美国
证券交易委员会
华盛顿特区20549
表格6-K
外国私营发行人的报告
根据规则13A-16或15D-16
根据1934年证券交易法
2026年4月28日
Barclays PLC
（注册人姓名）
邱吉尔广场1号
伦敦E14 5HP
英格兰
（主要行政办公室地址）
用复选标记表明注册人是否提交或将提交年度报告
以表格20-F或表格40-F作掩护。
表格20-F x表格40-F
这份表格6-K的报告由Barclays PLC提交。
本报告包括：
提供给伦敦证券交易所的信息，并根据
通用指令B到通用指令形成6-K。
签名
根据1934年《证券交易法》的要求，注册人已正式安排由以下签署人代表其签署本报告，并因此获得正式授权。
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Barclays PLC
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（注册人）
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日期：2026年4月28日
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作者：/s/Garth Wright
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加思·赖特
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助理秘书
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Barclays PLC
Q126业绩公告
2026年3月31日
笔记
巴克莱银行和集团这两个术语是指Barclays PLC及其子公司。除非另有说明，损益表分析将截至2026年3月31日的三个月与2025年相应的三个月和截至2026年3月31日的资产负债表分析与2025年12月31日和2025年3月31日的比较进行比较。缩略语‘镑m’和‘镑bn’分别代表数百万和数千百万英镑；缩略语‘$ m’和‘$ bn’分别代表数百万和数千百万美元；缩略语‘欧元m’和‘欧元bn’分别代表数百万和数千百万欧元。
有一些关键的判断领域，例如减值计算，这些领域基于模型，并受到持续的调整和修改。报告的数字反映了给定时间点的最佳估计和判断。
本文件中使用但未在适用的监管指南或国际财务报告准则（IFRS）下定义的相关术语在结果词汇表中进行了解释，可在 home.barclays/investor-relations。
本公告中的信息已于2026年4月27日获得董事会批准，不包括《2006年公司法》第434条所指的法定账户。截至2025年12月31日止年度的法定账目，其中包含根据2006年《公司法》第495条（不根据2006年《公司法》第498条作出任何陈述）的未经修改的审计报告，将根据2006年《公司法》第441条交付给公司注册处处长。
这些结果将在本文件发布后尽快以表格6-K的形式提交给美国证券交易委员会（SEC）。一旦提交给SEC，6-K表格的副本将可从SEC网站获取，网址为 www.sec.gov.
巴克莱银行是债务资本市场的频繁发行人，定期通过正式路演等临时会议的方式与投资者见面。按照惯例，巴克莱银行预计下个季度将不时与全球投资者会面，讨论这些结果以及与集团有关的其他事项.
非国际财务报告准则业绩计量
巴克莱银行的管理层认为，本文件中包含的非国际财务报告准则业绩计量为财务报表的阅读者提供了有价值的信息，因为它们使阅读者能够识别出比较财务期间之间业务业绩的更一致的基础，并提供有关这些业务的管理人员能够最直接影响或与对集团的评估相关的业绩要素的更多细节。它们还反映了巴克莱银行管理层定义经营目标和监控业绩的方式的一个重要方面。然而，本文件中的任何非国际财务报告准则绩效衡量指标都不能替代国际财务报告准则衡量指标，读者也应考虑国际财务报告准则衡量指标。请参阅第40至48页的附录，了解本文件中包含的非《国际财务报告准则》业绩计量的定义和计算，以及与最直接可比的《国际财务报告准则》计量的对账。
前瞻性陈述
本文件包含经修订的《1934年美国证券交易法》第21E条和经修订的《1933年美国证券法》第27A条所指的与集团有关的某些前瞻性陈述。巴克莱银行提醒读者，任何前瞻性陈述都不是对未来业绩的保证，实际结果或其他财务状况或业绩衡量标准可能与前瞻性陈述中包含的内容存在重大差异。前瞻性陈述可以通过以下事实来识别：它们不仅仅与历史或当前事实相关。前瞻性陈述有时会使用“可能”、“将”、“寻求”、“继续”、“目标”、“预期”、“目标”、“预计”、“预期”、“估计”、“打算”、“计划”、“目标”、“相信”、“实现”等词语或其他类似含义的词语。前瞻性陈述可以书面作出，但也可以由集团的董事、高级管理人员和雇员（包括在管理层介绍期间）就本文件作出口头陈述。前瞻性陈述的例子包括（其中包括）关于或与集团未来财务状况、业务战略、收入水平、成本、资产和负债、减值费用、拨备、资本杠杆和其他监管比率、资本分配（包括股息和股票回购政策）、有形股本回报率、银行和金融市场的预计增长水平、行业趋势、任何承诺和目标（包括与可持续发展相关的承诺和目标）、未来运营的计划和目标、国际财务报告准则（“IFRS”）和其他非历史或当前事实的陈述有关的陈述或指导。就其性质而言，前瞻性陈述涉及风险和不确定性，因为它们与未来事件和情况有关。前瞻性陈述仅在作出之日起生效。前瞻性陈述可能受到许多因素的影响，包括但不限于：立法、法规、政府和监管政策、期望和行动、自愿行为守则及其解释的变化、国际财务报告准则和其他会计准则的变化，包括与其解释和应用以及新兴和发展中的可持续性报告标准（包括排放会计方法）有关的做法；税法和实践的变化；当前和未来法律诉讼和监管调查的结果；集团与政府和其他利益相关者一起衡量的能力，有效管理和减轻气候变化的影响，或应对集团经营所在区域实施气候政策方式的不一致和冲突，包括由于采取了对可持续发展事项采取不同或相反立场的规则和条例，或针对可持续发展政策采取其他形式的政府和监管行动；环境、社会和地缘政治风险和事件以及集团无法控制的类似事件；金融犯罪；银行和金融服务业竞争的影响；资本、流动性，杠杆和适用于过去、当前和未来期间的其他监管规则和要求；英国、美国、欧元区和全球宏观经济和商业状况，包括通货膨胀；信贷和资本市场的波动；利率和外汇汇率变化等市场相关风险；基准利率和指数改革；更高或更低的资产估值；集团内任何实体或其发行的任何证券的信用评级变化；交易对手风险变化；消费者行为变化；贸易政策变化，包括征收关税或其他保护主义措施；中东和乌克兰冲突对欧洲和全球宏观经济状况、政治稳定和金融市场的直接和间接影响；美国立法和政策的变化；英国与欧盟关系的发展；网络攻击、信息或安全漏洞、技术故障或运营中断的风险以及对集团声誉、业务或运营的任何后续影响；使用新技术，包括人工智能；集团获得资金的能力；以及收购、出售、合资和其他战略交易的成功。其中许多因素超出了集团的控制范围。因此，集团的实际财务状况、业绩、财务和非财务指标或业绩计量或其实现承诺和目标的能力可能与集团前瞻性陈述中所载的陈述或指导存在重大差异。在制定2026-2028年期间的目标和展望时， 巴克莱银行对宏观经济环境做出了某些假设，包括但不限于通货膨胀、利率和失业率、巴克莱银行经营所在的不同市场和竞争条件，以及其增长某些业务和实现成本节约的能力以及其他结构性行动。可能影响集团未来财务状况和业绩的其他风险和因素已在Barclays PLC向美国证券交易委员会（“SEC”）提交的文件（包括但不限于Barclays PLC截至2025年12月31日止财政年度的20-F表格年度报告）中确定，这些文件可在SEC网站（网址为 www.sec.gov.
在遵守任何相关司法管辖区（包括但不限于英国和美国）的适用法律法规规定的与披露和持续信息相关的义务的前提下，我们不承担公开更新或修改任何前瞻性陈述的义务，无论是由于新信息、未来事件或其他原因。
业绩亮点
对于第126季度，巴克莱银行实现了13.5%的有形股本回报率（RoTE），宣布进行5亿英镑的回购，并重申了2026年和2028年的所有目标
集团首席执行官C.S. Venkatakrishnan评论
" 巴克莱银行又实现了一个稳健的季度，126年第一季度的ROTE为13.5%，我们所有业务的回报率均为两位数。尽管本季度发生了一次性费用和减值。营收同比增长6%，这得益于包括投资银行在内的广泛部门业绩，我们在该银行首次创造了超过40亿英镑的季度收入。成本：收入比改善至56%，每股盈利（EPS）增长8%至14.1便士。我们的资本状况保持稳健，普通股一级（CET1）比率为14.1%，我们今天宣布进行5亿英镑的回购。我们业务的广度和质量意味着我们仍然有信心在一系列环境中实现我们的所有财务目标。这包括2026年超过12%的ROTE和2028年超过14%的ROTE。"
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●
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Q126集团ROTE为13.5%（Q125：14.0%）EPS为14.1p（Q125：13.0p）
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●
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在25财年业绩公布的正在进行的10亿英镑股票回购完成后，宣布有意启动高达5亿英镑的股票回购
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●
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Q126不包括巴克莱银行投资银行（IB）和总行的集团净利息收入（NII）为34亿英镑，其中巴克莱银行英国为20亿英镑，有望分别达到超过135亿英镑和81-83亿英镑的2026年指引
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●
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126年第一季度英国贷款同比增长5%
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-
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交付了约220亿英镑。自2024年以来英国风险加权资产（RWAs）计划增长300亿英镑丨其中150亿英镑为有机增长
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●
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Q126集团成本：收入比改善至56%（Q125：57%）由正经营杠杆驱动
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-
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在Q126交付了约1.5亿英镑的总成本效率节省
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●
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Q126集团贷款损失率（LLR）为74bps，其中包括IB中2亿英镑的单一名称减值费用，这对集团LLR产生了约20bps的影响
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-
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因此，预计26财年集团LLR将在整个周期的50-60bps的顶部附近 制导范围
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●
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强劲的资产负债表，CET1比率为14.1%
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-
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考虑到今天宣布的5亿英镑股票回购的影响，截至2026年3月31日的CET1比率将降至13.9%，处于13-14 %区间的高端
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关键财务指标：
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收入
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税前利润
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应占利润
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成本：收入比
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LLR
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RoTE
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EPS
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每股TNAV
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CET1比率
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总资本回报
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Q126
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82亿英镑
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28亿英镑
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19亿英镑
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56%
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74bps
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13.5%
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14.1p
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405p
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14.1%
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5亿英镑
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Q126业绩亮点：
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●
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集团ROTE为13.5%（Q125：14.0%），税前利润为28亿英镑（Q125：27亿英镑）。 所有部门在Q126实现了两位数的RoTE
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●
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集团收入82亿英镑同比增长6%.不包括IB和总行的NII集团为34亿英镑，增长12% 同比
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-
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巴克莱银行英国收入增长9%，因较高的结构性对冲收入被零售存款动态部分抵消
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-
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巴克莱银行英国企业银行（UKCB）收入增长10%，反映出更高的平均存贷款余额，以及更高的结构性对冲收入
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-
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巴克莱银行私人银行和财富管理（PBWM）收入大致稳定，因为客户余额增加带来的增长被存款组合的影响所抵消
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-
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巴克莱银行投资银行（IB）收入增长4%，受全球市场和投资银行手续费的推动，部分被英镑兑美元平均汇率走强所抵消
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-
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巴克莱银行美国消费者银行（USCB）收入增长14%，受业务增长和购买活动增加的推动，但部分被英镑兑美元平均汇率走强所抵消
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●
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集团总运营支出为45亿英镑，同比增长4%
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-
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集团运营成本增长2%至44亿英镑，反映出进一步的投资支出、业务增长和通货膨胀，部分被约2亿英镑的成本效率节约和外汇变动所抵消
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-
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1亿英镑的诉讼和行为费用主要反映了对英国金融行为监管局（FCA）汽车金融补救计划的拨备增加
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1
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代表自2024年1月以来巴克莱银行英国、英国公司银行和私人银行及财富管理业务增长产生的风险加权资产，不包括证券化、模型更新和其他方法变化的影响。还排除了与有机增长相关的额外运营风险风险加权资产。
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Q126业绩亮点（续）：
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●
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信用减值费用为8亿英镑（125季度：6亿英镑）的LLR为74bps（Q125：61bps），包括在IB中的2亿英镑单一名称费用
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●
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CET1比率14.1%（2025年12月：14.3%）， 风险加权资产为3645亿英镑（2025年12月：3568亿英镑）。每股有形资产净值（TNAV）405p（2025年12月：409p）
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集团财务目标1:
2026年目标
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●
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回报：集团ROTE大于12%
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●
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资本回报2: 计划在2024年至2026年期间通过股息和股票回购向股东返还至少100亿英镑的资本，并继续倾向于回购
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-
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与2025年相比，总资本回报率逐步提高
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-
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季度宣布股票回购
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-
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股息每半年支付一次，包括2026年计划的20亿英镑股息
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●
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收入： 集团总收入约310亿英镑
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-
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不包括IB和总行的NII集团规模超过135亿英镑，巴克莱银行英国NII规模为81亿英镑-83亿英镑
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●
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成本： 集团成本：按百分比计的高50s收入比率
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●
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减值：预计集团LLR在整个周期范围内将处于50-60bps的顶部附近
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●
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资本：CET1比率目标区间为13-14 %
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-
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IB RWAs mid50s % of group RWAs
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-
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监管变化对风险加权资产的影响符合我们之前的指引，约为19-260亿英镑
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-
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c.来自巴塞尔3.1的30-100亿英镑风险加权资产， 预计自2027年1月1日起实施3
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-
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c.来自USCB的160亿英镑风险加权资产转向基于内部评级（IRB）的模式，具体取决于投资组合的变化和监管机构的批准，预计2027年1月1日约为50亿英镑，剩余预计在2027年晚些时候
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-
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预计巴塞尔3.1和USCB IRB实施后支柱2A资本将减少
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2028年目标
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●
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回报：集团ROTE大于14%
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●
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资本回报2: 计划在2026年至2028年期间，通过股息和股票回购，向股东返还超过150亿英镑的资本。这为额外投资和增长提供了能力，超过了目前计划中的投资水平
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●
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收入： 大于5%的年复合增长率（CAGR）2025-2028年
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●
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成本： 集团成本：按百分比计算的低50s收入比率。成本目标包括2026-2028年总的毛效率节省约20亿英镑
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●
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减值：预计整个周期集团LLR为50-60bps
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●
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资本：CET1比率目标区间为13-14 %
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-
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约50%的集团风险加权资产的IB风险加权资产
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1
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我们的目标和指引是基于管理层目前对宏观经济环境和业务的预期，可能会发生变化。
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2
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这一多年计划取决于监管和董事会的批准、预期的财务业绩以及我们公布的13-14 %的CET1比率目标范围。
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3
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对交易账簿（FRTB）影响的基本面审查大多预计在2027年。
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巴克莱银行集团业绩
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三个月结束
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31.03.26
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31.03.25
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|
英镑
|
英镑
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%变化
|
|
巴克莱银行英国
|
2,258
|
2,074
|
9
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
530
|
484
|
10
|
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
347
|
349
|
(1)
|
|
巴克莱银行投资银行
|
4,028
|
3,873
|
4
|
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
983
|
864
|
14
|
|
总公司
|
17
|
65
|
(74)
|
|
总收入
|
8,163
|
7,709
|
6
|
|
运营成本
|
(4,359)
|
(4,258)
|
(2)
|
|
英国监管征税
|
(84)
|
(96)
|
13
|
|
诉讼和行为
|
(104)
|
(11)
|
|
|
总营业费用
|
(4,547)
|
(4,365)
|
(4)
|
|
其他净收入
|
21
|
18
|
17
|
|
减值前利润
|
3,637
|
3,362
|
8
|
|
信用减值费用
|
(823)
|
(643)
|
(28)
|
|
税前利润
|
2,814
|
2,719
|
3
|
|
税费
|
(638)
|
(621)
|
(3)
|
|
税后利润
|
2,176
|
2,098
|
4
|
|
非控股权益
|
-
|
(2)
|
|
|
其他权益工具持有人
|
(244)
|
(232)
|
(5)
|
|
应占利润
|
1,932
|
1,864
|
4
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
平均有形股东权益回报率
|
13.5%
|
14.0%
|
|
|
平均有形股东权益（十亿英镑）
|
57.2
|
53.1
|
|
|
成本：收入比
|
56%
|
57%
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
74
|
61
|
|
|
每股普通股基本收益
|
14.1p
|
13.0p
|
8
|
|
宣布股票回购（百万英镑）
|
500
|
-
|
|
|
每股派息等值总额
|
c.3.6p
|
-
|
|
|
基本加权平均股数（m）
|
13,727
|
14,314
|
(4)
|
|
期末股数（m）
|
13,737
|
14,336
|
(4)
|
|
期末有形股东权益（十亿英镑）
|
55.6
|
53.4
|
|
|
|
截至31.0 3.26
|
截至31.1 2.25
|
截至31.0 3.25
|
|
资产负债表和资本管理1
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本计算的贷款和垫款
|
438.6
|
430.0
|
419.4
|
|
按摊余成本计算的贷款和垫款减值覆盖率
|
1.3%
|
1.2%
|
1.2%
|
|
总资产
|
1,694.8
|
1,544.2
|
1,593.5
|
|
按摊余成本计算的存款
|
587.6
|
585.6
|
574.3
|
|
每股有形资产净值
|
405p
|
409p
|
372p
|
|
普通股一级比率
|
14.1%
|
14.3%
|
13.9%
|
|
普通股权一级资本
|
51.2
|
51.1
|
48.8
|
|
风险加权资产
|
364.5
|
356.8
|
351.3
|
|
英国杠杆率
|
4.8%
|
5.1%
|
5.0%
|
|
英国杠杆敞口
|
1,321.3
|
1,247.3
|
1,252.8
|
|
|
|
|
|
|
资金和流动性
|
|
|
|
|
集团流动资金池（十亿英镑）
|
326.1
|
337.8
|
336.3
|
|
流动性覆盖率2
|
165.4%
|
170.0%
|
175.3%
|
|
净稳定资金比率3
|
135.4%
|
135.2%
|
136.2%
|
|
贷款：存款比例
|
75%
|
73%
|
73%
|
|
1
|
有关如何计算资本、风险加权资产和杠杆的更多信息，请参阅第32至36页。
|
|
2
|
代表最近12个即期月末比率的平均值。2025年6月，巴克莱银行实施了一种计算流动性覆盖率（LCR）中与担保融资交易相关的压力净流出的新方法。
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|
3
|
代表最近四个现货季度末头寸的平均值。
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集团财务总监检讨
Q126集团表现
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●
|
巴克莱银行实现税前利润28.14亿英镑（Q125：27.19亿英镑），ROTE为13.5%（Q125：14.0%），EPS为14.1p（Q125：13.0p）
|
|
|
●
|
集团在各业务和地区的收入情况多种多样。 英镑兑美元平均汇率同比升值7%对收入和利润产生负面影响，对信用减值费用和总运营费用产生正面影响
|
|
|
●
|
集团收入增长6%至81.63亿英镑， 由于在结构性对冲收入和贷款增长以及全球市场和投资银行手续费收入增加的支持下，NII增加，但被IB公允价值贷款净亏损部分抵消1
|
|
|
●
|
集团总运营支出增至45.47亿英镑（Q125：43.65亿英镑）
|
|
|
|
-
|
集团运营成本增长2%至43.59亿英镑，反映出进一步的投资支出、业务增长和通货膨胀，部分被约1.5亿英镑的成本效率节约和外汇变动所抵消
|
|
|
-
|
1.04亿英镑的诉讼和行为费用主要反映了用于FCA汽车融资补救计划的拨备增加了1.05亿英镑
|
|
●
|
信用减值费用增加至8.23亿英镑（Q125：6.43亿英镑）， 主要受IB一笔2.28亿英镑的单一名称费用推动。不确定性持续存在，这反映在相关管理层调整净增加2000万英镑。因此，总覆盖率提高至1.3%（2025年12月：1.2%）
|
|
|
●
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有效税率（ETR）为22.7%（Q125：22.8%）
|
|
|
●
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应占利润为19.32亿英镑（Q125：18.64亿英镑）
|
|
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●
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总资产增至1,694.8英镑bn （2025年12月：15.442亿英镑） 受全球市场活动增加的推动，因为我们继续在一系列环境中为客户提供支持
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|
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●
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每股TNAV下降至405p（2025年12月：409p） 由于每股收益14.1p和货币换算准备金带来的3p收益被现金流对冲准备金的11p负变动、25年第一季度支付的股息产生的6p影响以及股票奖励归属产生的6p影响所抵消
|
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集团资本和杠杆
|
●
|
CET1比率降至14.1%（2025年12月：14.3%）。考虑到今天宣布的5亿英镑股票回购的影响，截至2026年3月31日的CET1比率将降至13.9%（处于13-14 %目标区间的上限）
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|
|
●
|
CET1比率在Q126下降26个基点，受风险加权资产增加77亿英镑至3645亿英镑的推动，部分被CET1资本增加1亿英镑至512亿英镑所抵消，原因是：
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|
-
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较应占溢利增加53bps
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|
-
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下降41个基点，原因是股东分配，包括与25财年业绩一起宣布的10亿英镑股票回购以及26财年股息的应计
|
|
|
-
|
其他CET1资本变动减少17bps，包括股份奖励归属的净影响
|
|
|
-
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下降22个基点，原因是风险加权资产增加55亿英镑，不包括外汇变动的影响，主要是受英国企业贷款增长和全球市场活动增加的推动
|
|
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-
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因货币换算储备增加而增加的4亿英镑CET1资本被外汇变动导致的21亿英镑风险加权资产增加部分抵消
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|
●
|
由于杠杆敞口增加740亿英镑至13,213亿英镑（2025年12月：12,473亿英镑），英国杠杆率降至4.8%（2025年12月：5.1%）。杠杆敞口增加的主要原因是全球市场活动增加
|
|
集团资金和流动性
|
●
|
流动性指标仍高于监管要求，这得益于资金来源的多元化、稳定的全球存款专营权和高流动性的资产负债表
|
|
●
|
流动性资金池为3261亿英镑，较2025年12月减少117亿英镑。流动性池减少的主要原因是整个市场和投资银行业务的利用率增加以及国债使用率增加
|
|
●
|
平均2LCR为165.4%（2025年12月：170.0%），相当于1,259亿英镑的盈余（2025年12月：1,312亿英镑）
|
|
●
|
存款总额增至5876亿英镑（2025年12月：5856亿英镑），主要受国际企业银行在IB的存款增长推动
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|
●
|
平均3净稳定资金比率（NSFR）为135.4%（2025年12月：135.2%），较100%的监管要求有1669亿英镑的盈余（2025年12月：1663亿英镑）
|
|
1
|
Q126包括约4000万英镑的贷款公允价值损失。Q125包括约1.05亿英镑的杠杆融资贷款公允价值收益。
|
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2
|
代表最近12个即期月末比率的平均值。2025年6月，巴克莱银行实施了一种计算流动性覆盖率中与担保融资交易相关的压力净流出的新方法。
|
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3
|
代表最近四个即期季度末比率的平均值。
|
集团资金和流动性（续）
|
●
|
未偿还的批发融资（不包括回购协议）为2270亿英镑（2025年12月：2201亿英镑）
|
|
●
|
截至第126季度，集团从Barclays PLC（母公司）发行了30亿英镑等值的自有资金和合格负债（MREL）工具的最低要求。集团拥有强大的MREL头寸，比率为35.4%，超出监管规定的30.5%，不包括任何适用的审慎监管局（PRA）缓冲
|
其他事项
|
●
|
汽车金融佣金安排：
从2003年到2019年底，巴克莱银行通过集团的全资子公司Clydesdale Financial Services Limited（CFSLL）向英国的客户提供汽车金融服务。2024年1月，FCA任命了一名技术人员，以审查英国汽车金融市场任意佣金安排和销售的历史使用情况。2025年10月，FCA为符合条件的汽车金融客户就一项全行业的补救计划进行了咨询，而巴克莱银行作为这一过程的一部分与FCA进行了接触。2026年3月，FCA发布了最终规则，对符合条件的汽车金融客户实施了两项补救计划，其中贷款人应向经纪人支付佣金（2014年4月1日前后各有一项计划）。巴克莱银行将第126季度的拨备增加了1.05亿英镑，以反映补救计划的预期财务影响。拨备增加主要是由于从多场景方法转向基于FCA最终规则的单一场景以及更高的补偿利息所致。这导致截至2026年3月31日就该事项计提了4.3亿英镑的拨备（截至2025年12月31日：3.25亿英镑）。截至2026年3月31日的拨备反映了巴克莱银行对FCA补救计划范围内案件的估计、根据FCA方法的客户补救的预期水平（包括每年至少3%的补偿利息）、估计的客户响应率（参考整个集团之前的补救工作）以及实施成本。由于客户响应率和平均补救成本等因素，最终财务影响可能与当前估计不同。为了能够为客户提供迅速的解决方案，巴克莱银行决定不对FCA的最终规则提出挑战。然而，即使在客户没有遭受明显财务伤害的情况下，对于需要财务补救的方面，巴克莱银行也强烈反对。巴克莱银行的理解是，很可能会有至少一项法律挑战对FCA的最终规则。因此，法律和监管结果以及任何补救行动的性质、程度和时间仍然不确定。巴克莱银行尚未将任何法律挑战的潜在影响纳入拨备估计。
|
|
|
●
|
226Q2 USCB投资组合变动：
|
|
|
|
-
|
美国航空联名信用卡组合退出：2026年4月24日，巴克莱银行退出其与美国航空联合品牌信用卡合作伙伴关系，释放了50亿加元的风险加权资产，估计出售收益为3亿加元
|
|
|
-
|
Best Egg，Inc.（Best Egg）收购： 在2026年5月1日或前后，巴克莱银行预计将以8亿美元完成对Best Egg的收购，但须按照惯例在完成后进行收购价格调整并满足完成交易的剩余条件。Best Egg是美国领先的直接面向消费者的个人贷款发起平台，专注于优质借款人。此次收购预计将产生约5亿美元的商誉和无形资产
|
|
|
-
|
两项交易的估计净影响预计将在26年第二季度略微提高巴克莱银行集团CET1比率
|
Anna Cross，集团财务总监
按业务划分的结果
|
巴克莱银行英国
|
三个月结束
|
||
|
|
31.03.26
|
31.03.25
|
|
|
损益表信息
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
净利息收入
|
1,986
|
1,822
|
9
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
272
|
252
|
8
|
|
总收入
|
2,258
|
2,074
|
9
|
|
运营成本
|
(1,174)
|
(1,115)
|
(5)
|
|
英国监管征税
|
(44)
|
(43)
|
(2)
|
|
诉讼和行为
|
1
|
(2)
|
|
|
总营业费用
|
(1,217)
|
(1,160)
|
(5)
|
|
其他净收入
|
-
|
-
|
-
|
|
减值前利润
|
1,041
|
914
|
14
|
|
信用减值费用
|
(178)
|
(158)
|
(13)
|
|
税前利润
|
863
|
756
|
14
|
|
应占利润
|
591
|
510
|
16
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
19.7%
|
17.4%
|
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
12.0
|
11.7
|
|
|
成本：收入比
|
54%
|
56%
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
31
|
28
|
|
|
净利息收益率
|
3.72%
|
3.55%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至31.0 3.26
|
截至31.1 2.25
|
截至31.0 3.25
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本发放的客户贷款和垫款
|
217.8
|
216.5
|
209.6
|
|
总资产
|
298.4
|
299.6
|
301.4
|
|
按摊余成本计算的客户存款
|
243.9
|
244.6
|
243.1
|
|
贷款：存款比例
|
95%
|
94%
|
93%
|
|
风险加权资产
|
87.5
|
85.8
|
85.0
|
|
期末分配的有形权益
|
12.0
|
11.8
|
11.8
|
|
巴克莱银行英国分析
|
三个月结束
|
||
|
31.03.26
|
31.03.25
|
|
|
|
总收入分析
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
零售银行
|
1,725
|
1,573
|
10
|
|
商业银行
|
533
|
501
|
6
|
|
总收入
|
2,258
|
2,074
|
9
|
|
|
|
|
|
|
信用减值（费用）/释放分析
|
|
|
|
|
零售银行
|
(179)
|
(145)
|
(23)
|
|
商业银行
|
1
|
(13)
|
|
|
信用减值费用总额
|
(178)
|
(158)
|
(13)
|
|
|
|
|
|
|
|
截至31.0 3.26
|
截至31.1 2.25
|
截至31.0 3.25
|
|
以摊余成本计量的客户贷款和垫款分析
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
零售银行
|
200.1
|
198.6
|
190.4
|
|
商业银行
|
17.7
|
17.9
|
19.2
|
|
按摊余成本计客户贷款及垫款总额
|
217.8
|
216.5
|
209.6
|
|
|
|
|
|
|
按摊余成本计提客户存款分析
|
|
|
|
|
零售银行
|
193.1
|
192.7
|
190.8
|
|
商业银行
|
50.8
|
51.9
|
52.3
|
|
按摊余成本计算的客户存款总额
|
243.9
|
244.6
|
243.1
|
巴克莱银行英国实现19.7%的RoTE（Q125：17.4%） 以稳健的收入、严格的成本管理和强劲的资产质量为支撑
损益表-Q126较Q125
|
●
|
税前利润增长14%至8.63亿英镑
|
|
●
|
总收入增长9%至22.58亿英镑。 NII增长9%至19.86亿英镑，因为较高的结构性对冲收入被零售存款动态部分抵消。净手续费、佣金及其他收入增长8%至2.72亿英镑
|
|
●
|
总运营支出增长5%，至12.17亿英镑， 受投资增加和通胀推动。持续的效率节约持续再投资，推动对成本的可持续改善：收入比
|
|
●
|
信用减值费用为1.78亿英镑（Q125：1.58亿英镑）， 反映稳定的基础信贷表现，高质量的抵押贷款组合与零售信用卡的拖欠边际增加。零售信用卡投资组合中确认了1000万英镑的调整，这反映出英国失业率基线略低于Q126情景中的假设。零售信用卡30天和90天拖欠率分别为0.9%（Q125：0.7%）和0.3%（Q125：0.2%）。零售信用卡总覆盖率为4.6%（2025年12月：4.3%）
|
资产负债表-2026年3月31日与2025年12月31日相比
|
●
|
按摊余成本计算的客户贷款和垫款增加13亿英镑至2178亿英镑，主要受抵押贷款增长推动
|
|
●
|
按摊余成本计算的客户存款减少 减少7亿英镑至2439亿英镑， 季节性因素驱动。贷款：存款比率大致稳定在95%（2025年12月：94%）
|
|
●
|
风险加权资产增至875亿英镑（2025年12月：858亿英镑）， 主要是由于抵押贷款的增长
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
三个月结束
|
|
||
|
|
31.03.26
|
31.03.25
|
|
|
|
损益表信息
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
|
净利息收入
|
394
|
342
|
15
|
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
136
|
142
|
(4)
|
|
|
总收入
|
530
|
484
|
10
|
|
|
运营成本
|
(239)
|
(234)
|
(2)
|
|
|
英国监管征税
|
(15)
|
(24)
|
38
|
|
|
诉讼和行为
|
-
|
-
|
|
|
|
总营业费用
|
(254)
|
(258)
|
2
|
|
|
其他净收入
|
-
|
-
|
-
|
|
|
减值前利润
|
276
|
226
|
22
|
|
|
信用减值费用
|
(3)
|
(19)
|
84
|
|
|
税前利润
|
273
|
207
|
32
|
|
|
应占利润
|
187
|
142
|
32
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
19.9%
|
17.1%
|
|
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
3.8
|
3.3
|
|
|
|
成本：收入比
|
48%
|
53%
|
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
4
|
28
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至31.0 3.26
|
截至31.1 2.25
|
截至31.0 3.25
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
按摊余成本发放的客户贷款和垫款
|
30.8
|
30.0
|
26.7
|
|
|
按摊余成本计算的存款
|
88.0
|
88.7
|
85.3
|
|
|
风险加权资产
|
27.3
|
26.5
|
24.2
|
|
|
期末分配的有形权益
|
3.7
|
3.7
|
3.4
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
31.03.26
|
31.03.25
|
|
|
|
总收入分析
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
|
企业贷款
|
89
|
80
|
11
|
|
|
交易银行
|
441
|
404
|
9
|
|
|
总收入
|
530
|
484
|
10
|
|
UKCB实现19.9%的ROTE（Q125：17.1%），因为平均存款和贷款余额增加带来的收入增加，以及积极的经营下巴被更高的风险加权资产部分抵消，以支持未来的增长雄心。
损益表-Q126较Q125
|
●
|
税前利润增长32%至2.73亿英镑
|
|
●
|
总收入增长10%至5.3亿英镑， NII增长15%至3.94亿英镑，受平均存贷款余额增加以及结构性对冲收入受益的推动。净手续费、佣金、交易和其他收入大致稳定在1.36亿英镑
|
|
●
|
总运营支出下降2%，至2.54亿英镑， 反映英国监管征税减少至1500万英镑（125季度：2400万英镑）。运营成本增长2%至2.39亿英镑，反映出为支持业务增长雄心而增加的投资支出，持续的效率节约抵消了通胀逆风
|
|
●
|
信用减值费用为300万英镑（125季度：1900万英镑），反映强劲的基础信贷表现和有限的单一名称收费
|
资产负债表-2026年3月31日与2025年12月31日相比
|
●
|
按摊余成本计算的客户贷款和垫款增至308亿英镑（2025年12月：300亿英镑）， 反映了增加贷款的战略重点
|
|
●
|
按摊余成本计算的存款为880亿英镑（2025年12月：887亿英镑） 大体稳定
|
|
●
|
风险加权资产增至273亿英镑（2025年12月：265亿英镑），反映出更高的客户贷款限额和贷款余额的增长
|
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
三个月结束
|
||
|
|
31.03.26
|
31.03.25
|
|
|
损益表信息
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
净利息收入
|
204
|
204
|
-
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
143
|
145
|
(1)
|
|
总收入
|
347
|
349
|
(1)
|
|
运营成本
|
(254)
|
(234)
|
(9)
|
|
英国监管征税
|
(3)
|
(2)
|
(50)
|
|
诉讼和行为
|
-
|
-
|
|
|
总营业费用
|
(257)
|
(236)
|
(9)
|
|
其他净收入
|
-
|
-
|
-
|
|
减值前利润
|
90
|
113
|
(20)
|
|
信用减值释放
|
2
|
9
|
(78)
|
|
税前利润
|
92
|
122
|
(25)
|
|
应占利润
|
73
|
96
|
(24)
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
25.5%
|
34.5%
|
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
1.1
|
1.1
|
|
|
成本：收入比
|
74%
|
68%
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
(6)
|
(25)
|
|
|
|
|
|
|
|
关键事实
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
新增管理资产净额1
|
1.5
|
1.0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至31.0 3.26
|
截至31.1 2.25
|
截至31.0 3.25
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本发放的客户贷款和垫款
|
14.7
|
14.7
|
14.5
|
|
按摊余成本计算的存款
|
73.3
|
72.0
|
73.1
|
|
风险加权资产
|
8.2
|
8.0
|
8.0
|
|
期末分配的有形权益
|
1.1
|
1.1
|
1.1
|
|
|
|
|
|
|
投资资产2
|
135.4
|
140.6
|
124.4
|
|
其中：
|
|
|
|
|
管理资产1
|
51.6
|
52.9
|
47.8
|
|
受监管资产1
|
83.8
|
87.7
|
76.6
|
|
客户资产和负债3
|
223.8
|
227.6
|
212.4
|
PBWM实现25.5%的ROTE（Q125：34.5%），反映了加速投资以支持未来增长和效率雄心带来的更高成本，以及较低的信用减值释放。
损益表-Q126较Q125
|
●
|
税前利润减少25%至9200万英镑
|
|
●
|
总收入大致稳定在3.47亿英镑， 由于客户余额增加带来的增长被存款组合的影响所抵消
|
|
●
|
总运营支出增长9%，至2.57亿英镑， 反映了为支持企业增长雄心和通胀逆风而进行的持续投资，部分被效率节约所抵消
|
资产负债表-2026年3月31日与2025年12月31日相比
|
●
|
客户资产和负债减少38亿英镑至2238亿英镑，受市场负面走势对投资资产的影响推动，部分被净新流入和外汇影响所抵消
|
|
●
|
风险加权资产大致稳定在82亿英镑（2025年12月：80亿英镑）
|
|
1
|
有关净新增管理资产、管理资产和监管资产的更多信息，请参见第40页。
|
|
2
|
投资资产（表外持有）是指管理和监督下的资产。根据投资授权持有并在存款中报告的未投资现金不包括在投资资产中。
|
|
3
|
客户资产负债是指存款、借贷和投资资产。
|
|
巴克莱银行投资银行
|
三个月结束
|
|
||
|
|
31.03.26
|
31.03.25
|
|
|
|
损益表信息
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
|
净利息收入
|
383
|
297
|
29
|
|
|
净交易收入
|
2,358
|
2,416
|
(2)
|
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
1,287
|
1,160
|
11
|
|
|
总收入
|
4,028
|
3,873
|
4
|
|
|
运营成本
|
(2,107)
|
(2,061)
|
(2)
|
|
|
英国监管征税
|
(22)
|
(27)
|
19
|
|
|
诉讼和行为
|
2
|
(3)
|
|
|
|
总营业费用
|
(2,127)
|
(2,091)
|
(2)
|
|
|
其他净收入
|
-
|
-
|
-
|
|
|
减值前利润
|
1,901
|
1,782
|
7
|
|
|
信用减值费用
|
(279)
|
(72)
|
|
|
|
税前利润
|
1,622
|
1,710
|
(5)
|
|
|
应占利润
|
1,111
|
1,199
|
(7)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
15.0%
|
16.2%
|
|
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
29.7
|
29.6
|
|
|
|
收益超过平均风险加权资产
|
8.0%
|
7.7%
|
|
|
|
成本：收入比
|
53%
|
54%
|
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
82
|
23
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至31.0 3.26
|
截至31.1 2.25
|
截至31.0 3.25
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
按摊余成本发放的客户贷款和垫款
|
73.6
|
70.0
|
68.6
|
|
|
按摊余成本向银行发放贷款和垫款
|
10.0
|
7.4
|
7.4
|
|
|
按摊余成本计算的债务证券
|
52.9
|
52.9
|
53.1
|
|
|
按摊余成本计算的贷款和垫款
|
136.5
|
130.3
|
129.1
|
|
|
交易组合资产
|
189.3
|
189.5
|
185.5
|
|
|
衍生金融工具资产
|
285.4
|
251.5
|
253.6
|
|
|
以公允价值计量且其变动计入损益表的金融资产
|
215.6
|
183.6
|
209.5
|
|
|
现金抵押品和结算余额
|
189.2
|
121.6
|
148.8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
按摊余成本计算的存款
|
157.4
|
156.1
|
148.9
|
|
|
衍生金融工具负债
|
272.6
|
240.6
|
245.1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
风险加权资产
|
201.7
|
196.7
|
195.9
|
|
|
期末分配的有形权益
|
29.6
|
28.9
|
28.9
|
|
|
|
三个月结束
|
|
||
|
|
31.03.26
|
31.03.25
|
|
|
|
总收入分析
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
|
FICC
|
1,716
|
1,699
|
1
|
|
|
股票
|
1,116
|
963
|
16
|
|
|
全球市场
|
2,832
|
2,662
|
6
|
|
|
咨询
|
255
|
143
|
78
|
|
|
股权资本市场
|
92
|
70
|
31
|
|
|
债务资本市场
|
407
|
431
|
(6)
|
|
|
银行手续费及承销
|
754
|
644
|
17
|
|
|
企业贷款1
|
16
|
156
|
(90)
|
|
|
交易银行
|
426
|
411
|
4
|
|
|
国际企业银行
|
442
|
567
|
(22)
|
|
|
投资银行
|
1,196
|
1,211
|
(1)
|
|
|
总收入
|
4,028
|
3,873
|
4
|
|
|
1
|
Q126包括约4000万英镑的贷款公允价值损失。Q125包括约1.05亿英镑的杠杆融资贷款公允价值收益。
|
兴业银行实现ROTE为15.0%（Q125：16.2%），受全球市场和投资银行费用以及承销收入的推动，同时保持成本和资本纪律，推动了积极的经营下巴和风险加权资产生产率的提高。
损益表-Q126较Q125
|
●
|
税前利润减少至16.22亿英镑（Q125：17.1亿英镑）
|
||
|
●
|
IB在各个业务和地区的收入情况多种多样。 英镑兑美元平均升值7%对收入和利润产生不利影响，对信用减值费用和总运营费用产生积极影响
|
||
|
●
|
总收入增长4%，至40.28亿英镑， 包括英镑兑美元平均汇率走强的不利影响
|
||
|
|
-
|
全球市场收入增长6%至28.32亿英镑，受股票和信贷收入增加推动
|
|
|
|
|
-
|
FICC收入大致稳定在17.16亿英镑（125季度：16.99亿英镑），因为我们继续通过一系列环境为客户提供支持
|
|
|
|
-
|
股票收入增长16%至11.16亿英镑，反映出Prime融资增长，以及衍生品波动加剧
|
|
|
-
|
投资银行业务收入大致稳定在11.96亿英镑（125季度：12.11亿英镑）
|
|
|
|
|
-
|
银行手续费和承销收入增长17%至7.54亿英镑，主要受咨询和股票资本市场的推动，分别增长78%和31%，部分被债务资本市场所抵消，因为去年的对比数据强劲
|
|
|
|
-
|
国际企业银行（ICB）收入减少22%至4.42亿英镑。交易银行业务收入增长4%至4.26亿英镑，因为存款余额增长带来的更高收入被存款产品组合变化导致的利润率压缩部分抵消。企业贷款收入减少至1600万英镑，原因是公允价值贷款净亏损⑤
|
|
●
|
总运营支出大致稳定在21.27亿英镑， 由效率节约推动，但被更高的绩效成本所抵消
|
||
|
●
|
信用减值费用增至2.79亿英镑（Q125：7200万英镑），主要由2.28亿英镑的单一名称费用推动。自Q125起关税相关调整35m ²英镑发布，因缺乏关税驱动的信用恶化和损失。然而，地缘政治的不确定性仍然存在，并通过52m ²的管理层调整来反映，以捕捉增加的下行风险。
|
||
资产负债表-2026年3月31日与2025年12月31日相比
|
●
|
按摊余成本计算的贷款和垫款增加 至1365亿英镑（2025年12月：1303亿英镑）， 受全球市场和银行业贷款增加的推动
|
|
●
|
现金抵押品和结算余额增至1892亿英镑（2025年12月：1216亿英镑）， 主要受季节性因素和波动性上升期间客户活动增加的推动
|
|
●
|
通过损益表以公允价值计量的金融资产增至2156亿英镑（2025年12月：1836亿英镑）， 随着我们继续通过一系列环境为客户提供支持，活动有所增加
|
|
●
|
衍生金融工具资产增至2854亿英镑（2025年12月：2515亿英镑），负债增至2726亿英镑（2025年12月：2406亿英镑）， 主要受即期美元兑英镑在126季度走强以及波动性加剧的推动
|
|
●
|
风险加权资产增至2017亿英镑（2025年12月：1967亿英镑）， 主要受全球市场活动增加的推动，因为我们继续在一系列环境中为客户提供支持
|
|
1
|
Q126包括约4000万英镑的贷款公允价值损失。Q125包括约1.05亿英镑的杠杆融资贷款公允价值收益。
|
|
2
|
重大风险转移（SRT）净额。
|
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
三个月结束
|
|
||
|
|
31.03.26
|
31.03.25
|
|
|
|
损益表信息
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
|
净利息收入
|
823
|
678
|
21
|
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
160
|
186
|
(14)
|
|
|
总收入
|
983
|
864
|
14
|
|
|
运营成本
|
(380)
|
(407)
|
7
|
|
|
英国监管征税
|
-
|
-
|
|
|
|
诉讼和行为
|
-
|
(3)
|
|
|
|
总营业费用
|
(380)
|
(410)
|
7
|
|
|
其他净收入
|
-
|
-
|
|
|
|
减值前利润
|
603
|
454
|
33
|
|
|
信用减值费用
|
(367)
|
(399)
|
8
|
|
|
税前利润
|
236
|
55
|
|
|
|
应占利润
|
176
|
41
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
18.8%
|
4.5%
|
|
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
3.8
|
3.6
|
|
|
|
成本：收入比
|
39%
|
47%
|
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
491
|
562
|
|
|
|
净利息收益率
|
12.76%
|
10.53%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至31.0 3.26
|
截至31.1 2.25
|
截至31.0 3.25
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
按摊余成本发放的客户贷款和垫款
|
21.0
|
21.1
|
18.8
|
|
|
按摊余成本计算的存款
|
25.0
|
24.2
|
23.8
|
|
|
风险加权资产
|
27.6
|
27.4
|
25.6
|
|
|
期末分配的有形权益
|
3.8
|
3.8
|
3.5
|
|
USCB的ROTE为18.8%（Q125：4.5%），反映持续的经营进展，业务增长带来的收入增加和较高的净息差，经营钳子为正，信用减值费用较低。
损益表-Q126较Q125
|
●
|
税前利润增至2.36亿英镑（Q125：5500万英镑）
|
|
●
|
英镑兑美元平均升值7%对收入和利润产生不利影响，对信用减值费用和总运营费用产生积极影响
|
|
●
|
总收入增长14%至9.83亿英镑， 在业务有机增长的推动下，收购了通用汽车联名卡组合（GM组合）并增加了购买活动，但被英镑兑美元平均汇率走强部分抵消。NII增长21%至8.23亿英镑，净息差（NIM）为12.76%（Q125：10.53%），包括业务增长和重新定价举措。净费用、佣金和其他收入下降14%至1.6亿英镑，受Q425合作伙伴奖励更新的推动，部分被购买和费用增长所抵消
|
|
●
|
总运营支出下降7%，至3.8亿英镑， 反映出平均英镑兑美元走强，因为业务增长和通胀逆风被较低的合作伙伴相关费用和持续的效率节约大致抵消
|
|
●
|
信用减值费用减少至3.67亿英镑（125季度：3.99亿英镑），反映了稳定的基础信用表现。Q125起3600万英镑的关税相关管理调整出炉，因缺乏关税驱动的信用恶化和损失。然而，地缘政治的不确定性仍然存在，并通过阻止因Q126宏观经济情景而产生的2900万英镑的释放来反映。美国卡30天和90天拖欠率1分别为3.1%（Q125：3.0%）和1.7%（Q125：1.6%）。USCB总覆盖率为11.5%（2025年12月：11.1%）
|
资产负债表-2026年3月31日与2025年12月31日相比
|
●
|
按摊余成本计算的客户贷款和垫款大致稳定在210亿英镑（2025年12月：211亿英镑）
|
|
●
|
按摊余成本计算的存款增至250亿英镑（2025年12月：242亿英镑），零售储蓄的增长符合USCB增长核心存款的雄心
|
|
●
|
风险加权资产大致稳定在276亿英镑（2025年12月：274亿英镑）
|
|
1
|
包括归类为持有待售资产的联名卡组合。
|
|
总公司
|
三个月结束
|
|
||
|
|
31.03.26
|
31.03.25
|
|
|
|
损益表信息
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
|
净利息收入
|
(53)
|
174
|
|
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
70
|
(109)
|
|
|
|
总收入
|
17
|
65
|
(74)
|
|
|
运营成本
|
(205)
|
(207)
|
1
|
|
|
英国监管征税
|
-
|
-
|
|
|
|
诉讼和行为
|
(107)
|
(3)
|
|
|
|
总营业费用
|
(312)
|
(210)
|
(49)
|
|
|
其他净收入
|
21
|
18
|
17
|
|
|
减值前亏损
|
(274)
|
(127)
|
|
|
|
信用减值释放/（费用）
|
2
|
(4)
|
|
|
|
税前亏损
|
(272)
|
(131)
|
|
|
|
应占亏损
|
(206)
|
(124)
|
(66)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
6.8
|
3.8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至31.0 3.26
|
截至31.1 2.25
|
截至31.0 3.25
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
风险加权资产
|
12.3
|
12.3
|
12.7
|
|
|
期末分配的有形权益
|
5.4
|
7.5
|
4.7
|
|
损益表-Q126较Q125
|
●
|
税前亏损2.72亿英镑（Q125：1.31亿英镑）
|
|
●
|
总收入减少至1700万英镑（Q125：6500万英镑）， 受Q125德国消费金融业务处置影响、遗留投资按市值计价损失驱动
|
|
●
|
总运营支出增至3.12亿英镑（Q125：2.1亿英镑）， 反映出为FCA汽车融资补救计划提供的准备金增加了1.05亿英镑
|
资产负债表-2026年3月31日与2025年12月31日相比
|
●
|
风险加权资产稳定在123亿英镑（2025年12月：123亿英镑）
|
季度业绩摘要
|
巴克莱银行集团
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q126
|
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
|
损益表信息
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
净利息收入
|
3,737
|
|
3,734
|
3,745
|
3,505
|
3,517
|
|
3,500
|
3,308
|
3,056
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
4,426
|
|
3,343
|
3,422
|
3,682
|
4,192
|
|
3,464
|
3,239
|
3,268
|
|
总收入
|
8,163
|
|
7,077
|
7,167
|
7,187
|
7,709
|
|
6,964
|
6,547
|
6,324
|
|
运营成本
|
(4,359)
|
|
(4,379)
|
(4,254)
|
(4,149)
|
(4,258)
|
|
(4,244)
|
(3,954)
|
(3,999)
|
|
英国监管征税
|
(84)
|
|
(229)
|
12
|
-
|
(96)
|
|
(227)
|
27
|
-
|
|
诉讼和行为
|
(104)
|
|
(50)
|
(255)
|
(76)
|
(11)
|
|
(121)
|
(35)
|
(7)
|
|
总营业费用
|
(4,547)
|
|
(4,658)
|
(4,497)
|
(4,225)
|
(4,365)
|
|
(4,592)
|
(3,962)
|
(4,006)
|
|
其他净收入/（费用）
|
21
|
|
(25)
|
39
|
(9)
|
18
|
|
-
|
21
|
4
|
|
减值前利润
|
3,637
|
|
2,394
|
2,709
|
2,953
|
3,362
|
|
2,372
|
2,606
|
2,322
|
|
信用减值费用
|
(823)
|
|
(535)
|
(632)
|
(469)
|
(643)
|
|
(711)
|
(374)
|
(384)
|
|
税前利润
|
2,814
|
|
1,859
|
2,077
|
2,484
|
2,719
|
|
1,661
|
2,232
|
1,938
|
|
税费
|
(638)
|
|
(388)
|
(365)
|
(552)
|
(621)
|
|
(448)
|
(412)
|
(427)
|
|
税后利润
|
2,176
|
|
1,471
|
1,712
|
1,932
|
2,098
|
|
1,213
|
1,820
|
1,511
|
|
非控股权益
|
-
|
|
(18)
|
-
|
(21)
|
(2)
|
|
(20)
|
(3)
|
(23)
|
|
其他权益工具持有人
|
(244)
|
|
(258)
|
(255)
|
(252)
|
(232)
|
|
(228)
|
(253)
|
(251)
|
|
应占利润
|
1,932
|
|
1,195
|
1,457
|
1,659
|
1,864
|
|
965
|
1,564
|
1,237
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形股东权益回报率
|
13.5%
|
|
8.5%
|
10.6%
|
12.3%
|
14.0%
|
|
7.5%
|
12.3%
|
9.9%
|
|
平均有形股东权益（十亿英镑）
|
57.2
|
|
56.5
|
55.1
|
53.9
|
53.1
|
|
51.5
|
51.0
|
49.8
|
|
成本：收入比
|
56%
|
|
66%
|
63%
|
59%
|
57%
|
|
66%
|
61%
|
63%
|
|
贷款损失率（bps）
|
74
|
|
48
|
57
|
44
|
61
|
|
66
|
37
|
38
|
|
每股普通股基本收益
|
14.1p
|
|
8.6p
|
10.4p
|
11.7p
|
13.0p
|
|
6.7p
|
10.7p
|
8.3p
|
|
基本加权平均股数（m）
|
13,727
|
|
13,883
|
14,045
|
14,211
|
14,314
|
|
14,432
|
14,648
|
14,915
|
|
期末股数（m）
|
13,737
|
|
13,867
|
13,996
|
14,180
|
14,336
|
|
14,420
|
14,571
|
14,826
|
|
期末有形股东权益（十亿英镑）
|
55.6
|
|
56.8
|
54.9
|
54.5
|
53.4
|
|
51.5
|
51.1
|
50.4
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资产负债表和资本管理1
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本发放的客户贷款和垫款
|
358.3
|
|
352.8
|
346.4
|
339.2
|
338.6
|
|
337.9
|
326.5
|
329.8
|
|
按摊余成本向银行发放贷款和垫款
|
12.0
|
|
8.7
|
9.4
|
8.7
|
9.4
|
|
8.3
|
8.1
|
8.0
|
|
按摊余成本计算的债务证券
|
68.3
|
|
68.5
|
70.7
|
69.9
|
71.4
|
|
68.2
|
64.6
|
61.7
|
|
按摊余成本计算的贷款和垫款
|
438.6
|
|
430.0
|
426.5
|
417.8
|
419.4
|
|
414.5
|
399.2
|
399.5
|
|
按摊余成本计算的贷款和垫款减值覆盖率
|
1.3%
|
|
1.2%
|
1.2%
|
1.2%
|
1.2%
|
|
1.2%
|
1.3%
|
1.4%
|
|
总资产
|
1,694.8
|
|
1,544.2
|
1,629.2
|
1,598.7
|
1,593.5
|
|
1,518.2
|
1,531.1
|
1,576.6
|
|
按摊余成本计算的存款
|
587.6
|
|
585.6
|
575.3
|
564.5
|
574.3
|
|
560.7
|
542.8
|
557.5
|
|
每股有形资产净值
|
405p
|
|
409p
|
392p
|
384p
|
372p
|
|
357p
|
351p
|
340p
|
|
普通股一级比率
|
14.1%
|
|
14.3%
|
14.1%
|
14.0%
|
13.9%
|
|
13.6%
|
13.8%
|
13.6%
|
|
普通股权一级资本
|
51.2
|
|
51.1
|
50.3
|
49.5
|
48.8
|
|
48.6
|
47.0
|
47.7
|
|
风险加权资产
|
364.5
|
|
356.8
|
357.4
|
353.0
|
351.3
|
|
358.1
|
340.4
|
351.4
|
|
英国杠杆率
|
4.8%
|
|
5.1%
|
4.9%
|
5.0%
|
5.0%
|
|
5.0%
|
4.9%
|
5.0%
|
|
英国杠杆敞口
|
1,321.3
|
|
1,247.3
|
1,285.3
|
1,259.8
|
1,252.8
|
|
1,206.5
|
1,197.4
|
1,222.7
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资金和流动性
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
集团流动资金池（十亿英镑）
|
326.1
|
|
337.8
|
332.9
|
333.7
|
336.3
|
|
296.9
|
311.7
|
328.7
|
|
流动性覆盖率
|
165.4%
|
|
170.0%
|
174.6%
|
177.7%
|
175.3%
|
|
172.4%
|
170.1%
|
167.0%
|
|
净稳定资金比率
|
135.4%
|
|
135.2%
|
135.3%
|
135.6%
|
136.2%
|
|
134.9%
|
135.6%
|
136.4%
|
|
贷款：存款比例
|
75%
|
|
73%
|
74%
|
74%
|
73%
|
|
74%
|
74%
|
72%
|
|
1
|
有关如何计算资本、风险加权资产和杠杆的更多信息，请参阅第32至36页。
|
|
巴克莱银行英国
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q126
|
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q4241
|
Q324
|
Q224
|
|
损益表信息
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
净利息收入
|
1,986
|
|
2,015
|
1,961
|
1,855
|
1,822
|
|
1,815
|
1,666
|
1,597
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
272
|
|
247
|
292
|
264
|
252
|
|
800
|
280
|
290
|
|
总收入
|
2,258
|
|
2,262
|
2,253
|
2,119
|
2,074
|
|
2,615
|
1,946
|
1,887
|
|
运营成本
|
(1,174)
|
|
(1,274)
|
(1,189)
|
(1,168)
|
(1,115)
|
|
(1,170)
|
(1,017)
|
(1,041)
|
|
英国监管征税
|
(44)
|
|
(41)
|
(1)
|
-
|
(43)
|
|
(36)
|
12
|
-
|
|
诉讼和行为
|
1
|
|
(14)
|
(8)
|
(27)
|
(2)
|
|
(9)
|
(1)
|
(4)
|
|
总营业费用
|
(1,217)
|
|
(1,329)
|
(1,198)
|
(1,195)
|
(1,160)
|
|
(1,215)
|
(1,006)
|
(1,045)
|
|
其他净收入
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
|
减值前利润
|
1,041
|
|
933
|
1,055
|
924
|
914
|
|
1,400
|
940
|
842
|
|
信用减值费用
|
(178)
|
|
(74)
|
(102)
|
(79)
|
(158)
|
|
(283)
|
(16)
|
(8)
|
|
税前利润
|
863
|
|
859
|
953
|
845
|
756
|
|
1,117
|
924
|
834
|
|
应占利润
|
591
|
|
706
|
647
|
580
|
510
|
|
781
|
621
|
584
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本发放的客户贷款和垫款
|
217.8
|
|
216.5
|
213.4
|
211.2
|
209.6
|
|
207.7
|
199.3
|
198.7
|
|
按摊余成本计算的客户存款
|
243.9
|
|
244.6
|
241.5
|
241.3
|
243.1
|
|
244.2
|
236.3
|
236.8
|
|
贷款：存款比例
|
95%
|
|
94%
|
95%
|
94%
|
93%
|
|
92%
|
92%
|
91%
|
|
风险加权资产
|
87.5
|
|
85.8
|
86.7
|
86.1
|
85.0
|
|
84.5
|
77.5
|
76.5
|
|
期末分配的有形权益
|
12.0
|
|
11.8
|
11.9
|
11.8
|
11.8
|
|
11.6
|
10.7
|
10.6
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
19.7%
|
|
23.8%
|
21.8%
|
19.7%
|
17.4%
|
|
28.0%
|
23.4%
|
22.3%
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
12.0
|
|
11.9
|
11.9
|
11.8
|
11.7
|
|
11.2
|
10.6
|
10.5
|
|
成本：收入比
|
54%
|
|
59%
|
53%
|
56%
|
56%
|
|
46%
|
52%
|
55%
|
|
贷款损失率（bps）
|
31
|
|
13
|
18
|
14
|
28
|
|
49
|
3
|
1
|
|
净利息收益率
|
3.72%
|
|
3.72%
|
3.68%
|
3.55%
|
3.55%
|
|
3.53%
|
3.34%
|
3.22%
|
|
1
|
Q424包括收购Tesco银行的第1天影响：总收入包括5.56亿英镑的收益，信用减值费用包括2.09亿英镑的费用。
|
|
巴克莱银行英国分析
|
Q126
|
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q4241
|
Q324
|
Q224
|
|
总收入分析
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
零售银行
|
1,725
|
|
1,702
|
1,708
|
1,599
|
1,573
|
|
2,078
|
1,433
|
1,402
|
|
商业银行
|
533
|
|
560
|
545
|
520
|
501
|
|
537
|
513
|
485
|
|
总收入
|
2,258
|
|
2,262
|
2,253
|
2,119
|
2,074
|
|
2,615
|
1,946
|
1,887
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
信用减值（费用）/释放分析
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
零售银行
|
(179)
|
|
(72)
|
(98)
|
(59)
|
(145)
|
|
(279)
|
(12)
|
(51)
|
|
商业银行
|
1
|
|
(2)
|
(4)
|
(20)
|
(13)
|
|
(4)
|
(4)
|
43
|
|
信用减值费用总额
|
(178)
|
|
(74)
|
(102)
|
(79)
|
(158)
|
|
(283)
|
(16)
|
(8)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
以摊余成本计量的客户贷款和垫款分析
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
零售银行
|
200.1
|
|
198.6
|
195.2
|
192.4
|
190.4
|
|
188.0
|
178.7
|
177.5
|
|
商业银行
|
17.7
|
|
17.9
|
18.2
|
18.8
|
19.2
|
|
19.7
|
20.6
|
21.2
|
|
按摊余成本计客户贷款及垫款总额
|
217.8
|
|
216.5
|
213.4
|
211.2
|
209.6
|
|
207.7
|
199.3
|
198.7
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
按摊余成本计提客户存款分析
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
零售银行
|
193.1
|
|
192.7
|
189.3
|
189.3
|
190.8
|
|
191.4
|
182.9
|
183.3
|
|
商业银行
|
50.8
|
|
51.9
|
52.2
|
52.0
|
52.3
|
|
52.8
|
53.4
|
53.5
|
|
按摊余成本计算的客户存款总额
|
243.9
|
|
244.6
|
241.5
|
241.3
|
243.1
|
|
244.2
|
236.3
|
236.8
|
|
1
|
Q424包括收购Tesco银行的第1天影响：总收入包括5.56亿英镑的收益，信用减值费用包括2.09亿英镑的费用。
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q126
|
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
|
损益表信息
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
净利息收入
|
394
|
|
396
|
383
|
359
|
342
|
|
324
|
309
|
296
|
|
手续费、佣金、交易及其他收入净额
|
136
|
|
143
|
139
|
160
|
142
|
|
134
|
136
|
147
|
|
总收入
|
530
|
|
539
|
522
|
519
|
484
|
|
458
|
445
|
443
|
|
运营成本
|
(239)
|
|
(272)
|
(243)
|
(240)
|
(234)
|
|
(250)
|
(229)
|
(235)
|
|
英国监管征税
|
(15)
|
|
(14)
|
9
|
-
|
(24)
|
|
(14)
|
7
|
-
|
|
诉讼和行为
|
-
|
|
-
|
-
|
(39)
|
-
|
|
(1)
|
-
|
-
|
|
总营业费用
|
(254)
|
|
(286)
|
(234)
|
(279)
|
(258)
|
|
(265)
|
(222)
|
(235)
|
|
其他净收入
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
|
减值前利润
|
276
|
|
253
|
288
|
240
|
226
|
|
193
|
223
|
208
|
|
信用减值费用
|
(3)
|
|
(1)
|
(5)
|
(12)
|
(19)
|
|
(40)
|
(13)
|
(8)
|
|
税前利润
|
273
|
|
252
|
283
|
228
|
207
|
|
153
|
210
|
200
|
|
应占利润
|
187
|
|
168
|
196
|
142
|
142
|
|
98
|
144
|
135
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本发放的客户贷款和垫款
|
30.8
|
|
30.0
|
29.0
|
27.9
|
26.7
|
|
25.4
|
24.8
|
25.7
|
|
按摊余成本计算的存款
|
88.0
|
|
88.7
|
86.7
|
85.3
|
85.3
|
|
83.1
|
82.3
|
84.9
|
|
风险加权资产
|
27.3
|
|
26.5
|
25.2
|
25.3
|
24.2
|
|
23.9
|
22.1
|
21.9
|
|
期末分配的有形权益
|
3.7
|
|
3.7
|
3.4
|
3.5
|
3.4
|
|
3.3
|
3.0
|
3.0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
19.9%
|
|
19.1%
|
22.8%
|
16.6%
|
17.1%
|
|
12.3%
|
18.8%
|
18.0%
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
3.8
|
|
3.5
|
3.4
|
3.4
|
3.3
|
|
3.2
|
3.1
|
3.0
|
|
成本：收入比
|
48%
|
|
53%
|
45%
|
54%
|
53%
|
|
58%
|
50%
|
53%
|
|
贷款损失率（bps）
|
4
|
|
1
|
7
|
17
|
28
|
|
62
|
21
|
12
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
总收入分析
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
企业贷款
|
89
|
|
97
|
90
|
90
|
80
|
|
71
|
67
|
57
|
|
交易银行
|
441
|
|
442
|
432
|
429
|
404
|
|
387
|
378
|
386
|
|
总收入
|
530
|
|
539
|
522
|
519
|
484
|
|
458
|
445
|
443
|
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q126
|
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
|
损益表信息
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
净利息收入
|
204
|
|
202
|
190
|
203
|
204
|
|
216
|
189
|
187
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
143
|
|
146
|
145
|
145
|
145
|
|
135
|
137
|
133
|
|
总收入
|
347
|
|
348
|
335
|
348
|
349
|
|
351
|
326
|
320
|
|
运营成本
|
(254)
|
|
(279)
|
(243)
|
(238)
|
(234)
|
|
(255)
|
(222)
|
(220)
|
|
英国监管征税
|
(3)
|
|
(7)
|
(1)
|
-
|
(2)
|
|
(7)
|
1
|
-
|
|
诉讼和行为
|
-
|
|
(10)
|
1
|
-
|
-
|
|
(1)
|
-
|
1
|
|
总营业费用
|
(257)
|
|
(296)
|
(243)
|
(238)
|
(236)
|
|
(263)
|
(221)
|
(219)
|
|
其他净收入
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
|
减值前利润
|
90
|
|
52
|
92
|
110
|
113
|
|
88
|
105
|
101
|
|
信用减值释放/（费用）
|
2
|
|
(2)
|
(1)
|
2
|
9
|
|
(2)
|
(7)
|
3
|
|
税前利润
|
92
|
|
50
|
91
|
112
|
122
|
|
86
|
98
|
104
|
|
应占利润
|
73
|
|
35
|
72
|
88
|
96
|
|
63
|
74
|
77
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本发放的客户贷款和垫款
|
14.7
|
|
14.7
|
14.9
|
14.5
|
14.5
|
|
14.5
|
14.0
|
13.9
|
|
按摊余成本计算的存款
|
73.3
|
|
72.0
|
70.6
|
66.7
|
73.1
|
|
69.5
|
64.8
|
64.6
|
|
风险加权资产
|
8.2
|
|
8.0
|
7.9
|
7.9
|
8.0
|
|
7.9
|
7.3
|
7.0
|
|
期末分配的有形权益
|
1.1
|
|
1.1
|
1.1
|
1.1
|
1.1
|
|
1.1
|
1.0
|
1.0
|
|
客户资产和负债1
|
223.8
|
|
227.6
|
221.5
|
213.4
|
212.4
|
|
208.9
|
201.5
|
198.5
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
25.5%
|
|
12.6%
|
26.4%
|
31.9%
|
34.5%
|
|
23.9%
|
29.0%
|
30.8%
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
1.1
|
|
1.1
|
1.1
|
1.1
|
1.1
|
|
1.1
|
1.0
|
1.0
|
|
成本：收入比
|
74%
|
|
85%
|
73%
|
68%
|
68%
|
|
75%
|
68%
|
68%
|
|
贷款损失率（bps）
|
(6)
|
|
5
|
3
|
(5)
|
(25)
|
|
5
|
19
|
(9)
|
|
1
|
客户资产负债是指存款、借贷和投资资产。
|
|
巴克莱银行投资银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q126
|
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
|
损益表信息
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
净利息收入
|
383
|
|
356
|
347
|
334
|
297
|
|
284
|
282
|
268
|
|
净交易收入
|
2,358
|
|
1,294
|
1,581
|
1,906
|
2,416
|
|
1,262
|
1,512
|
1,485
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
1,287
|
|
1,142
|
1,155
|
1,067
|
1,160
|
|
1,061
|
1,057
|
1,266
|
|
总收入
|
4,028
|
|
2,792
|
3,083
|
3,307
|
3,873
|
|
2,607
|
2,851
|
3,019
|
|
运营成本
|
(2,107)
|
|
(1,924)
|
(2,010)
|
(1,932)
|
(2,061)
|
|
(1,903)
|
(1,906)
|
(1,900)
|
|
英国监管征税
|
(22)
|
|
(159)
|
5
|
-
|
(27)
|
|
(161)
|
7
|
-
|
|
诉讼和行为
|
2
|
|
(8)
|
(9)
|
(8)
|
(3)
|
|
(26)
|
(17)
|
(3)
|
|
总营业费用
|
(2,127)
|
|
(2,091)
|
(2,014)
|
(1,940)
|
(2,091)
|
|
(2,090)
|
(1,916)
|
(1,903)
|
|
其他净收入
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
|
减值前利润
|
1,901
|
|
701
|
1,069
|
1,367
|
1,782
|
|
517
|
935
|
1,116
|
|
信用减值费用
|
(279)
|
|
(22)
|
(144)
|
(67)
|
(72)
|
|
(46)
|
(43)
|
(44)
|
|
税前利润
|
1,622
|
|
679
|
925
|
1,300
|
1,710
|
|
471
|
892
|
1,072
|
|
应占利润
|
1,111
|
|
294
|
723
|
876
|
1,199
|
|
247
|
652
|
715
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本发放的客户贷款和垫款
|
73.6
|
|
70.0
|
68.6
|
66.8
|
68.6
|
|
69.7
|
64.5
|
66.6
|
|
按摊余成本向银行发放贷款和垫款
|
10.0
|
|
7.4
|
7.5
|
7.1
|
7.4
|
|
6.8
|
6.7
|
6.6
|
|
按摊余成本计算的债务证券
|
52.9
|
|
52.9
|
53.0
|
52.4
|
53.1
|
|
47.9
|
44.8
|
41.7
|
|
按摊余成本计算的贷款和垫款
|
136.5
|
|
130.3
|
129.1
|
126.3
|
129.1
|
|
124.4
|
116.0
|
114.9
|
|
交易组合资产
|
189.3
|
|
189.5
|
191.3
|
186.1
|
185.5
|
|
166.1
|
185.8
|
197.2
|
|
衍生金融工具资产
|
285.4
|
|
251.5
|
263.8
|
279.0
|
253.6
|
|
291.6
|
256.7
|
251.4
|
|
以公允价值计量且其变动计入损益表的金融资产
|
215.6
|
|
183.6
|
222.8
|
215.2
|
209.5
|
|
190.4
|
210.8
|
211.7
|
|
现金抵押品和结算余额
|
189.2
|
|
121.6
|
152.1
|
145.0
|
148.8
|
|
111.1
|
134.7
|
139.8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
按摊余成本计算的存款
|
157.4
|
|
156.1
|
152.8
|
148.7
|
148.9
|
|
140.5
|
139.8
|
151.3
|
|
衍生金融工具负债
|
272.6
|
|
240.6
|
252.0
|
265.1
|
245.1
|
|
279.0
|
249.4
|
241.8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
风险加权资产
|
201.7
|
|
196.7
|
199.1
|
196.4
|
195.9
|
|
198.8
|
194.2
|
203.3
|
|
期末分配的有形权益
|
29.6
|
|
28.9
|
29.1
|
28.7
|
28.9
|
|
29.3
|
28.4
|
29.7
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
15.0%
|
|
4.0%
|
10.1%
|
12.2%
|
16.2%
|
|
3.4%
|
8.8%
|
9.6%
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
29.7
|
|
29.6
|
28.6
|
28.7
|
29.6
|
|
29.3
|
29.5
|
29.9
|
|
收益超过平均风险加权资产
|
8.0%
|
|
5.5%
|
6.3%
|
6.7%
|
7.7%
|
|
5.2%
|
5.7%
|
5.9%
|
|
成本：收入比
|
53%
|
|
75%
|
65%
|
59%
|
54%
|
|
80%
|
67%
|
63%
|
|
贷款损失率（bps）
|
82
|
|
7
|
44
|
21
|
23
|
|
15
|
15
|
15
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
总收入分析
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
FICC
|
1,716
|
|
1,024
|
1,256
|
1,450
|
1,699
|
|
934
|
1,180
|
1,149
|
|
股票
|
1,116
|
|
703
|
689
|
870
|
963
|
|
604
|
692
|
696
|
|
全球市场
|
2,832
|
|
1,727
|
1,945
|
2,320
|
2,662
|
|
1,538
|
1,872
|
1,845
|
|
咨询
|
255
|
|
214
|
196
|
123
|
143
|
|
189
|
186
|
138
|
|
股权资本市场
|
92
|
|
56
|
71
|
81
|
70
|
|
98
|
64
|
121
|
|
债务资本市场
|
407
|
|
336
|
379
|
364
|
431
|
|
327
|
344
|
420
|
|
银行手续费及承销
|
754
|
|
606
|
646
|
568
|
644
|
|
614
|
594
|
679
|
|
企业贷款
|
16
|
|
27
|
68
|
(4)
|
156
|
|
45
|
(21)
|
87
|
|
交易银行
|
426
|
|
432
|
424
|
423
|
411
|
|
410
|
406
|
408
|
|
国际企业银行业务
|
442
|
|
459
|
492
|
419
|
567
|
|
455
|
385
|
495
|
|
投资银行
|
1,196
|
|
1,065
|
1,138
|
987
|
1,211
|
|
1,069
|
979
|
1,174
|
|
总收入
|
4,028
|
|
2,792
|
3,083
|
3,307
|
3,873
|
|
2,607
|
2,851
|
3,019
|
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q126
|
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
|
损益表信息
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
净利息收入
|
823
|
|
776
|
726
|
640
|
678
|
|
678
|
647
|
646
|
|
手续费、佣金、交易及其他收入净额
|
160
|
|
277
|
215
|
183
|
186
|
|
179
|
144
|
173
|
|
总收入
|
983
|
|
1,053
|
941
|
823
|
864
|
|
857
|
791
|
819
|
|
运营成本
|
(380)
|
|
(427)
|
(407)
|
(396)
|
(407)
|
|
(433)
|
(384)
|
(408)
|
|
英国监管征税
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
|
诉讼和行为
|
-
|
|
(5)
|
-
|
-
|
(3)
|
|
-
|
(9)
|
(2)
|
|
总营业费用
|
(380)
|
|
(432)
|
(407)
|
(396)
|
(410)
|
|
(433)
|
(393)
|
(410)
|
|
其他净收入
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
|
减值前利润
|
603
|
|
621
|
534
|
427
|
454
|
|
424
|
398
|
409
|
|
信用减值费用
|
(367)
|
|
(431)
|
(379)
|
(312)
|
(399)
|
|
(298)
|
(276)
|
(309)
|
|
税前利润
|
236
|
|
190
|
155
|
115
|
55
|
|
126
|
122
|
100
|
|
应占利润
|
176
|
|
144
|
118
|
87
|
41
|
|
94
|
89
|
75
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本发放的客户贷款和垫款
|
21.0
|
|
21.1
|
20.0
|
18.2
|
18.8
|
|
20.0
|
23.2
|
24.3
|
|
按摊余成本计算的存款
|
25.0
|
|
24.2
|
23.7
|
22.5
|
23.8
|
|
23.3
|
19.4
|
20.0
|
|
风险加权资产
|
27.6
|
|
27.4
|
25.8
|
24.7
|
25.6
|
|
26.8
|
23.2
|
24.4
|
|
期末分配的有形权益
|
3.8
|
|
3.8
|
3.5
|
3.4
|
3.5
|
|
3.7
|
3.2
|
3.3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
18.8%
|
|
15.8%
|
13.5%
|
10.2%
|
4.5%
|
|
11.2%
|
10.9%
|
9.2%
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
3.8
|
|
3.6
|
3.5
|
3.4
|
3.6
|
|
3.4
|
3.3
|
3.3
|
|
成本：收入比
|
39%
|
|
41%
|
43%
|
48%
|
47%
|
|
51%
|
50%
|
50%
|
|
贷款损失率（bps）1
|
491
|
|
558
|
505
|
456
|
562
|
|
395
|
411
|
438
|
|
净利息收益率
|
12.76%
|
|
11.63%
|
11.50%
|
10.83%
|
10.53%
|
|
10.66%
|
10.38%
|
10.43%
|
|
1
|
LLR包括持有待售投资组合，以保持与减值处理一致。
|
|
总公司
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q126
|
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
|
损益表信息
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
净利息收入
|
(53)
|
|
(11)
|
138
|
114
|
174
|
|
183
|
215
|
62
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
70
|
|
94
|
(105)
|
(43)
|
(109)
|
|
(107)
|
(27)
|
(226)
|
|
总收入
|
17
|
|
83
|
33
|
71
|
65
|
|
76
|
188
|
(164)
|
|
运营成本
|
(205)
|
|
(203)
|
(162)
|
(175)
|
(207)
|
|
(233)
|
(197)
|
(195)
|
|
英国监管征税
|
-
|
|
(8)
|
-
|
-
|
-
|
|
(9)
|
-
|
-
|
|
诉讼和行为
|
(107)
|
|
(13)
|
(239)
|
(2)
|
(3)
|
|
(84)
|
(7)
|
1
|
|
总营业费用
|
(312)
|
|
(224)
|
(401)
|
(177)
|
(210)
|
|
(326)
|
(204)
|
(194)
|
|
其他净收入/（费用）
|
21
|
|
(25)
|
39
|
(9)
|
18
|
|
-
|
21
|
4
|
|
（亏损）/减值前利润
|
(274)
|
|
(166)
|
(329)
|
(115)
|
(127)
|
|
(250)
|
5
|
(354)
|
|
信用减值释放/（费用）
|
2
|
|
(5)
|
(1)
|
(1)
|
(4)
|
|
(42)
|
(19)
|
(18)
|
|
税前亏损
|
(272)
|
|
(171)
|
(330)
|
(116)
|
(131)
|
|
(292)
|
(14)
|
(372)
|
|
应占亏损
|
(206)
|
|
(152)
|
(299)
|
(114)
|
(124)
|
|
(318)
|
(16)
|
(349)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
风险加权资产
|
12.3
|
|
12.3
|
12.7
|
12.6
|
12.7
|
|
16.2
|
16.1
|
18.3
|
|
期末分配的有形权益
|
5.4
|
|
7.5
|
5.8
|
5.9
|
4.7
|
|
2.4
|
4.9
|
2.7
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
6.8
|
|
6.7
|
6.6
|
5.5
|
3.8
|
|
3.4
|
3.5
|
2.1
|
绩效管理
|
保证金和余额
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至31.03.26止三个月
|
截至31.03.25止三个月
|
||||
|
|
净利息收入
|
平均客户资产
|
净利息收益率
|
净利息收入
|
平均客户资产
|
净利息收益率
|
|
|
英镑
|
英镑
|
%
|
英镑
|
英镑
|
%
|
|
巴克莱银行英国
|
1,986
|
216,623
|
3.72
|
1,822
|
208,305
|
3.55
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
394
|
28,536
|
5.60
|
342
|
24,605
|
5.64
|
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
204
|
15,022
|
5.51
|
204
|
14,674
|
5.64
|
|
巴克莱银行美国消费者银行1
|
823
|
26,163
|
12.76
|
678
|
26,106
|
10.53
|
|
集团不包括IB和总行1
|
3,407
|
286,344
|
4.83
|
3,046
|
273,690
|
4.51
|
|
巴克莱银行投资银行
|
383
|
|
|
297
|
|
|
|
总公司
|
(53)
|
|
|
174
|
|
|
|
巴克莱银行集团净利息收入
|
3,737
|
|
|
3,517
|
|
|
剔除IB和总行的集团净息差由Q125的4.51%上升32bps至Q126的4.83%，原因是较高的集团结构性对冲收入以及在USCB的合作伙伴奖励更新。
|
季度分析
|
|
|
|||
|
|
Q126
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
净利息收入
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
巴克莱银行英国
|
1,986
|
2,015
|
1,961
|
1,855
|
1,822
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
394
|
396
|
383
|
359
|
342
|
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
204
|
202
|
190
|
203
|
204
|
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
823
|
776
|
726
|
640
|
678
|
|
集团不包括IB和总行
|
3,407
|
3,389
|
3,260
|
3,057
|
3,046
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均客户资产
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
巴克莱银行英国
|
216,623
|
214,770
|
211,384
|
209,649
|
208,305
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
28,536
|
27,841
|
26,645
|
25,478
|
24,605
|
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
15,022
|
15,105
|
14,802
|
14,729
|
14,674
|
|
巴克莱银行美国消费者银行1
|
26,163
|
26,470
|
25,037
|
23,713
|
26,106
|
|
集团不包括IB和总行1
|
286,344
|
284,186
|
277,868
|
273,569
|
273,690
|
|
|
|
|
|
|
|
|
净利息收益率
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
|
巴克莱银行英国
|
3.72
|
3.72
|
3.68
|
3.55
|
3.55
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
5.60
|
5.64
|
5.70
|
5.65
|
5.64
|
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
5.51
|
5.31
|
5.09
|
5.53
|
5.64
|
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
12.76
|
11.63
|
11.50
|
10.83
|
10.53
|
|
集团不包括IB和总行
|
4.83
|
4.73
|
4.65
|
4.48
|
4.51
|
|
1
|
包括分类为持有待售的平均客户资产余额。
|
结构性对冲
集团采用结构性对冲计划，旨在稳定行为稳定的固定利率非到期资产负债表项目的净息差。随着利率的变动，这种余额否则会导致与浮动利率资产重新定价不匹配的情况下的实质性收入波动。
结构性对冲主要涵盖不计息的经常账户和即时存取储蓄账户的固定部分以及股权，这些资产投资于浮动利率客户资产或在央行的余额，从而形成利率变化的风险敞口。结构性对冲是通过一个由收款固定、支付可变利率掉期的投资组合执行的，具有摊销结构，这样一小部分到期并每月按现行市场利率进行再投资。利率互换的薪酬浮动腿从客户资产中净减一定比例的收入浮动收益，从结构性对冲中留下了收入固定收入流。
结构性对冲的目的是通过时间平滑集团NII。互换的浮动部分将立即重新定价，而投资组合的固定利率收益率将逐渐重新定价，因为一部分互换投资组合到期，展期重新投资于新的市场利率。
当利率高于我们的结构性对冲收益率时，薪酬浮动利率通常会高于我们的平均收款固定利率。在这种情况下，如果孤立地看待，结构性对冲将对NII集团形成净拖累。当浮动利率低于我们的结构性对冲收益率时，隔离对冲将是净收益。
由于接收固定掉期是针对特定期限进行记账的，因此NII的一个要素被“锁定”。结构性对冲的收益稳定化特征在利率周期中提供了更大的净利息收入确定性。
结构性对冲是更大的利率风险管理活动组合的一个组成部分，其中包括非结构性对冲（例如，资产对冲的固定薪酬和收入可变流动），以及其他抵消流动。这些头寸的净风险通过利率掉期在外部执行，并在现金流套期保值准备金内对会计风险（即通过损益以公允价值计量的掉期和以摊余成本计量的基础被套期项目的会计错配产生的收益波动）进行管理。
总体而言，集团拥有指定为现金流对冲的外部衍生工具，以名义1209亿英镑（2025年12月：1146亿英镑）对冲利率风险，这反映了结构性对冲名义2418亿英镑（2025年12月：2361亿英镑），净额为1209亿英镑（2025年12月：1215亿英镑）的非结构性对冲头寸。这些利率互换大部分在中央结算对手方清算，每日保证金，平均结构性对冲期限为c3.5年。
126季度结构性对冲贡献总额为16.6亿英镑（125季度：13.35亿英镑）。总的结构性对冲贡献代表在结构性对冲中，由于浮动腿被存款的基准利率资金抵消，掉期固定腿赚取的绝对利息收入。
信用风险
按地区分列的按摊余成本计算的贷款和垫款
信用风险部分按摊余成本发放的贷款和垫款总额包括按摊余成本向银行发放的贷款和垫款以及按摊余成本向客户发放的贷款和垫款。
下表按阶段列示了按摊余成本计算的贷款和垫款以及减值准备的产品和地域细分；并包括购买或产生的信用减值（POCI）余额。POCI余额代表以较面值大幅折价购买的资产的固定池，反映了从起源点到收购日发生的信用损失。该表还列出了债务证券和表外贷款承诺及财务担保合同的阶段分配。
IFRS 9下的减值准备同时考虑了已提取和未提取的交易对手风险敞口。对于零售投资组合，减值准备总额分配给贷款和垫款总额，但前提是备抵不超过提取的风险敞口，并且任何超出部分作为拨备在资产负债表的负债端报告。对于批发投资组合，未提取敞口的减值准备作为拨备在资产负债表的负债端列报。
|
|
总曝光量
|
|
减值准备
|
||||||||
|
|
第1阶段
|
第二阶段
|
第3阶段不包括POCI
|
第3阶段POCI
|
合计
|
|
第1阶段
|
第二阶段
|
第3阶段不包括POCI
|
第3阶段POCI
|
合计
|
|
截至31.0 3.26
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
零售抵押贷款
|
161,120
|
13,982
|
1,883
|
-
|
176,985
|
|
12
|
19
|
64
|
-
|
95
|
|
零售信用卡
|
14,657
|
2,024
|
291
|
18
|
16,990
|
|
176
|
425
|
183
|
-
|
784
|
|
零售其他
|
9,906
|
1,526
|
322
|
11
|
11,765
|
|
109
|
175
|
214
|
-
|
498
|
|
企业贷款1
|
56,541
|
6,037
|
1,650
|
-
|
64,228
|
|
116
|
169
|
670
|
-
|
955
|
|
英国合计
|
242,224
|
23,569
|
4,146
|
29
|
269,968
|
|
413
|
788
|
1,131
|
-
|
2,332
|
|
零售抵押贷款
|
1,838
|
31
|
158
|
-
|
2,027
|
|
2
|
-
|
24
|
-
|
26
|
|
零售信用卡
|
18,547
|
2,651
|
1,842
|
-
|
23,040
|
|
394
|
791
|
1,488
|
-
|
2,673
|
|
零售其他
|
2,462
|
260
|
61
|
-
|
2,783
|
|
5
|
5
|
20
|
-
|
30
|
|
企业贷款
|
71,802
|
4,533
|
1,732
|
-
|
78,067
|
|
76
|
150
|
296
|
-
|
522
|
|
世界其他地区合计
|
94,649
|
7,475
|
3,793
|
-
|
105,917
|
|
477
|
946
|
1,828
|
-
|
3,251
|
|
按摊余成本计算的贷款和垫款总额
|
336,873
|
31,044
|
7,939
|
29
|
375,885
|
|
890
|
1,734
|
2,959
|
-
|
5,583
|
|
按摊余成本计算的债务证券
|
67,940
|
404
|
-
|
-
|
68,344
|
|
9
|
10
|
-
|
-
|
19
|
|
包括债务证券在内的按摊余成本计算的贷款和垫款总额
|
404,813
|
31,448
|
7,939
|
29
|
444,229
|
|
899
|
1,744
|
2,959
|
-
|
5,602
|
|
表外贷款承诺和财务担保合同2
|
420,832
|
16,039
|
857
|
5
|
437,733
|
|
148
|
245
|
32
|
-
|
425
|
|
合计3,4
|
825,645
|
47,487
|
8,796
|
34
|
881,962
|
|
1,047
|
1,989
|
2,991
|
-
|
6,027
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
净敞口
|
|
覆盖率
|
||||||||
|
|
第1阶段
|
第二阶段
|
第3阶段不包括POCI
|
第3阶段POCI
|
合计
|
|
第1阶段
|
第二阶段
|
第3阶段不包括POCI
|
第3阶段POCI
|
合计
|
|
截至31.0 3.26
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
|
零售抵押贷款
|
161,108
|
13,963
|
1,819
|
-
|
176,890
|
|
-
|
0.1
|
3.4
|
-
|
0.1
|
|
零售信用卡
|
14,481
|
1,599
|
108
|
18
|
16,206
|
|
1.2
|
21.0
|
62.9
|
-
|
4.6
|
|
零售其他
|
9,797
|
1,351
|
108
|
11
|
11,267
|
|
1.1
|
11.5
|
66.5
|
-
|
4.2
|
|
企业贷款1
|
56,425
|
5,868
|
980
|
-
|
63,273
|
|
0.2
|
2.8
|
40.6
|
-
|
1.5
|
|
英国合计
|
241,811
|
22,781
|
3,015
|
29
|
267,636
|
|
0.2
|
3.3
|
27.3
|
-
|
0.9
|
|
零售抵押贷款
|
1,836
|
31
|
134
|
-
|
2,001
|
|
0.1
|
-
|
15.2
|
-
|
1.3
|
|
零售信用卡
|
18,153
|
1,860
|
354
|
-
|
20,367
|
|
2.1
|
29.8
|
80.8
|
-
|
11.6
|
|
零售其他
|
2,457
|
255
|
41
|
-
|
2,753
|
|
0.2
|
1.9
|
32.8
|
-
|
1.1
|
|
企业贷款
|
71,726
|
4,383
|
1,436
|
-
|
77,545
|
|
0.1
|
3.3
|
17.1
|
-
|
0.7
|
|
世界其他地区合计
|
94,172
|
6,529
|
1,965
|
-
|
102,666
|
|
0.5
|
12.7
|
48.2
|
-
|
3.1
|
|
按摊余成本计算的贷款和垫款总额
|
335,983
|
29,310
|
4,980
|
29
|
370,302
|
|
0.3
|
5.6
|
37.3
|
-
|
1.5
|
|
按摊余成本计算的债务证券
|
67,931
|
394
|
-
|
-
|
68,325
|
|
-
|
2.5
|
-
|
-
|
-
|
|
包括债务证券在内的按摊余成本计算的贷款和垫款总额
|
403,914
|
29,704
|
4,980
|
29
|
438,627
|
|
0.2
|
5.5
|
37.3
|
-
|
1.3
|
|
表外贷款承诺和财务担保合同2
|
420,684
|
15,794
|
825
|
5
|
437,308
|
|
-
|
1.5
|
3.7
|
-
|
0.1
|
|
合计3,4
|
824,598
|
45,498
|
5,805
|
34
|
875,935
|
|
0.1
|
4.2
|
34.0
|
-
|
0.7
|
|
1
|
包括商业银行业务，其总敞口为124亿英镑，减值准备为3.18亿英镑。这包括97亿英镑第一阶段风险敞口的6000万英镑减值准备、21亿英镑第二阶段风险敞口的5100万英镑和6亿英镑第三阶段风险敞口的2.07亿英镑。剔除这一因素，英国企业贷款的总覆盖率为1.2%。
|
|
2
|
不包括以公允价值计量的254亿英镑的贷款承诺和财务担保，还包括与分类为持有待售资产的金融资产相关的风险敞口。
|
|
3
|
上表剔除的其他发生减值的金融资产包括现金抵押和结算余额、逆回购协议和其他类似的担保借贷、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产和其他资产。这些公司的总敞口为2937亿英镑，减值准备为1.51亿英镑。这包括2928亿英镑第一阶段风险敞口的1800万英镑减值准备、8亿英镑第二阶段风险敞口的800万英镑和1.28亿英镑第三阶段风险敞口的1.25亿英镑减值准备。
|
|
4
|
在应用8.23亿英镑的总减值费用后，年化贷款损失率为74bps。
|
|
|
总曝光量
|
|
减值准备
|
||||||||
|
|
第1阶段
|
第二阶段
|
第3阶段不包括POCI
|
第3阶段POCI
|
合计
|
|
第1阶段
|
第二阶段
|
第3阶段不包括POCI
|
第3阶段POCI
|
合计
|
|
截至31.1 2.25
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
零售抵押贷款
|
159,825
|
13,757
|
1,836
|
-
|
175,418
|
|
15
|
16
|
60
|
-
|
91
|
|
零售信用卡
|
14,922
|
1,943
|
279
|
24
|
17,168
|
|
171
|
398
|
174
|
-
|
743
|
|
零售其他
|
9,867
|
1,512
|
286
|
15
|
11,680
|
|
98
|
178
|
214
|
-
|
490
|
|
企业贷款1
|
54,182
|
6,936
|
1,392
|
-
|
62,510
|
|
125
|
180
|
422
|
-
|
727
|
|
英国合计
|
238,796
|
24,148
|
3,793
|
39
|
266,776
|
|
409
|
772
|
870
|
-
|
2,051
|
|
零售抵押贷款
|
1,829
|
72
|
131
|
-
|
2,032
|
|
2
|
-
|
24
|
-
|
26
|
|
零售信用卡
|
18,801
|
2,536
|
1,776
|
-
|
23,113
|
|
395
|
796
|
1,395
|
-
|
2,586
|
|
零售其他
|
2,482
|
206
|
63
|
-
|
2,751
|
|
3
|
5
|
19
|
-
|
27
|
|
企业贷款
|
66,671
|
3,702
|
1,767
|
-
|
72,140
|
|
82
|
135
|
382
|
-
|
599
|
|
世界其他地区合计
|
89,783
|
6,516
|
3,737
|
-
|
100,036
|
|
482
|
936
|
1,820
|
-
|
3,238
|
|
按摊余成本计算的贷款和垫款总额
|
328,579
|
30,664
|
7,530
|
39
|
366,812
|
|
891
|
1,708
|
2,690
|
-
|
5,289
|
|
按摊余成本计算的债务证券
|
68,126
|
371
|
-
|
-
|
68,497
|
|
13
|
9
|
-
|
-
|
22
|
|
包括债务证券在内的按摊余成本计算的贷款和垫款总额
|
396,705
|
31,035
|
7,530
|
39
|
435,309
|
|
904
|
1,717
|
2,690
|
-
|
5,311
|
|
表外贷款承诺和财务担保合同2
|
410,493
|
16,473
|
812
|
5
|
427,783
|
|
144
|
240
|
32
|
-
|
416
|
|
合计3,4
|
807,198
|
47,508
|
8,342
|
44
|
863,092
|
|
1,048
|
1,957
|
2,722
|
-
|
5,727
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
净敞口
|
|
覆盖率
|
||||||||
|
|
第1阶段
|
第二阶段
|
第3阶段不包括POCI
|
第3阶段POCI
|
合计
|
|
第1阶段
|
第二阶段
|
第3阶段不包括POCI
|
第3阶段POCI
|
合计
|
|
截至31.1 2.25
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
|
零售抵押贷款
|
159,810
|
13,741
|
1,776
|
-
|
175,327
|
|
-
|
0.1
|
3.3
|
-
|
0.1
|
|
零售信用卡
|
14,751
|
1,545
|
105
|
24
|
16,425
|
|
1.1
|
20.5
|
62.4
|
-
|
4.3
|
|
零售其他
|
9,769
|
1,334
|
72
|
15
|
11,190
|
|
1.0
|
11.8
|
74.8
|
-
|
4.2
|
|
企业贷款1
|
54,057
|
6,756
|
970
|
-
|
61,783
|
|
0.2
|
2.6
|
30.3
|
-
|
1.2
|
|
英国合计
|
238,387
|
23,376
|
2,923
|
39
|
264,725
|
|
0.2
|
3.2
|
22.9
|
-
|
0.8
|
|
零售抵押贷款
|
1,827
|
72
|
107
|
-
|
2,006
|
|
0.1
|
-
|
18.3
|
-
|
1.3
|
|
零售信用卡
|
18,406
|
1,740
|
381
|
-
|
20,527
|
|
2.1
|
31.4
|
78.5
|
-
|
11.2
|
|
零售其他
|
2,479
|
201
|
44
|
-
|
2,724
|
|
0.1
|
2.4
|
30.2
|
-
|
1.0
|
|
企业贷款
|
66,589
|
3,567
|
1,385
|
-
|
71,541
|
|
0.1
|
3.6
|
21.6
|
-
|
0.8
|
|
世界其他地区合计
|
89,301
|
5,580
|
1,917
|
-
|
96,798
|
|
0.5
|
14.4
|
48.7
|
-
|
3.2
|
|
按摊余成本计算的贷款和垫款总额
|
327,688
|
28,956
|
4,840
|
39
|
361,523
|
|
0.3
|
5.6
|
35.7
|
-
|
1.4
|
|
按摊余成本计算的债务证券
|
68,113
|
362
|
-
|
-
|
68,475
|
|
-
|
2.4
|
-
|
-
|
-
|
|
包括债务证券在内的按摊余成本计算的贷款和垫款总额
|
395,801
|
29,318
|
4,840
|
39
|
429,998
|
|
0.2
|
5.5
|
35.7
|
-
|
1.2
|
|
表外贷款承诺和财务担保合同2
|
410,349
|
16,233
|
780
|
5
|
427,367
|
|
-
|
1.5
|
3.9
|
-
|
0.1
|
|
合计3,4
|
806,150
|
45,551
|
5,620
|
44
|
857,365
|
|
0.1
|
4.1
|
32.6
|
-
|
0.7
|
|
1
|
包括商业银行业务，其总敞口为124亿英镑，减值准备为3.26亿英镑。这包括 £62m减值准备 £9.3bn第一阶段风险敞口，23亿英镑的第二阶段风险敞口为5000万英镑，8亿英镑的第三阶段风险敞口为2.14亿英镑。剔除这一因素，英国企业贷款的总覆盖率为0.8%。
|
|
2
|
不包括以公允价值计量的222亿英镑的贷款承诺和财务担保，还包括与分类为持有待售资产的金融资产相关的风险敞口。
|
|
3
|
上表剔除的其他发生减值的金融资产包括现金抵押和结算余额、逆回购协议和其他类似的担保借贷、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产和其他资产。这些公司的总敞口为2241亿英镑，减值准备为1.5亿英镑。这包括2224亿英镑第一阶段风险敞口的1800万英镑减值准备、16亿英镑第二阶段风险敞口的800万英镑和1.27亿英镑第三阶段风险敞口的1.24亿英镑减值准备。
|
|
4
|
在应用了22.79亿英镑的总减值费用后，年化贷款损失率为52bps。
|
持有待售资产
本节介绍USCB中归类为持有待售资产的联名卡组合。
|
分类为持有待售资产的客户贷款及垫款
|
|||||||||||||||
|
|
第1阶段
|
|
第二阶段
|
|
第三阶段
|
|
合计
|
||||||||
|
|
毛额
|
ECL
|
覆盖范围
|
|
毛额
|
ECL
|
覆盖范围
|
|
毛额
|
ECL
|
覆盖范围
|
|
毛额
|
ECL
|
覆盖范围
|
|
截至31.0 3.26
|
英镑
|
英镑
|
%
|
|
英镑
|
英镑
|
%
|
|
英镑
|
英镑
|
%
|
|
英镑
|
英镑
|
%
|
|
零售信用卡-美国
|
5,061
|
66
|
1.3
|
|
484
|
122
|
25.2
|
|
57
|
47
|
82.5
|
|
5,602
|
235
|
4.2
|
|
企业贷款-美国
|
44
|
1
|
2.3
|
|
6
|
2
|
33.3
|
|
-
|
-
|
-
|
|
50
|
3
|
6.0
|
|
世界其他地区合计
|
5,105
|
67
|
1.3
|
|
490
|
124
|
25.3
|
|
57
|
47
|
82.5
|
|
5,652
|
238
|
4.2
|
|
截至31.1 2.25
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
零售信用卡-美国
|
5,468
|
65
|
1.2
|
|
466
|
124
|
26.6
|
|
54
|
44
|
81.5
|
|
5,988
|
233
|
3.9
|
|
企业贷款-美国
|
43
|
1
|
2.3
|
|
6
|
2
|
33.3
|
|
-
|
-
|
-
|
|
49
|
3
|
6.1
|
|
世界其他地区合计
|
5,511
|
66
|
1.2
|
|
472
|
126
|
26.7
|
|
54
|
44
|
81.5
|
|
6,037
|
236
|
3.9
|
按产品分列的摊余成本发放贷款和垫款
下表按贷款和垫款分期摊余成本分列产品明细。还包括第2阶段逾期余额的细分。
|
|
|
第二阶段
|
|
|
|
|||
|
截至31.0 3.26
|
第1阶段
|
未逾期
|
< =逾期30天
|
>逾期30天
|
合计
|
第3阶段不包括POCI
|
第3阶段POCI
|
合计
|
|
总曝光量
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
零售抵押贷款
|
162,958
|
10,682
|
2,559
|
772
|
14,013
|
2,041
|
-
|
179,012
|
|
零售信用卡
|
33,204
|
4,006
|
362
|
307
|
4,675
|
2,133
|
18
|
40,030
|
|
零售其他
|
12,368
|
1,394
|
185
|
207
|
1,786
|
383
|
11
|
14,548
|
|
企业贷款
|
128,343
|
10,271
|
104
|
195
|
10,570
|
3,382
|
-
|
142,295
|
|
合计
|
336,873
|
26,353
|
3,210
|
1,481
|
31,044
|
7,939
|
29
|
375,885
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
减值准备
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
零售抵押贷款
|
14
|
10
|
6
|
3
|
19
|
88
|
-
|
121
|
|
零售信用卡
|
570
|
856
|
157
|
203
|
1,216
|
1,671
|
-
|
3,457
|
|
零售其他
|
114
|
117
|
32
|
31
|
180
|
234
|
-
|
528
|
|
企业贷款
|
192
|
300
|
12
|
7
|
319
|
966
|
-
|
1,477
|
|
合计
|
890
|
1,283
|
207
|
244
|
1,734
|
2,959
|
-
|
5,583
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
净敞口
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
零售抵押贷款
|
162,944
|
10,672
|
2,553
|
769
|
13,994
|
1,953
|
-
|
178,891
|
|
零售信用卡
|
32,634
|
3,150
|
205
|
104
|
3,459
|
462
|
18
|
36,573
|
|
零售其他
|
12,254
|
1,277
|
153
|
176
|
1,606
|
149
|
11
|
14,020
|
|
企业贷款
|
128,151
|
9,971
|
92
|
188
|
10,251
|
2,416
|
-
|
140,818
|
|
合计
|
335,983
|
25,070
|
3,003
|
1,237
|
29,310
|
4,980
|
29
|
370,302
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
覆盖率
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
|
零售抵押贷款
|
-
|
0.1
|
0.2
|
0.4
|
0.1
|
4.3
|
-
|
0.1
|
|
零售信用卡
|
1.7
|
21.4
|
43.4
|
66.1
|
26.0
|
78.3
|
-
|
8.6
|
|
零售其他
|
0.9
|
8.4
|
17.3
|
15.0
|
10.1
|
61.1
|
-
|
3.6
|
|
企业贷款
|
0.1
|
2.9
|
11.5
|
3.6
|
3.0
|
28.6
|
-
|
1.0
|
|
合计
|
0.3
|
4.9
|
6.4
|
16.5
|
5.6
|
37.3
|
-
|
1.5
|
|
截至31.1 2.25
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
总曝光量
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
零售抵押贷款
|
161,654
|
11,072
|
2,033
|
724
|
13,829
|
1,967
|
-
|
177,450
|
|
零售信用卡
|
33,723
|
3,832
|
317
|
330
|
4,479
|
2,055
|
24
|
40,281
|
|
零售其他
|
12,349
|
1,398
|
207
|
113
|
1,718
|
349
|
15
|
14,431
|
|
企业贷款
|
120,853
|
10,409
|
71
|
158
|
10,638
|
3,159
|
-
|
134,650
|
|
合计
|
328,579
|
26,711
|
2,628
|
1,325
|
30,664
|
7,530
|
39
|
366,812
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
减值准备
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
零售抵押贷款
|
17
|
9
|
4
|
3
|
16
|
84
|
-
|
117
|
|
零售信用卡
|
566
|
840
|
138
|
216
|
1,194
|
1,569
|
-
|
3,329
|
|
零售其他
|
101
|
126
|
28
|
29
|
183
|
233
|
-
|
517
|
|
企业贷款
|
207
|
298
|
7
|
10
|
315
|
804
|
-
|
1,326
|
|
合计
|
891
|
1,273
|
177
|
258
|
1,708
|
2,690
|
-
|
5,289
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
净敞口
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
零售抵押贷款
|
161,637
|
11,063
|
2,029
|
721
|
13,813
|
1,883
|
-
|
177,333
|
|
零售信用卡
|
33,157
|
2,992
|
179
|
114
|
3,285
|
486
|
24
|
36,952
|
|
零售其他
|
12,248
|
1,272
|
179
|
84
|
1,535
|
116
|
15
|
13,914
|
|
企业贷款
|
120,646
|
10,111
|
64
|
148
|
10,323
|
2,355
|
-
|
133,324
|
|
合计
|
327,688
|
25,438
|
2,451
|
1,067
|
28,956
|
4,840
|
39
|
361,523
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
覆盖率
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
|
零售抵押贷款
|
-
|
0.1
|
0.2
|
0.4
|
0.1
|
4.3
|
-
|
0.1
|
|
零售信用卡
|
1.7
|
21.9
|
43.5
|
65.5
|
26.7
|
76.4
|
-
|
8.3
|
|
零售其他
|
0.8
|
9.0
|
13.5
|
25.7
|
10.7
|
66.8
|
-
|
3.6
|
|
企业贷款
|
0.2
|
2.9
|
9.9
|
6.3
|
3.0
|
25.5
|
-
|
1.0
|
|
合计
|
0.3
|
4.8
|
6.7
|
19.5
|
5.6
|
35.7
|
-
|
1.4
|
测量不确定性
用于计算集团模拟的ECL收费的情景在第126季度被刷新，基准情景反映了在最近一次地缘政治升级之前的情景刷新时可获得的最新一致宏观经济预测。然而，对ECL的评估包括继续使用管理层的判断来叠加模型结果，以捕捉前瞻性宏观经济假设中未充分反映的风险。
基线情景继续反映出美国政府迅速变化的贸易政策和持续的地缘政治不确定性。全球增长温和放缓，因美国关税上升和报复性措施扰乱贸易流动，打击商业信心，并拖累投资，尽管发达经济体的国内需求仍具有韧性。英国和美国2026年GDP增长预期分别为1.0%和2.4%。关税引发的压力和供给端压力导致整体通胀在短期内仍将保持粘性。在不确定性增加和以出口为导向的活动放缓的情况下，主要经济体的劳动力市场略有走软；然而，疲软得到了控制，并没有从当前水平大幅上升。英国和美国季度失业率分别达到5.2%和4.5%的峰值。
下行情景已经过校准，以捕捉贸易紧张局势的升级，美国征收的关税促使其贸易伙伴进行报复，对消费者价格和投资情绪产生不利影响，以及持续的地缘政治不确定性。贸易影响和消费者不确定性的结合引发了一场急剧的衰退，不仅在美国，在出口、商业情绪严重下降以及投资和消费计划被搁置的推动下，英国和欧洲也是如此。外部需求迅速下降和商业投资缩减推高了失业率，失业岗位集中在受贸易影响的行业，但也波及服务业。美联储最初维持利率不变，权衡通胀冲击和不断恶化的实体经济。然而，随着经济放缓的加深和劳动力市场的宽松，美联储迅速降息以刺激总需求。
在上行情景中，劳动力参与的增加和更高的生产率有助于加速经济增长，而不会产生新的通胀压力。各国央行降低利率，刺激私人消费和投资增长。劳动力需求增加，失业率稳定下来，又开始下降。随着地缘政治紧张局势缓解，低通胀支撑了消费者购买力，并进一步促进了健康的GDP增长。
估算情景权重的方法包括使用历史数据模拟英国和美国GDP的一系列未来路径，其中五种情景与这些未来路径的分布相对应。上行权重的小幅增长是由英国和美国GDP前景的改善推动的。在基线情景中，使基线情景更接近于上行情景。更多详情见第31页。
更新后的情景出现在最近一次地缘政治升级之前，因此可能无法反映潜在的相关近期影响，包括供应链中断、能源价格上涨和通胀上升。作为回应，引入了1.01亿英镑的管理层调整，部分被125季度提出的8100万英镑关税相关调整的释放所抵消，导致净额外费用为2000万英镑。
|
●
|
在巴克莱银行英国内部，已确认对零售信用卡投资组合进行了1000万英镑的调整，这反映出英国失业率基线略低于126季度宏观经济情景中的假设。
|
|
●
|
对USCB而言，自Q125起与关税相关的调整为3100万英镑1因缺乏关税驱动的信用恶化和损失而被释放。然而，不确定性仍然存在，并已通过扣留2500万英镑来反映1因Q126宏观经济情景而产生的释放。
|
|
●
|
在IB中，从Q125开始的与关税相关的调整为5000万英镑（3500万英镑净减SRT2信用保护）因缺乏关税驱动的信用恶化和损失而释放。然而，地缘政治的不确定性仍然存在，并已通过6600万英镑的管理层调整（扣除SRT后为5200万英镑2信用保护）来捕捉增加的下行风险。
|
下表显示了五种情景（5年年度路径）中使用的关键宏观经济变量以及应用于每种情景的权重。
|
1
|
不包括持有待售投资组合的调整，包括从125季度开始的500万英镑与关税相关的调整和从126季度宏观经济情景中进行的400万英镑的调整。
|
|
2
|
重大风险转移（SRT）是指用于增强风险管理能力的风险转移交易。
|
|
用于计算ECL的宏观经济变量
|
|||||
|
截至31.0 3.26
|
2026
|
2027
|
2028
|
2029
|
2030
|
|
基线
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
|
英国GDP1
|
1.0
|
1.5
|
1.4
|
1.4
|
1.5
|
|
英国失业率2
|
5.2
|
5.0
|
5.0
|
4.9
|
4.9
|
|
英国HPI3
|
1.9
|
2.6
|
3.4
|
3.4
|
3.6
|
|
英国银行利率6
|
3.4
|
3.3
|
3.5
|
3.6
|
3.8
|
|
美国GDP1
|
2.4
|
2.0
|
2.0
|
2.0
|
2.0
|
|
美国失业4
|
4.4
|
4.3
|
4.3
|
4.3
|
4.3
|
|
美国HPI5
|
2.7
|
2.1
|
2.4
|
2.4
|
2.4
|
|
美国联邦基金利率6
|
3.4
|
3.0
|
3.2
|
3.3
|
3.5
|
|
|
|
|
|
|
|
|
下行2
|
|
|
|
|
|
|
英国GDP1
|
(1.2)
|
(2.8)
|
2.8
|
1.3
|
0.9
|
|
英国失业率2
|
5.5
|
7.3
|
7.4
|
5.9
|
5.3
|
|
英国HPI3
|
(16.9)
|
(14.1)
|
4.6
|
16.9
|
8.4
|
|
英国银行利率6
|
2.8
|
0.8
|
0.2
|
0.9
|
1.7
|
|
美国GDP1
|
(0.5)
|
(4.3)
|
1.0
|
2.5
|
1.2
|
|
美国失业4
|
5.1
|
7.5
|
8.3
|
6.2
|
5.4
|
|
美国HPI5
|
(4.0)
|
(4.9)
|
5.2
|
9.2
|
4.6
|
|
美国联邦基金利率6
|
3.8
|
2.7
|
1.6
|
1.1
|
1.8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
下行1
|
|
|
|
|
|
|
英国GDP1
|
(0.1)
|
(0.7)
|
2.1
|
1.3
|
1.2
|
|
英国失业率2
|
5.4
|
6.2
|
6.2
|
5.4
|
5.1
|
|
英国HPI3
|
(7.8)
|
(5.9)
|
4.0
|
10.0
|
6.0
|
|
英国银行利率6
|
3.2
|
2.2
|
2.1
|
2.4
|
2.9
|
|
美国GDP1
|
0.9
|
(1.1)
|
1.5
|
2.3
|
1.6
|
|
美国失业4
|
4.8
|
5.9
|
6.3
|
5.3
|
4.8
|
|
美国HPI5
|
(0.7)
|
(1.5)
|
3.8
|
5.7
|
3.5
|
|
美国联邦基金利率6
|
3.6
|
2.9
|
2.6
|
2.3
|
2.9
|
|
|
|
|
|
|
|
|
上涨空间2
|
|
|
|
|
|
|
英国GDP1
|
1.8
|
4.0
|
3.1
|
2.5
|
2.3
|
|
英国失业率2
|
4.8
|
4.2
|
4.1
|
4.0
|
4.0
|
|
英国HPI3
|
8.6
|
11.0
|
5.8
|
3.4
|
3.0
|
|
英国银行利率6
|
3.2
|
2.4
|
2.3
|
2.6
|
2.8
|
|
美国GDP1
|
2.7
|
3.2
|
2.8
|
2.8
|
2.8
|
|
美国失业4
|
4.1
|
3.6
|
3.6
|
3.6
|
3.6
|
|
美国HPI5
|
6.5
|
4.2
|
5.0
|
4.9
|
4.9
|
|
美国联邦基金利率6
|
3.2
|
2.3
|
2.4
|
2.5
|
2.5
|
|
|
|
|
|
|
|
|
上涨空间1
|
|
|
|
|
|
|
英国GDP1
|
1.4
|
2.7
|
2.2
|
1.9
|
1.9
|
|
英国失业率2
|
5.0
|
4.6
|
4.6
|
4.5
|
4.5
|
|
英国HPI3
|
5.2
|
6.8
|
4.6
|
3.4
|
3.3
|
|
英国银行利率6
|
3.3
|
3.0
|
3.2
|
3.3
|
3.3
|
|
美国GDP1
|
2.5
|
2.6
|
2.4
|
2.4
|
2.4
|
|
美国失业4
|
4.3
|
4.0
|
4.0
|
4.0
|
4.0
|
|
美国HPI5
|
4.6
|
3.2
|
3.7
|
3.6
|
3.6
|
|
美国联邦基金利率6
|
3.4
|
3.0
|
3.2
|
3.2
|
3.0
|
|
1
|
年平均实际GDP经季节性调整的变化。
|
|
2
|
英国平均失业率16年+。
|
|
3
|
年末变化英国HPI = Halifax HPI Meth2所有房屋、所有买家指数，相对于上年末。
|
|
4
|
美国平均平民失业率16年+。
|
|
5
|
年末美国HPI = FHFA房价指数变化，相对于上年末。
|
|
6
|
平均率。
|
|
截至31.1 2.25
|
2025
|
2026
|
2027
|
2028
|
2029
|
|
基线
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
|
英国GDP1
|
1.5
|
1.1
|
1.4
|
1.4
|
1.4
|
|
英国失业率2
|
4.7
|
4.9
|
4.8
|
4.8
|
4.7
|
|
英国HPI3
|
1.5
|
2.9
|
2.5
|
4.3
|
3.8
|
|
英国银行利率6
|
4.2
|
3.4
|
3.4
|
3.5
|
3.6
|
|
美国GDP1
|
2.1
|
2.0
|
2.0
|
2.0
|
2.0
|
|
美国失业4
|
4.2
|
4.5
|
4.4
|
4.4
|
4.4
|
|
美国HPI5
|
3.2
|
1.7
|
1.9
|
2.6
|
2.6
|
|
美国联邦基金利率6
|
4.2
|
3.4
|
3.3
|
3.3
|
3.5
|
|
|
|
|
|
|
|
|
下行2
|
|
|
|
|
|
|
英国GDP1
|
1.5
|
(2.5)
|
(1.2)
|
2.8
|
1.1
|
|
英国失业率2
|
4.7
|
5.8
|
7.7
|
6.9
|
5.7
|
|
英国HPI3
|
1.5
|
(24.9)
|
(5.1)
|
9.6
|
14.2
|
|
英国银行利率6
|
4.2
|
2.3
|
0.5
|
0.4
|
1.1
|
|
美国GDP1
|
2.1
|
(2.7)
|
(2.8)
|
1.6
|
2.4
|
|
美国失业4
|
4.2
|
5.7
|
8.0
|
7.9
|
5.9
|
|
美国HPI5
|
3.2
|
(8.2)
|
(1.7)
|
7.2
|
7.7
|
|
美国联邦基金利率6
|
4.2
|
3.6
|
2.4
|
1.4
|
1.2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
下行1
|
|
|
|
|
|
|
英国GDP1
|
1.5
|
(0.7)
|
0.1
|
2.1
|
1.3
|
|
英国失业率2
|
4.7
|
5.3
|
6.3
|
5.8
|
5.2
|
|
英国HPI3
|
1.5
|
(11.8)
|
(1.3)
|
6.9
|
8.9
|
|
英国银行利率6
|
4.2
|
2.9
|
2.0
|
1.9
|
2.4
|
|
美国GDP1
|
2.1
|
(0.3)
|
(0.4)
|
1.8
|
2.2
|
|
美国失业4
|
4.2
|
5.1
|
6.2
|
6.1
|
5.1
|
|
美国HPI5
|
3.2
|
(3.3)
|
0.1
|
4.9
|
5.1
|
|
美国联邦基金利率6
|
4.2
|
3.6
|
2.8
|
2.4
|
2.4
|
|
|
|
|
|
|
|
|
上涨空间2
|
|
|
|
|
|
|
英国GDP1
|
1.5
|
2.7
|
3.7
|
2.9
|
2.4
|
|
英国失业率2
|
4.7
|
4.3
|
4.0
|
3.9
|
3.8
|
|
英国HPI3
|
1.5
|
11.9
|
8.4
|
5.1
|
4.1
|
|
英国银行利率6
|
4.2
|
3.1
|
2.3
|
2.3
|
2.6
|
|
美国GDP1
|
2.1
|
2.8
|
3.1
|
2.8
|
2.8
|
|
美国失业4
|
4.2
|
3.9
|
3.7
|
3.7
|
3.7
|
|
美国HPI5
|
3.2
|
6.2
|
4.7
|
4.8
|
4.9
|
|
美国联邦基金利率6
|
4.2
|
3.0
|
2.5
|
2.5
|
2.5
|
|
|
|
|
|
|
|
|
上涨空间1
|
|
|
|
|
|
|
英国GDP1
|
1.5
|
1.9
|
2.6
|
2.2
|
1.9
|
|
英国失业率2
|
4.7
|
4.6
|
4.4
|
4.4
|
4.3
|
|
英国HPI3
|
1.5
|
7.4
|
5.4
|
4.7
|
3.9
|
|
英国银行利率6
|
4.2
|
3.2
|
2.8
|
2.8
|
3.1
|
|
美国GDP1
|
2.1
|
2.4
|
2.6
|
2.4
|
2.4
|
|
美国失业4
|
4.2
|
4.2
|
4.1
|
4.1
|
4.1
|
|
美国HPI5
|
3.2
|
4.0
|
3.3
|
3.7
|
3.7
|
|
美国联邦基金利率6
|
4.2
|
3.3
|
2.8
|
2.8
|
3.0
|
|
1
|
年平均实际GDP经季节性调整的变化。
|
|
2
|
英国平均失业率16年+。
|
|
3
|
年末变化英国HPI = Halifax HPI Meth2所有房屋、所有买家指数，相对于上年末。
|
|
4
|
美国平均平民失业率16年+。
|
|
5
|
年末美国HPI = FHFA房价指数变化，相对于上年末。
|
|
6
|
平均率。
|
|
场景加权
|
上涨空间2
|
上涨空间1
|
基线
|
下行1
|
下行2
|
|
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
|
截至31.0 3.26
|
|
|
|
|
|
|
场景加权
|
14.7
|
27.9
|
38.6
|
12.0
|
6.8
|
|
截至31.1 2.25
|
|
|
|
|
|
|
场景加权
|
14.4
|
27.4
|
38.5
|
12.7
|
7.0
|
资金和资本风险
监管最低要求
资本
截至2026年3月31日，集团对CET1的总体资本要求（不包括任何适用的PRA缓冲）为12.2%，包括4.5%的支柱1最低资本要求、2.5%的资本节约缓冲（CCB）、1.5%的全球系统重要性机构（G-SII）缓冲、2.7%的支柱2A要求和1.0%的逆周期资本缓冲（CCYB）。
集团的CCYB基于适用于集团有风险敞口的每个司法管辖区的缓冲率。其他国家当局为非英国风险敞口设定的缓冲率目前并不重要。
该集团的支柱2A要求为4.8%，其中至少56.25%需要满足CET1资本，相当于2.7%的风险加权资产。支柱2A要求，基于时间点评估，被设定为风险加权资产的比例，并至少接受年度审查。
集团13-14 %的CET1目标比率考虑了最低资本要求和适用的缓冲。集团仍高于其最低资本监管要求和适用的缓冲。
杠杆
于2026年3月31日，集团须遵守英国4.1%的杠杆比率要求。这包括3.25%的最低要求、0.53%的G-SII额外杠杆率缓冲（G-SII ALRB）和0.3%的逆周期杠杆率缓冲（CCLB）。该集团还被要求披露平均英国杠杆率，该比率基于该季度每个月最后一天的资本和该季度每一天的风险敞口衡量标准。
MREL
截至2026年3月31日，集团须满足以下较高者：（i）8%支柱1和4.8%支柱2A之和的两倍，相当于25.5%的风险加权资产；及（ii）6.75%的杠杆敞口。CET1资本不能同时计入MREL和缓冲区，这意味着缓冲区，包括任何适用的机密机构特定审慎监管局（PRA）缓冲区，将在高于MREL要求的情况下有效应用。
期内重大监管更新
2026年1月，PRA确认了英国巴塞尔3.1框架的最终实施时间表。PRA最终规则重申，巴塞尔协议3.1将自2027年1月1日起实施。
PRA还确认了其对交易账簿（FRTB）基本面审查的方法，根据该方法，内部模型方法（IMA）的实施将推迟到2028年1月1日，而所有其他FRTB组成部分将自2027年1月1日起生效。
|
资本比率
|
截至31.0 3.26
|
截至31.1 2.25
|
|
CET1
|
14.1%
|
14.3%
|
|
T1
|
17.5%
|
17.9%
|
|
监管资本总额
|
19.7%
|
20.4%
|
|
MREL比率占总风险加权资产的百分比
|
35.4%
|
35.8%
|
|
|
|
|
|
自有资金及合资格负债
|
英镑
|
英镑
|
|
资产负债表中不包括非控制性权益的总权益
|
76,668
|
77,784
|
|
减：其他权益工具（确认为AT1资本）
|
(12,714)
|
(12,725)
|
|
可预见的普通股股息的留存收益调整
|
(500)
|
(778)
|
|
可预见回购股份的留存收益调整
|
(507)
|
(271)
|
|
对可预见其他权益息票的留存收益调整
|
(45)
|
(36)
|
|
|
|
|
|
其他监管调整及扣减
|
|
|
|
附加价值调整（PVA）
|
(2,103)
|
(1,956)
|
|
商誉和无形资产
|
(8,327)
|
(8,255)
|
|
依赖未来盈利能力剔除暂时性差异的递延所得税资产
|
(958)
|
(1,069)
|
|
与现金流量套期损益相关的公允价值准备
|
2,147
|
666
|
|
超出预期损失超过减值
|
(446)
|
(436)
|
|
自有信贷产生的按公允价值计量的负债损益
|
507
|
904
|
|
设定受益养老基金资产
|
(2,352)
|
(2,398)
|
|
一家机构直接和间接持有自有CET1工具
|
(7)
|
(14)
|
|
其他监管调整
|
(144)
|
(346)
|
|
CET1资本
|
51,219
|
51,070
|
|
|
|
|
|
AT1资本
|
|
|
|
资本工具及相关股份溢价账户
|
12,758
|
12,758
|
|
其他监管调整及扣减
|
(44)
|
(33)
|
|
AT1资本
|
12,714
|
12,725
|
|
|
|
|
|
T1资本
|
63,933
|
63,795
|
|
|
|
|
|
T2资本
|
|
|
|
资本工具及相关股份溢价账户
|
7,937
|
8,835
|
|
子公司发行的合格T2资本（含少数股东权益）
|
53
|
55
|
|
其他监管调整及扣减
|
(134)
|
(71)
|
|
监管资本总额
|
71,789
|
72,614
|
|
|
|
|
|
减：子公司发行的不符合条件的T2资本（含少数股东权益）
|
(53)
|
(55)
|
|
合资格负债
|
57,113
|
55,106
|
|
自有资金及合资格负债合计1
|
128,850
|
127,665
|
|
|
|
|
|
风险加权资产总额
|
364,462
|
356,774
|
|
1
|
截至2026年3月31日，该集团的MREL要求，不包括任何适用的特定机构机密PRA缓冲，是持有1112亿英镑的自有资金和合格负债，相当于30.5%的风险加权资产。集团仍高于其MREL监管要求，包括任何适用的特定机构机密PRA缓冲。
|
|
CET1首都的动向
|
截至31.03.26止三个月
|
|
|
英镑
|
|
开放CET1资本
|
51,070
|
|
|
|
|
权益持有人应占期内溢利
|
2,176
|
|
与衍生负债有关的自有信贷
|
(18)
|
|
已支付和预计的普通股股息
|
(500)
|
|
已购买和可预见的股份回购
|
(1,000)
|
|
已支付及预计的其他权益息票
|
(254)
|
|
收益产生的留存监管资本增加
|
404
|
|
|
|
|
股份计划的净影响
|
(383)
|
|
公允价值变动计入其他综合收益储备
|
(39)
|
|
货币换算准备金
|
353
|
|
其他储备
|
(5)
|
|
其他合资格储备金减少
|
(74)
|
|
|
|
|
准备金范围内的养老金重新计量
|
(66)
|
|
设定受益养老基金资产扣除
|
47
|
|
养老金的净影响
|
(19)
|
|
|
|
|
附加价值调整（PVA）
|
(147)
|
|
商誉和无形资产
|
(72)
|
|
不含暂时性差异产生的依赖未来盈利能力的递延所得税资产
|
111
|
|
预期损失超过减值的部分
|
(10)
|
|
一家机构直接和间接持有自有CET1工具
|
7
|
|
其他监管调整
|
(51)
|
|
调整扣减导致监管资本减少
|
(162)
|
|
|
|
|
关闭CET1资本
|
51,219
|
CET1资本增加1亿英镑至512亿英镑（2025年12月：511亿英镑）。这一期间的重大变动是：
|
●
|
利润产生的22亿英镑资本被18亿英镑的分配部分抵消，其中包括：
|
|
|
|
-
|
宣布以25财年业绩回购10亿英镑股票
|
|
|
-
|
应计5亿英镑用于2026年股息总额
|
|
|
-
|
已支付和预计的3亿英镑股权息票
|
|
●
|
其他合格准备金减少1亿英镑，包括员工持股计划净影响减少4亿英镑，部分被外汇变动导致的货币换算准备金增加4亿英镑所抵消
|
|
按风险类型和业务划分的风险加权资产
|
|||||||||||||
|
|
信用风险
|
|
交易对手信用风险
|
|
市场风险
|
|
操作风险
|
风险加权资产总额
|
|||||
|
|
性病
|
IRB
|
|
性病
|
IRB
|
结算风险
|
CVA
|
|
性病
|
IMA
|
|
|
|
|
截至31.0 3.26
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
|
巴克莱银行英国
|
16,737
|
56,662
|
|
117
|
9
|
-
|
37
|
|
118
|
-
|
|
13,804
|
87,484
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
4,097
|
18,921
|
|
87
|
267
|
-
|
3
|
|
19
|
330
|
|
3,530
|
27,254
|
|
巴克莱银行私人银行与财富管理
|
5,020
|
678
|
|
124
|
30
|
1
|
11
|
|
32
|
225
|
|
2,062
|
8,183
|
|
巴克莱银行投资银行
|
42,919
|
51,782
|
|
24,119
|
21,504
|
243
|
2,522
|
|
11,978
|
21,380
|
|
25,275
|
201,722
|
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
21,158
|
1,017
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
|
5,394
|
27,569
|
|
总公司
|
5,441
|
5,482
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
237
|
-
|
|
1,090
|
12,250
|
|
巴克莱银行集团
|
95,372
|
134,542
|
|
24,447
|
21,810
|
244
|
2,573
|
|
12,384
|
21,935
|
|
51,155
|
364,462
|
|
截至31.1 2.25
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
巴克莱银行英国
|
16,731
|
55,037
|
|
132
|
8
|
-
|
43
|
|
177
|
-
|
|
13,697
|
85,825
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
3,878
|
18,341
|
|
89
|
312
|
1
|
4
|
|
31
|
343
|
|
3,510
|
26,509
|
|
巴克莱银行私人银行与财富管理
|
4,981
|
580
|
|
112
|
19
|
-
|
11
|
|
39
|
240
|
|
2,054
|
8,036
|
|
巴克莱银行投资银行
|
44,961
|
49,750
|
|
21,986
|
19,442
|
165
|
3,030
|
|
12,018
|
20,111
|
|
25,238
|
196,701
|
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
21,050
|
1,004
|
|
-
|
1
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
|
5,393
|
27,448
|
|
总公司
|
5,405
|
5,439
|
|
1
|
5
|
-
|
-
|
|
219
|
59
|
|
1,127
|
12,255
|
|
巴克莱银行集团
|
97,006
|
130,151
|
|
22,320
|
19,787
|
166
|
3,088
|
|
12,484
|
20,753
|
|
51,019
|
356,774
|
|
风险加权资产的变动分析
|
信用风险
|
交易对手信用风险
|
市场风险
|
操作风险
|
风险加权资产总额
|
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
截至31.1 2.25的风险加权资产
|
227,157
|
45,361
|
33,237
|
51,019
|
356,774
|
|
书籍大小
|
1,440
|
3,154
|
895
|
136
|
5,625
|
|
收购及出售事项
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
图书质量
|
(72)
|
(12)
|
-
|
-
|
(84)
|
|
模型更新
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
方法和政策
|
6
|
-
|
-
|
-
|
6
|
|
外汇走势1
|
1,383
|
571
|
187
|
-
|
2,141
|
|
总风险加权资产变动
|
2,757
|
3,713
|
1,082
|
136
|
7,688
|
|
截至31.0 3.26的风险加权资产
|
229,914
|
49,074
|
34,319
|
51,155
|
364,462
|
|
1
|
外汇变动不包括模拟市场风险或操作风险的外汇影响。
|
总风险加权资产增加77亿英镑至3645亿英镑（2025年12月：3568亿英镑）。
信用风险风险加权资产增加28亿英镑：
|
●
|
增长28亿英镑，主要反映了英国企业的贷款增长以及外汇走势的影响
|
交易对手信用风险风险加权资产增加37亿英镑：
|
●
|
增长37亿英镑，主要受全球市场活动增加以及外汇走势影响的推动
|
|
杠杆率
|
截至31.0 3.26
|
截至31.1 2.25
|
|
英镑
|
英镑
|
|
|
英国杠杆率1
|
4.8%
|
5.1%
|
|
T1资本
|
63,933
|
63,795
|
|
英国杠杆敞口
|
1,321,321
|
1,247,313
|
|
英国平均杠杆率
|
4.6%
|
4.7%
|
|
平均T1资本
|
63,239
|
63,277
|
|
英国平均杠杆敞口
|
1,373,842
|
1,358,364
|
|
1
|
虽然杠杆率以T1资本表示，但杠杆率缓冲和最低要求的75%必须完全由CET1资本覆盖。对0.53%的G-SII ALRB持有的CET1资本为70亿英镑，对0.3%的CCLB为40亿英镑。
|
|
●
|
由于杠杆敞口增加740亿英镑至13,213亿英镑（2025年12月：12,473亿英镑），英国杠杆率降至4.8%（2025年12月：5.1%）。杠杆敞口增加的主要原因是全球市场活动增加。
|
简明合并财务报表
|
简明综合损益表（未经审计）
|
||
|
|
三个月
结束了
31.03.26
|
三个月
结束了
31.03.25
|
|
|
英镑
|
英镑
|
|
总收入
|
8,163
|
7,709
|
|
不包括英国监管征费&诉讼和行为的运营费用
|
(4,359)
|
(4,258)
|
|
英国监管征税
|
(84)
|
(96)
|
|
诉讼和行为
|
(104)
|
(11)
|
|
营业费用
|
(4,547)
|
(4,365)
|
|
其他净收入
|
21
|
18
|
|
减值前利润
|
3,637
|
3,362
|
|
信用减值费用
|
(823)
|
(643)
|
|
税前利润
|
2,814
|
2,719
|
|
税费
|
(638)
|
(621)
|
|
税后利润
|
2,176
|
2,098
|
|
|
|
|
|
归因于：
|
|
|
|
母公司股东
|
1,932
|
1,864
|
|
其他权益持有人
|
244
|
232
|
|
母公司的股权持有人
|
2,176
|
2,096
|
|
非控股权益
|
-
|
2
|
|
税后利润
|
2,176
|
2,098
|
|
|
|
|
|
每股收益
|
|
|
|
每股普通股基本收益
|
14.1p
|
13.0p
|
|
简明合并资产负债表（未经审计）
|
||
|
|
截至31.0 3.26
|
截至31.1 2.25
|
|
物业、厂房及设备
|
英镑
|
英镑
|
|
中央银行的现金和余额
|
235,350
|
229,752
|
|
现金抵押品和结算余额
|
197,420
|
130,532
|
|
按摊余成本计算的债务证券
|
68,325
|
68,475
|
|
按摊余成本向银行发放的贷款和垫款
|
11,996
|
8,638
|
|
按摊余成本向客户发放贷款及垫款
|
358,306
|
352,885
|
|
以摊余成本买入逆回购协议及其他类似担保出借
|
11,556
|
17,622
|
|
交易组合资产
|
191,053
|
190,061
|
|
以公允价值计量且其变动计入损益表的金融资产
|
218,729
|
186,857
|
|
衍生金融工具
|
286,388
|
252,459
|
|
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产
|
83,095
|
74,394
|
|
对联营公司和合营公司的投资
|
760
|
739
|
|
商誉和无形资产
|
8,357
|
8,284
|
|
当前税收资产
|
228
|
276
|
|
递延所得税资产
|
5,412
|
4,992
|
|
列入分类为持有待售的处置组的资产
|
5,555
|
5,932
|
|
其他资产
|
12,256
|
12,267
|
|
总资产
|
1,694,786
|
1,544,165
|
|
|
|
|
|
负债
|
|
|
|
银行摊余成本存款
|
19,739
|
20,413
|
|
客户按摊余成本支付的存款
|
567,855
|
565,200
|
|
现金抵押品和结算余额
|
174,566
|
117,583
|
|
按摊余成本购回协议及其他类似担保借款
|
27,874
|
25,170
|
|
已发行债务证券
|
124,647
|
119,033
|
|
次级负债
|
12,192
|
12,954
|
|
交易组合负债
|
82,911
|
57,737
|
|
指定以公允价值计量的金融负债
|
321,632
|
294,108
|
|
衍生金融工具
|
272,778
|
240,808
|
|
当期税项负债
|
1,167
|
868
|
|
递延所得税负债
|
13
|
13
|
|
列入分类为持有待售的处置组的负债
|
-
|
-
|
|
其他负债
|
12,292
|
12,042
|
|
负债总额
|
1,617,666
|
1,465,929
|
|
|
|
|
|
股权
|
|
|
|
上调股本及股份溢价
|
4,218
|
4,178
|
|
其他储备
|
891
|
1,628
|
|
留存收益
|
58,845
|
59,253
|
|
归属于母公司普通股股东的股东权益
|
63,954
|
65,059
|
|
其他权益工具
|
12,714
|
12,725
|
|
不包括非控股权益的总股本
|
76,668
|
77,784
|
|
非控股权益
|
452
|
452
|
|
总股本
|
77,120
|
78,236
|
|
|
|
|
|
总负债及权益
|
1,694,786
|
1,544,165
|
|
简明合并权益变动表（未经审计）
|
|||||||
|
上调股本及股份溢价
|
其他权益工具
|
其他储备
|
留存收益
|
合计
|
非控股权益
|
总股本
|
|
|
截至2026年3月31日止三个月
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
截至2026年1月1日的余额
|
4,178
|
12,725
|
1,628
|
59,253
|
77,784
|
452
|
78,236
|
|
税后利润
|
-
|
244
|
-
|
1,932
|
2,176
|
-
|
2,176
|
|
货币换算变动
|
-
|
-
|
353
|
-
|
353
|
-
|
353
|
|
公允价值变动计入其他综合收益储备
|
-
|
-
|
(39)
|
-
|
(39)
|
-
|
(39)
|
|
现金流量套期
|
-
|
-
|
(1,481)
|
-
|
(1,481)
|
-
|
(1,481)
|
|
退休福利重新计量
|
-
|
-
|
-
|
(66)
|
(66)
|
-
|
(66)
|
|
自有信贷
|
-
|
-
|
378
|
-
|
378
|
-
|
378
|
|
本期综合收益总额
|
-
|
244
|
(789)
|
1,866
|
1,321
|
-
|
1,321
|
|
员工持股计划及其对冲
|
81
|
-
|
-
|
195
|
276
|
-
|
276
|
|
其他权益工具的发行与赎回
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
支付的其他权益工具票息
|
-
|
(244)
|
-
|
-
|
(244)
|
-
|
(244)
|
|
赎回优先股
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
扣除购买的雇员股份计划归属
|
-
|
-
|
7
|
(927)
|
(920)
|
-
|
(920)
|
|
支付的股息
|
-
|
-
|
-
|
(769)
|
(769)
|
-
|
(769)
|
|
回购股份
|
(41)
|
-
|
41
|
(768)
|
(768)
|
-
|
(768)
|
|
其他运动
|
-
|
(11)
|
4
|
(5)
|
(12)
|
-
|
(12)
|
|
截至2026年3月31日的余额
|
4,218
|
12,714
|
891
|
58,845
|
76,668
|
452
|
77,120
|
|
|
截至31.0 3.26
|
截至31.1 2.25
|
|
其他储备
|
英镑
|
英镑
|
|
货币换算准备金
|
2,846
|
2,493
|
|
公允价值变动计入其他综合收益储备
|
(1,139)
|
(1,100)
|
|
现金流量套期保值准备金
|
(2,147)
|
(666)
|
|
自有信用准备金
|
(608)
|
(990)
|
|
其他储备和库存股
|
1,939
|
1,891
|
|
合计
|
891
|
1,628
|
附录：非国际财务报告准则业绩计量
集团管理层认为，本文件中包含的非国际财务报告准则业绩计量为财务报表的读者提供了有价值的信息，因为它们使读者能够确定比较各财务期间业务业绩的更一致的基础，并提供有关这些业务的管理人员最能直接影响或与集团评估相关的业绩要素的更多细节。它们还反映了管理层确定经营目标和监测业绩的方式的一个重要方面。
然而，本文件中的任何非国际财务报告准则绩效衡量指标都不能替代国际财务报告准则衡量指标，读者也应考虑国际财务报告准则衡量指标。
非国际财务报告准则业绩计量词汇表
|
量度
|
定义
|
|
贷款：存款比例
|
按摊余成本计算的贷款和垫款总额除以按摊余成本计算的存款总额。
|
|
期末有形权益指：
|
|
|
期末有形股东权益（对于巴克莱银行集团）
|
归属于母公司普通股股东的股东权益，扣除商誉和无形资产后调整。
|
|
期末分配的有形权益（用于企业）
|
分配的有形权益按照每项业务13.5%（2025年：13.5%）的风险加权资产计算，并根据资本扣除进行调整，不包括商誉和无形资产，反映了巴克莱银行集团用于资本规划目的的假设。总公司分配的有形权益代表巴克莱银行集团有形股东权益与分配给企业的金额之间的差额。
|
|
平均有形权益指：
|
|
|
平均有形股东权益（对于巴克莱银行集团）
|
按上月期末有形股东权益和当月期末有形股东权益的平均值计算。该期间的平均有形股东权益是该期间内的月平均数的平均值。
|
|
平均分配有形权益（针对企业）
|
按上月期末分配有形权益和当月期末分配有形权益的平均值计算。该期间的平均分配有形权益是该期间内的月平均值的平均值。
|
|
有形资产回报率（ROTE）指：
|
|
|
平均有形股东权益回报率（对于巴克莱银行集团）
|
年化集团应占利润，占平均有形股东权益的比例。计算的组成部分已包含在第41页。
|
|
平均分配有形资产回报率（对企业而言）
|
年化业务应占利润，占该业务平均分配有形权益的比例。计算的组成部分已列入第42至43页。
|
|
|
|
|
运营成本
|
一种不包括诉讼和行为指控以及英国监管征费的总运营费用的衡量标准。
|
|
成本：收入比
|
总运营费用除以总收入。
|
|
贷款损失率
|
以基点表示，表示减值费用总额除以资产负债表日按摊余成本持有的贷款和垫款总额（包括重新分类为持有待售资产的投资组合）。该计算的组成部分已列入第44至46页。
|
|
净利息收益率
|
年化净利息收入除以平均客户资产之和。计算的组成部分已包含在第23页。
|
|
每股有形资产净值
|
计算方法为股东权益，不包括非控制性权益和其他权益工具，减去商誉和无形资产，再除以已发行普通股的数量。计算的组成部分已包括在第48页。
|
|
减值前利润
|
除税前利润中剔除信用减值费用或释放计算得出。
|
|
净新增管理资产
|
全权委托投资组合管理和咨询授权范围内的客户余额净流入和流出。不包括市场表现和外汇折算，但包括再投资的股息支付。
|
|
管理资产（AUM）
|
在巴克莱银行提供全权委托投资组合管理或咨询服务的投资授权范围内管理的客户投资余额的总市值。管理资产总额不包括根据投资授权持有并在存款中报告的未投资现金。
|
|
资产监管（AUS）
|
巴克莱银行提供托管或交易服务的客户投资余额总市值。
|
|
不含巴克莱银行投行及总行的集团净利息收入
|
衡量巴克莱银行集团净利息收入的指标，不包括在巴克莱银行投资银行和总行报告的净利息收入。
|
|
收益超过平均风险加权资产
|
表示总收入占平均风险加权资产的比例。风险加权资产均值计算为上月期末风险加权资产均值与
当月期末风险加权资产。该期间的平均风险加权资产是该期间内的月平均数的平均值。
|
回报
|
|
截至31.03.26止三个月
|
|
|||||
|
|
巴克莱银行英国
|
巴克莱银行英国公司银行
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
巴克莱银行投资银行
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
总公司
|
巴克莱银行集团
|
|
平均有形资产回报率
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
应占溢利/（亏损）
|
591
|
187
|
73
|
1,111
|
176
|
(206)
|
1,932
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
平均股本
|
15.9
|
3.8
|
1.2
|
29.7
|
4.3
|
10.6
|
65.5
|
|
平均商誉和无形资产
|
(3.9)
|
-
|
(0.1)
|
-
|
(0.5)
|
(3.8)
|
(8.3)
|
|
平均有形资产
|
12.0
|
3.8
|
1.1
|
29.7
|
3.8
|
6.8
|
57.2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形资产回报率
|
19.7%
|
19.9%
|
25.5%
|
15.0%
|
18.8%
|
n/m
|
13.5%
|
|
|
截至31.03.25止三个月
|
|
|||||
|
|
巴克莱银行英国
|
巴克莱银行英国公司银行
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
巴克莱银行投资银行
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
总公司
|
巴克莱银行集团
|
|
平均有形资产回报率
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
应占溢利/（亏损）
|
510
|
142
|
96
|
1,199
|
41
|
(124)
|
1,864
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
平均股本
|
15.7
|
3.3
|
1.2
|
29.6
|
4.2
|
7.4
|
61.4
|
|
平均商誉和无形资产
|
(4.0)
|
-
|
(0.1)
|
-
|
(0.6)
|
(3.6)
|
(8.3)
|
|
平均有形资产
|
11.7
|
3.3
|
1.1
|
29.6
|
3.6
|
3.8
|
53.1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形资产回报率
|
17.4%
|
17.1%
|
34.5%
|
16.2%
|
4.5%
|
n/m
|
14.0%
|
|
巴克莱银行集团
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形股东权益回报率
|
Q126
|
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
|
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
|
|
应占利润
|
1,932
|
|
1,195
|
1,457
|
1,659
|
1,864
|
|
965
|
1,564
|
1,237
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
平均股东权益
|
65.5
|
|
64.8
|
63.3
|
62.1
|
61.4
|
|
59.7
|
59.1
|
57.7
|
|
|
平均商誉和无形资产
|
(8.3)
|
|
(8.3)
|
(8.2)
|
(8.2)
|
(8.3)
|
|
(8.2)
|
(8.1)
|
(7.9)
|
|
|
平均有形股东权益
|
57.2
|
|
56.5
|
55.1
|
53.9
|
53.1
|
|
51.5
|
51.0
|
49.8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形股东权益回报率
|
13.5%
|
|
8.5%
|
10.6%
|
12.3%
|
14.0%
|
|
7.5%
|
12.3%
|
9.9%
|
|
|
巴克莱银行英国
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
Q126
|
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
|
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
|
|
应占利润
|
591
|
|
706
|
647
|
580
|
510
|
|
781
|
621
|
584
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
平均分配权益
|
15.9
|
|
15.9
|
15.9
|
15.8
|
15.7
|
|
15.1
|
14.5
|
14.4
|
|
|
平均商誉和无形资产
|
(3.9)
|
|
(4.0)
|
(4.0)
|
(4.0)
|
(4.0)
|
|
(3.9)
|
(3.9)
|
(3.9)
|
|
|
平均分配有形权益
|
12.0
|
|
11.9
|
11.9
|
11.8
|
11.7
|
|
11.2
|
10.6
|
10.5
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
19.7%
|
|
23.8%
|
21.8%
|
19.7%
|
17.4%
|
|
28.0%
|
23.4%
|
22.3%
|
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
Q126
|
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
|
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
|
|
应占利润
|
187
|
|
168
|
196
|
142
|
142
|
|
98
|
144
|
135
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
平均分配权益
|
3.8
|
|
3.5
|
3.4
|
3.4
|
3.3
|
|
3.2
|
3.1
|
3.0
|
|
|
平均商誉和无形资产
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
|
|
平均分配有形权益
|
3.8
|
|
3.5
|
3.4
|
3.4
|
3.3
|
|
3.2
|
3.1
|
3.0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
19.9%
|
|
19.1%
|
22.8%
|
16.6%
|
17.1%
|
|
12.3%
|
18.8%
|
18.0%
|
|
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
Q126
|
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
|
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
|
|
应占利润
|
73
|
|
35
|
72
|
88
|
96
|
|
63
|
74
|
77
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
平均分配权益
|
1.2
|
|
1.2
|
1.2
|
1.2
|
1.2
|
|
1.2
|
1.1
|
1.1
|
|
|
平均商誉和无形资产
|
(0.1)
|
|
(0.1)
|
(0.1)
|
(0.1)
|
(0.1)
|
|
(0.1)
|
(0.1)
|
(0.1)
|
|
|
平均分配有形权益
|
1.1
|
|
1.1
|
1.1
|
1.1
|
1.1
|
|
1.1
|
1.0
|
1.0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
25.5%
|
|
12.6%
|
26.4%
|
31.9%
|
34.5%
|
|
23.9%
|
29.0%
|
30.8%
|
|
|
巴克莱银行投资银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
Q126
|
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
|
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
|
|
应占利润
|
1,111
|
|
294
|
723
|
876
|
1,199
|
|
247
|
652
|
715
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
平均分配权益
|
29.7
|
|
29.6
|
28.6
|
28.7
|
29.6
|
|
29.3
|
29.5
|
29.9
|
|
|
平均商誉和无形资产
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
|
|
平均分配有形权益
|
29.7
|
|
29.6
|
28.6
|
28.7
|
29.6
|
|
29.3
|
29.5
|
29.9
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
15.0%
|
|
4.0%
|
10.1%
|
12.2%
|
16.2%
|
|
3.4%
|
8.8%
|
9.6%
|
|
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
Q126
|
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
|
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
|
|
应占利润
|
176
|
|
144
|
118
|
87
|
41
|
|
94
|
89
|
75
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
平均分配权益
|
4.3
|
|
4.2
|
4.0
|
4.0
|
4.2
|
|
4.0
|
3.8
|
3.6
|
|
|
平均商誉和无形资产
|
(0.5)
|
|
(0.6)
|
(0.5)
|
(0.6)
|
(0.6)
|
|
(0.6)
|
(0.5)
|
(0.3)
|
|
|
平均分配有形权益
|
3.8
|
|
3.6
|
3.5
|
3.4
|
3.6
|
|
3.4
|
3.3
|
3.3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
18.8%
|
|
15.8%
|
13.5%
|
10.2%
|
4.5%
|
|
11.2%
|
10.9%
|
9.2%
|
|
贷款损失率
|
|
截至31.03.26止三个月
|
|
|||||
|
|
巴克莱银行英国
|
巴克莱银行英国公司银行
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
巴克莱银行投资银行
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
总公司
|
巴克莱银行集团
|
|
贷款损失率
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
信用减值（费用）/解除
|
(178)
|
(3)
|
2
|
(279)
|
(367)
|
2
|
(823)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本持有的贷款和垫款总额（包括重新分类为持有待售的投资组合）1
|
233.6
|
31.0
|
15.1
|
137.4
|
30.3
|
2.4
|
449.9
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
31
|
4
|
(6)
|
82
|
491
|
n/m
|
74
|
|
|
截至31.03.25止三个月
|
|
|||||
|
|
巴克莱银行英国
|
巴克莱银行英国公司银行
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
巴克莱银行投资银行
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
总公司
|
巴克莱银行集团
|
|
贷款损失率
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
信用减值（费用）/解除
|
(158)
|
(19)
|
9
|
(72)
|
(399)
|
(4)
|
(643)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本持有的贷款和垫款总额（包括重新分类为持有待售的投资组合）1
|
227.5
|
27.0
|
14.8
|
129.6
|
28.9
|
2.6
|
430.4
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
28
|
28
|
(25)
|
23
|
562
|
n/m
|
61
|
|
1
|
除债务证券外，还包括对客户和银行的贷款和垫款总额。
|
|
巴克莱银行集团
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率
|
Q126
|
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
|
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
|
|
信用减值费用
|
(823)
|
|
(535)
|
(632)
|
(469)
|
(643)
|
|
(711)
|
(374)
|
(384)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
按摊余成本持有的贷款和垫款总额（包括重新分类为持有待售的投资组合）
|
449.9
|
|
441.3
|
437.5
|
428.4
|
430.4
|
|
429.6
|
408.3
|
409.1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
74
|
|
48
|
57
|
44
|
61
|
|
66
|
37
|
38
|
|
|
巴克莱银行英国
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率
|
Q126
|
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
|
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
|
|
信用减值费用
|
(178)
|
|
(74)
|
(102)
|
(79)
|
(158)
|
|
(283)
|
(16)
|
(8)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
按摊余成本持有的贷款和垫款总额（包括重新分类为持有待售的投资组合）
|
233.6
|
|
231.9
|
230.9
|
228.5
|
227.5
|
|
227.5
|
218.4
|
217.3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
31
|
|
13
|
18
|
14
|
28
|
|
49
|
3
|
1
|
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率
|
Q126
|
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
|
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
|
|
信用减值费用
|
(3)
|
|
(1)
|
(5)
|
(12)
|
(19)
|
|
(40)
|
(13)
|
(8)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
按摊余成本持有的贷款和垫款总额（包括重新分类为持有待售的投资组合）
|
31.0
|
|
30.2
|
29.2
|
28.2
|
27.0
|
|
25.8
|
25.2
|
26.0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
4
|
|
1
|
7
|
17
|
28
|
|
62
|
21
|
12
|
|
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率
|
Q126
|
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
|
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
£
|
英镑
|
|
|
|
信用减值释放/（费用）
|
2
|
|
(2)
|
(1)
|
2
|
9
|
|
(2)
|
(7)
|
3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
按摊余成本持有的贷款和垫款总额（包括重新分类为持有待售的投资组合）
|
15.1
|
|
15.1
|
15.2
|
14.8
|
14.8
|
|
14.7
|
14.3
|
14.1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
(6)
|
|
5
|
3
|
(5)
|
(25)
|
|
5
|
19
|
(9)
|
|
|
巴克莱银行投资银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率
|
Q126
|
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
|
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
|
|
信用减值费用
|
(279)
|
|
(22)
|
(144)
|
(67)
|
(72)
|
|
(46)
|
(43)
|
(44)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
按摊余成本持有的贷款和垫款总额（包括重新分类为持有待售的投资组合）
|
137.4
|
|
131.0
|
129.8
|
126.8
|
129.6
|
|
124.9
|
116.5
|
115.5
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
82
|
|
7
|
44
|
21
|
23
|
|
15
|
15
|
15
|
|
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率
|
Q126
|
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
|
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
|
|
信用减值费用
|
(367)
|
|
(431)
|
(379)
|
(312)
|
(399)
|
|
(298)
|
(276)
|
(309)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
按摊余成本持有的贷款和垫款总额（包括重新分类为持有待售的投资组合）
|
30.3
|
|
30.6
|
29.8
|
27.4
|
28.9
|
|
30.0
|
26.7
|
28.4
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
491
|
|
558
|
505
|
456
|
562
|
|
395
|
411
|
438
|
|
收入高于平均风险加权资产
|
巴克莱银行投资银行
|
截至31.03.26止三个月
|
截至31.03.25止三个月
|
|
英镑
|
英镑
|
|
|
收入
|
4,028
|
3,873
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
平均风险加权资产
|
202.0
|
201.4
|
|
|
|
|
|
收入高于平均风险加权资产
|
8.0%
|
7.7%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
巴克莱银行投资银行
|
Q126
|
|
Q425
|
Q325
|
Q225
|
|
Q125
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
|
收入
|
4,028
|
|
2,792
|
3,083
|
3,307
|
|
3,873
|
2,607
|
2,851
|
3,019
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
平均风险加权资产
|
202.0
|
|
202.1
|
194.9
|
196.1
|
|
201.4
|
199.9
|
201.8
|
204.9
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
收入高于平均风险加权资产
|
8.0%
|
|
5.5%
|
6.3%
|
6.7%
|
|
7.7%
|
5.2%
|
5.7%
|
5.9%
|
|
每股有形资产净值
|
截至31.0 3.26
|
截至31.1 2.25
|
截至31.0 3.25
|
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
不包括非控股权益的总股本
|
76,668
|
77,784
|
74,880
|
|
其他权益工具
|
(12,714)
|
(12,725)
|
(13,263)
|
|
商誉和无形资产
|
(8,357)
|
(8,284)
|
(8,250)
|
|
归属于母公司普通股股东的有形股东权益
|
55,597
|
56,775
|
53,367
|
|
|
|
|
|
|
|
m
|
m
|
m
|
|
已发行股份
|
13,737
|
13,867
|
14,336
|
|
|
|
|
|
|
|
p
|
p
|
p
|
|
每股有形资产净值
|
405
|
409
|
372
|
股东信息
|
结果时间表1
|
|
|
|
|
日期
|
|
|
|
2026年中期业绩公告
|
|
|
|
|
2026年7月28日
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
%变化2
|
|
|
|
汇率
|
31.03.26
|
31.12.25
|
31.03.25
|
|
31.12.25
|
31.03.25
|
|
|
期末-英镑/美元
|
1.32
|
1.34
|
1.29
|
|
(2)%
|
2%
|
|
|
3个月平均-英镑兑美元
|
1.35
|
1.33
|
1.26
|
|
1%
|
7%
|
|
|
期末-英镑/欧元
|
1.15
|
1.15
|
1.19
|
|
-%
|
(4)%
|
|
|
3个月平均-英镑/欧元
|
1.15
|
1.14
|
1.20
|
|
1%
|
(4)%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
股价数据
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Barclays PLC（p）
|
389
|
476
|
288
|
|
|
|
|
|
Barclays PLC股数（m）3
|
13,737
|
13,867
|
14,336
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
欲了解更多信息，请联系
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
投资者关系
|
媒体关系
|
||||||
|
Marina Shchukina + 44（0）2071162526
|
汤姆·霍斯金+ 44（0）2071164755
|
||||||
|
|
|
||||||
|
有关巴克莱银行的更多信息，请访问我们的网站： home.barclays
|
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|
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|
|
|
注册办事处
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1 Churchill Place，London，E14 5HP，United Kingdom。电话：+ 44（0）2071161000。公司编号：48839。
|
|||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
注册官
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Equiniti，Aspect House，Spencer Road，Lancing，West Sussex，BN99 6DA，United Kingdom。
|
|
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|
电话：+ 44（0）3713842055（英国和国际电话号码）4.
|
|
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
美国存托凭证（ADR）
|
|
|
|
|
|
|
|
|
股东服务
|
|||||||
|
邮政信箱64504
|
|||||||
|
圣保罗，MN 55164-0504
|
|||||||
|
美利坚合众国
|
|||||||
|
shareowneronline.com
|
|
||||||
|
免费电话（美国和加拿大）：+ 1 800-990-1135
|
|
||||||
|
美加以外：+ 1 651-453-2128
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
交付ADR证书和隔夜邮件
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Shareowner Services，1110 Centre Pointe Curve，Suite 101，Mendota Heights，MN 55120-4100，USA。
|
|||||||
|
1
|
请注意，该日期是临时的，可能会发生变化。
|
|
2
|
变化是对英镑报告信息的影响。
|
|
3
|
由于于2026年3月30日及31日执行的股份回购交易分别至2026年4月1日及2日才结算，故截至2026年3月31日的股份数目为13,737百万股，与2026年4月1日题为《总投票权》的公告所引述的13,725百万股不同。
|
|
4
|
线路开放时间为周一至周五上午8.30至下午5.30（英国时间），不包括英格兰和威尔士的英国公共假日。
|