附件 99.1
| 新闻发布 |
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北方信托公司报告第一季度
净收入5.255亿美元，稀释后的普通股每股收益2.71美元
净收入5.255亿美元，稀释后的普通股每股收益2.71美元
芝加哥,2026年4月21日— 北方信托公司今天公布第一季度每股摊薄普通股净收入为2.71美元，而2025年第四季度为2.42美元，2025年第一季度为1.90美元。净收入为5.255亿美元，上一季度为4.660亿美元，去年同期为3.920亿美元。
| Michael O’Grady，董事长兼首席执行官： | ||
| “北方信托在2026年开始时拥有强劲的财务势头，这凸显了我们多元化业务模式的有效性以及我们战略重点的持续执行。收入同比增长14%，这得益于有机增长改善、我们各业务的客户活动增加以及有利的利率和市场条件。严格的费用管理和对运营效率的持续关注产生了超过700个基点的经营杠杆、32%的税前利润率和43%的每股收益增长。股本回报率达到17.4%，我们将100%的收益返还给股东。 尽管全球和经济不确定性持续存在，但我们仍然专注于支持我们的客户，加强我们的全球特许经营权，并为利益相关者提供持久的价值。” |
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| 财务摘要&关键指标 | ||||||||||||||||||||
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与2026年第一季度相比，变化百分比
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| （百万美元，每股数据除外） | 2026年第一季度 | 2025年第四季度 | 2025年第一季度 | 2025年第四季度 | 2025年第一季度 | |||||||||||||||
| 信托、投资及其他服务费 | $ | 1,341.4 | $ | 1,307.4 | $ | 1,213.8 | 3 | % | 11 | % | ||||||||||
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其他非利息收入(1)
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210.2 | 174.1 | 158.1 | 21 | 33 | |||||||||||||||
| 净利息收入（FTE*) | 661.6 | 654.3 | 573.7 | 1 | 15 | |||||||||||||||
| 总收入（FTE*) | $ | 2,213.2 | $ | 2,135.8 | $ | 1,945.6 | 4 | % | 14 | % | ||||||||||
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非利息费用(2)
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$ | 1,508.0 | $ | 1,497.3 | $ | 1,417.6 | 1 | % | 6 | % | ||||||||||
| 信贷损失准备金 | (3.0) | (8.0) | 1.0 | 不适用 | 不适用 | |||||||||||||||
| 准备金 | 175.1 | 167.8 | 129.4 | 4 | 35 | |||||||||||||||
| FTE调整* | 7.6 | 12.7 | 5.6 | (40) | 37 | |||||||||||||||
| 净收入 | $ | 525.5 | $ | 466.0 | $ | 392.0 | 13 | % | 34 | % | ||||||||||
| 分配给普通股和潜在普通股的收益 | $ | 504.7 | $ | 457.0 | $ | 372.2 | 10 | % | 36 | % | ||||||||||
| 每股普通股摊薄收益 | $ | 2.71 | $ | 2.42 | $ | 1.90 | 12 | 43 | ||||||||||||
| 平均普通股本回报率 | 17.4 | % | 15.4 | % | 13.0 | % | ||||||||||||||
| 平均资产 | $ | 165,297.3 | $ | 154,925.7 | $ | 150,262.1 | 7 | % | 10 | % | ||||||||||
(1)2025年第四季度的其他非利息收入包括与Visa B类掉期相关的1920万美元费用。
(2)2025年第四季度的非利息支出包括5880万美元的遣散费和950万美元的联邦存款保险公司（FDIC）特别评估准备金发放。
(*）按完全应税等值（FTE）基准列报的净利息收入和总收入属于非公认会计原则（non-GAAP）财务计量。有关更多详细信息，请参阅与完全应税等值部分的和解。
不适用-意义不大
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北方信托公司2026年第一季度业绩
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| 客户资产 | ||||||||||||||||||||
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托管/管理资产（AUC/A）和管理资产是公司信托、投资和其他服务费的驱动因素，非利息收入的最大组成部分。
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| 截至 |
与2026年3月31日相比变化%
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| （十亿美元） | 2026年3月31日* | 2025年12月31日 | 2025年3月31日 | 2025年12月31日 | 2025年3月31日 | |||||||||||||||
| 托管/管理资产 | ||||||||||||||||||||
| 资产服务 | $ | 17,288.6 | $ | 17,418.4 | $ | 15,804.7 | (1) | % | 9 | % | ||||||||||
| 财富管理 | 1,265.3 | 1,297.7 | 1,119.3 | (2) | 13 | |||||||||||||||
| 托管/管理资产总额 | $ | 18,553.9 | $ | 18,716.1 | $ | 16,924.0 | (1) | % | 10 | % | ||||||||||
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托管资产(1)
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| 资产服务 | $ | 13,521.1 | $ | 13,604.8 | $ | 12,163.6 | (1) | % | 11 | % | ||||||||||
| 财富管理 | 1,254.2 | 1,284.3 | 1,105.9 | (2) | 13 | |||||||||||||||
| 托管资产总额 | $ | 14,775.3 | $ | 14,889.1 | $ | 13,269.5 | (1) | % | 11 | % | ||||||||||
| 管理资产 | ||||||||||||||||||||
| 资产服务 | $ | 1,287.3 | $ | 1,296.0 | $ | 1,160.9 | (1) | % | 11 | % | ||||||||||
| 财富管理 | 497.6 | 507.2 | 446.9 | (2) | 11 | |||||||||||||||
| 管理资产总额 | $ | 1,784.9 | $ | 1,803.2 | $ | 1,607.8 | (1) | % | 11 | % | ||||||||||
(1)托管资产是托管/管理资产的组成部分。
(*) 在向美国证券交易委员会提交表格10-Q之前，本季度的客户资产被视为初步资产。
托管/管理总资产和托管资产较上年同期有所增长，主要受有利市场的推动。
与去年同期相比，管理的总资产有所增加，这主要反映了有利的市场和客户净流入。
| 信托、投资和其他服务费 | ||||||||||||||||||||
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与2026年第一季度相比，变化百分比
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| （百万美元） | 2026年第一季度 | 2025年第四季度 | 2025年第一季度 | 2025年第四季度 | 2025年第一季度 | |||||||||||||||
| 资产服务 | ||||||||||||||||||||
| 托管和基金管理 | $ | 497.6 | $ | 496.4 | $ | 453.3 | — | % | 10 | % | ||||||||||
| 投资管理 | 169.2 | 165.8 | 152.5 | 2 | 11 | |||||||||||||||
| 证券借贷 | 23.3 | 23.1 | 17.9 | 1 | 31 | |||||||||||||||
| 其他 | 50.4 | 44.3 | 48.2 | 14 | 5 | |||||||||||||||
| 总资产服务信托、投资及其他服务费 | $ | 740.5 | $ | 729.6 | $ | 671.9 | 1 | % | 10 | % | ||||||||||
| 财富管理 | ||||||||||||||||||||
| 中央 | $ | 214.5 | $ | 207.1 | $ | 189.1 | 4 | % | 13 | % | ||||||||||
| 易事特 | 155.0 | 149.2 | 141.0 | 4 | 10 | |||||||||||||||
| 西 | 116.5 | 114.2 | 108.0 | 2 | 8 | |||||||||||||||
| 全球家族办公室（GFO） | 114.9 | 107.3 | 103.8 | 7 | 11 | |||||||||||||||
| 理财信托、投资及其他服务费合计 | $ | 600.9 | $ | 577.8 | $ | 541.9 | 4 | % | 11 | % | ||||||||||
| 合并信托、投资及其他服务费合计 | $ | 1,341.4 | $ | 1,307.4 | $ | 1,213.8 | 3 | % | 11 | % | ||||||||||
资产服务和财富管理信托、投资和其他服务费用受到一个月和一个季度滞后资产价值的双重影响。
总资产服务信托、投资及其他服务费都增加了 环比和去年同期。
▪托管和基金管理费用较上年同期有所增加，这主要是由于有利的市场、有利的货币走势和净新业务。
▪投资管理费较上年同期增加，主要是由于有利的市场和净新业务。
▪证券出借费用较上年同期增加，主要是由于交易量增加。
▪其他信托、投资及其他服务费用增加 环比主要是由于与季节性福利支付服务相关的费用增加。
理财信托、投资及其他服务费合计环比和同比均有所增长。
▪主要由于有利的市场和新业务，各地区的费用较上年同期有所增加。
▪GFO的费用环比和同比均有所增加，这主要是由于有利的市场和客户流入。
2
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北方信托公司2026年第一季度业绩
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| 报告分部业绩 | ||||||||||||||||||||
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与2026年第一季度相比，变化百分比
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| （百万美元） | 2026年第一季度 | 2025年第四季度 | 2025年第一季度 | 2025年第四季度 | 2025年第一季度 | |||||||||||||||
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所得税前收入（亏损）（FTE*)(1)
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| 资产服务 | $ | 373.3 | $ | 325.8 | $ | 235.5 | 15 | % | 59 | % | ||||||||||
| 财富管理 | 330.2 | 341.8 | 304.1 | (3) | 9 | |||||||||||||||
| 其他 | 4.7 | (21.1) | (12.6) | 不适用 | 不适用 | |||||||||||||||
| 所得税前总收入（FTE*) | $ | 708.2 | $ | 646.5 | $ | 527.0 | 10 | % | 34 | % | ||||||||||
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税前保证金（FTE*)(1)
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| 资产服务 | 28.3 | % | 25.5 | % | 20.9 | % | 2.8 | 分 | 7.4 | 分 | ||||||||||
| 财富管理 | 37.1 | 38.9 | 37.1 | (1.8) | — | |||||||||||||||
| 税前保证金总额（FTE*) | 32.0 | % | 30.3 | 27.1 | % | 1.7 | 分 | 4.9 | 分 | |||||||||||
| 平均贷款 | ||||||||||||||||||||
| 资产服务 | $ | 5,632.5 | $ | 5,746.0 | $ | 5,749.3 | (2) | % | (2) | % | ||||||||||
| 财富管理 | 35,261.8 | 34,812.3 | 35,327.2 | 1 | — | |||||||||||||||
| 平均贷款总额 | $ | 40,894.3 | $ | 40,558.3 | $ | 41,076.5 | 1 | % | — | % | ||||||||||
| 平均存款 | ||||||||||||||||||||
| 资产服务 | $ | 102,421.0 | $ | 92,611.0 | $ | 89,296.5 | 11 | % | 15 | % | ||||||||||
| 财富管理 | 26,469.8 | 26,572.2 | 25,289.6 | — | 5 | |||||||||||||||
| 其他 | 141.0 | 646.0 | 1,333.0 | (78) | (89) | |||||||||||||||
| 平均存款总额 | $ | 129,031.8 | $ | 119,829.2 | $ | 115,919.1 | 8 | % | 11 | % | ||||||||||
(1)上一季度与遣散费相关的费用分配给报告部门，其中4360万美元分配给资产服务，1520万美元分配给财富管理。与Visa B类掉期和FDIC特别评估准备金释放相关的上一季度费用保留在Other内。
(*）按完全应税等值（FTE）基准呈列的所得税前收入（亏损）和税前利润率属于非公认会计原则（non-GAAP）财务计量。有关更多详细信息，请参阅与完全应税等值部分的和解。
注：在进行组织变革时，报告分部结果可能会重新分类。结果还取决于收入和费用分配方法的改进，这些方法通常会在追溯的基础上反映出来，除非这样做不切实际。
不适用-意义不大
| 其他非利息收入 | ||||||||||||||||||||
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与2026年第一季度相比，变化百分比
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| （百万美元） | 2026年第一季度 | 2025年第四季度 | 2025年第一季度 | 2025年第四季度 | 2025年第一季度 | |||||||||||||||
| 其他非利息收入 | ||||||||||||||||||||
| 外汇交易收入 | $ | 87.7 | $ | 74.3 | $ | 58.7 | 18 | % | 49 | % | ||||||||||
| 证券佣金和交易收入 | 52.1 | 49.9 | 39.1 | 5 | 33 | |||||||||||||||
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其他营业收入(1)
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70.4 | 49.9 | 60.3 | 41 | 17 | |||||||||||||||
| 其他非利息收入合计 | $ | 210.2 | $ | 174.1 | $ | 158.1 | 21 | % | 33 | % | ||||||||||
(1)从2026年第一季度开始，金库管理费计入其他营业收入。先前期间已重述。
外汇交易收入环比和与去年同期相比均有所增长，这主要是由于市场波动导致销量增加。
证券佣金和交易收入与去年同期相比有所增加，这主要是由于市场波动和外包交易活动增长导致交易量增加。
其他营业收入环比增长主要是由于上一季度与Visa B类掉期相关的1920万美元支出。其他营业收入与去年同期相比有所增长，这主要是由于补充补偿计划的市值增加以及与Visa B类掉期相关的费用减少。
3
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北方信托公司2026年第一季度业绩
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| 净利息收入 | ||||||||||||||||||||
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与2026年第一季度相比，变化百分比
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| （百万美元） | 2026年第一季度 | 2025年第四季度 | 2025年第一季度 | 2025年第四季度 | 2025年第一季度 | |||||||||||||||
| 净利息收入 | ||||||||||||||||||||
| 利息收入（FTE*) | $ | 2,241.6 | $ | 2,139.3 | $ | 2,146.5 | 5 | % | 4 | % | ||||||||||
| 利息费用 | 1,580.0 | 1,485.0 | 1,572.8 | 6 | — | |||||||||||||||
| 净利息收入（FTE*) | $ | 661.6 | $ | 654.3 | $ | 573.7 | 1 | % | 15 | % | ||||||||||
| 平均收益资产 | $ | 153,677.4 | $ | 143,038.1 | $ | 138,007.9 | 7 | % | 11 | % | ||||||||||
| 净息差（FTE*) | 1.75 | % | 1.81 | % | 1.69 | % | (6) | bps | 6 | bps | ||||||||||
(*）以FTE为基础呈现的利息收入、净利息收入和净息差为非GAAP财务指标。有关更多详细信息，请参阅与完全应税等值部分的和解。
bps-基点
净利息收入与去年同期相比，FTE有所增加，这主要是由于存款增加，但部分被较低的利率所抵消。
净息差按FTE计算，环比下降主要是由于筹资成本增加。与去年同期相比，FTE基础上的净息差有所增加，这主要是由于融资成本下降。
平均收益资产受存款增加的推动，环比和同比均有所增长，这主要反映在货币市场资产和投资证券组合的增加上。
| 信贷损失准备金 | ||||||||||||||||||||
| 截至结束的三个月， |
与2026年3月31日相比变化%
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| （百万美元） | 2026年3月31日 | 2025年12月31日 | 2025年3月31日 | 2025年12月31日 | 2025年3月31日 | |||||||||||||||
| 信贷损失准备金 | ||||||||||||||||||||
| 信贷损失期初备抵 | $ | 198.3 | $ | 206.7 | $ | 206.1 | (4) | % | (4) | % | ||||||||||
| 信贷损失准备金 | (3.0) | (8.0) | 1.0 | 不适用 | 不适用 | |||||||||||||||
| 净回收（冲销） | (0.1) | (0.4) | 0.2 | 不适用 | 不适用 | |||||||||||||||
| 信贷损失期末备抵 | $ | 195.2 | $ | 198.3 | $ | 207.3 | (2) | % | (6) | % | ||||||||||
| 分配给的津贴： | ||||||||||||||||||||
| 贷款 | $ | 161.1 | $ | 164.3 | $ | 167.1 | (2) | % | (4) | % | ||||||||||
| 未提取贷款承诺和备用信用证 | 25.5 | 23.3 | 32.8 | 9 | (22) | |||||||||||||||
| 债务证券和其他金融资产 | 8.6 | 10.7 | 7.4 | (20) | 16 | |||||||||||||||
| 信贷损失期末备抵 | $ | 195.2 | $ | 198.3 | $ | 207.3 | (2) | % | (6) | % | ||||||||||
不适用-意义不大
2026年第一季度
当季负拨备是由于集体准备金减少，部分被个别准备金增加所抵消。集体准备金减少的主要原因是商业和机构（C & I）投资组合的信贷质量有所改善，但部分被宏观经济不确定性增加所抵消。个人准备金的增加是由少量不良贷款推动的。
2025年第四季度
上一季度的负拨备是由于集体准备金减少，这主要是由于对用于估计C & I投资组合损失的因素进行了改进。
2025年第一季度
上一季度的拨备是由于集体准备金增加，主要是由于预计宏观经济不确定性增加，但商业房地产投资组合内的行业和投资组合特定改善部分抵消了这一影响。
4
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北方信托公司2026年第一季度业绩
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| 无息费用 | ||||||||||||||||||||
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与2026年第一季度相比，变化百分比
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| （百万美元） | 2026年第一季度 | 2025年第四季度 | 2025年第一季度 | 2025年第四季度 | 2025年第一季度 | |||||||||||||||
| 非利息费用 | ||||||||||||||||||||
| 薪酬和福利 | $ | 822.2 | $ | 806.3 | $ | 754.1 | 2 | % | 9 | % | ||||||||||
| 外部服务 | 236.7 | 248.1 | 245.2 | (5) | (3) | |||||||||||||||
| 设备和软件 | 308.1 | 301.1 | 280.9 | 2 | 10 | |||||||||||||||
| 入住率 | 51.3 | 56.4 | 53.4 | (9) | (4) | |||||||||||||||
| 其他营业费用 | 89.7 | 85.4 | 84.0 | 5 | 7 | |||||||||||||||
| 非利息费用总额 | $ | 1,508.0 | $ | 1,497.3 | $ | 1,417.6 | 1 | % | 6 | % | ||||||||||
| 期末全职等效员工 | 23,600 | 23,800 | 23,400 | (1) | % | 1 | % | |||||||||||||
薪酬和福利费用与去年同期相比有所增加，这主要是由于年度基本工资调整增加、激励措施增加、养老金支出增加以及不利的货币走势。
外部服务费用环比下降主要是由于咨询服务减少。
设备和软件费用与上年同期相比有所增加 主要是由于更高的软件支持费用和更高的软件摊销。
| 准备金 | ||||||||||||||||||||
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与2026年第一季度相比，变化百分比
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| （百万美元） | 2026年第一季度 | 2025年第四季度 | 2025年第一季度 | 2025年第四季度 | 2025年第一季度 | |||||||||||||||
| 净收入 | ||||||||||||||||||||
| 所得税前收入 | $ | 700.6 | $ | 633.8 | $ | 521.4 | 11% | 34% | ||||||||||||
| 准备金 | 175.1 | 167.8 | 129.4 | 4 | 35 | |||||||||||||||
| 净收入 | $ | 525.5 | $ | 466.0 | $ | 392.0 | 13% | 34% | ||||||||||||
| 实际税率 | 25.0 | % | 26.5 | % | 24.8 | % | 150 | bps | (20) | bps | ||||||||||
bps-基点
有效税率环比下降主要是由于与股权激励相关的税收优惠增加。
| 资本行动 | ||
该公司向普通股股东返还了5.097亿美元在当前季度通过分红和回购股份。在本季度，该公司宣布的现金股息总额为1.508亿美元 向普通股股东，并维持上季度普通股每股0.80美元的季度现金股息。该公司回购了2,488，148股普通股，包括451,614股为履行与基于股份的薪酬相关的预扣税义务而预扣的股票，总成本为3.589亿美元（每股均价144.25美元）。该公司还在本季度向优先股股东宣布了总额为1620万美元的现金股息。
5
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北方信托公司2026年第一季度业绩
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| 监管资本 | ||
截至2026年3月31日，北方信托公司及其主要子公司北方信托公司的资本比率保持强劲，超过了适用的美国监管要求下分类为“资本充足”的最低要求。
| （百万美元） | 标准化方法 | 高级方法 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 北方信托公司 | 2026年3月31日* | 2025年12月31日 | 2025年3月31日 | 2026年3月31日* | 2025年12月31日 | 2025年3月31日 | 资本充足的比率 | 最低资本比率 | ||||||||||||||||||||||||
| 监管资本 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股一级资本 | $ | 11,173.5 | $ | 11,192.5 | $ | 11,140.9 | $ | 11,173.5 | $ | 11,192.5 | $ | 11,140.9 | ||||||||||||||||||||
| 一级资本 | 11,995.5 | 12,008.5 | 11,973.0 | 11,995.5 | 12,008.5 | 11,973.0 | ||||||||||||||||||||||||||
| 总资本 | 14,288.1 | 14,304.2 | 13,527.3 | 14,092.9 | 14,105.8 | 13,320.1 | ||||||||||||||||||||||||||
| 物业、厂房及设备 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 风险加权资产 | $ | 93,150.8 | $ | 89,015.4 | $ | 86,141.8 | $ | 78,198.0 | $ | 74,843.6 | $ | 72,722.8 | ||||||||||||||||||||
| 平均调整后总资产 | 164,381.7 | 154,083.9 | 149,331.9 | 164,381.7 | 154,083.9 | 149,331.9 | ||||||||||||||||||||||||||
| 补充杠杆敞口 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 141,713.4 | 138,123.4 | 130,890.7 | ||||||||||||||||||||||||||
| 资本比率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股一级资本 | 12.0 | % | 12.6 | % | 12.9 | % | 14.3 | % | 15.0 | % | 15.3 | % | 不适用 | 4.5 | % | |||||||||||||||||
| 一级资本 | 12.9 | 13.5 | 13.9 | 15.3 | 16.0 | 16.5 | 6.0 | 6.0 | ||||||||||||||||||||||||
| 总资本 | 15.3 | 16.1 | 15.7 | 18.0 | 18.8 | 18.3 | 10.0 | 8.0 | ||||||||||||||||||||||||
| 一级杠杆 | 7.3 | 7.8 | 8.0 | 7.3 | 7.8 | 8.0 | 不适用 | 4.0 | ||||||||||||||||||||||||
| 补充杠杆 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 8.5 | 8.7 | 9.1 | 不适用 | 3.0 | ||||||||||||||||||||||||
| （百万美元） | 标准化方法 | 高级方法 | ||||||||||||||||||||||||||||||
北方信托公司 |
2026年3月31日* | 2025年12月31日 | 2025年3月31日 | 2026年3月31日* | 2025年12月31日 | 2025年3月31日 | 资本充足的比率 | 最低资本比率 | ||||||||||||||||||||||||
| 监管资本 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股一级资本 | $ | 10,669.2 | $ | 10,582.2 | $ | 10,185.4 | $ | 10,669.2 | $ | 10,582.2 | $ | 10,185.4 | ||||||||||||||||||||
| 一级资本 | 10,669.2 | 10,582.2 | 10,185.4 | 10,669.2 | 10,582.2 | 10,185.4 | ||||||||||||||||||||||||||
| 总资本 | 12,614.4 | 12,530.5 | 11,392.7 | 12,419.2 | 12,332.2 | 11,185.4 | ||||||||||||||||||||||||||
| 物业、厂房及设备 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 风险加权资产 | $ | 91,741.8 | $ | 87,698.3 | $ | 84,975.0 | $ | 75,858.7 | $ | 72,611.8 | $ | 70,567.2 | ||||||||||||||||||||
| 平均调整后总资产 | 163,772.4 | 153,520.3 | 148,888.6 | 163,772.4 | 153,520.3 | 148,888.6 | ||||||||||||||||||||||||||
| 补充杠杆敞口 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 140,752.7 | 137,559.4 | 130,447.1 | ||||||||||||||||||||||||||
| 资本比率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股一级资本 | 11.6 | % | 12.1 | % | 12.0 | % | 14.1 | % | 14.6 | % | 14.4 | % | 6.5 | % | 4.5 | % | ||||||||||||||||
| 一级资本 | 11.6 | 12.1 | 12.0 | 14.1 | 14.6 | 14.4 | 8.0 | 6.0 | ||||||||||||||||||||||||
| 总资本 | 13.7 | 14.3 | 13.4 | 16.4 | 17.0 | 15.9 | 10.0 | 8.0 | ||||||||||||||||||||||||
| 一级杠杆 | 6.5 | 6.9 | 6.8 | 6.5 | 6.9 | 6.8 | 5.0 | 4.0 | ||||||||||||||||||||||||
| 补充杠杆 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 7.6 | 7.7 | 7.8 | 3.0 | 3.0 | ||||||||||||||||||||||||
(*）本季度的监管资本、风险加权资产和由此产生的比率被视为初步的，直到向美国证券交易委员会提交表格10-Q。
6
|
北方信托公司2026年第一季度业绩
|
||
| 调节至完全应税等值 | ||
下表列出了根据GAAP编制的利息收入、净利息收入、净息差、总收入、税前收入和税前利润率与FTE非GAAP基础上的此类措施的对账。管理层认为，这种介绍有助于分析资产收益率，并为比较目的提供了这些财务指标的更明确指示。当调整为FTE基础时，应税、非应税和部分应税资产的收益率具有可比性；但是，调整为FTE基础对净收入没有影响。
| 季度 | ||||||||||||||||||||
| 2026 | 2025 | |||||||||||||||||||
| （百万美元） | 第一 | 第四次 | 第三次 | 第二 | 第一 | |||||||||||||||
| 净利息收入 | ||||||||||||||||||||
| 利息收入-GAAP | $ | 2,234.0 | $ | 2,126.6 | $ | 2,144.3 | $ | 2,212.8 | $ | 2,140.9 | ||||||||||
| 加：FTE调整 | 7.6 | 12.7 | 5.5 | 4.7 | 5.6 | |||||||||||||||
| 利息收入（FTE）-非美国通用会计准则 | $ | 2,241.6 | $ | 2,139.3 | $ | 2,149.8 | $ | 2,217.5 | $ | 2,146.5 | ||||||||||
| 净利息收入-GAAP | $ | 654.0 | $ | 641.6 | $ | 590.8 | $ | 610.5 | $ | 568.1 | ||||||||||
| 加：FTE调整 | 7.6 | 12.7 | 5.5 | 4.7 | 5.6 | |||||||||||||||
| 净利息收入（FTE）-非美国通用会计准则 | $ | 661.6 | $ | 654.3 | $ | 596.3 | $ | 615.2 | $ | 573.7 | ||||||||||
|
净息差-GAAP(1)
|
1.73 | % | 1.78 | % | 1.68 | % | 1.68 | % | 1.67 | % | ||||||||||
|
净息差（FTE）-非美国通用会计准则(1)
|
1.75 | % | 1.81 | % | 1.70 | % | 1.69 | % | 1.69 | % | ||||||||||
| 总收入 | ||||||||||||||||||||
| 总收入-GAAP | $ | 2,205.6 | $ | 2,123.1 | $ | 2,025.4 | $ | 1,997.9 | $ | 1,940.0 | ||||||||||
| 加：FTE调整 | 7.6 | 12.7 | 5.5 | 4.7 | 5.6 | |||||||||||||||
| 总收入（FTE）-非美国通用会计准则 | $ | 2,213.2 | $ | 2,135.8 | $ | 2,030.9 | $ | 2,002.6 | $ | 1,945.6 | ||||||||||
| 所得税前收入 | ||||||||||||||||||||
| 所得税前收入-GAAP | $ | 700.6 | $ | 633.8 | $ | 619.5 | $ | 564.8 | $ | 521.4 | ||||||||||
| 加：FTE调整 | $ | 7.6 | $ | 12.7 | $ | 5.5 | $ | 4.7 | $ | 5.6 | ||||||||||
| 所得税前收入（FTE）-非美国通用会计准则 | $ | 708.2 | $ | 646.5 | $ | 625.0 | $ | 569.5 | $ | 527.0 | ||||||||||
|
税前利润率-GAAP(2)
|
31.8 | % | 29.9 | % | 30.6 | % | 28.3 | % | 26.9 | % | ||||||||||
|
税前利润率（FTE）-非美国通用会计准则(2)
|
32.0 | % | 30.3 | % | 30.8 | % | 28.4 | % | 27.1 | % | ||||||||||
(1)净息差计算方法为年化净利息收入除以平均利息-e赚取资产。
(2) 税前利润率的计算方法是所得税前收入除以总收入。
7
|
北方信托公司2026年第一季度业绩
|
||
| 前瞻性陈述 | ||
本新闻稿可能包括构成1995年《私人证券诉讼改革法案》安全港条款含义内的“前瞻性陈述”的陈述。前瞻性陈述通常由“相信”、“预期”、“预期”、“打算”、“估计”、“项目”、“可能”、“计划”、“目标”、“目标”、“战略”等词语或短语以及类似的表达方式或未来或条件动词，如“可能”、“将”、“应该”、“将”和“可以”。前瞻性陈述包括除与历史事实相关的陈述外，与北方信托的财务业绩和前景、资本充足率、股息政策和股份回购计划、会计估计和假设、包括拨备水平在内的信用质量、未来养老金计划缴款、有效税率、预期费用水平、或有负债、收购、战略、市场和行业趋势以及对会计公告和立法影响的预期有关的陈述。这些陈述是基于北方信托目前对未来事件或未来结果的信念和预期，涉及难以预测且随时可能发生变化的风险和不确定性。这些陈述也是基于对许多重要因素的假设，包括北方信托最近的10-K表格年度报告和向美国证券交易委员会提交的其他文件中讨论的因素，所有这些都可在北方信托的网站上查阅。我们提醒您不要过分依赖任何前瞻性陈述，因为实际结果可能与前瞻性陈述明示或暗示的结果存在重大差异。北方信托不承担更新其前瞻性陈述的义务。
|
第一季度收益电话会议的网络广播
|
||
现场电话将于美国东部时间上午8点进行，可在北方信托的网站上查阅：
https://www.northerntrust.com/about-us/investor-relations
直播活动结束后，北方信托的网站上将提供现场通话录音，时长约为四周。参与者将需要Windows Media或Adobe Flash软件。这份收益报告也可以在北方信托的网站上查阅。
关于北方信托
北方信托公司（纳斯达克：NTRS）是一家为企业、机构、富裕家庭和个人提供财富管理、资产服务、资产管理和银行业务的领先供应商。1889年，北方信托在芝加哥成立，业务遍及全球，在美国24个州和华盛顿特区设有办事处，并在加拿大、欧洲、中东和亚太地区的22个地点设有办事处。截至2026年3月31日，北方信托的托管/管理资产规模为18.6万亿美元，管理资产规模为1.8万亿美元。超过135年来，北方信托凭借卓越的服务、金融专长、诚信和创新，赢得了行业领导者的卓越成就。访问我们的northerntrust.com。在Instagram上关注我们@ northerntrustcompany或在LinkedIn上关注北方信托。
北方信托公司，总部：50 South La Salle Street，Chicago，Illinois 60603 U.S.A.，在美国注册成立的有限责任公司。全球法律法规信息可在https://www.northerntrust.com/terms-and-conditions查阅。
8
| 北方信托公司 | ||
| （补充合并财务资料） | ||
| 收入数据表 |
%变化(1)
|
|||||||||||||||||||
| （百万美元，每股数据除外） |
2026年第一季度对比
|
|||||||||||||||||||
| 2026年第一季度 | 2025年第四季度 | 2025年第一季度 | 2025年第四季度 | 2025年第一季度 | ||||||||||||||||
| 非利息收入 | ||||||||||||||||||||
| 信托、投资及其他服务费 | $ | 1,341.4 | $ | 1,307.4 | $ | 1,213.8 | 3 | % | 11 | % | ||||||||||
| 外汇交易收入 | 87.7 | 74.3 | 58.7 | 18 | 49 | |||||||||||||||
| 证券佣金和交易收入 | 52.1 | 49.9 | 39.1 | 5 | 33 | |||||||||||||||
|
其他营业收入(2)
|
70.4 | 49.9 | 60.3 | 41 | 17 | |||||||||||||||
| 投资证券收益（亏损），净额 | — | — | — | 不适用 | 不适用 | |||||||||||||||
| 非利息收入总额 | 1,551.6 | 1,481.5 | 1,371.9 | 5 | 13 | |||||||||||||||
| 净利息收入 | ||||||||||||||||||||
| 利息收入 | 2,234.0 | 2,126.6 | 2,140.9 | 5 | 4 | |||||||||||||||
| 利息费用 | 1,580.0 | 1,485.0 | 1,572.8 | 6 | — | |||||||||||||||
| 净利息收入 | 654.0 | 641.6 | 568.1 | 2 | 15 | |||||||||||||||
| 总收入 | 2,205.6 | 2,123.1 | 1,940.0 | 4 | 14 | |||||||||||||||
| 信贷损失准备金 | (3.0) | (8.0) | 1.0 | 不适用 | 不适用 | |||||||||||||||
| 非利息费用 | ||||||||||||||||||||
| 薪酬和福利 | 822.2 | 806.3 | 754.1 | 2 | 9 | |||||||||||||||
| 外部服务 | 236.7 | 248.1 | 245.2 | (5) | (3) | |||||||||||||||
| 设备和软件 | 308.1 | 301.1 | 280.9 | 2 | 10 | |||||||||||||||
| 入住率 | 51.3 | 56.4 | 53.4 | (9) | (4) | |||||||||||||||
| 其他营业费用 | 89.7 | 85.4 | 84.0 | 5 | 7 | |||||||||||||||
| 非利息费用总额 | 1,508.0 | 1,497.3 | 1,417.6 | 1 | 6 | |||||||||||||||
| 所得税前收入 | 700.6 | 633.8 | 521.4 | 11 | 34 | |||||||||||||||
| 准备金 | 175.1 | 167.8 | 129.4 | 4 | 35 | |||||||||||||||
| 净收入 | $ | 525.5 | $ | 466.0 | $ | 392.0 | 13 | % | 34 | % | ||||||||||
| 优先股股息 | 16.2 | 4.7 | 16.2 | 不适用 | — | |||||||||||||||
| 适用于普通股的净收入 | $ | 509.3 | $ | 461.3 | $ | 375.8 | 10 | % | 36 | % | ||||||||||
| 分配给参与证券的收益 | 4.6 | 4.3 | 3.6 | 6 | 28 | |||||||||||||||
| 分配给普通股和潜在普通股的收益 | $ | 504.7 | $ | 457.0 | $ | 372.2 | 10 | % | 36 | % | ||||||||||
| 每普通股 | ||||||||||||||||||||
| 净收入 | ||||||||||||||||||||
| 基本 | $ | 2.72 | $ | 2.44 | $ | 1.91 | 12 | % | 43 | % | ||||||||||
| 摊薄 | 2.71 | 2.42 | 1.90 | 12 | 43 | |||||||||||||||
| 平均普通股权益 | $ | 11,876.3 | $ | 11,893.5 | $ | 11,719.1 | — | % | 1 | % | ||||||||||
| 平均普通股本回报率 | 17.4 | % | 15.4 | % | 13.0 | % | ||||||||||||||
| 每股普通股宣布的现金股息 | $ | 0.80 | $ | 0.80 | $ | 0.75 | — | % | 7 | % | ||||||||||
| 平均已发行普通股（000s） | ||||||||||||||||||||
| 基本 | 185,499 | 187,532 | 195,193 | (1) | % | (5) | % | |||||||||||||
| 摊薄 | 186,539 | 188,582 | 196,125 | (1) | (5) | |||||||||||||||
| 已发行普通股（EOP）（000s） | 185,047 | 186,338 | 194,539 | (1) | (5) | |||||||||||||||
(1)百分比计算依据的是实际余额，而不是上表所列的四舍五入数额。
(2)从2026年第一季度开始，金库管理费计入其他营业收入。先前期间已重述。
不适用-意义不大
EOP-期末
9
| 北方信托公司 | ||
| （补充合并财务资料） | ||
| 资产负债表 | ||||||||||||||||||||
| （百万美元） |
%变化(1)
|
|||||||||||||||||||
|
2026年3月31日对比
|
||||||||||||||||||||
| 2026年3月31日 | 2025年12月31日 | 2025年3月31日 | 2025年12月31日 | 2025年3月31日 | ||||||||||||||||
| 物业、厂房及设备 | ||||||||||||||||||||
| 美联储和其他央行存款 | $ | 41,757.3 | $ | 53,456.0 | $ | 52,794.5 | (22) | % | (21) | % | ||||||||||
|
应收银行款项及存放银行款项的计息款项(2)
|
6,343.0 | 6,540.8 | 5,277.1 | (3) | 20 | |||||||||||||||
| 根据转售协议出售的联邦基金和购买的证券 | 1,678.9 | 2,654.1 | 124.4 | (37) | 不适用 | |||||||||||||||
| 债务证券 | ||||||||||||||||||||
| 可供出售 | 36,913.2 | 34,036.5 | 30,464.3 | 8 | 21 | |||||||||||||||
| 持有至到期 | 24,286.2 | 23,429.6 | 20,874.3 | 4 | 16 | |||||||||||||||
| 债务证券总额 | 61,199.4 | 57,466.1 | 51,338.6 | 6 | 19 | |||||||||||||||
| 贷款 | 42,505.5 | 41,948.3 | 40,833.3 | 1 | 4 | |||||||||||||||
|
其他生息资产(3)
|
8,415.9 | 4,128.9 | 2,834.1 | 104 | 197 | |||||||||||||||
| 总收益资产 | 161,900.0 | 166,194.2 | 153,202.0 | (3) | 6 | |||||||||||||||
| 信贷损失准备金 | (169.7) | (175.0) | (174.5) | (3) | (3) | |||||||||||||||
|
现金及应收银行款项及其他中央银行存款(4)
|
1,407.7 | 1,130.7 | 737.4 | 25 | 91 | |||||||||||||||
| 建筑物和设备 | 447.5 | 464.6 | 477.4 | (4) | (6) | |||||||||||||||
| 商誉 | 709.5 | 712.9 | 700.5 | — | 1 | |||||||||||||||
| 其他资产 | 10,279.3 | 8,805.3 | 10,128.4 | 17 | 1 | |||||||||||||||
| 总资产 | $ | 174,574.3 | $ | 177,132.7 | $ | 165,071.2 | (1) | % | 6 | % | ||||||||||
| 负债和股东权益 | ||||||||||||||||||||
| 计息存款 | ||||||||||||||||||||
| 储蓄、货币市场及其他 | $ | 29,309.7 | $ | 28,984.1 | $ | 28,489.1 | 1 | % | 3 | % | ||||||||||
| 储蓄凭证及其他时间 | 5,238.4 | 6,418.9 | 6,680.2 | (18) | (22) | |||||||||||||||
| 非美国办事处-计息 | 75,850.7 | 80,046.1 | 73,951.0 | (5) | 3 | |||||||||||||||
| 计息存款总额 | 110,398.8 | 115,449.1 | 109,120.3 | (4) | 1 | |||||||||||||||
| 购买的联邦基金 | 1,974.3 | 2,141.1 | 2,377.6 | (8) | (17) | |||||||||||||||
| 根据回购协议出售的证券 | 330.5 | 292.2 | 335.7 | 13 | (2) | |||||||||||||||
|
其他借款(5)
|
7,839.5 | 7,158.3 | 6,534.5 | 10 | 20 | |||||||||||||||
| 高级笔记 | 3,345.5 | 3,351.5 | 2,809.3 | — | 19 | |||||||||||||||
| 长期负债 | 2,881.6 | 3,484.4 | 4,085.6 | (17) | (29) | |||||||||||||||
| 有息负债总额 | 126,770.2 | 131,876.6 | 125,263.0 | (4) | 1 | |||||||||||||||
| 活期和其他无息存款 | 29,299.4 | 27,348.6 | 21,905.3 | 7 | 34 | |||||||||||||||
| 其他负债 | 5,517.4 | 4,949.6 | 5,024.4 | 11 | 10 | |||||||||||||||
| 负债总额 | 161,587.0 | 164,174.8 | 152,192.7 | (2) | 6 | |||||||||||||||
| 共同权益 | ||||||||||||||||||||
| 普通股权益，不含累计其他综合收益（亏损） | 12,739.0 | 12,663.5 | 12,733.1 | 1 | — | |||||||||||||||
| 累计其他综合收益（亏损） | (636.6) | (590.5) | (739.5) | 8 | (14) | |||||||||||||||
| 普通股本总额 | 12,102.4 | 12,073.0 | 11,993.6 | — | 1 | |||||||||||||||
| 优先股 | 884.9 | 884.9 | 884.9 | — | — | |||||||||||||||
| 总股本 | 12,987.3 | 12,957.9 | 12,878.5 | — | 1 | |||||||||||||||
| 总负债和股东权益 | $ | 174,574.3 | $ | 177,132.7 | $ | 165,071.2 | (1) | % | 6 | % | ||||||||||
(1)百分比计算依据的是实际余额，而不是上表所列的四舍五入数额。
(2)应收银行款项和存放银行款项的计息部分包括我们向SEC提交的定期文件中在综合资产负债表中列报的现金和应收银行款项的计息部分以及银行款项的计息存款。
(3)其他赚取利息的资产包括某些社区发展投资、存放在某些证券存管机构和清算所的抵押存款、联邦Home Loan银行和美联储股票，以及在我们定期向SEC提交的文件中在合并资产负债表中归类为“其他资产”的货币市场投资。
(4)现金和银行应收款项及其他中央银行存款包括我们向SEC提交的定期文件中在合并资产负债表中显示的美联储和其他中央银行存款的无息部分。
(5)其他借款主要包括来自芝加哥联邦Home Loan银行的预付款.
10
| 北方信托公司 | ||
| （补充合并财务资料） | ||
| 平均资产负债表 | ||||||||||||||||||||
| （百万美元） |
%变化(1)
|
|||||||||||||||||||
|
2026年第一季度对比
|
||||||||||||||||||||
| 2026年第一季度 | 2025年第四季度 | 2025年第一季度 | 2025年第四季度 | 2025年第一季度 | ||||||||||||||||
| 物业、厂房及设备 | ||||||||||||||||||||
| 美联储和其他央行存款 | $ | 42,554.7 | $ | 35,035.8 | $ | 37,161.0 | 21 | % | 15 | % | ||||||||||
|
应收银行款项及存放银行款项的计息款项(2)
|
6,014.6 | 6,049.6 | 4,877.6 | (1) | 23 | |||||||||||||||
| 根据转售协议出售的联邦基金和购买的证券 | 1,186.8 | 1,593.7 | 394.5 | (26) | 不适用 | |||||||||||||||
| 债务证券 | ||||||||||||||||||||
| 可供出售 | 35,780.4 | 33,714.2 | 30,168.3 | 6 | 19 | |||||||||||||||
| 持有至到期 | 23,883.3 | 23,151.0 | 21,821.9 | 3 | 9 | |||||||||||||||
| 债务证券总额 | 59,663.7 | 56,865.2 | 51,990.2 | 5 | 15 | |||||||||||||||
| 贷款 | 40,894.3 | 40,558.3 | 41,076.5 | 1 | — | |||||||||||||||
|
其他生息资产(3)
|
3,363.3 | 2,935.5 | 2,508.1 | 15 | 34 | |||||||||||||||
| 总收益资产 | 153,677.4 | 143,038.1 | 138,007.9 | 7 | 11 | |||||||||||||||
| 信贷损失准备金 | (175.1) | (174.8) | (175.6) | — | — | |||||||||||||||
|
现金及应收银行款项及其他中央银行存款(4)
|
1,137.0 | 1,185.1 | 1,041.2 | (4) | 9 | |||||||||||||||
| 建筑物和设备 | 459.8 | 462.3 | 484.8 | (1) | (5) | |||||||||||||||
| 商誉 | 713.5 | 711.0 | 696.4 | — | 2 | |||||||||||||||
| 其他资产 | 9,484.7 | 9,704.0 | 10,207.4 | (2) | (7) | |||||||||||||||
| 总资产 | $ | 165,297.3 | $ | 154,925.7 | $ | 150,262.1 | 7 | % | 10 | % | ||||||||||
| 负债和股东权益 | ||||||||||||||||||||
| 计息存款 | ||||||||||||||||||||
| 储蓄、货币市场及其他 | $ | 29,244.9 | $ | 27,725.8 | $ | 27,720.5 | 5 | % | 5 | % | ||||||||||
| 储蓄凭证及其他时间 | 5,785.2 | 6,754.3 | 6,874.0 | (14) | (16) | |||||||||||||||
| 非美国办事处-计息 | 75,261.9 | 67,454.2 | 64,454.3 | 12 | 17 | |||||||||||||||
| 计息存款总额 | 110,292.0 | 101,934.3 | 99,048.8 | 8 | 11 | |||||||||||||||
| 购买的联邦基金 | 2,576.7 | 2,357.7 | 2,393.6 | 9 | 8 | |||||||||||||||
| 根据回购协议出售的证券 | 483.8 | 499.2 | 442.4 | (3) | 9 | |||||||||||||||
|
其他借款(5)
|
7,638.3 | 7,059.4 | 7,024.4 | 8 | 9 | |||||||||||||||
| 高级笔记 | 3,352.8 | 3,087.3 | 2,781.6 | 9 | 21 | |||||||||||||||
| 长期负债 | 3,472.7 | 3,909.8 | 4,083.5 | (11) | (15) | |||||||||||||||
| 有息负债总额 | 127,816.3 | 118,847.7 | 115,774.3 | 8 | 10 | |||||||||||||||
| 活期和其他无息存款 | 18,739.8 | 17,894.9 | 16,870.3 | 5 | 11 | |||||||||||||||
| 其他负债 | 5,980.0 | 5,404.7 | 5,013.5 | 11 | 19 | |||||||||||||||
| 负债总额 | 152,536.1 | 142,147.3 | 137,658.1 | 7 | 11 | |||||||||||||||
| 共同权益 | ||||||||||||||||||||
| 普通股权益，不含累计其他综合收益（亏损） | 12,443.4 | 12,508.2 | 12,527.2 | (1) | (1) | |||||||||||||||
| 累计其他综合收益（亏损） | (567.1) | (614.7) | (808.1) | (8) | (30) | |||||||||||||||
| 普通股本总额 | 11,876.3 | 11,893.5 | 11,719.1 | — | 1 | |||||||||||||||
| 优先股 | 884.9 | 884.9 | 884.9 | — | — | |||||||||||||||
| 总股本 | 12,761.2 | 12,778.4 | 12,604.0 | — | 1 | |||||||||||||||
| 总负债和股东权益 | $ | 165,297.3 | $ | 154,925.7 | $ | 150,262.1 | 7 | % | 10 | % | ||||||||||
(1)百分比计算依据的是实际余额，而不是上表所列的四舍五入数额。
(2)应收银行款项和存放银行款项的计息部分包括我们向SEC提交的定期文件中在综合资产负债表中列报的现金和应收银行款项的计息部分以及银行款项的计息存款。
(3)其他赚取利息的资产包括某些社区发展投资、存放在某些证券存管机构和清算所的抵押存款、联邦Home Loan银行和美联储股票，以及在我们定期向SEC提交的文件中在合并资产负债表中归类为“其他资产”的货币市场投资。
(4)现金和银行应收款项及其他中央银行存款包括我们向SEC提交的定期文件中在合并资产负债表中显示的美联储和其他中央银行存款的无息部分。
(5)其他借款主要包括来自芝加哥联邦Home Loan银行的预付款.
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| 北方信托公司 | ||
| （补充合并财务资料） | ||
| 季度趋势数据 | 季度 | |||||||||||||||||||
| （百万美元，每股数据除外） | 2026 | 2025 | ||||||||||||||||||
| 第一 | 第四次 | 第三次 | 第二 | 第一 | ||||||||||||||||
| 净收入摘要 | ||||||||||||||||||||
| 信托、投资及其他服务费 | $ | 1,341.4 | $ | 1,307.4 | $ | 1,265.5 | $ | 1,231.1 | $ | 1,213.8 | ||||||||||
| 其他非利息收入 | 210.2 | 174.1 | 169.1 | 156.3 | 158.1 | |||||||||||||||
| 净利息收入 | 654.0 | 641.6 | 590.8 | 610.5 | 568.1 | |||||||||||||||
| 总收入 | 2,205.6 | 2,123.1 | 2,025.4 | 1,997.9 | 1,940.0 | |||||||||||||||
| 信贷损失准备金 | (3.0) | (8.0) | (17.0) | 16.5 | 1.0 | |||||||||||||||
| 非利息费用 | 1,508.0 | 1,497.3 | 1,422.9 | 1,416.6 | 1,417.6 | |||||||||||||||
| 所得税前收入 | 700.6 | 633.8 | 619.5 | 564.8 | 521.4 | |||||||||||||||
| 准备金 | 175.1 | 167.8 | 161.9 | 143.5 | 129.4 | |||||||||||||||
| 净收入 | $ | 525.5 | $ | 466.0 | $ | 457.6 | $ | 421.3 | $ | 392.0 | ||||||||||
| 每普通股 | ||||||||||||||||||||
| 净收入-基本 | $ | 2.72 | $ | 2.44 | $ | 2.30 | $ | 2.14 | $ | 1.91 | ||||||||||
| -稀释 | 2.71 | 2.42 | 2.29 | 2.13 | 1.90 | |||||||||||||||
| 每股普通股宣布的现金股息 | 0.80 | 0.80 | 0.80 | 0.75 | 0.75 | |||||||||||||||
| 账面价值（EOP） | 65.40 | 64.79 | 63.83 | 62.65 | 61.65 | |||||||||||||||
| 市值（EOP） | 139.57 | 136.59 | 134.60 | 126.79 | 98.65 | |||||||||||||||
| 财务比率 | ||||||||||||||||||||
| 平均普通股本回报率 | 17.4 | % | 15.4 | % | 14.8 | % | 14.2 | % | 13.0 | % | ||||||||||
| 净息差（GAAP） | 1.73 | 1.78 | 1.68 | 1.68 | 1.67 | |||||||||||||||
| 净息差（FTE*) | 1.75 | 1.81 | 1.70 | 1.69 | 1.69 | |||||||||||||||
| 托管/管理资产（十亿美元）-期末 | ||||||||||||||||||||
| 资产服务 | $ | 17,288.6 | $ | 17,418.4 | $ | 16,990.4 | $ | 16,864.9 | $ | 15,804.7 | ||||||||||
| 财富管理 | 1,265.3 | 1,297.7 | 1,257.2 | 1,203.4 | 1,119.3 | |||||||||||||||
| 托管/管理资产总额 | $ | 18,553.9 | $ | 18,716.1 | $ | 18,247.6 | $ | 18,068.3 | $ | 16,924.0 | ||||||||||
| 托管资产（十亿美元）-期末 | ||||||||||||||||||||
| 资产服务 | $ | 13,521.1 | $ | 13,604.8 | $ | 13,195.0 | $ | 13,056.5 | $ | 12,163.6 | ||||||||||
| 财富管理 | 1,254.2 | 1,284.3 | 1,244.1 | 1,187.2 | 1,105.9 | |||||||||||||||
| 托管资产总额 | $ | 14,775.3 | $ | 14,889.1 | $ | 14,439.1 | $ | 14,243.7 | $ | 13,269.5 | ||||||||||
| 管理资产（十亿美元）-期末 | ||||||||||||||||||||
| 资产服务 | $ | 1,287.3 | $ | 1,296.0 | $ | 1,280.1 | $ | 1,229.2 | $ | 1,160.9 | ||||||||||
| 财富管理 | 497.6 | 507.2 | 492.6 | 468.5 | 446.9 | |||||||||||||||
| 管理资产总额 | $ | 1,784.9 | $ | 1,803.2 | $ | 1,772.7 | $ | 1,697.7 | $ | 1,607.8 | ||||||||||
| 资产质量（百万美元）-期末 | ||||||||||||||||||||
|
非应计贷款/资产(1)
|
$ | 55.0 | $ | 76.7 | $ | 78.8 | $ | 92.8 | $ | 73.1 | ||||||||||
|
非应计资产/贷款(1)
|
0.13 | % | 0.18 | % | 0.18 | % | 0.21 | % | 0.18 | % | ||||||||||
| 冲销毛额 | $ | (0.4) | $ | (1.4) | $ | (2.1) | $ | (0.1) | $ | (0.3) | ||||||||||
| 总回收率 | 0.3 | 1.0 | 1.7 | 0.4 | 0.5 | |||||||||||||||
| 净回收（冲销） | $ | (0.1) | $ | (0.4) | $ | (0.4) | $ | 0.3 | $ | 0.2 | ||||||||||
| 平均贷款的年化净回收（冲销） | — | % | — | % | — | % | — | % | — | % | ||||||||||
| 分配给以下机构的信贷损失备抵： | ||||||||||||||||||||
| 贷款 | $ | 161.1 | $ | 164.3 | $ | 164.4 | $ | 180.5 | $ | 167.1 | ||||||||||
| 未提取贷款承诺和备用信用证 | 25.5 | 23.3 | 32.1 | 34.7 | 32.8 | |||||||||||||||
| 债务证券和其他金融资产 | 8.6 | 10.7 | 10.2 | 8.9 | 7.4 | |||||||||||||||
| 贷款津贴/非应计贷款 | 2.9 | x | 2.1 | x | 2.1 | x | 1.9 | x | 2.3 | x | ||||||||||
(*）以FTE为基础呈现的净息差是一种非GAAP财务指标。有关更多详细信息，请参阅与完全应税等值部分的和解。
(1)于呈列的任何期间，并无其他拥有的房地产（OREO）。
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