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EX-99.2 3 ex992 _金融补充x.htm 财务补充文件


纽约梅隆银行公司

财政补助

2026年第一季度


目录




合并结果						页
合并财务摘要						3
简明综合损益表						4
未经审核的简明合并资产负债表						5
手续费及其他收入						6
平均余额和利率						7
资本和流动性						8

业务分部业绩
证券服务业务板块						9
市场和财富服务业务部门						11
投资及财富管理业务分部						13
分产品类型AUM、AUM及理财客户资产变化						14
其他分部						15

其他
证券组合						16
信贷损失和不良资产备抵						17

补充资料
关于GAAP和Non-GAAP财务指标的说明						18


纽约梅隆银行公司
合并财务亮点
（百万美元，每股普通股金额除外，或除非另有说明）																2016年第一季度对比
	2016年第一季度			25年第四季度			Q3 25			2Q25			25年第一季度			25年第四季度		25年第一季度
部分损益表数据


手续费及其他收入	$	4,039		$	3,833		$	3,845		$	3,825		$	3,633		5	%	11	%
净利息收入	1,370			1,346			1,236			1,203			1,159			2		18
总收入	5,409			5,179			5,081			5,028			4,792			4		13
信用损失准备	(7)			(26)			(7)			(17)			18			不适用		不适用
非利息费用	3,400			3,360			3,236			3,206			3,252			1		5
所得税前收入	2,016			1,845			1,852			1,839			1,522			9		32
准备金	386			376			395			404			300			3		29
净收入	$	1,630		$	1,469		$	1,457		$	1,435		$	1,222		11	%	33	%
适用于纽约梅隆银行公司普通股股东的净利润	$	1,562		$	1,427		$	1,339		$	1,391		$	1,149		9	%	36	%
每股普通股摊薄收益	$	2.24		$	2.02		$	1.88		$	1.93		$	1.58		11	%	42	%
平均已发行普通股及等价物–稀释（单位：千）	698,164			705,140			712,854			720,007			727,398			(1)	%	(4)	%

财务比率（季度回报年化）
税前营业利润率	37		%	36		%	36		%	37		%	32		%
普通股本回报率	16.1		%	14.5		%	13.7		%	14.7		%	12.6		%
有形普通股权益回报率–非美国通用会计准则(a)	29.3		%	26.6		%	25.6		%	27.8		%	24.2		%
非美国收入占总收入的百分比	36		%	36		%	35		%	36		%	33		%

期末
托管和/或管理下的资产（“AUC/A”）（以万亿计）（b）（c）	$	59.4		$	59.3		$	57.8		$	55.8		$	53.1		—	%	12	%
管理资产（“AUM”）（以万亿计）（b）	$	2.1		$	2.2		$	2.1		$	2.1		$	2.0		(2)	%	6	%
全职员工	47,200			48,100			49,200			49,900			51,000			(2)	%	(7)	%
每股普通股账面价值	$	57.48		$	57.36		$	55.99		$	54.76		$	52.82
每股普通股有形账面价值–非美国通用会计准则(a)	$	31.75		$	31.64		$	30.60		$	29.57		$	28.20
每股普通股现金红利	$	0.53		$	0.53		$	0.53		$	0.47		$	0.47
普通股利支付率	24		%	26		%	28		%	25		%	30		%
每股普通股收盘价	$	118.63		$	116.09		$	108.96		$	91.11		$	83.87
市值	$	81,425		$	79,897		$	75,983		$	64,254		$	60,003
已发行普通股（单位：千）	686,379			688,236			697,349			705,241			715,434

期末资本比率（d）
普通股一级（“CET1”）比率	11.0		%	11.9		%	11.7		%	11.5		%	11.5		%
一级资本比率	13.8		%	14.6		%	14.4		%	14.5		%	14.6		%
总资本比率	14.5		%	15.4		%	15.3		%	15.5		%	15.7		%
一级杠杆率	6.0		%	6.0		%	6.1		%	6.1		%	6.2		%
补充杠杆率（“SLR”）	6.6		%	6.7		%	6.7		%	6.9		%	6.9		%
（a）所有呈报期间的非公认会计原则信息不包括商誉和无形资产，扣除递延税项负债。有关非GAAP措施的对账，请参见第18页开始的“GAAP和非GAAP财务措施的说明”。
（b）2026年3月31日信息初步。
（c）包括与加拿大帝国商业银行的合资企业CIBC Mellon Trust Company（“CIBC Mellon”）的AUC/A，截至2026年3月31日为2.1万亿美元，截至2025年12月31日为2.2万亿美元，截至2025年9月30日为2.1万亿美元，截至2025年6月30日为2.0万亿美元，截至2025年3月31日为1.9万亿美元。
（d）2026年3月31日监管资本比率初步。对于我们的CET1、一级资本和总资本比率，我们在美国资本规则下的有效资本比率是在标准化和高级方法下计算的比率中的较低者，对于所述期间，这是标准化方法。
N/m –没有意义。


纽约梅隆银行公司
简明合并损益表

（百万美元，每股金额除外；普通股单位：千）											2016年第一季度对比
	2016年第一季度		25年第四季度		Q3 25		2Q25		25年第一季度		25年第四季度		25年第一季度
收入
投资服务费	$	2,652	$	2,632	$	2,585	$	2,583	$	2,411	1	%	10	%
投资管理和绩效费用	785		806		782		758		739		(3)		6
外汇收入	232		171		166		213		156		36		49
融资相关费用	62		53		67		51		60		17		3
分销和服务费	37		36		37		36		37		3		—
手续费总收入	3,768		3,698		3,637		3,641		3,403		2		11
投资及其他收入	271		135		208		184		230		不适用		不适用
手续费及其他收入合计	4,039		3,833		3,845		3,825		3,633		5		11
净利息收入	1,370		1,346		1,236		1,203		1,159		2		18
总收入	5,409		5,179		5,081		5,028		4,792		4		13
信用损失准备	(7)		(26)		(7)		(17)		18		不适用		不适用
非利息费用
工作人员	1,888		1,812		1,745		1,768		1,834		4		3
软件和设备	556		565		542		527		513		(2)		8
专业、法律和其他购买的服务	388		429		404		388		366		(10)		6
分托管人和清算	151		139		141		150		131		9		15
净占用	123		143		140		132		136		(14)		(10)
分销和服务	73		73		68		63		65		—		12
业务发展	50		71		45		53		48		(30)		4
银行评估费用	24		(22)		6		22		38		不适用		不适用

无形资产摊销	9		11		12		11		11		(18)		(18)
其他	138		139		133		92		110		(1)		25
非利息费用总额	3,400		3,360		3,236		3,206		3,252		1		5
所得税前收入	2,016		1,845		1,852		1,839		1,522		9		32
准备金	386		376		395		404		300		3		29
净收入	1,630		1,469		1,457		1,435		1,222		11		33
归属于非控股权益的净（收入）亏损	2		(8)		(12)		(12)		(2)		不适用		不适用
优先股股息	(70)		(34)		(106)		(32)		(71)		不适用		不适用
适用于纽约梅隆银行公司普通股股东的净利润	$	1,562	$	1,427	$	1,339	$	1,391	$	1,149	9	%	36	%

平均已发行普通股及等价物：基本	691,178		697,540		705,873		714,799		720,951		(1)	%	(4)	%
摊薄	698,164		705,140		712,854		720,007		727,398		(1)	%	(4)	%

每股普通股收益：基本	$	2.26	$	2.04	$	1.90	$	1.95	$	1.59	11	%	42	%
摊薄	$	2.24	$	2.02	$	1.88	$	1.93	$	1.58	11	%	42	%
N/m –没有意义。


纽约梅隆银行公司
未经审核的简明合并资产负债表

	2026		2025
（百万美元）	3月31日(a)		12月31日		9月30日		6月30日		3月31日
物业、厂房及设备
现金及应收银行款项	$	6,390	$	5,111	$	5,055	$	5,699	$	5,354
在美联储和其他央行的有息存款	170,202		116,009		106,368		135,602		102,303
银行有息存款	13,544		10,397		11,027		12,069		11,945
根据转售协议出售的联邦基金和购买的证券	43,660		44,892		41,863		45,547		41,316
证券	155,615		150,200		149,528		147,068		145,385
交易资产	16,488		14,276		13,625		12,610		11,978
贷款	101,261		80,615		75,195		73,096		71,404
贷款损失准备金	(237)		(245)		(272)		(275)		(295)
贷款净额	101,024		80,370		74,923		72,821		71,109
房地和设备	3,796		3,581		3,549		3,289		3,257
应计应收利息	1,402		1,435		1,426		1,348		1,302
商誉	16,734		16,767		16,773		16,823		16,661
无形资产	2,809		2,822		2,834		2,849		2,846
其他资产	29,853		26,440		28,341		30,056		27,235
总资产	$	561,517	$	472,300	$	455,312	$	485,781	$	440,691
负债
存款	$	417,080	$	331,894	$	314,697	$	346,393	$	308,644
根据回购协议购买的联邦基金和出售的证券	19,506		18,992		16,585		15,492		15,663
交易负债	4,747		6,135		3,499		6,134		4,580
应付客户和经纪自营商款项	24,754		21,872		23,638		21,273		22,244
商业票据	1,002		2,003		2,364		2,361		1,662
其他借入资金	175		422		283		293		212
应计税款和其他费用	4,449		5,544		4,920		4,634		4,438
其他负债	11,903		8,757		12,678		11,233		8,756
长期负债	32,582		31,873		32,287		33,429		30,869
负债总额	516,198		427,492		410,951		441,242		397,068
临时股权
可赎回非控制性权益	81		87		111		111		94
永久股权
优先股	5,331		4,836		4,836		5,331		5,331
普通股	14		14		14		14		14
额外实收资本	30,142		29,907		29,795		29,659		29,535
留存收益	47,582		46,396		45,346		44,388		43,343
累计其他综合亏损，税后净额	(3,496)		(3,035)		(3,362)		(3,549)		(4,115)
减：库存股票，按成本	(34,790)		(33,805)		(32,750)		(31,893)		(30,989)
纽约梅隆银行公司股东权益合计	44,783		44,313		43,879		43,950		43,119
合并投资管理基金的不可赎回非控制性权益	455		408		371		478		410
永久股权总额	45,238		44,721		44,250		44,428		43,529
总负债、临时股本和永久股本	$	561,517	$	472,300	$	455,312	$	485,781	$	440,691
（a）2026年3月31日的即期资产负债表暂时升高，反映了由于某些付款的延迟处理，存款、在美联储和其他央行的计息存款和隔夜贷款单日增加。


纽约梅隆银行公司
费用和其他收入

											2016年第一季度对比
（百万美元）	2016年第一季度		25年第四季度		Q3 25		2Q25		25年第一季度		25年第四季度		25年第一季度
投资服务费	$	2,652	$	2,632	$	2,585	$	2,583	$	2,411	1	%	10	%
投资管理和绩效费用：
投资管理费(a)	784		792		776		748		734		(1)		7
演出费	1		14		6		10		5		不适用		不适用
投资管理和业绩费用总额 (b)	785		806		782		758		739		(3)		6
外汇收入	232		171		166		213		156		36		49
融资相关费用	62		53		67		51		60		17		3
分销和服务费	37		36		37		36		37		3		—
手续费总收入	3,768		3,698		3,637		3,641		3,403		2		11
投资及其他收入：
合并投资管理基金收入（亏损）	(6)		19		23		35		6		不适用		不适用
种子资本收益（亏损）（c）	(3)		4		8		8		(6)		不适用		不适用
其他贸易收入	94		76		73		59		71		不适用		不适用
可再生能源投资收益	44		6		19		15		15		不适用		不适用
公司/银行拥有的人寿保险	48		51		41		35		38		不适用		不适用
其他投资收益（亏损）（d）	108		(43)		7		26		24		不适用		不适用
处置收益（亏损）	—		—		12		—		40		不适用		不适用
合资公司的费用报销	32		35		36		34		31		不适用		不适用
其他收益	4		2		19		7		11		不适用		不适用
证券净收益（亏损）	(50)		(15)		(30)		(35)		—		不适用		不适用
总投资和其他收入	271		135		208		184		230		不适用		不适用
手续费及其他收入合计	$	4,039	$	3,833	$	3,845	$	3,825	$	3,633	5	%	11	%
（a）不包括与合并投资管理基金相关的种子资本收益（损失）。
（b）按固定汇率计算，投资管理和业绩费用较25年第一季度增长4%（非美国通用会计准则）。有关这一非公认会计原则措施的调节，请参见第18页开始的“对GAAP和非GAAP财务措施的解释”。
（c）包括对冲递延激励奖励的纽约银行基金投资的收益（损失）。
（d）包括战略股权、私募股权和其他投资。
N/m –没有意义。


纽约梅隆银行公司
平均余额和利率
	2016年第一季度					25年第四季度					Q3 25					2Q25					25年第一季度
	平均余额		平均费率			平均余额		平均费率			平均余额		平均费率			平均余额		平均费率			平均余额		平均费率
（百万美元；平均费率按年计算）
物业、厂房及设备
生息资产：
在美联储和其他央行的有息存款	$	97,886	3.19	%		$	97,489	3.38	%		$	94,533	3.69	%		$	99,426	3.73	%		$	86,038	3.84	%
银行有息存款	12,049		2.30			11,440		2.53			10,980		2.97			11,199		3.10			10,083		3.39
根据转售协议出售的联邦基金和购买的证券	42,848		24.29		(a)	43,363		26.99		(a)	40,885		30.66		(a)	39,522		32.23		(a)	41,166		28.79		(a)
贷款	81,058		5.09			76,678		5.46			72,692		5.80			71,265		5.81			69,670		5.80
证券：
美国政府义务	34,521		3.50			33,726		3.49			31,754		3.59			29,279		3.63			26,614		3.49
美国政府机构义务	63,975		3.29			61,578		3.29			61,174		3.40			62,874		3.36			63,514		3.27
其他证券	55,405		3.45			55,119		3.54			54,986		3.61			54,610		3.58			51,403		3.62
投资证券总额	153,901		3.39			150,423		3.43			147,914		3.52			146,763		3.49			141,531		3.44
交易证券(b)	8,568		4.26			7,896		4.82			7,489		5.02			7,367		4.84			6,199		5.29
证券总额(b)	162,469		3.44			158,319		3.50			155,403		3.59			154,130		3.56			147,730		3.52
生息资产总额(b)	$	396,310	5.94	%		$	387,289	6.46	%		$	374,493	6.98	%		$	375,542	7.03	%		$	354,687	6.97	%
非生息资产	65,618					63,924					62,998					63,066					61,157
总资产	$	461,928				$	451,213				$	437,491				$	438,608				$	415,844

负债和权益
有息负债：
有息存款	$	263,497	2.39	%		$	258,640	2.58	%		$	248,016	2.90	%		$	250,688	2.95	%		$	234,394	2.98	%
根据回购协议购买的联邦基金和出售的证券	19,457		47.90		(a)	18,105		57.66		(a)	16,242		69.11		(a)	17,485		65.95		(a)	17,566		60.25		(a)
交易负债	2,565		4.17			2,839		4.03			3,333		4.40			2,821		4.94			2,063		4.56
其他借入资金	325		5.01			339		4.57			243		4.63			432		5.06			288		5.93
商业票据	1,945		3.97			2,310		4.32			3,268		4.63			2,511		4.56			1,279		4.51
应付客户和经纪自营商款项	17,636		3.47			16,764		4.02			16,434		4.34			15,494		4.19			15,142		4.21
长期负债	32,542		4.93			32,135		5.09			32,503		5.53			31,805		5.64			31,216		5.57
有息负债总额	$	337,967	5.34	%		$	331,132	5.94	%		$	320,039	6.64	%		$	321,236	6.74	%		$	301,948	6.66	%
无息存款总额	54,949					51,842					51,310					49,610					48,141
其他无息负债	24,116					23,858					21,674					24,073					23,808
纽约梅隆银行公司股东权益合计	44,432					43,978					43,974					43,223					41,542
非控制性权益	464					403					494					466					405
总负债及权益	$	461,928				$	451,213				$	437,491				$	438,608				$	415,844
净利息收益率			1.38	%				1.38	%				1.31	%				1.27	%				1.30	%
净息差（FTE）– Non-GAAP（c）			1.38	%				1.38	%				1.31	%				1.27	%				1.30	%
（a）包括26年第一季度约2330亿美元、25年第四季度约2420亿美元、25年第三季度约2410亿美元、25年第二季度约2470亿美元和25年第一季度约2240亿美元的可执行净额结算协议项下抵消的平均影响。按非公认会计原则计算，不计冲销的影响，联邦基金出售和根据转售协议购买的证券的收益率将分别为2016年第一季度的3.78%、25年第四季度的4.11%、25年第三季度的4.45%、25年第二季度的4.45%和25年第一季度的4.46%。按非公认会计原则计算，不计冲销的影响，根据回购协议购买和出售的联邦基金的利率在2016年第一季度为3.70%，第四季度为4.02%，第三季度为4.36%，第二季度为4.36%，第一季度为4.37%。我们认为，提供不包括净额结算影响的利率对投资者是有用的，因为它更能反映实际赚取和支付的利率。
（b）平均税率按FTE计算，税率约为21%。
（c）请参阅从第18页开始的“对GAAP和非GAAP财务措施的解释”，了解这一非GAAP措施的对账情况。


纽约梅隆银行公司
资本和流动性

	2026			2025
（百万美元）	3月31日			12月31日			9月30日			6月30日			3月31日
合并监管资本比率：(a)
标准化方法：
CET1资本	$	21,114		$	21,086		$	20,645		$	20,149		$	19,505
一级资本	26,441			25,909			25,471			25,472			24,783
总资本	27,933			27,390			27,079			27,243			26,581
风险加权资产	192,263			177,677			176,432			175,668			169,262

CET1比率	11.0		%	11.9		%	11.7		%	11.5		%	11.5		%
一级资本比率	13.8			14.6			14.4			14.5			14.6
总资本比率	14.5			15.4			15.3			15.5			15.7

高级方法：
CET1资本	$	21,114		$	21,086		$	20,645		$	20,149		$	19,505
一级资本	26,441			25,909			25,471			25,472			24,783
总资本	27,586			27,046			26,734			26,897			26,246
风险加权资产	166,609			162,418			168,841			168,748			162,234

CET1比率	12.7		%	13.0		%	12.2		%	11.9		%	12.0		%
一级资本比率	15.9			16.0			15.1			15.1			15.3
总资本比率	16.6			16.7			15.8			15.9			16.2

一级杠杆率：(a)
一级杠杆率平均资产	$	443,562		$	432,803		$	419,077		$	420,131		$	397,513
一级杠杆率	6.0		%	6.0		%	6.1		%	6.1		%	6.2		%

单反：(a)
杠杆敞口	$	402,005		$	388,529		$	377,728		$	369,838		$	359,666
单反	6.6		%	6.7		%	6.7		%	6.9		%	6.9		%

平均流动性覆盖率(a)	111		%	112		%	112		%	112		%	116		%
平均净稳定资金比率(a)	131		%	130		%	130		%	131		%	132		%
（a）2026年3月31日监管资本和流动性比率初步。对于我们的CET1、一级资本和总资本比率，我们在美国资本规则下的有效资本比率是在标准化和高级方法下计算的比率中的较低者，对于所述期间，这是标准化方法。


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证券服务业务部门

																2016年第一季度对比
（百万美元）	2016年第一季度			25年第四季度			Q3 25			2Q25			25年第一季度			25年第四季度		25年第一季度
收入：
投资服务费：
资产服务(a)	$	1,170		$	1,146		$	1,129		$	1,082		$	1,050		2	%	11	%
发行人服务	278			331			313			376			267			(16)		4
投资服务费总额	1,448			1,477			1,442			1,458			1,317			(2)		10
外汇收入	196			142			143			175			136			38		44
其他费用(b)	74			68			73			60			65			9		14
手续费总收入	1,718			1,687			1,658			1,693			1,518			2		13
投资及其他收入	203			62			119			94			140			不适用		不适用
手续费及其他收入合计	1,921			1,749			1,777			1,787			1,658			10		16
净利息收入	757			735			670			675			630			3		20
总收入	2,678			2,484			2,447			2,462			2,288			8		17
信用损失准备	(11)			(13)			(3)			(13)			8			不适用		不适用
非利息费用总额(a)	1,648			1,651			1,639			1,605			1,569			—		5
所得税前收入(a)	$	1,041		$	846		$	811		$	870		$	711		23	%	46	%


按业务划分的总收入：
资产服务(a)	$	2,170		$	1,932		$	1,903		$	1,858		$	1,774		12	%	22	%
发行人服务	508			552			544			604			514			(8)		(1)
按业务领域划分的总收入	$	2,678		$	2,484		$	2,447		$	2,462		$	2,288		8	%	17	%

财务比率：
税前营业利润率(a)	39		%	34		%	33		%	35		%	31		%

备忘：融券收入（c）	$	72		$	69		$	62		$	56		$	52		4	%	38	%
（a）在26年第一季度，我们将托管账户解决方案的客户从资产服务业务线调整为市场和财富服务业务部门的财富解决方案（原潘兴）业务线。对前期金额进行了可比性修订。
（b）其他费用主要包括与融资相关的费用。
（c）包括在资产服务业务项目中报告的投资服务费中。
N/m –没有意义。


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证券服务业务部门

											2016年第一季度对比
（百万美元，除非另有说明）	2016年第一季度		25年第四季度		Q3 25		2Q25		25年第一季度		25年第四季度		25年第一季度
选定的资产负债表数据：
平均贷款	$	12,265	$	11,439	$	10,706	$	11,327	$	11,347	7	%	8	%
平均资产（a）（b）	$	218,500	$	211,728	$	201,965	$	206,064	$	194,418	3	%	12	%
平均存款(b)	$	197,789	$	192,771	$	183,070	$	185,823	$	175,853	3	%	12	%

选定的指标：
期末AUC/A（以万亿计）（b）（c）（d）	$	42.7	$	42.7	$	41.5	$	39.9	$	37.9	—	%	13	%
期末借出证券市值（十亿）（e）	$	629	$	604	$	554	$	516	$	504	4	%	25	%

发行人服务
期末已偿还债务总额（以万亿计）	$	15.0	$	14.8	$	14.5	$	14.3	$	13.9	1	%	8	%
期末存托凭证方案数量	1,632		1,614		1,601		1,568		1,576		1	%	4	%
（a）在平均存款大于平均贷款的业务部门中，平均资产包括与差额相等的投资证券配置。
（b）在26年第一季度，我们将托管账户解决方案的客户从资产服务业务线调整为市场和财富服务业务部门的财富解决方案（原潘兴）业务线。为可比性对前期金额进行了修订。
（c）2026年3月31日信息为初步信息。
（d）包括主要来自资产服务业务线的AUC/A，以及在较小程度上来自发行人服务业务线的AUC/A。包括截至2026年3月31日CIBC Mellon的AUC/A为2.1万亿美元，截至2025年12月31日为2.2万亿美元，截至2025年9月30日为2.1万亿美元，截至2025年6月30日为2.0万亿美元，截至2025年3月31日为1.9万亿美元。
（e）表示我们代理证券借贷计划中的借出证券总额。不包括BNY代表CIBC Mellon客户代理的证券，截至2026年3月31日，证券总额为730亿美元，截至2025年12月31日为740亿美元，截至2025年9月30日为810亿美元，截至2025年6月30日为680亿美元，截至2025年3月31日为620亿美元。


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市场和财富服务业务部门

																2016年第一季度对比
（百万美元）	2016年第一季度			25年第四季度			Q3 25			2Q25			25年第一季度			25年第四季度		25年第一季度
收入：
投资服务费：
财富解决方案(a)	$	544		$	518		$	520		$	525		$	515		5	%	6	%
支付和贸易	220			212			214			209			209			4		5
清算和抵押品管理	430			417			398			385			362			3		19
投资服务费总额	1,194			1,147			1,132			1,119			1,086			4		10
外汇收入	36			28			31			30			29			29		24
其他费用(b)	70			65			70			63			65			8		8
手续费总收入	1,300			1,240			1,233			1,212			1,180			5		10
投资及其他收入	21			9			22			36			21			不适用		不适用
手续费及其他收入合计	1,321			1,249			1,255			1,248			1,201			6		10
净利息收入	571			569			524			506			497			—		15
总收入	1,892			1,818			1,779			1,754			1,698			4		11
信用损失准备	(6)			(7)			(3)			(6)			4			不适用		不适用
非利息费用总额(a)	937			951			912			912			881			(1)		6
所得税前收入(a)	$	961		$	874		$	870		$	848		$	813		10	%	18	%


按业务划分的总收入：
财富解决方案(a)	$	783		$	754		$	741		$	751		$	731		4	%	7	%
支付和贸易	545			524			510			490			477			4		14
清算和抵押品管理	564			540			528			513			490			4		15
按业务领域划分的总收入	$	1,892		$	1,818		$	1,779		$	1,754		$	1,698		4	%	11	%


财务比率：
税前营业利润率(a)	51		%	48		%	49		%	48		%	48		%
（a）在2016年第一季度，我们将托管账户解决方案的客户从证券服务业务部门的资产服务业务线调整为财富解决方案（原潘兴）业务线。为可比性对前期金额进行了修订。
（b）其他费用主要包括与融资相关的费用。
N/m –没有意义。


纽约梅隆银行公司
市场和财富服务业务部门

											2016年第一季度对比
（百万美元，除非另有说明）	2016年第一季度		25年第四季度		Q3 25		2Q25		25年第一季度		25年第四季度		25年第一季度
选定的资产负债表数据：
平均贷款	$	52,921	$	49,613	$	46,278	$	44,262	$	42,986	7	%	23	%
平均资产（a）（b）	$	147,689	$	145,105	$	137,592	$	135,607	$	129,727	2	%	14	%
平均存款(b)	$	103,043	$	101,776	$	97,508	$	96,574	$	91,906	1	%	12	%

选定的指标：
期末AUC/A（以万亿计）（b）（c）（d）	$	16.5	$	16.2	$	16.0	$	15.6	$	14.9	2	%	11	%

Wealth Solutions（原潘兴）
期末AUC/A（以万亿计）（b）（c）	$	3.3	$	3.3	$	3.2	$	3.0	$	2.9	—	%	14	%
净新增资产（美国平台）（十亿）（e）	$	22	$	51	$	3	$	(10)	$	11	不适用		不适用
日均收入交易（“DART”）（美国平台）（单位：千）	352		285		269		334		298		24	%	18	%
平均活跃清算账户（单位：千）	8,601		8,487		8,387		8,405		8,406		1	%	2	%

支付和贸易
日均美元支付量	257,960		258,080		246,286		246,250		244,673		—	%	5	%

清算和抵押品管理
平均抵押品余额（十亿）	$	7,783	$	7,453	$	7,275	$	7,061	$	6,576	4	%	18	%
（a）在平均存款大于平均贷款的业务部门中，平均资产包括与差额相等的投资证券配置。
（b）在26年第一季度，我们将托管账户解决方案的客户从证券服务业务部门的资产服务业务线调整为财富解决方案（原潘兴）业务线。为可比性对前期金额进行了修订。
（c）2026年3月31日信息为初步信息。
（d）由清算和抵押品管理和财富解决方案（原潘兴）业务线的AUC/A组成。
（e）净新资产指美国经纪交易商Pershing LLC客户账户中的资产净流动（例如现金存款净额和证券转账净额，包括股息和利息）。
N/m –没有意义。


纽约梅隆银行公司
投资和财富管理业务部门

																2016年第一季度对比
（百万美元）	2016年第一季度			25年第四季度			Q3 25			2Q25			25年第一季度			25年第四季度		25年第一季度
收入：
投资管理费	$	785		$	793		$	776		$	748		$	735		(1)	%	7	%
演出费	1			14			6			10			5			不适用		不适用
投资管理和绩效费用(a)	786			807			782			758			740			(3)		6
分销和服务费	70			69			69			69			68			1		3
其他费用(b)	(83)			(84)			(78)			(76)			(75)			不适用		不适用
手续费总收入	773			792			773			751			733			(2)		5
投资及其他收入（c）	(1)			11			10			9			5			不适用		不适用
手续费及其他收入合计（c）	772			803			783			760			738			(4)		5
净利息收入	53			51			41			41			41			4		29
总收入	825			854			824			801			779			(3)		6
信用损失准备	9			3			—			—			2			不适用		不适用



非利息费用总额	726			703			640			653			714			3		2
所得税前收入	$	90		$	148		$	184		$	148		$	63		(39)	%	43	%


按业务划分的总收入：
投资管理	$	550		$	577		$	559		$	543		$	518		(5)	%	6	%
财富管理	275			277			265			258			261			(1)		5
按业务领域划分的总收入	$	825		$	854		$	824		$	801		$	779		(3)	%	6	%


财务比率：
税前营业利润率	11		%	17		%	22		%	19		%	8		%


选定的资产负债表数据：
平均贷款	$	14,233		$	13,931		$	14,143		$	13,991		$	13,537		2	%	5	%
平均资产（d）	$	27,261		$	26,948		$	27,247		$	27,114		$	26,402		1	%	3	%
平均存款	$	9,592		$	9,453		$	9,201		$	9,216		$	9,917		1	%	(3)	%
（a）按固定汇率计算，投资管理和业绩费用较25年第一季度增长4%（非美国通用会计准则）。有关这一非公认会计原则措施的调节，请参见第18页开始的“对GAAP和非GAAP财务措施的解释”。
（b）其他费用主要包括投资服务费。
（c）投资及其他收入及总费用及其他收入均扣除与合并投资管理基金有关的非控制性权益应占收益（亏损）。
（d）在平均存款大于平均贷款的业务部门中，平均资产包括与差额相等的投资证券配置。
N/m –没有意义。


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按产品类型划分的AUM、AUM和财富管理客户资产的变化

												2016年第一季度对比
（十亿美元）	2016年第一季度		25年第四季度		Q3 25			2Q25		25年第一季度		25年第四季度		25年第一季度
按产品类型划分的AUM：（a）（b）
股权	$	172	$	179	$	180		$	168	$	156	(4)	%	10	%
固定收益	261		262		257			248		234		—		12
指数	497		517		512			488		470		(4)		6
负债驱动型投资	530		539		537			588		549		(2)		(3)
多资产和另类投资	181		186		181			173		167		(3)		8
现金	485		495		475			441		432		(2)		12
总资产管理规模	$	2,126	$	2,178	$	2,142		$	2,106	$	2,008	(2)	%	6	%

AUM变化：（a）（b）
AUM期初余额	$	2,178	$	2,142	$	2,106		$	2,008	$	2,029
净流入（流出）：
长期战略：
股权	(4)		(4)		(8)			(3)		(3)
固定收益	3		5		7			5		2
负债驱动型投资	1		(15)		(23)			—		1
多资产和另类投资	—		(1)		(1)			(4)		(2)
长期主动策略流入（流出）总额	—		(15)		(25)			(2)		(2)
指数	(7)		(8)		(8)			(22)		(11)
长期策略流入（流出）总额	(7)		(23)		(33)			(24)		(13)
短期策略：
现金	(10)		20		34			7		(5)
净流入（流出）总额	(17)		(3)		1			(17)		(18)
净市场影响	(23)		40		30			70		(25)
净货币影响	(12)		(1)		(10)			45		22
其他	—		—		15		（c）	—		—
AUM期末余额	$	2,126	$	2,178	$	2,142		$	2,106	$	2,008	(2)	%	6	%

财富管理客户资产（a）（d）	$	339	$	350	$	348		$	339	$	327	(3)	%	4	%
（a）2026年3月31日信息初步。
（b）指投资及财富管理业务分部管理的资产。
（c）反映了从2025年第三季度开始的方法变化，以包括顾问资产。
（d）将AUM和AUC/A纳入财富管理业务条线。


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其他分部

（百万美元）	2016年第一季度		25年第四季度		Q3 25		2Q25		25年第一季度
收入：
手续费收入	$	(23)	$	(21)	$	(27)	$	(15)	$	(28)
投资及其他收入	50		45		45		33		62
手续费及其他收入合计	27		24		18		18		34
净利息收入（费用）	(11)		(9)		1		(19)		(9)
总收入	16		15		19		(1)		25
信用损失准备	1		(9)		(1)		2		4
非利息费用	89		55		45		36		88
所得税前亏损	$	(74)	$	(31)	$	(25)	$	(39)	$	(67)


选定的资产负债表数据：
平均贷款和租赁	$	1,639	$	1,695	$	1,565	$	1,685	$	1,800
平均资产	$	68,478	$	67,432	$	70,687	$	69,823	$	65,297


纽约梅隆银行公司
证券投资组合

（百万美元）	2025年12月31日			2016年第一季度变化未实现收益（亏损）		2026年3月31日					公允价值占已摊销的百分比成本(a)		未实现收益（亏损）			%浮动率(b)			评级（c）
			摊销成本(a)			公允价值												AAA/ AA-	A +/ A-		BBB +/ BBB-		BB +和较低				不是额定
	公允价值
代理RMBS	$	45,383		$	(232)	$	51,648	$	49,103		95	%	$	(2,545)		23	%		100	%	—	%	—	%	—	%		—	%
美国财政部	33,386			(142)		35,990		35,783			99		(207)			38			100		—		—		—			—
非美国政府（d）	34,224			(237)		33,695		33,435			99		(260)			24			84		16		—		—			—
代理商业MBS	9,600			5		9,603		9,380			98		(223)			45			100		—		—		—			—
外国担保债券	8,806			(36)		8,761		8,707			99		(54)			38			100		—		—		—			—
CLO	7,958			(12)		8,349		8,337			100		(12)			100			100		—		—		—			—
美国政府机构	4,029			(7)		4,176		4,003			96		(173)			27			100		—		—		—			—
非机构商业MBS	2,196			(2)		2,180		2,094			96		(86)			45			100		—		—		—			—
非机构RMBS	1,515			(2)		1,645		1,529			93		(116)			48			100		—		—		—			—
其他资产支持证券	376			1		367		347			95		(20)			21			100		—		—		—			—
其他债务证券	10			1		11		11			100		—			—			—		—		—		—			100
证券总额	$	147,483		$	(663)	$	156,425	$	152,729	（e）	98	%	$	(3,696)	（f）	34	%		96	%	4	%	—	%	—	%		—	%
（a）摊销成本包括被套期项目基差调整的影响，净减少10.99亿美元，并扣除信贷损失准备金。
（b）包括套期保值的影响。
（c）代表以标普为单位的评级，或等效的评级。
（d）包括超国家证券。
（e）截至2026年3月31日，可供出售证券的公允价值总计1.06785亿美元，占证券投资组合的70%。截至2026年3月31日，持有至到期证券的公允价值总计459.44亿美元，占证券投资组合的30%。
（f）截至2026年3月31日，包括与可供出售证券相关的税前未实现净亏损8.1亿美元（扣除对冲），以及与持有至到期证券相关的28.86亿美元。与可供出售证券相关的税后未实现亏损（扣除对冲）为6.1亿美元，与持有至到期证券相关的税后未实现亏损为22.01亿美元。
注：2026年3月31日，与证券相关的可增值折扣为28.34亿美元。包括已终止的对冲在内，26年第一季度净增加1.25亿美元。


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信贷损失和不良资产备抵

	2026			2025
（百万美元）	3月31日			12月31日			9月30日			6月30日			3月31日
信贷损失备抵–期初：
贷款损失准备金	$	245		$	272		$	275		$	295		$	294
与贷款有关的承付款项备抵	74			63			70			75			72
其他金融工具备抵(a)	25			33			34			31			26
信贷损失备抵–期初	$	344		$	368		$	379		$	401		$	392

净（冲销）回收：
冲销	(1)			—			(5)			(10)			(10)
复苏	11			2			1			5			1
净（冲销）回收总额	10			2			(4)			(5)			(9)
信用损失准备 (b)	(7)			(26)			(7)			(17)			18
信贷损失备抵–期末	$	347		$	344		$	368		$	379		$	401

信用损失准备–期末：
贷款损失准备金	$	237		$	245		$	272		$	275		$	295
与贷款有关的承付款项备抵	85			74			63			70			75
其他金融工具备抵(a)	25			25			33			34			31
信贷损失备抵–期末	$	347		$	344		$	368		$	379		$	401

贷款损失准备金占贷款总额的百分比	0.23		%	0.30		%	0.36		%	0.38		%	0.41		%

不良资产	$	69		$	143		$	160		$	161		$	213
（a）包括根据转售协议出售的联邦基金和购买的证券、可供出售的证券、持有至到期的证券、应收账款、现金和银行应收款项以及银行有息存款的信贷损失备抵。
（b）包括ASU2016-13范围内的所有文书，金融工具–信用损失：金融工具信用损失的计量。


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对GAAP和Non-GAAP财务措施的解释

BNY在本财务补充文件中以有形基础列入了某些非GAAP财务指标，作为GAAP信息的补充，其中不包括商誉和无形资产，扣除递延税项负债。我们认为，有形普通股权益回报率–非美国通用会计准则对投资者来说是额外有用的信息，因为它衡量了那些能够产生收入的资产，而每股普通股的有形账面价值–非美国通用会计准则是额外有用的信息，因为它反映了有形资产相对于已发行普通股股份的水平。

净利息收入，在完全应税等值（“FTE”）基础上–非美国通用会计准则和净息差（FTE）–非美国通用会计准则和其他FTE措施包括免税收入的税收等值调整，允许比较应税和免税来源产生的金额，并且符合行业惯例。调整为FTE基础对净收入没有影响。

以固定货币为基础呈现投资管理和业绩费用的增长率，使投资者能够评估外币汇率变化的重要性。以固定货币为基础的增长率是通过对前期收入应用当期外币汇率确定的。我们认为，这一演示文稿作为GAAP信息的补充，让投资者更清楚地了解相关的收入结果，而没有外币汇率波动带来的可变性。

注意事项：


普通股和有形普通股权益比率的回报是年化的。



普通股回报率和有形普通股对账
（百万美元）	2016年第一季度			25年第四季度			Q3 25			2Q25			25年第一季度
适用于纽约梅隆银行公司普通股股东的净利润– GAAP	$	1,562		$	1,427		$	1,339		$	1,391		$	1,149
加：无形资产摊销	9			11			12			11			11
减：无形资产摊销的税务影响	2			3			3			2			3
适用于纽约梅隆银行公司普通股股东的调整后净收益，不包括无形资产摊销– Non-GAAP	$	1,569		$	1,435		$	1,348		$	1,400		$	1,157

平均普通股股东权益	$	39,448		$	39,142		$	38,626		$	37,892		$	36,980
减：平均商誉	16,774			16,777			16,787			16,748			16,615
平均无形资产	2,819			2,827			2,842			2,850			2,849
加：递延所得税负债–可抵税商誉	1,226			1,227			1,236			1,236			1,226
递延税项负债–无形资产	660			662			665			668			666
平均有形普通股股东权益–非美国通用会计准则	$	21,741		$	21,427		$	20,898		$	20,198		$	19,408

普通股本回报率–公认会计原则	16.1		%	14.5		%	13.7		%	14.7		%	12.6		%
有形普通股权益回报率–非美国通用会计准则	29.3		%	26.6		%	25.6		%	27.8		%	24.2		%


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对GAAP和Non-GAAP财务措施的解释
每股普通股账面价值和有形账面价值对账	2026			2025
（百万美元，普通股除外，除非另有说明）	3月31日			12月31日			9月30日			6月30日			3月31日
期末纽约梅隆银行公司股东权益– GAAP	$	44,783		$	44,313		$	43,879		$	43,950		$	43,119
减：优先股	5,331			4,836			4,836			5,331			5,331
期末纽约梅隆银行公司普通股股东权益– GAAP	39,452			39,477			39,043			38,619			37,788
减：商誉	16,734			16,767			16,773			16,823			16,661
无形资产	2,809			2,822			2,834			2,849			2,846
加：递延所得税负债–可抵税商誉	1,226			1,227			1,236			1,236			1,226
递延税项负债–无形资产	660			662			665			668			666
期末纽约梅隆银行公司有形普通股股东权益– Non-GAAP	$	21,795		$	21,777		$	21,337		$	20,851		$	20,173

期末已发行普通股（单位：千）	686,379			688,236			697,349			705,241			715,434

每股普通股账面价值– GAAP	$	57.48		$	57.36		$	55.99		$	54.76		$	52.82
每股普通股有形账面价值–非美国通用会计准则	$	31.75		$	31.64		$	30.60		$	29.57		$	28.20


净息差调节
（百万美元）	2016年第一季度			25年第四季度			Q3 25			2Q25			25年第一季度
净利息收入– GAAP	$	1,370		$	1,346		$	1,236		$	1,203		$	1,159
加：税收等值调整	—			—			—			1			—
净利息收入（FTE）– Non-GAAP	$	1,370		$	1,346		$	1,236		$	1,204		$	1,159

平均生息资产	$	396,310		$	387,289		$	374,493		$	375,542		$	354,687

净息差– GAAP(a)	1.38		%	1.38		%	1.31		%	1.27		%	1.30		%
净息差（FTE）– Non-GAAP(a)	1.38		%	1.38		%	1.31		%	1.27		%	1.30		%
（a）净息差年化。


固定货币对账							2016年第一季度对比
（百万美元）	2016年第一季度			25年第一季度			25年第一季度
合并：
投资管理和业绩费用– GAAP	$	785		$	739		6		%
外币汇率变动的影响	—			14
调整后的投资管理和业绩费用–非公认会计原则	$	785		$	753		4		%

投资及财富管理业务板块：
投资管理和业绩费用– GAAP	$	786		$	740		6		%
外币汇率变动的影响	—			14
调整后的投资管理和业绩费用–非公认会计原则	$	786		$	754		4		%