附件 19
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企业内幕交易和道德投资政策
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1.政策声明
本政策规定了适用于您或您的任何家庭成员（定义见下文）进行证券交易时的所有董事和五三银行员工的行为标准，无论是代表您自己还是他人。“家庭成员”包括（a）您的配偶和与您同住一个家庭的任何其他亲属，以及（b）您控制的任何信托或其他实体。
2.背景
联邦和州法律禁止您和您的家庭成员在了解有关证券发行人的重大非公开信息（“MNPI”）的情况下购买、出售、推荐或进行其他证券转让。这些法律还禁止您向可能交易这些证券的其他人，包括家庭成员披露这些信息。内幕交易违规的后果可能很严重，无论是对你还是对五三银行。五三银行采用此政策是为了保护您和银行免受内幕交易违法行为可能导致的严重处罚和声誉损害。
3.禁止在拥有MNPI时进行交易
您可能会不时接触到有关五三银行、其客户或供应商或其他公司的MNPI。以下关于使用和披露这些信息的声明适用于您的所有活动，无论与您的五三银行公务有关还是与您的个人事务有关：
您或任何知晓MNPI有关五三银行的家庭成员均不得直接或间接（1）购买或出售证券（遵守本政策和任何适用的补充政策除外），（2）从事任何其他行动以利用该信息的个人优势，或（3）将该信息传递给五三银行内部或外部的其他人，除非根据企业信息墙政策（可在政策中心查阅），在合理的知情需要基础上促进了TERM5的合法经营目的或标的公司。这一禁令包括提供基于MNPI的交易建议或策略，或所谓的“影子交易”（拥有关于一个发行人的MNPI，以及交易类似情况的发行人的证券）。
此外，了解MNPI的您或您的家庭成员均不得直接或间接交易该公司的证券，直至信息公开或不再重要后的营业日，若了解到与五三银行有业务往来的公司，包括与五三银行正在谈判或已经就交易（例如合并或收购）进行谈判的客户、供应商或实体，则不得直接或间接交易该公司的证券。
4.材料、非公开信息
MNPI是合理的投资者在决定是否购买、出售或持有公司证券时会认为重要的信息，并且没有被充分披露并提供给公众（换句话说，如果该信息被合理地确定会对该公司的价格产生影响
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企业内幕交易和道德投资政策
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证券，无论这种影响是正面的还是负面的）。五三银行通常认为信息非公开，直到新闻稿发布、向相关证券监管机构（例如美国证券交易委员会）公开备案或文章出现在报纸或其他普遍发行的出版物上之后的一个工作日届满。
一些例子包括：
•季度或年度收益或运营结果
•有关金融状况、预测或预测变化的信息
•新证券发行、回购或分拆
•重大重组计划
•信贷协议下的违约
•高级管理层变动
•重大合同的授予或取消
•公司证券中的重大事件（例如大型激进投资）
•拟议的合并、收购或资产剥离
•核数师变动及与核数师的协议/分歧
•未决或威胁诉讼
•重大网络安全风险或事件
如果您不确定一条信息是否会被视为MNPI，请咨询法律部（“法律部”）或控制组的证券团队。
5.投机交易
如果没有控制组的事先明确许可，您不得直接或间接从事与五三相关证券的投机性交易或对冲策略。1这一般禁止卖空、保证金交易和五三相关证券的衍生品交易。
实例禁止买卖五三相关证券：
•衍生品2:
o禁止利用涉及五三相关证券的衍生品进行投机。
o禁止使用涉及五三相关证券的衍生工具对冲或抵消（或旨在对冲或抵消）五三相关证券市值的任何变动。
1【“五三相关证券”指由五三银行或其关联机构发行的任何股权或债务证券，包括但不限于五三银行普通股或五三银行优先股，以及五三银行银行或五三银行发行的债券、票据或其他债务证券，或由五三银行银行或五三银行组建或发起的信托或其他实体发行的资产支持证券。】
2 衍生品包括但不限于期权、看跌、看涨、项圈、LEAPS、预付可变远期合约。
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企业内幕交易和道德投资政策
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o禁止使用衍生工具对未归属或已归属的五三银行激励股票奖励（包括限制性股票、业绩份额奖励、股票增值权）进行套期保值。
•卖空：不得从事五三相关证券的卖空。卖空是指出售不属于卖方的证券，或者，如果拥有，则不是针对此类出售而交付的证券（“卖空对盒子”）。
•保证金交易：不得以保证金或其他方式利用杠杆/信用利益购买五三相关证券。五三相关证券必须在结算日之前全额支付，不能享受杠杆/信用的好处。
实例允许五三银行相关证券的买卖3:
•股票奖励：持有或出售已归属的限制性股票，或因业绩股份、股票增值权或期权奖励的归属或行使而获得的股份。
•员工持股计划：持有或出售员工购股计划收到的股份。
•公开市场交易：允许买卖五三相关证券。
6.持有期
禁止您及您的家庭成员在其购买的30个日历日内出售任何五三银行证券。
这30天的限制不适用于（a）出售根据五三银行激励薪酬计划发行的奖励归属的股份（例如，限制性股票单位），（b）行使期权购买已发行股票的五三银行的股份并立即出售相同或相同的股份（包括适用于期权或股票增值权的“无现金行使交易”），或（c）出售作为员工股票购买计划的一部分购买的股份。
7.道德投资
强烈劝阻短线投机交易和过度交易。禁止干扰你的工作职责的个人交易。未经控制集团和你的经理书面同意，禁止你在你负有覆盖责任的任何公司交易或参与首次公开发行证券。此外，如果您负责特定行业组的覆盖，则不鼓励您交易该行业组公司的证券和相关衍生品、垂直或任何其他行业
3 交易可能会受到适用的其他限制（即预先清关、停电、持有期等）
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企业内幕交易和道德投资政策
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您可能有覆盖责任，可以为您提供一般公众无法获得的信息。
您不得在同一证券、金融工具或基于该证券或金融工具的衍生工具的客户或专有订单之前为您自己的账户执行交易。
如果控制组要求，您必须提供交易确认书或账户报表的副本，以确保遵守本政策。
8.个人责任
您有责任代表自己和家人遵守这项政策。不得从事违反证券法规或本政策文字或精神，违法、不正当、不道德或存在潜在或实际利益冲突的投资行为。此外，五三银行鼓励您以负责任的方式进行投资，以期实现长期财务目标。
9.违规后果
违反本政策的任何部分均构成纪律处分的理由，包括终止雇用。违反行为还可能导致严重的民事和刑事处罚，包括对您、您的家庭成员或五三银行处以巨额罚款、监禁或处分。
10.补充政策
本政策应与适用于全体员工的企业信息墙政策一并阅读。此外，还有进一步的补充政策（统称“补充政策”）适用于五三银行范围内的部门或集团，这些部门或集团由于其特定活动，可能具有更强的MNPI准入或与之相关的风险增强（每个部门或集团，一个“指定单位”）。熟悉、理解并遵守与您的责任领域相关的所有补充政策是您的责任。补充政策一般旨在（i）防止可能收到MNPI的单位的雇员将有关证券发行人的信息流向购买、出售或向信托和非信托账户推荐证券的单位的雇员，以及（ii）解决每个指定单位的具体活动提出的其他问题。补充政策还可能对个人证券交易施加额外限制。
另外，请参考附录b针对与该政策相关的常见问题。
11.概述&控制
本政策的任何例外情况必须由控制组以书面形式授予。如果您对可能违反该政策的情况有所了解或了解，您有责任立即向您的经理和控制组报告。
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管理、合规、法律部门和控制小组有责任管理和执行这项政策。
12.参考资料和相关政策/程序
相关参考资料：
不适用
相关政策与程序：
•企业信息墙政策
•FTS指定经纪交易商政策（作为WSP的一部分）
•准入人员补充政策
•受限制雇员补充政策
13.政策行政
员工交易政策至少每年进行一次审查和更新，以确保与监管要求、行业最佳实践和五三银行的风险管理策略保持一致。本政策必须经五三银行董事会人力资本与薪酬委员会以及五三银行全体董事会审议通过。
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企业内幕交易和道德投资政策–限制性员工补充政策
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附录A
获批准的经纪交易商名单
美银美林
Charles Schwab/亚美利交易
富达投资
五三银行证券/五三银行银行（PCS和IM & T）
Edward Jones
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企业内幕交易和道德投资政策–限制性员工补充政策
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附录b
内幕交易
长期激励薪酬奖励
常见问题
账户相关
Q1：我需要将我的账户转移到认可的经纪人。名单上有没有覆盖过户费的券商？
答：大部分券商都有各种各样的方案，如果你问他们的话，涵盖转会费。请与经纪人联系以获取更多信息。
Q2：我是否需要披露我在转账代理处直接持有的账户？
答：是的。您必须披露直接在转账代理机构持有的所有账户。
转账代理账户附加指引：
•通过美国股票转让的五三银行员工股票购买计划（ESPP）–不要求转让，但销售必须预先清算。
•与转移代理（而非五三银行）的就业福利相关账户–没有要求转移，但销售必须预先批准。
•DRIP或与转账代理直接购买账户–目前，员工必须披露账户并预先清零销售.
Q3：我和我的经纪人有很长一段时间的关系，他们不在批准的经纪人名单上。我有哪些选择？
A：为了维护您在未经批准的经纪商的账户，您可以选择将账户更改为完全托管账户。这类账户将为资金经理提供账户中投资选择的完全自由裁量权，无需您事先咨询。也可以转换账户为公募基金专用账户（公募基金专用账户为不允许购买证券的券商账户）。否则，该账户将需要转移到经批准的公司。
Q4：政策要求我公开家庭所有成员的账户；但是，我的家庭包括一个成年的儿子或女儿，他们自己做出投资决定。我有哪些选择？
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企业内幕交易和道德投资政策–限制性员工补充政策
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答：政策严格要求，同住一户的直系亲属的户口必须公开。家庭成员可以考虑其他非券商投资方案（共同基金专用账户）。
Q5：在前雇主或以配偶或伴侣名义的401k账户是否需要披露？
答：需要披露已转移到经纪账户的先前雇主401k账户（例如，自主或管理IRA）。前雇主401k账户仍在前雇主，且仅限于401k提供者选择的投资，无需披露，除非该计划允许单独的定向或管理参与者账户。
Q6：如果我有一个经纪账户，账户里有零美元或者目前只持有共同基金，我需要披露吗？
答：是的。如果该账户仍处于开放状态，并允许购买股票或任何其他需要预先清算的证券的能力。
Q7：可以继续保留实物股权证吗？
答：是的，但是一旦决定出售股票，就必须通过认可的经纪账户进行预结清出售。
Q8：是否需要披露五三银行银行代我开立的富达账户才能领取LTI？
答：可以，要求你披露所有不属于豁免账户的经纪账户。
LTI奖励股票
Q1：请问我是否受制于五三银行的内幕交易政策？
A：所有员工均受制于五三银行的内幕交易政策，该政策禁止在拥有重大非公开内幕信息（“MNPI”）的情况下交易五三银行证券。如果一个合理的投资者会考虑与公司证券投资决策相关的信息，则信息是MNPI。内幕交易政策见五三银行职工中心内网网站资源标签>政策中心下。全体职工要熟悉这一政策。另外，请注意，你也可能会根据你的工作职能，受到补充政策的影响。如果您需要确认哪些补充政策适用于您以及在哪里可以找到，请通过电子邮件或电话联系控制组。
A：所有员工均受制于五三银行的内幕交易政策，该政策禁止在拥有重大非公开内幕信息（“MNPI”）的情况下交易五三银行证券。如果一个合理的投资者会考虑与公司证券投资决策相关的信息，则信息是MNPI。内幕交易政策见五三银行职工中心内网网站资源标签>政策中心下。全体职工要熟悉这一政策。另外，请注意，你也可能会根据你的工作职能，受到补充政策的影响。如果您需要确认哪些补充政策适用于您以及在哪里可以找到，请通过电子邮件或电话联系控制组。
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企业内幕交易和道德投资政策–限制性员工补充政策
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Q2：我是否受制于五三银行的停电日历？
答：停电日历旨在确定MNPI可以获得但未向公众披露有关五三银行业绩的季度收益周围的那些日期。Enterprise上的个人和被指定为“准入人”的其他人（也通常称为“内幕人员”）被禁止在这些日期内进行五三银行证券交易。如果您是内部人员或访问人员，您将收到此状态的通知，您将收到一份停电日历副本。请注意，停电日历如有更改，恕不另行通知。如果您想确认自己是否被指定为内部人员并获取当前停电日历的副本，请与控制组联系。此外，请注意，无论是否出现停电情况，您都不得在持有MNPI的情况下交易五三银行证券。
答：停电日历旨在确定MNPI可以获得但未向公众披露有关五三银行业绩的季度收益周围的那些日期。Enterprise上的个人和被指定为“准入人”的其他人（也通常称为“内幕人员”）被禁止在这些日期内进行五三银行证券交易。如果您是内部人员或访问人员，您将收到此状态的通知，您将收到一份停电日历副本。请注意，停电日历如有更改，恕不另行通知。如果您想确认自己是否被指定为内部人员并获取当前停电日历的副本，请与控制组联系。此外，请注意，无论是否出现停电情况，您都不得在持有MNPI的情况下交易五三银行证券。
Q3：我的五三银行股票需要预习一下吗？
A：被指定为内幕信息知情人的个人被要求预先进行五三银行证券交易，包括行使非典和期权。如果你是内部人员，你就已经接到通知了。
如果您没有被指定为内幕人士，但您需要遵守预先清查要求，您需要从行使SARS或RSU的情况中预先清查包括出售FITB股票在内的五三银行证券的交易。
如果您想确认您是否受到预先清关要求，请与对照组联系。
Q4：我的股权补偿奖励是否受制于内幕交易规则和禁售期？
A：当您持有MNPI时，可能不会发生销售五三银行证券的情况。受限制股份单位归属（包括股份结算预扣）和其他股权奖励归属不受这些限制。
Q5：鉴于我无法控制何时可能获得MNPI（通过季度停电、特别停电等可能适用于我的情况，无需提前通知或未定义终点），我如何将我的股权奖励货币化或以其他方式在五三银行证券中进行交易？
答：特别停电可能会在没有事先通知的情况下发生，并且可能会持续较长时间。为了遵守内幕交易规定，如果你有未来的需求，将现有的奖励货币化，那么提前计划是很重要的。如果您没有MNPI，您可以在一个开放窗口期建立一个非全权委托计划，该窗口期允许在季度和特别停电期间销售五三银行股票。这被称为10b5-1计划（更多信息见Q6）。如果您想建立10b5-1计划，请与您的经纪人联系。此外，如果您不同时也是第16条官员，经Control Group批准，您可以将您的五三银行证券存放在您对交易没有酌情权的账户（“管理账户”）。
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Q6：什么情况下对富达自动行权或卖出五三银行股票的指令符合10b5-1？
答：一般来说，合规的10b5-1计划必须在预期交易之前和内部人未持有MNPI的开放窗口期间制定。此外，指令必须（a）规定购买或出售证券的金额、价格和日期，（b）包括书面公式、算法或计算机程序，用于确定每次出售或购买的金额、价格和日期，以及（c）不允许雇员对如何、何时或是否进行购买或出售施加任何后续影响。此外，对于除准入人员以外的任何个人，规则10b5-1计划必须包括在计划通过后至少30天的强制性冷静期。关于准入人员所需的冷静期，请参阅准入人员补充政策。个人不得使用多个重叠的规则10b5-1计划，并且在任何连续12个月期间可能只有一个单一交易计划。任何进入规则10b5-1计划的个人都必须本着善意行事。由于规则10b5-1具有复杂的要求，五三银行经纪人可以与五三银行证券法律部的成员一起协助您确保您的指令合规。
Q7：请问我是否可以就我的五三银行证券进行常规下单或限价下单？
答：除非长期或限价令是根据经批准的规则10b5-1计划执行的，否则此类交易必须获得预先批准，并且预先清仓批准通常在批准日期之后的日历日结束时到期。因此，不鼓励good-til-cancelled（standing）和limit订单，因为它们可能与预先的清仓时间限制不一致。
Q8：五三银行经纪人可以为我查看和管理我的五三银行 LTI赠款吗？
答：是的。您可以选择给予您的五三银行财富规划师/经纪人对您的富达账户不同级别的访问权限和自由裁量权。
Q9：如何以及何时可以从我的富达账户将股票转入我的五三银行经纪账户？
答：一旦股份在您的富达经纪账户结算，您就可以转移来自马甲和/或行使的股份收益。要将份额从Fidelity转让给五三银行，您需要联系您的五三银行经纪人以协助完成所涉及的步骤。
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信托账户
Q1：我的父母为了遗产规划目的，将我列为他们账户上的受益人，或者，我是信托的剩余受益人。这些账目需要披露吗？例如，建立了信托的父母或亲属将在他们去世时部分或全部分配给你。
答：没有。如果您只是作为死亡剩余受益人在账户上列出，对账户或信托没有其他控制权，则无需披露账户。如果你有任何类型的当前利益或责任，因为它与信托有关，应该予以披露。
Q2：我是一个信托账户的继任受托人。需要公开账户吗？
A：不是在这个时候。一旦成为该账户的受托人或共同受托人，您将需要披露该账户。
配偶是经纪人
Q1：我的配偶在一家经纪交易商工作，由于规定，该交易商要求我们的账户必须在该经纪交易商处持有。这种情况下，我该怎么办？
答：您应该披露PTA中现有的未获批准的经纪账户，并联系控制组以获得针对您具体情况的额外指导。
期权交易
Q1：期权行权是否需要预清算？
答：是的。行权前，应向PTA输入卖出标的代码和等值份额金额的预清仓请求。
Q2：当期权分配给我时，我需要预先清算吗？
答：没有。投资决策是在建立期权头寸时作出的。
请注意
-如果您已披露富达经纪账户，请留意富达的警报，该警报要求您将交易确认的电子馈送授权给五三银行银行。这不适用于在五三银行证券登记在册的员工。
-Access Persons的录制培训课程可在Legal的内联网页面的《公司法》选项卡下供您查阅。受限制员工的培训课程位于合规风险管理的内联网页面上。
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1.简介
本限制性员工补充政策（“政策”）是对企业内幕交易和道德投资政策（“内幕交易政策”）的补充，纳入本文。本文未另行定义的所有定义术语均与内幕交易政策中的定义相同。
2.限制性员工个人交易要求
1.1受限制雇员
您之所以收到此补充政策，是因为您在工作职能中可能会接触到第三方MNPI，因此您被指定为受限制员工。您将对您的个人交易有额外的要求和监控，以确保遵守适用的证券法。
1.2所需披露
除下文定义的某些豁免账户外，您必须披露所有个人证券账户。受限员工有义务尽快更新这些有任何变化的信息。如果受限制雇员被要求将账户转移到指定的经纪交易商（参考附录A根据内幕交易政策），他们必须停止其当前账户中的所有交易活动（在事先获得控制集团批准的情况下可能允许清算），并完成通知中详述的账户转移。如果任何股权或债务证券以凭证形式持有，则清算必须在已披露并经控制集团批准的账户中进行交易，并符合政策中定义的指定经纪人要求。
1.3个人证券账户
“个人证券账户”包括受限制雇员或其关联机构拥有实益所有权的任何证券账户，包括但不限于以下各项：
•受限员工名下的投资账户；
•以雇员配偶或家庭伴侣、与雇员同住的雇员或雇员配偶的子女或在某些情况下在经济上依赖雇员的其他个人的名义进行投资账户（请与控制组联系以获得进一步指导）；
•雇员、配偶、国内合伙人或受抚养人拥有财务或实益利益或“影响或控制”的投资账户，包括但不限于投资俱乐部、联名账户或合伙企业、信托、IRA和其他自主退休账户。
•注意事项：“影响或控制”是指员工或其关联机构有能力在账户中提示、诱导或以其他方式影响交易的任何账户。“影响或控制”包含了各种各样的事实情况。
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1.4豁免账户
“豁免账户”是以下任何类型的账户，无需披露：
•经管制小组书面同意而获豁免遵守本政策的任何或所有规定的帐户；
•529个计划;
•员工福利计划；为参与员工福利计划而设立的账户，没有交易或持有个股的能力。比如，前雇主的401k计划，如果他们不能在个股交易；
•未在经纪账户持有时有下列情形直接持有的证券：
o共同基金持仓与发行公募基金公司直接持股
o美国政府的直接义务以记账形式或凭证或不记名形式直接与联邦储备银行持有时
o货币市场工具如银行承兑汇票、CD、回购协议或商业票据，当直接与发行人持有
•共同基金专用账户：操作上仅限于交易共同基金的账户。控制组可能要求提供文件，包括但不限于由Compliance、Legal或指定管理人签署的经纪交易商的信函，证明该账户仅限于共同基金。
•年金
请注意，任何例外或指定为“豁免账户”由控制组酌情决定。
1.5管理账户
“托管账户”是指客户委托给经理的由资金或证券组成的账户，由经理做出所有投资决策。客户通常被收取管理费，对账户没有投资自由裁量权。所有投资决策都是在客户事先不知情或不同意的情况下做出的，非管理资产不允许进入账户。
虽然管理账户不需要在经批准的经纪自营商处持有，但必须在开立新账户时或在覆盖范围通知和披露时向控制组披露。可能会要求您提供一份已执行的投资管理或咨询协议的副本。此外，如《准入人员补充政策》中详述，未经Legal批准，准入人员不得在任何管理账户中持有或交易任何五三银行股票。代表雇员管理任何管理账户的财务顾问不得是雇员的关联或直系亲属。Robo Advisors（例如Wealthfront、FidelityGo、OptiFi和Betterment）被视为托管账户，必须向控制组披露。
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企业内幕交易和道德投资政策–限制性员工补充政策
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如果一个账户被管理并且随后进行的更改允许您或您的关联公司在该账户中指导交易，您可能需要转移到经过批准的经纪交易商。
1.6指定经纪交易商要求
受限员工及其关联企业需在《证券时报》中注明的指定券商之一维护个人证券账户附录A到内幕交易政策，除非是豁免账户或管理账户。
贸易确认书和报表重复
根据要求，所有受限制员工有责任确保将在经批准的经纪交易商之外持有的个人证券账户的重复交易确认和账户报表（或其等价物）转发给控制组。该请求可能是为了提供特定时间段的正在进行的报表，并且可能包括管理账户的报表。
雇员对这一政策的确认应作为控制组接收交易活动电子信息（例如交易确认和报表）的明确同意，视情况从雇员的经纪人处接收。
1.7预先清关规定
除下文所述的例外情况外，受限制雇员必须就个人证券账户中执行的每笔自行购买或出售证券获得预先批准。这一程序也适用于受限制雇员的关联公司执行的交易。受限员工应将交易请求的详细信息输入PTA系统。在提交交易请求后不久，系统将在浏览器中提供请求是否已被批准、拒绝或正在等待审查的响应。在获得批准之前，禁止受限制的员工及其关联公司下单交易证券。
正在出差或无法访问内联网的受限员工可联系控制组提出预先许可请求。
所有贸易批准在下一个日历日结束时到期。如上所述，受限制的员工有责任获得预先许可，直到交易被执行。强烈不鼓励good-till-cancelled（“GTC”）限价令。下达GTC限价单的受限员工完全负责获得如上所述的预清关批准，直到交易执行。如果在将证券列入限制名单之后执行GTC/限价令，可能会被报告为违规行为，可能会导致交易逆转或其他纪律处分。
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企业内幕交易和道德投资政策–限制性员工补充政策
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关于周五和/或市场假期前收到的批准的说明。贸易批准有效期至下一个日历日结束。如果请求是在周五或市场假期前一天提交的，则该批准在下一个交易日/营业日不再有效。
1.8豁免预先清零规定
某些受限制雇员可能不受其业务单位程序中所述的预先许可要求的约束，并将被告知他们的豁免。
受限制雇员在以下情况下进行的交易可豁免遵守上述预先清关规定：
•在豁免账户中进行的交易；
•管理账户中的交易；
•仅因接触AMTrust而受到限制的员工；
o注意：此豁免不适用于在其他情况下被视为高于隔离墙的员工
o注意：关联注册投资顾问（“RIA”）的员工应遵循RIA适用政策中规定的要求
•美国财政部和政府国民抵押贷款协会发行的抵押贷款支持证券等其他政府机构债务；
•市政证券；
•宽基指数证券，包括跟踪宽基指数的其他证券；
•期货上的期货和期权。但是，“单一股票期货”（涉及未来交付单一证券的出售合同的证券期货）的拟议交易受本政策的事前清算要求约束；
•大宗商品；
•主权证券；
•外汇合约；
•货币交易；
•根据自动投资计划进行的交易。注意，这不包括覆盖或以其他方式偏离投资计划的预定时间表或分配特征的交易；
•共同基金（开放式和封闭式）；
•单位投资信托基金（“UlT”）；及
•交易所买卖基金（“ETF”）和交易所买卖票据（“ETN”）。
3.定义
“附属公司”包括家庭或家庭成员，例如与受限制雇员一起生活的配偶或家庭伴侣或受抚养子女或从受限制雇员获得其主要非就业经济支持的任何其他人。
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企业内幕交易和道德投资政策–限制性员工补充政策
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“限制名单”是一份证券清单，由事务所维护，其中某些交易受到限制或禁止。
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企业内幕交易和道德投资政策–准入人员补充政策
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1.简介
本准入人员补充政策（“政策”）是对企业内幕交易和道德投资政策（“内幕交易政策”）的补充，纳入本文件。请注意，大多数“准入人员”（定义如下）也将被指定为“受限员工”，但须遵守受限员工补充政策。如果您已被指定为受限员工，您将收到控制组的通知。本文未另行定义的所有定义术语均与内幕交易政策中的定义相同。
2.访问人员和第16条官员
五三银行将指定某些个人为访问人员。“准入人员”包括：（1）使用1934年《证券和交易法》第16（a）条规定的指导方针被指定为“第16条官员”的所有五三银行董事和执行官；（2）Bancorp企业委员会的所有成员，（3）法律部门或控制小组指定的其他雇员，以及（4）其家庭成员。访问人员也可能被称为“内部人员”。如果您被指定为“准入人”，五三银行将通知您，并向您提供本保单的副本。如果您对自己作为访问人员的身份有疑问，请与控制组联系。
第16条官员由于加强了对MNPI的访问，因此受到额外的内幕交易控制。如果您被指定为“第16节干事”，五三银行会通知您。如果您对自己的第16条官员身份有疑问，请与法务部联系。
3.限制期和预清
季度停电.如果您是准入人，您只能在开放的“窗口期”进行五三银行证券交易，前提是（1）您没有重大非公开信息（“MNPI”），以及（2）您已根据本政策获得交易许可。窗口期通常在五三银行向公众发布季度或年度收益后的一个工作日开放并关闭每个日历季度的第三个月的第三个星期二。然而，窗口期可能会发生变化，无需提前通知，您必须向控制组询问窗口期是否开放，作为您请求预先许可的一部分。
MNPI是合理的投资者在决定是否购买、出售或持有公司证券时会认为重要的信息，尚未完全披露并向公众提供。关于什么构成MNPI的更多详细信息，包括常见的例子，请参阅内幕交易政策。
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企业内幕交易和道德投资政策–准入人员补充政策
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预清要求.如果你是一个通路人员，你必须预先了解任何 五三银行证券的交易，包括任何SARS或期权的行使。如果您被授予交易预许可，您必须在下一个日历日内执行五三银行证券的拟议交易，前提是您没有以其他方式掌握MNPI有关五三银行的信息。如果由于任何原因，交易未能在预批准予后的下一个日历日内完成，则必须获得新的预批。
特别停电.有时，五三银行可能会拒绝您在特殊的、由事件驱动的“禁售期”中提出的预先许可请求。当您尝试发起交易时，您可能会被直接通知特定事件的禁售期，或者您可能会在没有事先通知的情况下被拒绝预先批准。由于可能不会向所有五三银行员工或所有访问人员宣布存在特定事件的禁用期，因此禁止您将拒绝您的预先清除请求的情况传达给任何其他五三银行员工。如果您无意中告知某人他们尚未受制于事件驱动的停电期，请立即通知控制组。
养老基金停电.2002年的《萨班斯-奥克斯利法案》要求五三银行禁止第16条官员在养老基金停电期间购买、销售或转让五三银行证券。每当50%或以上的计划参与者连续三天以上无法在其账户中进行交易时，就存在养老基金停电期。这些停电期通常发生在退休计划的受托人、记录保管人或投资经理发生变化时。
所有非第16条官员的准入人员都可以通过PTA系统，或通过联系控制组获得预先许可。
所有第16条官员可通过与法律部联系获得预先许可，或确认与限制期有关的信息。
请注意，您可能会因无法在本保单规定的特定期间进行五三银行证券交易而蒙受金钱损失。对于因贵公司遵守内幕交易政策及本政策而发生的任何损失，五三银行不承担任何责任。
4.经批准的经纪账户
禁止所有准入人员（非雇员准入人员除外）在未经五三银行批准的经纪自营商处维护投资账户，除非所有交易均通过经批准的“管理账户”（定义见下文）进行。经批准的经纪自营商集合见内幕交易政策附录A.根据要求，所有访问人员都必须向控制组提供遵守本政策中规定的经纪人限制的证明。
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企业内幕交易和道德投资政策–准入人员补充政策
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5.交易禁令豁免4
《证券交易法》第10b5-1（c）条规定，如果交易是根据符合特定条件的预先安排的交易计划进行的，则可免除内幕交易责任。根据这一规则，如果个人订立具有约束力的合同、提供指示或采取书面计划购买或出售证券，其中规定了购买或出售证券的金额、价格和日期，而这些安排是在该个人不知道MNPI的时候确立的，则可以就交易计划下发生的交易主张对内幕交易责任的抗辩。此外，对于准入人为符合规则10b5-1（c）下的肯定性抗辩资格而订立的交易计划，计划必须包括强制性冷静期，以（1）在计划通过或修改后的90天或（2）在该财政季度的定期报告中披露五三银行财务业绩后的两个工作日（以较晚者为准）；无论如何，所要求的冷静期不必超过120天。如果准入人员采用或修改规则10b5-1计划，他们必须提供证明，证明他们在采用或修改时不知道任何有关五三银行的MNPI，并且证明规则10b5-1计划是善意制定的。
因此，访问人员可以在封闭窗口期、停电期间或在拥有MNP时的任何时间进行五三银行证券的交易，前提是此类交易是根据经批准的10b5-1计划或经批准的管理账户进行的。访问人员必须在建立10b5-1计划或管理账户之前获得法律部门的预先许可。如果五三银行认为此类禁止符合Bancorp的最佳利益，则保留根据10b5-1交易计划或五三银行证券管理账户禁止任何交易的权利。
“托管账户”是指由个人委托给经理的资金或证券组成的账户，由经理做出所有投资决策。这类个人一般对账户没有投资自由裁量权。所有投资决策都是在事先不知情或未经同意的情况下做出的，非管理资产不允许进入账户。
有关在封闭窗口期、停电期间或在MNPI拥有期间进行交易的禁令不适用于（1）股权奖励的正常归属，（2）没收股份以在授予此类奖励时缴纳税款，或（3）根据定期工资缴款根据员工股票购买计划（“ESPP”）进行的购买。
6.第16款干事报告义务
第16条根据《交易法》第16（a）条，高级职员对其五三银行证券交易负有报告义务。
表格3
4 五三银行注意事项：请注意，Access Person的定义比要求有如此延长的冷静期的董事和高级管理人员更具包容性。
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企业内幕交易和道德投资政策–准入人员补充政策
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如果你被指定为第16条官员，你将被要求向SEC提交表格3，以确定你作为第16条官员的身份。表格3必须在你获委任为第16条官员后10天内提交。
表格4
如果您已被指定为第16条官员，并且您在任何时候对五三银行证券的所有权有任何变化，而不是通过某些豁免福利计划，您必须向SEC提交表格4，报告该变化。这包括根据10b5-1交易计划或管理账户进行的交易。第16条官员必须通过表格4上的复选框表明所报告的交易是否旨在满足规则10b5-1（c）的肯定性抗辩条件。此外，善意赠送股票必须由第16条官员报告。表格4必须不迟于交易或赠与的执行日期后的第二个工作日提交。
表格5
第16条官员还被要求在年底以表格5向SEC报告某些豁免交易。第16条官员必须通过表格5上的复选框表明任何报告的交易是否旨在满足规则10b5-1（c）的肯定性抗辩条件。符合表格5报告条件的交易数量和类型非常有限。
表格的编制和归档
根据SEC规则，第16（a）节报告的编制和归档由所有第16节官员负责。然而，由于遵守第16（a）节备案要求的复杂性，并且有助于防止无意中违反短线获利规则（见下文），五三银行将在编制和备案所有相关报告方面提供协助。
具体来说，法务部可以协助您准备、审核和归档所有表格3、4和5。已为所有现任第16条官员提交了一份表格3首次报告。五三银行证券的所有交易和所有权变更应不迟于交易执行日向法律部门报告。尽管收到了预先许可，但这是必要的，因为在向法律部门提供确切的日期、价格和其他相关信息之前，五三银行不会知道交易是否已经实现。法务部将于每年1月与您联络，协调编制表格5s（如有需要）。
迟交或未提交要求的第16条报告的后果是重大的：
•因在代理声明和10-K表格中要求披露而使您和五三银行公开感到尴尬；
•SEC可能对你采取的执法行动，例如针对进一步不法行为的停止令或禁令；对于令人震惊的或反复的违规行为，可能会对每次提交文件的违规行为处以每天高达5000美元的刑事处罚，甚至监禁。
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企业内幕交易和道德投资政策–准入人员补充政策
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7.第十六节交易禁令
做空波段获利.如果你是第16条官员，你也被禁止从“做空波段交易”中获利。做空波段交易是指期限在6个月以内的撮合交易（例如，买卖或买卖五三银行证券）。同样，在养老金停电期间进行交易实现的任何利润都可以通过五三银行（无论是否存在与做空波段交易形成对比的“匹配”交易）收回。适当利用预先批准程序将使您能够避免无意中违反此类禁令，因为法律部门在预先批准之前对交易进行监控和匹配。
抵押品。如果你是第16条干警，也是禁止用五三银行证券作为担保物的。
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