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Code of Ethics

一、概览

Mercantile Bank Corporation的Code of Ethics（“准则”）规定了我们与股东、客户、供应商以及彼此之间运营公司和开展日常业务所依据的指导原则。本原则适用于Mercantile Bank Corporation及其所有子公司（简称“公司”或“招商银行”）的全体董事、高级职员和员工。

ii.原则

遵守法律、法规、政策和程序
 

Mercantile的所有董事、高级管理人员和员工应理解、尊重并遵守适用于他们在Mercantile的职位上的所有法律、法规、政策和程序。员工有责任与其经理或合规官员交谈，以确定哪些法律、法规和商业政策适用于他们的职位，以及需要哪些培训来理解和遵守这些法律、法规和商业政策。

利益冲突

Mercantile的所有董事、高级管理人员和员工应谨慎避免任何与Mercantile的利益发生冲突或给人以冲突表象的行动或利益。每当个人的私人利益（或其家庭成员的利益）以任何方式干扰或冲突（甚至似乎干扰或冲突）商业公司的利益时，就存在“利益冲突”。当雇员、高级管理人员或董事（或其家庭成员）采取行动或存在可能导致难以客观有效地为Mercantile履行其工作的利益时，可能会出现冲突情况。当董事、高级职员或雇员或其家庭成员因其在Mercantile的职位而获得不正当的个人利益时，也可能产生利益冲突，无论是来自第三方还是来自Mercantile。鼓励Mercantile的董事、管理人员和员工利用Mercantile的产品和服务，但这必须在公平的基础上进行。

利益冲突作为商业政策问题被禁止。利益冲突可能并不总是明确的，因此如果出现问题，高级职员或员工应该咨询他们的主管或经理，董事应该咨询首席执行官。任何员工、管理人员或董事如意识到冲突或潜在冲突，应提请主管、经理或人力资源部注意。

企业机会

禁止董事、高级职员和雇员（a）为自己（或为朋友或家人的利益）适当属于Mercantile或通过使用公司财产、信息或职位而被发现的机会；（b）利用公司财产、信息或职位谋取私利；以及（c）与公司竞争。董事、高级职员和雇员有责任在出现机会时推进Mercantile的合法利益。

保密

董事、高级职员和雇员必须对Mercantile或其供应商或客户委托给他们的机密信息进行保密，除非法律、法规或法律程序特别要求披露。机密信息包括所有可能对Mercantile的竞争对手有用或如果披露可能对Mercantile的客户或员工有害的非公开信息。

公平交易

我们寻求公平和诚实地超越我们的竞争对手。我们通过优越的性能寻求竞争优势，绝不通过不道德或非法的商业行为。禁止窃取专有信息、拥有或利用未经所有者同意获取的商业秘密信息或诱导其他公司过去或现在的员工进行此类披露。

每位董事、管理人员和员工都应公平对待Mercantile的客户、供应商、竞争对手、管理人员和员工。任何董事、高级职员或雇员都不应通过操纵、隐瞒、滥用特权信息、虚假陈述重大事实或任何其他不公平交易来不公平地利用任何人。

资产的保护和正确使用

所有董事、管理人员和员工都应保护Mercantile的资产，并确保其有效使用。所有商业资产都应用于合法的商业目的。

与审计员和政府官员的合作

Mercantile可能会不时进行内部审计或调查。这些审计可能由Mercantile的指定人员进行，也可能由Mercantile的外部会计师、律师或调查员进行。如果你在内部调查中受到质疑，你应该充分和彻底地配合。如果您对进行审计或调查的人的身份或权限有任何疑问，请联系Mercantile的人力资源总监或您的直属主管。

Mercantile的做法是与银行监管机构、执法官员和其他有权进行涉及该公司的审查或调查的政府当局合作。然而，重要的是，我们遵循适当的程序来保护客户的保密期望。如果你被银行监管机构或其他政府雇员联系，你应该立即将信息要求告诉Mercantile的人力资源总监和你的直属主管。他们将决定谁应该回应这一请求。虽然Mercantile希望配合政府调查，但只有在确定调查人员有适当的权力进行调查后，我们才会这样做。

上市公司报告

作为一家上市公司，Mercantile向美国证券交易委员会提交的文件是否准确和及时至关重要。根据雇员、高级职员或董事在公司的职位，可能会被要求提供必要的信息，以确保公司的公开报告完整、公平和易于理解。Mercantile希望员工、管理人员和董事非常认真地承担这一责任，并对与Mercantile公开披露要求相关的询问提供及时准确的答复。

财务报表和其他记录

公司的所有账簿、记录、账目和财务报表必须保持合理的详细程度，必须适当反映公司的交易情况，并且必须符合适用的法律要求和公司的内部控制制度。未经记录或“账外”的资金或资产，除非适用法律或法规允许，否则不得维持。应始终根据公司的记录保留政策保留或销毁记录。

iii.举报违法或不道德行为及会计投诉

员工、管理人员和董事如怀疑或知道员工、管理人员或董事违反本准则或非法或不道德的商业或工作场所行为，有义务联系其主管或上级或Mercantile的内部审计部门。如果向其传达此类信息的个人没有回应，或者如果有理由认为在特定情况下向此类个人报告是不合适的，那么员工、管理人员或董事可以使用Mercantile网站上“关于、投资者关系、概述、治理文件”下的“业务行为联系表”报告此类信息。如员工对回复仍不满意，员工可与公司董事会审计委员会联系。如果关注或投诉需要保密，那么这种保密将在可行的范围内受到保护，但须遵守适用的法律。

不报复

Mercantile禁止对提出善意报告或投诉违反《守则》或其他已知或涉嫌非法或不道德行为的个人进行任何形式的报复。

iv.修订、修改及豁免

本守则可由Mercantile董事会修订或修改。只有在董事会审计委员会或具有特定授权的董事会委员会的建议下，才可授予对守则的豁免。豁免将根据1934年《证券交易法》和那里的规则以及纳斯达克的适用规则的要求向股东披露。