1：南方银行401（k）退休计划（11k）
美国
证券交易委员会
华盛顿特区20549
（标记一）
[十]根据1934年《证券交易法》第15（d）条提交的年度报告
截至财政年度：2022年6月30日
或者
[ ]根据1934年《证券交易法》第15（d）节提交的过渡报告
从____________到_____________的过渡时期
委托档案号：000-23406
A.计划的全称和计划的地址，如果与下列发行人的地址不同：
南方银行401（k）退休计划
B.根据该计划持有的证券的发行人名称及其主要执行办公室的地址：
Southern Missouri Bancorp, Inc.
橡树林路2991号
白杨崖，莫63901
所需资料
南方银行401（k）退休计划（“计划”）须遵守经修订的1974年《雇员退休收入保障法》（“ERISA”）的规定，为满足11-K表格的要求，现已列入根据ERISA财务报告要求编制的计划财务报表和附表，以备提交。本报告附于附件 23是BKD律师事务所的同意书。
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2022 |
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2021 |
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按公允价值计算的投资 |
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$ |
38,292,059 |
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$ |
40,751,869 |
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应收款项 |
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参与人应收票据 |
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640,172 |
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452,973 |
雇主缴款 |
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1,125,129 |
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1,034,446 |
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1,765,301 |
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1,487,419 |
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|
可用于福利的净资产 |
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$ |
40,057,360 |
|
$ |
42,239,288 |
见财务报表附注 |
3 |
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投资收益 |
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投资公允价值净增值 |
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$ |
(5,216,446) |
利息和股息 |
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1,871,191 |
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投资净收益 |
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(3,345,255) |
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参与人应收票据利息收入 |
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22,279 |
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捐款 |
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参加者 |
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1,286,908 |
雇主 |
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1,894,639 |
翻车 |
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104,528 |
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捐款总额 |
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3,286,075 |
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合计 |
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(36,901) |
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扣除 |
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支付给参与人的福利 |
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2,137,932 |
行政费用 |
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7,095 |
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合计 |
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2,145,027 |
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净减少 |
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(2,181,928) |
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|
可用于支付福利的净资产，年初 |
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42,239,288 |
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|
年末可用于支付福利的净资产 |
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$ |
40,057,360 |
见财务报表附注 |
4 |
以下对南方银行401（k）退休计划（Plan）的描述仅提供一般信息。与会者应参阅《计划文件》，以便更全面地说明《计划》的规定。
该计划由世界银行管理。资本银行和信托公司是该计划的受托人。美国基金公司担任计划保管人。
该计划允许符合条件的雇员向该计划自愿捐款，但以国内税务局（IRS）规定的年度限额为限。雇员滚存缴款也是允许的。在日历年度结束前年满50岁的参加者有资格提供追加捐款。
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5 |
市场报价（如果有的话）被用来对投资进行估值。普通股的价值是在交易单个证券的活跃市场上报告的收盘价。共同基金和货币市场基金按该计划在年底持有的股票的净资产值（NAV）进行估值。
证券的买卖按交易日期入账。利息收入按权责发生制入账。股息在除息日入账。净折旧额包括该计划在该年度购买和出售以及持有的投资的损益。
参与人应收票据按其未付本金余额加上任何应计但未付利息计量。逾期参与人贷款根据计划文件的规定重新归类为分配款。
利益方交易包括与计划的受托人或雇员、向计划提供服务的任何人、其雇员在计划范围内的雇主、拥有该雇主50%或以上股份的人或这些人的亲属之间的交易。
该计划允许参与者将其账户余额投资于公司股票。截至2022年6月30日和2021年6月30日，该计划持有的普通股数量为397904股
和394,109股，该计划在截至2022年6月30日的一年中获得了314,840美元的股息。
该计划产生与一般行政和记录保存有关的费用。本公司支付与该计划有关的某些行政费用以及会计和审计费用，并免费提供某些行政服务。
公允价值是指在计量日市场参与者之间的有序交易中出售资产所收取的价格或转移负债所支付的价格。公允价值计量必须最大限度地利用可观测的投入，并尽量减少使用不可观测的投入。可以用三个层次的投入来衡量公允价值：
1级 |
相同资产在活跃市场的报价 |
2级 |
除第1级价格以外的可观察投入，如类似资产的报价；不活跃市场的报价；或可观察到或可由资产整个期限的可观察市场数据证实的其他投入 |
3级 |
很少或根本没有市场活动支持的、对资产公允价值有重大影响的不可观察的投入 |
下表列出了在所附报表中确认的按经常性公允价值计量的福利可得净资产的公允价值计量情况，以及截至2022年6月30日和2021年6月30日公允价值计量所处公允价值等级的公允价值计量水平：
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2022年6月30日 |
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|
使用公允价值计量 |
||||||||||
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|
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|
报价 |
|
重要的其他 |
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重大 |
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公允价值 |
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（1级） |
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（2级） |
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（第3级） |
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|
|
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|
|
公司安全 |
|
$ |
18,009,136 |
|
$ |
18,009,136 |
|
$ |
— |
|
$ |
— |
共同基金 |
|
|
19,233,164 |
|
|
19,233,164 |
|
|
— |
|
|
— |
货币市场基金 |
|
|
1,049,759 |
|
|
1,049,759 |
|
|
— |
|
|
— |
|
|
$ |
38,292,059 |
|
$ |
38,292,059 |
|
$ |
— |
|
$ |
— |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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2021年6月30日 |
|||||||||
|
|
使用公允价值计量 |
||||||||||
|
|
|
|
|
报价 |
|
重要的其他 |
|
重大 |
|||
|
|
公允价值 |
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|
（1级） |
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（2级） |
|
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（第3级） |
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|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
公司安全 |
|
$ |
17,719,118 |
|
$ |
17,719,118 |
|
$ |
— |
|
$ |
— |
共同基金 |
|
|
22,461,345 |
|
|
22,461,345 |
|
|
— |
|
|
— |
货币市场基金 |
|
|
571,406 |
|
|
571,406 |
|
|
— |
|
|
— |
|
|
$ |
40,751,869 |
|
$ |
40,751,869 |
|
$ |
— |
|
$ |
— |
以下是截至2022年6月30日和2021年6月30日财务报表可用于支付养恤金的净资产与表格5500的对账：
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2022 |
|
2021 |
||
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|
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|
根据财务报表可用于养恤金的净资产 |
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$ |
40,057,360 |
|
$ |
42,239,288 |
减：应收雇主缴款 |
|
|
1,125,129 |
|
|
1,034,446 |
|
|
|
|
|
|
|
按表格5500计算的可用于养恤金的净资产 |
|
$ |
38,932,231 |
|
$ |
41,204,842 |
以下是根据2022年6月30日终了年度财务报表对5500表缴款的调节：
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2022 |
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|
|
根据财务报表提供的捐款 |
|
$ |
3,286,075 |
加：截至2021年6月30日应收雇主缴款 |
|
|
1,034,446 |
减：截至2022年6月30日应收雇主捐款 |
|
|
(1,125,129) |
|
|
|
|
按表格5500缴款 |
|
$ |
3,195,392 |
|
投资类型和发行人 |
|
投资说明 |
|
当前价值 |
||||
* |
美国基金货币市场基金 |
|
1,049,759 |
|
|
股份 |
|
$ |
1,049,759 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
共同基金 |
|
|
|
|
|
|
|
|
* |
美国基金公司债券基金 |
|
55,764 |
|
|
股份 |
|
|
661,366 |
* |
美国基金公司美国中期债券基金 |
|
7,625 |
|
|
股份 |
|
|
98,135 |
* |
美国基金收入基金 |
|
17,333 |
|
|
股份 |
|
|
399,534 |
|
Franklin Income基金 |
|
51,170 |
|
|
股份 |
|
|
116,155 |
* |
美国基金美国平衡基金 |
|
34,897 |
|
|
股份 |
|
|
995,271 |
|
景顺 Van Kampen Comstock基金 |
|
16,358 |
|
|
股份 |
|
|
445,438 |
* |
美国基金基础投资者 |
|
12,849 |
|
|
股份 |
|
|
752,795 |
* |
美国基金投资公司 |
|
46,563 |
|
|
股份 |
|
|
1,897,432 |
|
Ishares标普500指数 |
|
352 |
|
|
股份 |
|
|
156,489 |
|
Ishares Russell 2000小型股指数 |
|
19,015 |
|
|
股份 |
|
|
375,357 |
* |
美国基金增长基金 |
|
36,452 |
|
|
股份 |
|
|
1,865,595 |
* |
美国基金新视角基金 |
|
16,883 |
|
|
股份 |
|
|
802,766 |
* |
美国基金新世界基金 |
|
10,961 |
|
|
股份 |
|
|
714,231 |
|
富达顾问成长机会 |
|
3,318 |
|
|
股份 |
|
|
302,848 |
|
富达咨询金融服务 |
|
126 |
|
|
股份 |
|
|
3,078 |
|
富达顾问科技 |
|
362 |
|
|
股份 |
|
|
24,029 |
|
普特曼成长机会 |
|
4,073 |
|
|
股份 |
|
|
169,263 |
|
胜利梧桐成立价值基金 |
|
34,648 |
|
|
股份 |
|
|
1,521,415 |
|
富兰克林小盘成长基金 |
|
49,251 |
|
|
股份 |
|
|
764,866 |
* |
美国基金2010年目标日期基金 |
|
14,968 |
|
|
股份 |
|
|
165,993 |
* |
美国基金2015年目标日期基金 |
|
9,968 |
|
|
股份 |
|
|
115,534 |
* |
美国基金2020年目标日期基金 |
|
22,106 |
|
|
股份 |
|
|
276,771 |
* |
美国基金2025年目标日期基金 |
|
38,015 |
|
|
股份 |
|
|
525,745 |
* |
美国基金2030年目标日期基金 |
|
88,249 |
|
|
股份 |
|
|
1,318,446 |
* |
美国基金2035年目标日期基金 |
|
92,466 |
|
|
股份 |
|
|
1,473,912 |
* |
美国基金2040目标日期基金 |
|
79,123 |
|
|
股份 |
|
|
1,303,955 |
* |
美国基金2045目标日期基金 |
|
51,974 |
|
|
股份 |
|
|
874,198 |
* |
美国基金2050年目标日期基金 |
|
29,755 |
|
|
股份 |
|
|
490,060 |
* |
美国基金2055目标日期基金 |
|
21,264 |
|
|
股份 |
|
|
436,558 |
* |
美国基金2060目标日期基金 |
|
11,911 |
|
|
股份 |
|
|
164,842 |
* |
美国基金2065目标日期基金 |
|
1,608 |
|
|
股份 |
|
|
21,087 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
* |
Southern Missouri Bancorp, Inc.普通股（SMBC） |
|
397,904 |
|
|
股份 |
|
|
18,009,136 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
到2027年的各种到期日 |
||||||
* |
参与人应收票据 |
|
利率高达6.50% |
|
|
|
|
|
640,172 |
|
|
|
|
|
|
|
|
$ |
38,932,231 |
|
*利益方 |
|
|
|
|
|
|
|
|
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13 |
计划。根据1934年《证券交易法》的要求，受托人（或管理雇员福利计划的其他人）已正式安排由以下签署人代表其签署本年度报告，并在此获得正式授权。
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14 |