贷款利率

贷款利率（人民币贷款采用年化、单利，外币贷款采用单利/单利和复利组合[二选一]）由以下选项确定：

（1）固定利率：年利率____/____%。贷款期限内合同利率不变。

人民币贷款固定利率来源：本合同生效日前1个工作日全国银行间同业拆借中心公布的最新1年期/5年期以上【任选一】贷款最优惠利率（LPRI），加/减【任选一】____/___个基点。

外币贷款固定利率来源：

A.本合同生效日（T日）适用的基准利率加____/___个基点。基准利率为T-2 T-3工作日彭博金融终端显示或从路透系统获取的本合同项下约定贷款货币的____/___（期限）美元term SOFR日元TIBOR欧元EURIBOR ____/___利率。外币基准利率为负值的，视为零。本条款中的工作日是指相关货币的定价基准管理机构所在地的工作日。

B.本合同生效日适用的基准利率（T日；如非工作日，则最近的前一工作日为T日）加___个基点。基准利率为T-5工作日彭博金融终端上显示的本合约下约定贷款货币的美元隔夜SOFR英镑隔夜SONIA JPY隔夜TONA EUR隔夜ESTR CHF隔夜SARON ____/___利率。外币基准利率为负的，视为零。本条款中的工作日是指相关货币的定价基准管理机构所在地的工作日。

C.本合同生效日前1个工作日上午9：00（北京时间）前从路透系统获取的最新____/___月____/___（外币基准汇率），加____/___基点。外币基准利率为负值的，视为零。

利息计算

（1）对于第1（1）条规定的固定利率、第1（2）条规定的人民币浮动利率以及第1（2）条规定的外币浮动利率A和C：

利息自实际支取日起计，按实际支取金额和使用天数计算。

利息公式：利息=本金×实际天数×日利率。

每日利率以一年360天为基准，计算方式为：每日利率=年利率/360。

（2）对于第1（2）条下的外币浮动利率B：

利息自实际支取日起计，按实际支取金额和使用天数计算。

单利：基于定价基准计算的部分和价差均采用单利计算。

单利和复利合并：对按定价基准计算的部分，每个工作日的利息=（贷款本金+该部分截至上一日的应计利息总额）×当日适用的基准日利率；非工作日采用单利。价差部分使用单利。

每日利率以一年360天为基准，计算方式为：每日利率=年利率/360。

本条款中的工作日是指相关货币的定价基准管理机构所在地的工作日。

利息结算方式

借款人应根据以下选项（1）结息：

（1）季度结算，以每季度最后一个月的20日为结算日，21日为缴款日。

（二）按月结算，以每月20日为结算日，21日为缴款日。

贷款本金的最后还款日未落在某付息日的，该还款日视为最后付息日，借款人应足额支付全部未付利息。

罚款利息

（1）逾期贷款或未按照合同约定用途使用的贷款，逾期或误用部分自违约或误用之日起，按本条款规定的罚息利率计息，直至本息全部还清。

对既逾期又滥用的贷款，适用较高的罚息。

（二）借款人未按时支付的利息、罚息，按本条第3款结算方式计息，按本条规定的罚息利率计息。

（三）罚息利率

人民币贷款罚息利率：

固定利率贷款罚息利率：

A.浮动周期为____/____月/年的浮动费率。自违约或误用之日起，每个浮动周期重新定价一次。重定价日为重定价月份中违约或误用日的对应日；不存在对应日的，为当月最后一日。

B.逾期贷款罚息为下文C项确定的基准罚息加____/____%；误用贷款罚息为下文C项确定的基准罚息加____/____%。

C.第一个浮动周期，基准罚息为本条第1款规定的贷款利率。每个浮动周期后，下一个周期的基准罚息利率根据重定价日前1个工作日全国银行间同业拆借中心公布的最新的1年期/5年期以上【任选一份】贷款市场报价利率确定，加/减【任选一份】____/___个基点。

浮动利率贷款罚息利率：

A.自违约或滥用之日起，罚款率按本条第1款规定的浮动周期浮动。违约金重定价日为重定价月份中违约或误用日的对应日；不存在对应日的，为当月最后一日。

B.逾期贷款罚息为以下C项确定的基准罚息加50%；误用贷款罚息为以下C项确定的基准罚息加50%。

C.对于第一个浮动周期，基准罚款率为违约或滥用期间实际适用的贷款利率。每个浮动周期后，下一个周期的基准罚款率在重新定价日按本条第1款规定的方法重新定价。

其他

（一）本合同项下“贷款利率”和“罚息”为含税利率，指贷款人向借款人收取的利息包含国家法律法规规定的增值税。

（二）本合同项下浮动利率的定价基准发生重大变化的，按届时有效的市场规则办理。贷款人要求借款人就相关事项签订补充协议的，借款人应当予以配合。

（三）本条所称“定价基准”与“基准利率”具有相同含义。

（4）本合同项下：“TERM SOFR”是指由芝加哥商业交易所（或其后继者）发布和管理的TERM SOFR；“TIBOR”是指由日本银行家协会（或其后继者）发布和管理的TIBOR；“EURIBOR”是指由欧洲货币市场研究所（或其后继者）发布和管理的EURIBOR；“隔夜SOFR”是指由纽约联邦储备银行（或其后继者）发布和管理的隔夜SOFR；“隔夜SONIA”是指由英国央行（或其后继者）发布和管理的隔夜SONIA；“隔夜TONA”是指隔夜TONA发布并由日本央行（或其继任者）管理；“隔夜ESTR”指由欧洲央行（或其继任者）发布和管理的隔夜ESTR；“隔夜SARON”指由瑞士六大交易所（或其继任者）发布和管理的隔夜SARON。

法律规定或双方约定的其他退出条件：____/___。

不符合上述退出条件的，出借人有权拒绝借款人的退出申请，但出借人同意发放贷款的除外。

借款人应根据以下选项（2）提取贷款：

（1）____/____ [年] ____/___ [月] ____/___ [日]全额退出。

（二）自___ [年] ___ [月] ___ [日] __________内全额退出。

（三）按以下时间安排分期支取：

提款日期|提款金额

___ / ___ | ___ / ___
___ / ___ | ___ / ___
___ / ___ | ___ / ___

贷款承诺服务

贷款人对承诺期内（自本合同生效之日起至约定提款日止）借款人可用但未提取的未提取借款金额（以下简称“未提取借款”）提供承诺服务。经借款人和贷款人双方协商一致：

□贷款人根据“减费让利”原则，免收上述承诺服务的承诺费，经评估的免收金额为人民币__________元。

贷款资金支付方式

（一）贷款资金的支付方式应符合法律、法规、监管规定和本合同的规定。每次提款的支付方式，应当在提款申请中确认。贷款人认为提款申请中选定的支付方式不合规的，有权变更支付方式或者暂停发放和支付贷款资金。

（二）出借人委托支付：出借人根据借款人的提款申请和支付委托，按照约定用途向借款人交易对手方支付借款资金。根据中国银行业监督管理委员会和贷款人内部管理规则，满足下列条件之一的贷款资金支付，应采用贷款人委托支付方式：

A.贷款人与借款人新建立信用关系，借款人信用等级不符合贷款人内部要求；

B.提款申请中明确（有明确账户和名称）收款方，单笔付款金额超过1000万元人民币（不含本数；外币按实际提款日的____/__汇率折算）；

C.贷款人规定或与借款人约定的其他情形：____/___。

（三）借款人自主兑付：贷款人根据提款申请将贷款资金拨付至借款人账户，之后借款人按照约定用途自主向交易对手方支付。除前款规定的需要出借人受托支付的情形外，其他贷款资金支付应采用借款人自主支付方式。

（四）支付方式变更：在提交提款申请后，对外支付、信用等级等条件发生变化的，自主支付项下符合本条第2（2）款条件的贷款资金，应当改用其他支付方式。对支付方式、受托支付金额、受款人、贷款用途发生变更的，借款人应当向贷款人提供书面变更请求，重新提交提款申请，并提供证明资金用途的相关交易文件。

出借人委托支付的具体要求

（1）支付委托：对于满足贷款人受托支付条件的支付，借款人的提款申请应当包括明确的支付委托，授权和委托贷款人将贷款资金划入指定借款人账户后，按照约定用途直接支付给借款人指定的交易对方账户。借款人应提供必要的付款信息，包括交易对方的名称、账户、付款金额等。

（2）交易单证提交：对于满足出借人委托付款条件的付款，借款人应就每次提款向出借人提供其付款账户和交易对方账户信息，以及提款符合合同约定用途的证明。借款人保证提供的所有单证真实、完整、有效。对于因借款人提供的交易单据不真实、不准确、不完整而导致其受托支付义务迟迟不能履行的，贷款人不承担责任，借款人在本合同项下的还款义务不受影响。

（三）贷款人委托支付义务的履行情况：

A.对于委托支付，在借款人提交支付委托及相关交易文件后，贷款人经批准，通过借款人账户将贷款资金支付给借款人的交易对手方。

B.贷款人发现借款人提供的目的证明或者其他交易单证不符合本合同约定或者有瑕疵的，可以要求借款人补充、更换、说明或者重新提交单证。在借款人提供贷款人认为满意的文件之前，贷款人有权拒绝付款和付款。

C.交易对方银行归还资金，使出借人无法按委托及时将贷款资金支付给交易对方的，出借人不承担责任，借款人在本合同项下的还款义务不受影响。借款人授权贷款人冻结归还的资金。在这种情况下，借款人应当重新提交支付委托及证明目的的相关交易文件。

（四）借款人不得通过拆分付款的方式规避贷款人的委托付款。

有下列情形之一的，贷款人有权重新确定发放和支付条件或者暂停发放和支付贷款资金：

（一）借款人为规避出借人的委托付款，通过拆分付款的方式违反本合同；

（二）借款人信用状况下降或者核心业务盈利能力减弱；

（三）贷款资金使用出现异常；

（四）借款人未按贷款人要求及时提供贷款资金使用情况记录和文件的；

（五）借款人违反本条支付规定的。

借款人指定以下账户为资金归还账户，借款人归还的资金存入该账户。借款人应及时提供账户流入、流出明细。出借人有权要求借款人说明该账户大额或异常资金流入、流出情况，并对该账户进行监管。

户名：**********

账号：__________

除非另有约定，借款人应按以下选项（1）偿还本合同项下的贷款：

（1）在到期日偿还本合同项下的全部借款金额。

（二）按下列时间安排偿还本合同项下借款：

还款日期|还款金额

___ / ___ | ___ / ___

___ / ___ | ___ / ___

（三）其他还款计划：____/___。

变更上述还款计划，借款人应至少在相关贷款到期日前10个银行营业日前向贷款人提出书面申请，变更须经双方书面确认。

除另有约定外，借款人可以提前还款，但必须至少提前10个银行营业日书面通知贷款人。提前还款金额应先偿还最后一笔到期贷款，顺序倒序。

采用单利和复利相结合的贷款，提前还款或部分还款需要全额清偿已偿还本金对应的利息。

贷款人有权根据约定还款日的应收利息，对提前偿还部分收取提前还款违约金。

借款人应按以下选项（1）偿还贷款：

（1）不迟于每个本息到期日前3个银行营业日内，借款人应将足额资金存入以下还款账户进行还款，贷款人有权在每个到期日从该账户中扣款：

还款账户名称：**********

账号：__________。

（二）双方约定的其他还款方式：____/___。

本合同项下债务的担保方式为：

□本合同为担保人_________与贷款人签订的编号为__________的“最高额保证合同”项下的主合同，由其最高额保证担保作担保。

□本合同为抵押人_________与贷款人签订的编号为__________的“最高额抵押合同”项下的主合同，由其最高额担保作担保。

借款人申报：

（一）借款人合法登记并有效存续，具有签署和履行本合同的充分民事权利和行为能力；

（2）本合同的签署和履行反映了借款人的真实意图，根据其公司章程或其他内部管理文件得到正式授权，不违反任何具有约束力的协议、合同或法律文件。借款人已取得或将取得签署和履行本合同所需的一切必要批准、许可、备案或登记；

（三）借款人根据本合同向贷款人提供的所有文件、财务报表、凭证、其他资料真实、完整、准确、有效；

（四）向贷款人申请的业务的交易背景真实合法，不涉及洗钱、恐怖融资、大规模毁灭性武器扩散融资、逃税、欺诈或违反联合国、中国或其他适用制裁；

（五）借款人未隐瞒可能影响其或担保人财务状况或履约能力的任何事件；

（六）借款人和贷款项目符合国家环境标准，不属于国家主管部门认定需要整改的高耗能或污染企业/项目，不存在能耗、污染风险；

（七）贷款用途和还款来源真实、合法；

（八）借款人的其他申报：____/___。

借款人的承诺：

（1）按要求定期或及时向贷款人提供财务报表（包括但不限于年度、季度、月度报告）及其他相关资料。借款人确保以下财务指标持续合规：A.最近一期单一及合并财务报表显示资产负债率不超过65%，流动比率不低于1；B.借款人流动资金贷款余额不超过人民币4亿元，占其合并年度营收的25%；

（二）借款人已经或者将要与担保人就其担保义务签订反担保协议或者类似安排的，该协议不得损害贷款人在本合同项下的权利；

（三）接受贷款人的信用检查和监督，提供充分的协助和配合。自主支付的，按要求定期向贷款人报告贷款资金支付和使用情况，具体按月报告；

（四）在进行合并、分立、减资、股权转让、对外投资、债务融资大幅增加、重大资产或应收款转让或者其他可能对其还款能力产生不利影响的行为前，取得贷款人的事先书面同意。借款人应当将以下情况及时通知出借人：

经营困难或财务恶化；

（五）借款人对出借人的还款义务优先于其股东的借款，不低于欠其他债权人的同类债务。自本合同生效之日起至全部偿还借款本金、利息、费用前，借款人不得偿还其股东借款；

（六）在税后净利润为零或为负、或不足以抵减以前年度累计亏损的任何会计年度，或税前利润未用于偿还该年度到期本息及费用或不足以支付下一期本息及费用的，借款人不得以任何形式向股东分配股利或利润；

（七）借款人不得以降低偿还能力、承诺对外担保总额不超过其净资产两倍且符合其章程规定限额的方式处置其资产；

（8）除按照约定用途或经贷款人同意外，借款人不得将本合同项下贷款资金转入同名账户或关联方账户。对于这种转移，借款人应当提供相应的证明；

（九）本合同项下向贷款人提供的担保条件、贷款利率定价、还款优先权、其他贷款条件不低于当前或未来向任何其他金融机构提供的条件；

（十）贷款人有权根据借款人资金归还情况提前收回贷款；

（十一）借款人应向贷款人提交环境（气候）、社会、治理（ESG）风险报告，声明并保证加强ESG风险管理，并承诺接受贷款人的监督。违反本承诺构成或被视为本合同项下的违约，允许贷款人根据本合同采取补救措施；

（12）配合贷款人的尽职调查，提供和更新关于自身及其受益所有人的信息，并提供交易背景信息；

（十三）借款人的其他承诺：____/___。

仲裁：提交：

中国国际经济贸易仲裁委员会

北京仲裁委员会（北京国际仲裁中心）

____/___仲裁委员会

仲裁应在____/___（仲裁地点）按照委员会提出申请时的有效仲裁规则进行。仲裁裁决为终局裁决，对各方均具有约束力。

诉讼：当事人可以约定在中国法院通过诉讼解决争议：

向贷款人住所地或者其他中国银行股份有限公司在本合同或者特定协议项下行使权利和义务的机构住所地人民法院提起诉讼。

向最高人民法院国际商事法庭提起诉讼（标的金额超过人民币3亿元的国际商事纠纷）。

向有管辖权的人民法院提起诉讼。

争议解决期间，争议不影响本合同其他条款履行的，该等条款继续履行。

除另有约定外，当事人指定本合同规定的住所为其通信联系地址和经确认的有效服务地址。服务地址适用于合同履行和争议解决过程中的所有通知、文件、法律文书，包括仲裁或诉讼中的一审、二审、再审、执行程序等。

上述地址发生变更的，变更方应至少提前5个工作日将更新后的地址书面通知对方。在仲裁或诉讼中，变更当事人应当将地址变更情况通知仲裁机构或法院。未按要求通知视为本合同确认的原地址为有效服务地址。

因当事人提供或确认的送达地址不准确、未及时通知对方和法院变更、被指定收件人拒收等原因不能收到法律文书的，邮寄送达的，退回日期视同送达日期；直接送达的，送达回执上记载该情况的日期视同送达日期。

任何一方根据本合同向另一方发送的通知、信函或电子电文，均应以书面形式发送至以下规定的服务地址。当事人变更服务地址或者电子服务信息的，应当在变更之日起3日内书面通知对方。收到变更通知前的服务仍然有效。电子服务与其他服务方式具有同等法律效力。

借款人确认服务地址：

地址：___，邮政编码：___，联系人：___，电话：___。

借款人（□同意/√不同意）以下电子服务方式：

短信：____/___/传真：____/___/即时通讯（微信ID）：____/___/邮箱：____/___。

第十九条第（一）项规定的服务地址用于争议解决期间法院/仲裁机构送达的与工作有关的函件、法律文书、送达等，适用于诉讼/仲裁的所有阶段，包括一审、二审、再审、特别程序、执行等。

法院/仲裁机构采用上述一种或多种方式送达，以其中最早送达日期为准生效。

当事人保证提供的服务地址/电子服务信息的准确性和有效性。如提供的地址/信息不准确或未及时更新，当事人承担由此产生的任何法律后果。

因提供或确认的地址/电子信息不准确、未及时通知变更或者收件人拒绝直接送达而无法收到法律文书的，以文件留在地址的日期为送达日期；以邮政方式送达的，以退回日期为送达日期；以电子方式送达的，以信息到达收件人指定系统的日期为送达日期。

我行与贵公司签订了编号为____/___的《流动资金借款合同》。根据前述合同，我们作为贷款人向贵公司提供年化利率为____/___的贷款。这个年化利率（□单利/□单利和复利组合[任选一种]）包括：

（一）按前述合同第四条第一款计算的贷款利息；

（二）前述合同第____/___条规定的与借款直接相关的各项费用；（不适用的删除）

（三）与我行另行签订的第____/___号____/___号中规定的与贷款直接相关的各项费用。（如不适用可删除）