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优信报告截至2025年6月30日的季度未经审计的财务业绩

北京，2025年9月29日–中国领先的二手车零售商优信有限公司（“优信”或“公司”）（纳斯达克：UXIN）今天公布了截至2025年6月30日的季度未经审计的财务业绩。

截至2025年6月30日止季度业绩摘要

优信创始人、董事长兼首席执行官戴琨先生评论道：“我们的业务在2025年第二季度保持了强劲的增长势头，零售交易量达到10,385台，同比增长154%，标志着连续第五个季度的增长超过140%。重要的是，我们还保持了健康的运营效率，库存周转天数稳定在30天左右，以NPS（净推荐值）衡量的客户满意度为行业领先的65。反映这一实力，我们现在预计第三季度零售交易量将同比增长超过125%。因此，与2024日历年相比，我们将2025年全年增长预期上调至约130%。”

戴总继续说道，“自2月份开业以来，我们武汉超市的表现超出预期，在盈利能力稳步提升的情况下实现了每月约1400台的销售业绩。同时，我们新超市的扩张正在如期推进，我们郑州超市于9月27日正式开始运营。我们相信，新推出的超级门店的持续增加，连同我们现有门店的销售势头，将成为我们未来几年业务表现的强劲和可持续的增长动力。”

¹这是一项非公认会计原则的衡量标准。该公司认为，非公认会计原则措施有助于投资者和我们财务信息的用户了解调整项目对我们选定的报告结果的影响，并提供对其当期和跨期业绩的替代衡量。有关非GAAP措施的对账和更多信息，请参阅本新闻稿中包含的“使用非GAAP财务措施”和“未经审计的GAAP和非GAAP结果对账”。

优信首席财务官Feng Lin先生表示：“本季度我们强劲的销售增长是由现有门店库存可用性的改善以及我们在武汉的新超市门店的持续爬坡推动的。总收入达到人民币6.583亿元，其中零售车辆销售收入人民币6.076亿元，同比增长87%，环比增长31%。我们的毛利率为5.2%，反映了中国新车价格战的暂时影响，以及我们武汉超市的前期爬坡。展望未来，我们预计，由于政府的支持性政策，中国新车市场的不良价格竞争将在很大程度上得到解决，我们武汉超市的销量和盈利能力将继续改善。因此，我们预计我们的整体毛利率将在不久的将来强劲反弹。具体而言，对于2025年第三季度，我们预计零售交易量为1.35万至1.4万台，同比增长超过125%，总收入在人民币8.3亿元至人民币8.6亿元之间，毛利率恢复至约7.5%。”

截至2025年6月30日止季度财务业绩

截至2025年6月30日止三个月，总收入为人民币6.583亿元（合9190万美元），较上一季度的人民币5.042亿元增长30.6%，较去年同期的人民币4.012亿元增长64.1%。增长主要是由于零售车辆销售收入增加。

截至2025年6月30日止三个月零售车辆销售收入为人民币6.076亿元（8,480万美元），较上季度的人民币4.655亿元增长30.5%，较去年同期的人民币3.25亿元增长87.0%。截至2025年6月30日止三个月，零售成交量为10,385部，较上季的7,545部增加37.6%，较去年同期的4,090部增加153.9%。通过提供优质的产品和服务，公司的超市赢得了客户的信任，并将优信确立为区域市场公认的品牌，带来了较高的店内客户转化率。此外，公司在武汉新上线的商超门店自2025年2月开始试营业以来，库存水平和销售额均快速提升。

截至2025年6月30日止三个月，批发汽车销售收入为人民币2,990万元（约合420万美元），上季度为人民币2,250万元，去年同期为人民币6,390万元。截至2025年6月30日止三个月，批发成交量为1,221个单位，较上季的719个单位增加69.8%，较去年同期的1,515个单位减少19.4%。批发汽车销售是指公司向个人购买的不符合公司零售标准、后续通过线上线下渠道销售的汽车。

截至2025年6月30日止三个月的其他收入为人民币2080万元（约合290万美元），上一季度为人民币1620万元，去年同期为人民币1230万元。

截至2025年6月30日止三个月的营收成本为人民币6.241亿元（约合8710万美元），上一季度为人民币4.689亿元，去年同期为人民币3.756亿元。

截至2025年6月30日止三个月的毛利率为5.2%，上季度为7.0%，去年同期为6.4%。毛利率环比下降主要是由于本季度中国新车领域的激进促销活动，这也对二手车的毛利率造成压力。毛利率同比下降主要是由于我们在武汉的新超市于2025年2月开始试运营。由于门店仍处于运营初期，目前处于毛利爬坡阶段。该公司预计，其整体毛利率将在2025年第三季度恢复。

截至2025年6月30日止三个月的总运营支出为人民币9,670万元（约合1,350万美元）。剔除股份薪酬影响的总运营支出为人民币8,680万元。

截至2025年6月30日止三个月的其他营业收入净额为人民币1940万元（约合270万美元），上一季度为人民币1190万元，去年同期为人民币280万元。有关增加乃主要由于终止确认若干账龄较长负债的收益。

截至2025年6月30日止三个月，运营亏损为人民币4,310万元（约合6.0百万美元），上一季度为人民币3,530万元，去年同期为人民币6,250万元。

截至2025年6月30日止三个月的利息支出为人民币2,310万元（约合320万美元），较上一季度的人民币2,250万元增长2.5%，较去年同期的人民币2,290万元增长1.0%。

截至2025年6月30日止三个月，运营净亏损为净亏损人民币6,760万元（约合940万美元），上一季度为净亏损人民币5,140万元，去年同期为净亏损人民币4,980万元。

截至2025年6月30日止三个月，非美国通用会计准则调整后EBITDA为亏损人民币1650万元（约合230万美元），上一季度为亏损人民币890万元，去年同期为亏损人民币3390万元。

流动性

该公司自成立以来一直出现净亏损。截至2025年6月30日止季度，公司产生净亏损人民币6,760万元，经营现金流出人民币1.318亿元，公司流动负债超过流动资产约人民币2.022亿元，公司截至2025年6月30日累计亏损金额人民币197亿元。基于公司的流动性评估，其中考虑了管理层应对这些不利条件和事件的计划，包括通过增加销量来增加其车辆销售收入、通过增加向其客户提供的增值服务来提高毛利率、通过管理合理的车辆价格来维持车辆周转率、从计划融资中筹集资金以及在必要时调整其运营规模，公司认为很可能有效实施这些计划并据此，其目前的现金和现金等价物，其中包括来自股权和债务融资的资金以及来自运营的现金流量，足以使公司满足其预期的营运资金需求和其他资本承诺，并且公司将能够在自本新闻稿发布之日起的未来十二个月内到期的负债时履行其付款义务。

近期发展

2025年9月27日，优信第四家二手车超级店在河南郑州正式开业。新设施占地约15万平方米，可展示多达5000辆汽车，并集成了先进的翻新工厂。郑州地处中国中部关键交通枢纽，拥有超1300万居民和500万注册车辆，提供了强大的市场基本面。超市的开业标志着优信大型超市模式的又一次成功复制，进一步加强了公司在华中地区的市场影响力。

业务展望

截至2025年9月30日止三个月，公司预计零售交易量介于13,500台至14,000台之间。公司预计，包括零售车辆销售收入、批发车辆销售收入和其他收入在内的总收入介于人民币8.3亿元至人民币8.6亿元之间。公司预计毛利率在7.5%左右。这些预测反映了公司对市场和运营状况的当前和初步看法，这些看法可能会发生变化。

电话会议

优信管理团队将于美国东部时间2025年9月29日（星期一）上午8点（北京/香港时间当天晚上8点）召开电话会议，讨论财务业绩。电话会议召开前，所有与会者须通过以下链接完成线上报名流程。注册后，每位参与者将收到本次会议的访问详细信息，包括活动密码、唯一的访问密码、拨入号码，以及一封包含加入电话会议详细说明的电子邮件。

电话会议预报名：https://dpregister.com/sreg/10203124/fff4e64580

电话会议结束后将提供电话重播，直至2025年10月6日。重播的拨入详情如下：

电话会议的网络直播和存档将在优信网站的投资者关系部分提供，网址为http://ir.xin.com。

关于优信

优信是中国领先的二手车零售商，以先进的生产、新零售体验、数字化赋能，开创行业变革先河。我们通过可靠、一站式、无忧的交易体验，提供高品质、超值的车辆以及优越的售后服务。在我们的全渠道战略下，我们能够利用我们开创性的线上平台为全国范围内的客户提供服务，并通过库存容量从2000到8000辆不等的线下超市在选定区域建立市场领导地位。凭借我们在十多年的运营中广泛的行业数据和持续的技术创新，我们建立了强大的二手车管理和运营能力。我们致力于坚持以客户为中心，驱动中国二手车行业健康发展。

使用非公认会计原则财务措施

在评估业务时，公司考虑并使用某些非公认会计原则措施，包括调整后的EBITDA和调整后的每股运营净亏损——基本和稀释，作为审查和评估其经营业绩的补充措施。非美国通用会计准则财务指标的列报不打算被孤立地考虑或作为根据美国通用会计准则编制和列报的财务信息的替代。公司将调整后EBITDA定义为不包括股权报酬、外汇（亏损）/收益、其他收入/（费用）、主要为遣散费的结构调整成本和关联公司收入中的权益的EBITDA。公司将调整后归属于普通股股东的每股净亏损——基本和稀释定义为归属于普通股股东的每股净亏损，不包括基于股份的薪酬的影响、由于触发向下一轮特征而被视为优先股股东的股息以及可赎回非控股权益的增加。公司提出非公认会计准则财务指标是因为管理层使用这些指标来评估经营业绩和制定业务计划。该公司还认为，使用非公认会计准则衡量标准有助于投资者评估其经营业绩，因为该衡量标准排除了公司认为不能直接反映其核心业务的某些财务或非现金项目。公司认为，排除这些项目使我们能够相对于竞争对手更有效地评估我们的业绩期间。

非美国通用会计准则财务指标未在美国通用会计准则下定义，也未按照美国通用会计准则列报。非GAAP财务指标作为分析工具存在局限性。使用调整后EBITDA的主要限制之一是，它没有反映影响公司运营的所有收入和支出项目。以股份为基础的薪酬、其他收入/（费用）和外汇（损失）/收益已经并可能继续在业务中产生。此外，非GAAP衡量标准可能与其他公司，包括同行公司使用的非GAAP信息不同，因此它们的可比性可能有限。

公司通过将非美国通用会计准则财务指标与最接近的美国通用会计准则业绩指标进行核对来弥补这些限制，在评估公司业绩时应考虑所有这些因素。公司鼓励您全面审查其财务信息，不要依赖单一的财务指标。

优信非GAAP财务指标与最具可比性的美国GAAP指标的对账情况载于本新闻稿末尾。

汇率信息

本公告载有仅为方便读者而将特定人民币金额按特定汇率换算成美元（“US $”），但实际以美元结算的交易金额除外。除另有说明外，所有人民币兑美元汇率均按人民币7.1636元兑1.00美元汇率进行，代表美联储系统理事会H.10统计发布中规定的截至2025年6月30日的指数汇率。本公司不就所指的人民币或美元金额可能按任何特定汇率或根本无法兑换成美元或人民币（视情况而定）作出任何陈述。

安全港声明

本公告包含前瞻性陈述。这些声明是根据美国1995年《私人证券诉讼改革法案》的“安全港”条款作出的。这些前瞻性陈述可以通过“将”、“预期”、“预期”、“未来”、“打算”、“计划”、“相信”、“估计”和类似陈述等术语来识别。除其他外，这份公告中的业务前景和管理层的报价，以及优信的战略和运营计划，都包含前瞻性陈述。优信还可能在其提交给SEC的定期报告、提交给股东的年度报告、新闻稿和其他书面材料以及其高级职员、董事或员工向第三方作出的口头陈述中做出书面或口头的前瞻性陈述。非历史事实的陈述，包括关于优信的信念和期望的陈述，都是前瞻性陈述。前瞻性陈述涉及固有风险和不确定性。许多因素可能导致实际结果与任何前瞻性陈述中包含的结果存在重大差异，包括但不限于：优信的目标和战略；其扩张计划；其未来的业务发展、财务状况和经营业绩；优信对其产品和服务的需求和市场接受度的预期；其提供差异化和优越的客户体验、维持和增强客户对其平台的信任以及评估和减轻包括信用在内的各种风险的能力；其对维持和扩大与业务合作伙伴关系的期望，包括融资合作伙伴；中国二手车电商行业及其他相关行业的趋势和竞争；与优信行业相关的法律法规；总体经济和商业状况；以及与上述任何一项相关或相关的假设。有关这些风险和其他风险的更多信息包含在优信提交给SEC的文件中。本新闻稿和附件中提供的所有信息截至本新闻稿发布之日，除适用法律要求外，优信不承担更新任何前瞻性陈述的任何义务。

投资者及媒体查询，请联系：

优信有限公司投资者关系

优信有限公司

邮箱：ir@xin.com

蓝衫军集团

王岚先生

电话：+ 86 166-0115-0429

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优信有限公司

未经审核综合全面亏损报表

（除股份数量和每股数据外，单位：千）

优信有限公司

未经审计的合并资产负债表

（除股份数量和每股数据外，单位：千）

（i）截至2024年12月31日未偿还的关联方长期借款为人民币5,390万元。于2024年9月12日，公司安徽附属公司（“优信安徽”）与品途（北京）信息技术有限公司（“品途北京”）订立贷款协议，据此，品途北京同意向优信安徽提供本金额为人民币等值750万美元的贷款，期限自提款日起18个月，除非优信安徽与品途北京协商并相互同意其他还款时间表。提款日后12个月内年利率5.35%，12个月后年利率8%，直至全额偿还贷款。贷款由优信陕西附属公司根据同日订立的担保协议提供担保。2024年9月13日，优信安徽对这笔借款进行了提款，收到的人民币总额在非流动负债中划为“关联方长期借款”。随后于2024年11月，公司与Lightwind Global Limited（“Lightwind”，品途北京的全资附属公司）订立股份认购协议。根据该协议，在特定条件达成的情况下，优信同意配发和发行，而Lightwind同意认购公司共计1,543，845,204股A类普通股，认购总金额为750万美元。当规定条件达成，且双方商定长期借款750万美元的还款时间表时，在优信安徽向品途北京偿还还款时间表下的借款后，Lightwind应向公司投资等值金额。

2025年3月，优信安徽与品途北京共同商定了一份修订后的还款时间表。据此，优信安徽分2期、分别于2025年3月和2025年4月分别向品途北京全额偿还本息合计人民币55.0百万元。同时，由于投资的规定条件已达成，Lightwind对公司进行了等值投资。

（ii）于2024年10月16日，公司透过优信安徽与武汉市经济技术开发区间接控股的公司武汉君山城市资产运营有限公司（“武汉君山”）订立协议，成立附属公司武汉优信智能再制造有限公司（“优信武汉”）。优信安徽将出资人民币6670万元，武汉君山将出资人民币3330万元，分别占优信武汉注册资本总额的约66.7%和33.3%。截至2025年6月30日，公司及武汉君山分别向优信武汉作出人民币1,400万元的贡献，来自武汉君山的投资确认为可赎回非控股权益。

于2023年9月20日，公司与合肥建投订立股权投资协议。根据协议，合肥建设投资将分多期投资于优信合肥，每期将在合肥子公司支付租赁款后支付，期限为10年。截至2025年6月30日，第一年及第二年租金约人民币1.471亿元及人民币1.277亿元分别由合肥建投转换为对优信合肥约12.02%及8.40%股权的投资。该投资被确认为可赎回非控股权益。

（iii）于2025年3月4日，公司与蔚来资本的投资工具Fame Dragon Global Limited（“投资者”）订立股份认购协议，据此，投资者同意购买公司5,738，268,233股A类普通股，总代价为2,780万美元。截至2025年6月30日，公司已收到Fame Dragon Global提供的1900万美元，并向投资者和投资者指定的实体发行了3,911，074,516股公司A类普通股。

实质上，公司向投资者发行了远期合约，因为投资者有义务购买股票，公司须在收盘条件满足后以预先约定的价格和金额发行这些股票，该价格和金额应被视为记入额外实收资本的远期合约持有人的股息。此外，鉴于该远期合约被视为与公司自身股票挂钩，符合权益分类要求，因此也被归入公司权益项下，初始以公允价值计量，金额为人民币1.808亿元，后续不再重新计量。

*包括的股份补偿费用如下：

优信有限公司

未经审计的公认会计原则和非公认会计原则结果的调节

（除股份数量和每股数据外，单位：千）

注：人民币（RMB）换算成美元（USD），按美国联邦储备系统理事会H.10统计发布中公布的截至2025年6月30日的认证汇率USD1.00 = RMB7.1636计算。