附件 99.1
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2026年4月23日
卡斯信息系统报告2026年第一季度业绩
报告又一个季度每股收益强劲增长
净息差持续扩张
费用控制有力
圣路易斯–Cass Information Systems, Inc.（纳斯达克：CASS)（the Company or Cass）今天公布了其2026年第一季度的收益。
第一季度财务摘要
•净收入和稀释后每股收益分别为880万美元和0.67美元。
•来自持续经营业务的调整后净收入和调整后稀释后每股收益分别为870万美元和0.66美元，与去年同期相比分别增长23.7%和26.9%。
•净息差提高至3.95%，去年同期为3.75%。
•与去年同期相比，设施美元交易量增长7.4%。
•由于正在进行的自动化和效率举措，人事费用水平与去年同期相比持平。
•持续强劲的资产质量，无贷款冲销，信贷损失准备占贷款比率为1.27%。此外，与2025年12月31日相比，减少了390万美元的不良贷款，即55.1%。
•以44.34美元的加权平均价格回购了64802股公司股票。
该公司总裁兼首席执行官Martin Resch指出：“管理团队为我们今年的开局感到自豪。我们继续推动收入增长，同时保持核心费用与前期相比相对持平。”Resch补充说：“展望2026年，我们看到了净利息收入增长的机会，这是由不断增加的资金余额和将这些资金部署到贷款和投资证券，以及通过Amplify和其他快速支付解决方案对预付款的更高需求导致的财务费用增加所推动的。将收入增长与费用控制结合起来的能力，主要是由于自动化和我们设施部门内部正在进行的整合，为我们在未来几个时期提供了非常引人注目的盈利势头。”
2026年第一季度收益汇总如下：
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（单位：千美元，每股数据除外）
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三个月结束 | ||||||||||||||||||||||||||||
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3/31/26
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12/31/25
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9/30/25
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6/30/25
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3/31/25
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| 持续经营净收入 | $ | 8,739 | $ | 8,189 | $ | 9,212 | $ | 5,160 | $ | 8,551 | |||||||||||||||||||
| 净收入 | $ | 8,832 | $ | 8,189 | $ | 9,106 | $ | 8,855 | $ | 8,966 | |||||||||||||||||||
| 来自持续经营业务的稀释每股收益 | $ | 0.66 | $ | 0.62 | $ | 0.69 | $ | 0.38 | $ | 0.63 | |||||||||||||||||||
| 稀释每股收益 | $ | 0.67 | $ | 0.62 | $ | 0.68 | $ | 0.66 | $ | 0.66 | |||||||||||||||||||
| 平均股本回报率 | 14.63% | 13.45% | 15.29% | 15.35% | 15.91% | ||||||||||||||||||||||||
| 平均资产回报率 | 1.42% | 1.28% | 1.44% | 1.48% | 1.51% | ||||||||||||||||||||||||
| 净利息收益率 | 3.95% | 3.93% | 3.87% | 3.78% | 3.75% | ||||||||||||||||||||||||
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（单位：千美元，每股数据除外）
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三个月结束 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 3/31/26 | 12/31/25 | 9/30/25 | 6/30/25 | 3/31/25 | |||||||||||||||||||||||||
| 持续经营业务净收入（GAAP） | $ | 8,739 | $ | 8,189 | $ | 9,212 | $ | 5,160 | $ | 8,551 | |||||||||||||||||||
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净收入调整(1)
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(4) | 821 | (3) | 2,674 | (1,489) | ||||||||||||||||||||||||
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调整后的持续经营净收入（Non-GAAP）(1)
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$ | 8,735 | $ | 9,010 | $ | 9,209 | $ | 7,834 | $ | 7,062 | |||||||||||||||||||
| 持续经营业务每股摊薄收益（GAAP） | $ | 0.66 | $ | 0.62 | $ | 0.69 | $ | 0.38 | $ | 0.63 | |||||||||||||||||||
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来自持续经营业务的调整后稀释每股收益（Non-GAAP）(1)
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$ | 0.66 | $ | 0.68 | $ | 0.69 | $ | 0.58 | $ | 0.52 | |||||||||||||||||||
(1)请参阅本财报后面介绍的关于使用非公认会计准则财务指标的解释以及调整后的持续经营净收入与调整后的持续经营摊薄每股收益的对账。
2026年第一季度财务评论
（除注明外，所有比较均指2025年第一季度）
运输发票和美元卷–运输发票数量为810万张，与2025年第一季度相比下降3.1%。与2025年第一季度相比，运输美元交易量为90亿美元，增长了4.5%。2026年第一季度，每张发票的平均美元为1115美元，而2025年第四季度为1093美元，2025年第一季度为1034美元。发票量仍低于前几期，主要是由于持续的货运衰退。与2025年第一季度相比，每张发票的美元有所增加，原因是整体运费上涨，以及关税的影响。对Cass运价指数进行更详细的分析®更改可在www.cassinfo.com上找到。
设施费用发票和美元卷–与2025年第一季度相比，设施费用发票量为400万张，下降了4.4%。设施费用美元交易量总计63亿美元，与2025年第一季度相比增长7.4%。设施美元交易量的增长主要是由能源价格上涨推动的。
处理费–由于运输和设施交易量减少，处理费比上年同期减少741,000美元，或4.5%。
财务费用–财务费用，在客户付款时根据发票支付服务的交易水平赚取，增加了470,000美元，即4.7%。财务费用增加主要是由于平均垫付资金增加2.0%。该公司最近看到对其快速支付解决方案的需求增加，并继续专注于推出其Amplify营运资金解决方案以及在未来几个季度增加提前支付资金和由此产生的财务费用的其他机会。
净利息收入–净利息收入增加190万美元，增幅10.1%。净利息收入增加是由于净息差改善至3.95%，而去年同期为3.75%，此外平均生息资产增加1.102亿美元，即5.2%。
公司净息差改善的驱动因素是贷款和投资证券的平均收益率分别上升20和83个基点，加上总存款的平均成本下降15个基点，部分被短期投资收益率下降73个基点所抵消。贷款收益率的提高
受2021年和2022年产生的固定利率贷款持续到期和随后重新定价至当前市场利率以及偿还一笔不良贷款使贷款收益率提高七个基点的推动。投资证券收益率的上升是由2025年第二季度末投资组合的部分重新定位以及以当前市场利率购买投资所推动的。总存款成本和短期投资收益率的下降是由联邦基金利率下调推动的。
该公司预计未来几个季度净息差将继续扩大，达到3-5年期美国国债利率与当前水平保持相对一致或增加的程度。
信贷损失准备金-公司在2026年第一季度记录的信贷损失准备金为61,000美元，而2025年第一季度为905,000美元。2026年第一季度的信贷损失拨备在很大程度上是由贷款增长推动的。
人事费-人事费用与2025年第一季度持平。工资和佣金减少了395,000美元，即2.0%，原因是自动化和我们设施部门内正在进行的合并导致平均全职等效雇员（“FTE”）减少了7.9%，但部分被绩效增长所抵消。基于股份的薪酬和员工利润分成分别增加了198,000美元和132,000美元，原因是来自持续经营业务的净收入有所改善。其他福利增加了6.5万美元，即1.3%，原因是医疗保险费用增加，但被平均FTE的减少部分抵消。
由于持续关注AI支持的系统和其他运营效率机会，该公司继续预计未来几个季度的FTE将逐渐下降。
设备费用-与2025年第一季度相比，设备费用增加了13.8万美元，这主要是由于与最近完成的技术举措相关的软件的折旧、许可和维护费用增加。
其他费用-与2025年第一季度相比，其他费用增加了590,000美元，即8.5%。这一增长主要是由于业务发展、邮费和专业费用增加。
贷款- 与2025年12月31日相比，贷款增加了2750万美元，增幅为2.6%。其他商业和工业贷款在2026年第一季度增加了2270万美元。该公司预计2026年全年贷款增长6-8 %。
垫付款项–与2025年第一季度相比，平均预付资金增加了340万美元，即2.0%，这主要是由于运输美元数量增加了4.5%。与2025年12月31日相比，期末预付款项国际收支增加了9610万美元，增幅为58.4%。这一增长是由于最近对该公司的快速支付解决方案的需求水平以及季度末预付款的时间安排。
存款–与2025年第一季度相比，平均存款增加了3660万美元，增幅为3.5%。
应付账款和汇票-与2025年第一季度相比，平均应付账款和汇票增加了1.001亿美元，即9.3%。这些不计息的余额增加，主要反映了运输和设施美元交易量分别增加4.5%和7.4%。
短期借款-截至2026年3月31日，该公司的信用额度有1.45亿美元的未偿还借款，主要是为了为与2025年12月31日相比增加的9610万美元预付款提供资金。
股东权益-与2025年12月31日相比，股东权益总额减少120万美元，原因是回购了290万美元的公司股票、410万美元的股息，以及累计其他综合亏损增加340万美元，部分被净收益880万美元所抵消。
股息-2026年4月21日，公司董事会批准了每股0.32美元的季度股息，股息将于2026年6月15日支付给2026年6月5日登记在册的股东。
回购普通股-该公司在本季度回购了64,802股普通股。公司预计未来几个季度会有进一步的回购，总体目标是保持约10.5%的杠杆率。未来的回购水平将取决于市场状况、收益、资产负债表增长和潜在的收购机会。
资产质量-截至2026年3月31日，不良贷款总额为310万美元，与2025年12月31日相比减少了390万美元。该公司在2026年第一季度收到了三笔不良贷款中的一笔的全额偿付，并且根据抵押品头寸，该公司认为剩余两笔贷款没有超过名义上的损失敞口。
关于卡斯信息系统
卡斯信息系统股份有限公司是一家领先的信息和支付管理综合解决方案提供商。Cass使企业能够在其供应链、通信网络、设施和其他运营中实现可见性、控制力和效率。每年代表客户支付超过940亿美元，总资产达25亿美元，Cass得到了Cass商业银行的独特支持。凯斯商业银行成立于1906年，是一家全资子公司，为母公司及其客户提供精密的金融交易服务。Cass是罗素2000®.如需更多信息，请访问www.cassinfo.com.
2025年4月7日，公司签署资产购买协议，规定向Asignet USA Inc出售其电信费用管理和管理移动服务（“TEM”）业务。此次出售于2025年6月30日结束。公司已根据FASB会计准则编纂（“ASC”）主题205-20“财务报表的列报——终止经营”对截至2026年3月31日、2025年12月31日、2025年9月30日、2025年6月30日和2025年3月31日止期间与公司TEM业务部门相关的已出售资产和负债（如适用）应用已终止经营会计。除非另有说明，本财报中的所有财务信息均以持续经营为基础进行报告。
关于非GAAP财务指标
该公司提出的某些财务措施和比率，包括“调整后的持续经营净收入”和“调整后的持续经营摊薄每股收益”，是美国公认会计原则（GAAP）没有要求或没有按照美国公认会计原则（GAAP）提出的补充措施。该公司将这些财务指标和比率称为“非公认会计准则财务指标”。公司认为使用选定的非GAAP财务指标和比率有助于财务和运营决策，并有助于评估期间比较。该公司认为，这些非公认会计准则财务指标通过排除公司认为不代表其主要业务经营业绩的某些收入和费用项目，或通过在完全应税等值基础上提供某些指标，提供了有关其业绩的有意义的补充信息。公司认为，在评估公司业绩以及在规划、预测、分析和比较过去、现在和未来期间时，参考这些非公认会计准则财务指标，管理层和投资者将从中受益。
这些非GAAP财务指标不应被视为替代根据GAAP提供的财务信息，您不应仅依赖非GAAP财务指标作为公司业绩的衡量标准。公司提供的非GAAP财务指标可能与公司同行或其他公司使用的非GAAP财务指标不同。公司通过在公司提出非GAAP财务指标时提供等效的GAAP指标并通过在非GAAP财务指标中包含调整后的组成部分的影响的对账来补偿这些差异，以便在分析公司业绩时可以同时考虑这两种指标和单个组成部分。非GAAP财务指标与可比GAAP财务指标的对账包含在财务报表表格的末尾。
前瞻性信息
本新闻稿中除历史事实陈述外的所有陈述，包括但不限于公司的未来前景和业绩、业务战略以及公司管理层对未来运营的计划和目标，均为1995年《私人证券诉讼改革法案》含义内的前瞻性陈述。在这份新闻稿中使用“估计”、“可能”、“应该”、“将”、“可能”、“可能”、“将”、“计划”、“打算”、“相信”、“预期”、“预期”、“预计”等词语，以及这些术语和类似表达的变体。虽然
公司认为前瞻性陈述中反映的预期是合理的，公司无法保证未来的结果、活动水平、业绩或成就。由于各种因素，包括但不限于下文和我们最近的年度报告第一部分第1A项“风险因素”中所述的因素，实际结果或业务状况可能与前瞻性陈述中预测或建议的结果或业务状况存在重大差异。
由于某些因素，包括但不限于与公司经营业绩无关的一般经济、市场或商业状况，包括通货膨胀、利率变化、能源价格变化、供应链中断、金融机构中断、地缘政治冲突，实际结果可能与前瞻性陈述所设想的结果存在重大差异，突发公共卫生事件和消费者信心和可自由支配支出下降；公司与竞争对手竞争和提高市场份额的能力；公司保持遵守适用于我们的业务运营和行业的规则和法规的能力；加强监管审查或新的监管要求；公司的客户是否继续使用其支付处理和相关服务；有关客户信用质量的不利发展；与贷款集中相关的风险，包括但不限于基于信仰的部委和特许经营餐厅；流动性风险；以及与网络攻击和数据泄露相关的风险。
告诫读者不要过分依赖这些前瞻性陈述。公司在本新闻稿中所作的任何前瞻性陈述仅代表截至本新闻稿发布之日的情况。除非法律要求，公司不承诺公开发布对这些前瞻性陈述的任何修订以反映未来事件或情况或反映意外事件的发生。如果公司更新一项或多项前瞻性陈述，则不应推断公司将对这些或其他前瞻性陈述进行额外更新。
合并损益表（未经审计）
（美元和以千为单位的数字，每股数据除外）
| 三个月结束 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 3/31/26 | 12/31/25 | 9/30/25 | 6/30/25 | 3/31/25 | |||||||||||||||||||||||||
| 处理费 | $ | 15,728 | $ | 16,304 | $ | 16,655 | $ | 16,700 | $ | 16,469 | |||||||||||||||||||
| 财务费用 | 10,431 | 9,860 | 10,416 | 10,161 | 9,961 | ||||||||||||||||||||||||
| 手续费总收入 | $ | 26,159 | $ | 26,164 | $ | 27,071 | $ | 26,861 | $ | 26,430 | |||||||||||||||||||
| 贷款利息和费用 | 15,277 | 15,521 | 15,632 | 15,837 | 15,350 | ||||||||||||||||||||||||
| 投资证券的利息及股息 | 6,995 | 6,767 | 5,679 | 4,799 | 4,147 | ||||||||||||||||||||||||
| 短期投资利息 | 2,832 | 3,078 | 3,860 | 3,003 | 3,893 | ||||||||||||||||||||||||
| 总利息收入 | $ | 25,104 | $ | 25,366 | $ | 25,171 | $ | 23,639 | $ | 23,390 | |||||||||||||||||||
| 利息支出 | 3,888 | 3,895 | 4,151 | 4,164 | 4,116 | ||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入 | $ | 21,216 | $ | 21,471 | $ | 21,020 | $ | 19,475 | $ | 19,274 | |||||||||||||||||||
| （计提）信用损失解除 | (61) | 389 | 193 | (25) | (905) | ||||||||||||||||||||||||
| 出售投资证券的收益（亏损） | 5 | 38 | 4 | (3,558) | (18) | ||||||||||||||||||||||||
| 其他 | 1,782 | 1,827 | 1,768 | 1,645 | 1,626 | ||||||||||||||||||||||||
| 总收入 | $ | 49,101 | $ | 49,889 | $ | 50,056 | $ | 44,398 | $ | 46,407 | |||||||||||||||||||
| 薪金及佣金 | 19,268 | 20,304 | 20,105 | 20,638 | 19,663 | ||||||||||||||||||||||||
| 股份补偿 | 1,439 | 1,009 | 1,018 | 918 | 1,241 | ||||||||||||||||||||||||
| 员工利润分享 | 1,634 | 1,514 | 1,685 | 1,583 | 1,502 | ||||||||||||||||||||||||
| 其他福利 | 4,938 | 4,602 | 4,798 | 4,613 | 4,873 | ||||||||||||||||||||||||
| 人事费用共计 | $ | 27,279 | $ | 27,429 | $ | 27,606 | $ | 27,752 | $ | 27,279 | |||||||||||||||||||
| 入住率 | 681 | 643 | 734 | 669 | 721 | ||||||||||||||||||||||||
| 设备 | 2,432 | 2,548 | 2,513 | 2,562 | 2,294 | ||||||||||||||||||||||||
| 无形资产摊销 | 293 | 293 | 293 | 293 | 293 | ||||||||||||||||||||||||
| 坏账回收 | — | — | — | — | (2,000) | ||||||||||||||||||||||||
| 其他 | 7,533 | 8,988 | 7,295 | 6,843 | 6,943 | ||||||||||||||||||||||||
| 总营业费用 | $ | 38,218 | $ | 39,901 | $ | 38,441 | $ | 38,119 | $ | 35,530 | |||||||||||||||||||
| 持续经营收入，所得税费用前 | $ | 10,883 | $ | 9,988 | $ | 11,615 | $ | 6,279 | $ | 10,877 | |||||||||||||||||||
| 所得税费用 | 2,144 | 1,799 | 2,403 | 1,119 | 2,326 | ||||||||||||||||||||||||
| 持续经营净收入 | $ | 8,739 | $ | 8,189 | $ | 9,212 | $ | 5,160 | $ | 8,551 | |||||||||||||||||||
| 已终止经营业务的收入（亏损），税后净额 | 93 | — | (106) | 3,695 | 415 | ||||||||||||||||||||||||
| 净收入 | $ | 8,832 | $ | 8,189 | $ | 9,106 | $ | 8,855 | $ | 8,966 | |||||||||||||||||||
| 持续经营业务基本每股收益 | $ | .68 | $ | .63 | $ | .70 | $ | .39 | $ | .64 | |||||||||||||||||||
| 终止经营业务每股基本收益（亏损） | .01 | — | (.01) | .28 | .03 | ||||||||||||||||||||||||
| 基本每股收益 | $ | .69 | $ | .63 | $ | .69 | $ | .67 | $ | .67 | |||||||||||||||||||
| 来自持续经营业务的稀释每股收益 | $ | .66 | $ | .62 | $ | .69 | $ | .38 | $ | .63 | |||||||||||||||||||
| 终止经营业务每股摊薄收益（亏损） | .01 | — | (.01) | .28 | .03 | ||||||||||||||||||||||||
| 稀释每股收益 | $ | .67 | $ | .62 | $ | .68 | $ | .66 | $ | .66 | |||||||||||||||||||
合并资产负债表（未经审计）
（千美元）
| 截至 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 3/31/26 | 12/31/25 | 9/30/25 | 6/30/25 | 3/31/25 | |||||||||||||||||||||||||
| 资产： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 现金及现金等价物 | $ | 244,343 | $ | 392,268 | $ | 258,634 | $ | 218,165 | $ | 220,674 | |||||||||||||||||||
| 可供出售的投资证券，按公允价值 | 785,343 | 770,772 | 717,369 | 599,541 | 576,510 | ||||||||||||||||||||||||
| 贷款 | 1,088,730 | 1,061,217 | 1,088,347 | 1,117,004 | 1,141,874 | ||||||||||||||||||||||||
| 减：信贷损失准备金 | (13,861) | (13,597) | (14,066) | (14,296) | (14,286) | ||||||||||||||||||||||||
| 贷款，净额 | $ | 1,074,869 | $ | 1,047,620 | $ | 1,074,281 | $ | 1,102,708 | $ | 1,127,588 | |||||||||||||||||||
| 资金预缴款 | 260,624 | 164,514 | 188,040 | 177,601 | 175,326 | ||||||||||||||||||||||||
| 房地和设备，净额 | 29,903 | 29,449 | 30,287 | 30,700 | 31,748 | ||||||||||||||||||||||||
| 投资于银行拥有的人寿保险 | 52,670 | 52,195 | 51,700 | 51,224 | 50,767 | ||||||||||||||||||||||||
| 商誉和其他无形资产 | 19,599 | 19,892 | 20,200 | 20,493 | 20,786 | ||||||||||||||||||||||||
| 应收客户账款和汇票 | 4,950 | 69,425 | 49,798 | 60,276 | 40,465 | ||||||||||||||||||||||||
| 其他资产 | 61,490 | 59,889 | 63,313 | 55,310 | 60,536 | ||||||||||||||||||||||||
| 终止经营的资产 | — | — | — | — | 14,057 | ||||||||||||||||||||||||
| 总资产 | $ | 2,533,791 | $ | 2,606,024 | $ | 2,453,622 | $ | 2,316,018 | $ | 2,318,457 | |||||||||||||||||||
| 负债和股东权益： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 存款 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 不计息 | $ | 406,113 | $ | 513,434 | $ | 407,169 | $ | 370,606 | $ | 363,798 | |||||||||||||||||||
| 计息 | 699,570 | 686,599 | 627,491 | 633,189 | 636,277 | ||||||||||||||||||||||||
| 存款总额 | $ | 1,105,683 | $ | 1,200,033 | $ | 1,034,660 | $ | 1,003,795 | $ | 1,000,075 | |||||||||||||||||||
| 应付账款和汇票 | 1,000,154 | 1,124,858 | 1,130,371 | 1,036,795 | 1,016,324 | ||||||||||||||||||||||||
| 短期借款 | 145,000 | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
| 其他负债 | 41,162 | 38,135 | 45,142 | 34,606 | 48,823 | ||||||||||||||||||||||||
| 终止经营的负债 | — | — | — | — | 18,988 | ||||||||||||||||||||||||
| 负债总额 | $ | 2,291,999 | $ | 2,363,026 | $ | 2,210,173 | $ | 2,075,196 | $ | 2,084,210 | |||||||||||||||||||
| 股东权益： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股 | $ | 7,753 | $ | 7,753 | $ | 7,753 | $ | 7,753 | $ | 7,753 | |||||||||||||||||||
| 额外实收资本 | 206,807 | 207,052 | 205,925 | 204,842 | 203,755 | ||||||||||||||||||||||||
| 留存收益 | 171,797 | 167,092 | 163,038 | 158,005 | 153,278 | ||||||||||||||||||||||||
| 库存普通股，按成本 | (114,366) | (112,148) | (103,835) | (97,103) | (91,025) | ||||||||||||||||||||||||
| 累计其他综合损失 | (30,199) | (26,751) | (29,432) | (32,675) | (39,514) | ||||||||||||||||||||||||
| 股东权益合计 | $ | 241,792 | $ | 242,998 | $ | 243,449 | $ | 240,822 | $ | 234,247 | |||||||||||||||||||
| 负债和股东权益合计 | $ | 2,533,791 | $ | 2,606,024 | $ | 2,453,622 | $ | 2,316,018 | $ | 2,318,457 | |||||||||||||||||||
合并财务摘要（未经审计）
（千美元）
| 截至或截至三个月止 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 3/31/26 | 12/31/25 | 9/30/25 | 6/30/25 | 3/31/25 | |||||||||||||||||||||||||
| 贷款投资组合 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 商业和工业： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 特许经营 | $ | 233,088 | $ | 235,718 | $ | 249,855 | $ | 260,283 | $ | 258,539 | |||||||||||||||||||
| 租约 | 123,914 | 119,186 | 123,601 | 111,657 | 124,290 | ||||||||||||||||||||||||
| 其他 | 220,863 | 198,194 | 196,273 | 211,629 | 229,514 | ||||||||||||||||||||||||
| 商业地产： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 信仰为本 | 396,758 | 397,608 | 407,074 | 410,917 | 403,525 | ||||||||||||||||||||||||
| 其他 | 114,107 | 110,511 | 111,544 | 122,518 | 126,006 | ||||||||||||||||||||||||
| 贷款总额 | $ | 1,088,730 | $ | 1,061,217 | $ | 1,088,347 | $ | 1,117,004 | $ | 1,141,874 | |||||||||||||||||||
| 平均余额 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 生息资产 | $ | 2,214,838 | $ | 2,207,672 | $ | 2,189,384 | $ | 2,090,366 | $ | 2,104,603 | |||||||||||||||||||
| 贷款 | 1,066,371 | 1,081,819 | 1,095,412 | 1,125,899 | 1,109,526 | ||||||||||||||||||||||||
| 投资证券 | 777,777 | 755,004 | 667,271 | 613,782 | 554,905 | ||||||||||||||||||||||||
| 短期投资 | 339,667 | 334,824 | 382,250 | 298,875 | 383,836 | ||||||||||||||||||||||||
| 资金预缴款 | 176,987 | 175,009 | 175,705 | 176,191 | 173,590 | ||||||||||||||||||||||||
| 物业、厂房及设备 | 2,523,860 | 2,529,068 | 2,499,914 | 2,402,508 | 2,408,406 | ||||||||||||||||||||||||
| 无息存款 | 421,702 | 421,548 | 406,241 | 393,054 | 405,183 | ||||||||||||||||||||||||
| 有息存款 | 648,261 | 614,165 | 610,403 | 615,921 | 628,214 | ||||||||||||||||||||||||
| 应付账款和汇票 | 1,172,102 | 1,214,865 | 1,209,416 | 1,122,739 | 1,072,013 | ||||||||||||||||||||||||
| 股东权益 | $ | 244,850 | $ | 241,525 | $ | 236,208 | $ | 231,414 | $ | 228,615 | |||||||||||||||||||
|
YIELDS（税收等值）1
|
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| 净利息收益率 | 3.95% | 3.93% | 3.87% | 3.78% | 3.75% | ||||||||||||||||||||||||
| 生息资产 | 4.67% | 4.63% | 4.62% | 4.58% | 4.54% | ||||||||||||||||||||||||
| 贷款 | 5.81% | 5.69% | 5.66% | 5.64% | 5.61% | ||||||||||||||||||||||||
| 投资证券 | 3.69% | 3.59% | 3.34% | 3.02% | 2.86% | ||||||||||||||||||||||||
| 短期投资 | 3.38% | 3.65% | 4.01% | 4.03% | 4.11% | ||||||||||||||||||||||||
| 存款总额 | 1.47% | 1.49% | 1.62% | 1.66% | 1.62% | ||||||||||||||||||||||||
| 有息存款 | 2.43% | 2.52% | 2.70% | 2.71% | 2.66% | ||||||||||||||||||||||||
| 资产质量 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款信贷损失备抵 | 1.27% | 1.28% | 1.29% | 1.28% | 1.25% | ||||||||||||||||||||||||
| 不良贷款 | $ | 3,139 | $ | 6,992 | $ | 7,074 | $ | 3,380 | $ | — | |||||||||||||||||||
| 不良贷款占贷款总额 | 0.29% | 0.66% | 0.65% | 0.30% | —% | ||||||||||||||||||||||||
| 贷款冲销净额 | —% | —% | —% | —% | —% | ||||||||||||||||||||||||
1假设税率为21%，则收益率按税收等价基准列报。
合并财务摘要（未经审计）（续）
（美元和以千为单位的数字，除平均全职等效雇员外）
| 截至或截至三个月止 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 3/31/26 | 12/31/25 | 9/30/25 | 6/30/25 | 3/31/25 | |||||||||||||||||||||||||
| 共享数据 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 加权平均已发行普通股 | 12,875 | 12,939 | 13,116 | 13,269 | 13,398 | ||||||||||||||||||||||||
| 加权平均已发行普通股假设稀释 | 13,152 | 13,219 | 13,399 | 13,562 | 13,653 | ||||||||||||||||||||||||
| 期末已发行普通股 | 12,843 | 12,871 | 13,073 | 13,233 | 13,351 | ||||||||||||||||||||||||
| 资本 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股一级比率 | 14.80% | 15.10% | 15.04% | 14.82% | 14.11% | ||||||||||||||||||||||||
| 总风险资本比率 | 15.63% | 15.95% | 15.90% | 15.67% | 14.94% | ||||||||||||||||||||||||
| 杠杆率 | 10.05% | 9.91% | 10.17% | 10.62% | 10.39% | ||||||||||||||||||||||||
| 其他信息 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 运输发票量 | 8,098 | 8,376 | 8,884 | 8,837 | 8,355 | ||||||||||||||||||||||||
| 运输美元成交量 | $ | 9,032,515 | $ | 9,156,077 | $ | 9,277,722 | $ | 9,370,535 | $ | 8,643,138 | |||||||||||||||||||
| 设施费用发票量 | 4,038 | 4,058 | 4,084 | 4,141 | 4,225 | ||||||||||||||||||||||||
| 设施费用美元数量 | $ | 6,253,208 | $ | 5,686,642 | $ | 6,233,369 | $ | 5,513,143 | $ | 5,822,935 | |||||||||||||||||||
| 平均全职等效雇员 | 923 | 939 | 958 | 985 | 1,002 | ||||||||||||||||||||||||
终止经营的资产和负债（未经审计）
（千美元）
| 截至 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 3/31/26 | 12/31/25 | 9/30/25 | 6/30/25 | 3/31/25 | |||||||||||||||||||||||||
| 资产： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 房地和设备，净额 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | $ | 3,605 | |||||||||||||||||||
| 商誉和其他无形资产，净额 | — | — | — | — | 5,102 | ||||||||||||||||||||||||
| 其他资产 | — | — | — | — | 5,350 | ||||||||||||||||||||||||
| 终止经营的资产 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | $ | 14,057 | |||||||||||||||||||
| 负债： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 应付账款和汇票 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | $ | 16,465 | |||||||||||||||||||
| 其他负债 | — | — | — | — | 2,523 | ||||||||||||||||||||||||
| 终止经营的负债 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | $ | 18,988 | |||||||||||||||||||
终止经营业务收入（未经审计）
（千美元）
| 三个月结束 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 3/31/26 | 12/31/25 | 9/30/25 | 6/30/25 | 3/31/25 | |||||||||||||||||||||||||
| 收入： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 处理费 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | 3,807 | $ | 3,823 | |||||||||||||||||||
| 财务费用 | — | — | — | 475 | 413 | ||||||||||||||||||||||||
| 其他费用 | 733 | 794 | 772 | 1,454 | 382 | ||||||||||||||||||||||||
| 出售TEM业务收益 | — | — | — | 3,550 | — | ||||||||||||||||||||||||
| 总收入 | $ | 733 | $ | 794 | $ | 772 | $ | 9,286 | $ | 4,618 | |||||||||||||||||||
| 运营费用： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 薪金及佣金 | 433 | 487 | 536 | 2,858 | 2,756 | ||||||||||||||||||||||||
| 股份补偿 | — | — | — | (16) | 43 | ||||||||||||||||||||||||
| 其他福利 | 72 | 90 | 183 | 525 | 616 | ||||||||||||||||||||||||
| 人事费用共计 | $ | 505 | $ | 577 | $ | 719 | $ | 3,367 | $ | 3,415 | |||||||||||||||||||
| 入住率 | 23 | 24 | 23 | 180 | 181 | ||||||||||||||||||||||||
| 设备 | — | 9 | 1 | 49 | 51 | ||||||||||||||||||||||||
| 无形资产摊销 | — | — | — | 9 | 9 | ||||||||||||||||||||||||
| 其他 | 81 | 184 | 170 | 754 | 434 | ||||||||||||||||||||||||
| 总运营费用 | $ | 609 | $ | 794 | $ | 913 | $ | 4,359 | $ | 4,090 | |||||||||||||||||||
| 终止经营业务收入（亏损），所得税费用前（收益） | $ | 124 | $ | — | $ | (141) | $ | 4,927 | $ | 528 | |||||||||||||||||||
| 所得税费用（收益） | 31 | — | (35) | 1,232 | 113 | ||||||||||||||||||||||||
| 终止经营业务净收入（亏损） | $ | 93 | $ | — | $ | (106) | $ | 3,695 | $ | 415 | |||||||||||||||||||
终止经营业务的其他信息（未经审计）
（美元和以千为单位的数字，除平均全职等效雇员外）
| 三个月结束 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 3/31/26 | 12/31/25 | 9/30/25 | 6/30/25 | 3/31/25 | |||||||||||||||||||||||||
| 设施费用发票量 | — | — | — | 126 | 133 | ||||||||||||||||||||||||
| 设施费用美元数量 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | 244,782 | $ | 256,844 | |||||||||||||||||||
| 平均全职等效雇员 | 23 | 26 | 27 | 120 | 135 | ||||||||||||||||||||||||
GAAP与非GAAP财务信息的对账（未经审计）
（单位：千美元，每股数据除外）
|
|
三个月结束 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 3/31/26 | 12/31/25 | 9/30/25 | 6/30/25 | 3/31/25 | |||||||||||||||||||||||||
| 持续经营业务净收入（GAAP） | $ | 8,739 | $ | 8,189 | $ | 9,212 | $ | 5,160 | $ | 8,551 | |||||||||||||||||||
| 调整项： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 出售投资证券的（收益）亏损 | (5) | (38) | (4) | 3,558 | 18 | ||||||||||||||||||||||||
| 坏账回收 | — | — | — | — | (2,000) | ||||||||||||||||||||||||
| 重组费用 | — | 1,131 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
|
税收效应1
|
1 | (272) | 1 | (884) | 493 | ||||||||||||||||||||||||
| 调整后的持续经营净收入（Non-GAAP） | $ | 8,735 | $ | 9,010 | $ | 9,209 | $ | 7,834 | $ | 7,062 | |||||||||||||||||||
| 持续经营业务每股摊薄收益（GAAP） | $ | 0.66 | $ | 0.62 | $ | 0.69 | $ | 0.38 | $ | 0.63 | |||||||||||||||||||
| 来自持续经营业务的调整后稀释每股收益（Non-GAAP） | $ | 0.66 | $ | 0.68 | $ | 0.69 | $ | 0.58 | $ | 0.52 | |||||||||||||||||||
1 税收影响是使用公司的有效法定税率21%加上国家税收影响计算得出的。