美国证券交易委员会
华盛顿特区20549
表格6-K
外国私人发行人依照第13a-16或15d-16条提交的报告 根据1934年《证券交易法》
2023年4月24日
委员会文件编号 001-15244
瑞士信贷集团
（将登记人姓名翻译成英文）
Paradeplatz 8,8001苏黎世，瑞士
（主要执行办公室地址）
委员会文件编号 001-33434
瑞士信贷公司
（将登记人姓名翻译成英文）
Paradeplatz 8,8001苏黎世，瑞士
（主要执行办公室地址）
用复选标记表明登记人是以表格20-F或表格40-F作为掩护提交年报，还是将提交年报。
表格20-F
表格40-F
表格40-F
解释性说明
2023年4月24日，瑞士信贷发布了今年第一季度的收益报告。本报告格式为表格6-K，附有一份收益公布的副本作为证物。本报告格式为表格6-K（包括本报告的证物），特此（i）以引用方式并入表格F-3的登记声明（档案编号：333-238458）和表格S-8的登记声明（档案编号：333-101259、333-208152、333-217856和333-268336），以及（ii）应被视为为经修订的1934年《证券交易法》的目的而“提交”，但（i）和（ii）的情况除外，有关S-8表格（档案编号：333-101259、333-208152、333-217856和333-268336）的登记声明，“集团与银行的差异”和“选定的财务数据——银行”项下的信息不得通过引用并入或被视为“已提交”。
根据经修订的1934年《证券交易法》的要求，瑞士信贷集团和瑞士信贷集团以20-F表格提交年度报告，提交季度报告，包括未经审计的中期财务信息，并以6-K表格向美国证券交易委员会（SEC）提交或提交其他报告。美国证交会网站www.sec.gov上公布了瑞士信贷集团和瑞士信贷集团的报告。美国证券交易委员会关于瑞士信贷集团和瑞士信贷集团的报告也可在瑞士信贷集团网站www.credit-suisse.com的“投资者关系”下查阅，也可在纽约证券交易所的办公室查阅，地址为纽约布罗德街20号，NY 10005。
除非文意另有所指，本文提及的“瑞士信贷集团”、“瑞士信贷”、“集团”、“我们”、“我们”和“我们的”均指瑞士信贷集团及其合并子公司，而“银行”一词则指本集团的直接银行子公司瑞士信贷及其合并子公司。
美国证交会的规定要求在与证券发行有关的登记声明中包含某些信息。有关本集团及本行的补充资料载于本报告的表格6-K内，该表格应与本集团及本行于2023年3月14日向美国证交会提交的截至2022年12月31日止年度的20-F表格年度报告（瑞士信贷 202220-F）及本集团于2023年第一季度的收益报告（瑞士信贷收益发布1Q23）一并阅读，该报告作为附件 99.1提交美国证交会。
这份以表格6-K提交的报告还载有关于瑞士信贷股份公司截至2023年3月31日止三个月的业绩的某些信息。根据瑞士法律成立的瑞士银行和股份公司瑞士信贷股份公司是本集团的全资子公司。瑞士信贷公司的注册总部设在苏黎世，并在伦敦、纽约、香港、新加坡和东京设有执行办公室和主要分支机构。
此处所指的“瑞士法郎”指的是瑞士法郎。
前瞻性陈述
本6-K表格和本6-K表格中以引用方式并入的信息包括构成前瞻性陈述的陈述。此外，集团、世界银行和其他机构今后可能会代表它们作出构成前瞻性陈述的陈述。
在评估前瞻性陈述时，您应仔细考虑有关前瞻性信息的警示性陈述、瑞士信贷 202220-F中列出的风险因素和其他信息、集团和银行随后向SEC提交的20-F表格年度报告、集团和银行向SEC提交或提交的6-K表格报告，以及其他不确定性和事件。
2
集团和银行的差异
银行的业务与集团的业务基本相同，银行的几乎所有业务都通过财富管理、瑞士银行、资产管理、投资银行和资本释放部门进行。这些分部业绩包括在核心业绩中，但资本释放部门除外，该部门是瑞士信贷业绩的一部分。核心业绩还包括本集团的某些公司中心活动，例如与基于股份的薪酬奖励有关的对冲活动，这些活动不适用于本行。主要与瑞士信贷服务公司（我们的瑞士服务公司）及其子公司有关的某些其他资产、负债和业务结果作为集团各部门活动的一部分进行管理。然而，这些资产在法律上归集团所有，不属于世界银行合并财务报表的一部分。
| 合并业务报表的比较 | |||||||||
| 银行 | 集团 | ||||||||
| 在 | 23年第一季度 | 2022年第一季度 | 23年第一季度 | 2022年第一季度 | |||||
| 业务报表（百万瑞士法郎） | |||||||||
| 净收入 | 17,630 | 4,443 | 18,467 | 4,412 | |||||
| 总营业费用 | 5,735 | 5,056 | 5,620 | 4,950 | |||||
| 税前收入/（损失） | 11,813 | (503) | 12,764 | (428) | |||||
| 净收入/（亏损） | 11,503 | (330) | 12,419 | (277) | |||||
| 归属于股东的净利润/（亏损） | 11,517 | (330) | 12,432 | (273) | |||||
| 合并资产负债表的比较 | |||||||||
| 银行 | 集团 | ||||||||
| 结束 | 23年第一季度 | 22年第四季度 | 23年第一季度 | 22年第四季度 | |||||
| 资产负债表统计（百万瑞士法郎） | |||||||||
| 总资产 | 538,568 | 530,039 | 540,291 | 531,358 | |||||
| 负债总额 | 482,036 | 481,563 | 486,038 | 486,027 | |||||
| 资本化和负债 | |||||||||
| 银行 | 集团 | ||||||||
| 结束 | 23年第一季度 | 22年第四季度 | 23年第一季度 | 22年第四季度 | |||||
| 资本化和负债（百万瑞士法郎） | |||||||||
| 应付银行款项 | 9,925 | 11,905 | 9,929 | 11,905 | |||||
| 客户存款 | 167,209 | 234,554 | 165,968 | 233,235 | |||||
| 央行资金买入、卖出回购证券和融券交易 | 6,461 | 20,371 | 6,371 | 20,280 | |||||
| 长期负债 | 145,269 | 150,661 | 151,261 | 157,235 | |||||
| 所有其他负债 | 153,172 | 64,072 | 152,509 | 63,372 | |||||
| 负债总额 | 482,036 | 481,563 | 486,038 | 486,027 | |||||
| 总股本 | 56,532 | 48,476 | 54,253 | 45,331 | |||||
| 资本化和负债总额 | 538,568 | 530,039 | 540,291 | 531,358 | |||||
3
| 国际清算银行资本指标 | |||||||||
| 银行 | 集团 | ||||||||
| 结束 | 23年第一季度 | 22年第四季度 | 23年第一季度 | 22年第四季度 | |||||
| 资本和风险加权资产（百万瑞士法郎） | |||||||||
| CET1资本 | 54,244 | 40,987 | 49,401 | 35,290 | |||||
| 一级资本 | 54,244 | 54,843 | 49,401 | 50,026 | |||||
| 合格资本总额 | 54,244 | 54,843 | 49,401 | 50,026 | |||||
| 风险加权资产 | 242,531 | 249,536 | 243,431 | 250,540 | |||||
| 资本比率（%） | |||||||||
| CET1比率 | 22.4 | 16.4 | 20.3 | 14.1 | |||||
| 一级比率 | 22.4 | 22.0 | 20.3 | 20.0 | |||||
| 总资本比率 | 22.4 | 22.0 | 20.3 | 20.0 | |||||
选定的财务数据–银行
| 合并业务报表 | |||||||
| 在 | 23年第一季度 | 2022年第一季度 | %变化 | ||||
| 合并业务报表（百万瑞士法郎） | |||||||
| 利息和股息收入 | 4,200 | 2,220 | 89 | ||||
| 利息费用 | (3,216) | (755) | 326 | ||||
| 净利息收入 | 984 | 1,465 | (33) | ||||
| 佣金和费用 | 1,733 | 2,590 | (33) | ||||
| 交易收入 | (20) | (55) | (64) | ||||
| 其他收入 | 14,933 | 443 | – | ||||
| 净收入 | 17,630 | 4,443 | 297 | ||||
| 信贷损失准备金 | 82 | (110) | – | ||||
| 补偿和福利 | 2,140 | 2,158 | (1) | ||||
| 一般和行政费用 | 1,808 | 2,555 | (29) | ||||
| 佣金支出 | 207 | 298 | (31) | ||||
| 商誉减值 | 1,301 | 0 | – | ||||
| 重组费用 | 279 | 45 | – | ||||
| 其他业务费用共计 | 3,595 | 2,898 | 24 | ||||
| 总营业费用 | 5,735 | 5,056 | 13 | ||||
| 税前收入/（损失） | 11,813 | (503) | – | ||||
| 所得税费用/（收益） | 310 | (173) | – | ||||
| 净收入/（亏损） | 11,503 | (330) | – | ||||
| 归属于非控制性权益的净收入/（亏损） | (14) | 0 | – | ||||
| 归属于股东的净利润/（亏损） | 11,517 | (330) | – | ||||
4
选定的财务数据----银行（续）
| 合并资产负债表 | |||||||
| 结束 | 23年第一季度 | 22年第四季度 | %变化 | ||||
| 资产（百万瑞士法郎） | |||||||
| 现金和银行应收款项 | 108,298 | 67,746 | 60 | ||||
| 银行有息存款 | 368 | 387 | (5) | ||||
| 出售的中央银行资金、根据转售协议购买的证券和证券借贷交易 | 64,321 | 58,798 | 9 | ||||
| 作为抵押品收到的证券 | 1,544 | 2,978 | (48) | ||||
| 交易资产 | 47,686 | 65,955 | (28) | ||||
| 投资证券 | 2,405 | 1,717 | 40 | ||||
| 其他投资 | 5,428 | 5,463 | (1) | ||||
| 贷款净额 | 265,221 | 268,104 | (1) | ||||
| 商誉 | 1,540 | 2,868 | (46) | ||||
| 其他无形资产 | 428 | 452 | (5) | ||||
| 经纪应收款 | 4,851 | 13,818 | (65) | ||||
| 其他资产 | 36,478 | 41,753 | (13) | ||||
| 总资产 | 538,568 | 530,039 | 2 | ||||
| 负债和权益（百万瑞士法郎） | |||||||
| 应付银行款项 | 9,925 | 11,905 | (17) | ||||
| 客户存款 | 167,209 | 234,554 | (29) | ||||
| 央行资金买入、卖出回购证券和融券交易 | 6,461 | 20,371 | (68) | ||||
| 返还作为担保品收到的证券的义务 | 1,544 | 2,978 | (48) | ||||
| 交易负债 | 15,002 | 18,337 | (18) | ||||
| 短期借款 | 120,026 | 14,489 | – | ||||
| 长期负债 | 145,269 | 150,661 | (4) | ||||
| 应付经纪业务款项 | 2,682 | 11,442 | (77) | ||||
| 其他负债 | 13,918 | 16,826 | (17) | ||||
| 负债总额 | 482,036 | 481,563 | 0 | ||||
| 股东权益合计 | 55,947 | 47,871 | 17 | ||||
| 非控制性权益 | 585 | 605 | (3) | ||||
| 总股本 | 56,532 | 48,476 | 17 | ||||
| 总负债及权益 | 538,568 | 530,039 | 2 | ||||
| 国际清算银行统计（巴塞尔协议III） | |||||||
| 结束 | 23年第一季度 | 22年第四季度 | %变化 | ||||
| 合格资本（百万瑞士法郎） | |||||||
| 普通股一级（CET1）资本 | 54,244 | 40,987 | 32 | ||||
| 一级资本 | 54,244 | 54,843 | (1) | ||||
| 合格资本总额 | 54,244 | 54,843 | (1) | ||||
| 资本比率（%） | |||||||
| CET1比率 | 22.4 | 16.4 | – | ||||
| 一级比率 | 22.4 | 22.0 | – | ||||
| 总资本比率 | 22.4 | 22.0 | – | ||||
5
附件
没有。说明
99.1瑞士信贷 23年第一季度财报发布
6
签名
根据1934年《证券交易法》的要求，登记人已正式安排由以下签署人代表他们签署本报告，并获得正式授权。
瑞士信贷集团和瑞士信贷集团
（登记人）
日期：2023年4月24日
签名：
S/Ulrich K ö rner
/s/迪克西特·乔希
乌尔里希·科尔纳
迪克西特·乔希
首席执行官
首席财务官
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