. . .0-51-141 0-171-232 0-169-83 0-176-80 238-112-8 144-187-35 1 OceanFirst Bank 海洋第一金融 Corp. Q1 2026 Earnings Release Supplement（1）April 2026（1）The Q1 2026 Earnings Release Supplement shall be read with the Earnings Release as 附件 99.1 filled with the Form 8-K filmed on April 2026。海洋第一银行| A P R i l 23,2026年附件 99.2
. . .0-51-141 0-171-232 0-169-83 0-176-80 238-112-8 144-187-35法律免责声明2前瞻声明。除历史信息外，本演示文稿还包含联邦证券法含义内的某些前瞻性陈述，这些陈述基于某些假设，并描述了海洋第一金融 Corp（“公司”）的未来计划、战略和预期。前瞻性陈述可以通过使用诸如“估计”、“计划”、“项目”、“预测”、“打算”、“预期”、“预期”、“相信”、“寻求”、“战略”、“未来”、“机会”、“可能”、“可能”、“目标”、“应该”、“将”、“将”、“将继续”、“将可能导致”等词语来识别，或类似的表达方式来预测或指示未来事件或趋势，或不是对历史事件的陈述，尽管并非所有前瞻性陈述都包含此类识别词语。这些陈述是基于各种假设，无论是否在本文件中确定，以及公司管理层当前的预期，而不是对实际业绩的预测，因此受到风险和不确定性的影响。这些前瞻性陈述无意作为、也不得被任何投资者作为保证、保证或对事实或可能性的确定陈述加以依赖。实际事件和情况很难或不可能预测，可能与假设不同并且许多超出了公司的控制范围。这些前瞻性陈述旨在遵守1933年《证券法》第27A条、1934年《证券交易法》第21E条和1995年《私人证券诉讼改革法》提供的安全港。这些前瞻性陈述可能包括有关公司与法拉盛公司（“法拉盛”）之间拟议交易以及华平投资有限责任公司（“华平”）对公司股本证券的拟议投资的陈述。可能对公司及其子公司的经营产生重大不利影响的因素包括但不限于：利率变化、通货膨胀、总体经济状况，包括潜在的衰退状况、公司贷款地区的失业率水平、公司贷款地区的房地产市场价值、潜在的商誉减值、自然灾害、洪水保险费的潜在增加、军事冲突、恐怖主义或其他地缘政治事件的当前或预期影响、征收关税或其他国内或国际政府政策以及报复性反应，未来联邦政府可能关闭的影响、贷款和抵押贷款支持证券的预付款水平、立法/监管变化、美国政府的货币和财政政策，包括美国财政部和联邦储备系统理事会的政策、贷款或投资组合的质量或构成、对贷款产品的需求、存款流动、低成本资金的可用性、流动性变化，包括公司存款组合的规模和构成以及组合中未投保存款的百分比，资本管理和资产负债表战略的变化以及成功实施这些战略的能力、竞争、公司市场领域对金融服务的需求、我们进入新市场和利用增长机会的能力、计算信贷损失准备金的经济假设和方法的充分性和变化、资本的可用性、竞争、我们保持和增加市场份额和控制费用的能力、投资者情绪和消费者支出的变化、借贷和储蓄习惯、会计原则的变化，公司运营或安全系统或基础设施出现故障或遭到破坏，包括网络攻击和欺诈、未能维护当前技术、未能留住或吸引员工、大流行对我们的运营和财务业绩以及我们客户的影响以及银行成功整合收购业务的能力。与法拉盛的拟议交易和华宝的拟议投资相关的其他前瞻性陈述包括但不限于：（i）拟议交易可能无法及时完成或根本无法完成的风险；（ii）未能满足完成拟议交易的条件，包括获得必要的监管批准（以及此类监管批准可能导致施加可能对合并后公司或交易的预期收益产生不利影响的条件的风险）；（iii）发生任何事件， 可能导致公司与法拉盛合并协议终止的变更或其他情况；（iv）在完成拟议交易变得必要时无法获得替代资本；（v）拟议交易的公告或未决对公司与法拉盛业务关系的影响，经营业绩和一般业务；（vi）拟议交易扰乱公司和法拉盛当前计划和运营的风险；（vii）由于拟议交易而在留住公司和法拉盛客户和员工方面的潜在困难；（viii）可能对公司、法拉盛或其各自的董事和高级职员提起的与拟议交易有关的潜在诉讼，包括与之相关的任何结果的影响；（ix）完成交易的成本可能高于预期，包括由于意外费用，因素或事件；（x）交易的预期收益未能在预期时实现或根本无法实现的可能性，包括由于两家公司整合的影响或产生的问题，或由于公司与法拉盛开展业务的地区的经济实力和竞争因素；以及（xi）公司就交易增发其股本股份所造成的稀释。上述因素清单并非详尽无遗。所有前瞻性陈述的全部内容都受到上述警示性陈述的明确限定。这些风险和不确定性在公司截至2025年12月31日止年度的10-K表格年度报告中，在第1A项-风险因素和其他地方，以及随后的证券申报中进一步讨论，在评估前瞻性陈述时应予以考虑，不应过分依赖此类陈述。公司不承担，并明确否认任何义务，公开发布可能对任何前瞻性陈述进行的任何修订的结果，以反映此类陈述日期之后的事件或情况，或反映预期或意外事件的发生。非公认会计准则财务信息。本演示文稿包含某些非公认会计原则（公认会计原则）措施。根据该公司的计算，这些非GAAP衡量标准不一定与其他公司报告的类似标题的衡量标准具有可比性。此外，这些非GAAP衡量标准不是GAAP下财务业绩或流动性的衡量标准，不应被视为公司根据GAAP确定的其他财务信息的替代方法。请参阅本演示文稿末尾和公司收益发布中包含的某些非公认会计原则措施的对账，这些指标作为2026年4月23日向SEC提交的8-K表格的附件 99.1提供。市场和行业数据。该演示文稿引用了某些市场、行业和人口数据、预测和其他统计信息。我们从各种独立的、第三方的行业来源和出版物中获得了这些数据、预测和信息。所使用或源自第三方来源的数据、预测或信息中的任何内容均不应被解释为建议。一些数据和其他信息也是基于我们的善意估计，这些估计来自我们对行业出版物和调查以及独立来源的审查。我们认为，这些来源和估计是可靠的，但没有独立验证。关于我们市场地位的声明是基于我们目前可获得的市场数据。这些估计涉及固有风险和不确定性，并基于可能发生变化的假设。
. . .0-51-141 0-171-232 0-169-83 0-176-80 238-112-8 144-187-35 Q1-26财务摘要（1）有关非GAAP财务指标，请参阅附录中的“非GAAP对账”，了解与GAAP财务信息的对账情况。（2）Q1-26 CET1比率–初步估计。财务摘要$ 0.43核心摊薄EPS（1）$ 9600万净利息收入0.68%核心ROAA（1）8.56%核心ROTCE（1）$ 0.60核心PTPP摊薄EPS（1）10.7% CET1比率（2）▪净利息收入较上一季度增加100万美元（或1%），较Q1-25增加1000万美元（或11%），显示生息资产增长的持续势头。▪贷款总额增长9200万美元（年化3%），其中商业和工业贷款增加1.05亿美元（年化19%）。凭借4.29亿美元的原始资金和4.18亿美元的管道，该公司的增长轨迹仍然强劲。▪非利息支出减少13%，即1100万美元，至7300万美元，不包括非核心业务的运营支出从7100万美元（1）减少至6900万美元。▪我们在2025年12月29日宣布的与Flushing Financial Corporation的合并，最近已获得股东、纽约州金融服务部和货币监理署的批准，仍需获得联邦储备系统理事会的监管批准以及其他惯例成交条件。3
. . .0-51-141 0-171-232 0-169-83 0-176-80 238-112-8 144-187-35贷款组合趋势贷款增长放缓（百万美元）▪贷款总额增加9200万美元（年化3%），其中包括1.05亿美元（年化19%）的商业和工业贷款增长。▪该公司保持强劲势头，交付了4.29亿美元的贷款发放和4.18亿美元的管道。▪NDFI（1）贷款余额仍然很少，在Q1-26总计3.51亿美元（或约占贷款总额的3%）。5,2005，0685,2115，4215,4798979149979861，0177498639991,2281，3023,0533，1193,1353，1943,1285.37% 226 Q1-25 5.41% 221 Q2-25 5.49% 216 Q3-25 5.43% 203 Q4-25 Q1-26 10,12510，18510,55811，0325.34% 11,124198平均贷款收益率Home Equity & Consumer Residential C & I-Non-real estate C & I-real estate CRE Investor-Owned 4（1）Non-Depository Financial Institution
. . .0-51-141 0-171-232 0-169-83 0-176-80 238-112-8 144-187-35 125,454124，112104,77393，715154,44123，81121,52118，97218,1613.70% 1.47% Q1-25 3.82% 1.43% Q2-25 3.68% 1.17% Q3-25 1.01% Q4-25 Q1-26 3.47% 1.53% 15,901稳健增长和强劲信用风险管理推动的强劲资产质量趋势季度信贷趋势（1 of 2）不良贷款和资产（$‘000）（1）特别提及和次级贷款（$’000）截至Q1-26，受批评的贷款占总贷款的百分比仍然很低，为1.53%，而截至Q4-19（大流行前）为2.06%。29,24626，71135,58622，35928,7387，6807,49810，26610,3930.29% 0.23% 1,917 Q1-25 0.26% Q2-25 0.34% 0.30% Q3-25 0.20% 0.22% Q4-25 0.26% 0.27% Q1-26 NPL比总贷款NPA比总资产OREO不良贷款同行平均批评贷款/总贷款OCFC批评贷款/总贷款特别提及不合格5丨OCFC 丨OCFC 10年期（2015-2025）平均批评贷款/总贷款= 1.78%（2）（1）注：于2026年3月31日，在上述特别提及贷款和次级贷款中，分别有88.2%和66.8%是在付款。（1）OCFC批评贷款不包括拥有的其他不动产。（2）同行数据滞后一个季度。（3）增加是由于1笔5040万美元的C & I关系仍在累积。（1）PCD贷款不包括在这些指标中。有关更多信息，请参阅收益发布中的资产质量部分。(3)
. . .0-51-141 0-171-232 0-169-83 0-176-80 238-112-8 144-187-35季度信贷趋势（2 of 2）信贷损失贷款准备金（ACL）加上PCD &一般信用标记/贷款总额NCO/（回收）和信贷损失费用准备金（$ '千）0.05% 0.78% Q1-25 0.05% 0.78% Q2-25 0.04% 0.77% Q3-25 0.04% 0.76% Q4-25 0.04% 0.77% Q1-26 0.83% 0.83% 0.81% 0.80% 0.81% PCD &一般信用标记ACL 6362,2186171，974701 Q1-25 Q2-25 Q3-25 Q4-25 Q4-25 Q1-26拨备费用净冲销（回收）2,086包括330万美元增加的拨备相关5,34063，039注：信贷损失准备金加上未摊销信贷和PCD标记为8,990万美元，占Q1-26贷款总额的0.81%，而Q4-25为8,770万美元，占贷款总额的0.80%。注：Q2-25冲销主要涉及160万美元和44.5万美元的不良贷款出售的两个商业关系。4,092 3,700 2,738
. . .0-51-141 0-171-232 0-169-83 0-176-80 238-112-8 144-187-35新冠疫情强劲信贷表现的往绩记录▪从2006年到Q1-26，包括全球金融危机、飓风桑迪和新冠肺炎大流行，OCFC的NCO对平均贷款的影响总计为每年14个基点，而资产规模在100-500亿美元之间的所有商业银行的NCO对平均贷款的影响为每年72个基点。▪从2006年到Q1-26,2011年OCFC对平均贷款的净冲销峰值总计56bps。100-500亿美元资产间商业银行的冲销峰值在2009年为253个基点。全球金融危机飓风桑迪20062007200820092010201120122013201420152016201720182019202020212022202320242025 Q1-26 OCFC NCO/平均贷款商业银行（100-500亿美元）NCO/平均贷款（1）7资料来源：标普全球。（1）任何有净回收的时期在图中表示为0%的NCO/Avg贷款。（2）商业银行报告滞后一个季度（2）
. . .0-51-141 0-171-232 0-169-83 0-176-80 238-112-8 144-187-35存款动向▪存款增加1.92亿美元（或1.7%），受非到期存款较上季度增加2.73亿美元（或3.2%）的推动。▪定期存款减少8200万美元，主要是由于经纪CD减少1.22亿美元。存款组合保持稳定（百万美元）2,1202，2992,2152，4692,3871，0521,0231，0009869861,3371，3781,3981，4131,4894，0073,8454，0914,3544，5371,6611，6871,7321，7421,757 Q1-25 Q2-25 Q3-25 Q1-26 10,17710，23210,43610，96411,156非国际吨。轴承Int。轴承支票货币市场储蓄定期存款存款Beta（1）上行周期下行周期42% 22% 8存款成本即期平均账户类型Q1-25 Q2-25 Q3-25 Q4-25 Q1-26 Q1-26 Int。轴承核查2.04% 2.02% 2.08% 2.05% 2.15% 2.05%货币市场2.83% 2.94% 2.75% 2.43% 2.43% 2.43%储蓄0.67% 0.66% 0.63% 0.55% 0.52% 0.54%定期存款3.75% 3.75% 3.74% 3.64% 3.48% 3.55%合计（含非国际收支）2.03% 2.07% 2.04% 2.00% 1.99% 1.97%（1）存款贝塔计算为每季度存款总额支付的利率增幅除以自2022年1月1日以来联邦基金利率的增量增幅。上行周期为2022年1月1日至2024年6月30日。下行周期为2024年7月1日至2026年3月31日。
. . .0-51-141 0-171-232 0-169-83 0-176-80 238-112-8 144-187-35净利息收入和净息差趋势净息差NIM Bridge 2.90% Q1-25 2.91% Q2-25 2.91% Q3-25 2.87% Q4-25 2.93% Q1-26 NIM净利息收入（$ ' 000）86,652 Q1-25 87,636 Q2-25 90,657 Q3-25 95,278 Q4-25 96,447 Q1-26净利息收入▪净利息收入较Q4-25和Q1-25分别增长1%和11%。▪净息差较Q4-25、Q1-25分别提升6bps、3bps。▪竞争激烈的市场环境可能会给利润率带来压力，因为同行在利率上争夺优质信贷和存款。9 Q4-25 NIM0.04%不含次级债的余额和利率混合变动0.02%次级债影响Q1-26 NIM2.87 % 2.93%
. . .0-51-141 0-171-232 0-169-83 0-176-80 238-112-8 144-187-35核心效率比（1）费用纪律和重点投资核心非利息费用（1）（$ ' 000）9,08110，86710,5179，7579,3992，4254,3363，4673,5793，2226,6476，8087,1647，1047,0527，9832,8263，1023,2156，4186,3237，0296,7016，75336,74040，24241,38740，98439,484 Q1-25 Q2-25 Q4-25 Q1-26 64,29471，47472,39071，22769,125薪酬和员工福利占用和设备FDIC和监管评估数据处理专业费用其他运营支出▪Q1-26核心非利息支出较上一季度减少210万美元（或3%），主要是由于薪酬支出减少。（2）1065.81% Q1-25 72.28% Q2-25 70.30% Q3-25 68.19% Q4-25 66.76% Q1-26 1.96% 2.16% 2.12% 1.97% 1.93%核心效率比核心非息费用与平均资产（年化）（1）非GAAP财务指标，与GAAP财务信息的对账请参见附录中的“非GAAP对账”。（2）其他运营支出包括营销、支票卡处理、无形资产摊销、其他费用。
. . .0-51-141 0-171-232 0-169-83 0-176-80 238-112-8 144-187-35产生一致的回报每股普通股账面价值和有形账面价值（1）（$）核心ROAA（1）、ROTE（1）和ROTCE（1）▪资本保持强劲并高于“资本充足”水平。▪每股普通股有形账面价值较去年同季度增加0.70美元，增幅为4%。▪Q1-26（3）员工相关奖励的股票回购总额为177,450。资本管理（百万美元）19.16 19.34 19.52 19.79 19.86 29.27 28.64 28.81 28.97 28.98 Q1-25 Q2-25 Q3-25 Q4-25 Q1-26每股账面价值每股普通股有形账面价值7.00% 7.34% 0.62% Q1-25 6.17% 0.53% Q2-25 7.19% 0.60% Q3-25 8.21% 0.65% Q4-25 8.56% 0.68% Q1-26 Core ROTE Core ROAA 1212121271739.2% 11.2% Q1-25 8.7% 11.0% Q2-25 8.1% 10.6% 0 Q3-25 8.1% 10.7% 0 Q4-25 8.2% 10.7% Q1-26有形股东权益对有形资产（1）CET1（2）股份回购普通股利11（1）用于非公认会计准则财务指标，有关与GAAP财务信息的对账，请参阅附录中的“非GAAP对账”。（2）Q1-26 CET1比率–初步估计。（3）代表从选择出售股份以支付预扣税的员工处回购股份。根据授权股份回购计划，这些股份不包括在回购之列。
. . .0-51-141 0-171-232 0-169-83 0-176-80 238-112-8 144-187-35管理层Q2-26展望（1）12展望评论贷款环比增长1-2 %•预计将持续稳定增长，受制于意外的回报。•增长将主要由C & I驱动，CRE和建筑业增长乏力。•信贷预期保持良性。存款与贷款增速一致•保持贷存比< = 100%。净利息收入环比增长1-2 %•预计NIM保持稳定，适度扩张。•受制于预期增长和利率趋势，我们预计净利息收入美元将与贷款同步增长。其他收入7至800万美元•取决于贷款互换活动。运营费用70-7100万美元•包括与新的商业银行招聘相关的预期增长，部分被较低的数据处理支出所抵消。资本强劲的CET1比率（> 10.5%）•充足的资本为近期增长提供资金。（1）管理层展望对OCFC而言是独立的，不包括未决的Flushing Financial Corporation金融公司合并影响。
. . .0-51-141 0-171-232 0-169-83 0-176-80 238-112-8 144-187-35展望评论贷款增长7-9 %•预计将持续稳定增长，受制于意外的回报并得到我们强大的管道的支持。•增长将由C & I垂直行业推动，但被住宅投资组合的流失所抵消。•信贷有望保持良性。存款与贷款增速一致•保持贷存比< = 100%。净利息收入> 3.00% NIM •受制于预期增长和利率趋势，我们预计净利息收入美元将与贷款同步增长。•今年剩余时间内不会仿效降息。其他收入25-3500万美元•与住宅和产权平台外包相关的水平同比下降。运营费用2.75至2.85亿美元•包括薪酬和新商业银行招聘的通膨增长，部分被数据处理支出减少所抵消。资本强劲CET1比率（> 10.5%）•持续探索与贷款增长相关的资本优化途径。管理层2026年展望（1）13（1）管理层展望是针对OCFC独立的，不包括未决的Flushing Financial Corporation合并影响。
. . .0-51-141 0-171-232 0-169-83 0-176-80 238-112-8 144-187-35 141414 OceanFirst Bank附录OCEANFIRST Bank | A p r i l 23,2026
. . .0-51-141 0-171-232 0-169-83 0-176-80 238-112-8 144-187-35风险状况保守的多元化CRE组合▪基础抵押品多样化。▪多户组合集中度较低，占总资产的7%。▪到期墙不大，影响微乎其微：我们的CRE投资者拥有的到期墙，总额为15.6亿美元（或贷款总额的14%），将于2026年和2027年到期，每个相应群组的加权平均利率为4.49%和4.43%。迄今重定价贷款的影响是良性的。CRE按地域划分的投资者拥有的投资组合（3）注：•所有数据均代表CRE投资者拥有的余额，不包括截至2026年3月31日的采购会计标记和建筑，除非另有说明。• WA利率包括具有掉期合同的贷款的借款人固定利率敞口，不包括背靠背利率掉期的任何收益• WA LTV表示截至2026年3月31日的贷款余额的加权平均值除以其最近的评估值，通常在发起时获得。• WA DSCR表示根据借款人最近的信用审查，偿债前物业的净营业收入除以贷款各自的年度偿债的加权平均数。脚注：（1）其他包括底层合作社、单一用途、门店及部分生活单元/混合用途、投资人自有1-4户、土地/开发、其他。（2）租金规制多户定义为租金规制单位> 50%的楼宇。（三）以担保物所在地为基础。30% 28% 26% 9% NY PA/DENJ 4% MA 3% MD/DC其他有限的潜在集中风险：•纽约市租金监管（2）多户家庭：2780万美元•纽约市办公中心商务区（CBD）：700万美元15 CRE投资者拥有-到期墙余额加权平均%到期年（$‘百万）利率（%）LTV（%）DSCR（x）贷款20266954.49% 56.8% 1.83x6.24 % 20278654.43% 53.7% 1.92x7.78 %合计1,5604.46% 55.1% 1.88x14.02 % CRE投资者拥有-抵押品详情$’百万CRE：投资者拥有WA LTV总额的百分比（%）WA DSCR（x）Office 1,04021.3% 55.1% 1.120.1% 61.4% 1.49x工业/仓库80916.5% 50.8% 2.04x招待费1743.6% 46.4% 1.80x其他（1）75515.4% 52.1% 1.80x CRE：投资者所有4,890100.0% 56.2% 1.78x建筑589 CRE IO和建筑合计5,479
. . .0-51-141 0-171-232 0-169-83 0-176-80 238-112-8 144-187-35新冠疫情飓风桑迪全球金融危机东北部通过信贷周期表现优于…▪从历史上看，总部位于东北部的银行的净冲销大大优于总部位于其他地区的主要交易所交易的美国银行▪在全球金融危机期间，东北银行的净冲销/平均资产中位数平均为20个基点，而其他地区为50个基点。全球金融危机峰值NCOS 1.1x1.8x 2.2x 4.9x2.8x 16资料来源：标普全球。注：商业银行报告滞后一个季度。0.29% 0.51% 0.63% 0.32% 0.80% 1.43%东北中大西洋东南中西部西南西
. . .0-51-141 0-171-232 0-169-83 0-176-80 238-112-8 144-187-35飓风桑迪全球金融危机新冠大流行…商业房地产投资组合中也有类似情况GFC峰值CRE NCO▪东北银行的CRE投资组合净冲销也历来优于其他地区的主要交易所交易银行▪在全球金融危机期间，东北银行的CRE净冲销/平均资产中位数平均为2个基点，而其他地区为6个基点17资料来源：标普全球。注：商业银行报告滞后一个季度。0.03% 0.10% 0.09% 0.11% 0.04% 0.16%东北中大西洋东南中西部西南西
. . .0-51-141 0-171-232 0-169-83 0-176-80 238-112-8 144-187-35非美国通用会计准则对账（1 of 2）18截至3月31日、12月31日、9月30日、6月30日、3月31日止三个月的非美国通用会计准则对账，20262025202520252025核心收益：普通股股东可获得的净收入（GAAP）20,506美元13,093美元17,330美元16,200美元20,505美元调整以排除非经常性影响和非核心项目：股权投资净亏损（收益）354（230）7（488）（205）重组费用1287,3794，147--信用风险转移执行费用-1,283--FDIC特别评估发布--（210）--合并相关费用4,1504，253---项目所得税（收益）费用（806）（2,254）（926）11549优先股赎回损失---1,842-核心收益（非公认会计原则）24,332美元23,524美元20,348美元17,669美元20,349所得税费用6,5483，7545,1565，7716,808拨备信用损失2,7383，7004,0923，0395,340减：非核心项目的所得税（福利）费用（806）（2,254）（926）11549核心收益PTPP（Non-GAAP）34,424美元33,232美元30,522美元26,364美元32,448美元核心收益稀释后每股收益0.43美元0.41美元0.36美元0.31美元0.35美元核心收益PTPP稀释后每股收益0.60美元0.58美元0.54美元0.46美元0.56美元核心比率（年化）：平均资产收益率0.68% 0.65% 0.60% 0.53% 0.62%平均有形股东权益收益率8.568.217.1 96.17 7.00平均有形普通股权益收益率8.568.217.196.17 7.34效率比66.7668.1970.3072.28 65.81
. . .0-51-141 0-171-232 0-169-83 0-176-80 238-112-8 144-187-35非美国通用会计准则对账（2 of 2）19截至3月31日、12月31日、9月30日、6月30日、3月31日止三个月的非美国通用会计准则对账，20262025202520252025有形权益：总股东权益$ 1,669，368 $ 1,662，550 $ 1,653，427 $ 1,643，680 $ 1,709，117减：商誉517,481517，481523,308523，308523,308无形资产8,1989，0469,93410，83411,740有形股东权益1,143，6891,136，0231,120，1851,109，5381,174，069减：优先股----55,527有形普通股权益$ 1,143，689 $ 1,136，023 $ 1,120，185 $ 1,109，538 $ 1,118，542有形资产：总资产$ 14,556，336 $ 14,564，31712,774，230有形股东权益比有形资产8.15% 8.09% 8.12% 8.67% 9.19%有形普通股权益比有形资产8.15% 8.09% 8.12% 8.67% 8.76%