查看原文
免责申明：同花顺翻译提供中文译文，我们力求但不保证数据的完全准确，翻译内容仅供参考!
EX-4.2 3 ex42letteramend2024-04x30t.htm EX-4.2 文件

HEI附件 4.2
03/18/2024
函件修订以更改与下文指明的计划（「计划」）有关的投资选择
法定计划名称（按服务协议规定） 富达计划编号 计划类型（仅供参考）
夏威夷电力退休储蓄计划 56566 合格计划
美国储蓄银行401（k）计划 75615 合格计划
本函及其附件（统称“信函”）与计划有关，是根据夏威夷电力公司与American Savings Bank，F.S.B（统称和单独称为“保荐人”）和Fidelity Management Trust Company（“Fidelity”）于2012年9月4日订立的计划的主信托协议作出的，并经2015年3月1日生效的第一修正案、2018年1月1日生效的第二修正案、2018年7月1日生效的第三修正案、2019年6月26日生效的第四修正案、2020年3月1日生效的第五修正案，由2023年1月1日生效的第六次修订，并由保荐人和富达签署的指示函进一步修订，其中明确规定双方打算并同意每一份此类指示函应构成一项修订（“协议”）。保荐人和Fidelity（“双方”）打算并同意，在本协议所载指示修改计划下可用的投资选择的范围内，本函将构成对协议的进一步修订。
方向。保荐人特此（i）指示富达按照以下附件行事，（ii）确认其收到并理解并同意所有包含的条款和披露：
•附件A-计划投资增加摘要
•附件B-移除计划投资摘要（s）
•附件C-其他计划名称变更概要
•附件D-附加条款和披露
•附件E-沟通变化的策略
赞助商肯定。保荐机构申明，夏威夷电力公司养老金投资委员会（“指定受托机构”）（i）能够独立评估投资风险，（ii）对涉及计划投资阵容和投资策略的所有决定行使了独立判断，包括但不限于对富达或其关联公司提供的信息进行评估。
时间是本质。保荐人必须在2024年3月21日或之前将这封签署的信函送达富达。富达收到保荐机构适当签署的函件后，即开始实施。
授权。下列签署人声明，他们被授权代表各自的当事人执行本函。当事人可以无研讯义务地依赖前述陈述。
审查的重要性。指定受托人将及时审查Fidelity可能不时提供的任何报告，包括发布到计划赞助商工作站的报告，并在发现任何错误和/或遗漏后立即通知Fidelity。
保荐人了解到，在保荐人向富达提供填妥的表格之前，富达（i）可以讨论和解释此处的任何条款，并且（ii）将继续根据所提供的指示审查所采取的行动。
保荐人认识到改变计划投资选择的重要性，以及与这方面的任何不正确行为相关的重大风险（财务和其他方面）。保荐人确认，其（i）已全面阅读本函，（ii）已在必要范围内寻求澄清，及（iii）了解其条款。保荐人须对保荐人、其顾问或其他指定人员向富达提供的任何不完整、不准确或不一致的信息负责。
1
富达保密项目编号W552285-05JAN24


夏威夷电力，Inc.和美国储蓄银行，F.S.B。
By：夏威夷电力公司养老金投资委员会
签名： /s/Scott W. H. Seu 签名： /s/Kurt K. Murao
（授权个人签字） （授权个人签字）
姓名：
Scott W. H. Seu
姓名：
库尔特·K·穆劳
职位：
董事长
职位：
秘书
日期： 3/19/2024 日期： 3/20/2024
经富达会签后，该函件的副本将退还给保荐机构。
同意并被接受：
富达管理信托公司
签名： /s/凯文·赖特
（授权个人签字）
姓名： 凯文·赖特
（印名）
职位： 董事
日期： 4/26/2024


2
富达保密项目编号W552285-05JAN24

附件A-计划投资增加摘要
a.新增投资
以下列出的资金将在紧接直播日期前的营业日美国东部时间下午4：00后追加。
计划
#		 直播日期 股票代码/
库西普		 法定基金名称 保真
代码		 赎回/
短期
交易费用
56566 04/30/2024 31565A406 Fidelity Freedom Index 2005混合池T类 4112 不适用
56566 04/30/2024 31565A604 Fidelity Freedom Index 2010混合池T类 4114 不适用
56566 04/30/2024 31565A802 Fidelity Freedom Index 2015混合池T类 4116 不适用
56566 04/30/2024 31565A877 Fidelity Freedom Index 2020混合池T类 4118 不适用
56566 04/30/2024 31565A851 Fidelity Freedom Index 2025混合池T类 4119 不适用
56566 04/30/2024 31565A836 富达自由指数2030混合池T类 4120 不适用
56566 04/30/2024 31565A810 富达自由指数2035混合池T类 4122 不适用
56566 04/30/2024 31565A786 富达自由指数2040混合池T类 4123 不适用
56566 04/30/2024 31565A760 富达自由指数2045混合池T类 4124 不适用
56566 04/30/2024 31565A745 富达自由指数2050混合池T类 4126 不适用
56566 04/30/2024 31565A729 富达自由指数2055混合池T类 4127 不适用
56566 04/30/2024 31565A695 富达自由指数2060混合池T类 4128 不适用
56566 04/30/2024 31564E540 富达自由指数2065混合池T类 3446 不适用
56566 04/30/2024 31565A208 富达自由指数收益混合池T类 4111 不适用
56566 04/30/2024 FBGKX 富达®蓝筹成长基金K类 2078 不适用
75615 04/30/2024 31565A406 Fidelity Freedom Index 2005混合池T类 4112 不适用
75615 04/30/2024 31565A604 Fidelity Freedom Index 2010混合池T类 4114 不适用
75615 04/30/2024 31565A802 Fidelity Freedom Index 2015混合池T类 4116 不适用
75615 04/30/2024 31565A877 Fidelity Freedom Index 2020混合池T类 4118 不适用
75615 04/30/2024 31565A851 Fidelity Freedom Index 2025混合池T类 4119 不适用
75615 04/30/2024 31565A836 富达自由指数2030混合池T类 4120 不适用
75615 04/30/2024 31565A810 富达自由指数2035混合池T类 4122 不适用
75615 04/30/2024 31565A786 富达自由指数2040混合池T类 4123 不适用
75615 04/30/2024 31565A760 富达自由指数2045混合池T类 4124 不适用
75615 04/30/2024 31565A745 富达自由指数2050混合池T类 4126 不适用
75615 04/30/2024 31565A729 富达自由指数2055混合池T类 4127 不适用
75615 04/30/2024 31565A695 富达自由指数2060混合池T类 4128 不适用
75615 04/30/2024 31564E540 富达自由指数2065混合池T类 3446 不适用
75615 04/30/2024 31565A208 富达自由指数收益混合池T类 4111 不适用
75615 04/30/2024 FBGKX 富达®蓝筹成长基金K类 2078 不适用
本文件中对“富达代码”的引用用于识别富达系统上的基金，富达没有要求赞助商确认此类代码。






3
富达保密项目编号W552285-05JAN24


由于可用的基金/选择的数量以及许多名称之间的相似性，疏忽或出错的可能性很高。因此，富达要求您花时间确认确切的基金/投资名称、份额类别、股票代码/CUSIP、增加的时间以及上述所有其他信息，并表示您经过逐字检查后确认指定的每个投资选项都是正确的。
请在此初始化确认上述新增内容：ACM
b.富达自由基金
由于保荐人选择将Fidelity Freedom Fund纳入该计划的投资阵容，Fidelity将（i）每个现有的Fidelity Freedom ®基金添加到上述基金添加部分，以及（ii）任何额外的Fidelity Freedom ®基金作为推出时的投资选择，这些新推出的基金将在计划参与者各自的开始日期在纽约证券交易所开盘时或在其之后尽快在行政上提供给计划参与者。如果Fidelity Freedom ®基金被添加为基于年龄的违约，这类基金将被包括在前面的方法中，相应的日期范围将酌情延长。
请在此初始化确认上述方向：ACM
c.限制
所有增加的投资选项将开放所有资金进出、再平衡、投资选举交易，不受任何交易限制。
请在此初始化确认上述限制：ACM
d.特定投资致谢
1.保荐机构电子招股说明书送转选举。保荐机构特此同意以电子方式接收此类文件，而不是接收指定受托机构选择作为计划投资选择或短期投资基金的每份富达和非富达共同基金的招股说明书打印副本。在收到Fidelity的通知，即当前版本可在Fidelity或其关联公司维护的网站上在线获得后，指定受托人应按下述方式访问每份招股说明书。保荐人代表其本身或指定受托人（如适用）确认，于本函件修订生效日期，招股章程于Fidelity NetBenefits于https://nb.fidelity.com/public/nb/401k/home/library.富达可能会不时通知指定的受托人或保荐人（如适用），在其他网站位置可以获得招股说明书。保荐人代表其本身或指定受托人（如适用）表示其已于生效日期前访问每份该等招股章程。如果无法访问计划投资选项的招股说明书，指定受托人将联系Fidelity以接收（或在适用的情况下确保指定受托人收到）招股说明书。
请在此初始化确认并同意以上投资专用致谢：ACM

4
富达保密项目编号W552285-05JAN24

附件B-移除计划投资摘要（s）
a.删除的投资和映射
如下图所示，指定的计划将是（i）重新分配未来的捐款，或（ii）重新分配计划中冻结资金的余额（无论是在此方向或先前方向内冻结），或（iii）两者兼而有之。“重定向”是指冻结和重定向有关“从”基金指定。“重新分配”是指将资金余额从“从”基金指定给“致”基金指定。
重定向和重新分配将于下文规定的适用日期收市（一般为美国东部时间下午4：00）起生效。
计划
#		 表示
“重定向”，
“重新分配”
或
“两者都有”		 重新直接
贸易
日期		 重新分配
贸易
日期		 保真
（起）
代码&
股票代码/
库西普		 从
法律
姓名		   到
法律
姓名		 保真
（至）
代码&
股票代码/
库西普		 赎回/
短期
交易费用
从上
基金
56566 都 4/30/2024 4/30/2024 2765 FFGFX Fidelity Freedom ® Index 2005基金机构优级
]
Fidelity Freedom Index 2005混合池T类 4112 31565A406 不适用
56566 都 4/30/2024 4/30/2024 2766 FFWTX Fidelity Freedom ® Index 2010基金机构优级
]
Fidelity Freedom Index 2010混合池T类 4114 31565A604 不适用
56566 都 4/30/2024 4/30/2024 2767 FIWFX 富达自由®指数2015年基金机构优级
]
Fidelity Freedom Index 2015混合池T类 4116 31565A802 不适用
56566 都 4/30/2024 4/30/2024 2768 FIWTX Fidelity Freedom ® Index 2020基金机构优级
]
Fidelity Freedom Index 2020混合池T类 4118 31565A877 不适用
56566 都 4/30/2024 4/30/2024 2769 FFEDX 富达自由®指数2025基金机构优级
]
Fidelity Freedom Index 2025混合池T类 4119 31565A851 不适用
56566 都 4/30/2024 4/30/2024 2770 FFEGX 富达自由®指数2030基金机构优级
]
富达自由指数2030混合池T类 4120 31565A836 不适用
5
富达保密项目编号W552285-05JAN24

计划
#		 表示
“重定向”，
“重新分配”
或
“两者都有”		 重新直接
贸易
日期		 重新分配
贸易
日期		 保真
（起）
代码&
股票代码/
库西普		 从
法律
姓名		   到
法律
姓名		 保真
（至）
代码&
股票代码/
库西普		 赎回/
短期
交易费用
从上
基金
56566 都 4/30/2024 4/30/2024 2771 FFEZX 富达自由®指数2035基金机构优级
]
富达自由指数2035混合池T类 4122 31565A810 不适用
56566 都 4/30/2024 4/30/2024 2772 FFIZX 富达自由®指数2040基金机构优级
]
富达自由指数2040混合池T类 4123 31565A786 不适用
56566 都 4/30/2024 4/30/2024 2773 FFOLX 富达自由®指数2045基金机构优级
]
富达自由指数2045混合池T类 4124 31565A760 不适用
56566 都 4/30/2024 4/30/2024 2774 FFOPX 富达自由®指数2050基金机构优级
]
富达自由指数2050混合池T类 4126 31565A745 不适用
56566 都 4/30/2024 4/30/2024 2775 FFLDX 富达自由®指数2055基金机构优级
]
富达自由指数2055混合池T类 4127 31565A729 不适用
56566 都 4/30/2024 4/30/2024 2776 FFLEX 富达自由®指数2060基金机构优级
]
富达自由指数2060混合池T类 4128 31565A695 不适用
56566 都 4/30/2024 4/30/2024 3427 FFIKX 富达自由®指数2065基金机构优级
]
富达自由指数2065混合池T类 3446 31564E540 不适用
56566 都 4/30/2024 4/30/2024 2764 FFGZX Fidelity Freedom ® Index Income Fund机构优享级
]
富达自由指数收益混合池T类 4111 31565A208 不适用
6
富达保密项目编号W552285-05JAN24

计划
#		 表示
“重定向”，
“重新分配”
或
“两者都有”		 重新直接
贸易
日期		 重新分配
贸易
日期		 保真
（起）
代码&
股票代码/
库西普		 从
法律
姓名		   到
法律
姓名		 保真
（至）
代码&
股票代码/
库西普		 赎回/
短期
交易费用
从上
基金
56566 都 4/30/2024 4/30/2024 OF4J PRGFX T. Rowe价格增长股票基金
]
富达®蓝筹成长基金K类 2078 FBGKX 不适用
75615 都 4/30/2024 4/30/2024 2765 FFGFX Fidelity Freedom ® Index 2005基金机构优级
]
Fidelity Freedom Index 2005混合池T类 4112 31565A406 不适用
75615 都 4/30/2024 4/30/2024 2766 FFWTX Fidelity Freedom ® Index 2010基金机构优级
]
Fidelity Freedom Index 2010混合池T类 4114 31565A604 不适用
75615 都 4/30/2024 4/30/2024 2767 FIWFX 富达自由®指数2015年基金机构优级
]
Fidelity Freedom Index 2015混合池T类 4116 31565A802 不适用
75615 都 4/30/2024 4/30/2024 2768 FIWTX Fidelity Freedom ® Index 2020基金机构优级
]
Fidelity Freedom Index 2020混合池T类 4118 31565A877 不适用
75615 都 4/30/2024 4/30/2024 2769 FFEDX 富达自由®指数2025基金机构优级
]
Fidelity Freedom Index 2025混合池T类 4119 31565A851 不适用
75615 都 4/30/2024 4/30/2024 2770 FFEGX 富达自由®指数2030基金机构优级
]
富达自由指数2030混合池T类 4120 31565A836 不适用
75615 都 4/30/2024 4/30/2024 2771 FFEZX 富达自由®指数2035基金机构优级
]
富达自由指数2035混合池T类 4122 31565A810 不适用
7
富达保密项目编号W552285-05JAN24

计划
#		 表示
“重定向”，
“重新分配”
或
“两者都有”		 重新直接
贸易
日期		 重新分配
贸易
日期		 保真
（起）
代码&
股票代码/
库西普		 从
法律
姓名		   到
法律
姓名		 保真
（至）
代码&
股票代码/
库西普		 赎回/
短期
交易费用
从上
基金
75615 都 4/30/2024 4/30/2024 2772 FFIZX 富达自由®指数2040基金机构优级
]
富达自由指数2040混合池T类 4123 31565A786 不适用
75615 都 4/30/2024 4/30/2024 2773 FFOLX 富达自由®指数2045基金机构优级
]
富达自由指数2045混合池T类 4124 31565A760 不适用
75615 都 4/30/2024 4/30/2024 2774 FFOPX 富达自由®指数2050基金机构优级
]
富达自由指数2050混合池T类 4126 31565A745 不适用
75615 都 4/30/2024 4/30/2024 2775 FFLDX 富达自由®指数2055基金机构优级
]
富达自由指数2055混合池T类 4127 31565A729 不适用
75615 都 4/30/2024 4/30/2024 2776 FFLEX 富达自由®指数2060基金机构优级
]
富达自由指数2060混合池T类 4128 31565A695 不适用
75615 都 4/30/2024 4/30/2024 3427 FFIKX 富达自由®指数2065基金机构优级
]
富达自由指数2065混合池T类 3446 31564E540 不适用
75615 都 4/30/2024 4/30/2024 2764 FFGZX Fidelity Freedom ® Index Income Fund机构优享级
]
富达自由指数收益混合池T类 4111 31565A208 不适用
75615 都 4/30/2024 4/30/2024 OF4J PRGFX T. Rowe价格增长股票基金
]
富达®蓝筹成长基金K类 2078 FBGKX 不适用

8
富达保密项目编号W552285-05JAN24

本文件中对Fidelity“代码”的引用用于识别Fidelity系统上的基金，Fidelity并未要求赞助商确认此类代码。
由于可用的基金/选择的数量以及许多名称之间的相似性，疏忽或出错的可能性很高。因此，富达要求您花时间确认确切的基金/投资名称、份额类别、股票代码/CUSIP、变化的时间以及上述所有其他信息，并表示您经过逐字检查后确认指定的每个投资选项都是正确的。
请在此首字母确认：ACM
b.限制
1.所有的“来自基金”所有资金进出交易的投资选择将被关闭，并将被限制所有交易。
请在此初始化确认上述限制：ACM


9
富达保密项目编号W552285-05JAN24

附件C-其他计划名称变更概要
a.指定
除下文另有说明外，保荐人选择继续使用该计划的当前指定。
1.基于年龄的表格的参与者默认值
参与者账户系列方法论。
a.日期（更改为发生在指定日期的贡献）：04/30/2024。
b.下表介绍了按出生日期应用Fidelity Freedom Index混合池Class T的方法。
c.出生日期无效的参与者默认为Fidelity Freedom Index Income混合池Class T（4111）已经拉入。
d.基于年龄的违约将适用于这些来源：所有来源
计划 表格说明
56566 Fidelity Freedom Index混合池Class T
基金名称 股票代码/
库西普		 保真
基金
代码		 出生日期范围
富达自由指数收益混合池T类 31565A208 4111 1/1/1900 - 12/31/1937
Fidelity Freedom Index 2005混合池T类 31565A406 4112 1/1/1938 - 12/31/1942
Fidelity Freedom Index 2010混合池T类 31565A604 4114 1/1/1943 - 12/31/1947
Fidelity Freedom Index 2015混合池T类 31565A802 4116 1/1/1948 - 12/31/1952
Fidelity Freedom Index 2020混合池T类 31565A877 4118 1/1/1953 - 12/31/1957
Fidelity Freedom Index 2025混合池T类 31565A851 4119 1/1/1958 - 12/31/1962
富达自由指数2030混合池T类 31565A836 4120 1/1/1963 - 12/31/1967
富达自由指数2035混合池T类 31565A810 4122 1/1/1968 - 12/31/1972
富达自由指数2040混合池T类 31565A786 4123 1/1/1973 - 12/31/1977
富达自由指数2045混合池T类 31565A760 4124 1/1/1978 - 12/31/1982
富达自由指数2050混合池T类 31565A745 4126 1/1/1983 - 12/31/1987
富达自由指数2055混合池T类 31565A729 4127 1/1/1988 - 12/31/1992
10
富达保密项目编号W552285-05JAN24

富达自由指数2060混合池T类 31565A695 4128 1/1/1993 - 12/31/1997
富达自由指数2065混合池T类 31564E540 3446 1/1/1998 - 12/31/2099
除了下面的确认之外，由于上述图表中的信息和数字详细程度以及随之而来的错误或疏忽风险，富达要求对上述信息表（包括所有基金名称/代码/CUSIPS/范围）进行额外的签字。本文件中对“富达代码”的引用用于识别富达系统上的基金，富达没有要求赞助商确认此类代码。
请在此初始化以确认准确性：ACM
计划 表格说明
75615 Fidelity Freedom Index混合池Class T
基金名称 股票代码/
库西普		 保真
基金
代码		 出生日期范围
富达自由指数收益混合池T类 31565A208 4111 1/1/1900 - 12/31/1937
Fidelity Freedom Index 2005混合池T类 31565A406 4112 1/1/1938 - 12/31/1942
Fidelity Freedom Index 2010混合池T类 31565A604 4114 1/1/1943 - 12/31/1947
Fidelity Freedom Index 2015混合池T类 31565A802 4116 1/1/1948 - 12/31/1952
Fidelity Freedom Index 2020混合池T类 31565A877 4118 1/1/1953 - 12/31/1957
Fidelity Freedom Index 2025混合池T类 31565A851 4119 1/1/1958 - 12/31/1962
富达自由指数2030混合池T类 31565A836 4120 1/1/1963 - 12/31/1967
富达自由指数2035混合池T类 31565A810 4122 1/1/1968 - 12/31/1972
富达自由指数2040混合池T类 31565A786 4123 1/1/1973 - 12/31/1977
富达自由指数2045混合池T类 31565A760 4124 1/1/1978 - 12/31/1982
富达自由指数2050混合池T类 31565A745 4126 1/1/1983 - 12/31/1987
富达自由指数2055混合池T类 31565A729 4127 1/1/1988 - 12/31/1992
富达自由指数2060混合池T类 31565A695 4128 1/1/1993 - 12/31/1997
11
富达保密项目编号W552285-05JAN24

富达自由指数2065混合池T类 31564E540 3446 1/1/1998 - 12/31/2099
除了下面的确认之外，由于上述图表中的信息和数字详细程度以及随之而来的错误或疏忽风险，富达要求对上述信息表（包括所有基金名称/代码/CUSIPS/范围）进行额外的签字。本文件中对“富达代码”的引用用于识别富达系统上的基金，富达没有要求赞助商确认此类代码。
请在此初始化以确认准确性：ACM
由于可用的基金/选择的数量以及许多名字之间的相似性，疏忽或出错的可能性很高。因此，富达要求您在逐字核对后花时间确认（i）上述指定的确切基金/投资名称，以及该基金/投资名称适用的计划指定，以及（ii）指定的所有日期，均正确无误。
请在此首字母确认：ACM

12
富达保密项目编号W552285-05JAN24

附件D-附加条款和披露
i. 增加计划投资（s）
a.业绩
基金业绩将在NetBenefits和报表上提供给计划参与者，也可通过客户服务代表获得。富达在NetBenefits上显示投资产品的某些与投资业绩相关和基于持有的数据，这些数据可能基于从各种第三方来源（包括但不限于晨星信息，LLC）、投资经理、受托人或计划发起人收到的数据。根据基础数据的此类来源和类型以及特定的投资产品，在收到信息后的几天内可能无法在NetBenefits上获得或更新信息；对于无法获得过往业绩的定制投资选项，可能需要至少三十天的业绩历史才能生成和计算。
在适用的情况下，将提供以下标准性能
•1、3、5、10年年均
•基金寿命平均年
•3个月累计
•年初至今累计
•52周新高
•52周新低
b.分配和费用赎回方法
新资金将被添加到所有提款、贷款和/或费用处理的赎回方法中，目前在主信托协议和计划管理手册中已有规定。
•采用阶梯法的赎回方式和/或费用处理，新增资金将在最后一个位置加入和/或，
•采用按比例赎回方式和/或费用处理的，新增资金加入名单。
ii. 移除计划投资（s）
a.清算
所有资产将被清算并作为现金交易处理。
b.实时交易股票限制
The夏威夷电力退休储蓄计划（56566）和美国储蓄银行401（k）计划（75615）提供实时交易股票。交易所出HEI普通股（RT3L），HEI普通股（RT3N）进入上述“来自基金”一栏的基金将在美国东部时间下午4：00后受到限制04/26/2024.取消限制，允许交易所于2024年4月30日进入上述“TO Fund”栏所列基金。
如果您对上述附加条款和披露有任何疑问，请通知您的富达实施项目经理。
13
富达保密项目编号W552285-05JAN24

附件E-沟通变化的策略
保荐机构要求富达起草基金变更通知，供指定受托机构审核批准。Named Fiduciary已确认，所有状态代码都应包含在基金变更通知中。富达将以电子方式、通过电子邮件和NetBenefits以及通过打印方式向无法进行电子交付的参与者分发已批准的基金变更通知。通讯将在最早生效日期前至少30天发出，除非指定受托人另有指示，或除非指定受托人未能批准通知，并有足够的时间让富达这样分发。被点名的受托人考虑了此处的指示是否涉及2002年《萨班斯-奥克斯利法案》，并在涉及的范围内确定任何适用要求已经或将得到满足。
如果您对此部分有任何疑问，请通知您的富达服务团队。
 
富达保密项目编号W552285-05JAN24
 
 

14
富达保密项目编号W552285-05JAN24