N/E/W/S R/E/L/E/A/S/E
2025年10月22日
立即发布
欲了解更多信息，请联系：
Nicole M. Weaver，第一副总裁兼企业管理总监
765-521-7619
http://www.firstmerchants.com
资料来源：First Merchants Corporation，印第安纳州曼西
First Merchants Corporation公布2025年第三季度每股收益
First Merchants Corporation（NASDAQ-FRME）（“公司”）
2025年第三季度亮点：
•2025年第三季度普通股股东可获得的净收入为5630万美元，稀释后每股普通股收益总计0.98美元，而2024年第三季度为4870万美元和0.84美元，2025年第二季度为5640万美元和0.98美元。
•稳健的资本状况，普通股权一级资本比率为11.34%，有形普通股权与有形资产比率为9.18%。
•年初至今回购了939,271股，总额为3650万美元；第三季度回购了162,474股，总额为650万美元。
•贷款总额环比增长2.888亿美元，年化8.7%，过去12个月增长9.269亿美元，年化7.3%。
•存款总额环比增加7240万美元，年化2.0%。
•不良资产与总资产之比为36个基点，与上一季度持平。
•本季度效率比合计55.09%或54.56%1不包括本季度产生的90万美元非核心费用。
•于2025年9月25日宣布收购第一储蓄金融，Inc.，增加约24亿美元的资产，并将公司的业务扩展到印第安纳州南部和路易斯维尔MSA。
“我们年初至今强劲的资产负债表和盈利表现凸显了我们商业模式的实力和韧性。我们的资产回报率、有形资本回报率和效率比率相对于同行处于前四分之一，反映出严格的执行和卓越的运营，”首席执行官Mark Hardwick表示。“对第一储蓄金融的未决收购标志着其向印第安纳州南部和路易斯维尔大都市区的战略扩张，增加了约24亿美元的资产，并增强了我们为印第安纳州、俄亥俄州和密歇根州提供服务的能力，同时实现了可持续的长期增长。”
第三季度财务业绩：
First Merchants Corporation（“公司”）报告称，2025年第三季度普通股股东可获得的净收入为5630万美元，而2024年同期为4870万美元。该期间每股普通股摊薄收益总计0.98美元，而2024年第三季度为0.84美元。调整后稀释后每股普通股收益12025年第三季度总计0.99美元，高于去年同期的0.95美元。2025年第三季度业绩包括90万美元的税前收购相关费用和其他非核心费用，而2024年第三季度包括与可供出售证券投资组合重新定位相关的910万美元税前亏损。
2025年9月25日，该公司签署了一项最终协议，以全股票交易方式收购First Savings Financial Group, Inc.，（“First Savings”），该交易在公告当日价值约为2.413亿美元。First Savings总部位于印第安纳州杰斐逊维尔，在印第安纳州南部经营着16个银行中心。截至2025年6月30日，First Savings的总资产为24亿美元，贷款总额为19亿美元，存款总额为17亿美元。该交易预计将于2026年第一季度完成。
截至季度末，该公司总资产为188亿美元，贷款总额为136亿美元。 在过去十二个月中，贷款总额增长了9.269亿美元，增幅为7.3%。按环比计算，贷款增长2.888亿美元，年化增长8.7%，增长主要来自商业和工业贷款。
投资总额为34亿美元，在过去12个月中减少了2.798亿美元，降幅为7.6%，环比则增加了140万美元。本季度的小幅增长是由于证券投资组合估值的增加被本金偿还和到期所抵消。
截至季度末，存款总额为149亿美元，在过去12个月中增加了5.049亿美元，增幅为3.5%。按环比计算，存款增加7240万美元，或年化2.0%。 期末贷存比从上季度的90.1%增至91.6%。
截至季度末，该公司的信贷损失准备金–贷款（ACL）总额为1.945亿美元，占贷款总额的1.43%，比上一季度减少了0.8百万美元。本季度净冲销总额为510万美元，信贷损失准备金为430万美元。未提供资金的承付款项准备金总额为1800万美元，与上一季度持平。2025年第三季度不良资产与总资产之比为0.36%，与上一季度一致，反映出信贷表现持续强劲。
本季度的净利息收入总计1.337亿美元，与上一季度相比增加了0.7百万美元，即0.5%，与2024年第三季度相比增加了2.6百万美元，即1.9%。完全税收等值净息差为3.24%，较上季度下降一个基点，较2024年第三季度上升一个基点。
本季度非利息收入总计3250万美元，与2025年第二季度相比增加了120万美元，增幅为3.8%，与2024年第三季度相比增加了760万美元，增幅为30.6%。与2025年第二季度相比，这一增长主要是由于第二季度对CRA投资进行了90万美元的负估值调整。客户相关费用环比稳定。与2024年第三季度相比的增长是由去年第三季度记录的可供出售证券销售实现亏损910万美元推动的。
本季度非利息支出总计9660万美元，较2025年第二季度增加300万美元，较2024年第三季度增加190万美元。环比增长是由更高的工资和激励措施以及60万美元的遣散费推动的。
公司总风险资本比率等于13.04%，普通股权一级资本比率等于11.34%，有形普通股权比率总计9.18%。这些比率继续反映该公司稳健的资本状况。
1有关对账，请参阅“非GAAP财务信息”
电话会议
First Merchants Corporation将于美国东部时间2025年10月23日（星期四）上午9点举行第三季度收益电话会议和网络直播。
要通过电话访问，参与者将需要使用以下链接进行注册，其中将为他们提供电话号码和访问代码：（https://register-conf.media-server.com/register/BIF471933f076b43ed86fc41e507892de6）
观看网络直播和演示幻灯片，请在通话时间内访问（https://edge.media-server.com/mmc/p/b8bccx5o）。网络直播的重播将持续到2026年10月23日。
详细的财务业绩报告见附页。
关于First Merchants Corporation
First Merchants Corporation是一家金融控股公司，总部位于印第安纳州曼西。该公司拥有1家提供全方位服务的银行章程，即第一招商股份银行。该银行还作为第一招商股份私人财富顾问（作为第一招商股份银行的一个部门）开展业务。
First Merchants Corporation的普通股在纳斯达克全球精选市场系统交易，交易代码为FRME。报价载于日报，可在公司互联网网页（http://www.firstmerchants.com).
First Merchants和Shield Logo是First Merchants Corporation的联邦注册商标。
前瞻性陈述
本新闻稿包含根据1995年《私人证券诉讼改革法案》的安全港条款作出的前瞻性陈述。此类前瞻性陈述通常可以，但并不总是可以通过使用“相信”、“继续”、“模式”、“估计”、“项目”、“打算”、“预期”、“期望”等词语以及类似的表达方式或未来或条件动词，如“将”、“将”、“应该”、“可以”、“可能”、“可能”或类似的表达方式来识别。这些前瞻性陈述包括但不限于与拟议合并中的第一招商股份和First Savings的预期时间和收益有关的陈述，包括未来的财务和经营业绩、成本节约、收入增加以及拟议合并可能实现的报告收益的增加/稀释，以及与拟议合并有关的其他预期陈述，以及第一招商股份目标的其他陈述，意图和预期；关于第一招商股份的业务计划和增长战略的陈述；关于第一招商股份的贷款和投资组合的资产质量的陈述；以及对第一招商股份的风险以及未来成本和收益的估计，无论是否与拟议的合并有关。这些前瞻性陈述受重大风险、假设和不确定性的影响，这些风险、假设和不确定性可能导致结果与前瞻性陈述中所述的结果存在重大差异，其中包括：第一招商股份和First Savings的业务无法成功整合的风险，或者此类整合可能更加困难，耗时或成本高于预期；拟议合并产生的预期收入协同效应和成本节约可能无法在预期时间范围内完全实现或实现；拟议合并后的收入可能低于预期；客户和员工关系以及业务运营可能会因拟议合并而中断；获得所需监管批准或First Savings普通股股东批准的能力，以及在预期时间范围内完成拟议合并的能力；货币和财政政策的可能变化，和法律法规；放宽对金融服务业参与者的限制的影响；法律和行政案件的成本和其他影响；客户信用可能发生变化以及贷款的可收回性可能受损；市场利率波动；银行业的竞争因素；适用于银行控股公司和银行（如第一招商股份的附属银行）的联邦和州机构的银行业立法或监管要求的变化；持续获得的收益和足以合法和审慎宣布股息的多余资本；市场、经济、运营、流动性（包括增长和维持核心存款以及保留大量未投保存款的能力）、与第一招商股份业务相关的信用和利率风险；流行病、流行病或其他传染病爆发的影响；以及在每份第一招商股份向SEC提交的文件中确定的其他风险和因素。第一招商股份和First Savings均不承担更新与本新闻稿中讨论的事项有关的任何书面或口头前瞻性陈述的任何义务。此外，无论拟议的合并是否完成，两家公司各自过去的经营业绩并不一定表明其预期的未来业绩。
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| 合并资产负债表（未经审计） | |||||||||||
| （单位：千美元，每股金额除外） | 9月30日， | ||||||||||
| 2025 | 2024 | ||||||||||
| 物业、厂房及设备 | |||||||||||
| 现金及应收银行款项 | $ | 88,079 | $ | 84,719 | |||||||
| 有息存款 | 168,706 | 359,126 | |||||||||
| 可供出售的投资证券 | 1,386,903 | 1,553,496 | |||||||||
| 持有至到期的投资证券，扣除信用损失准备金 | 1,995,488 | 2,108,649 | |||||||||
| 持有待售贷款 | 23,190 | 40,652 | |||||||||
| 贷款 | 13,591,174 | 12,646,808 | |||||||||
| 减：信贷损失准备金-贷款 | (194,468) | (187,828) | |||||||||
| 贷款净额 | 13,396,706 | 12,458,980 | |||||||||
| 房地和设备 | 121,771 | 129,582 | |||||||||
| 联邦Home Loan银行股票 | 47,264 | 41,716 | |||||||||
| 应收利息 | 89,102 | 92,055 | |||||||||
| 商誉 | 712,002 | 712,002 | |||||||||
| 其他无形资产 | 15,298 | 21,599 | |||||||||
| 寿险现金退保价值 | 306,583 | 304,613 | |||||||||
| 拥有的其他不动产 | 1,270 | 5,247 | |||||||||
| 税务资产、递延及应收 | 89,758 | 86,732 | |||||||||
| 其他资产 | 369,509 | 348,384 | |||||||||
| 总资产 | $ | 18,811,629 | $ | 18,347,552 | |||||||
| 负债 | |||||||||||
| 存款： | |||||||||||
| 不计息 | $ | 2,100,570 | $ | 2,334,197 | |||||||
| 计息 | 12,769,409 | 12,030,903 | |||||||||
| 存款总额 | 14,869,979 | 14,365,100 | |||||||||
| 借款： | |||||||||||
| 购买的联邦基金 | 199,370 | 30,000 | |||||||||
| 卖出回购证券 | 122,226 | 124,894 | |||||||||
| 联邦Home Loan银行垫款 | 798,626 | 832,629 | |||||||||
| 次级债券和其他借款 | 57,632 | 93,562 | |||||||||
| 借款总额 | 1,177,854 | 1,081,085 | |||||||||
| 持作出售的存款及其他负债 | — | 288,476 | |||||||||
| 应付利息 | 18,240 | 18,089 | |||||||||
| 其他负债 | 333,154 | 292,429 | |||||||||
| 负债总额 | 16,399,227 | 16,045,179 | |||||||||
| 股东权益 | |||||||||||
| 优先股，面值1000美元，清算价值1000美元： | |||||||||||
| 授权--累计600股 | |||||||||||
| 已发行在外流通-累计125股 | 125 | 125 | |||||||||
| 优先股，A系列，无面值，2500美元清算优先权： | |||||||||||
| 授权--10,000股非累积永续股份 | |||||||||||
| 已发行在外流通-10,000股非累积永续股份 | 25,000 | 25,000 | |||||||||
| 普通股，0.125美元的声明价值： | |||||||||||
| 授权--100,000，000股 | |||||||||||
| 已发行和流通-57,192，497股和58,117，115股 | 7,149 | 7,265 | |||||||||
| 额外实收资本 | 1,158,026 | 1,192,683 | |||||||||
| 留存收益 | 1,377,966 | 1,229,125 | |||||||||
| 累计其他综合损失 | (155,864) | (151,825) | |||||||||
| 股东权益总额 | 2,412,402 | 2,302,373 | |||||||||
| 负债总额和股东权益 | $ | 18,811,629 | $ | 18,347,552 | |||||||
| 合并损益表（未经审计） | 三个月结束 | 九个月结束 | |||||||||||||||||||||
| （单位：千美元，每股金额除外） | 9月30日， | 9月30日， | |||||||||||||||||||||
| 2025 | 2024 | 2025 | 2024 | ||||||||||||||||||||
| 利息收入 | |||||||||||||||||||||||
| 贷款： | |||||||||||||||||||||||
| 应课税 | $ | 200,406 | $ | 206,680 | $ | 583,307 | $ | 606,116 | |||||||||||||||
| 免税 | 11,173 | 8,622 | 32,510 | 25,242 | |||||||||||||||||||
| 投资证券： | |||||||||||||||||||||||
| 应课税 | 8,288 | 9,263 | 24,926 | 27,062 | |||||||||||||||||||
| 免税 | 12,460 | 13,509 | 37,493 | 40,733 | |||||||||||||||||||
| 存放金融机构款项 | 1,676 | 2,154 | 5,940 | 11,642 | |||||||||||||||||||
| 联邦Home Loan银行股票 | 1,092 | 855 | 3,172 | 2,569 | |||||||||||||||||||
| 总利息收入 | 235,095 | 241,083 | 687,348 | 713,364 | |||||||||||||||||||
| 利息支出 | |||||||||||||||||||||||
| 存款 | 90,821 | 98,856 | 255,609 | 296,292 | |||||||||||||||||||
| 购买的联邦基金 | 224 | 329 | 2,001 | 455 | |||||||||||||||||||
| 卖出回购证券 | 654 | 700 | 2,059 | 2,377 | |||||||||||||||||||
| 联邦Home Loan银行垫款 | 8,638 | 8,544 | 27,716 | 21,715 | |||||||||||||||||||
| 次级债券和其他借款 | 1,093 | 1,544 | 3,014 | 5,781 | |||||||||||||||||||
| 总利息费用 | 101,430 | 109,973 | 290,399 | 326,620 | |||||||||||||||||||
| 净利息收入 | 133,665 | 131,110 | 396,949 | 386,744 | |||||||||||||||||||
| 信用损失准备 | 4,300 | 5,000 | 14,100 | 31,500 | |||||||||||||||||||
| 计提信贷损失后的净利息收入 | 129,365 | 126,110 | 382,849 | 355,244 | |||||||||||||||||||
| 非利息收入 | |||||||||||||||||||||||
| 存款账户服务费 | 8,921 | 8,361 | 25,559 | 24,482 | |||||||||||||||||||
| 受托和财富管理费用 | 8,842 | 8,525 | 26,317 | 25,550 | |||||||||||||||||||
| 卡付款费用 | 5,007 | 5,121 | 14,465 | 14,360 | |||||||||||||||||||
| 出售贷款的净收益和费用 | 4,983 | 6,764 | 15,854 | 15,159 | |||||||||||||||||||
| 衍生套期保值费用 | 1,097 | 736 | 2,332 | 1,488 | |||||||||||||||||||
| 其他客户费用 | 414 | 344 | 1,230 | 1,231 | |||||||||||||||||||
| 银行自有寿险收益 | 1,667 | 2,755 | 5,759 | 6,276 | |||||||||||||||||||
| 出售可供出售证券的已实现亏损净额 | — | (9,114) | (8) | (9,165) | |||||||||||||||||||
| 其他收益 | 1,546 | 1,374 | 2,320 | 3,457 | |||||||||||||||||||
| 非利息收入总额 | 32,477 | 24,866 | 93,828 | 82,838 | |||||||||||||||||||
| 无息费用 | |||||||||||||||||||||||
| 工资和员工福利 | 57,317 | 55,223 | 166,826 | 165,730 | |||||||||||||||||||
| 净占用 | 7,057 | 6,994 | 21,118 | 21,052 | |||||||||||||||||||
| 设备 | 6,998 | 6,949 | 20,933 | 19,774 | |||||||||||||||||||
| 市场营销 | 2,120 | 1,836 | 5,470 | 4,807 | |||||||||||||||||||
| 外部数据处理费 | 6,943 | 7,150 | 19,979 | 21,111 | |||||||||||||||||||
| 印刷和办公用品 | 311 | 378 | 930 | 1,085 | |||||||||||||||||||
| 无形资产摊销 | 1,499 | 1,772 | 4,530 | 5,500 | |||||||||||||||||||
| FDIC评估 | 3,526 | 3,720 | 10,726 | 11,285 | |||||||||||||||||||
| 拥有的其他不动产和止赎费用 | 121 | 942 | 750 | 1,849 | |||||||||||||||||||
| 专业及其他外部服务 | 3,718 | 3,035 | 10,720 | 10,809 | |||||||||||||||||||
| 其他费用 | 6,951 | 6,630 | 21,079 | 19,975 | |||||||||||||||||||
| 非利息费用总额 | 96,561 | 94,629 | 283,061 | 282,977 | |||||||||||||||||||
| 所得税前收入 | 65,281 | 56,347 | 193,616 | 155,105 | |||||||||||||||||||
| 所得税费用 | 8,516 | 7,160 | 24,680 | 18,052 | |||||||||||||||||||
| 净收入 | 56,765 | 49,187 | 168,936 | 137,053 | |||||||||||||||||||
| 优先股股息 | 468 | 468 | 1,406 | 1,406 | |||||||||||||||||||
| 普通股东可获得的净收入 | $ | 56,297 | $ | 48,719 | $ | 167,530 | $ | 135,647 | |||||||||||||||
| 每股数据： | |||||||||||||||||||||||
| 普通股股东可获得的基本净收入 | $ | 0.98 | $ | 0.84 | $ | 2.91 | $ | 2.32 | |||||||||||||||
| 普通股股东可获得的稀释净收益 | $ | 0.98 | $ | 0.84 | $ | 2.90 | $ | 2.31 | |||||||||||||||
| 支付给普通股股东的现金股息 | $ | 0.36 | $ | 0.35 | $ | 1.07 | $ | 1.04 | |||||||||||||||
| 每股有形共同帐面价值 | $ | 29.08 | $ | 26.64 | $ | 29.08 | $ | 26.64 | |||||||||||||||
| 平均已发行稀释普通股（千） | 57,448 | 58,289 | 57,817 | 58,629 | |||||||||||||||||||
| 财务要点 | |||||||||||||||||||||||
| （千美元） | 三个月结束 | 九个月结束 | |||||||||||||||||||||
| 9月30日， | 9月30日， | ||||||||||||||||||||||
| 2025 | 2024 | 2025 | 2024 | ||||||||||||||||||||
| 净冲销 | $ | 5,148 | $ | 6,709 | $ | 12,389 | $ | 48,606 | |||||||||||||||
| 平均余额： | |||||||||||||||||||||||
| 总资产 | $ | 18,637,581 | $ | 18,360,580 | $ | 18,497,118 | $ | 18,374,370 | |||||||||||||||
| 贷款总额 | 13,402,379 | 12,680,166 | 13,186,843 | 12,592,907 | |||||||||||||||||||
| 总收益资产 | 17,282,901 | 16,990,358 | 17,135,301 | 17,042,540 | |||||||||||||||||||
| 存款总额 | 14,907,861 | 14,702,454 | 14,654,894 | 14,826,056 | |||||||||||||||||||
| 股东权益总额 | 2,367,971 | 2,251,547 | 2,349,718 | 2,232,419 | |||||||||||||||||||
| 财务比率： | |||||||||||||||||||||||
| 平均资产回报率 | 1.22 | % | 1.07 | % | 1.22 | % | 0.99 | % | |||||||||||||||
| 平均股东权益回报率 | 9.51 | 8.66 | 9.51 | 8.10 | |||||||||||||||||||
| 有形普通股股东权益回报率 | 14.21 | 13.39 | 14.27 | 12.64 | |||||||||||||||||||
| 平均收益资产与平均资产 | 92.73 | 92.54 | 92.64 | 92.75 | |||||||||||||||||||
| 信贷损失准备金-贷款占贷款总额的百分比 | 1.43 | 1.48 | 1.43 | 1.48 | |||||||||||||||||||
| 净冲销占平均贷款的百分比（年化） | 0.15 | 0.21 | 0.13 | 0.51 | |||||||||||||||||||
| 平均股东权益比平均资产 | 12.71 | 12.26 | 12.70 | 12.15 | |||||||||||||||||||
| 平均收益资产的完全应税等值（FTE）收益率 | 5.58 | 5.82 | 5.49 | 5.72 | |||||||||||||||||||
| 利息支出/平均收益资产 | 2.34 | 2.59 | 2.26 | 2.56 | |||||||||||||||||||
| 净息差FTE | 3.24 | 3.23 | 3.23 | 3.16 | |||||||||||||||||||
| 效率比 | 55.09 | 53.76 | 54.54 | 55.54 | |||||||||||||||||||
| 资产质量 | |||||||||||||||||||||||||||||
| （千美元） | 9月30日， | 6月30日， | 3月31日， | 12月31日， | 9月30日， | ||||||||||||||||||||||||
| 2025 | 2025 | 2025 | 2024 | 2024 | |||||||||||||||||||||||||
| 非应计贷款 | $ | 65,740 | $ | 67,358 | $ | 81,922 | $ | 73,773 | $ | 59,088 | |||||||||||||||||||
| 拥有及收回的其他不动产 | 1,270 | 177 | 4,966 | 4,948 | 5,247 | ||||||||||||||||||||||||
| 不良资产（NPA） | 67,010 | 67,535 | 86,888 | 78,721 | 64,335 | ||||||||||||||||||||||||
| 拖欠90 +天 | 1,925 | 4,443 | 4,280 | 5,902 | 14,105 | ||||||||||||||||||||||||
| 不良资产&拖欠90 +天 | $ | 68,935 | $ | 71,978 | $ | 91,168 | $ | 84,623 | $ | 78,440 | |||||||||||||||||||
| 信贷损失备抵-贷款 | $ | 194,468 | $ | 195,316 | $ | 192,031 | $ | 192,757 | $ | 187,828 | |||||||||||||||||||
| 季度净冲销 | 5,148 | 2,315 | 4,926 | 771 | 6,709 | ||||||||||||||||||||||||
| 不良资产/实际资产/资产/资产/资产/资产/资产/资产/资产/资产/资产/资产/资产/资产/资产/资产/资产/资产/资产/资产/资产/资产/资产/资产/资产/资产/资产/ | 0.36 | % | 0.36 | % | 0.47 | % | 0.43 | % | 0.35 | % | |||||||||||||||||||
| 不良资产& 90天/实际资产% | 0.37 | % | 0.39 | % | 0.49 | % | 0.46 | % | 0.43 | % | |||||||||||||||||||
| 不良资产/实际贷款和奥利奥% | 0.49 | % | 0.51 | % | 0.67 | % | 0.61 | % | 0.51 | % | |||||||||||||||||||
| 信贷损失备抵-贷款/实际贷款（%） | 1.43 | % | 1.47 | % | 1.47 | % | 1.50 | % | 1.48 | % | |||||||||||||||||||
| 季度净冲销额占平均贷款的百分比（年化） | 0.15 | % | 0.07 | % | 0.15 | % | 0.02 | % | 0.21 | % | |||||||||||||||||||
| 合并资产负债表（未经审计） | |||||||||||||||||||||||||||||
| （单位：千美元，每股金额除外） | 9月30日， | 6月30日， | 3月31日， | 12月31日， | 9月30日， | ||||||||||||||||||||||||
| 2025 | 2025 | 2025 | 2024 | 2024 | |||||||||||||||||||||||||
| 物业、厂房及设备 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 现金及应收银行款项 | $ | 88,079 | $ | 81,567 | $ | 86,113 | $ | 87,616 | $ | 84,719 | |||||||||||||||||||
| 有息存款 | 168,706 | 223,343 | 331,534 | 298,891 | 359,126 | ||||||||||||||||||||||||
| 可供出售的投资证券 | 1,386,903 | 1,358,130 | 1,378,489 | 1,386,475 | 1,553,496 | ||||||||||||||||||||||||
| 持有至到期的投资证券，扣除信用损失准备金 | 1,995,488 | 2,022,826 | 2,048,632 | 2,074,220 | 2,108,649 | ||||||||||||||||||||||||
| 持有待售贷款 | 23,190 | 28,783 | 23,004 | 18,663 | 40,652 | ||||||||||||||||||||||||
| 贷款 | 13,591,174 | 13,296,759 | 13,004,905 | 12,854,359 | 12,646,808 | ||||||||||||||||||||||||
| 减：信贷损失准备金-贷款 | (194,468) | (195,316) | (192,031) | (192,757) | (187,828) | ||||||||||||||||||||||||
| 贷款净额 | 13,396,706 | 13,101,443 | 12,812,874 | 12,661,602 | 12,458,980 | ||||||||||||||||||||||||
| 房地和设备 | 121,771 | 122,808 | 128,749 | 129,743 | 129,582 | ||||||||||||||||||||||||
| 联邦Home Loan银行股票 | 47,264 | 47,290 | 45,006 | 41,690 | 41,716 | ||||||||||||||||||||||||
| 应收利息 | 89,102 | 93,258 | 88,352 | 91,829 | 92,055 | ||||||||||||||||||||||||
| 商誉 | 712,002 | 712,002 | 712,002 | 712,002 | 712,002 | ||||||||||||||||||||||||
| 其他无形资产 | 15,298 | 16,797 | 18,302 | 19,828 | 21,599 | ||||||||||||||||||||||||
| 寿险现金退保价值 | 306,583 | 305,695 | 304,918 | 304,906 | 304,613 | ||||||||||||||||||||||||
| 拥有的其他不动产 | 1,270 | 177 | 4,966 | 4,948 | 5,247 | ||||||||||||||||||||||||
| 税务资产、递延及应收 | 89,758 | 97,749 | 87,665 | 92,387 | 86,732 | ||||||||||||||||||||||||
| 其他资产 | 369,509 | 380,909 | 369,181 | 387,169 | 348,384 | ||||||||||||||||||||||||
| 总资产 | $ | 18,811,629 | $ | 18,592,777 | $ | 18,439,787 | $ | 18,311,969 | $ | 18,347,552 | |||||||||||||||||||
| 负债 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 存款： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 不计息 | $ | 2,100,570 | $ | 2,197,416 | $ | 2,185,057 | $ | 2,325,579 | $ | 2,334,197 | |||||||||||||||||||
| 计息 | 12,769,409 | 12,600,162 | 12,276,921 | 12,196,047 | 12,030,903 | ||||||||||||||||||||||||
| 存款总额 | 14,869,979 | 14,797,578 | 14,461,978 | 14,521,626 | 14,365,100 | ||||||||||||||||||||||||
| 借款： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 购买的联邦基金 | 199,370 | 85,000 | 185,000 | 99,226 | 30,000 | ||||||||||||||||||||||||
| 卖出回购证券 | 122,226 | 114,758 | 122,947 | 142,876 | 124,894 | ||||||||||||||||||||||||
| 联邦Home Loan银行垫款 | 798,626 | 898,702 | 972,478 | 822,554 | 832,629 | ||||||||||||||||||||||||
| 次级债券和其他借款 | 57,632 | 62,617 | 62,619 | 93,529 | 93,562 | ||||||||||||||||||||||||
| 借款总额 | 1,177,854 | 1,161,077 | 1,343,044 | 1,158,185 | 1,081,085 | ||||||||||||||||||||||||
| 持作出售的存款及其他负债 | — | — | — | — | 288,476 | ||||||||||||||||||||||||
| 应付利息 | 18,240 | 16,174 | 13,304 | 16,102 | 18,089 | ||||||||||||||||||||||||
| 其他负债 | 333,154 | 269,996 | 289,247 | 311,073 | 292,429 | ||||||||||||||||||||||||
| 负债总额 | 16,399,227 | 16,244,825 | 16,107,573 | 16,006,986 | 16,045,179 | ||||||||||||||||||||||||
| 股东权益 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 优先股，面值1000美元，清算价值1000美元： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 授权--累计600股 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 已发行在外流通-累计125股 | 125 | 125 | 125 | 125 | 125 | ||||||||||||||||||||||||
| 优先股，A系列，无面值，2500美元清算优先权： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 授权--10,000股非累积永续股份 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 已发行在外流通-10,000股非累积永续股份 | 25,000 | 25,000 | 25,000 | 25,000 | 25,000 | ||||||||||||||||||||||||
| 普通股，0.125美元的声明价值： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 授权--100,000，000股 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 已发行和未偿还 | 7,149 | 7,159 | 7,226 | 7,247 | 7,265 | ||||||||||||||||||||||||
| 额外实收资本 | 1,158,026 | 1,163,170 | 1,183,263 | 1,188,768 | 1,192,683 | ||||||||||||||||||||||||
| 留存收益 | 1,377,966 | 1,342,473 | 1,306,911 | 1,272,528 | 1,229,125 | ||||||||||||||||||||||||
| 累计其他综合损失 | (155,864) | (189,975) | (190,311) | (188,685) | (151,825) | ||||||||||||||||||||||||
| 股东权益总额 | 2,412,402 | 2,347,952 | 2,332,214 | 2,304,983 | 2,302,373 | ||||||||||||||||||||||||
| 负债总额和股东权益 | $ | 18,811,629 | $ | 18,592,777 | $ | 18,439,787 | $ | 18,311,969 | $ | 18,347,552 | |||||||||||||||||||
| 合并损益表（未经审计） | |||||||||||||||||||||||||||||
| （单位：千美元，每股金额除外） | 9月30日， | 6月30日， | 3月31日， | 12月31日， | 9月30日， | ||||||||||||||||||||||||
| 2025 | 2025 | 2025 | 2024 | 2024 | |||||||||||||||||||||||||
| 利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 应课税 | $ | 200,406 | $ | 195,173 | $ | 187,728 | $ | 197,536 | $ | 206,680 | |||||||||||||||||||
| 免税 | 11,173 | 10,805 | 10,532 | 9,020 | 8,622 | ||||||||||||||||||||||||
| 投资证券： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 应课税 | 8,288 | 8,266 | 8,372 | 9,024 | 9,263 | ||||||||||||||||||||||||
| 免税 | 12,460 | 12,516 | 12,517 | 12,754 | 13,509 | ||||||||||||||||||||||||
| 存放金融机构款项 | 1,676 | 1,892 | 2,372 | 5,350 | 2,154 | ||||||||||||||||||||||||
| 联邦Home Loan银行股票 | 1,092 | 1,083 | 997 | 958 | 855 | ||||||||||||||||||||||||
| 总利息收入 | 235,095 | 229,735 | 222,518 | 234,642 | 241,083 | ||||||||||||||||||||||||
| 利息支出 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 存款 | 90,821 | 84,241 | 80,547 | 89,835 | 98,856 | ||||||||||||||||||||||||
| 购买的联邦基金 | 224 | 965 | 812 | 26 | 329 | ||||||||||||||||||||||||
| 卖出回购证券 | 654 | 663 | 742 | 680 | 700 | ||||||||||||||||||||||||
| 联邦Home Loan银行垫款 | 8,638 | 9,714 | 9,364 | 8,171 | 8,544 | ||||||||||||||||||||||||
| 次级债券和其他借款 | 1,093 | 1,138 | 783 | 1,560 | 1,544 | ||||||||||||||||||||||||
| 总利息费用 | 101,430 | 96,721 | 92,248 | 100,272 | 109,973 | ||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入 | 133,665 | 133,014 | 130,270 | 134,370 | 131,110 | ||||||||||||||||||||||||
| 信用损失准备 | 4,300 | 5,600 | 4,200 | 4,200 | 5,000 | ||||||||||||||||||||||||
| 计提信贷损失后的净利息收入 | 129,365 | 127,414 | 126,070 | 130,170 | 126,110 | ||||||||||||||||||||||||
| 非利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 存款账户服务费 | 8,921 | 8,566 | 8,072 | 8,124 | 8,361 | ||||||||||||||||||||||||
| 受托和财富管理费用 | 8,842 | 8,831 | 8,644 | 8,665 | 8,525 | ||||||||||||||||||||||||
| 卡付款费用 | 5,007 | 4,932 | 4,526 | 4,957 | 5,121 | ||||||||||||||||||||||||
| 出售贷款的净收益和费用 | 4,983 | 5,849 | 5,022 | 5,681 | 6,764 | ||||||||||||||||||||||||
| 衍生套期保值费用 | 1,097 | 831 | 404 | 1,594 | 736 | ||||||||||||||||||||||||
| 其他客户费用 | 414 | 401 | 415 | 316 | 344 | ||||||||||||||||||||||||
| 银行自有寿险收益 | 1,667 | 1,913 | 2,179 | 2,188 | 2,755 | ||||||||||||||||||||||||
| 出售可供出售证券的已实现亏损净额 | — | (1) | (7) | (11,592) | (9,114) | ||||||||||||||||||||||||
| 分支机构销售收益 | — | — | — | 19,983 | — | ||||||||||||||||||||||||
| 其他收入（亏损） | 1,546 | (19) | 793 | 2,826 | 1,374 | ||||||||||||||||||||||||
| 非利息收入总额 | 32,477 | 31,303 | 30,048 | 42,742 | 24,866 | ||||||||||||||||||||||||
| 无息费用 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 工资和员工福利 | 57,317 | 54,527 | 54,982 | 55,437 | 55,223 | ||||||||||||||||||||||||
| 净占用 | 7,057 | 6,845 | 7,216 | 7,335 | 6,994 | ||||||||||||||||||||||||
| 设备 | 6,998 | 6,927 | 7,008 | 7,028 | 6,949 | ||||||||||||||||||||||||
| 市场营销 | 2,120 | 1,997 | 1,353 | 2,582 | 1,836 | ||||||||||||||||||||||||
| 外部数据处理费 | 6,943 | 7,107 | 5,929 | 6,029 | 7,150 | ||||||||||||||||||||||||
| 印刷和办公用品 | 311 | 272 | 347 | 377 | 378 | ||||||||||||||||||||||||
| 无形资产摊销 | 1,499 | 1,505 | 1,526 | 1,771 | 1,772 | ||||||||||||||||||||||||
| FDIC评估 | 3,526 | 3,552 | 3,648 | 3,744 | 3,720 | ||||||||||||||||||||||||
| 拥有的其他不动产和止赎费用 | 121 | 29 | 600 | 227 | 942 | ||||||||||||||||||||||||
| 专业及其他外部服务 | 3,718 | 3,741 | 3,261 | 3,777 | 3,035 | ||||||||||||||||||||||||
| 其他费用 | 6,951 | 7,096 | 7,032 | 7,982 | 6,630 | ||||||||||||||||||||||||
| 非利息费用总额 | 96,561 | 93,598 | 92,902 | 96,289 | 94,629 | ||||||||||||||||||||||||
| 所得税前收入 | 65,281 | 65,119 | 63,216 | 76,623 | 56,347 | ||||||||||||||||||||||||
| 所得税费用 | 8,516 | 8,287 | 7,877 | 12,274 | 7,160 | ||||||||||||||||||||||||
| 净收入 | 56,765 | 56,832 | 55,339 | 64,349 | 49,187 | ||||||||||||||||||||||||
| 优先股股息 | 468 | 469 | 469 | 469 | 468 | ||||||||||||||||||||||||
| 普通股东可获得的净收入 | $ | 56,297 | $ | 56,363 | $ | 54,870 | $ | 63,880 | $ | 48,719 | |||||||||||||||||||
| 每股数据： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股股东可获得的基本净收入 | $ | 0.98 | $ | 0.98 | $ | 0.95 | $ | 1.10 | $ | 0.84 | |||||||||||||||||||
| 普通股股东可获得的稀释净收益 | $ | 0.98 | $ | 0.98 | $ | 0.94 | $ | 1.10 | $ | 0.84 | |||||||||||||||||||
| 支付给普通股股东的现金股息 | $ | 0.36 | $ | 0.36 | $ | 0.35 | $ | 0.35 | $ | 0.35 | |||||||||||||||||||
| 每股有形共同帐面价值 | $ | 29.08 | $ | 27.90 | $ | 27.34 | $ | 26.78 | $ | 26.64 | |||||||||||||||||||
| 平均已发行稀释普通股（千） | 57,448 | 57,773 | 58,242 | 58,247 | 58,289 | ||||||||||||||||||||||||
| 财务比率： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 平均资产回报率 | 1.22 | % | 1.23 | % | 1.21 | % | 1.39 | % | 1.07 | % | |||||||||||||||||||
| 平均股东权益回报率 | 9.51 | 9.63 | 9.38 | 11.05 | 8.66 | ||||||||||||||||||||||||
| 有形普通股股东权益回报率 | 14.21 | 14.49 | 14.12 | 16.75 | 13.39 | ||||||||||||||||||||||||
| 平均收益资产与平均资产 | 92.73 | 92.71 | 92.47 | 92.48 | 92.54 | ||||||||||||||||||||||||
| 信贷损失准备金-贷款占贷款总额的百分比 | 1.43 | 1.47 | 1.47 | 1.50 | 1.48 | ||||||||||||||||||||||||
| 净冲销占平均贷款的百分比（年化） | 0.15 | 0.07 | 0.15 | 0.02 | 0.21 | ||||||||||||||||||||||||
| 平均股东权益比平均资产 | 12.71 | 12.64 | 12.76 | 12.51 | 12.26 | ||||||||||||||||||||||||
| 平均收益资产的完全应税等值（FTE）收益率 | 5.58 | 5.50 | 5.39 | 5.63 | 5.82 | ||||||||||||||||||||||||
| 利息支出/平均收益资产 | 2.34 | 2.25 | 2.17 | 2.35 | 2.59 | ||||||||||||||||||||||||
| 净息差FTE | 3.24 | 3.25 | 3.22 | 3.28 | 3.23 | ||||||||||||||||||||||||
| 效率比 | 55.09 | 53.99 | 54.54 | 48.48 | 53.76 | ||||||||||||||||||||||||
| 贷款 | |||||||||||||||||||||||||||||
| （千美元） | 9月30日， | 6月30日， | 3月31日， | 12月31日， | 9月30日， | ||||||||||||||||||||||||
| 2025 | 2025 | 2025 | 2024 | 2024 | |||||||||||||||||||||||||
| 商业和工业贷款 | $ | 4,604,895 | $ | 4,440,924 | $ | 4,306,597 | $ | 4,114,292 | $ | 4,041,217 | |||||||||||||||||||
| 农地、生产等农户贷款 | 275,817 | 265,172 | 243,864 | 256,312 | 238,743 | ||||||||||||||||||||||||
| 房地产贷款： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 建设 | 789,021 | 836,033 | 793,175 | 792,144 | 814,704 | ||||||||||||||||||||||||
| 商业地产，非业主自住 | 2,304,889 | 2,171,092 | 2,177,869 | 2,274,016 | 2,251,351 | ||||||||||||||||||||||||
| 商业地产，业主自住 | 1,232,117 | 1,226,797 | 1,214,739 | 1,157,944 | 1,152,751 | ||||||||||||||||||||||||
| 住宅 | 2,412,783 | 2,397,094 | 2,389,852 | 2,374,729 | 2,366,943 | ||||||||||||||||||||||||
| 房屋净值 | 687,021 | 673,961 | 650,499 | 659,811 | 641,188 | ||||||||||||||||||||||||
| 个人用于家庭和其他个人支出的贷款 | 138,703 | 141,045 | 140,954 | 166,028 | 158,480 | ||||||||||||||||||||||||
| 公共财政和其他商业贷款 | 1,145,928 | 1,144,641 | 1,087,356 | 1,059,083 | 981,431 | ||||||||||||||||||||||||
| 贷款 | 13,591,174 | 13,296,759 | 13,004,905 | 12,854,359 | 12,646,808 | ||||||||||||||||||||||||
| 信贷损失备抵-贷款 | (194,468) | (195,316) | (192,031) | (192,757) | (187,828) | ||||||||||||||||||||||||
| 贷款净额 | $ | 13,396,706 | $ | 13,101,443 | $ | 12,812,874 | $ | 12,661,602 | $ | 12,458,980 | |||||||||||||||||||
| 存款 | |||||||||||||||||||||||||||||
| （千美元） | 9月30日， | 6月30日， | 3月31日， | 12月31日， | 9月30日， | ||||||||||||||||||||||||
| 2025 | 2025 | 2025 | 2024 | 2024 | |||||||||||||||||||||||||
| 活期存款 | $ | 7,645,698 | $ | 7,798,695 | $ | 7,786,554 | $ | 7,980,061 | $ | 7,678,510 | |||||||||||||||||||
| 储蓄存款 | 5,164,707 | 4,984,659 | 4,791,874 | 4,522,758 | 4,302,236 | ||||||||||||||||||||||||
| 10万美元或以下的凭证和其他定期存款 | 627,828 | 617,857 | 625,203 | 692,068 | 802,949 | ||||||||||||||||||||||||
| 10万美元或以上的凭证和其他定期存款 | 910,337 | 891,139 | 896,143 | 1,043,068 | 1,277,833 | ||||||||||||||||||||||||
|
经纪存单1
|
521,409 | 505,228 | 362,204 | 283,671 | 303,572 | ||||||||||||||||||||||||
| 总存款 | $ | 14,869,979 | $ | 14,797,578 | $ | 14,461,978 | $ | 14,521,626 | $ | 14,365,100 | |||||||||||||||||||
1 -经纪存款总额为13亿美元，其中包括截至2025年9月30日的5.214亿美元经纪CD。
| 合并平均资产负债表和净利率分析 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| （千美元） | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 三个月结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2025年9月30日 | 2024年9月30日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 平均余额 | 利息 收入/ 费用 |
平均 率 |
平均余额 | 利息 收入/ 费用 |
平均 率 |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 物业、厂房及设备 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 有息存款 | $ | 229,271 | $ | 1,676 | 2.92 | % | $ | 252,113 | $ | 2,154 | 3.42 | % | |||||||||||||||||||||||
| 联邦Home Loan银行股票 | 47,278 | 1,092 | 9.24 | 41,730 | 855 | 8.20 | |||||||||||||||||||||||||||||
|
投资证券：(1)
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 应课税 | 1,567,594 | 8,288 | 2.11 | 1,789,526 | 9,263 | 2.07 | |||||||||||||||||||||||||||||
|
免税(2)
|
2,036,379 | 15,772 | 3.10 | 2,226,823 | 17,100 | 3.07 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 总投资证券 | 3,603,973 | 24,060 | 2.67 | 4,016,349 | 26,363 | 2.63 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 持有待售贷款 | 26,165 | 401 | 6.13 | 31,991 | 483 | 6.04 | |||||||||||||||||||||||||||||
|
贷款：(3)
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业 | 9,165,241 | 158,469 | 6.92 | 8,699,733 | 164,922 | 7.58 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 不动产抵押 | 2,217,524 | 25,676 | 4.63 | 2,183,095 | 24,333 | 4.46 | |||||||||||||||||||||||||||||
| HELOC和分期付款 | 851,239 | 15,860 | 7.45 | 832,222 | 16,942 | 8.14 | |||||||||||||||||||||||||||||
|
免税(2)
|
1,142,210 | 14,070 | 4.93 | 933,125 | 10,914 | 4.68 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款总额 | 13,402,379 | 214,476 | 6.40 | 12,680,166 | 217,594 | 6.86 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 总收益资产 | 17,282,901 | 241,304 | 5.58 | % | 16,990,358 | 246,966 | 5.82 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| 非盈利资产总额 | 1,354,680 | 1,370,222 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 总资产 | $ | 18,637,581 | $ | 18,360,580 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 负债 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 计息存款： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 有息存款 | $ | 5,600,373 | $ | 37,463 | 2.68 | % | $ | 5,455,298 | $ | 40,450 | 2.97 | % | |||||||||||||||||||||||
| 货币市场存款 | 3,843,537 | 31,709 | 3.30 | 2,974,188 | 25,950 | 3.49 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 储蓄存款 | 1,269,539 | 2,605 | 0.82 | 1,425,047 | 4,208 | 1.18 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 凭证及其他定期存款 | 2,036,704 | 19,044 | 3.74 | 2,499,655 | 28,248 | 4.52 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 计息存款总额 | 12,750,153 | 90,821 | 2.85 | 12,354,188 | 98,856 | 3.20 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 借款 | 1,072,145 | 10,609 | 3.96 | 1,071,440 | 11,117 | 4.15 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 有息负债合计 | 13,822,298 | 101,430 | 2.94 | 13,425,628 | 109,973 | 3.28 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 无息存款 | 2,157,708 | 2,348,266 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他负债 | 289,604 | 335,139 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 负债总额 | 16,269,610 | 16,109,033 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股东权益 | 2,367,971 | 2,251,547 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 负债总额和股东权益 | $ | 18,637,581 | $ | 18,360,580 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入（FTE） | $ | 139,874 | $ | 136,993 | |||||||||||||||||||||||||||||||
|
净利差（FTE）(4)
|
2.64 | % | 2.54 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 净息差（FTE）： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息收入（FTE）/平均收益资产 | 5.58 | % | 5.82 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息支出/平均收益资产 | 2.34 | % | 2.59 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
|
净息差（FTE）(5)
|
3.24 | % | 3.23 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
|
(1)证券平均余额根据历史摊余成本余额的平均值计算得出，不考虑公允价值调整的影响。年化金额按30/360天计算。
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
(2)免税证券和贷款按完全应税等值基础呈报，使用2025年和2024年21%的边际税率。这些总计e截至2025年9月30日和2024年9月30日止三个月的税后收益分别为6209美元和5883美元。
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
(3)未计提贷款已计入平均余额。
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|
(4)净利差（FTE）是指利息收入，表示为平均收益资产的百分比减去利息费用，表示为平均有息负债的百分比。
|
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|
(5)净利息收益率（Net Interest Margin，FTE）是指利息收入，表示为平均收益资产的百分比减去利息支出，表示为平均收益资产的百分比。
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| 合并平均资产负债表和净利率分析 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| （千美元） | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 九个月结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2025年9月30日 | 2024年9月30日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 平均余额 | 利息 收入/ 费用 |
平均 率 |
平均余额 | 利息 收入/ 费用 |
平均 率 |
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| 物业、厂房及设备 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 有息存款 | $ | 258,396 | $ | 5,940 | 3.07 | % | $ | 383,007 | $ | 11,642 | 4.05 | % | |||||||||||||||||||||||
| 联邦Home Loan银行股票 | 45,964 | 3,172 | 9.20 | 41,748 | 2,569 | 8.20 | |||||||||||||||||||||||||||||
|
投资证券：(1)
|
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| 应课税 | 1,602,343 | 24,926 | 2.07 | 1,787,119 | 27,062 | 2.02 | |||||||||||||||||||||||||||||
|
免税(2)
|
2,041,755 | 47,459 | 3.10 | 2,237,759 | 51,561 | 3.07 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 总投资证券 | 3,644,098 | 72,385 | 2.65 | 4,024,878 | 78,623 | 2.60 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 持有待售贷款 | 24,175 | 1,109 | 6.12 | 27,735 | 1,242 | 5.97 | |||||||||||||||||||||||||||||
|
贷款：(3)
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业 | 8,982,171 | 460,349 | 6.83 | 8,659,088 | 484,979 | 7.47 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 不动产抵押 | 2,203,263 | 75,184 | 4.55 | 2,159,738 | 70,489 | 4.35 | |||||||||||||||||||||||||||||
| HELOC和分期付款 | 838,420 | 46,665 | 7.42 | 825,060 | 49,406 | 7.98 | |||||||||||||||||||||||||||||
|
免税(2)
|
1,138,814 | 41,079 | 4.81 | 921,286 | 31,952 | 4.62 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款总额 | 13,186,843 | 624,386 | 6.31 | 12,592,907 | 638,068 | 6.76 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 总收益资产 | 17,135,301 | 705,883 | 5.49 | % | 17,042,540 | 730,902 | 5.72 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| 非盈利资产总额 | 1,361,817 | 1,331,830 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 总资产 | $ | 18,497,118 | $ | 18,374,370 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 负债 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 计息存款： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 有息存款 | $ | 5,556,274 | $ | 107,372 | 2.58 | % | $ | 5,487,106 | $ | 120,935 | 2.94 | % | |||||||||||||||||||||||
| 货币市场存款 | 3,633,314 | 86,375 | 3.17 | 3,018,526 | 80,563 | 3.56 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 储蓄存款 | 1,283,856 | 7,563 | 0.79 | 1,497,620 | 11,485 | 1.02 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 凭证及其他定期存款 | 1,996,406 | 54,299 | 3.63 | 2,447,684 | 83,309 | 4.54 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 计息存款总额 | 12,469,850 | 255,609 | 2.73 | 12,450,936 | 296,292 | 3.17 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 借款 | 1,194,498 | 34,790 | 3.88 | 990,022 | 30,328 | 4.08 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 有息负债合计 | 13,664,348 | 290,399 | 2.83 | 13,440,958 | 326,620 | 3.24 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 无息存款 | 2,185,044 | 2,375,120 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他负债 | 298,008 | 325,873 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 负债总额 | 16,147,400 | 16,141,951 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股东权益 | 2,349,718 | 2,232,419 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 负债总额和股东权益 | $ | 18,497,118 | $ | 18,374,370 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入（FTE） | $ | 415,484 | $ | 404,282 | |||||||||||||||||||||||||||||||
|
净利差（FTE）(4)
|
2.66 | % | 2.48 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 净息差（FTE）： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息收入（FTE）/平均收益资产 | 5.49 | % | 5.72 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息支出/平均收益资产 | 2.26 | % | 2.56 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
|
净息差（FTE）(5)
|
3.23 | % | 3.16 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
|
(1)证券平均余额根据历史摊余成本余额的平均值计算得出，不考虑公允价值调整的影响。年化金额按30/360天计算。
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
(2)免税证券和贷款在完全应税等值的基础上呈现，使用2025年和2024年21%的边际税率。截至2025年9月30日和2024年9月30日的九个月，这些总额分别为18535美元和17538美元。
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
(3) 未计提贷款已计入平均余额。
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
(4)净利差（FTE）是指利息收入，表示为平均收益资产的百分比减去利息费用，表示为平均有息负债的百分比。
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
(5)净利息收益率（Net Interest Margin，FTE）是指利息收入，表示为平均收益资产的百分比减去利息支出，表示为平均收益资产的百分比。
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 调整后的净收入和稀释后的每股普通股收益-非公认会计原则 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| （单位：千美元，每股金额除外） | 三个月结束 | 九个月结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9月30日， | 6月30日， | 3月31日， | 12月31日， | 9月30日， | 9月30日， | 9月30日， | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2025 | 2025 | 2025 | 2024 | 2024 | 2025 | 2024 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股股东可获得的净收入-GAAP | $ | 56,297 | $ | 56,363 | $ | 54,870 | $ | 63,880 | $ | 48,719 | $ | 167,530 | $ | 135,647 | |||||||||||||||||||||||||||
| 调整项： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 出售可供出售证券的已实现亏损净额 | — | 1 | 7 | 11,592 | 9,114 | 8 | 9,165 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 分支机构销售收益 | — | — | — | (19,983) | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 购置相关费用 | 276 | — | — | — | — | 276 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
非核心费用1,2,3
|
633 | — | — | 762 | — | 633 | 3,481 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 调整税 | (220) | — | (2) | 1,851 | (2,220) | (222) | (3,081) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股股东可获得的调整后净收入-非公认会计原则 | $ | 56,986 | $ | 56,364 | $ | 54,875 | $ | 58,102 | $ | 55,613 | $ | 168,225 | $ | 145,212 | |||||||||||||||||||||||||||
| 平均已发行稀释普通股（千） | 57,448 | 57,773 | 58,242 | 58,247 | 58,289 | 57,817 | 58,629 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 每股普通股摊薄收益-GAAP | $ | 0.98 | $ | 0.98 | $ | 0.94 | $ | 1.10 | $ | 0.84 | $ | 2.90 | $ | 2.31 | |||||||||||||||||||||||||||
| 调整项： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 出售可供出售证券的已实现亏损净额 | — | — | — | 0.20 | 0.15 | — | 0.16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 分支机构销售收益 | — | — | — | (0.34) | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 购置相关费用 | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
非核心费用1,2,3
|
0.01 | — | — | 0.01 | — | 0.01 | 0.06 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 调整税 | — | — | — | 0.03 | (0.04) | — | (0.05) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 调整后稀释后每股普通股收益-非美国通用会计准则 | $ | 0.99 | $ | 0.98 | $ | 0.94 | $ | 1.00 | $ | 0.95 | $ | 2.91 | $ | 2.48 | |||||||||||||||||||||||||||
1-截至2025年9月30日的三个月和九个月的非核心费用包括60万美元的遣散费。
2-截至2024年12月31日止三个月的非核心支出包括与分支机构销售直接相关的80万美元成本。
3-截至2024年9月30日止九个月的非核心支出包括240万美元来自重复的网上银行转换成本和110万美元来自FDIC特别评估。
| 净利率（“NIM”），调整后 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| （千美元） | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 三个月结束 | 九个月结束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9月30日， | 6月30日， | 3月31日， | 12月31日， | 9月30日， | 9月30日， | 9月30日， | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2025 | 2025 | 2025 | 2024 | 2024 | 2025 | 2024 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入（GAAP） | $ | 133,665 | $ | 133,014 | $ | 130,270 | $ | 134,370 | $ | 131,110 | $ | 396,949 | $ | 386,744 | |||||||||||||||||||||||||||
| 完全应税等值（“FTE”）调整 | 6,209 | 6,199 | 6,127 | 5,788 | 5,883 | 18,535 | 17,538 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入（FTE）（non-GAAP） | $ | 139,874 | $ | 139,213 | $ | 136,397 | $ | 140,158 | $ | 136,993 | $ | 415,484 | $ | 404,282 | |||||||||||||||||||||||||||
| 平均收益资产（GAAP） | $ | 17,282,901 | $ | 17,158,984 | $ | 16,960,475 | $ | 17,089,198 | $ | 16,990,358 | $ | 17,135,301 | $ | 17,042,540 | |||||||||||||||||||||||||||
| 净息差（GAAP） | 3.09 | % | 3.10 | % | 3.07 | % | 3.15 | % | 3.09 | % | 3.09 | % | 3.03 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| FTE调整 | 0.15 | % | 0.15 | % | 0.15 | % | 0.13 | % | 0.14 | % | 0.14 | % | 0.13 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| 净息差（FTE）（non-GAAP） | 3.24 | % | 3.25 | % | 3.22 | % | 3.28 | % | 3.23 | % | 3.23 | % | 3.16 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| 有形普通股回报率-非公认会计准则 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| （千美元） | 三个月结束 | 九个月结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9月30日， | 6月30日， | 3月31日， | 12月31日， | 9月30日， | 9月30日， | 9月30日， | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2025 | 2025 | 2025 | 2024 | 2024 | 2025 | 2024 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 平均股东权益总额（GAAP） | $ | 2,367,971 | $ | 2,340,010 | $ | 2,340,874 | $ | 2,312,270 | $ | 2,251,547 | $ | 2,349,718 | $ | 2,232,419 | |||||||||||||||||||||||||||
| 减：平均优先股 | (25,125) | (25,125) | (25,125) | (25,125) | (25,125) | (25,125) | (25,125) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 减：平均无形资产，税后净额 | (724,619) | (725,813) | (726,917) | (728,218) | (729,581) | (725,775) | (730,993) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 平均有形普通股权益，税后净额（非美国通用会计准则） | $ | 1,618,227 | $ | 1,589,072 | $ | 1,588,832 | $ | 1,558,927 | $ | 1,496,841 | $ | 1,598,818 | $ | 1,476,301 | |||||||||||||||||||||||||||
| 普通股股东可获得的净收入（GAAP） | $ | 56,297 | $ | 56,363 | $ | 54,870 | $ | 63,880 | $ | 48,719 | $ | 167,530 | $ | 135,647 | |||||||||||||||||||||||||||
| 加：无形资产摊销，税后净额 | 1,185 | 1,188 | 1,206 | 1,399 | 1,399 | 3,579 | 4,345 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 有形净收入（Non-GAAP） | $ | 57,482 | $ | 57,551 | $ | 56,076 | $ | 65,279 | $ | 50,118 | $ | 171,109 | $ | 139,992 | |||||||||||||||||||||||||||
| 有形普通股本回报率（Non-GAAP） | 14.21 | % | 14.49 | % | 14.12 | % | 16.75 | % | 13.39 | % | 14.27 | % | 12.64 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| 效率比-非公认会计原则 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| （千美元） | 三个月结束 | 九个月结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9月30日， | 6月30日， | 3月31日， | 12月31日， | 9月30日， | 9月30日， | 9月30日， | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2025 | 2025 | 2025 | 2024 | 2024 | 2025 | 2024 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非利息费用（GAAP） | $ | 96,561 | $ | 93,598 | $ | 92,902 | $ | 96,289 | $ | 94,629 | $ | 283,061 | $ | 282,977 | |||||||||||||||||||||||||||
| 减：无形资产摊销 | (1,499) | (1,505) | (1,526) | (1,771) | (1,772) | (4,530) | (5,500) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 减：奥利奥和止赎费用 | (121) | (29) | (600) | (227) | (942) | (750) | (1,849) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 调整后非利息费用（Non-GAAP） | $ | 94,941 | $ | 92,064 | $ | 90,776 | $ | 94,291 | $ | 91,915 | $ | 277,781 | $ | 275,628 | |||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入（GAAP） | $ | 133,665 | $ | 133,014 | $ | 130,270 | $ | 134,370 | $ | 131,110 | $ | 396,949 | $ | 386,744 | |||||||||||||||||||||||||||
| 加：完全应税等值调整 | 6,209 | 6,199 | 6,127 | 5,788 | 5,883 | 18,535 | 17,538 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 完全应税等值基础上的净利息收入（非公认会计原则） | $ | 139,874 | $ | 139,213 | $ | 136,397 | $ | 140,158 | $ | 136,993 | $ | 415,484 | $ | 404,282 | |||||||||||||||||||||||||||
| 非利息收入（GAAP） | $ | 32,477 | $ | 31,303 | $ | 30,048 | $ | 42,742 | $ | 24,866 | $ | 93,828 | $ | 82,838 | |||||||||||||||||||||||||||
| 减：投资证券（收益）亏损 | — | 1 | 7 | 11,592 | 9,114 | 8 | 9,165 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 调整后非利息收入（Non-GAAP） | $ | 32,477 | $ | 31,304 | $ | 30,055 | $ | 54,334 | $ | 33,980 | $ | 93,836 | $ | 92,003 | |||||||||||||||||||||||||||
| 调整后收入（Non-GAAP） | $ | 172,351 | $ | 170,517 | $ | 166,452 | $ | 194,492 | $ | 170,973 | $ | 509,320 | $ | 496,285 | |||||||||||||||||||||||||||
| 效率比（Non-GAAP） | 55.09 | % | 53.99 | % | 54.54 | % | 48.48 | % | 53.76 | % | 54.54 | % | 55.54 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| 调整后非利息费用（Non-GAAP） | $ | 94,941 | $ | 92,064 | $ | 90,776 | $ | 94,291 | $ | 91,915 | $ | 277,781 | $ | 275,628 | |||||||||||||||||||||||||||
| 减：购置相关费用 | (276) | — | — | — | — | (276) | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
减：非核心费用1,2,3
|
(633) | — | — | (762) | — | (633) | (3,481) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 不包括非核心费用的调整后非利息费用（Non-GAAP） | $ | 94,032 | $ | 92,064 | $ | 90,776 | $ | 93,529 | $ | 91,915 | $ | 276,872 | $ | 272,147 | |||||||||||||||||||||||||||
| 调整后收入（Non-GAAP） | $ | 172,351 | $ | 170,517 | $ | 166,452 | $ | 194,492 | $ | 170,973 | $ | 509,320 | $ | 496,285 | |||||||||||||||||||||||||||
| 减：分公司销售收益 | — | — | — | (19,983) | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 不包括分支机构销售收益的调整后收入（非公认会计准则） | $ | 172,351 | $ | 170,517 | $ | 166,452 | $ | 174,509 | $ | 170,973 | $ | 509,320 | $ | 496,285 | |||||||||||||||||||||||||||
| 调整后的效率比（Non-GAAP） | 54.56 | % | 53.99 | % | 54.54 | % | 53.60 | % | 53.76 | % | 54.36 | % | 54.84 | % | |||||||||||||||||||||||||||
1-截至2025年9月30日的三个月和九个月的非核心费用包括60万美元的遣散费。
2-截至2024年12月31日止三个月的非核心支出包括与分支机构销售直接相关的80万美元成本。
3-截至2024年9月30日止九个月的非核心支出包括240万美元来自重复的网上银行转换成本和110万美元来自FDIC特别评估。