投资者介绍2024年第二季度纳斯达克股票代码：SRCE | www.1stsource.com
披露前瞻性陈述除历史信息外，讨论的事项可能包括“前瞻性陈述”。这些声明受到重大风险和不确定性的影响。第一源银行提醒读者不要过分依赖任何前瞻性陈述，这些陈述仅代表所作日期。受众请注意，各种重要因素可能导致第一源银行未来期间的实际结果或情况与此类前瞻性陈述中的预期或预测存在重大差异。请参阅我们的新闻稿、表格10-Q和10-K，这些因素可能导致实际结果与我们不承担公开更新或修改义务的任何前瞻性陈述存在重大差异。非GAAP财务指标第一源银行的会计和报告政策符合美国公认会计原则（“GAAP”）和银行业的通行做法。然而，管理层使用某些非公认会计准则业绩衡量标准来评估和衡量公司的业绩。尽管投资者经常使用这些非GAAP财务指标来评估一家金融机构，但它们作为分析工具具有局限性，不应孤立地考虑，或作为根据GAAP报告的结果分析的替代品。其中包括应税等值净利息收入（包括其个别组成部分）、净息差（包括其个别组成部分）、效率比率、有形普通股权益与有形资产比率、税前拨备前收入和每股普通股有形账面价值。管理层认为，这些措施为公司财务信息的使用者提供了一个更有意义的视角，以了解生息资产和计息负债的表现以及公司的经营效率。其他金融控股公司可能会对这些衡量标准进行不同的定义或计算。有关公司使用的某些非GAAP财务指标与其最密切相关的GAAP指标的对账，请参阅标题为“非GAAP财务指标的对账”的幻灯片。2页
企业概览成立于1863年、价值89亿美元的Community Bank with International Reach总部位于印第安纳州南本德社区银行业务地点遍布印第安纳州北部和密歇根州西南部商业和个人银行业务、支付服务、贷款、抵押和租赁投资管理、财富咨询、遗产规划和退休规划服务业务和消费者保险销售Renewable能源融资国家足迹建设贷款、永久贷款和税收股权投资社区太阳能、商业和工业、小型公用事业规模、大学，和市政项目专业金融国家和国际足迹汽车租赁和租赁卡车租赁和租赁工程机械企业和个人飞机3页
MISSION & VISION 4page Mission通过提供直接的谈话、合理的建议和长期牢记客户的最大利益，帮助我们的客户实现安全、积累财富和实现他们的梦想。愿景为我们的客户提供最优质的服务成为我们所服务的每个市场中的首选金融机构在所有第一源银行同事中保持独立并培育主人翁的自豪感支持一个引以为豪的同事大家庭，他们化身了第一源银行合作精神，实现长期、优越的财务业绩
市场领域5page Specialty Finance Loans & Leases 35.3亿美元社区银行贷款& Leases 31.4亿美元
BUSINESS MIX Loans & Leases 6page Community BANKING 47% Specialty Finance 53% Business 75% Personal 25%
社区银行业务78个银行中心97台24小时自动取款机9个信托与财富咨询地点，管理着约58亿美元的资产10 第一源银行保险办公室3个贷款生产办公室7页亲自在线通过电话移动
8页可再生能源融资我们的Renewable能源融资部门通过向社区太阳能、商业和工业、小型公用事业规模、大学和市政项目提供建设贷款、永久贷款和税收股权投资，为赞助商和开发商提供一站式融资。贷款和投资遍布美国本土，重点在东北部和中西部。融资太阳能项目通过能源成本节约和可再生能源发电，对我们不断增长的投资组合中的社区产生积极影响。环境影响融资项目的估计总电力容量每年可避免295,186公吨的碳温室气体排放。* •截至2024年6月30日，未偿还的贷款和租赁超过4.59亿美元•截至2024年6月30日，迄今已投资于税收股权合伙投资的资金超过1.58亿美元*资料来源：https://www.epa.gov/energy/greenhouse-gas-equivalencies-calculator截至2024年7月25日，每年避免的当量排放量* 33,215，45228,996，633325,317，2893,90838，49558,2571，624683,417
Specialty Finance Group Auto and Light Truck Division Auto/Light Truck Division为汽车租赁和商业汽车租赁公司以及轻型卡车租赁和租赁公司提供融资。中重型卡车部门中重型卡车部门为公路牵引车、拖车和商用卡车运输行业的送货卡车以及市政当局和私营企业的垃圾和回收设备以及垃圾填埋场的设备提供资金。建筑设备部门建筑设备部门为基础设施项目（即沥青和混凝土厂、推土机、挖掘机、起重机和装载机等）提供融资。飞机部门飞机部门主要为私人和企业用户的新的和二手通用航空飞机（包括直升机）提供融资，有些为飞机分销商和经销商、包机运营商、航空货运公司和其他飞机运营商提供融资。NAICS行业详情见附录。9页
52.18 4.11 15.31 41.70 255075100125150 Q2 21 Q2 22 Q2 23 Q2 24 Zelle Transactions（000s）761.365.86 9.07 1.145.05 0.05 5.06 0.065.07 0.075.0 Q2 21 Q2 22 Q2 23 Q2 24 Mobile Users（000s）² Zelle（P2P）高评级、功能丰富的移动APP预算和账户汇总其他服务：余额和转账、支付账单/ebills、移动存款，A2A转移信用评分mgmt.丨借记卡控制数字钱包1“数字采用”基于主要存款账户持有人对我们的网上/手机银行平台的使用情况2“移动用户”基于过去90天内移动App内的活动3“服务使用情况”为数字用户使用的不同服务数量（如左图所示）4于2022年5月推出的服务5 第一源银行借记卡可装入Apple Pay、Samsung Pay和Google钱包Apps 6。基于苹果App Store在7季度末的评级。一些先前报告的季度交易已被修改。…第10页8K评级9.4K评级4.8 9.4K评级657% 62% 64% 67% 16% 14% 13% 12% 27% 24% 23% 21% 0% 25% 50% 75% 100% Q2 21 Q2 22 Q2 23 Q2 24数字采纳丨移动和在线仅限非数字21% 27% 28% 32% 25% 23% 23% 23% 34% 27% 27% 25% 20% 23% 22% 20% 0% 25% 50% 75% 100% Q2 21 Q2 22 Q2 23 Q2 24服务使用情况↓ 4 + 321
第11页即时支付在2023年分三个阶段成功推出即时支付系统Real Time Payments（RTP）和FedNow：• RTP接收所有有资格通过RTP接收资金的存款账户• RTP发送发送能力仅限于选定的客户业务• FedNow发送/接收仅有的35家银行和信用合作社中的一家在第一天（今天约为1,000家金融机构）就推出了FedNow。截至2024年6月30日，第一源银行通过RTP和FedNow渠道发送或接收的资金超过9700万美元，交易总额超过130,000笔。5942172835190100200300400500600Q2 2023 Q3 2023 Q4 2023 Q1 2024 Q2 2024总交易量发送1,37716，13522,32728，75831,73435，858-5,00010，00015,00020，00020,00025，00030,00035，00040,0002023 Q2 2023 Q3 2023 Q4 2023 Q1 2024 Q2 2024总交易量收
一个经验丰富且经过验证的团队执行团队6名高管，平均每人拥有35年银行从业经验和26年的第一源银行业务银行业务人员42名业务银行业务人员，平均每人拥有21年的贷款从业经验，具有1至35年的第一源银行专业金融集团干事25名专业财务人员，平均每人拥有24年的贷款从业经验，具有1至33年的第一源银行 12页
业绩客户印第安纳州SBA社区贷款人奖2013-2023 #我们印第安纳州足迹中的1个SBA贷款人# 1个总部位于印第安纳州的SBA贷款人#我们16个毗连县市场中的1个存款份额# 5个总部位于印第安纳州的银行在印第安纳州的社区发展贷款（总美元）贷款人。FFIEC提供的2022年CRA数据。# 3总部设在印第安纳州的银行在印第安纳州的社区发展贷款（# of loans）贷款人。FFIEC提供的2022年CRA数据。# 20上榜《Monitor》杂志2023美国50大银行融资/租赁公司# 35上榜《Monitor》杂志2023美国100大设备融资/租赁公司13页
业绩领导力2024年福布斯美国最佳银行榜单美国排名# 14、印第安纳州排名# 2024年福布斯州立银行最佳榜单2024年福布斯500位新毕业生最佳雇主2024年美国新闻与世界报道–最适合工作的公司-中西部印第安纳波利斯商业杂志250位最具影响力的商业领袖Christopher J. Murphy III董事长兼首席执行官1st Source Corporation丨特雷西D.格雷厄姆Tracy D. Graham &艾萨克·P·托雷斯董事会成员14页
财务审查
16page512859876426612161526093562858369450.53% 0.19% 0.38% 1.77% 2.35%-0.40 % 0.52% 1.44% 2.36% 3.28% 4.20% 03,0006，0009,000 2020202120212022202320232024年初至今核心存款（百万美元）非核心存款（百万美元）存款实际利率（%）核心存款特许经营总平均存款*非核心存款包括超过250,000美元的CD、经纪CD和国家上市服务CD。6343 6711 6957 7097 5737
17页时间25%不计息需求22%计息需求35%储蓄18%公募基金20%经纪8%商业26%消费者（1）46%（1）包括不重要的商业客户存单约229,600个存款账户，平均余额为31,300美元。账户类型所有者分类多元化存款混合期末余额
18page $ 0 $ 1,000，000 $ 2,000，000 $ 3,000，000 $ 4,000，000 $ 5,000，000 $ 6,000，000 $ 7,000，000 6月17日6月18日6月19日6月20日6月21日6月23日丨第一来源第一源银行 Chase Lake City Bank Horizon Bank丨五三丨五三银行存款市场份额16县连续市场*社区银行市场领先市场份额（000美元）截至2023年6月的数据– FDIC（通过标普全球市场情报）*包括Allen、DeKalb、Elkhart、Fulton、Huntington、Kosciusko、LaPorte、Marshall、Porter、Pulaski、St. Joseph、Starke、Wells和Whitley县在印第安纳州，以及Berrien和Cass县在密歇根州。2023 ______14.42% ___________10.70% ___9.53% _____5.04% ________4.76%
19页546354385567620465554.44% 4.32% 4.74% 6.25% 6.82% 3.00% 4.00% 5.00% 6.00% 7.00% 8.00% 250040005500700020202021202220232024年初至今贷款和租赁（百万美元）贷款和租赁收益率-FTE（%）*不断增长的贷款组合总平均贷款和租赁*见附录中的“非公认会计原则财务措施的调节”。
20page商业地产17%住宅地产10%消费2%中重卡5%汽车轻卡15%建筑设备17%飞机16%商业18%多元化贷款组合2024年按类型平均贷款
21页2.56% 2.38% 2.32% 2.26% 2.26% 20202021202220232024年初至今强劲信贷质量%净贷款及租赁贷款及租赁损失准备1.16% 0.77% 0.45% 0.37% 0.31% 20202021202220232024年初至今低不良资产0.17% 0.16% 0.03%-0.04 % 0.13% 20202021202220232024年初至今有限损失不良资产净冲销（回收）固体储备
22page81.41 18.51 20.51 24.96 3.666.2 3.17 4.70 4.84 5.03 2.55 2.68 $ 0.00 $ 1.00 $ 2.00 $ 3.00 $ 4.00 $ 5.00 $ 6.00 $ 0 $ 15 $ 30 $ 45 $ 60 $ 75 $ 90 $ 105 $ 120 $ 135202020212022202320232023 YTD 2024 YTD Net Income（$ mm）EPC（稀释后）Net Income & Earnings per share
23page142.31 50.61 70.01 67.685.69 2.3 $ 0 $ 50 $ 100 $ 150 $ 200202020212022202320232023YTD 2024 YTD税前、拨备前收入（$ mm）*见附录中的“非公认会计原则财务措施的调节”。
24页1.34% 1.41% 1.14% 1.53% 1.49% 1.48% 1.53% 11.09% 11.50% 9.41% 13.07% 13.81% 13.48% 13.10% 12.50% 12.85% 10.42% 14.40% 15.28% 14.82% 14.28% 4.00% 8.00% 12.00% 16.00% 0.60% 1.20% 1.80% 2.40% 3.00% 2018201920202021202220232024 YTD R O AE A nd R O at E R O AA平均资产回报率平均有形普通股本回报率* *收入业绩指标1st SORCE在保持强劲资本水平的情况下与同行相比表现良好*截至2024年3月31日的同行组数据。* *见附录中的“非GAAP财务措施的调节”。年初至今同行数据中位数*全国工商业中西部ROATE14.47 % 13.16% ROAE11.01 % 10.58% ROAA1.07 % 1.17%
25页226.42 37.12 64.1279.41 38.51 46.3 3.39% 3.23% 3.45% 3.51% 3.54% 3.57% 2.25% 3.25% 4.25% 5.25% $ 0 $ 60 $ 120 $ 180 $ 240 $ 30020202021202220232023 YTD 2024 YTD Net interest income（$ mm）net interest margin（FTE）（%）net interest margin（FTE）* *见附录中的“non-GAAP财务措施的调节”。
26page信托、财富咨询和退休计划服务31%其他20%借记卡20%存款账户服务费15%保险佣金8%抵押银行5%设备租赁1%非利息收入的不同来源管理下资产的公允价值为5.8b美元*注：设备租赁收入显示为扣除租赁设备折旧。见附录中的“非GAAP财务措施的调节”。非利息收入构成2024 = 43.1mm美元*占总收入的23% *
27page167.217 2.51 74.7 194.69 4.79 6.85 4.2% 53.5% 51.1% 54.2% 53.1% 51.7% 40.0% 50.0% 60.0% 70.0% 80.0% $ 0.0 $ 70.0 $ 140.0 $ 210.02020202120212022202320232023YTD 2024 YTD非利息费用（$ mm）*效率-调整后（%）*运营费用*注：非利息费用显示为扣除租赁设备折旧。见附录中的“非GAAP财务措施的调节”。
15.99% 16.76% 16.10% 16.25% 16.64% 20202021202220232024年初至今28page 12.15% 11.89% 12.63% 13.26% 13.52% 20202021202220232024年初至今强资本头寸一级杠杆率14.73% 15.50% 14.84% 14.99% 15.38% 20202021202220232024年初至今一级风险基础比率总风险基础资本比率有形普通股权益/有形资产* 11.10% 10.39% 9.45% 10.48% 10.91% 20202021202220232024年初至今5% Well Capitalized 8% Well Capitalized 10% Well Capitalized *见附录“非公认会计准则财务措施的调节”。注：2024年无库存股收购
29page16.64 % 8.00% 10.5% 12.00% 14.00% 16.00% 18.00% 20.00% 第一源银行 Corp资本充足的长期保守资本历史总资本（按风险加权资产）10%资本充足
30page $ 24.47 $ 26.30 $ 29.18 $ 31.62 $ 33.64 $ 31.63 $ 37.06 $ 39.16 $ 15.00 $ 20.00 $ 25.00 $ 30.00 $ 35.00 $ 40.00 $ 45.00 201720182019202020212022202220232024年初至今每股普通股有形账面价值* *见附录“非公认会计原则财务措施的调节”。
31page0.64 50.67 10.7200.7600.9 601.1001.1301.2 101.2601.3001.040美元0.000美元0.200美元0.400美元0.600美元0.800美元1.000美元1.200美元1.400美元1.400美元1.600美元201420152016201720182019202020212021202220232024年初至今每股普通股息36年连续股息增长
32页交付给股东的回报价值100美元自1971年成立以来投资于第一源银行的价值100美元，股息再投资与股指总回报
33页交付给股东的回报2007年12月31日– 2024年7月26日
业绩金融2019-2024年KBW银行荣誉榜连续第六年入选总资产超过5亿美元、每股收益连续十年增长的银行前5% 2024年福布斯美国最佳银行榜单美国排名# 14、印第安纳州排名# 1 2023年标普全球市场情报公司的50大社区银行# 22资产在3B美元至10B美元之间的银行2023丨Piper Sandler Piper Sandler Sm-All Stars 31家银行之一/储蓄机构被认定为该国表现最佳的小型银行# 123家银行中的26家在50亿美元之间和500亿美元的资产–银行董事杂志的银行业绩记分卡5星优越评级– BauerFinancial 36年股息连续增长34页NCIAL
投资考虑因素持续和优越的财务业绩，重点关注长期每股收益和有形账面价值增长经验丰富且经过验证的团队，对银行进行了重大投资，产品组合和地域多元化具有资产生成能力在社区银行市场的领先市场份额稳定的信贷质量、强大的储备强劲的资本和流动性状况以及连续36年的股息增长35页
联系方式Christopher J. Murphy III董事会主席兼首席执行官1st Source Corporation（574）235-2711 murphy-c@1stsource.com丨Andrea G. Short Andrea G. Short总裁、1st Source Corporation总裁兼首席执行官、第一源银行银行（574）235-2348 shorta@1stsource.com Brett A. Bauer首席财务官兼财务主管（574）235-2638 bauerb@1stsource.com 36page
附录
合并资产负债表38页（百万美元）20202021202220232024年初至今现金和现金等价物243美元525美元123美元130美元269美元投资证券和其他投资* 1,2251，8901,8001，6481,548贷款和租赁，扣除未实现贴现5,5025，3606,0156，5206,656贷款和租赁损失准备金（141）（127）（139）（148）（150）经营租赁项下拥有的设备，净额6548322014其他资产422400508558541总资产7,316 $ 8,096 $ 8,339 $ 8,728 $ 8,878 $无息存款1,637 $ 2,053 $ 1,998 $ 1,656 $ 1,579 $计息存款4,3094，6264,9305，3835,617存款总额5,9466，6796,9287，0397,196借款总额291330321419386其他负债148118166202181股东权益总额8879168649891,044非控制性权益4453607971总权益9319699241,0681，115 总负债及权益 7,316 $ 8,096 $ 8,339 $ 8,728 $ 8,878 $ *所有投资证券均可出售。本公司未持有任何持有至到期投资证券。
合并损益表39页（百万美元）20202021202220232023年初至今2024年初至今净利息收入226美元237美元263美元279美元138美元146美元拨备（收回拨备）信用损失36（4）13637非利息收入* 838681844243非利息费用* 1671721741959597所得税前收入1061551571628285所得税费用253636371819净收入8111191211256466归属于非控股权益的净收入------普通股股东可获得的净收入81 $ 119 $ 121 $ 125 $ 64 $ 66 $稀释后每股普通股净收入3.17 $ 4.70 $ 4.84 $ 5.03 $ 2.55 $ 2.68 $ *注：非利息收入非利息费用显示为扣除租赁设备折旧。见附录中的“非公认会计原则财务措施的调节”。
40页运输仓储16%金融保险和房地产17%服务业22%零售贸易9%建筑业13%制造业7%农业、林业、渔猎8%批发贸易4%其他* 4% *其他包括：矿业、公用事业和信息飞机行业按NAICS分类
62% 35% 3% 41页利率风险特征•浮动利率贷款快速重定价— 3个月内可变重定价的91% •固定利率贷款期限较短—固定加权平均年限= 2.67年•稳定、低成本的存款资金基础——截至2024年6月30日的资金成本为2.35% — 22%的无息存款• 15亿美元的流动性和高质量投资组合。•平均投资组合期限为2.9年。净利息收入敏感度1年差与无利率变化+ 100bps平行坡道-100 bps平行坡道+ 0.90%-1.18 %贷款固定2.67年加权平均3个月内剩余年限变量重定价大于3个月的变量重定价资产负债管理
42页所有权摘要机构11,447，70046.7%内部人士7,764，80331.7%零售/其他4,573，05918.7% 第一源银行 ESOP 721,4612.9%流通股总股份（1）24,507，023100.0%机构（前10名机构）股份占Total Dimensional Fund Advisors LP 1,576，9966.4% 贝莱德 Inc. 1,435，9025.9% Vanguard Group Inc. 941,8923.8% Wellington Management Group LLP 864,8653.5% AllianceBernstein LP615,3932.5% 道富 Global Advisors Inc. 564,3222.3% Boston Trust Walden Co. 436,6771.8% Geode Capital Management LLC46.7%内部人士，31.7%零售/其他，18.7% 第一源银行 ESOP，2.9%（1）截至2024年6月30日（2）截至2024年3月31日或最近报告的数据来源：标普全球市场情报和公司备案
43页非公认会计原则财务措施的调节计算贷款和租赁的收益率（千美元）202012021202220232024年初至今（a）贷款和租赁利息收入（GAAP）242,172美元234,583美元263,677美元387,143美元222,204美元（b）加：贷款和租赁完全等税调整333319366381160（c）贷款和租赁利息收入-FTE（A + B）242,505234，902264,043387，524222,364（d）平均贷款和租赁5,463，436美元5,437，817美元5,566，701美元6,203，857美元6,555，139美元（e）年化系数1.00 1.00 1.00 1.00 2.01贷款和租赁收益率（GAAP）（A * E）/和租赁-FTE（C * E）/D4.44% 4.32% 4.74% 6.25% 6.82%税前，拨备前收入（千美元）202020212022202320232023YTD 2024 YTD（A）所得税前收入（GAAP）106,341美元154,885美元156,787美元161,680美元82,491美元85,614美元（b）加：信用损失拨备（收回拨备）36,001（4,303）13,2455，8663,0966，651（C）税前拨备前收入（A + B）142,342美元150,582美元170,032美元167,546美元85,587美元92,265美元平均有形普通股权益回报率的计算（千美元）2018201920202021202220232024 YTD（A）净收入（GAAP）82,414美元91,960美元81,437美元118,534美元120,509美元124,927美元和无形资产84,07783，98583,95983，93783,91683，90583,912（d）平均有形普通股股东权益（B-C）659,096美元715,751美元781,319美元823,014美元788,805美元843,030美元932,800美元（e）年化系数1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 2.01平均普通股权益回报率（GAAP）（A * E）/B 11.09% 11.50% 9.41% 13.07% 13.81% 13.48% 13.10%平均有形普通股权益回报率（A * E）/D 12.50% 12.85% 10.42% 14.40% 15.28% 14.82% 14.28%平均普通股股东权益（GAAP）
44页非公认会计原则财务措施的对账计算净息差（千美元）202012021202220232023年初至今2024年初至今（a）利息收入（GAAP）263,031美元254,772美元293,816美元416,907美元195,010美元237,637美元（b）加：完全等税调整数543459628741405292（c）利息收入-FTE（A + B）263,574255，231294,444417，648195,415237，929（d）利息支出（GAAP）37,21118，13430,347138，26056,92991，672（e）净利息收入（GAAP）（A-D）225,820236，638263,469278，647138,0（h）年化系数1.00 1.00 1.00 2.02 2.01净息差（GAAP）（E * H）/G 3.38% 3.22% 3.44% 3.50% 3.53% 3.56%净息差-FTE（F * H）/G 3.39% 3.23% 3.45% 3.51% 3.54% 3.57%非利息收入（千美元）20202021202220232023 YTD 2024 YTD（A）非利息收入（GAAP）103,889美元100,092美元91,262美元90,623美元46,092美元45,377美元（b）减：折旧-租赁设备（20,203）（13,694）（10,023）（7,093）（3,898）（2,287）（c）非利息收入-调整后（A-B）83,686美元86,398美元81,239美元83,5美元201,724美元98,586美元99,077美元（b）减：折旧-租赁设备（20,203）（13,694）（10,023）（7,093）（3,898）（2,287）（c）非利息费用-调整后（A-B）167,164美元172,454美元174,676美元194,631美元94,688美元96,790美元
45页非公认会计原则财务措施的调节效率比率的计算（千美元）202012021202220232023 YTD 2024 YTD（a）净利息收入（GAAP）225,820美元236,638美元263,469美元278,647美元138,081美元145,965美元（b）净利息收入-FTE 226,363237，097264,097279，388138,486146，257（c）加：非利息收入（GAAP）103,889100，09291,26290，62346,09245，377（d）减：投资证券损益和合伙投资（1,652）（1,020）（3,714）（3,875）（2,270）（1,966）（e）减：折旧-租赁设备（20,203）（13,694）（10,023）（7,093）（3,898）（2,287）（f）总净收入（GAAP）（A + C）329,709336，730354,731369，270184,173191，342（G）总净收入-调整后（B + C-D-E）308,397322，475341,622359，043178,410187，381（H）非利息费用（GAAP）187,367186，148184,699201，72498,58699，077（e）减51.7%有形普通股权益与有形资产比率计算（千美元）20202021202220232024年初至今（a）普通股股东权益总额（GAAP）886,845美元916,255美元864,068美元989,568美元1,043，515美元（b）减：商誉和无形资产（83,948）（83,926）（83,907）（83,916）（83,907）（c）有形普通股股东权益总额（A-B）802,897832，329780,161905，652959,608（d）总资产（GAAP）7,316，4118,096，2898,339，4168,727，9588,878，003（b）减：商誉和无形资产（83,948）（83,926）（83,907）（83,916）（83,907）（e）有形资产总额（d-b）7,232，463美元8,012，363美元8,255，509美元8,644，042美元8,794，096美元共同权益对资产比率（GAAP派生）（A/D）12.12% 11.32% 10.36% 11.34% 11.75%有形共同权益对有形资产比率（C/E）11.10% 10.39% 9.45% 10.48% 10.91%
46页非公认会计原则财务措施的调节计算每股普通股有形账面价值（千美元，每股数据除外）20172018201920202021202220232024年初至今（a）普通股股东权益总额（GAAP）718,537美元762,082美元828,277美元886,845美元916,255美元864,068美元989,568美元1,043，515美元（b）减：商誉无形资产（83,742）（83,998）（83,971）（83,948）（83,926）（83,907）（83,916）（83,907）（c）有形普通股股东权益总额（A-B）634,795 $ 678,084 $ 744,306 $ 802,897 $ 832,329 $ 780,161 $ 905,652 $ 959,608 $（d）实际已发行普通股25,936，76425,783，72825,509，47425,389，11724,739，51224,662，28624,434，60424,507，023每普通股账面价值（GAAP派生）（A/D）* 100027.70 $ 29.56 $ 32.47 $ 34.9