《交易法》第13（a）、13（c）、14或15（d）条向SEC提交的任何文件：

 

•

年度报告截至2023年12月31日止年度的10-K表格，包括特别以引用方式并入我们的10-K表格的资料，来自我们的致股东的2023年年度报告和我们的确定我们2024年年度股东大会的代理声明；

 

•

有关表格8-K的现行报告已于2024年1月12日，2024年1月23日，2024年1月24日，2024年1月25日，2024年2月6日及2024年3月18日；和

 

•

我们截至2003年3月31日止季度的10-Q表格季度报告的附件 99（e），其中包含对富国银行普通股的描述，包括为更新此类描述而提交的任何修订或报告。

文件可从富国银行免费获得

富国银行将免费提供以引用方式并入本招股章程的任何报告的副本，但不包括除本招股章程具体以引用方式并入的展品外的展品。您可以通过书面方式或致电富国银行索取任何以引用方式并入的文件的副本，具体如下：

公司秘书办公室

富国银行集团公司

三大富国银行中心

401 S. Tryon街

夏洛特，NC 28202

电话：（704）374-3234

 

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收益用途

我们将收到通过该计划购买我们的普通股的收益，前提是购买是直接从我们这里进行，而不是由独立代理人在公开市场上进行。我们无法估计这些收益的总额。我们将把任何此类收益用于一般公司用途。

专家

富国银行集团公司及其子公司截至2023年12月31日和2022年12月31日以及截至2023年12月31日止三年期间各年度的合并财务报表，以及管理层对截至2023年12月31日财务报告内部控制有效性的评估，均已依据以引用方式并入本文的独立注册会计师事务所毕马威会计师事务所的报告，以及该事务所作为会计和审计专家的授权，以引用方式并入本文。

法律意见

富国银行助理总法律顾问、副总裁兼助理秘书Anita Minicucci就根据该计划发售的富国银行普通股股票的合法性发表了意见。Minicucci女士拥有或有权获得我们普通股的若干股份，占已发行普通股总数的比例不到0.1%。

赔偿

根据法律和富国银行重述的公司注册证书许可，富国银行集团公司的董事和执行官在某些情况下有权获得赔偿，以应对他们因担任该董事和高级职员而涉及的法律诉讼所产生的责任和费用。就根据上述规定可能允许董事、高级职员或控制富国银行的人就1933年《证券法》引起的责任进行赔偿而言，富国银行已被告知，SEC认为，此类赔偿违反了该法案中所述的公共政策，因此无法执行。

 

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