美国
证券交易委员会
华盛顿特区20549
表格6-K
外国私营发行人的报告
根据第13a-16条或第15d-16条规则
1934年证券交易法
2025年10月
委员会文件编号 1-11414
BANCO LATINOAMERICANO de COMERCIO EXTERIOR，S.A。
（注册人的确切名称在其章程中指明）
Foreign Trade Bank Of Latin America, Inc.
（注册人姓名翻译成英文）
Business Park Torre V，Ave. La Rotonda，Costa del Este
邮政信箱0819-08730
巴拿马共和国巴拿马城
（主要行政办公室地址）
用复选标记表明注册人是否以表格20-F或表格40-F为掩护提交或将提交年度报告。
表格20-Fx表格40-Fo
签名
根据1934年《证券交易法》的要求，注册人已正式安排由以下签署人代表其签署本报告，并因此获得正式授权。
| Foreign Trade Bank Of Latin America, Inc. | ||||||||
| （注册人） | ||||||||
| 日期：2025年10月30日 | 签名： | /s/Annette van Hoorde de Sol í s | ||||||
| 姓名： | Annette van Hoorde de Sol í s | |||||||
| 职位： | 首席财务官 | |||||||
BLADEX宣布第三季度净利润为5500万美元或每股1.48美元，9月25日净利润为1.709亿美元或每股4.60美元
巴拿马共和国巴拿马市，2025年10月28日
Banco Latinoamericano de Comercio Exterior，S.A.（NYSE：BLX，“Bladex”或“中国银行”）是一家总部位于巴拿马的跨国银行，最初由23个拉丁美洲和加勒比国家的中央银行设立，旨在促进该地区的对外贸易和经济一体化，该公司今天公布了截至2025年9月30日的第三季度（“3Q25”）和九个月（“9M25”）业绩。
本文件中的合并财务信息是根据国际会计准则理事会（“IASB”）颁布的《国际财务报告准则》（“IFRS”）编制的。
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财务和业务亮点
•稳健的盈利能力，净利润在2015年第三季度达到55.0百万美元（同比+ 4%），在9M25达到1.709亿美元（同比+ 11%），这得益于多元化和经常性收益基础带来强劲的顶线收入，过度补偿了更高的信贷损失拨备。
•年化股本回报率（“ROE”）合计25年第三季度为14.9%（同比-143bps），25年第9季度为16.2%（同比-20bps），原因是该行稳步改善盈利，同时进一步加强资本状况，最近一次是在成功启动首次注册为其他权益工具的2亿美元额外一级（“AT1”）发行的背景下。剔除AT1发行的整体影响，Q3调整后ROE为15.1%，9M25为16.3%。
•净利息收入（“NII”）合计Q3的6740万美元（+ 1% YoY）和9M25的2.004亿美元（+ 4% YoY），主要受平均业务量增加的推动。净息差（“NIM”）在2015年第三季度为2.32%（同比-23bps），在2015年9月为2.35%（同比-14bps），原因是市场化利率下降和美元市场流动性增加推动竞争性定价和利润率压缩的逐步影响。
•手续费收入强劲25年第三季度为1410万美元（同比增长34%），25年前9个月为4450万美元（同比增长37%），这得益于所有业务线的稳健表现，尤其是信用证和信用承诺的强劲增长。
•管理良好的效率比25年第三季度的25.8%和25年前9个月的25.2%，因为收入增长过度补偿了对技术、现代化和与银行战略执行相关的其他业务举措的持续投资。
•信贷组合达到历史新高截至2025年9月30日为122.86亿美元（同比+ 13%），原因是：
◦在所有业务产品的稳定信贷需求的支持下，商业投资组合EOP余额在2015年第三季度末达到历史峰值108.72亿美元（同比+ 12%）。
◦投资组合达14.14亿美元（同比+ 18%），主要由拉丁美洲以外以摊余成本持有的投资级证券组成，进一步加强了国别和信用风险分散，并提供了或有流动性资金。
•健康的资产质量，大多数信贷组合（97.2%）在3Q25末保持低风险或第1阶段。受损信贷或第三阶段本金余额总计1900万美元，占信贷组合总额的0.2%，稳健的准备金覆盖率为5.4倍。
•稳健增长，存款基础多元化，Q3末达68.36亿美元（+ 21% YoY），创历史新高，占该行总资金来源的66%（+ 7pp YoY）。该行还指望有充足且持续的银行间和债务资本市场准入，7月份在墨西哥资本市场发行的40亿美元MXN债券就是明证。
•流动性状况强劲为19.34亿美元，占截至2025年9月30日总资产的15.5%，主要由存放在纽约联邦储备银行的存款（95%）组成。
•该行的一级巴塞尔III资本和监管资本充足率在强劲的盈利能力和首次AT1发行的成功执行下，Q3末分别提高至18.1%和15.8%，均远高于内部目标和监管最低要求。
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财经快照
| （百万美元，百分比和每股金额除外） | Q3 25 | 2Q25 | 3Q24 | 9M25 | 9M24 | |||||||||||||||||||||||||||
| 主要损益表亮点 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入（“NII”） | $ | 67.4 | $ | 67.7 | $ | 66.6 | $ | 200.4 | $ | 192.3 | ||||||||||||||||||||||
| 手续费及佣金，净额 | $ | 14.1 | $ | 19.9 | $ | 10.5 | $ | 44.5 | $ | 32.5 | ||||||||||||||||||||||
| 金融工具收益，净额 | $ | 0.9 | $ | 2.2 | $ | 0.3 | $ | 5.0 | $ | 0.1 | ||||||||||||||||||||||
| 其他收入，净额 | $ | 0.4 | $ | 0.2 | $ | 0.1 | $ | 0.8 | $ | 0.3 | ||||||||||||||||||||||
| 总收入 | $ | 82.8 | $ | 90.0 | $ | 77.6 | $ | 250.8 | $ | 225.2 | ||||||||||||||||||||||
| 信用损失准备 | $ | (6.5) | $ | (5.0) | $ | (3.5) | $ | (16.7) | $ | (13.3) | ||||||||||||||||||||||
| 营业费用 | $ | (21.3) | $ | (20.8) | $ | (21.0) | $ | (63.2) | $ | (57.6) | ||||||||||||||||||||||
| 期内溢利 | $ | 55.0 | $ | 64.2 | $ | 53.0 | $ | 170.9 | $ | 154.4 | ||||||||||||||||||||||
| 盈利能力比率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
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每股收益（“EPS”）(1)
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$ | 1.48 | $ | 1.73 | $ | 1.44 | $ | 4.60 | $ | 4.20 | ||||||||||||||||||||||
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平均股本回报率（“ROE”）(2)
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14.9 | % | 18.5 | % | 16.4 | % | 16.2 | % | 16.4 | % | ||||||||||||||||||||||
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剔除其他权益工具的调整后ROE(3)
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15.1 | % | 18.5 | % | 16.4 | % | 16.3 | % | 16.4 | % | ||||||||||||||||||||||
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平均资产回报率（ROA）(4)
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1.8 | % | 2.1 | % | 1.9 | % | 1.9 | % | 1.9 | % | ||||||||||||||||||||||
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净息差（“NIM”）(5)
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2.32 | % | 2.36 | % | 2.55 | % | 2.35 | % | 2.49 | % | ||||||||||||||||||||||
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净利差（“NIS”）(6)
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1.64 | % | 1.70 | % | 1.78 | % | 1.66 | % | 1.77 | % | ||||||||||||||||||||||
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效率比(7)
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25.8 | % | 23.1 | % | 27.1 | % | 25.2 | % | 25.6 | % | ||||||||||||||||||||||
| 资产、资本、流动性和信用质量 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
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信贷组合(8)
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$ | 12,286 | $ | 12,182 | $ | 10,875 | $ | 12,286 | $ | 10,875 | ||||||||||||||||||||||
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商业投资组合(9)
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$ | 10,872 | $ | 10,819 | $ | 9,673 | $ | 10,872 | $ | 9,673 | ||||||||||||||||||||||
| 投资组合 | $ | 1,414 | $ | 1,363 | $ | 1,202 | $ | 1,414 | $ | 1,202 | ||||||||||||||||||||||
| 总资产 | $ | 12,498 | $ | 12,674 | $ | 11,412 | $ | 12,498 | $ | 11,412 | ||||||||||||||||||||||
| 总股本 | $ | 1,646 | $ | 1,415 | $ | 1,310 | $ | 1,646 | $ | 1,310 | ||||||||||||||||||||||
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市值(10)
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$ | 1,712 | $ | 1,500 | $ | 1,195 | $ | 1,712 | $ | 1,195 | ||||||||||||||||||||||
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一级资本与风险加权资产（巴塞尔协议III – IRB）(11)
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18.1 | % | 15.0 | % | 16.0 | % | 18.1 | % | 16.0 | % | ||||||||||||||||||||||
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资本充足率（监管）(12)
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15.8 | % | 13.9 | % | 13.7 | % | 15.8 | % | 13.7 | % | ||||||||||||||||||||||
| 总资产/总权益（倍） | 7.6 | 9.0 | 8.7 | 7.6 | 8.7 | |||||||||||||||||||||||||||
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流动资产/总资产(13)
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15.5 | % | 15.5 | % | 15.0 | % | 15.5 | % | 15.0 | % | ||||||||||||||||||||||
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信贷减值贷款与贷款组合(14)
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0.2 | % | 0.2 | % | 0.2 | % | 0.2 | % | 0.2 | % | ||||||||||||||||||||||
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信用减值(15)到信贷组合
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0.2 | % | 0.2 | % | 0.2 | % | 0.2 | % | 0.2 | % | ||||||||||||||||||||||
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信贷组合损失准备金总额(16)
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0.8 | % | 0.8 | % | 0.7 | % | 0.8 | % | 0.7 | % | ||||||||||||||||||||||
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减值信贷损失准备金总额（倍）(16)
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5.4 | 5.1 | 4.7 | 5.4 | 4.7 | |||||||||||||||||||||||||||
按业务分部划分的业绩
Bladex的活动由商业和财务两个业务部门组成。有关各分部的资料载列如下。业务分部报告是基于银行的管理会计流程，系统地将资产、负债、收入和费用项目分配给各个业务分部。
商业业务部门
商业业务部门包括为迎合拉丁美洲的企业、金融机构和投资者而开发的金融中介和收费活动的银行核心业务。这些活动包括发起双边短期和中期贷款、结构化和银团信贷、贷款承诺以及已签发和确认的信用证、备用信用证、涵盖商业风险的担保以及由客户在承兑下的负债组成的其他资产等财务担保合同。
该行的大部分核心金融中介业务，包括贷款–本金余额（或“贷款组合”），在Q3末达到87.48亿美元，环比增长2%，同比增长8%，因为该行经历了稳定的信贷需求，即使在市场流动性充裕和利差收紧的背景下。此外，截至2015年第三季度末，或有事项和承兑金额为21.24亿美元（环比-4 %；同比+ 33%），反映出整个地区持续的商业活动以及信用证、担保和信用承诺方面的稳健需求。
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因此，该行的商业投资组合在25年第三季度末达到历史最高的108.72亿美元，较上一季度的108.19亿美元略有增长，较一年前的96.73亿美元增长12%。此外，平均商业投资组合余额在3Q25总计105.96亿美元（环比稳定，同比+ 16%），在9M25为104.69亿美元（同比+ 18%）。
截至2025年9月30日，68%的商业投资组合计划在一年内到期，贸易融资交易占该行短期原始账面的63%。
加权平均贷款利率在3Q25为7.34%（环比-8bps；同比-110bps），在9M25为7.43%（同比-106bps），反映出较低的美元市场化利率和充裕的市场流动性推动竞争性定价的持续效应。
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Bladex在各个国家和行业保持着良好的多元化敞口。截至2015年第三季度末，危地马拉和巴西在整个商业投资组合中的国家风险敞口最大，各为13%，其次是墨西哥，为12%，多米尼加共和国为9%，对拉丁美洲以外顶级国家的敞口为8%，这与在该地区进行的交易有关。截至2025年9月30日，38%的商业投资组合在地理上分布在投资级国家。
对由金融机构组成的该行传统客户群的敞口占总数的27%，主权和国有企业占另外11%。对企业的风险敞口占商业投资组合的剩余62%，包括跨行业多元化的顶级客户，其中最重要的风险敞口是电力，占9%，石油和天然气（综合）和食品和饮料各占8%，石油和天然气（下游）占6%，采矿占商业投资组合的5%，截至2025年第三季度末。
有关该银行按国家/地区划分的商业投资组合分布的更多信息，请参阅附件 IX。
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商业分部盈利能力
商业业务部门的利润包括：（i）贷款的净利息收入；（ii）信用证、担保和贷款承诺的签发、确认和谈判以及通过贷款结构和银团活动产生的费用和佣金；（iii）通过贷款中介活动产生的贷款销售收益，例如在一级市场的销售和分销；（iv）按FVTPL计量的贷款销售收益（损失）；（v）信贷损失的转回（拨备）；（vi）直接和分配的运营费用。
| （百万美元） | Q3 25 | 2Q25 | 3Q24 | 环比（%） | 同比（%） | 9M25 | 9M24 | 同比（%） | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业业务板块： | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入 | $ | 60.0 | $ | 59.7 | $ | 59.2 | 1 | % | 1 | % | $ | 178.7 | $ | 171.5 | 4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他收益 | 15.3 | 21.5 | 10.8 | -29 | % | 41 | % | 47.7 | 33.3 | 43 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 总收入 | 75.3 | 81.2 | 70.1 | -7 | % | 7 | % | 226.4 | 204.8 | 11 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 信用损失准备 | (6.5) | (5.2) | (3.4) | -25 | % | -93 | % | (16.8) | (13.7) | -22 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 营业费用 | (16.8) | (16.3) | (16.9) | -3 | % | 1 | % | (50.0) | (46.2) | -8 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 分部利润 | $ | 52.0 | $ | 59.7 | $ | 49.8 | -13 | % | 4 | % | $ | 159.6 | $ | 145.0 | 10 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
25年第三季度商业部门利润总额为5200万美元（环比-13 %，同比+ 4%），25年第9个月为1.596亿美元（同比+ 10%）。同比增长主要是由于NII的顶线业绩增加，加上手续费创收加强，抵消了信贷损失和运营费用拨备增加的影响。环比下降13%主要是由于2025年第二季度该行有史以来最大规模的结构性交易账户凸显了创纪录水平的手续费收入。
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金库业务部门
资金业务部门管理银行的投资组合和整体资产负债结构，以提高资金效率和流动性，缓解与资产负债表相关的传统金融风险，如利率、流动性、价格和货币风险。资金业务分部管理的生息资产包括现金和现金等价物的流动性头寸，以及评级为‘A-’或以上的高流动性公司债务证券，以及与投资管理活动相关的金融工具，包括按公允价值计入其他综合收益的证券（“FVOCI”）和按摊余成本计算的证券（“投资组合”）的本金余额。资金业务部门还管理银行的计息负债，包括存款、根据回购协议出售的证券、借入资金以及浮动和固定利率债务配售。
流动性
截至2025年9月30日，该银行的流动资产主要由现金和银行应收款项组成，总额为19.34亿美元，而截至2025年6月30日为19.59亿美元，截至2024年9月30日为17.08亿美元，这凸显了该银行为应对更高的生息资产而采取的积极和审慎的流动性管理方法，也符合巴拿马银行业监管机构要求的巴塞尔方法的流动性覆盖率。在这些期间结束时，流动性余额与总资产的比率分别为15.5%、15.5%和15.0%，而流动性余额与总存款的比率分别为28%、30%和30%。截至2025年9月30日，流动资产总额的95%为存放于纽约联邦储备银行（“FED”）的存款，流动资产总额的2%为存放于高评级美国银行的存款。
投资组合
该投资组合专注于进一步分散信用风险敞口和提供或有流动性资金，截至2025年9月30日，该投资组合的本金金额为14.14亿美元，较上一季度增长4%，较去年同期增长18%。截至2025年9月30日，88%的投资组合由符合FED贴现窗口资格的投资级信用证券组成，4900万美元由按照巴塞尔委员会规范归类为高质量流动资产（“HQLA”）的高评级公司债务证券（‘A-’或以上）组成。有关投资组合的每个国家的风险分布，请参阅附件 X。
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资金
该行的主要资金来源为存款、借入资金以及浮动和固定利率债务配售。截至2025年9月30日，净融资总额为103.72亿美元，与上一季度的104.23亿美元相比下降0.5%，与一年前的95.56亿美元相比增长9%，原因是该行继续扩大其存款基础，并根据正在进行的商业战略举措使其融资基础多样化。
该银行从中央银行以及主要位于该地区的多边机构、商业银行和公司获得存款。截至2015年第三季度末，存款总额为68.36亿美元（环比增长6%，同比增长21%），创下历史新高，占总资金来源的66%，而上季度和去年同期分别为62%和59%，这得益于有效的交叉销售努力，突显出资金结构向增加对存款依赖的转变。
截至2025年9月30日，该银行的Yankee CD计划总额为11.71亿美元，占总资金来源的11%，提供了粒度，补充了短期资金结构和来自银行A类股东（即：中央银行及其指定机构）的长期支持，后者占3Q25末存款总额的32%。
截至2015年第三季度末，通过中短期借款和债务提供的资金净额环比下降10%，同比下降5%，至33.97亿美元。通过墨西哥和巴拿马的公债发行，再加上主要在亚洲、欧洲、美国和拉丁美洲的不同市场发行的私人债，该行充足且持续地进入银行间和债务资本市场的机会就明显证明了这一点。截至2015年第三季度末，通过根据回购协议出售的证券（“回购”）获得的资金达到1.39亿美元（环比-29 %；同比-60 %）。
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该银行的资金来源在不同地区和货币之间非常多样化。此外，该行不存在重大外汇风险，也不持有重大未平仓外汇头寸。以其他货币获得的资金与衍生品进行对冲，以避免任何货币错配。
加权平均融资成本导致3Q25为4.94%（环比-5bps；同比-77bps），9M25为5.01%（同比-69bps），反映了美元市场化利率下降的影响。
财务分部盈利能力
财资业务分部的利润包括来自上述财资资产和负债的净利息收入，以及相关的净其他收入（衍生金融工具和外汇兑换的净结果、每项按公允价值计入损益的金融工具的收益（亏损）（“FVTPL”）、按FVOCI出售证券的收益（亏损）和其他收入）、金融工具的回收或减值损失，以及直接和分配的运营费用。
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| （百万美元） | Q3 25 | 2Q25 | 3Q24 | 环比（%） | 同比（%） | 9M25 | 9M24 | 同比（%） | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 资金业务板块： | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入 | $ | 7.4 | $ | 8.1 | $ | 7.4 | -8 | % | 1 | % | $ | 21.7 | $ | 20.7 | 5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他收入（费用） | 0.1 | 0.8 | 0.1 | -91 | % | -46 | % | 2.7 | (0.3) | 907 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 总收入 | 7.5 | 8.9 | 7.5 | -15 | % | 0 | % | 24.4 | 20.4 | 20 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 信用损失转回（拨备） | 0.0 | 0.2 | (0.2) | -92 | % | 107 | % | 0.0 | 0.4 | -92 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 营业费用 | (4.5) | (4.6) | (4.1) | 1 | % | -11 | % | (13.2) | (11.4) | -16 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 分部利润 | $ | 3.0 | $ | 4.5 | $ | 3.2 | -33 | % | -8 | % | $ | 11.3 | $ | 9.4 | 20 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
财资业务部门录得3Q25利润300万美元，9M25利润1130万美元。季度下降33%主要与NII和衍生品头寸有效性带来的其他收入减少有关。年初至今20%的同比增长主要是由高效的资金成本和流动性管理推动的，加上9M25的积极其他收入结果，抵消了增加的运营费用。
净利息收入和利润率
| （百万美元，百分比除外） | Q3 25 | 2Q25 | 3Q24 | 环比（%） | 同比（%） | 9M25 | 9M24 | 同比（%） | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息收入 | $ | 193.7 | $ | 194.4 | $ | 198.7 | 0 | % | -3 | % | $ | 577.5 | $ | 587.6 | -2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息支出 | (126.3) | (126.7) | (132.1) | 0 | % | -4 | % | (377.1) | (395.4) | -5 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入（“NII”） | $ | 67.4 | $ | 67.7 | $ | 66.6 | 0 | % | 1 | % | $ | 200.4 | $ | 192.3 | 4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利差（“NIS”） | 1.64 | % | 1.70 | % | 1.78 | % | 1.66 | % | 1.77 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净息差（“NIM”） | 2.32 | % | 2.36 | % | 2.55 | % | 2.35 | % | 2.49 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
NII环比保持稳定，25年第三季度同比增长1%至6740万美元。截至2025年9月30日的9个月，NII增长4%至2.004亿美元。稳健的NII水平继续受到平均业务量稳步增长和有纪律的定价的支撑，同时更高的存款基础允许有效的资金成本，部分被高美元市场流动性带来的保证金压缩的影响以及较低的参考利率的逐步影响所抵消。因此，3Q25的NIM为2.32%，9M25为2.35%。
费用和佣金
费用和佣金净额包括与信用证业务和担保、信贷承诺、贷款结构和银团、贷款中介和一级市场分销以及其他佣金相关的收入，扣除费用和佣金支出。
| （百万美元） | Q3 25 | 2Q25 | 3Q24 |
环比（%）
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同比（%）
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9M25 | 9M24 |
同比（%）
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| 信用证和保函 | 8.9 | 7.8 | 7.1 | 13 | % | 25 | % | 23.4 | 19.6 | 19 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 结构服务 | 1.9 | 10.0 | 1.5 | -81 | % | 29 | % | 14.3 | 6.5 | 120 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 信贷承诺 | 4.0 | 2.8 | 2.1 | 41 | % | 85 | % | 8.2 | 6.1 | 33 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他手续费及佣金收入 | 0.2 | 0.1 | 0.1 | 149 | % | 175 | % | 0.8 | 1.0 | -20 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 手续费及佣金收入合计 | 15.0 | 20.7 | 10.8 | -28 | % | 39 | % | 46.6 | 33.2 | 40 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 手续费及佣金支出 | (0.9) | (0.8) | (0.3) | -13 | % | -217 | % | -2.1 | -0.7 | -201 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 费用和佣金，净额 | $ | 14.1 | $ | 19.9 | $ | 10.5 | -29 | % | 34 | % | $ | 44.5 | $ | 32.5 | 37 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
费用和佣金净额，在3Q25达到1410万美元（环比-29 %；同比+ 34%），在9M25总计4450万美元（同比+ 37%）。同比增长是由所有业务条线的稳健表现所推动，突出表现在有效的战略执行所推动的银行表外业务（信用证和承诺）的强劲增长，
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11
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增加了交易和强大的交叉销售举措。环比下降29%主要是由于2025年第二季度该行有史以来最大规模的结构性交易账户凸显了创纪录水平的手续费收入。
投资组合质量和信贷损失准备金总额
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| （百万美元，百分比除外） | Q3 25 | 2Q25 | 25年第一季度 | Q4 24 | 3Q24 | 9M25 | 9M24 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款损失准备金 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 期初余额 | $ | 81.9 | $ | 77.3 | $ | 78.2 | $ | 71.9 | $ | 63.3 | $ | 78.2 | $ | 59.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 拨备（回拨） | $ | 5.1 | $ | 4.6 | $ | (0.9) | $ | 6.3 | $ | 7.5 | $ | 8.8 | $ | 11.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 回收（注销） | $ | 0.0 | $ | 0.0 | $ | 0.0 | $ | 0.0 | $ | 1.1 | $ | 0.0 | $ | 1.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 期末余额 | $ | 87.0 | $ | 81.9 | $ | 77.3 | $ | 78.2 | $ | 71.9 | $ | 87.0 | $ | 71.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款承诺和财务担保合同损失备抵 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 期初余额 | $ | 11.9 | $ | 11.3 | $ | 5.4 | $ | 7.4 | $ | 11.5 | $ | 5.4 | $ | 5.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 拨备（回拨） | $ | 1.4 | $ | 0.5 | $ | 6.0 | $ | (2.0) | $ | (4.1) | $ | 7.9 | $ | 2.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 期末余额 | $ | 13.3 | $ | 11.9 | $ | 11.3 | $ | 5.4 | $ | 7.4 | $ | 13.3 | $ | 7.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 投资组合损失准备金 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 期初余额 | $ | 1.2 | $ | 1.2 | $ | 1.3 | $ | 1.5 | $ | 1.4 | $ | 1.3 | $ | 1.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 拨备（回拨） | $ | 0.0 | $ | 0.0 | $ | (0.1) | $ | (0.2) | $ | 0.2 | $ | (0.1) | $ | (0.4) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 回收（注销） | 0.0 | $ | 0.0 | $ | 0.0 | $ | 0.0 | $ | 0.0 | $ | 0.0 | $ | 0.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 期末余额 | $ | 1.2 | $ | 1.2 | $ | 1.2 | $ | 1.3 | $ | 1.5 | $ | 1.2 | $ | 1.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 信贷组合损失备抵总额 | $ | 101.5 | $ | 95.0 | $ | 89.8 | $ | 84.9 | $ | 80.8 | $ | 101.5 | $ | 80.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 备抵现金及应收银行损失 | $ | 0.1 | $ | 0.0 | $ | 0.2 | $ | 0.0 | $ | 0.0 | $ | 0.1 | $ | 0.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 损失准备金总额 | $ | 101.5 | $ | 95.1 | $ | 90.0 | $ | 84.9 | $ | 80.8 | $ | 101.5 | $ | 80.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| （每期结束时） | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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信贷组合损失准备金总额
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0.8 | % | 0.8 | % | 0.8 | % | 0.8 | % | 0.7 | % | 0.8 | % | 0.7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 信贷减值贷款与贷款组合 | 0.2 | % | 0.2 | % | 0.2 | % | 0.2 | % | 0.2 | % | 0.2 | % | 0.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 信贷组合的减值信贷 | 0.2 | % | 0.2 | % | 0.1 | % | 0.2 | % | 0.2 | % | 0.2 | % | 0.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 减值信贷损失准备金总额（倍） | 5.4 | 5.1 | 5.3 | 5.0 | 4.7 | 5.4 | 4.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 第一阶段对总信贷组合的敞口（低风险） | 97.2 | % | 97.9 | % | 97.9 | % | 96.4 | % | 95.7 | % | 97.2 | % | 95.7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 第二阶段对总信贷组合的敞口（风险增加） | 2.6 | % | 2.0 | % | 2.0 | % | 3.5 | % | 4.1 | % | 2.6 | % | 4.1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 第三阶段对总信贷组合的敞口（信用减值） | 0.2 | % | 0.2 | % | 0.1 | % | 0.2 | % | 0.2 | % | 0.2 | % | 0.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
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13
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截至2025年9月30日，损失准备金总额为1.015亿美元，上一季度为9510万美元，一年前为8080万美元。25年第三季度650万美元的信贷损失准备金主要与归类于第2阶段的单一客户风险敞口有关，自发起以来风险增加。与信贷组合相关的损失准备金在2025年第三季度末的覆盖率为0.8%。
截至2025年9月30日，减值信贷（第三阶段）的本金余额保持不变，为1870万美元，占信贷组合总额的0.2%，准备金覆盖率充足，上一季度为1870万美元，一年前为1700万美元。减值信贷的信贷损失备抵总额为5.4倍。根据IFRS 9分类为第1阶段或低风险信贷的信贷占信贷总额的97.2%，而第2阶段信贷占信贷总额的2.6%。
运营费用和效率
| （百万美元，百分比除外） | Q3 25 | 2Q25 | 3Q24 | 环比（%） | 同比（%） | 9M25 | 9M24 | 同比（%） | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 营业费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 薪金及其他雇员开支 | 13.2 | 12.4 | 14.2 | 7 | % | -7 | % | 39.5 | 37.6 | 5 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 设备、租赁和租赁物改良的折旧和摊销 | 0.7 | 0.7 | 0.6 | -3 | % | 14 | % | 2.1 | 1.8 | 17 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 无形资产摊销 | 0.4 | 0.3 | 0.3 | 2 | % | 27 | % | 1.0 | 0.8 | 37 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他费用 | 7.1 | 7.4 | 6.0 | -4 | % | 19 | % | 20.5 | 17.4 | 18 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 总营业费用 | $ | 21.3 | $ | 20.8 | $ | 21.0 | 2 | % | 1 | % | $ | 63.2 | $ | 57.6 | 10 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 效率比 | 25.8 | % | 23.1 | % | 27.1 | % | 25.2 | % | 25.6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
营业费用25年第三季度总额为2130万美元（环比+ 2%；同比+ 1%），25年前9个月为6320万美元（同比+ 10%）。这些增长继续与薪酬调整、支持战略项目的新员工以及旨在提高业务量、现代化和加强该行战略执行能力的其他费用导致的人事费用增加有关。
效率比25年第三季度的总收入为25.8%，而25年第二季度为23.1%，24年第三季度为27.1%，原因是总收入过度补偿了较高的运营费用。截至2025年9月30日止9个月，效率比率轻微改善至25.2%，而一年前为25.6%，反映成本管理的一贯严谨方法。
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14
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资本比率与资本管理
下表显示截至所示日期的资本金额和比率：
| （百万美元，百分比和流通股除外） | 30-Sep-25 | 30-Jun-25 | 30-Sep-24 | 环比（%） | 同比（%） | |||||||||||||||||||||||||||
| 总股本 | $ | 1,646 | $ | 1,415 | $ | 1,310 | 16 | % | 26 | % | ||||||||||||||||||||||
| 总资产/总股本（倍） | 7.6 | 9.0 | 8.7 | -15 | % | -13 | % | |||||||||||||||||||||||||
| 流通股（单位：千） | 37,231 | 37,231 | 36,787 | 0 | % | 1 | % | |||||||||||||||||||||||||
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巴塞尔III国际框架(11)
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| 风险加权资产（巴塞尔协议III – IRB） | $ | 9,078 | $ | 9,433 | $ | 8,193 | -4 | % | 11 | % | ||||||||||||||||||||||
| 一级资本与风险加权资产（巴塞尔协议III – IRB） | 18.1 | % | 15.0 | % | 16.0 | % | 21 | % | 13 | % | ||||||||||||||||||||||
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巴拿马的银行业监管(12)
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| 风险加权资产 | $ | 10,387 | $ | 10,156 | $ | 9,572 | 2 | % | 9 | % | ||||||||||||||||||||||
| 普通普通一级资本比率 | 12.5 | % | 12.5 | % | 12.2 | % | 0 | % | 2 | % | ||||||||||||||||||||||
| 普通一级资本比率合计 | 14.4 | % | 12.5 | % | 12.2 | % | 15 | % | 18 | % | ||||||||||||||||||||||
| 资本充足率 | 15.8 | % | 13.9 | % | 13.7 | % | 13 | % | 15 | % | ||||||||||||||||||||||
该银行的股权主要包括已发行并缴足股款的普通股，截至2025年9月30日，已发行普通股为3720万股。此外，该行的资本状况考虑了于2025年9月底执行的2亿美元首期额外一级（AT1）资本，在该行财务状况表中登记为其他权益工具，扣除交易成本。
截至2025年9月30日，一级巴塞尔III资本比率，其中风险加权资产在基于信用风险的高级内部评级法（IRB）下计算，导致18.1%。同样，根据巴塞尔标准化方法，巴拿马银行业监管机构定义的银行资本充足率截至2025年9月30日为15.8%，远高于9.25%的监管最低标准。此外，根据巴拿马银行业监管机构的定义，截至2025年9月30日，该行的普通普通一级资本比率为12.5%，远高于监管规定的最低5.75%。
近期事件：
•季度股息支付：董事会批准了对应于3Q25的每股0.625美元的季度普通股息。现金红利将于2025年11月25日支付给截至2025年11月10日登记在册的股东。
•AT1发行：2025年9月12日，该行宣布在国际市场首次增发2亿美元一级（AT1）资本发行成功定价。永续、非累积工具，初始赎回日期定为七年，以7.50%的票息定价。该交易获得超过三倍的超额认购，反映出市场对该行的信心强劲。
注意事项：
•本财报中列出的数字和百分比已四舍五入，因此可能不完全合计。
•QoQ和YoY分别指环比和同比变化。
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15
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脚注：
1.每股收益（“EPS”）的计算基于每个期间的平均流通股数量。
2.ROE指的是根据未经审计的日均余额计算的平均股东权益回报率。
3.剔除其他权益工具的ROE是指剔除其他权益工具的平均股东权益AT1分配后的调整后净利润，按未经审计的日均余额计算。
4.ROA是指根据未经审计的日均余额计算的平均资产回报率。
5.净息差是指构成净利息收入（NII）的净息差除以生息资产的平均余额。
6.NIS是指净利差，它构成生息资产赚取的平均收益率，减去付息负债支付的平均收益率。
7.效率比率是指合并运营费用占总收入的百分比。
8.银行的“信贷组合”包括（i）贷款–本金余额，不包括应收利息、贷款损失准备金以及未实现的利息和递延费用（或“贷款组合”）；（ii）按FVOCI和摊余成本计算的证券本金余额，不包括应收利息和预期信用损失准备金（或“投资组合”）；（iii）贷款承诺和财务担保合同，例如包括商业风险的已确认和备用信用证以及由客户在承兑下的负债组成的其他资产的担保。
9.银行的“商业组合”包括贷款–本金余额（或“贷款组合”）、贷款承诺和财务担保合同，例如已签发和已确认的信用证、备用信用证、涵盖商业风险的担保以及由客户在承兑下的负债组成的其他资产。
10.市值对应于已发行普通股总数乘以每个相应期间末的市场收盘价。
11.一级资本比率根据巴塞尔III资本充足准则计算，并以风险加权资产的百分比计算。风险加权资产是根据巴塞尔III资本充足准则，对信用风险采用基于内部评级的方法或“IRB”，对操作风险采用标准化方法进行估算。
12.正如巴拿马银行监管局（“SBP”）通过第01-2015、03-2016和05-2023号规则所定义，基于巴塞尔协议III标准化方法。资本充足率定义为资本资金与风险加权资产的比率，根据资产的信用风险类别进行评级。此外，风险加权资产考虑了市场风险和经营风险的计算。
13.流动性资产包括现金总额和银行到期款项，不包括原期限90天以上的定期存款和其他限制性存款，以及评级为A-或以上的公司债务证券。流动性比率是指流动资产占总资产的百分比。
14.贷款组合指贷款–本金余额，不包括应收利息、贷款损失准备金以及未赚取的利息和递延费用。信用减值贷款也通常被称为不良贷款或不良贷款。
15.减值债权是指按FVOCI和摊余成本计算的不良贷款或不良贷款及不良证券的本金余额。
16.损失准备金总额是指贷款损失准备金加上贷款承诺和财务担保合同损失准备金、投资证券损失准备金和现金及应收银行损失准备金。
安全港声明
本新闻稿包含1995年《私人证券诉讼改革法案》和1934年《证券交易法》第21E条含义内的预期未来发展的前瞻性陈述。前瞻性陈述可以通过以下词语来识别：“预期”、“打算”、“计划”、“目标”、“寻求”、“相信”、“项目”、“估计”、“预期”、“战略”、“未来”、“可能”、“可能”、“应该”、“将”以及对未来时期的类似提及。这份新闻稿中的前瞻性陈述包括该行的财务状况、资产质量和盈利能力，其中
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其他。这些前瞻性陈述反映了世行管理层的预期，并基于目前可获得的数据；然而，实际业绩和结果受制于未来事件和不确定性，这可能会对世行的预期产生重大影响。可能导致实际业绩和结果出现重大差异的因素如下：冠状病毒（新冠肺炎）大流行和地缘政治事件；银行信贷组合的预期变化；银行优先债权人地位的延续；利率上升/下降和该地区宏观经济环境对银行财务状况的影响；银行战略和举措的执行情况，包括收入多样化战略；银行预期信贷损失备抵是否充足；需要额外的预期信贷损失备抵；银行实现未来增长的能力，降低其流动性水平并增加其杠杆；银行维持其投资级信用评级的能力；银行贷款业务未来资金来源的可用性和组合；潜在的交易损失；欺诈的可能性；以及银行流动性来源是否足以取代存款提取。可能导致我们实际结果不同的因素或事件可能会不时出现，我们不可能预测所有这些因素或事件。告诫读者不要过分依赖这些前瞻性陈述，这些陈述仅在本文发布之日起生效。我们不承担公开更新任何前瞻性陈述的义务，无论是由于新信息、未来发展或其他原因，除非法律可能要求。
关于BLADEX
Bladex是一家最初由拉丁美洲和加勒比国家中央银行成立的跨国银行，于1979年开始运营，旨在促进该地区的对外贸易和经济一体化。该银行总部设在巴拿马，还在阿根廷、巴西、哥伦比亚、墨西哥和美利坚合众国设有办事处，并在秘鲁设有代表执照，支持区域扩张并为其客户群提供服务，其中包括金融机构和公司。
Bladex在美利坚合众国纽约证券交易所（NYSE：BLX）上市，上市时间自1992年，股东包括：代表23个拉丁美洲国家的中央银行和国有银行及实体；商业银行和金融机构；以及通过公开上市的机构和散户投资者。
电话会议信息
将于2025年10月29日（星期三）纽约时间上午11：00（东部时间）召开电话会议，讨论该行季度业绩。有兴趣参加的人士，请点击此处预先注册我们的电话会议或访问我们的网站http://www.bladex.com。参与者应在电话设置开始前五分钟进行登记。该网络直播演示文稿将可在http://www.bladex.com上观看和下载。电话会议将在结束一小时后开始接受审查。
欲了解更多信息，请访问http://www.bladex.com或联系：
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Carlos Daniel Raad先生 首席投资者关系官 电话：+ 507 366-4925转7925 邮箱：craad@bladex.com/ir@bladex.com |
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展览I
合并财务状况表
| 在最后， | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (A) | (b) | （c） | （a）-（b） | （a）-（c） | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2025年9月30日 | 2025年6月30日 | 2024年9月30日 | 变化 | % | 变化 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| （单位：千美元） | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 物业、厂房及设备 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 现金及应收银行款项 | $ | 1,959,783 | $ | 1,997,581 | $ | 1,711,425 | $ | (37,798) | (2) | % | $ | 248,358 | 15 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| 投资证券 | 1,426,520 | 1,377,813 | 1,213,329 | 48,707 | 4 | 213,191 | 18 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款 | 8,726,282 | 8,583,899 | 8,090,061 | 142,383 | 2 | 636,221 | 8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 客户在承兑下的负债 | 260,173 | 602,232 | 292,542 | (342,059) | (57) | (32,369) | (11) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 交易衍生金融工具-资产 | 1,079 | 2,189 | 0 | (1,110) | (51) | 1,079 | n.m。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 套期保值衍生金融工具-资产 | 64,810 | 63,713 | 71,487 | 1,097 | 2 | (6,677) | (9) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 设备、租赁和租赁物改良，净额 | 18,888 | 19,417 | 15,985 | (529) | (3) | 2,903 | 18 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 无形资产 | 11,553 | 3,462 | 3,086 | 8,091 | 234 | 8,467 | 274 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他资产 | 28,714 | 23,901 | 14,228 | 4,813 | 20 | 14,486 | 102 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 总资产 | $ | 12,497,802 | $ | 12,674,207 | $ | 11,412,143 | $ | (176,405) | (1) | % | $ | 1,085,659 | 10 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| 负债 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 客户存款 | $ | 6,879,709 | $ | 6,491,382 | $ | 5,691,892 | $ | 388,327 | 598 | % | $ | 1,187,817 | 2,087 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| 卖出回购证券 | 139,401 | 196,562 | 346,299 | (57,161) | (29) | (206,898) | (60) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 借款和债务，净额 | 3,397,299 | 3,779,353 | 3,571,404 | (382,054) | (10) | (174,105) | (5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 应付利息 | 36,342 | 44,581 | 40,040 | (8,239) | (18) | (3,698) | (9) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 租赁负债 | 18,377 | 18,713 | 15,867 | (336) | (2) | 2,510 | 16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 未验收 | 260,173 | 602,232 | 292,542 | (342,059) | (57) | (32,369) | (11) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 交易衍生金融工具-负债 | 406 | 191 | 0 | 215 | 113 | 406 | n.m。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 套期保值衍生金融工具-负债 | 57,708 | 69,217 | 90,837 | (11,509) | (17) | (33,129) | (36) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款承诺损失和财务担保合同损失备抵 | 13,311 | 11,877 | 7,403 | 1,434 | 12 | 5,908 | 80 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他负债 | 48,603 | 44,619 | 46,039 | 3,984 | 9 | 2,564 | 6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 负债总额 | $ | 10,851,329 | $ | 11,258,727 | $ | 10,102,323 | $ | (407,398) | (4) | % | $ | 749,006 | 7 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| 股权 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股 | $ | 279,980 | $ | 279,980 | $ | 279,980 | $ | 0 | 0 | % | $ | 0 | 0 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| 库存股票 | (97,581) | (97,578) | (105,672) | (3) | 0 | 8,091 | 8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 超过分配给普通股的价值的额外实收资本 | 122,994 | 120,854 | 122,472 | 2,140 | 2 | 522 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他权益工具，净额 | 197,976 | 0 | 0 | 197,976 | n.m。 | 197,976 | n.m。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 资本公积 | 95,210 | 95,210 | 95,210 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 监管储备 | 151,469 | 149,665 | 145,117 | 1,804 | 1 | 6,352 | 4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 留存收益 | 891,325 | 861,430 | 763,460 | 29,895 | 3 | 127,865 | 17 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他综合收益 | 5,100 | 5,919 | 9,253 | (819) | (14) | (4,153) | (45) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 总股本 | $ | 1,646,473 | $ | 1,415,480 | $ | 1,309,820 | $ | 230,993 | 16 | % | $ | 336,653 | 26 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| 总负债及权益 | $ | 12,497,802 | $ | 12,674,207 | $ | 11,412,143 | $ | (176,405) | (1) | % | $ | 1,085,659 | 10 | % | |||||||||||||||||||||||||||
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(*)“n.m.”的意思是没有意义。
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18
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展览二
合并损益表
（单位：千美元，每股金额和比率除外）
| 截至3个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (A) | (b) | （c） | （a）-（b） | （a）-（c） | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2025年9月30日 | 2025年6月30日 | 2024年9月30日 | 变化 | % | 变化 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息收入 | $ | 193,680 | $ | 194,431 | $ | 198,682 | $ | (751) | 0 | % | $ | (5,002) | (3) | % | |||||||||||||||||||||||||||
| 利息支出 | (126,253) | (126,692) | (132,052) | 439 | 0 | 5,799 | 4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入 | 67,427 | 67,739 | 66,630 | (312) | 0 | 797 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他收入（费用）： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 手续费及佣金，净额 | 14,052 | 19,912 | 10,490 | (5,860) | (29) | 3,562 | 34 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 金融工具收益，净额 | 882 | 2,161 | 328 | (1,279) | (59) | 554 | 169 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他收入，净额 | 416 | 230 | 135 | 186 | 81 | 281 | 208 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他收入总额，净额 | 15,350 | 22,303 | 10,953 | (6,953) | (31) | 4,397 | 40 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 总收入 | 82,777 | 90,042 | 77,583 | (7,265) | (8) | 5,194 | 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 信用损失准备 | (6,482) | (5,019) | (3,548) | (1,463) | (29) | (2,934) | (83) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 营业费用： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 薪金及其他雇员开支 | (13,196) | (12,384) | (14,177) | (812) | (7) | 981 | 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 设备、租赁和租赁物改良的折旧和摊销 | (697) | (721) | (614) | 24 | 3 | (83) | (14) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 无形资产摊销 | (355) | (348) | (279) | (7) | (2) | (76) | (27) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他费用 | (7,079) | (7,386) | (5,972) | 307 | 4 | (1,107) | (19) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 总营业费用 | (21,327) | (20,839) | (21,042) | (488) | (2) | (285) | (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 期内溢利 | $ | 54,968 | $ | 64,184 | $ | 52,993 | $ | (9,216) | (14) | % | $ | 1,975 | 4 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| 每普通股数据： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基本每股收益 | $ | 1.48 | $ | 1.73 | $ | 1.44 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 稀释每股收益 | $ | 1.48 | $ | 1.73 | $ | 1.44 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 账面价值（期间平均） | $ | 38.52 | $ | 37.50 | $ | 35.05 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 账面价值（期末） | $ | 38.91 | $ | 38.02 | $ | 35.61 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 加权平均基本份额（单位：千份） | 37,231 | 37,203 | 36,787 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 加权平均稀释股份（单位：千股） | 37,231 | 37,203 | 36,787 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基础股份期末（单位：千股） | 37,231 | 37,231 | 36,787 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 绩效比率： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 平均资产回报率 | 1.8 | % | 2.1 | % | 1.9 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 平均净资产收益率 | 14.9 | % | 18.5 | % | 16.4 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收益率 | 2.32 | % | 2.36 | % | 2.55 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利差 | 1.64 | % | 1.70 | % | 1.78 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 效率比 | 25.8 | % | 23.1 | % | 27.1 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 营业费用占总平均资产 | 0.70 | % | 0.69 | % | 0.77 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
19
|
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展览三
合并损益表
（单位：千美元，每股金额和比率除外）
| 截至九个月 | |||||||||||||||||||||||
| (A) | (b) | （a）-（b） | |||||||||||||||||||||
| 2025年9月30日 | 2024年9月30日 | 变化 | % | ||||||||||||||||||||
| 净利息收入： | |||||||||||||||||||||||
| 利息收入 | $ | 577,531 | $ | 587,627 | $ | (10,096) | (2) | % | |||||||||||||||
| 利息支出 | (377,109) | (395,353) | 18,244 | 5 | |||||||||||||||||||
| 净利息收入 | 200,422 | 192,274 | 8,148 | 4 | |||||||||||||||||||
| 其他收入（费用）： | |||||||||||||||||||||||
| 手续费及佣金，净额 | 44,547 | 32,495 | 12,052 | 37 | |||||||||||||||||||
| 金融工具收益，净额 | 5,027 | 137 | 4,890 | 3,569 | |||||||||||||||||||
| 其他收入，净额 | 772 | 305 | 467 | 153 | |||||||||||||||||||
| 其他收入总额，净额 | 50,346 | 32,937 | 17,409 | 53 | |||||||||||||||||||
| 总收入 | 250,768 | 225,211 | 25,557 | 11 | |||||||||||||||||||
| 信用损失准备 | (16,717) | (13,261) | (3,456) | (26) | |||||||||||||||||||
| 营业费用： | |||||||||||||||||||||||
| 薪金及其他雇员开支 | (39,518) | (37,608) | (1,910) | (5) | |||||||||||||||||||
| 设备、租赁和租赁物改良的折旧和摊销 | (2,111) | (1,799) | (312) | (17) | |||||||||||||||||||
| 无形资产摊销 | (1,029) | (753) | (276) | (37) | |||||||||||||||||||
| 其他费用 | (20,509) | (17,407) | (3,102) | (18) | |||||||||||||||||||
| 总营业费用 | (63,167) | (57,567) | (5,600) | (10) | |||||||||||||||||||
| 期内溢利 | $ | 170,884 | $ | 154,383 | $ | 16,501 | 11 | % | |||||||||||||||
| 每普通股数据： | |||||||||||||||||||||||
| 基本每股收益 | $ | 4.60 | $ | 4.20 | |||||||||||||||||||
| 稀释每股收益 | $ | 4.60 | $ | 4.20 | |||||||||||||||||||
| 账面价值（期间平均） | $ | 37.62 | $ | 34.14 | |||||||||||||||||||
| 账面价值（期末） | $ | 38.91 | $ | 35.61 | |||||||||||||||||||
| 加权平均基本份额（单位：千份） | 37,126 | 36,724 | |||||||||||||||||||||
| 加权平均稀释股份（单位：千股） | 37,126 | 36,724 | |||||||||||||||||||||
| 基础股份期末（单位：千股） | 37,231 | 36,787 | |||||||||||||||||||||
| 绩效比率： | |||||||||||||||||||||||
| 平均资产回报率 | 1.9 | % | 1.9 | % | |||||||||||||||||||
| 平均净资产收益率 | 16.2 | % | 16.4 | % | |||||||||||||||||||
| 净利息收益率 | 2.35 | % | 2.49 | % | |||||||||||||||||||
| 净利差 | 1.66 | % | 1.77 | % | |||||||||||||||||||
| 效率比 | 25.2 | % | 25.6 | % | |||||||||||||||||||
| 营业费用占总平均资产 | 0.70 | % | 0.71 | % | |||||||||||||||||||
|
20
|
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展览四
合并净利息收入和平均余额
| 截至3个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2025年9月30日 | 2025年6月30日 | 2024年9月30日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 平均余额 | 利息 | 平均。费率 | 平均余额 | 利息 | 平均。费率 | 平均余额 | 利息 | 平均。费率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| （单位：千美元） | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 生息资产 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
现金及应收银行款项(1)
|
$ | 1,776,862 | $ | 19,413 | 4.28 | % | $ | 1,702,178 | $ | 18,845 | 4.38 | % | $ | 1,645,945 | $ | 22,271 | 5.29 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 通过OCI以公允价值计量的证券 | 98,851 | 1,551 | 6.14 | 120,400 | 1,812 | 5.95 | 98,857 | 1,157 | 4.58 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
摊余成本证券(2)
|
1,292,714 | 15,860 | 4.80 | 1,179,561 | 14,359 | 4.82 | 1,058,540 | 11,925 | 4.41 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
贷款，未到期利息净额(2)
|
8,362,075 | 156,856 | 7.34 | 8,502,456 | 159,415 | 7.42 | 7,575,593 | 163,329 | 8.44 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 总利息收益资产 | $ | 11,530,503 | $ | 193,680 | 6.57 | % | $ | 11,504,595 | $ | 194,431 | 6.69 | % | $ | 10,378,934 | $ | 198,682 | 7.49 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款损失准备金 | (70,423) | (34,776) | (65,075) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非生息资产 | 670,515 | 700,141 | 537,412 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 总资产 | $ | 12,130,594 | $ | 12,169,959 | $ | 10,851,271 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 有息负债 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 存款 | 6,266,028 | $ | 75,177 | 4.69 | % | 6,216,129 | $ | 74,507 | 4.74 | % | $ | 5,511,150 | $ | 79,370 | 5.64 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 根据回购协议卖出的证券 | 138,854 | 1,752 | 4.94 | 232,045 | 2,860 | 4.88 | 217,637 | 3,119 | 5.61 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 短期借款和债务 | 986,521 | 12,314 | 4.88 | 881,949 | 11,151 | 5.00 | 553,401 | 9,475 | 6.70 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
长期借款和债务，净额(3)
|
2,617,867 | 37,010 | 5.53 | 2,717,418 | 38,174 | 5.56 | 2,767,088 | 40,088 | 5.67 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 总利息有负债 | $ | 10,009,270 | $ | 126,253 | 4.94 | % | $ | 10,047,540 | $ | 126,692 | 4.99 | % | $ | 9,049,276 | $ | 132,052 | 5.71 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 无息负债及其他负债 | $ | 659,304 | $ | 727,274 | $ | 512,625 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 负债总额 | 10,668,574 | 10,774,814 | 9,561,900 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 总股本 | 1,462,020 | 1,395,145 | 1,289,371 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 负债总额和权益 | $ | 12,130,594 | $ | 12,169,959 | $ | 10,851,271 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利差 | 1.64 | % | 1.70 | % | 1.78 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入和净利息利润率 | $ | 67,427 | 2.32 | % | $ | 67,739 | 2.36 | % | $ | 66,630 | 2.55 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1)应收利息毛额和与存款有关的损失准备金。
(2)应收利息毛额和按摊余成本计算的与金融工具有关的损失准备金。
(3)包括租赁负债，扣除预付佣金。
注：利息收入和/或费用包括用于套期保值的衍生金融工具的影响。
|
21
|
||
展览V
合并净利息收入和平均余额
| 截至九个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2025年9月30日 | 2024年9月30日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 平均余额 | 利息 | 平均。费率 | 平均余额 | 利息 | 平均。费率 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| （单位：千美元） | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 生息资产 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
现金及应收银行款项(1)
|
$ | 1,692,594 | $ | 55,106 | 4.29 | % | $ | 1,795,740 | $ | 72,939 | 5.34 | % | |||||||||||||||||||||||
| 通过OCI以公允价值计量的证券 | 115,229 | 5,119 | 5.86 | 93,268 | 3,271 | 4.61 | |||||||||||||||||||||||||||||
|
摊余成本证券(2)
|
1,188,775 | 42,773 | 4.74 | 1,041,508 | 33,069 | 4.17 | |||||||||||||||||||||||||||||
|
贷款，未到期利息净额(2)
|
8,422,429 | 474,533 | 7.43 | 7,404,196 | 478,348 | 8.49 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 总利息收益资产 | $ | 11,419,027 | $ | 577,531 | 6.67 | % | $ | 10,334,713 | $ | 587,627 | 7.47 | % | |||||||||||||||||||||||
| 贷款损失准备金 | (63,446) | (61,802) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非生息资产 | 650,187 | 555,132 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 总资产 | $ | 12,005,769 | $ | 10,828,043 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 有息负债 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 存款 | $ | 6,037,605 | $ | 217,563 | 4.75 | % | $ | 5,223,822 | $ | 225,912 | 5.68 | % | |||||||||||||||||||||||
| 根据回购协议卖出的证券 | 187,325 | $ | 7,013 | 4.94 | 229,713 | $ | 9,275 | 5.30 | |||||||||||||||||||||||||||
| 短期借款和债务 | 1,008,049 | $ | 38,067 | 4.98 | 941,762 | $ | 47,388 | 6.61 | |||||||||||||||||||||||||||
|
长期借款和债务，净额(3)
|
2,698,946 | 114,466 | 5.59 | 2,719,994 | 112,778 | 5.45 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 总利息有负债 | $ | 9,931,925 | $ | 377,109 | 5.01 | % | $ | 9,115,292 | $ | 395,353 | 5.70 | % | |||||||||||||||||||||||
| 无息负债及其他负债 | $ | 667,576 | $ | 458,828 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 负债总额 | 10,599,501 | 9,574,120 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 总股本 | 1,406,268 | 1,253,924 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 负债总额和权益 | $ | 12,005,769 | $ | 10,828,043 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利差 | 1.66 | % | 1.77 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入和净利息利润率 | $ | 200,422 | 2.35 | % | $ | 192,274 | 2.49 | % | |||||||||||||||||||||||||||
(1)应收利息毛额和与存款有关的损失准备金。
(2)应收利息毛额和按摊余成本计算的与金融工具有关的损失准备金。
(3)包括租赁负债，扣除预付佣金。
注：利息收入和/或费用包括用于套期保值的衍生金融工具的影响。
|
22
|
||
展览六
合并损益表
（单位：千美元，每股金额和比率除外）
| 九个月结束 | 截至3个月 | 九个月结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9月30日/25日 | 9月30日/25日 | JUN 30/25 | 3月31日/25日 | 12月31日/24日 | SEP 30/24 |
SEP 30/24 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息收入 | $ | 577,531 | $ | 193,680 | $ | 194,431 | $ | 189,420 | $ | 197,405 | $ | 198,682 | $ | 587,627 | |||||||||||||||||||||||||||
| 利息支出 | (377,109) | (126,253) | (126,692) | (124,164) | (130,468) | (132,052) | (395,353) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入 | 200,422 | 67,427 | 67,739 | 65,256 | 66,937 | 66,630 | 192,274 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他收入（费用）： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 手续费及佣金，净额 | 44,547 | 14,052 | 19,912 | 10,583 | 11,906 | 10,490 | 32,495 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 金融工具收益（损失），净额 | 5,027 | 882 | 2,161 | 1,984 | (620) | 328 | 137 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他收入，净额 | 772 | 416 | 230 | 126 | 202 | 135 | 305 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他收入总额，净额 | 50,346 | 15,350 | 22,303 | 12,693 | 11,488 | 10,953 | 32,937 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 总收入 | 250,768 | 82,777 | 90,042 | 77,949 | 78,425 | 77,583 | 225,211 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 信用损失准备 | (16,717) | (6,482) | (5,019) | (5,216) | (4,038) | (3,548) | (13,261) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 总营业费用 | (63,167) | (21,327) | (20,839) | (21,001) | (22,897) | (21,042) | (57,567) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 期内溢利 | $ | 170,884 | $ | 54,968 | $ | 64,184 | $ | 51,732 | $ | 51,490 | $ | 52,993 | $ | 154,383 | |||||||||||||||||||||||||||
| 选定的财务数据 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 每普通股数据 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基本每股收益 | $ | 4.60 | $ | 1.48 | $ | 1.73 | $ | 1.40 | $ | 1.40 | $ | 1.44 | $ | 4.20 | |||||||||||||||||||||||||||
| 绩效比率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 平均资产回报率 | 1.9 | % | 1.8 | % | 2.1 | % | 1.8 | % | 1.8 | % | 1.9 | % | 1.9 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| 平均净资产收益率 | 16.2 | % | 14.9 | % | 18.5 | % | 15.4 | % | 15.5 | % | 16.4 | % | 16.4 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收益率 | 2.35 | % | 2.32 | % | 2.36 | % | 2.36 | % | 2.44 | % | 2.55 | % | 2.49 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| 净利差 | 1.66 | % | 1.64 | % | 1.70 | % | 1.65 | % | 1.69 | % | 1.78 | % | 1.77 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| 效率比 | 25.2 | % | 25.8 | % | 23.1 | % | 26.9 | % | 29.2 | % | 27.1 | % | 25.6 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| 营业费用占总平均资产 | 0.70 | % | 0.70 | % | 0.69 | % | 0.73 | % | 0.80 | % | 0.77 | % | 0.71 | % | |||||||||||||||||||||||||||
|
23
|
||
展览七
业务分部分析
（单位：千美元）
| 截至九个月 | 截至3个月 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 9月30日/25日 | 9月30日/24日 | 9月30日/25日 | JUN 30/25 | 9月30日/24日 | |||||||||||||||||||||||||
| 商业业务板块： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入 | $ | 178,679 | $ | 171,545 | $ | 59,993 | $ | 59,657 | $ | 59,241 | |||||||||||||||||||
| 其他收益 | 47,675 | 33,268 | 15,276 | 21,519 | 10,817 | ||||||||||||||||||||||||
| 总收入 | 226,354 | 204,813 | 75,269 | 81,176 | 70,058 | ||||||||||||||||||||||||
| 信用损失准备 | (16,752) | (13,679) | (6,495) | (5,182) | (3,365) | ||||||||||||||||||||||||
| 营业费用 | (49,979) | (46,173) | (16,787) | (16,271) | (16,934) | ||||||||||||||||||||||||
| 分部利润 | $ | 159,623 | $ | 144,961 | $ | 51,987 | $ | 59,723 | $ | 49,759 | |||||||||||||||||||
| 分部资产 | 9,013,269 | 8,399,113 | 9,013,269 | 9,205,569 | 8,399,113 | ||||||||||||||||||||||||
| 金库业务板块： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入 | $ | 21,743 | $ | 20,729 | $ | 7,434 | $ | 8,082 | $ | 7,389 | |||||||||||||||||||
| 其他收入（费用） | 2,671 | (331) | 74 | 784 | 136 | ||||||||||||||||||||||||
| 总收入 | 24,414 | 20,398 | 7,508 | 8,866 | 7,525 | ||||||||||||||||||||||||
| 信用损失转回（拨备） | 35 | 418 | 13 | 163 | (183) | ||||||||||||||||||||||||
| 营业费用 | (13,188) | (11,394) | (4,540) | (4,568) | (4,108) | ||||||||||||||||||||||||
| 分部利润 | $ | 11,261 | $ | 9,422 | $ | 2,981 | $ | 4,461 | $ | 3,234 | |||||||||||||||||||
| 分部资产 | 3,455,819 | 2,998,801 | 3,455,819 | 3,444,737 | 2,998,801 | ||||||||||||||||||||||||
| 总计： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入 | $ | 200,422 | $ | 192,274 | $ | 67,427 | $ | 67,739 | $ | 66,630 | |||||||||||||||||||
| 其他收益 | 50,346 | 32,937 | 15,350 | 22,303 | 10,953 | ||||||||||||||||||||||||
| 总收入 | 250,768 | 225,211 | 82,777 | 90,042 | 77,583 | ||||||||||||||||||||||||
| 信用损失准备 | (16,717) | (13,261) | (6,482) | (5,019) | (3,548) | ||||||||||||||||||||||||
| 营业费用 | (63,167) | (57,567) | (21,327) | (20,839) | (21,042) | ||||||||||||||||||||||||
| 期内溢利 | $ | 170,884 | $ | 154,383 | $ | 54,968 | $ | 64,184 | $ | 52,993 | |||||||||||||||||||
| 分部资产合计 | 12,469,088 | 11,397,914 | 12,469,088 | 12,650,306 | 11,397,914 | ||||||||||||||||||||||||
| 未分配资产 | 28,714 | 14,229 | 28,714 | 23,901 | 14,229 | ||||||||||||||||||||||||
| 总资产 | 12,497,802 | 11,412,143 | 12,497,802 | 12,674,207 | 11,412,143 | ||||||||||||||||||||||||
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24
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展览八
信贷投资组合
各国分布
（本金余额百万美元）
| 在最后， | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (A) | (b) | （c） | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2025年9月30日 | 2025年6月30日 | 2024年9月30日 | 金额变化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 国家 | 金额 | 占总数的百分比 优秀 |
金额 | 占总数的百分比 优秀 |
金额 | 占总数的百分比 优秀 |
（a）-（b） | （a）-（c） | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 阿根廷 | $ | 394 | 3 | $ | 254 | 2 | $ | 139 | 1 | $ | 140 | $ | 255 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 玻利维亚 | 0 | 0 | 0 | 0 | 4 | 0 | 0 | (4) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 巴西 | 1,435 | 12 | 1,501 | 12 | 1,390 | 13 | (66) | 45 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 智利 | 576 | 5 | 545 | 4 | 508 | 5 | 31 | 68 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 哥伦比亚 | 826 | 7 | 989 | 8 | 1,120 | 10 | (163) | (294) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 哥斯达黎加 | 492 | 4 | 541 | 4 | 413 | 4 | (49) | 79 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 多明尼加共和国 | 952 | 8 | 930 | 8 | 981 | 9 | 22 | (29) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 厄瓜多尔 | 516 | 4 | 502 | 4 | 475 | 4 | 14 | 41 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 萨尔瓦多 | 117 | 1 | 100 | 1 | 65 | 1 | 17 | 52 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 危地马拉 | 1,455 | 12 | 1,299 | 11 | 977 | 9 | 156 | 478 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 洪都拉斯 | 179 | 1 | 209 | 2 | 222 | 2 | (30) | (43) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 牙买加 | 43 | 0 | 89 | 1 | 69 | 1 | (46) | (26) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 墨西哥 | 1,345 | 11 | 1,193 | 10 | 1,076 | 10 | 152 | 269 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 巴拿马 | 602 | 5 | 615 | 5 | 469 | 4 | (13) | 133 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 巴拉圭 | 192 | 2 | 212 | 2 | 183 | 2 | (20) | 9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 秘鲁 | 481 | 4 | 788 | 6 | 871 | 8 | (307) | (390) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 波多黎各 | 26 | 0 | 40 | 0 | 37 | 0 | (14) | (11) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 苏里南 | 150 | 1 | 150 | 1 | 0 | 0 | — | 150 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 特立尼达和多巴哥 | 180 | 1 | 188 | 2 | 138 | 1 | (8) | 42 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 美利坚合众国 | 1,026 | 8 | 873 | 7 | 728 | 7 | 153 | 298 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 乌拉圭 | 191 | 2 | 156 | 1 | 81 | 1 | 35 | 110 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 多边组织 | 77 | 1 | 76 | 1 | 100 | 1 | 1 | (23) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
其他非拉丁美洲(1)
|
1,031 | 8 | 932 | 8 | 829 | 8 | 99 | 202 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
总信贷组合(2)
|
$ | 12,286 | 100 | % | $ | 12,182 | 100 | % | $ | 10,875 | 100 | % | $ | 104 | $ | 1,411 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 应收利息 | 109 | 117 | 132 | (8) | (23) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 未计利息和递延费用 | (31) | (32) | (27) | 1 | (4) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 信贷组合总额、应收利息净额、未兑现利息和递延费用 | $ | 12,364 | $ | 12,267 | $ | 10,980 | $ | 97 | $ | 1,384 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1)区域外高评级国家与区域内开展的交易相关的风险。截至2025年9月30日，“其他非拉美”由加拿大（5700万美元）、欧洲国家（6.31亿美元）和亚太国家（3.43亿美元）组成。
(2)包括（i）贷款-本金余额（或“贷款组合”）；（ii）按FVOCI和摊余成本、应收利息毛额和预期信用损失准备金计算的证券本金余额；（iii）贷款承诺和财务担保合同，例如保兑和备用信用证，以及涵盖商业风险的担保；以及由客户承兑下的负债组成的其他资产。
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展览九
商业投资组合
各国分布
（本金余额百万美元）
| 在最后， | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (A) | (b) | （c） | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2025年9月30日 | 2025年6月30日 | 2024年9月30日 | 金额变化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 国家 | 金额 | 占总数的百分比 优秀 |
金额 | 占总数的百分比 优秀 |
金额 | 占总数的百分比 优秀 |
（a）-（b） | （a）-（c） | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 阿根廷 | $ | 394 | 4 | $ | 254 | 2 | $ | 139 | 1 | $ | 140 | $ | 255 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 玻利维亚 | 0 | 0 | — | 0 | 4 | 0 | 0 | (4) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 巴西 | 1,428 | 13 | 1,489 | 14 | 1,366 | 14 | (61) | 62 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 智利 | 546 | 5 | 516 | 5 | 480 | 5 | 30 | 66 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 哥伦比亚 | 770 | 7 | 925 | 9 | 1,105 | 11 | (155) | (335) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 哥斯达黎加 | 484 | 4 | 533 | 5 | 405 | 4 | (49) | 79 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 多明尼加共和国 | 952 | 9 | 930 | 9 | 981 | 10 | 22 | (29) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 厄瓜多尔 | 516 | 5 | 502 | 5 | 475 | 5 | 14 | 41 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 萨尔瓦多 | 117 | 1 | 100 | 1 | 65 | 1 | 17 | 52 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 危地马拉 | 1,455 | 13 | 1,299 | 12 | 977 | 10 | 156 | 478 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 洪都拉斯 | 179 | 2 | 209 | 2 | 222 | 2 | (30) | (43) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 牙买加 | 43 | 0 | 89 | 0 | 69 | 1 | (46) | (26) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 墨西哥 | 1,342 | 12 | 1,190 | 11 | 1,030 | 11 | 152 | 312 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 巴拿马 | 528 | 5 | 542 | 5 | 399 | 4 | (14) | 129 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 巴拉圭 | 192 | 2 | 212 | 2 | 183 | 2 | (20) | 9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 秘鲁 | 471 | 4 | 778 | 7 | 840 | 9 | (307) | (369) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 波多黎各 | 26 | 0 | 40 | 0 | 37 | 0 | (14) | (11) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 苏里南 | 150 | 1 | 150 | 1 | 0 | 0 | — | 150 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 特立尼达和多巴哥 | 180 | 2 | 188 | 2 | 138 | 1 | (8) | 42 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 乌拉圭 | 191 | 2 | 156 | 1 | 81 | 1 | 35 | 110 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
其他非拉丁美洲(1)
|
908 | 8 | 717 | 7 | 677 | 7 | 191 | 231 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
商业投资组合总额(2)
|
$ | 10,872 | 100 | % | $ | 10,819 | 100 | % | $ | 9,673 | 100 | % | $ | 53 | $ | 1,199 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 应收利息 | 96 | 101 | 118 | (5) | (22) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 未计利息和递延费用 | (31) | (32) | (27) | 1 | (4) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业投资组合总额、应收利息净额、未兑现利息和递延费用 | $ | 10,937 | $ | 10,888 | $ | 9,764 | $ | 49 | $ | 1,173 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1)区域外高评级国家与区域内开展的交易相关的风险。截至2025年9月30日，“其他非拉美”由美利坚合众国（2.76亿美元）、加拿大（2700万美元）、欧洲国家（4.45亿美元）和亚太国家（1.6亿美元）组成。
(2)包括贷款-本金余额（或“贷款组合”）、贷款承诺和财务担保合同，例如保兑和备用信用证，以及涵盖商业风险的担保；以及由客户承兑下的负债组成的其他资产。
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展品x
投资组合
各国分布
（本金余额百万美元）
| 在最后， | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (A) | (b) | （c） | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2025年9月30日 | 2025年6月30日 | 2024年9月30日 | 金额变化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 国家 | 金额 | 占总数的百分比 优秀 |
金额 | 占总数的百分比 优秀 |
金额 | 占总数的百分比 优秀 |
（a）-（b） | （a）-（c） | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 巴西 | $ | 7 | 1 | $ | 12 | 1 | $ | 24 | 2 | $ | (5) | $ | (17) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 智利 | 30 | 2 | 29 | 2 | 28 | 2 | 1 | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 哥伦比亚 | 56 | 4 | 64 | 5 | 15 | 1 | (8) | 41 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 哥斯达黎加 | 8 | 1 | 8 | 1 | 8 | 1 | 0 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 多明尼加共和国 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 墨西哥 | 3 | 0 | 3 | 0 | 46 | 4 | 0 | (43) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 巴拿马 | 74 | 5 | 73 | 5 | 70 | 6 | 1 | 4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 秘鲁 | 10 | 1 | 10 | 1 | 31 | 3 | 0 | (21) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 美利坚合众国 | 750 | 53 | 727 | 53 | 623 | 52 | 23 | 127 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 多边组织 | 77 | 5 | 76 | 6 | 100 | 8 | 1 | (23) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
其他非拉丁美洲(1)
|
399 | 28 | 361 | 26 | 257 | 21 | 38 | 142 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
总投资组合(2)
|
$ | 1,414 | 100 | % | $ | 1,363 | 100 | % | $ | 1,202 | 100 | % | $ | 51 | $ | 212 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 应收利息 | 14 | 16 | 13 | (2) | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 投资组合总额，应收利息净额 | $ | 1,428 | 100 | % | $ | 1,379 | 100 | % | $ | 1,215 | 100 | % | $ | 49 | $ | 213 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1)区外高评级国家的风险。截至2025年9月30日，“其他非拉美”由加拿大（3000万美元）、欧洲国家（1.86亿美元）和亚太国家（1.83亿美元）组成。
(2)包括按FVOCI和摊余成本计算的证券本金余额、应收利息毛额和损失准备金。
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