目 录

第三部分。

项目10。董事、执行官和公司治理

本项目所要求的有关执行干事的信息载于年度报告第一部分第1项，标题为“注册人的执行干事”。

我们的所有雇员，包括我们的首席执行官、首席财务官、首席会计官和财务总监，或履行类似职能的人，也称为首席执行官，以及我们的董事，均受我们的行为守则的约束。我们的行为守则张贴在我们的网站ir.moneygram.com的公司治理部分，我们将在该网站上披露对我们的董事或高级管理人员行为守则的任何修订或豁免。我们网站上的信息不属于本第1号修正案的一部分。

董事会委员会

董事会（“董事会”）目前设有三个常设委员会：审计委员会、人力资源和提名委员会以及合规和道德委员会。

审计委员会

审计委员会目前由Mses组成。Silcock和Vaughan以及Rafferty先生（主席）。审计委员会的成员仅限于独立董事，审计委员会根据人力资源和提名委员会（“HRNC”）的建议，肯定地确定，根据纳斯达克上市标准和证券交易委员会的规则，审计委员会的每个成员都是独立董事，审计委员会还根据HRNC的建议，根据纳斯达克上市标准，确定，审计委员会的所有成员在阅读和理解财务报表方面都足够熟练，能够在审计委员会任职，并且每个成员都符合美国证交会规定的“审计委员会财务专家”的资格，并符合纳斯达克上市标准所界定的“财务复杂程度”标准。在2022年期间，没有一名审计委员会成员同时在三家以上上市公司的审计委员会任职。

审计委员会在2022年举行了4次会议。审计委员会为审计委员会通过了一份单独的书面章程，可在https://ir.moneygram.com上查阅。

审计委员会定期向审计委员会报告。审计委员会在一年中定期开会，同时召开董事会例会，审查季度收益和相关新闻稿，以及管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析，以纳入我们提交给美国证券交易委员会的10-Q表格季度报告和10-K表格年度报告。审计委员会任命我们的独立注册会计师事务所，并协助董事会监督我们的财务报表的质量和完整性，我们的内部审计师和我们的独立注册会计师事务所的独立性和业绩，与合规和道德委员会一起，我们遵守法律和监管要求。审计委员会定期与我们的独立注册会计师事务所举行执行会议。独立注册会计师事务所直接向审计委员会报告，公司内部审计职能负责人直接向审计委员会主席报告。

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人力资源和提名委员会

人权理事会目前由加尔萨大使和洛尔卡先生和特纳先生（主席）组成。根据纳斯达克的上市标准和证交会的规则，董事会已明确确定HRNC的每一位成员都是独立董事。

人权理事会在2022年举行了4次会议。理事会通过了一份单独的人权理事会书面章程，可在https://ir.moneygram.com上查阅。

人权理事会定期向理事会提出报告，并在年度内与理事会定期会议同时定期举行会议。HRNC负责监督薪酬战略的制定和实施，该战略旨在提高公司的盈利能力和基本价值。它还审查和批准首席执行官和我们的其他执行官的工资和其他薪酬，以及我们的非雇员董事的薪酬和福利。HRNC确定各种薪酬计划下的激励薪酬目标和奖励，并根据我们的股票激励计划授予股权奖励。HRNC批准向公司执行人员（CEO除外，其赠款由全体董事会批准）发放股权报酬，并可授权一名或多名执行人员向董事和执行人员以外的合格个人发放股权报酬。因此，国家人权委员会已授权主席和首席执行官批准向非执行干事的雇员发放股权报酬。2022年期间，HRNC聘请了Pearl Meyer & Partners，LLC（简称“Pearl Meyer”）作为其薪酬顾问。Pearl Meyer协助HRNC评估了公司的同行群体以及高管和非雇员董事的薪酬问题。有关我们的薪酬顾问的更多信息，请参阅“高管薪酬——薪酬讨论与分析——薪酬顾问的角色”。

HRNC还负责向董事会推荐一份董事名单，供股东在每次年度会议上选举，并负责提出候选人以填补董事会的任何空缺。HRNC还负责评估董事会的业绩，并审查我们的公司治理准则。人权理事会还就与公司有关的公共政策和环境、社会和治理事项审查并向董事会提供咨询意见。人权理事会可在适当时并经人权理事会一致批准时，组成小组委员会并将权力下放给这些小组委员会。

遵约和道德操守委员会

合规和道德委员会（“CEC”）目前由加尔萨大使（主席）、Mses女士组成。古普塔、沃恩和拉弗蒂先生。

中央选举委员会在2022年举行了4次会议。理事会通过了一份关于中央选举委员会的单独书面章程，可在https://ir.moneygram.com上查阅。

除其他事项外，CEC监督公司在遵守适用法律和法规方面的计划、政策和程序，包括公司的行为准则、反腐败政策以及反欺诈和反洗钱政策，并监督公司首席合规官在这方面的活动。

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董事——资格和背景

以下每位公司董事的履历包含以下信息：年龄、他们首次成为董事的年份、商业经验、目前或过去五年内任何时候担任的其他上市公司董事职务、参与某些法律或行政程序（如适用），以及促使HRNC决定他们应担任公司董事的经验、资格、属性或技能。

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项目11。行政补偿

行政补偿

薪酬讨论与分析

本薪酬讨论与分析（“CD & A”）提供了有关我们的高管薪酬计划的信息，以及以下高管薪酬表中显示的金额。在第1号修正案中，“近地天体”一词的意思是“指定的执行官员”。我们的近地天体列在本第1号修正案的高管薪酬表中，如下：

管理过渡

自2022年9月1日起，Lawrence Angelilli从首席财务官职位过渡到执行副主席职位。在这一过渡期间，Brian Johnson被任命为我们的首席财务官。

我国薪酬理念概述

我们的高管薪酬计划旨在吸引、激励和留住顶级高管和管理人才，并奖励我们的高管和经理，因为他们的业绩有望为我们的股东创造可持续的长期价值。根据行业重点、业务范围和规模以及竞争激烈的人才市场，整个项目旨在与同类公司竞争。我们创建了一个包括短期和长期部分、现金和股权部分以及固定和基于绩效的支付的薪酬计划，我们认为：

基于这一理念，我们在很大程度上重视基于绩效的薪酬，将高管总薪酬的很大一部分置于“风险中”，并基于我们公司目标的实现和股价的价值，我们认为这使高管的利益与股东的利益保持一致。我们的高管薪酬计划的细节将在本CD & A的后面部分列出。

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2022年薪酬决定结果

我们会仔细考虑我们的顾问股东的投票结果，并考虑到我们从股东那里得到的反馈。总体而言，我们的股东一直非常支持我们的高管薪酬计划及其方向，我们最近的2022年薪酬发言权咨询投票就证明了这一点，超过96%的股东表示支持。我们将继续与我们的股东保持公开对话，以帮助确保我们定期了解投资者的观点。

我们的业务概览

速汇金是跨境点对点支付和汇款领域的全球领导者。我们以消费者为中心的能力使家人和朋友能够在200多个国家和地区快速、经济地汇款，截至2022年12月31日，已有100多个国家和地区实现了数字化。这个创新的速汇金平台利用其领先的分销网络、全球金融结算引擎、基于云的基础设施和集成的API，以及其无与伦比的合规计划，在世界各地实现无缝和安全的转账。无论是通过我们的移动应用程序moneygram.com、与账户存款和移动钱包的集成、信息亭，还是全球超过44万个代理地点中的任何一个，我们都以任何对他们来说方便的方式连接消费者，主要是那些可能没有得到其他金融机构充分服务的人。作为一家另类金融服务公司，我们为个人提供基本服务，帮助他们满足日常生活的财务需求。我们不断增长的直接面向消费者的数字业务、以全球分销网络为中心的零售渠道、面向企业客户的新兴嵌入式金融业务和速汇金即服务，使公司能够服务于整个汇款市场。鉴于移动P2P市场的强劲增长率，我们直接面向消费者的数字业务是公司的增长引擎，因为我们的数字能力使我们能够服务于新的客户群体，他们利用我们的平台在世界各地转账。

2022年业绩亮点¹

2022财年对公司来说是创纪录的一年，我们实现了多项战略里程碑，包括通过推出新产品和服务大幅扩大我们的数字足迹，与一些顶级全球金融科技公司建立合作伙伴关系，以及将我们领先的数字能力引入世界各地的其他市场。我们还通过新的举措进一步巩固了我们作为跨境支付创新和区块链结算领导者的地位，包括推出首个针对数字钱包的全球进出通道服务。最重要的是，过去五年，我们为超过1.5亿人提供服务，继续在连接世界社区方面发挥重要作用。我们严格专注于客户获取、跨境支付创新和客户体验提升

¹附件A包括EBITDA、调整后EBITDA和固定货币计量与根据美国普遍接受的会计原则（“GAAP”）报告的最直接可比计量的对账。

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这些都反映在业绩中，并且仍然是我们在激动人心的一年中的增长战略的基础。与上一年比较的2022年主要业绩亮点包括：

HRNC仔细考虑了这些关键的业绩亮点，以确保我们的薪酬计划继续充分反映我们的薪酬原则。

2022年高管薪酬汇总表

以下清单包括2022年我国近地天体的主要补偿要点和决定：

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高管薪酬理念与方案设计

速汇金和董事会致力于确保我们的高管薪酬计划能够有效地吸引、激励和留住高管和管理人才。我们在很大程度上重视基于绩效的薪酬，将高管总薪酬的很大一部分置于“风险中”，并基于公司目标的实现和股价的价值。

我们的薪酬计划在设计时考虑到了以下目标：

总体目标

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薪酬组合目标

按业绩付费的目标

我们的高管薪酬计划的主要特点

与我们的理念一致，速汇金的目标是维持一个具有竞争力的高管薪酬计划，该计划植根于按绩效付费的原则，并激励我们的高管建立长期的股东价值。为此，HRNC会定期评估我们在高管薪酬方面的做法和计划，以找出任何可能存在的改进机会。公司的实践和计划包括以下主要特点，每一项都强化了我们的高管薪酬理念和目标：

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快照：如何向我们的近地天体提供补偿（薪酬组合）

2022年我国近地天体的直接补偿总额由以下部分组成：

人力资源和提名委员会的作用

目前，HRNC由三名董事会成员组成，他们都符合SEC标准和纳斯达克上市标准的独立标准，包括HRNC主席。HRNC的主要目标是协助董事会履行与制定、监督和实施公司薪酬理念、战略和方案有关的监督职责。在履行职责时，国家人权委员会与其独立薪酬顾问和管理层密切合作，全年审查薪酬和业绩事项。就2022年而言，在确定首席执行官以外的近地天体的薪酬时，国家人权委员会考虑了首席执行官的建议，这些建议主要基于公司和个人业绩以及竞争性市场数据。

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2022年，在确定现任高管的基本工资水平、年度激励机会和长期激励机会时，HRNC的审查程序考虑了多种因素，其中包括绩效、潜力、职位、范围和市场价格。

赔偿顾问的作用

HRNC在2022年聘请Pearl Meyer作为速汇金的独立薪酬顾问，就公司高管和非雇员董事薪酬计划和公司治理的各个方面向HRNC提供协助和建议。Pearl Meyer出席或通过电话会议参加了人权理事会2022年的所有会议。2022年，Pearl Meyer没有向速汇金提供其他服务。Pearl Meyer在2022年期间以及目前向人权理事会提供的服务包括：

薪酬顾问利益冲突评估：根据SEC根据《多德-弗兰克法案》通过的规则，HRNC评估了所有相关因素，并确定Pearl Meyer的工作在2022年没有引起任何利益冲突。在作出这一决定时，国家人权委员会考虑了所有相关因素，包括《交易法》第10C-1（b）（4）（i）至（vi）条规定的因素。

首席执行官的作用

在确定除首席执行干事以外的近地天体的报酬时，国家人权委员会考虑到首席执行干事的建议和从其独立的报酬顾问收到的意见。首席执行干事建议对首席执行干事以外的近地天体给予补偿。在提出这些建议时，首席执行官评估每一位高管的业绩，考虑每一位高管相对于公司其他高管的责任和薪酬，并考虑有关竞争激烈的人才市场的公开信息、调查数据和公司提供给他的其他信息，以及公司独立薪酬顾问提供给人力资源委员会的信息。

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人权理事会在没有管理部门意见的情况下审查首席执行官的薪酬并向独立成员提出建议，独立薪酬顾问协助确定首席执行官的薪酬。与首席执行干事有关的薪酬决定由联委会独立成员在审议人权理事会的建议后核准。根据纳斯达克上市标准，首席执行官在审议或投票表决其薪酬时不在场。

减轻过度冒险

HRNC负责监督公司的高管薪酬计划，包括该计划的设计，以及该计划是否适当地平衡了风险承担和短期和长期激励。人权理事会定期举行会议，审查对公司薪酬安排的风险评估，并（至少每年）审查和讨论风险管理政策和做法与薪酬之间的关系。HRNC认为，我们的高管薪酬计划不会鼓励过度和不必要的冒险行为，这些行为有可能对公司产生重大不利影响。下文概述了减轻与公司薪酬方案和实践相关的任何风险的关键因素。国家人权委员会也可考虑审计委员会关于风险和风险缓解的建议。

激励薪酬方案中绩效指标的均衡加权

绩效奖金计划（以下也称为年度现金奖励计划）和综合计划使用多个绩效指标和指标的平衡加权来确定对我们的高管和其他有奖金资格的员工的奖励支出。这消除了过度强调某一目标而损害其他目标的任何诱因，从而阻止了过度冒险。根据年度现金奖励计划和综合计划向我们的近地天体提供的奖励将在下文的“绩效奖金计划”和“长期奖励”下详细讨论。

高管持股指引

公司认为，所有权准则要求高管获得并保持公司的有意义的股权，从而支持公司建立长期股东价值的目标，从而使管理层的利益与股东的利益保持一致。此外，公司认为，股权所有权降低了可能损害或破坏股权价值的高管行为的风险。

我们为高管制定了长期的持股准则，以鼓励他们长期持有速汇金的股权，使他们的利益与股东保持一致，并降低潜在的薪酬相关风险。该准则规定，每名执行干事必须持有一倍于其年度基薪的速汇金股票，如下所示：

预计每名受保官员在首次有资格参加总括计划后的五年内，都将达到这些程度的所有权。此外，如果一名高管在此期间获得升职加薪，国家人权委员会可酌情延长该高管的时间，以满足

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所有权要求减一年。如果未能达到或在某些情况下未能显示在实现上述所有权准则方面取得持续进展，则可能导致未来长期激励股权授予的减少，以及/或由国家人权委员会酌情决定以股权形式支付未来年度和/或长期现金激励支出。

为确定每位高管的股权价值，并为满足所有权准则的目的，在计算价值时将包括以下形式的股权：高管、其配偶和/或未成年子女所拥有的股份，无论是直接拥有还是以信托形式拥有；授予的任何基于时间的限制性股票或受限制股份单位；已达到绩效标准的任何被授予的PSU；任何既得的价内股票期权；以及在任何养老金或401（k）计划中为在职者利益而持有的任何股票。截至本第1号修正案之日，所有近地天体都符合其准则。

关于公司股票交易的政策；套期保值

我们维持公司证券交易的政策和程序，旨在确保遵守适用的内幕交易规则。公司的政策和程序还禁止所有员工、高级管理人员和董事购买金融工具，包括预付可变远期合约、股权互换、项圈和外汇基金，旨在对冲或抵消他们所持公司证券市值的任何下降。我们还禁止某些雇员、高级职员和董事将速汇金证券作为贷款（包括保证金贷款）的抵押品，以及从事公司证券的短期投机交易，包括但不限于涉及公司证券的卖空或看跌或看涨期权。

追回政策

公司的奖励性薪酬奖励协议和年度现金奖励计划规定，如果后来确定近地天体或其他管理人员从事不当行为、以违背公司利益的方式行事或违反不竞争协议，HRNC可以要求偿还支付给他或她的奖励性薪酬。迄今为止，国家人权委员会尚未就以前支付的任何计划赔偿金行使这一权利。

公司还采取了一项奖励补偿或“追回”政策，规定：

同级群体选择和竞争基准

我们的高管薪酬计划旨在奖励目标的实现，并在竞争激烈的人才市场中吸引、留住和激励我们的领导者。HRNC研究了一组同行公司（我们的“薪酬同行组”）的高管薪酬，以跟上市场薪酬实践和趋势，并了解我们的总薪酬及其各种要素的竞争力。这

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HRNC至少每年对薪酬同行小组进行审查，以确认该小组包括根据行业重点、业务范围、规模（基于收入）和竞争激烈的人才市场与速汇金相当的公司。我们仅将这些数据用于提供信息，并不针对特定的百分位或仅根据市场数据做出重大薪酬决定。尽管我们认为这些信息可能会有所帮助，但我们认识到，基准并不总是可靠的，而且可能会在一年到一年之间发生重大变化——特别是对金融服务业的公司而言。因此，我们将公司和个人业绩作为薪酬水平的主要驱动因素，而不是市场数据。

下表中的以下14家公司构成了人权理事会在截至2022年7月的赔偿决定中考虑的赔偿同级小组：

赔偿同级小组

HRNC在与其薪酬顾问协商后决定设立这一同行小组，其决定主要依据的标准包括业务一致性、行业相关性和对执行人才的竞争。虽然在市值和收入方面，薪酬同行集团中的公司通常比我们大，但我们认为，鉴于我们重视提供有竞争力的薪酬机会，足以吸引和留住领导公司所需的有才能的高管，这一同行集团的构成是适当的。

在HRNC独立薪酬顾问的审查和建议下，HRNC于2022年7月决定删除Exela Technologies和Elevate Credit，并将Evertec和EVO Payments加入薪酬同行组。在2022年剩余时间内，人权理事会在作出赔偿决定时使用了这一经修订的赔偿同级小组。

首席执行官业绩和薪酬

2022年，在霍姆斯的领导下，公司在实现长期目标方面取得了重大进展。以下是2022年期间取得的一些重大成就：

HRNC评估了霍姆斯先生2022年的薪酬，与我们的整体薪酬策略一致。鉴于上述成就，国家人权委员会认为，由此产生的目标赔偿总额703.5万美元是该年度对Holmes先生的适当赔偿数额。霍姆斯先生2022年的目标薪酬总额比2021年有所增加，其中包括92.5万美元的基本工资、111万美元的年度现金奖励和一笔授予日价值的长期奖励

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6,000，000美元。在霍姆斯的总目标薪酬中，大约88.5%是可变的。下图显示了霍姆斯2022年薪酬的目标总直接薪酬组合。

2022年赔偿审查和决定

正如上文在“——同行群体选择和竞争基准”中所讨论的，我们的年度薪酬决定基于公司和个人的表现，因为这与我们的目标和目标有关。我们认为，这种方法进一步加强了我们高级管理人员的薪酬与绩效之间的关系。

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2022年首席执行官和其他近地天体直接报酬总额概览

基薪

2022年基薪决定由国家人权委员会根据以下因素确定：

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在考虑了这些因素后，国家人权委员会核准了Villase ñ or先生和Brian Johnson先生2022年的基薪增加，而所有其他指定的执行干事的基薪保持不变：

业绩奖金计划

《PBP》根据公司的总体业绩和个人的业绩及贡献，提供年度现金奖励。HRNC根据年度现金奖励计划为公司设定具体的业绩目标。

奖励等级

2022年2月，HRNC审查了每个近地天体的年度奖励目标，以确保公司在这一薪酬要素下具有竞争力，但没有根据这种审查做出任何改变。与我们的薪酬目标一致，当一名高管在公司内承担更大的责任时，他或她的大部分薪酬是“有风险的”，并与公司和个人绩效目标的实现挂钩。

在考虑了这些因素后，HRNC批准了Johnson先生在2022年的年度激励目标增加，而所有其他指定执行官的年度激励目标保持不变：

每个NEO在2022年的实际年度现金奖励是基于公司实现的年度财务业绩与HRNC制定的业绩目标相关的情况。在制定这些目标时，国家人权委员会考虑管理层对除首席执行官以外的所有近地天体的投入。

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2022年业绩目标

根据年度现金奖励计划，国家人权委员会根据下列筹资公式（各级别之间的直线插值）为公司设定具体的业绩目标，以及根据实际业绩确定的门槛、目标和最高支付水平。

对于2022年，HRNC批准了调整后总收入、调整后EBITDA和MGO +新产品收入（定义如下），以固定货币为基础，作为年度奖励支出的绩效衡量标准。在制定这些目标时，国家人权委员会根据董事会批准的具有挑战性的年度运营计划，考虑了目标公司的业绩。这些目标旨在具有挑战性，同时认识到在制定这些目标时存在的商业和更广泛的经济不确定性，包括持续的全球宏观经济和消费者逆风。

2022年实际PBP支出

根据取得的成果和每个业绩目标的相对权重（如上表所示），年度现金奖励计划资金池2022年的业绩实现水平为目标的91%。该公司在MGO +新产品收入方面的实际表现低于该计划预先设定的目标，这导致了低于目标的派息结果。

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所有年度现金奖励支出都得到了国家人权委员会的批准。

长期激励

年度长期激励奖励指引及2022年度长期激励授予

我们通常每年向近地天体颁发年度长期奖励，以奖励推动股东价值创造的业绩，并使我们的管理团队的利益与我们的股东的利益保持一致。长期奖励是根据我们的综合计划授予的，该计划提供各种不同的奖励，包括RSU和绩效奖励。

HRNC定期审查公司的年度长期奖励赠款准则，根据该准则为近地天体设定年度赠款倍数。以美元金额表示的2022年股权授予准则如下。2022年，我们扩大了近地天体的指导范围，以承认我们在这个竞争激烈的市场中竞争管理人才和近地天体承担的额外责任。

HRNC确定奖励类型之间的分配，并在每次授予时设定归属标准。对于2022年，HRNC批准将年度长期激励奖励的价值分配为50%的基于时间的RSU、25%的PSU和25%的基于绩效的现金奖励。我们有关股权奖励的决定主要受到以下需要的影响：招募和保留某些近地天体，以及使近地天体的利益与我们的股东的利益保持一致。基于时间的RSU在授予日的每个周年日分三次等额发放。方案支助股的执行期为一年。如果条件在一年执行期结束时得到满足，则私营部门服务单位的归属只受时间推移的限制，并在授予日的每个周年日分三次等额授予。制定了基于时间的RSU奖励的归属标准，以留住关键管理人员。私营部门服务单位的归属标准有助于激励股东价值的创造，并留住关键的管理人员。基于绩效的现金奖励的绩效归属标准有助于激励股东价值的创造。

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下表列出了2022年期间与年度长期奖励有关的基于业绩的现金奖励总额以及授予每个近地天体的基于时间的RSU和PSU总数：

对于基于业绩的现金奖励和方案服务单位，国家人权委员会核准2022年调整后总收入和调整后EBITDA（如上文对PBP的定义）作为业绩计量，每一项均按固定货币计算，如下表所示。

按业绩计算的现金奖励的门槛、目标和最高支付水平以及获得的方案支助单位数目根据以下供资公式（在各级别之间作直线插值），以实际绩效为依据。一旦获得，按业绩计算的现金奖励和方案支助单位在授予日的每个周年日分三次等额发放。

基于实际业绩的现金奖励支出

在具有里程碑意义的一年里，我们通过推出新产品和服务扩大了我们的数字足迹，与一些顶尖的全球金融科技公司建立了合作伙伴关系，并将我们领先的数字能力引入世界各地的其他市场，实际业绩水平使我们达到了100%的目标支付水平。

其他补偿

除了上述2022年直接薪酬总额的组成部分外，我们近地天体的部分薪酬还包括其他具有市场竞争力的非变动薪酬和福利。这些其他

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薪酬和福利因素有助于我们在与其他提供类似项目的公司竞争的同时，更有效地招聘并留住高素质的高管人才。

退休福利和递延补偿

除401（k）计划外，速汇金不向执行干事提供任何形式的养恤金或递延报酬。401（k）计划是该公司面向美国员工（包括NEO）的主要退休计划。401（k）计划是一项固定缴款计划，允许那些惯常工作时间为每年1000小时或以上的雇员在税前或税后基础上推迟支付至多50%的合格薪酬，但须遵守经修订的1986年《国内税收法》（《国内税收法》）的限制。速汇金将符合条件的员工推迟支付的前三个百分点的100%和后两个百分点的50%进行匹配。雇主的供款是根据参与者对雇员供款的投资选择进行投资的。雇员缴款和雇主匹配立即100%归属。

遣散费

下文“高管雇佣协议”和“其他协议”中对公司为近地天体提供的遣散费进行了讨论。

津贴和个人福利

速汇金根据具体情况向执行干事提供有限的额外津贴。2022年未向近地天体授予此类额外津贴。

就业和其他协定

行政人员就业协议

速汇金目前与我们的首席执行官霍姆斯先生保持着一份雇佣协议。我们的其他近地天体都没有高管雇佣协议。

W. Alexander Holmes

2018年3月2日，公司与Holmes先生签订了经修订和重述的雇佣协议（“A & R Holmes雇佣协议”），自2018年1月1日起生效，该协议修订和重述了与Holmes先生于2015年7月30日签订的原始雇佣协议。

A & R Holmes雇佣协议规定，Holmes先生在根据该协议受雇期间应获得825000美元的年基薪，这一数额须接受年度审查，未经Holmes先生同意，可增加但不得减少。2022年，霍姆斯的基本工资为92.5万美元。在根据A & R Holmes雇佣协议受雇期间，Holmes先生有资格参加公司的年度现金奖励计划，并有资格获得相当于其基本工资120%的目标年度奖金，如果公司的业绩超过目标水平，则有资格获得相当于其目标奖金两倍的最高年度奖金。此外，在根据A & R Holmes就业协议受雇期间，Holmes先生应参加综合计划，并应每年获得一笔股权或股权奖励，其总授予日公允市场价值至少相当于他在

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授予时间，如果公司向公司的其他高级管理人员授予此类奖励。

A & R Holmes雇佣协议规定，在根据该协议受雇期间，如果Holmes先生无“因由”被解雇或因“正当理由”辞职（根据A & R Holmes雇佣协议的定义），除其他应计福利外，他应获得以下福利：（i）根据解雇发生的财政年度的年度现金奖励计划，按比例支付其奖金，（二）支付总额为（a）其年度基薪和（b）其年度现金奖励计划下的目标奖金之和的两倍；（三）健康和人寿保险最多可持续两年；（四）对于Holmes先生在终止之日持有的股权或股权奖励，继续有资格根据公司的实际绩效按比例授予（对于受基于业绩的授予标准约束的奖励），加速本应在下一个定期归属日期归属的部分，或者，如果终止是在下一个定期归属日期后的四十五天内，则加速本应在下两个定期归属日期归属的部分（对于仅基于时间的归属标准的奖励），以及延长在终止日期归属或将成为归属的期权授予的行权期。如果Holmes先生在根据A & R Holmes就业协议的雇用期限内因死亡或“残疾”（定义见A & R Holmes就业协议）而被解雇，除其他应计福利外，他应获得前一句第（i）款所述的付款和福利。

A & R Holmes雇佣协议还规定，如果公司无故终止或Holmes先生有正当理由终止对Holmes先生的雇佣，在每种情况下，在控制权变更后的24个月内，除了上段第（i）、（ii）和（iii）条所述的付款和福利外，Holmes先生在终止之日持有的每一项股权或股权奖励以及基于长期业绩的现金奖励，应在终止之日立即全部归属（对于当时须基于业绩归属的任何奖励，按适用目标水平的100%）。

其他协议

雇员商业秘密、机密资料及离职后限制协议

除Holmes先生以外，每一个近地天体都签订了《雇员商业秘密、机密信息和离职后限制协议》，Holmes先生的商业秘密、保密和离职后限制条款已列入他的雇佣协议。根据这些协议，每个近地天体都同意无限期地履行保密和不贬低的义务。此外，根据这些协议，每个近地天体同意在规定的时间内遵守关于某些竞争企业的不竞争条款和关于雇员和客户关系的不招标限制。

遣散费

公司为其所有近地天体维持遣散安排，其预期效益是在可能中断近地天体职业生涯的情况下提供财务保护。遣散费使近地天体能够专注于公司业绩，并在控制权变更或其他可能终止雇用的情况下为股东利益实现价值最大化，方法是为近地天体提供一种经济手段，使其脱离在公司的雇用过渡。近地天体参与任何计划或协议都需要得到国家人权委员会的批准。对公司的描述

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遣散协议，见下文，以及本第1号修正案中的“终止或控制权变更时的潜在付款”。

遣散协议

除Holmes先生之外的每一个近地天体，其离职条款已列入其雇用协议，均与公司签订了个人离职协议。这些个人遣散协议的形式最近于2019年5月8日进行了修订和重述，其中规定，如果公司在“控制权变更”后的24个月内无故或无故或有“正当理由”终止近地天体的雇佣，则可享受遣散费。遣散协议并不规定只有在控制权发生变化时才有遣散费。

如果近地天体无故终止，遣散协议规定遣散费的数额相当于近地天体年基薪的一年，在终止日期后的十二个月内分期支付，如果公司实现其适用的业绩目标，则按比例支付近地天体终止发生当年的年度奖励奖金（不超过近地天体的年度目标奖励机会），在定期支付现金奖金时一次性支付。这些协议下的遣散条款在有关的近地天体受雇于本公司一周年时或之后提供给有关的近地天体。

如果NEO在控制权变更完成后无故终止或有正当理由辞职，除上述利益外，遣散协议还规定，NEO在终止之日持有的任何未偿付的限制性股票单位奖励或长期基于绩效的现金奖励（包括因控制权变更而转换成的任何替代奖励或奖励）全部归属（如果终止发生在执行期的最后一天或之前，则为基于绩效的奖励的适用目标水平的100%）。

PSU和基于时间的RSU协议

根据非Holmes先生的近地天体所持有的未偿付的PSU协议的条款，如果参与者因故被终止或从公司或其任何子公司辞职，受奖励的所有单位将被没收。如果参与者在履约期过半之前无故或因死亡或残疾而被终止，则应没收受奖励的所有单位。如果参与者（1）在执行期的一半结束后，但在执行期的最后一天或之前，无故或因死亡或残疾而被终止，则三分之一的单位将根据执行期结束后确定的实际执行情况归属，所有未归属的单位将被没收，或（2）在执行期的最后一天之后，受下一个归属分期付款约束的单位将被归属，所有其他未归属的单位将被没收。如果单位因控制权变更而被假定或以其他方式被替换，参与者的雇用被无故终止，或参与者有正当理由终止其雇用，在每种情况下，在控制权变更后的12个月内，如果终止发生在执行期的最后一天或之前，则单位将归属于目标水平，如果终止发生在执行期结束后，则所有剩余的分期付款将归属。

根据关于除Holmes先生以外的近地天体所持有的未完成的基于时间的RSU的协议条款，如果一名参与者因故被终止或从公司或其任何子公司辞职，则在该日期尚未归属的任何单位将被没收。如果参与者无故或因死亡或残疾而被终止，则在下一次12个月期间本应归属的单位数

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终止日期将自终止日期起归属。如果单位因控制权变更而被假定或以其他方式被替换，而参与者的雇用被无故终止，或参与者有正当理由终止其雇用，在每种情况下，在控制权变更后12个月内，所有未归属的单位将在终止之日归属。

根据霍姆斯先生持有的未清偿的私营保安单位的私营保安单位协议的条款，如果他因故被解雇或非因正当理由辞职，则在该日期尚未归属的任何单位将被没收。如果Holmes先生无故被解雇，或他在执行期过半之前因正当理由辞职，则将根据执行期结束后确定的实际执行情况，按比例分配的单位数量将被授予，所有未授予的单位将被没收。如果Holmes先生在执行期过半之前因死亡或残疾而被解雇，则应没收所有受奖单位。如果Holmes先生无故或因死亡或伤残而被解雇，或他因正当理由（1）在履约期的一半结束后但在履约期的最后一天或之前辞职，则三分之一的单位将根据履约期结束后确定的实际业绩归属，所有未归属单位将被没收，或（2）在履约期的最后一天之后，受下一次归属分期付款约束的单位将被归属，所有其他未归属单位将被没收。如果这些单位因控制权变更而被接管或以其他方式被替换，而Holmes先生的工作被无故终止，或他因正当理由辞职，在每一种情况下，在控制权变更后的12个月内，如果终止发生在执行期的最后一天或之前，则这些单位将按目标水平归属，如果终止发生在执行期结束后，则所有剩余的分期付款将归属。

根据Holmes先生持有的未偿还的基于时间的RSU的协议条款，如果他因故被解雇或非因正当理由辞职，则在该日期尚未归属的任何单位将被没收。如果Holmes先生无故或因死亡或残疾而被解雇，或他因正当理由辞职，那么在终止日期之后12个月期间本应归属的单位数将在终止日期归属。如果这些单位因控制权变更而被接管或以其他方式被替换，而Holmes先生的工作被无故终止，或他因正当理由辞职，在每一种情况下，在控制权变更后的12个月内，所有未归属的单位将在终止日期归属。

授予霍姆斯先生以外的近地天体的某些RSU的待遇也受上文“——其他协议——遣散协议”中所述的经修订和重述的遣散协议条款的约束，授予霍姆斯先生的某些RSU的待遇也受上文“——执行雇佣协议——亚历山大·霍姆斯”中所述的现有雇佣协议条款的约束。

基于业绩的现金奖励协议。

根据以业绩为基础的现金奖励协议的条款，对于霍姆斯先生以外的近地天体所持有的未完成奖励，如果参与者因故被终止或从公司或其任何子公司辞职，则在该日期尚未授予的任何金额的奖励将被没收。如果参与人在执行期过半之前无故或因死亡或残疾而被终止，则应没收奖金总额。如果参与人在执行期的一半结束后但在执行期的最后一天或之前无故或因死亡或伤残（1）被终止，则根据执行期结束后确定的实际执行情况，授予三分之一的奖励，而任何未授予的奖励金额将

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如被没收，或（2）在执行期结束后，则受下一批归属分期付款规限的部分奖励将被归属，而任何未归属的奖励金额将被没收。如果参与者无故或有正当理由被终止，在每一种情况下都是在控制权变更后的12个月期间内终止，那么，如果终止发生在执行期的最后一天或之前，则奖励将按目标水平归属，如果终止发生在执行期结束后，则所有剩余的分期付款将归属。

根据Holmes先生所持未付奖金的基于业绩的现金奖励协议的条款，如果他因故被解雇或非因正当理由辞职，则在该日期尚未获得的任何数额的奖金将被没收。如果Holmes先生无故被解雇，或他因正当理由辞职，则在执行期的一半结束之前，将根据执行期结束后确定的实际执行情况，按比例分配的部分奖励将被授予，任何未授予的部分奖励将被没收。如果Holmes先生在执行期过半之前因死亡或残疾而被解雇，应没收赔偿金总额。如果Holmes先生无故或因死亡或伤残而被解雇，或他因正当理由（1）在履约期的一半结束后但在履约期的最后一天或之前辞职，则三分之一的奖励将根据履约期结束后确定的实际业绩归属，任何未归属的奖励金额将被没收，或（2）在履约期结束后，受下一次归属分期付款的奖励部分将归属，而任何未予归属的奖励金额将被没收。如果Holmes先生在无故或有正当理由的情况下被解雇，在每一种情况下都是在控制权变更后的12个月期间，那么，如果解雇发生在执行期的最后一天或之前，则奖励将按目标水平授予，如果终止发生在执行期结束后，则所有剩余的分期付款将授予。

对授予霍姆斯先生以外的近地天体的基于业绩的现金奖励的处理也受上文“——其他协议——遣散协议”中所述的经修订和重述的遣散协议条款的约束，对授予霍姆斯先生的基于业绩的现金奖励的处理也受上文“——执行雇佣协议——亚历山大·霍姆斯”中所述的现有雇佣协议条款的约束。

股票期权协议

自2014年以来，我们没有向任何近地天体授予股票期权。根据2011年11月之后授予的股票期权形式协议的条款，如果期权持有人的工作因故终止，未被行使的期权的任何部分应立即被没收。如果公司发生控制权变更，且发生控制权变更时公司普通股的每股公允市场价值不超过每股期权价格，则该期权应立即终止。但是，如果控制权发生变更时，公允市场价值超过期权价格，委员会可全权酌情决定：（1）为期权持有人提供行使期权的合理时间；（2）规定终止期权，以换取向期权持有人支付根据期权可发行的普通股的（x）合计公允市场价值超过（y）合计期权价格的部分；（3）如果控制权的变更涉及与另一公司合并或合并，规定由存续实体或其母公司承担或替代具有与选择权基本相同的条款的裁决。

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授予Holmes先生的股票期权的处理受其现有长期股权奖励协议的条款和上文“——高管雇佣协议”中所述的现有雇佣协议条款的约束。截至本修正案第1号之日，先前授予Holmes先生的所有股票期权均已失效。

年度现金奖励计划

根据年度现金奖励计划的条款，如果控制权发生变更，该计划的每一参与者都有权获得按比例计算的奖金，奖金的计算依据是在控制权变更之日实现业绩目标的情况。如果参与者终止雇用直至退休、死亡或残疾，如果奖金由公司支付，该参与者将有资格获得按比例的奖金。

适用定义

就题为“其他协定”的本节和题为“行政人员就业协定”的一节所述协定而言，下列术语的定义如下：

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税收减免

公司为联邦所得税目的扣除补偿费用的能力受《国内税收法》（“法典”）第162（m）节的限制。第162（m）节将某些执行干事的扣除额限制为100万美元。根据2018年之前生效的税法，符合第162（m）条规定的“基于绩效的薪酬”的薪酬可以在不考虑这一限制的情况下予以扣除。自2017年12月31日之后开始的纳税年度生效的《2017年减税和就业法案》基本上取消了基于绩效的豁免，但有一条特殊规定，即祖父的某些奖励和协议于2017年11月2日生效。我们的任何近地天体都没有这种杰出的祖父奖。

虽然国家人权委员会注意到《国内税收法》第162（m）条规定的限制，但它也认识到，事实和情况可能使遵守这些限制不适当，不符合公司的最佳利益，或不符合当时竞争激烈的市场条件。在这种情况下，HRNC的优先事项将是确定什么是最符合公司及其股东的利益，而不是获得税收减免的潜在利益，因此，它可能批准不能为税收目的进行扣除的补偿。

赔偿委员会报告

人权理事会履行的职能与薪酬委员会相当，它已审查并与管理层讨论了薪酬讨论和分析，并在此审查和讨论的基础上，建议委员会将薪酬讨论和分析纳入本第1号修正案。

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行政薪酬表

下面的表格和随附的叙述性披露应该与上面的薪酬讨论和分析一起阅读，该讨论和分析列出了速汇金高管薪酬和福利计划的目标。

2022年汇总表

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2022 DETAILS BEHIND ALL OTHER COMPENSATION COLUMN

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2022 GRANTS OF PLAN-BASED AWARDS

下表汇总了2022年为每个近地天体提供的基于股权和非股权计划的奖励。

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PSU和基于时间的RSU。根据2022年综合计划授予了基于时间的RSU和PSU奖励。以时间为基础的受限制股份单位将以公司普通股股份的形式归属和支付，从授予日起分三次基本相等的年度分期支付，只要该近地天体在适用的归属日之前仍继续受雇于公司或其子公司。私营部门服务单位将按照其归属时间表，以公司普通股的形式归属和支付。PSU基于调整后的总收入和调整后的EBITDA业绩目标，为期一年，从2022年1月1日开始，到2022年12月31日结束。如果在一年执行期结束时业绩条件得到满足，基于业绩的受限制股份单位将只受基于时间的归属限制，并将在授予日的每个周年日分三期等额归属，但须在每个适用的归属日继续受雇。关于2022年授予的私营部门服务单位，国家人权委员会确定绩效水平达到100%。

绩效现金奖。根据2022年综合计划发放了基于业绩的现金奖励。如果实现了某些业绩目标，则基于业绩的现金奖励在授予日的每个周年日分三期等额授予，如果在截至2022年12月31日的年度实现了调整后EBITDA的目标水平，则最多75%的基于业绩的现金奖励有资格在该三年期间授予，如果在截至2022年12月31日的年度实现了调整后总收入的目标水平，则最多25%的基于业绩的现金奖励有资格在该三年期间授予。根据奖励协议的条款，这些基于业绩的现金奖励有可能在公司达到最低水平业绩的情况下按目标现金金额的50%支付，如果公司达到最高水平业绩，则最高可达目标现金金额的200%支付。在阈值和目标之间以及目标和最大性能目标之间的实现需要进行直线插值。关于2022年授予的基于绩效的现金奖励，国家人权委员会确定绩效水平达到100%。

有关上文薪酬汇总表和基于计划的奖励表中列出的信息的更详细讨论，请参见上文标题为“薪酬讨论与分析—— 2022年薪酬审查与决定”的部分。

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2022年12月31日优秀股票奖

下表汇总了截至2022年12月31日每个近地天体的未偿股权奖励总额。

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2022 OPTION EXERCISES AND Stock VESTED TABLE

下表汇总了2022年期间每个近地天体的RSU归属情况。2022年期间，没有任何近地天体行使股票期权。

终止或控制权变更时可能支付的款项

下表反映了如果在各种情况下终止这类近地天体与速汇金的雇佣关系，假设终止自2022年12月31日起生效，每个近地天体将获得的补偿金额。这些数额是截至2022年12月31日已存在的适用协议和计划中规定的在不同解雇事件发生时应支付和应付的补偿和福利。

虽然以下摘要提供了可能向近地天体支付的款项的估计数，但在各种终止事件发生时向近地天体支付的实际款项只能在这种近地天体实际终止时才能确定。这些表格仅包括因所指明的终止事件而增加或增加的福利，不包括无论终止事件如何，近地天体都有权获得的福利，包括但不限于：（一）挣得但尚未支付的任何基薪；（二）根据401（k）计划等基础广泛的雇员福利计划缴纳或应计和赚取的金额；（三）公司未提供补贴的医疗、牙科、生活和残疾福利的基本延续。

控制权变更后终止合同时的潜在付款和福利

速汇金的某些薪酬和福利计划包含在速汇金控制权变更后的特定期限内符合条件的终止合同时增加福利的条款。除霍姆斯先生以外，速汇金的每一位高管都与公司签订了标准的遣散协议，霍姆斯先生的遣散条款包含在A & R霍姆斯雇佣协议中。

根据A & R Holmes雇佣协议，如果在“控制权变更”后的24个月内，霍姆斯先生的工作由公司无故终止，或由霍姆斯先生以“正当理由”（以下所述的A & R《霍姆斯雇佣协议》中所述的每一项条款）终止，霍姆斯先生将有权：立即全额授予每一项当时尚未支付的股权或股权奖励以及长期基于绩效的现金奖励（以及任何替代奖励，如果终止发生在业绩期的最后一天或之前，则按目标水平的100%授予，延续或转换的奖励），而在终止后的每一份当时尚未行使的既得股票期权将继续可行使，直至（i）该期权的十年期限届满，或（ii）终止日期的六个月周年最早。无论控制权发生变更，在公司无故终止或Holmes先生有正当理由终止合同时，Holmes先生将有权获得以下权利：（一）支付其应计和未支付的基薪以及未支付的费用偿还；（二）在终止合同发生的财政年度，按照PBP按比例支付其年度现金奖励的一部分，如果

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根据《PBP》向PBP的其他参与者支付现金奖金；（三）在其终止雇佣关系后的两年期间，按照正常的发薪惯例，以等额分期方式支付总额相当于（a）其基薪和（b）其根据《PBP》规定的目标年度奖金之和的两倍；（四）继续提供健康和人寿保险，直至（a）终止雇佣关系后的两年期间（以较早者为准），或（b）他有资格从其后的雇主获得类似的健康和人寿保险的日期；及（v）按照公司的福利计划、计划或政策应支付给他的所有其他应计或既得金额或福利。

就A & R Holmes雇佣协议而言，以下术语通常有以下定义：

我们的其他近地天体签订的个人遣散协议规定了以下关于“控制权变更”的遣散处理。如果一名近地天体在控制权变更后24个月内（在遣散协议中定义并在下文描述的每一所引用的术语）导致公司无故终止雇用，或因“正当理由”辞职，该近地天体将有权：（一）现金支付相当于其每月基本工资乘以12，并在终止雇用后12个月内按月等额分期支付；（二）按比例

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如果根据《PBP》向PBP的其他参与者支付现金奖金，则其在终止发生的财政年度根据《PBP》获得的年度现金奖励的一部分；以及（iii）立即将执行人员在终止之日持有的每个RSU奖励和长期绩效现金奖励（以及任何替换、延续或转换奖励）全部归属（在绩效期间最后一天或之前终止的任何绩效奖励的目标水平）。

就本公司与我们的近地天体（Holmes先生除外）之间的遣散协议而言，以下术语一般有以下定义：

下表列出了根据每个近地天体的就业协议或遣散协议（视情况而定），以及根据我们根据综合预算授予的奖励，我们每个近地天体有资格获得的福利

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截至2022年12月31日，在公司发生“控制权变更”后，公司无“原因”终止雇佣关系或因“正当理由”辞职时立即进行计划。

无故终止或行政人员有充分理由终止时的潜在付款和利益

下表列出了我们的近地天体根据每一近地天体的遣散协议或就业协议（视情况而定）以及我们根据总括协定授予的奖励本应有资格获得的福利

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截至2022年12月31日，在没有“原因”的情况下终止雇佣关系，或者在霍姆斯的情况下，有“充分的理由”终止雇佣关系。