美国
证券交易委员会
华盛顿特区20549
表格6-K
外国私营发行人的报告
根据规则13A-16或15D-16
根据1934年证券交易法
2025年10月22日
Barclays PLC
（注册人姓名）
邱吉尔广场1号
伦敦E14 5HP
英格兰
（主要行政办公室地址）
用复选标记表明注册人是否提交或将提交年度报告
以表格20-F或表格40-F作掩护。
表格20-F x表格40-F
这份表格6-K的报告由Barclays PLC提交。
本报告包括：
提供给伦敦证券交易所并根据
一般指示B到一般指示形成6-K。
签名
根据1934年《证券交易法》的要求，注册人已正式安排由以下签署人代表其签署本报告，并因此获得正式授权。
|
|
Barclays PLC
|
|
|
（注册人）
|
日期：2025年10月22日
|
|
作者：/s/Garth Wright
--------------------------------
|
|
|
加思·赖特
|
|
|
助理秘书
|
|
|
Barclays PLC
2025年第三季度业绩公告
2025年9月30日
笔记
巴克莱银行和集团这两个术语是指Barclays PLC及其子公司。除非另有说明，损益表分析将截至2025年9月30日的九个月与相应的2024年九个月和截至2025年9月30日的资产负债表分析与2024年12月31日和2024年9月30日的比较进行比较。缩略语‘镑m’和‘镑bn’分别代表数百万和千万英镑；缩略语‘$ m’和‘$ bn’分别代表数百万和千万美元；缩略语‘欧元’和‘欧元bn’分别代表数百万和千万欧元。
有一些关键的判断领域，例如减值计算，这些领域基于模型，并受到持续的调整和修改。报告的数字反映了给定时间点的最佳估计和判断。
本文件中使用但未在适用的监管指南或国际财务报告准则（IFRS）下定义的相关术语在结果词汇表中进行了解释，可在 home.barclays/investor-relations.
本公告中的信息已于2025年10月21日获得董事会批准，不包含《2006年公司法》第434条含义内的法定账户。截至2024年12月31日止年度的法定账目，其中包含根据2006年《公司法》第495条（不根据2006年《公司法》第498条作出任何陈述）的未经修改的审计报告，已根据2006年《公司法》第441条交付给公司注册处处长。
这些结果将在本文件发布后尽快以表格6-K的形式提交给美国证券交易委员会（SEC）。一旦提供给SEC，6-K表格的副本将可从SEC网站获取，网址为 www.sec.gov.
巴克莱银行是债务资本市场的频繁发行人，定期通过正式路演等临时会议与投资者见面。按照惯例，巴克莱银行预计，下个季度将不时与全球投资者会面，讨论这些业绩以及与集团有关的其他事项.
非国际财务报告准则业绩计量
巴克莱银行的管理层认为，本文件中包含的非国际财务报告准则业绩计量为财务报表的阅读者提供了有价值的信息，因为它们使阅读者能够识别出比较财务期间之间业务业绩的更一致的基础，并提供有关这些业务的管理人员能够最直接影响或与对集团的评估相关的业绩要素的更多细节。它们还反映了巴克莱银行管理层定义经营目标和监控业绩的方式的一个重要方面。然而，本文件中的任何非国际财务报告准则业绩计量均不能替代国际财务报告准则计量，读者也应考虑国际财务报告准则计量。请参阅第43至50页的附录，了解本文件中包含的非《国际财务报告准则》业绩计量的定义和计算，以及与最直接可比的《国际财务报告准则》计量的对账。
前瞻性陈述
本文件包含经修订的《1934年美国证券交易法》第21E条和经修订的《1933年美国证券法》第27A条所指的与集团有关的某些前瞻性陈述。巴克莱银行提醒读者，任何前瞻性陈述都不是对未来业绩的保证，实际结果或其他财务状况或业绩衡量标准可能与前瞻性陈述中包含的内容存在重大差异。前瞻性陈述可以通过它们不仅仅与历史或当前事实相关这一事实来识别。前瞻性陈述有时会使用“可能”、“将”、“寻求”、“继续”、“目标”、“预期”、“目标”、“预计”、“预期”、“估计”、“打算”、“计划”、“目标”、“相信”、“实现”等词语或其他类似含义的词语。前瞻性陈述可以书面作出，但也可以由集团的董事、高级管理人员和雇员（包括在管理层介绍期间）就本文件作出口头陈述。前瞻性陈述的例子包括（其中包括）关于或与集团未来财务状况、业务战略、收入水平、成本、资产和负债、减值费用、拨备、资本杠杆和其他监管比率、资本分配（包括股息和股票回购政策）、有形股本回报率、银行和金融市场的预计增长水平、行业趋势、任何承诺和目标（包括环境、社会和治理（“ESG”）承诺和目标）、未来运营的计划和目标、国际财务报告准则（“IFRS”）和其他非历史或当前事实的陈述。就其性质而言，前瞻性陈述涉及风险和不确定性，因为它们与未来事件和情况有关。前瞻性陈述仅在作出之日起生效。前瞻性陈述可能受到许多因素的影响，包括但不限于：立法、法规、政府和监管政策、期望和行动、自愿行为守则及其解释的变化、国际财务报告准则和其他会计准则的变化，包括与其解释和应用以及新兴和发展中的可持续性报告标准（包括排放会计方法）有关的做法；税法和实践的变化；当前和未来法律诉讼和监管调查的结果；集团与政府和其他利益相关者一起衡量的能力，有效管理和减轻气候变化的影响，或应对集团经营所在区域实施气候政策方式的不一致和冲突，包括由于采用反ESG规则和法规，或其他形式的针对ESG政策的政府和监管行动；环境、社会和地缘政治风险和事件以及集团无法控制的类似事件；金融犯罪；银行和金融服务业竞争的影响；适用于过去、当前和未来期间的资本、流动性、杠杆和其他监管规则和要求；英国、美国，欧元区和全球宏观经济和商业状况，包括通货膨胀；信贷和资本市场波动；利率和外汇汇率变化等市场相关风险；基准利率和指数改革；更高或更低的资产估值；集团内任何实体或其发行的任何证券的信用评级变化；交易对手风险变化；消费者行为变化；贸易政策变化，包括征收关税或其他保护主义措施；乌克兰和中东冲突对欧洲和全球宏观经济状况的直接和间接影响，政治稳定和金融市场；2024年美国大选后美国立法和政策的变化；英国与欧盟关系的发展；网络攻击、信息或安全漏洞、技术故障或运营中断的风险以及对集团声誉、业务或运营的任何后续影响；集团获得资金的能力；以及收购（包括2024年11月完成的对Tesco银行的收购）、出售、合资和其他战略交易的成功。其中许多因素超出了集团的控制范围。因此，集团的实际财务状况、业绩、财务和非财务指标或业绩计量或其实现承诺和目标的能力可能与集团前瞻性陈述中的陈述或指导存在重大差异。在设定2024-2026年期间的目标和展望时， 巴克莱银行对宏观经济环境做出了某些假设，包括但不限于通货膨胀、利率和失业率、巴克莱银行经营所在的不同市场和竞争条件，以及其发展某些业务和实现成本节约的能力等结构性行动。可能影响集团未来财务状况和业绩的其他风险和因素已在Barclays PLC向美国证券交易委员会（“SEC”）提交的文件（包括但不限于Barclays PLC截至2024年12月31日止财政年度的20-F表格年度报告）中确定，这些文件可在SEC网站（网址为 www.sec.gov.
在遵守任何相关司法管辖区（包括但不限于英国和美国）的适用法律法规规定的与披露和持续信息相关的义务的前提下，我们不承担公开更新或修改任何前瞻性陈述的义务，无论是由于新信息、未来事件或其他原因。
业绩亮点
巴克莱银行在第三季度实现了10.6%的有形股本回报率（RoTE），宣布进行5亿英镑的股票回购，并有望按照2025年的指导和2026年的目标实现业绩
集团首席执行官C. S. Venkatakrishnan评论
"我继续对巴克莱银行过去七个季度财务业绩的持续势头感到满意。我们在Q325交付了10.6%的ROTE和 12.3%年初至今。因此，我们将2025年的RoTE指引上调至高于11%，并重申2026年高于12%的目标。这是由更强劲的稳定收入前景和比计划更早交付效率节约推动的。此外，尽管对汽车金融补救收取了额外费用，但它还是来了。在过去的九个季度中，我们一直在为我们的股东连续强劲、持续地创造资本。我们的每股有形资产净值（TNAV）已增长至392p，而我们的普通股权一级（CET1）比率现为14.1%.因此，我们决定将全年分配计划的一部分提前，今天宣布了5亿英镑的股票回购，我们现在计划转向季度股票回购公告。我们始终如一的强劲交付为2026年以后的更大业绩奠定了基础，我期待与我们的25财年业绩一起分享到2028年的更新目标。"
|
●
|
到2028年的新财务和运营目标将于2026年2月10日在25财年业绩中公布
|
|
|
●
|
2025年集团RoTE指引从c.11 %上调至大于11%，2025年不包括巴克莱银行投资银行和总行的集团净利息收入（NII）从大于125亿英镑上调至大于126亿英镑
|
|
|
●
|
Q325集团ROTE为10.6%。Q325年初至今集团ROTE为12.3%，每股收益（EPS）为35.1p（Q324年初至今：29.3p）
|
|
|
●
|
宣布打算提前部分25财年的分配计划，今天宣布了5亿英镑的股票回购，并计划转向季度股票回购公告
|
|
|
|
-
|
目标仍然是在2024年至2026年期间返还至少100亿英镑的资本1
|
|
●
|
稳健的风险管理，Q325年初至今集团贷款损失率（LLR）为53bps（Q324年初至今：42bps），在50-60bps的穿越周期范围内
|
|
|
●
|
持续成本纪律与Q325年初至今集团成本：收入比率改善至59%（Q324年初至今：61%）在积极的经营杠杆驱动下（FY25指引为c.61 %）
|
|
|
|
-
|
继Q3季度进一步实现约1.8亿英镑的总成本效率节约后，比计划提前一个季度实现了约5亿英镑的目标FY25成本效率节约
|
|
|
-
|
包括Q325 2.35亿英镑的汽车融资补救费用，使总拨备增加至3.25亿英镑
|
|
●
|
强劲的资产负债表，CET1比率为14.1%
|
|
|
|
-
|
考虑到今天宣布的5亿英镑股票回购的影响，截至2025年9月30日的CET1比率将降至13.9%，处于13-14 %目标区间的上限
|
关键财务指标：
|
|
收入
|
税前利润
|
应占利润
|
成本：收入比
|
LLR
|
RoTE
|
EPS
|
每股TNAV
|
CET1比率
|
总资本回报
|
|
Q325
|
72亿英镑
|
21亿英镑
|
15亿英镑
|
63%
|
57bps
|
10.6%
|
10.4p
|
392p
|
14.1%
|
19亿英镑
|
|
Q325年初至今
|
221亿英镑
|
73亿英镑
|
50亿英镑
|
59%
|
53bps
|
12.3%
|
35.1p
|
Q325业绩亮点：
|
●
|
集团ROTE为10.6%（Q3：12.3%），税前利润为21亿英镑（Q3：22亿英镑）。 所有部门在Q325实现了两位数的RoTE
|
|
|
●
|
集团收入72亿英镑同比增长9%，集团NII不包括巴克莱银行投资银行和总部为33亿英镑，同比增长16%
|
|
|
|
-
|
巴克莱银行英国收入增长16%，受持续的结构性对冲收入以及乐购银行的影响推动
|
|
|
-
|
巴克莱银行英国企业银行（UKCB）收入增长17%，反映出更高的平均存贷款余额，以及更高的结构性对冲收入
|
|
|
-
|
巴克莱银行私人银行和财富管理（PBWM）收入增加3%,反映出来自净新流入和市场变动的客户余额增加
|
|
|
-
|
巴克莱银行投资银行（IB）收入增加8%，全球市场和投资银行业务均实现增长，更稳定的收入流（融资和国际企业银行）持续增长为支撑
|
|
|
-
|
巴克莱银行美国消费者银行（USCB）收入增长19%，反映了重新定价举措、业务增长和收购通用汽车联名卡组合（GM组合）的影响，部分被英镑兑美元走强所抵消
|
|
1
|
这一多年计划取决于监管和董事会的批准、预期的财务业绩以及我们公布的13-14 %的CET1比率目标范围。我们的目标和指引是基于管理层目前对宏观经济环境和业务的预期，可能会发生变化。
|
Q325业绩亮点（续）：
|
●
|
集团总运营支出为45亿英镑，同比增长14%， 与成本：收入比63%（Q324：61%）
|
|
|
|
-
|
集团运营成本增长8%至43亿英镑，反映了乐购银行成本、包括结构性成本行动在内的进一步投资支出、业务增长和通货膨胀，部分被约1.8亿英镑的成本效率节约所抵消
|
|
|
-
|
2.55亿英镑的诉讼和行为费用包括2.35亿英镑的汽车金融补救费用
|
|
●
|
信用减值费用为6亿英镑（Q324：4亿英镑） LLR为57bps（Q3 24：37bps），包括在IB中的约1.1亿英镑的单一名称费用，以及收购通用汽车投资组合带来的6500万英镑的第1天影响
|
|
Q325年初至今业绩亮点：
|
●
|
集团ROTE为12.3%（Q3年初至今：11.5%）税前利润为73亿英镑（Q3年初至今：64亿英镑）
|
|
|
●
|
集团收入221亿英镑同比增长11%1 与集团NII不包括IB和总部94亿英镑，同比增长14%
|
|
|
●
|
集团总运营支出为131亿英镑，同比增长8%
|
|
|
|
-
|
集团运营成本增长6%至127亿英镑，反映了乐购银行成本、进一步的投资支出以及业务增长和通货膨胀，部分被约5.3亿英镑的成本效率节省所抵消
|
|
●
|
信用减值费用为17亿英镑（Q3年初至今：13亿英镑） LLR为53bps（Q324年初至今：42bps）
|
|
|
●
|
CET1比率14.1%（2024年12月：13.6%）， 风险加权资产为3574亿英镑（2024年12月：3581亿英镑），每股TNAV为392便士（2024年12月：357便士）
|
|
集团财务指引及目标2:
2025年指导
|
●
|
回报： RoTE大于11%
|
|
●
|
资本回报： 与2024年相比，总资本回报率逐步增加
|
|
●
|
收入： 集团NII不包括IB和总行超过126亿英镑，其中巴克莱银行英国NII超过76亿英镑
|
|
●
|
成本：集团成本：收入比c.61 %。这包括2025年总的总效率节省约5亿英镑
|
|
●
|
减值： 预计整个周期的LLR为50-60bps
|
|
●
|
资本： CET1比率目标区间为13-14 %
|
2026年目标
|
●
|
回报：ROTE大于12%
|
||||
|
●
|
资本回报： 计划在2024年至2026年期间通过股息和股票回购向股东返还至少100亿英镑的资本，并继续倾向于回购
|
||||
|
|
-
|
计划将总股息绝对值保持在2023年水平，通过增加股票回购导致的股票数量减少推动每股累进股息增长
|
|||
|
|
-
|
计划转向季度股票回购公告
|
|||
|
|
-
|
股息将继续每半年派发一次
|
|||
|
|
-
|
这一多年计划取决于监管和董事会的批准、预期的财务业绩以及我们公布的13-14 %的CET1比率目标范围
|
|||
|
●
|
收入： 集团总收入约300亿英镑
|
||||
|
●
|
成本： 集团成本：按百分比计算的高50s收入比率，意味着集团总运营费用约为170亿英镑，基于目标集团总收入约为300亿英镑。成本目标包括到2026年总的毛效率节省约20亿英镑
|
||||
|
●
|
减值：预计整个周期的LLR为50-60bps
|
||||
|
●
|
资本：CET1比率目标区间为13-14 %
|
||||
|
|
-
|
以2026年集团风险加权资产约50%的IB风险加权资产为目标
|
|||
|
|
-
|
监管变化对风险加权资产的影响符合我们之前的指引约19-260亿英镑
|
|||
|
|
|
-
|
c.来自巴塞尔3.1的30-100亿英镑风险加权资产， 预计自2027年1月1日起实施
|
||
|
|
|
-
|
c.从USCB转向基于内部评级（IRB）模式的160亿英镑风险加权资产，视模型构建和投资组合变化而定，实施可能会在2026年之后
|
|
|
|
|
|
|
-Pillar 2A自Q125起增加0.1%直至模型实施
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1
|
Q324年初至今包括出售表现良好的意大利零售抵押贷款投资组合的2.2亿英镑亏损和德国消费金融业务处置的2000万英镑亏损。
|
|
2
|
我们的目标和指引是基于管理层目前对宏观经济环境和业务的预期，可能会发生变化。
|
|
巴克莱银行集团业绩
|
九个月结束
|
|
三个月结束
|
||||
|
|
30.09.25
|
30.09.24
|
|
|
30.09.25
|
30.09.24
|
|
|
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
巴克莱银行英国
|
6,446
|
5,659
|
14
|
|
2,253
|
1,946
|
16
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
1,525
|
1,322
|
15
|
|
522
|
445
|
17
|
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
1,032
|
958
|
8
|
|
335
|
326
|
3
|
|
巴克莱银行投资银行
|
10,263
|
9,198
|
12
|
|
3,083
|
2,851
|
8
|
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
2,628
|
2,469
|
6
|
|
941
|
791
|
19
|
|
总公司
|
169
|
218
|
(22)
|
|
33
|
188
|
(82)
|
|
总收入
|
22,063
|
19,824
|
11
|
|
7,167
|
6,547
|
9
|
|
营业成本
|
(12,661)
|
(11,951)
|
(6)
|
|
(4,254)
|
(3,954)
|
(8)
|
|
英国监管征税
|
(84)
|
(93)
|
10
|
|
12
|
27
|
(56)
|
|
诉讼和行为
|
(342)
|
(99)
|
|
|
(255)
|
(35)
|
|
|
总营业费用
|
(13,087)
|
(12,143)
|
(8)
|
|
(4,497)
|
(3,962)
|
(14)
|
|
其他净收入
|
48
|
37
|
30
|
|
39
|
21
|
86
|
|
减值前利润
|
9,024
|
7,718
|
17
|
|
2,709
|
2,606
|
4
|
|
信用减值费用
|
(1,744)
|
(1,271)
|
(37)
|
|
(632)
|
(374)
|
(69)
|
|
税前利润
|
7,280
|
6,447
|
13
|
|
2,077
|
2,232
|
(7)
|
|
税费
|
(1,538)
|
(1,304)
|
(18)
|
|
(365)
|
(412)
|
11
|
|
税后利润
|
5,742
|
5,143
|
12
|
|
1,712
|
1,820
|
(6)
|
|
非控股权益
|
(23)
|
(29)
|
21
|
|
-
|
(3)
|
|
|
其他权益工具持有人
|
(739)
|
(763)
|
3
|
|
(255)
|
(253)
|
(1)
|
|
应占利润
|
4,980
|
4,351
|
14
|
|
1,457
|
1,564
|
(7)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形股东权益回报率
|
12.3%
|
11.5%
|
|
|
10.6%
|
12.3%
|
|
|
平均有形股东权益（十亿英镑）
|
54.0
|
50.4
|
|
|
55.1
|
51.0
|
|
|
成本：收入比
|
59%
|
61%
|
|
|
63%
|
61%
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
53
|
42
|
|
|
57
|
37
|
|
|
每股普通股基本收益
|
35.1p
|
29.3p
|
20
|
|
10.4p
|
10.7p
|
(3)
|
|
每股股息
|
3.0p
|
2.9p
|
3
|
|
|
|
|
|
宣布的股票回购（百万英镑）
|
1,500
|
750
|
|
|
|
|
|
|
每股派息等值总额
|
c.13.6p
|
c.8.0p
|
70
|
|
|
|
|
|
基本加权平均股数（m）
|
14,189
|
14,863
|
(5)
|
|
14,045
|
14,648
|
(4)
|
|
期末股数（m）
|
13,996
|
14,571
|
(4)
|
|
|
|
|
|
期末有形股东权益（十亿英镑）
|
54.9
|
51.1
|
|
|
|
|
|
|
|
截至30.09.25
|
截至31.1 2.24
|
截至30.09.24
|
|
资产负债表和资本管理1
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本计算的贷款和垫款
|
426.5
|
414.5
|
399.2
|
|
按摊余成本计算的贷款和垫款减值覆盖率
|
1.2%
|
1.2%
|
1.3%
|
|
总资产
|
1,629.2
|
1,518.2
|
1,531.1
|
|
按摊余成本计算的存款
|
575.3
|
560.7
|
542.8
|
|
每股有形资产净值
|
392p
|
357p
|
351p
|
|
普通股一级比率
|
14.1%
|
13.6%
|
13.8%
|
|
普通股权一级资本
|
50.3
|
48.6
|
47.0
|
|
风险加权资产
|
357.4
|
358.1
|
340.4
|
|
英国杠杆率
|
4.9%
|
5.0%
|
4.9%
|
|
英国杠杆敞口
|
1,285.3
|
1,206.5
|
1,197.4
|
|
|
|
|
|
|
资金和流动性
|
|
|
|
|
集团流动资金池（十亿英镑）
|
332.9
|
296.9
|
311.7
|
|
流动性覆盖率2
|
174.6%
|
172.4%
|
170.1%
|
|
净稳定资金比率3
|
135.3%
|
134.9%
|
135.6%
|
|
贷款：存款比例
|
74%
|
74%
|
74%
|
|
1
|
有关如何计算资本、风险加权资产和杠杆的更多信息，请参阅第35至39页。
|
|
2
|
代表最近12个即期月末比率的平均值。2025年6月，巴克莱银行实施了一种计算流动性覆盖率（LCR）中与担保融资交易相关的压力净流出的新方法。
|
|
3
|
代表最近四个现货季度末头寸的平均值。
|
集团财务总监检讨
Q325年初至今集团表现
|
●
|
巴克莱银行实现税前利润72.8亿英镑（Q3年初至今：64.47亿英镑），ROTE为12.3%（Q3年初至今：11.5%），EPS为35.1p（Q3年初至今：29.3p）
|
|
|
●
|
集团在各业务和地区的收入情况多种多样。 平均英镑兑美元升值对收入和利润产生负面影响，对信用减值费用和总运营费用产生正面影响
|
|
|
●
|
集团法定收入增长11%至220.63亿英镑 受全球市场FICC和股票收入增加、结构性对冲收入增加以及乐购银行影响的推动
|
|
|
●
|
集团总运营支出增至130.87亿英镑（Q324年初至今：121.43亿英镑）
|
|
|
|
-
|
集团运营成本增长6%至126.61亿英镑，反映了乐购银行成本、进一步的投资支出以及业务增长和通货膨胀，部分被约5.3亿英镑的成本效率节省所抵消
|
|
|
-
|
3.42亿英镑的诉讼和行为费用包括2.35亿英镑的汽车金融补救费用，在Q325
|
|
●
|
信用减值费用增至17.44亿英镑（Q3年初至今：12.71亿英镑）， 主要受到来自乐购银行的冲击、IB单一名称收费、收购通用汽车投资组合的第一天影响以及美国宏观经济不确定性上升的推动。总覆盖率稳定在1.2%（2024年12月：1.2%）
|
|
|
●
|
有效税率（ETR）为21.1%（Q324年初至今：20.2%）
|
|
|
●
|
应占利润为49.8亿英镑（Q324年初至今：43.51亿英镑）
|
|
|
●
|
总资产增至16292亿英镑（2024年12月：15182亿英镑）， 受IB交易活动增加以及批发融资增加和跨业务存款增长导致流动性池增长的推动。这部分被衍生品资产减少和即期英镑兑美元走强所抵消
|
|
|
●
|
每股TNAV增至392便士（2024年12月：357便士） 包括每股收益35.1便士、现金流对冲准备金带来的11便士收益和在24财年业绩公布的股票回购完成后股票数量减少带来的约6便士收益，以及在H125业绩公布的持续股票回购。这些被年初至今第三季度支付的股息减少8便士和其他准备金变动净负部分抵消
|
|
集团资本和杠杆
|
●
|
由于CET1资本增加17亿英镑至503亿英镑，风险加权资产减少7亿英镑至3574亿英镑，CET1比率增加约50bps至14.1%（2024年12月：13.6%）：
|
|
|
|
-
|
较应占溢利增加c.140bps
|
|
|
-
|
下降约80bps，原因是股东分配，包括2025年9月支付的每股3.0p的中期股息、与24财年宣布的已完成的10亿英镑股票回购以及与H125业绩一起宣布的正在进行的10亿英镑股票回购以及对2025财年股息的应计
|
|
|
-
|
其他CET1资本变动增加c.20bps，包括通过其他综合收益储备增加公允价值
|
|
|
-
|
下降约20bps，原因是风险加权资产增加56亿英镑，不包括外汇变动的影响，这主要是由于英国企业的贷款持续增长以及IB内部的客户和交易活动，部分被德国消费者金融业务的处置所抵消
|
|
|
-
|
由于货币换算准备金减少导致CET1资本减少11亿英镑，但被外汇变动导致的63亿英镑风险加权资产减少部分抵消
|
|
●
|
英国杠杆率降至4.9%（2024年12月：5.0%），因为杠杆敞口增加788亿英镑至12,853亿英镑，部分被一级资本增加29亿英镑所抵消。杠杆敞口增加主要是受IB交易活动增加的推动，但部分被即期英镑兑美元走强所抵消
|
|
集团资金和流动性
|
●
|
流动性指标仍远高于监管要求，这得益于多元化的资金来源、稳定的全球存款专营权和高流动性的资产负债表
|
|
●
|
流动性资金池为3329亿英镑，较2024年12月（2969亿英镑）增加360亿英镑。流动性池的增加主要是由批发融资增加和跨业务存款增长推动的
|
|
●
|
平均1LCR增至174.6%（2024年12月：172.4%），相当于1325亿英镑的盈余（2024年12月：1275亿英镑）
|
|
●
|
存款总额增至5753亿英镑（2024年12月：5607亿英镑），主要受ICB和PBWM客户存款增长推动
|
|
●
|
平均2净稳定资金比率（NSFR）为135.3%（2024年12月：134.9%），较100%的监管要求有1601亿英镑的盈余（2024年12月：1629亿英镑）
|
|
1
|
代表最近12个即期月末比率的平均值。2025年6月，巴克莱银行实施了一种计算流动性覆盖率中与担保融资交易相关的压力净流出的新方法。
|
|
2
|
代表最近四个即期季度末比率的平均值。
|
集团资金和流动性（续）
|
●
|
未偿还的批发融资（不包括回购协议）为2120亿英镑（2024年12月：1860亿英镑）
|
|
●
|
截至Q3，集团从Barclays PLC（母公司）发行了129亿英镑等值的自有资金和合格负债（MREL）工具的最低要求。集团拥有强大的MREL头寸，比率为35.8%，超过30.5%的监管要求加上机密、特定机构、审慎监管局（PRA）缓冲
|
其他事项
|
●
|
汽车金融： 继英国金融行为监管局（FCA）于2025年10月7日就拟议的汽车金融补救计划发布CP25/27咨询文件后，巴克莱银行已重新评估其截至2025年9月30日对该事项的拨备。
巴克莱银行和Clydesdale Financial Services Limited（CFSL）（Barclays PLC的子公司）在各自截至2024年12月31日的年度报告和账目中确认了9000万英镑的拨备。这项规定（于2025年6月30日重新评估）是根据当时可获得的信息确定的，并估计了补救CFSL已收到和可能收到的与汽车金融委员会安排有关的任何投诉的潜在影响。
考虑到咨询文件中提出的建议，巴克莱银行已将巴克莱银行和CFSL确认的拨备从9000万英镑增加到3.25亿英镑（2024年12月：9000万英镑），从而导致第三季度的损益表费用为2.35亿英镑（第三季度：无）。
巴克莱银行考虑了目前可获得的信息，目前认为实施补救计划的可能性更大。鉴于FCA补救计划的拟议条款尚需征求意见，巴克莱银行使用了多种不同的情景来估计拨备金额。所使用的情景假设包含对FCA当前提案的不同评估，并进行了概率加权，以估计潜在的补救成本和所需拨备。
由此产生的费用反映出，更多的汽车金融案件属于咨询文件（涵盖所有全权委托安排）、FCA提议的客户参与方法所设想的计划范围内的可能性增加，以及客户补救高于预期水平的可能性，这反映了FCA提议的计算补救的方法。巴克莱银行于2019年底停止了汽车金融市场的贷款，做出上述估计之前有FCA的提议，即从2007年4月开始的历史运营属于FCA补救计划的范围。
巴克莱银行指出，补偿计划的最终条款仍然不确定，等待对咨询文件的回复以及FCA政策声明和最终计划规则的公布，目前预计这将在2026年初。因此，如果需要，法律和监管结果以及任何补救行动的性质、范围和时间仍然不确定。最终的财务影响可能与所提供的金额不同，后者代表丨巴克莱根据巴克莱银行可获得的信息（包括FCA的咨询文件中所载建议）并应用考虑一系列情景的概率加权结果，对补救成本作出的合理估计
|
|
●
|
FCA有关金融犯罪系统和控制以及遵守《洗钱条例》的调查： 2025年7月，FCA结束了对巴克莱银行 PLC和巴克莱银行 UK PLC的民事执法调查，调查涉及遵守反洗钱法规和金融犯罪控制的情况。巴克莱银行 PLC支付了3900万英镑以解决其调查，而巴克莱银行英国PLC以900万英镑（包括自愿向投资者支付的600万英镑）解决了另一件事。这些金额已在巴克莱银行 H125中期业绩中全额计提。FCA承认巴克莱银行在这两起案件中的合作，目前这两起案件已结案
|
|
●
|
处置德国消费金融业务： 125年第一季度，巴克莱银行 Ireland PLC宣布完成向BAWAG Group AG的全资子公司BAWAG P.S.K.出售其德国消费金融业务。此次出售释放了约33亿英镑的风险加权资产，使巴克莱银行在125年Q125的CET1比率增加了约10bps
|
|
●
|
支付受理业务长期战略合作伙伴关系： 2025年4月17日，巴克莱银行宣布与布鲁克菲尔德资产管理有限公司建立长期战略合作伙伴关系，以发展和转型巴克莱银行的付款接受业务，之前称为商户收单业务
|
|
●
|
通用汽车投资组合收购： 2025年8月22日，巴克莱银行与通用汽车公司合作完成了对16亿美元应收账款美国信用卡投资组合的收购。该合作伙伴关系将有助于进一步扩大巴克莱银行在美国的信用卡组合规模，并巩固其增长战略
|
|
●
|
出售巴克莱银行于Entercard Group AB（Entercard）的全部股权： 2025年8月28日，巴克莱银行宣布向合资伙伴Swedbank AB（Publ）出售其在合资公司Entercard的全部股权。此次出售预计将释放约9亿英镑的风险加权资产，使巴克莱银行的CET1比率增加约4bps，预计在Q4完成
|
Anna Cross，集团财务总监
按业务划分的结果
|
巴克莱银行英国
|
九个月结束
|
|
三个月结束
|
||||
|
|
30.09.25
|
30.09.24
|
|
|
30.09.25
|
30.09.24
|
|
|
损益表信息
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
净利息收入
|
5,638
|
4,812
|
17
|
|
1,961
|
1,666
|
18
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
808
|
847
|
(5)
|
|
292
|
280
|
4
|
|
总收入
|
6,446
|
5,659
|
14
|
|
2,253
|
1,946
|
16
|
|
营业成本
|
(3,472)
|
(3,065)
|
(13)
|
|
(1,189)
|
(1,017)
|
(17)
|
|
英国监管征税
|
(44)
|
(42)
|
(5)
|
|
(1)
|
12
|
|
|
诉讼和行为
|
(37)
|
(7)
|
|
|
(8)
|
(1)
|
|
|
总营业费用
|
(3,553)
|
(3,114)
|
(14)
|
|
(1,198)
|
(1,006)
|
(19)
|
|
其他净收入
|
-
|
-
|
|
|
-
|
-
|
|
|
减值前利润
|
2,893
|
2,545
|
14
|
|
1,055
|
940
|
12
|
|
信用减值费用
|
(339)
|
(82)
|
|
|
(102)
|
(16)
|
|
|
税前利润
|
2,554
|
2,463
|
4
|
|
953
|
924
|
3
|
|
应占利润
|
1,737
|
1,684
|
3
|
|
647
|
621
|
4
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
19.6%
|
21.4%
|
|
|
21.8%
|
23.4%
|
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
11.8
|
10.5
|
|
|
11.9
|
10.6
|
|
|
成本：收入比
|
55%
|
55%
|
|
|
53%
|
52%
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
20
|
5
|
|
|
18
|
3
|
|
|
净利息收益率
|
3.59%
|
3.21%
|
|
|
3.68%
|
3.34%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至
30.09.25
|
截至
31.12.24
|
截至
30.09.24
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
|
|
|
按摊余成本发放给客户的贷款和垫款
|
213.4
|
207.7
|
199.3
|
|
|
|
|
|
总资产
|
300.2
|
299.8
|
292.2
|
|
|
|
|
|
按摊余成本计算的客户存款
|
241.5
|
244.2
|
236.3
|
|
|
|
|
|
贷款：存款比例
|
95%
|
92%
|
92%
|
|
|
|
|
|
风险加权资产
|
86.7
|
84.5
|
77.5
|
|
|
|
|
|
期末分配的有形权益
|
11.9
|
11.6
|
10.7
|
|
|
|
|
|
巴克莱银行英国分析
|
九个月结束
|
|
三个月结束
|
||||
|
30.09.25
|
30.09.24
|
|
|
30.09.25
|
30.09.24
|
|
|
|
总收入分析
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
零售银行1
|
4,880
|
4,192
|
16
|
|
1,708
|
1,433
|
19
|
|
商业银行
|
1,566
|
1,467
|
7
|
|
545
|
513
|
6
|
|
总收入
|
6,446
|
5,659
|
14
|
|
2,253
|
1,946
|
16
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
信用减值费用分析
|
|
|
|
|
|
|
|
|
零售银行1
|
(302)
|
(115)
|
|
|
(98)
|
(12)
|
|
|
商业银行
|
(37)
|
33
|
|
|
(4)
|
(4)
|
-
|
|
信用减值费用总额
|
(339)
|
(82)
|
|
|
(102)
|
(16)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至
30.09.25
|
截至
31.12.24
|
截至
30.09.24
|
|
|
|
|
|
以摊余成本计量的客户贷款和垫款分析
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
|
|
|
零售银行1
|
195.2
|
188.0
|
178.7
|
|
|
|
|
|
商业银行
|
18.2
|
19.7
|
20.6
|
|
|
|
|
|
按摊余成本计客户贷款及垫款总额
|
213.4
|
207.7
|
199.3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
按摊余成本计提客户存款分析
|
|
|
|
|
|
|
|
|
零售银行1
|
189.3
|
191.4
|
182.9
|
|
|
|
|
|
商业银行
|
52.2
|
52.8
|
53.4
|
|
|
|
|
|
按摊余成本计算的客户存款总额
|
241.5
|
244.2
|
236.3
|
|
|
|
|
巴克莱银行英国实现19.6%的RoTE（Q3年初至今：21.4%） 强劲的收入、随着乐购银行被整合而进行的严格的成本管理以及强劲的资产质量支撑下的正常化减值水平提供了支持。
损益表-Q325年初至今与Q324年初至今相比
|
●
|
税前利润增长4%至25.54亿英镑
|
|
●
|
总收入增长14%至64.46亿英镑。 NII增长17%至56.38亿英镑，因为持续的结构性对冲势头和乐购银行的影响被零售存款动态部分抵消。净手续费、佣金及其他收入下降5%至8.08亿英镑
|
|
●
|
总运营费用增加14% 至35.53亿英镑， 受Tesco银行挤兑和整合成本以及通货膨胀的推动。持续的效率节约持续再投资，推动可持续改善到成本：收入比
|
|
●
|
信用减值费用为3.39亿英镑（Q3年初至今：8200万英镑）， 支撑英国30天和90天拖欠率较低，分别为0.7%（Q3 24：0.7%）和0.2%（Q3 24：0.2%）。总费用高于Q324年初至今，这得益于宏观经济前景改善；而Q325年初至今的费用也反映了来自乐购银行的影响。英国卡总覆盖率稳定在4.8%（2024年12月：4.8%）
|
资产负债表-2025年9月30日与2024年12月31日相比
|
●
|
按摊余成本计算的客户贷款和垫款增加57亿英镑至2134亿英镑，主要由零售银行抵押贷款和信用卡贷款的增长，商业银行业务中政府计划贷款的持续偿还部分抵消了
|
|
●
|
按摊余成本计算的客户存款减少 减少27亿英镑至2415亿英镑， 受零售银行存款和商业银行往来账户减少的推动。贷款：存款比率大致稳定在95%（2024年12月：92%）
|
|
●
|
风险加权资产增至867亿英镑（2024年12月：845亿英镑） 主要是由于零售银行抵押贷款和信用卡贷款增长
|
|
1
|
继收购于2024年11月1日完成后，Tesco银行在零售银行业务中被报道。
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
九个月结束
|
|
三个月结束
|
||||
|
|
30.09.25
|
30.09.24
|
|
|
30.09.25
|
30.09.24
|
|
|
损益表信息
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
净利息收入
|
1,084
|
882
|
23
|
|
383
|
309
|
24
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
441
|
440
|
-
|
|
139
|
136
|
2
|
|
总收入
|
1,525
|
1,322
|
15
|
|
522
|
445
|
17
|
|
营业成本
|
(717)
|
(685)
|
(5)
|
|
(243)
|
(229)
|
(6)
|
|
英国监管征税
|
(15)
|
(23)
|
35
|
|
9
|
7
|
29
|
|
诉讼和行为
|
(39)
|
-
|
|
|
-
|
-
|
|
|
总营业费用
|
(771)
|
(708)
|
(9)
|
|
(234)
|
(222)
|
(5)
|
|
其他净收入
|
-
|
-
|
|
|
-
|
-
|
|
|
减值前利润
|
754
|
614
|
23
|
|
288
|
223
|
29
|
|
信用减值费用
|
(36)
|
(36)
|
-
|
|
(5)
|
(13)
|
62
|
|
税前利润
|
718
|
578
|
24
|
|
283
|
210
|
35
|
|
应占利润
|
480
|
392
|
22
|
|
196
|
144
|
36
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
18.8%
|
17.3%
|
|
|
22.8%
|
18.8%
|
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
3.4
|
3.0
|
|
|
3.4
|
3.1
|
|
|
成本：收入比
|
51%
|
54%
|
|
|
45%
|
50%
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
16
|
19
|
|
|
7
|
21
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至
30.09.25
|
截至
31.12.24
|
截至
30.09.24
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
|
|
|
按摊余成本发放给客户的贷款和垫款
|
29.0
|
25.4
|
24.8
|
|
|
|
|
|
按摊余成本计算的存款
|
86.7
|
83.1
|
82.3
|
|
|
|
|
|
风险加权资产
|
25.2
|
23.9
|
22.1
|
|
|
|
|
|
期末分配的有形权益
|
3.4
|
3.3
|
3.0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
九个月结束
|
|
三个月结束
|
||||
|
|
30.09.25
|
30.09.24
|
|
|
30.09.25
|
30.09.24
|
|
|
总收入分析
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
企业贷款
|
260
|
196
|
33
|
|
90
|
67
|
34
|
|
交易银行
|
1,265
|
1,126
|
12
|
|
432
|
378
|
14
|
|
总收入
|
1,525
|
1,322
|
15
|
|
522
|
445
|
17
|
UKCB实现18.8%的ROTE（Q324年初至今：17.3%），因为平均存款和贷款余额增加带来的收入增加 部分被持续投资和更高的风险加权资产所抵消，以支持未来的增长雄心。
损益表-Q325年初至今与Q324年初至今相比
|
●
|
税前利润增长24%至7.18亿英镑
|
|
●
|
总收入增长15%至15.25亿英镑， NII 增长23%至10.84亿英镑，受平均存贷款余额增加推动NCE，以及更高的结构性对冲收益。净手续费、佣金、交易和其他收入稳定在4.41亿英镑
|
|
●
|
总运营支出增长9%至7.71亿英镑, 包括Q225的3900万英镑诉讼和行为指控。运营成本增长5%至7.17亿英镑，反映出为支持业务增长雄心而增加的投资支出，持续的效率节约抵消了通胀逆风
|
|
●
|
信用减值费用为3600万英镑（Q3年初至今：3600万英镑），反映稳定的基础信贷表现和有限的单一名称收费
|
资产负债表-2025年9月30日与2024年12月31日相比
|
●
|
按摊余成本计算的客户贷款和垫款增至290亿英镑（2024年12月：254亿英镑）， 体现增长客户贷款的战略重点
|
|
●
|
按摊余成本计算的存款增至867亿英镑（2024年12月：831亿英镑）， 受新老客户余额流入推动
|
|
●
|
风险加权资产增至252亿英镑（2024年12月：239亿英镑）， 反映出更高的客户贷款限额和贷款余额的增长
|
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
九个月结束
|
|
三个月结束
|
||||
|
|
30.09.25
|
30.09.24
|
|
|
30.09.25
|
30.09.24
|
|
|
损益表信息
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
净利息收入
|
597
|
551
|
8
|
|
190
|
189
|
1
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
435
|
407
|
7
|
|
145
|
137
|
6
|
|
总收入
|
1,032
|
958
|
8
|
|
335
|
326
|
3
|
|
营业成本
|
(715)
|
(656)
|
(9)
|
|
(243)
|
(222)
|
(9)
|
|
英国监管征税
|
(3)
|
(2)
|
(50)
|
|
(1)
|
1
|
|
|
诉讼和行为
|
1
|
1
|
-
|
|
1
|
-
|
|
|
总营业费用
|
(717)
|
(657)
|
(9)
|
|
(243)
|
(221)
|
(10)
|
|
其他净收入
|
-
|
-
|
|
|
-
|
-
|
|
|
减值前利润
|
315
|
301
|
5
|
|
92
|
105
|
(12)
|
|
信用减值释放/（费用）
|
10
|
(4)
|
|
|
(1)
|
(7)
|
86
|
|
税前利润
|
325
|
297
|
9
|
|
91
|
98
|
(7)
|
|
应占利润
|
256
|
225
|
14
|
|
72
|
74
|
(3)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
30.9%
|
29.5%
|
|
|
26.4%
|
29.0%
|
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
1.1
|
1.0
|
|
|
1.1
|
1.0
|
|
|
成本：收入比
|
69%
|
69%
|
|
|
73%
|
68%
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
(9)
|
4
|
|
|
3
|
19
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
关键事实
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
新增管理资产净额1
|
2.6
|
3.0
|
|
|
0.7
|
1.3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至
30.09.25
|
截至
31.12.24
|
截至
30.09.24
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
|
|
|
按摊余成本发放给客户的贷款和垫款
|
14.9
|
14.5
|
14.0
|
|
|
|
|
|
按摊余成本计算的存款
|
70.6
|
69.5
|
64.8
|
|
|
|
|
|
风险加权资产
|
7.9
|
7.9
|
7.3
|
|
|
|
|
|
期末分配的有形权益
|
1.1
|
1.1
|
1.0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
投资资产2
|
135.7
|
124.6
|
122.4
|
|
|
|
|
|
其中：
|
|
|
|
|
|
|
|
|
管理资产1
|
51.3
|
47.7
|
45.8
|
|
|
|
|
|
受监管资产1
|
84.4
|
76.9
|
76.6
|
|
|
|
|
|
客户资产和负债3
|
221.5
|
208.9
|
201.5
|
|
|
|
|
PBWM实现30.9%的ROTE（Q324年初至今：29.5%), 由于客户余额净新流入带来的更高收入被支持未来增长雄心的持续投资部分抵消。
损益表-Q325年初至今与Q324年初至今相比
|
●
|
税前利润增长9%至3.25亿英镑
|
|
●
|
总收入增长8%，至10.32亿英镑， 受存款、投资资产和贷款余额增长的推动，来自净新流入和市场变动
|
|
●
|
总运营支出增长9%，至7.17亿英镑， 反映出更高的投资支出以支持企业增长雄心，持续的效率节约抵消了通胀逆风
|
资产负债表-2025年9月30日与2024年12月31日相比
|
●
|
客户资产和负债增加126亿英镑至2215亿英镑，受投资资产、存贷款余额和市场走势的净新流入推动，部分被外汇影响所抵消
|
|
●
|
风险加权资产稳定在79亿英镑（2024年12月：79亿英镑）
|
|
1
|
有关净新增管理资产、管理资产和监管资产的更多信息，请参见第43页。
|
|
2
|
投资资产（表外持有）是指管理和监督下的资产。根据投资授权持有并在客户存款中报告的未投资现金不包括在投资资产中。
|
|
3
|
客户资产负债是指客户存款、出借和投资的资产。
|
|
巴克莱银行投资银行
|
九个月结束
|
|
三个月结束
|
||||
|
|
30.09.25
|
30.09.24
|
|
|
30.09.25
|
30.09.24
|
|
|
损益表信息
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
净利息收入
|
978
|
747
|
31
|
|
347
|
282
|
23
|
|
净交易收入
|
5,903
|
4,979
|
19
|
|
1,581
|
1,512
|
5
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
3,382
|
3,472
|
(3)
|
|
1,155
|
1,057
|
9
|
|
总收入
|
10,263
|
9,198
|
12
|
|
3,083
|
2,851
|
8
|
|
营业成本
|
(6,003)
|
(5,763)
|
(4)
|
|
(2,010)
|
(1,906)
|
(5)
|
|
英国监管征税
|
(22)
|
(26)
|
15
|
|
5
|
7
|
(29)
|
|
诉讼和行为
|
(20)
|
(29)
|
31
|
|
(9)
|
(17)
|
47
|
|
总营业费用
|
(6,045)
|
(5,818)
|
(4)
|
|
(2,014)
|
(1,916)
|
(5)
|
|
其他净收入
|
-
|
-
|
|
|
-
|
-
|
|
|
减值前利润
|
4,218
|
3,380
|
25
|
|
1,069
|
935
|
14
|
|
信用减值费用
|
(283)
|
(77)
|
|
|
(144)
|
(43)
|
|
|
税前利润
|
3,935
|
3,303
|
19
|
|
925
|
892
|
4
|
|
应占利润
|
2,798
|
2,266
|
23
|
|
723
|
652
|
11
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
12.9%
|
10.1%
|
|
|
10.1%
|
8.8%
|
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
29.0
|
29.8
|
|
|
28.6
|
29.5
|
|
|
成本：收入比
|
59%
|
63%
|
|
|
65%
|
67%
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
29
|
9
|
|
|
44
|
15
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至
30.09.25
|
截至
31.12.24
|
截至
30.09.24
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
|
|
|
按摊余成本发放给客户的贷款和垫款
|
68.6
|
69.7
|
64.5
|
|
|
|
|
|
按摊余成本向银行发放的贷款和垫款
|
7.5
|
6.8
|
6.7
|
|
|
|
|
|
按摊余成本计算的债务证券
|
53.0
|
47.9
|
44.8
|
|
|
|
|
|
按摊余成本计算的贷款和垫款
|
129.1
|
124.4
|
116.0
|
|
|
|
|
|
交易组合资产
|
191.3
|
166.1
|
185.8
|
|
|
|
|
|
衍生金融工具资产
|
263.8
|
291.6
|
256.7
|
|
|
|
|
|
以公允价值计量且其变动计入损益表的金融资产
|
222.8
|
190.4
|
210.8
|
|
|
|
|
|
现金抵押和结算余额
|
152.1
|
111.1
|
134.7
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
按摊余成本计算的存款
|
152.8
|
140.5
|
139.8
|
|
|
|
|
|
衍生金融工具负债
|
252.0
|
279.0
|
249.4
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
风险加权资产
|
199.1
|
198.8
|
194.2
|
|
|
|
|
|
期末分配的有形权益
|
29.1
|
29.3
|
28.4
|
|
|
|
|
|
|
九个月结束
|
|
三个月结束
|
||||
|
|
30.09.25
|
30.09.24
|
|
|
30.09.25
|
30.09.24
|
|
|
总收入分析
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
FICC
|
4,405
|
3,733
|
18
|
|
1,256
|
1,180
|
6
|
|
股票
|
2,522
|
2,271
|
11
|
|
689
|
692
|
-
|
|
全球市场
|
6,927
|
6,004
|
15
|
|
1,945
|
1,872
|
4
|
|
咨询
|
462
|
472
|
(2)
|
|
196
|
186
|
5
|
|
股权资本市场
|
222
|
253
|
(12)
|
|
71
|
64
|
11
|
|
债务资本市场
|
1,174
|
1,165
|
1
|
|
379
|
344
|
10
|
|
银行手续费及承销
|
1,858
|
1,890
|
(2)
|
|
646
|
594
|
9
|
|
企业贷款
|
220
|
108
|
|
|
68
|
(21)
|
|
|
交易银行
|
1,258
|
1,196
|
5
|
|
424
|
406
|
4
|
|
国际企业银行
|
1,478
|
1,304
|
13
|
|
492
|
385
|
28
|
|
投资银行
|
3,336
|
3,194
|
4
|
|
1,138
|
979
|
16
|
|
总收入
|
10,263
|
9,198
|
12
|
|
3,083
|
2,851
|
8
|
兴业银行实现12.9%的ROTE（Q324年初至今：10.1%）， 由结构性更高的回报驱动，反映出更稳定的收入流和深化的客户关系，在一系列环境中支持收入。收入增长，同时保持成本和资本纪律，推动了积极的经营钳子并提高了风险加权资产生产率。
损益表-Q325年初至今与Q324年初至今相比
|
●
|
税前利润增至39.35亿英镑（Q3年初至今：33.03亿英镑）
|
||
|
●
|
IB在各个业务和地区的收入情况多种多样。 英镑兑美元平均升值2%对收入和利润产生不利影响，并对信用减值费用和总运营费用产生积极影响
|
||
|
|
总收入增长12%至102.63亿英镑，包括不利的平均外汇影响
|
||
|
|
-
|
全球市场的FICC和股票收入增长15%至69.27亿英镑
|
|
|
|
|
-
|
FICC收入增长18%至44.05亿英镑，反映了通过一系列环境为客户提供的持续支持，包括在宏观、证券化产品和信贷方面的强劲表现，以及在融资方面的持续实力
|
|
|
|
-
|
股票收入增长11%至25.22亿英镑（增长18%，不包括上一年第一季度Visa B股1.25亿英镑的公允价值收益），这反映了Prime的增长，原因是客户余额增加，以及客户跨产品活动强劲带来的现金
|
|
|
-
|
投资银行业务收入增长4%至33.36亿英镑
|
|
|
|
|
-
|
银行手续费和承销收入下降2%至18.58亿英镑，主要是由于股票资本市场费用下降12%，原因是去年同期比较强劲，其中包括英国在224季度的大型配股，部分被债务资本市场费用所抵消
|
|
|
|
-
|
国际企业银行收入增长13%至14.78亿英镑。由于公允价值贷款净收益和对冲成本（约1.5亿英镑），企业贷款收入增长至2.2亿英镑1.交易银行业务收入增长5%至12.58亿英镑，因来自g的收入增加由于存款产品组合的变化，保证金压缩部分抵消了存款余额的行
|
|
●
|
总运营支出增长4%，至60.45亿英镑， 受通胀逆风、更高的绩效成本和与支持业务战略相关的费用推动，部分被效率节约和外汇所抵消
|
||
|
●
|
信用减值费用为2.83亿英镑（Q3年初至今：7700万英镑），主要是受到约1.1亿英镑的单一名称费用和美国宏观经济不确定性上升的推动
|
||
资产负债表-2025年9月30日与2024年12月31日相比
|
●
|
按摊余成本计算的贷款和垫款增加47亿英镑至1291亿英镑（2024年12月：1244亿英镑）， 受国债债务证券投资增加的推动，部分被即期英镑兑美元走强所抵消
|
|
●
|
交易组合资产增加252亿英镑至1913亿英镑（2024年12月：1661亿英镑）， 受债务证券交易活动增加推动，以促进全球市场的客户需求，但部分被即期英镑兑美元走强所抵消
|
|
●
|
通过损益表以公允价值计量的金融资产增加324亿英镑至2228亿英镑（2024年12月：1904亿英镑）， 受全球市场和国债担保贷款增加的推动，部分被即期英镑兑美元走强所抵消
|
|
●
|
衍生资产减少278亿英镑至2638亿英镑（2024年12月：2916亿英镑），负债减少270亿英镑至2520亿英镑（2024年12月：2790亿英镑）， 主要受外汇衍生品按市值计价减少和即期英镑兑美元走强的推动，部分被股票衍生品的增加所抵消
|
|
●
|
按摊余成本计算的存款增加123亿英镑至1528亿英镑（2024年12月：1405亿英镑）， 受国际企业银行和国库存款增长的推动，部分被即期英镑兑美元走强所抵消
|
|
●
|
风险加权资产大致稳定在1,991亿英镑（2024年12月：1,988亿英镑） 主要受客户和交易活动推动，因为我们继续在一系列环境中为客户提供支持，但被即期英镑兑美元走强所抵消
|
|
1
|
Q325年初至今包括约6500万英镑的贷款公允价值收益和对冲成本。Q324 YTD包括约8500万英镑的杠杆融资借贷公允价值损失。
|
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
九个月结束
|
|
三个月结束
|
||||
|
|
30.09.25
|
30.09.24
|
|
|
30.09.25
|
30.09.24
|
|
|
损益表信息
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
净利息收入
|
2,044
|
1,981
|
3
|
|
726
|
647
|
12
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
584
|
488
|
20
|
|
215
|
144
|
49
|
|
总收入
|
2,628
|
2,469
|
6
|
|
941
|
791
|
19
|
|
营业成本
|
(1,210)
|
(1,179)
|
(3)
|
|
(407)
|
(384)
|
(6)
|
|
英国监管征税
|
-
|
-
|
|
|
-
|
-
|
|
|
诉讼和行为
|
(3)
|
(14)
|
79
|
|
-
|
(9)
|
|
|
总营业费用
|
(1,213)
|
(1,193)
|
(2)
|
|
(407)
|
(393)
|
(4)
|
|
其他净收入
|
-
|
-
|
|
|
-
|
-
|
|
|
减值前利润
|
1,415
|
1,276
|
11
|
|
534
|
398
|
34
|
|
信用减值费用
|
(1,090)
|
(995)
|
(10)
|
|
(379)
|
(276)
|
(37)
|
|
税前利润
|
325
|
281
|
16
|
|
155
|
122
|
27
|
|
应占利润
|
246
|
208
|
18
|
|
118
|
89
|
33
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
9.4%
|
8.4%
|
|
|
13.5%
|
10.9%
|
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
3.5
|
3.3
|
|
|
3.5
|
3.3
|
|
|
成本：收入比
|
46%
|
48%
|
|
|
43%
|
50%
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
489
|
497
|
|
|
505
|
411
|
|
|
净利息收益率
|
10.96%
|
10.64%
|
|
|
11.50%
|
10.38%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至
30.09.25
|
截至
31.12.24
|
截至
30.09.24
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
|
|
|
按摊余成本发放给客户的贷款和垫款
|
20.0
|
20.0
|
23.2
|
|
|
|
|
|
按摊余成本计算的存款
|
23.7
|
23.3
|
19.4
|
|
|
|
|
|
风险加权资产
|
25.8
|
26.8
|
23.2
|
|
|
|
|
|
期末分配的有形权益
|
3.5
|
3.7
|
3.2
|
|
|
|
|
USCB的ROTE为9.4%（Q324年初至今：8.4%），反映了持续的运营进展，因为业务增长带来的收入增加和大致稳定的拖欠部分被与2025年8月收购通用汽车投资组合相关的第1天减值费用和更高的成本（包括与合作伙伴相关的费用）所抵消。
损益表-Q325年初至今与Q324年初至今相比
|
●
|
税前利润增至3.25亿英镑（Q3年初至今：2.81亿英镑）
|
|
●
|
英镑兑美元平均升值2%对收入和利润产生不利影响，并对信用减值费用和总运营费用产生积极影响
|
|
●
|
总收入增长6%，至26.28亿英镑， 受业务有机增长、收购通用汽车投资组合和购买活动增加的推动。NII增长3%至20.44亿英镑，净息差（NIM）为10.96%（Q3年初至今：10.64%），包括业务增长和重新定价举措。净手续费、佣金和其他收入增长20%至5.84亿英镑，受采购和手续费增长推动
|
|
●
|
总运营支出增长2%，至12.13亿英镑， 受合作伙伴相关费用和支持业务增长的推动，持续的效率节约抵消了通胀逆风
|
|
●
|
信用减值费用为10.9亿英镑（Q324年初至今：9.95亿英镑），受收购通用汽车投资组合带来的6500万英镑的Day 1影响以及美国宏观经济不确定性上升的推动。美国卡30天和90天拖欠率为2.9%1（Q324：3.0%）和1.5%1（Q324：1.6%）分别。由于收购GM投资组合，USCB总覆盖率降至11.1%（2024年12月：11.4%）
|
资产负债表-2025年9月30日与2024年12月31日相比
|
●
|
按摊余成本计算的客户贷款和垫款稳定在200亿英镑（2024年12月：200亿英镑）， 反映即期英镑兑美元走强，被收购通用汽车投资组合所抵消
|
|
●
|
按摊余成本计算的存款增至237亿英镑（2024年12月：233亿英镑），零售储蓄的增长符合USCB增长核心存款的雄心，部分被即期英镑兑美元走强所抵消
|
|
●
|
风险加权资产降至258亿英镑（2024年12月：268亿英镑）， 反映英镑兑美元走强，部分被收购通用汽车投资组合所抵消
|
|
1
|
包括分类为持有待售资产的联名卡组合。
|
|
总公司
|
九个月结束
|
|
三个月结束
|
||||
|
|
30.09.25
|
30.09.24
|
|
|
30.09.25
|
30.09.24
|
|
|
损益表信息
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
英镑
|
英镑
|
%变化
|
|
净利息收入
|
426
|
463
|
(8)
|
|
138
|
215
|
(36)
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
(257)
|
(245)
|
(5)
|
|
(105)
|
(27)
|
|
|
总收入
|
169
|
218
|
(22)
|
|
33
|
188
|
(82)
|
|
营业成本
|
(544)
|
(603)
|
10
|
|
(162)
|
(197)
|
18
|
|
英国监管征税
|
-
|
-
|
|
|
-
|
-
|
|
|
诉讼和行为
|
(244)
|
(50)
|
|
|
(239)
|
(7)
|
|
|
总营业费用
|
(788)
|
(653)
|
(21)
|
|
(401)
|
(204)
|
(97)
|
|
其他净收入
|
48
|
37
|
30
|
|
39
|
21
|
86
|
|
减值前亏损
|
(571)
|
(398)
|
(43)
|
|
(329)
|
5
|
|
|
信用减值费用
|
(6)
|
(77)
|
92
|
|
(1)
|
(19)
|
95
|
|
税前亏损
|
(577)
|
(475)
|
(21)
|
|
(330)
|
(14)
|
|
|
应占亏损
|
(537)
|
(424)
|
(27)
|
|
(299)
|
(16)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
5.3
|
2.8
|
|
|
6.6
|
3.5
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至
30.09.25
|
截至
31.12.24
|
截至
30.09.24
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
|
|
|
风险加权资产
|
12.7
|
16.2
|
16.1
|
|
|
|
|
|
期末分配的有形权益
|
5.8
|
2.4
|
4.9
|
|
|
|
|
损益表-Q325年初至今与Q324年初至今相比
|
●
|
税前亏损5.77亿英镑（Q3年初至今：4.75亿英镑）
|
|
●
|
总收入减少至1.69亿英镑（Q3年初至今：2.18亿英镑）， 主要来自 125年第一季度出售德国消费金融业务的影响以及遗留投资组合的公允价值减记，部分被表现良好的意大利零售抵押贷款投资组合上一年出售的非经常性亏损所抵消
|
|
●
|
总运营支出增至7.88亿英镑（Q3年初至今：6.53亿英镑）， 主要是 受更高的诉讼和行为费用推动，包括2.35亿英镑的汽车金融补救费用和24财年业绩公布的员工股份授予的约5000万英镑费用，部分被出售德国消费者金融业务的影响所抵消
|
|
●
|
信用减值费用降至600万英镑（Q3年初至今：7700万英镑）， 受出售德国消费金融业务的推动，以及24财年出售意大利抵押贷款组合
|
资产负债表-2025年9月30日与2024年12月31日相比
|
●
|
风险加权资产降至127亿英镑（2024年12月：162亿英镑）， 主要是 受处置德国消费金融业务推动
|
季度业绩摘要
|
巴克莱银行集团
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
Q124
|
|
Q423
|
|
损益表信息
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
净利息收入
|
3,745
|
3,505
|
3,517
|
|
3,500
|
3,308
|
3,056
|
3,072
|
|
3,139
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
3,422
|
3,682
|
4,192
|
|
3,464
|
3,239
|
3,268
|
3,881
|
|
2,459
|
|
总收入
|
7,167
|
7,187
|
7,709
|
|
6,964
|
6,547
|
6,324
|
6,953
|
|
5,598
|
|
营业成本
|
(4,254)
|
(4,149)
|
(4,258)
|
|
(4,244)
|
(3,954)
|
(3,999)
|
(3,998)
|
|
(4,735)
|
|
英国监管征税
|
12
|
-
|
(96)
|
|
(227)
|
27
|
-
|
(120)
|
|
(180)
|
|
诉讼和行为
|
(255)
|
(76)
|
(11)
|
|
(121)
|
(35)
|
(7)
|
(57)
|
|
(5)
|
|
总营业费用
|
(4,497)
|
(4,225)
|
(4,365)
|
|
(4,592)
|
(3,962)
|
(4,006)
|
(4,175)
|
|
(4,920)
|
|
其他净收入/（费用）
|
39
|
(9)
|
18
|
|
-
|
21
|
4
|
12
|
|
(16)
|
|
减值前利润
|
2,709
|
2,953
|
3,362
|
|
2,372
|
2,606
|
2,322
|
2,790
|
|
662
|
|
信用减值费用
|
(632)
|
(469)
|
(643)
|
|
(711)
|
(374)
|
(384)
|
(513)
|
|
(552)
|
|
税前利润
|
2,077
|
2,484
|
2,719
|
|
1,661
|
2,232
|
1,938
|
2,277
|
|
110
|
|
税（费）/贷
|
(365)
|
(552)
|
(621)
|
|
(448)
|
(412)
|
(427)
|
(465)
|
|
23
|
|
税后利润
|
1,712
|
1,932
|
2,098
|
|
1,213
|
1,820
|
1,511
|
1,812
|
|
133
|
|
非控股权益
|
-
|
(21)
|
(2)
|
|
(20)
|
(3)
|
(23)
|
(3)
|
|
(25)
|
|
其他权益工具持有人
|
(255)
|
(252)
|
(232)
|
|
(228)
|
(253)
|
(251)
|
(259)
|
|
(219)
|
|
应占利润/（亏损）
|
1,457
|
1,659
|
1,864
|
|
965
|
1,564
|
1,237
|
1,550
|
|
(111)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形股东权益回报率
|
10.6%
|
12.3%
|
14.0%
|
|
7.5%
|
12.3%
|
9.9%
|
12.3%
|
|
(0.9)%
|
|
平均有形股东权益（十亿英镑）
|
55.1
|
53.9
|
53.1
|
|
51.5
|
51.0
|
49.8
|
50.5
|
|
48.9
|
|
成本：收入比
|
63%
|
59%
|
57%
|
|
66%
|
61%
|
63%
|
60%
|
|
88%
|
|
贷款损失率（bps）
|
57
|
44
|
61
|
|
66
|
37
|
38
|
51
|
|
54
|
|
每股普通股基本收益
|
10.4p
|
11.7p
|
13.0p
|
|
6.7p
|
10.7p
|
8.3p
|
10.3p
|
|
（0.7）p
|
|
基本加权平均股数（m）
|
14,045
|
14,211
|
14,314
|
|
14,432
|
14,648
|
14,915
|
14,983
|
|
15,092
|
|
期末股数（m）
|
13,996
|
14,180
|
14,336
|
|
14,420
|
14,571
|
14,826
|
15,091
|
|
15,155
|
|
期末有形股东权益（十亿英镑）
|
54.9
|
54.5
|
53.4
|
|
51.5
|
51.1
|
50.4
|
50.6
|
|
50.2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资产负债表和资本管理1
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本发放给客户的贷款和垫款
|
346.4
|
339.2
|
338.6
|
|
337.9
|
326.5
|
329.8
|
332.1
|
|
333.3
|
|
按摊余成本向银行发放的贷款和垫款
|
9.4
|
8.7
|
9.4
|
|
8.3
|
8.1
|
8.0
|
8.5
|
|
9.5
|
|
按摊余成本计算的债务证券
|
70.7
|
69.9
|
71.4
|
|
68.2
|
64.6
|
61.7
|
57.4
|
|
56.7
|
|
按摊余成本计算的贷款和垫款
|
426.5
|
417.8
|
419.4
|
|
414.5
|
399.2
|
399.5
|
397.9
|
|
399.5
|
|
按摊余成本计算的贷款和垫款减值覆盖率
|
1.2%
|
1.2%
|
1.2%
|
|
1.2%
|
1.3%
|
1.4%
|
1.4%
|
|
1.4%
|
|
总资产
|
1,629.2
|
1,598.7
|
1,593.5
|
|
1,518.2
|
1,531.1
|
1,576.6
|
1,577.1
|
|
1,477.5
|
|
按摊余成本计算的存款
|
575.3
|
564.5
|
574.3
|
|
560.7
|
542.8
|
557.5
|
552.3
|
|
538.8
|
|
每股有形资产净值
|
392p
|
384p
|
372p
|
|
357p
|
351p
|
340p
|
335p
|
|
331p
|
|
普通股一级比率
|
14.1%
|
14.0%
|
13.9%
|
|
13.6%
|
13.8%
|
13.6%
|
13.5%
|
|
13.8%
|
|
普通股权一级资本
|
50.3
|
49.5
|
48.8
|
|
48.6
|
47.0
|
47.7
|
47.1
|
|
47.3
|
|
风险加权资产
|
357.4
|
353.0
|
351.3
|
|
358.1
|
340.4
|
351.4
|
349.6
|
|
342.7
|
|
英国杠杆率
|
4.9%
|
5.0%
|
5.0%
|
|
5.0%
|
4.9%
|
5.0%
|
4.9%
|
|
5.2%
|
|
英国杠杆敞口
|
1,285.3
|
1,259.8
|
1,252.8
|
|
1,206.5
|
1,197.4
|
1,222.7
|
1,226.5
|
|
1,168.3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资金和流动性
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
集团流动资金池（十亿英镑）
|
332.9
|
333.7
|
336.3
|
|
296.9
|
311.7
|
328.7
|
323.5
|
|
298.1
|
|
流动性覆盖率
|
174.6%
|
177.7%
|
175.3%
|
|
172.4%
|
170.1%
|
167.0%
|
163.2%
|
|
161.4%
|
|
净稳定资金比率
|
135.3%
|
135.6%
|
136.2%
|
|
134.9%
|
135.6%
|
136.4%
|
135.7%
|
|
138.0%
|
|
贷款：存款比例
|
74%
|
74%
|
73%
|
|
74%
|
74%
|
72%
|
72%
|
|
74%
|
|
1
|
有关如何计算资本、风险加权资产和杠杆的更多信息，请参阅第35至39页。
|
按业务划分的季度业绩
|
巴克莱银行英国
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q4241
|
Q324
|
Q224
|
Q124
|
|
Q423
|
|
损益表信息
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
净利息收入
|
1,961
|
1,855
|
1,822
|
|
1,815
|
1,666
|
1,597
|
1,549
|
|
1,575
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
292
|
264
|
252
|
|
800
|
280
|
290
|
277
|
|
217
|
|
总收入
|
2,253
|
2,119
|
2,074
|
|
2,615
|
1,946
|
1,887
|
1,826
|
|
1,792
|
|
营业成本
|
(1,189)
|
(1,168)
|
(1,115)
|
|
(1,170)
|
(1,017)
|
(1,041)
|
(1,007)
|
|
(1,153)
|
|
英国监管征税
|
(1)
|
-
|
(43)
|
|
(36)
|
12
|
-
|
(54)
|
|
(30)
|
|
诉讼和行为
|
(8)
|
(27)
|
(2)
|
|
(9)
|
(1)
|
(4)
|
(2)
|
|
(4)
|
|
总营业费用
|
(1,198)
|
(1,195)
|
(1,160)
|
|
(1,215)
|
(1,006)
|
(1,045)
|
(1,063)
|
|
(1,187)
|
|
其他净收入
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
|
减值前利润
|
1,055
|
924
|
914
|
|
1,400
|
940
|
842
|
763
|
|
605
|
|
信用减值费用
|
(102)
|
(79)
|
(158)
|
|
(283)
|
(16)
|
(8)
|
(58)
|
|
(37)
|
|
税前利润
|
953
|
845
|
756
|
|
1,117
|
924
|
834
|
705
|
|
568
|
|
应占利润
|
647
|
580
|
510
|
|
781
|
621
|
584
|
479
|
|
382
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本发放给客户的贷款和垫款
|
213.4
|
211.2
|
209.6
|
|
207.7
|
199.3
|
198.7
|
200.8
|
|
202.8
|
|
按摊余成本计算的客户存款
|
241.5
|
241.3
|
243.1
|
|
244.2
|
236.3
|
236.8
|
237.2
|
|
241.1
|
|
贷款：存款比例
|
95%
|
94%
|
93%
|
|
92%
|
92%
|
91%
|
92%
|
|
92%
|
|
风险加权资产
|
86.7
|
86.1
|
85.0
|
|
84.5
|
77.5
|
76.5
|
76.5
|
|
73.5
|
|
期末分配的有形权益
|
11.9
|
11.8
|
11.8
|
|
11.6
|
10.7
|
10.6
|
10.7
|
|
10.2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
21.8%
|
19.7%
|
17.4%
|
|
28.0%
|
23.4%
|
22.3%
|
18.5%
|
|
14.9%
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
11.9
|
11.8
|
11.7
|
|
11.2
|
10.6
|
10.5
|
10.4
|
|
10.2
|
|
成本：收入比
|
53%
|
56%
|
56%
|
|
46%
|
52%
|
55%
|
58%
|
|
66%
|
|
贷款损失率（bps）
|
18
|
14
|
28
|
|
49
|
3
|
1
|
11
|
|
7
|
|
净利息收益率
|
3.68%
|
3.55%
|
3.55%
|
|
3.53%
|
3.34%
|
3.22%
|
3.09%
|
|
3.07%
|
|
1
|
Q424包括收购Tesco银行的第1天影响：总收入包括5.56亿英镑的收益，信用减值费用包括2.09亿英镑的费用
|
|
巴克莱银行英国分析
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
Q124
|
|
Q423
|
|
总收入分析
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
零售银行1
|
1,708
|
1,599
|
1,573
|
|
2,078
|
1,433
|
1,402
|
1,357
|
|
1,309
|
|
商业银行
|
545
|
520
|
501
|
|
537
|
513
|
485
|
469
|
|
483
|
|
总收入
|
2,253
|
2,119
|
2,074
|
|
2,615
|
1,946
|
1,887
|
1,826
|
|
1,792
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
信用减值（费用）/释放分析
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
零售银行1
|
(98)
|
(59)
|
(145)
|
|
(279)
|
(12)
|
(51)
|
(52)
|
|
(38)
|
|
商业银行
|
(4)
|
(20)
|
(13)
|
|
(4)
|
(4)
|
43
|
(6)
|
|
1
|
|
信用减值费用总额
|
(102)
|
(79)
|
(158)
|
|
(283)
|
(16)
|
(8)
|
(58)
|
|
(37)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
以摊余成本计量的客户贷款和垫款分析
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
|
零售银行1
|
195.2
|
192.4
|
190.4
|
|
188.0
|
178.7
|
177.5
|
178.8
|
|
179.8
|
|
商业银行
|
18.2
|
18.8
|
19.2
|
|
19.7
|
20.6
|
21.2
|
22.0
|
|
23.0
|
|
按摊余成本计客户贷款及垫款总额
|
213.4
|
211.2
|
209.6
|
|
207.7
|
199.3
|
198.7
|
200.8
|
|
202.8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
按摊余成本计提客户存款分析
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
零售银行1
|
189.3
|
189.3
|
190.8
|
|
191.4
|
182.9
|
183.3
|
183.4
|
|
185.4
|
|
商业银行
|
52.2
|
52.0
|
52.3
|
|
52.8
|
53.4
|
53.5
|
53.8
|
|
55.7
|
|
按摊余成本计算的客户存款总额
|
241.5
|
241.3
|
243.1
|
|
244.2
|
236.3
|
236.8
|
237.2
|
|
241.1
|
|
1
|
继2024年11月1日完成收购后，乐购银行在零售银行业务中
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
Q124
|
|
Q423
|
|
损益表信息
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
净利息收入
|
383
|
359
|
342
|
|
324
|
309
|
296
|
277
|
|
247
|
|
手续费、佣金、交易及其他收入净额
|
139
|
160
|
142
|
|
134
|
136
|
147
|
157
|
|
148
|
|
总收入
|
522
|
519
|
484
|
|
458
|
445
|
443
|
434
|
|
395
|
|
营业成本
|
(243)
|
(240)
|
(234)
|
|
(250)
|
(229)
|
(235)
|
(221)
|
|
(258)
|
|
英国监管征税
|
9
|
-
|
(24)
|
|
(14)
|
7
|
-
|
(30)
|
|
(8)
|
|
诉讼和行为
|
-
|
(39)
|
-
|
|
(1)
|
-
|
-
|
-
|
|
(1)
|
|
总营业费用
|
(234)
|
(279)
|
(258)
|
|
(265)
|
(222)
|
(235)
|
(251)
|
|
(267)
|
|
其他净支出
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
(5)
|
|
减值前利润
|
288
|
240
|
226
|
|
193
|
223
|
208
|
183
|
|
123
|
|
信用减值费用
|
(5)
|
(12)
|
(19)
|
|
(40)
|
(13)
|
(8)
|
(15)
|
|
(18)
|
|
税前利润
|
283
|
228
|
207
|
|
153
|
210
|
200
|
168
|
|
105
|
|
应占利润
|
196
|
142
|
142
|
|
98
|
144
|
135
|
113
|
|
59
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本发放给客户的贷款和垫款
|
29.0
|
27.9
|
26.7
|
|
25.4
|
24.8
|
25.7
|
25.7
|
|
26.4
|
|
按摊余成本计算的存款
|
86.7
|
85.3
|
85.3
|
|
83.1
|
82.3
|
84.9
|
81.7
|
|
84.9
|
|
风险加权资产
|
25.2
|
25.3
|
24.2
|
|
23.9
|
22.1
|
21.9
|
21.4
|
|
20.9
|
|
期末分配的有形权益
|
3.4
|
3.5
|
3.4
|
|
3.3
|
3.0
|
3.0
|
3.0
|
|
3.0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
22.8%
|
16.6%
|
17.1%
|
|
12.3%
|
18.8%
|
18.0%
|
15.2%
|
|
8.4%
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
3.4
|
3.4
|
3.3
|
|
3.2
|
3.1
|
3.0
|
3.0
|
|
2.8
|
|
成本：收入比
|
45%
|
54%
|
53%
|
|
58%
|
50%
|
53%
|
58%
|
|
68%
|
|
贷款损失率（bps）
|
7
|
17
|
28
|
|
62
|
21
|
12
|
23
|
|
27
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
总收入分析
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
企业贷款
|
90
|
90
|
80
|
|
71
|
67
|
57
|
72
|
|
64
|
|
交易银行
|
432
|
429
|
404
|
|
387
|
378
|
386
|
362
|
|
331
|
|
总收入
|
522
|
519
|
484
|
|
458
|
445
|
443
|
434
|
|
395
|
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
Q124
|
|
Q423
|
|
损益表信息
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
净利息收入
|
190
|
203
|
204
|
|
216
|
189
|
187
|
175
|
|
182
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
145
|
145
|
145
|
|
135
|
137
|
133
|
137
|
|
131
|
|
总收入
|
335
|
348
|
349
|
|
351
|
326
|
320
|
312
|
|
313
|
|
营业成本
|
(243)
|
(238)
|
(234)
|
|
(255)
|
(222)
|
(220)
|
(214)
|
|
(255)
|
|
英国监管征税
|
(1)
|
-
|
(2)
|
|
(7)
|
1
|
-
|
(3)
|
|
(4)
|
|
诉讼和行为
|
1
|
-
|
-
|
|
(1)
|
-
|
1
|
-
|
|
2
|
|
总营业费用
|
(243)
|
(238)
|
(236)
|
|
(263)
|
(221)
|
(219)
|
(217)
|
|
(257)
|
|
其他净收入
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
|
减值前利润
|
92
|
110
|
113
|
|
88
|
105
|
101
|
95
|
|
56
|
|
信用减值（费用）/解除
|
(1)
|
2
|
9
|
|
(2)
|
(7)
|
3
|
-
|
|
4
|
|
税前利润
|
91
|
112
|
122
|
|
86
|
98
|
104
|
95
|
|
60
|
|
应占利润
|
72
|
88
|
96
|
|
63
|
74
|
77
|
74
|
|
47
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本发放给客户的贷款和垫款
|
14.9
|
14.5
|
14.5
|
|
14.5
|
14.0
|
13.9
|
13.7
|
|
13.6
|
|
按摊余成本计算的存款
|
70.6
|
66.7
|
73.1
|
|
69.5
|
64.8
|
64.6
|
61.9
|
|
60.3
|
|
风险加权资产
|
7.9
|
7.9
|
8.0
|
|
7.9
|
7.3
|
7.0
|
7.2
|
|
7.2
|
|
期末分配的有形权益
|
1.1
|
1.1
|
1.1
|
|
1.1
|
1.0
|
1.0
|
1.0
|
|
1.0
|
|
客户资产和负债1
|
221.5
|
213.4
|
212.4
|
|
208.9
|
201.5
|
198.5
|
189.1
|
|
182.9
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
26.4%
|
31.9%
|
34.5%
|
|
23.9%
|
29.0%
|
30.8%
|
28.7%
|
|
19.1%
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
1.1
|
1.1
|
1.1
|
|
1.1
|
1.0
|
1.0
|
1.0
|
|
1.0
|
|
成本：收入比
|
73%
|
68%
|
68%
|
|
75%
|
68%
|
68%
|
70%
|
|
82%
|
|
贷款损失率（bps）
|
3
|
(5)
|
(25)
|
|
5
|
19
|
(9)
|
-
|
|
(10)
|
|
1
|
客户资产负债是指客户存款、出借和投资的资产。
|
|
巴克莱银行投资银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
Q124
|
|
Q423
|
|
损益表信息
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
净利息收入
|
347
|
334
|
297
|
|
284
|
282
|
268
|
197
|
|
282
|
|
净交易收入
|
1,581
|
1,906
|
2,416
|
|
1,262
|
1,512
|
1,485
|
1,982
|
|
757
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
1,155
|
1,067
|
1,160
|
|
1,061
|
1,057
|
1,266
|
1,149
|
|
998
|
|
总收入
|
3,083
|
3,307
|
3,873
|
|
2,607
|
2,851
|
3,019
|
3,328
|
|
2,037
|
|
营业成本
|
(2,010)
|
(1,932)
|
(2,061)
|
|
(1,903)
|
(1,906)
|
(1,900)
|
(1,957)
|
|
(1,934)
|
|
英国监管征税
|
5
|
-
|
(27)
|
|
(161)
|
7
|
-
|
(33)
|
|
(123)
|
|
诉讼和行为
|
(9)
|
(8)
|
(3)
|
|
(26)
|
(17)
|
(3)
|
(9)
|
|
(2)
|
|
总营业费用
|
(2,014)
|
(1,940)
|
(2,091)
|
|
(2,090)
|
(1,916)
|
(1,903)
|
(1,999)
|
|
(2,059)
|
|
其他净支出
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
(1)
|
|
减值前溢利/（亏损）
|
1,069
|
1,367
|
1,782
|
|
517
|
935
|
1,116
|
1,329
|
|
(23)
|
|
信用减值（费用）/解除
|
(144)
|
(67)
|
(72)
|
|
(46)
|
(43)
|
(44)
|
10
|
|
(23)
|
|
税前利润/（亏损）
|
925
|
1,300
|
1,710
|
|
471
|
892
|
1,072
|
1,339
|
|
(46)
|
|
应占利润/（亏损）
|
723
|
876
|
1,199
|
|
247
|
652
|
715
|
899
|
|
(149)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本发放给客户的贷款和垫款
|
68.6
|
66.8
|
68.6
|
|
69.7
|
64.5
|
66.6
|
64.6
|
|
62.7
|
|
按摊余成本向银行发放的贷款和垫款
|
7.5
|
7.1
|
7.4
|
|
6.8
|
6.7
|
6.6
|
7.6
|
|
7.3
|
|
按摊余成本计算的债务证券
|
53.0
|
52.4
|
53.1
|
|
47.9
|
44.8
|
41.7
|
40.4
|
|
38.9
|
|
按摊余成本计算的贷款和垫款
|
129.1
|
126.3
|
129.1
|
|
124.4
|
116.0
|
114.9
|
112.6
|
|
108.9
|
|
交易组合资产
|
191.3
|
186.1
|
185.5
|
|
166.1
|
185.8
|
197.2
|
195.3
|
|
174.5
|
|
衍生金融工具资产
|
263.8
|
279.0
|
253.6
|
|
291.6
|
256.7
|
251.4
|
248.9
|
|
255.1
|
|
以公允价值计量且其变动计入损益表的金融资产
|
222.8
|
215.2
|
209.5
|
|
190.4
|
210.8
|
211.7
|
225.1
|
|
202.5
|
|
现金抵押和结算余额
|
152.1
|
145.0
|
148.8
|
|
111.1
|
134.7
|
139.8
|
129.8
|
|
102.3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
按摊余成本计算的存款
|
152.8
|
148.7
|
148.9
|
|
140.5
|
139.8
|
151.3
|
151.1
|
|
132.7
|
|
衍生金融工具负债
|
252.0
|
265.1
|
245.1
|
|
279.0
|
249.4
|
241.8
|
241.5
|
|
249.7
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
风险加权资产
|
199.1
|
196.4
|
195.9
|
|
198.8
|
194.2
|
203.3
|
200.4
|
|
197.3
|
|
期末分配的有形权益
|
29.1
|
28.7
|
28.9
|
|
29.3
|
28.4
|
29.7
|
29.6
|
|
29.0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
10.1%
|
12.2%
|
16.2%
|
|
3.4%
|
8.8%
|
9.6%
|
12.0%
|
|
(2.1)%
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
28.6
|
28.7
|
29.6
|
|
29.3
|
29.5
|
29.9
|
30.0
|
|
28.9
|
|
成本：收入比
|
65%
|
59%
|
54%
|
|
80%
|
67%
|
63%
|
60%
|
|
101%
|
|
贷款损失率（bps）
|
44
|
21
|
23
|
|
15
|
15
|
15
|
(4)
|
|
8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
总收入分析
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
FICC
|
1,256
|
1,450
|
1,699
|
|
934
|
1,180
|
1,149
|
1,404
|
|
724
|
|
股票
|
689
|
870
|
963
|
|
604
|
692
|
696
|
883
|
|
431
|
|
全球市场
|
1,945
|
2,320
|
2,662
|
|
1,538
|
1,872
|
1,845
|
2,287
|
|
1,155
|
|
咨询
|
196
|
123
|
143
|
|
189
|
186
|
138
|
148
|
|
171
|
|
股权资本市场
|
71
|
81
|
70
|
|
98
|
64
|
121
|
68
|
|
38
|
|
债务资本市场
|
379
|
364
|
431
|
|
327
|
344
|
420
|
401
|
|
301
|
|
银行手续费及承销
|
646
|
568
|
644
|
|
614
|
594
|
679
|
617
|
|
510
|
|
企业贷款
|
68
|
(4)
|
156
|
|
45
|
(21)
|
87
|
42
|
|
(23)
|
|
交易银行
|
424
|
423
|
411
|
|
410
|
406
|
408
|
382
|
|
395
|
|
国际企业银行业务
|
492
|
419
|
567
|
|
455
|
385
|
495
|
424
|
|
372
|
|
投资银行
|
1,138
|
987
|
1,211
|
|
1,069
|
979
|
1,174
|
1,041
|
|
882
|
|
总收入
|
3,083
|
3,307
|
3,873
|
|
2,607
|
2,851
|
3,019
|
3,328
|
|
2,037
|
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
Q124
|
|
Q423
|
|
损益表信息
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
净利息收入
|
726
|
640
|
678
|
|
678
|
647
|
646
|
688
|
|
686
|
|
手续费、佣金、交易及其他收入净额
|
215
|
183
|
186
|
|
179
|
144
|
173
|
171
|
|
180
|
|
总收入
|
941
|
823
|
864
|
|
857
|
791
|
819
|
859
|
|
866
|
|
营业成本
|
(407)
|
(396)
|
(407)
|
|
(433)
|
(384)
|
(408)
|
(387)
|
|
(418)
|
|
英国监管征税
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
|
诉讼和行为
|
-
|
-
|
(3)
|
|
-
|
(9)
|
(2)
|
(3)
|
|
(2)
|
|
总营业费用
|
(407)
|
(396)
|
(410)
|
|
(433)
|
(393)
|
(410)
|
(390)
|
|
(420)
|
|
其他净收入
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
|
减值前利润
|
534
|
427
|
454
|
|
424
|
398
|
409
|
469
|
|
446
|
|
信用减值费用
|
(379)
|
(312)
|
(399)
|
|
(298)
|
(276)
|
(309)
|
(410)
|
|
(449)
|
|
税前利润/（亏损）
|
155
|
115
|
55
|
|
126
|
122
|
100
|
59
|
|
(3)
|
|
应占利润/（亏损）
|
118
|
87
|
41
|
|
94
|
89
|
75
|
44
|
|
(3)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本发放给客户的贷款和垫款
|
20.0
|
18.2
|
18.8
|
|
20.0
|
23.2
|
24.3
|
23.6
|
|
24.2
|
|
按摊余成本计算的存款
|
23.7
|
22.5
|
23.8
|
|
23.3
|
19.4
|
20.0
|
20.3
|
|
19.7
|
|
风险加权资产
|
25.8
|
24.7
|
25.6
|
|
26.8
|
23.2
|
24.4
|
23.9
|
|
24.8
|
|
期末分配的有形权益
|
3.5
|
3.4
|
3.5
|
|
3.7
|
3.2
|
3.3
|
3.3
|
|
3.4
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
13.5%
|
10.2%
|
4.5%
|
|
11.2%
|
10.9%
|
9.2%
|
5.3%
|
|
(0.3)%
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
3.5
|
3.4
|
3.6
|
|
3.4
|
3.3
|
3.3
|
3.3
|
|
3.3
|
|
成本：收入比
|
43%
|
48%
|
47%
|
|
51%
|
50%
|
50%
|
46%
|
|
48%
|
|
贷款损失率（bps）1
|
505
|
456
|
562
|
|
395
|
411
|
438
|
610
|
|
636
|
|
净利息收益率
|
11.50%
|
10.83%
|
10.53%
|
|
10.66%
|
10.38%
|
10.43%
|
11.12%
|
|
10.88%
|
|
1
|
LLR包括持有待售投资组合，以保持与减值处理的一致性。
|
|
总公司
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
Q124
|
|
Q423
|
|
损益表信息
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
净利息收入
|
138
|
114
|
174
|
|
183
|
215
|
62
|
186
|
|
167
|
|
手续费、佣金及其他收入净额
|
(105)
|
(43)
|
(109)
|
|
(107)
|
(27)
|
(226)
|
8
|
|
28
|
|
总收入
|
33
|
71
|
65
|
|
76
|
188
|
(164)
|
194
|
|
195
|
|
营业成本
|
(162)
|
(175)
|
(207)
|
|
(233)
|
(197)
|
(195)
|
(211)
|
|
(717)
|
|
英国监管征税
|
-
|
-
|
-
|
|
(9)
|
-
|
-
|
-
|
|
(14)
|
|
诉讼和行为
|
(239)
|
(2)
|
(3)
|
|
(84)
|
(7)
|
1
|
(44)
|
|
1
|
|
总营业费用
|
(401)
|
(177)
|
(210)
|
|
(326)
|
(204)
|
(194)
|
(255)
|
|
(730)
|
|
其他净收入/（费用）
|
39
|
(9)
|
18
|
|
-
|
21
|
4
|
12
|
|
(10)
|
|
（亏损）/减值前利润
|
(329)
|
(115)
|
(127)
|
|
(250)
|
5
|
(354)
|
(49)
|
|
(545)
|
|
信用减值费用
|
(1)
|
(1)
|
(4)
|
|
(42)
|
(19)
|
(18)
|
(40)
|
|
(29)
|
|
税前亏损
|
(330)
|
(116)
|
(131)
|
|
(292)
|
(14)
|
(372)
|
(89)
|
|
(574)
|
|
应占亏损
|
(299)
|
(114)
|
(124)
|
|
(318)
|
(16)
|
(349)
|
(59)
|
|
(447)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
|
风险加权资产
|
12.7
|
12.6
|
12.7
|
|
16.2
|
16.1
|
18.3
|
20.2
|
|
19.0
|
|
期末分配的有形权益
|
5.8
|
5.9
|
4.7
|
|
2.4
|
4.9
|
2.7
|
3.0
|
|
3.6
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
业绩计量
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形权益（十亿英镑）
|
6.6
|
5.5
|
3.8
|
|
3.4
|
3.5
|
2.1
|
2.8
|
|
2.7
|
绩效管理
|
保证金和余额
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至30.09.25止九个月
|
截至30.09.24止九个月
|
||||
|
|
净利息收入
|
平均客户资产
|
净利息收益率
|
净利息收入
|
平均客户资产
|
净利息收益率
|
|
|
英镑
|
英镑
|
%
|
英镑
|
英镑
|
%
|
|
巴克莱银行英国
|
5,638
|
209,779
|
3.59
|
4,812
|
199,938
|
3.21
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
1,084
|
25,584
|
5.66
|
882
|
22,552
|
5.22
|
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
597
|
14,735
|
5.42
|
551
|
13,862
|
5.31
|
|
巴克莱银行美国消费者银行1
|
2,044
|
24,930
|
10.96
|
1,981
|
24,864
|
10.64
|
|
集团不包括IB和总行1
|
9,363
|
275,028
|
4.55
|
8,226
|
261,216
|
4.21
|
|
巴克莱银行投资银行
|
978
|
|
|
747
|
|
|
|
总公司
|
426
|
|
|
463
|
|
|
|
巴克莱银行集团净利息收入
|
10,767
|
|
|
9,436
|
|
|
剔除IB和总行的集团净息差由Q324的4.21%上升34bps至Q325的4.55%，原因是持续的结构性对冲势头，以及Tesco银行的影响，部分被零售存款动态所抵消。
|
季度分析
|
|
|
|||
|
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
Q424
|
Q324
|
|
净利息收入
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
巴克莱银行英国
|
1,961
|
1,855
|
1,822
|
1,815
|
1,666
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
383
|
359
|
342
|
324
|
309
|
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
190
|
203
|
204
|
216
|
189
|
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
726
|
640
|
678
|
678
|
647
|
|
集团不包括IB和总行
|
3,260
|
3,057
|
3,046
|
3,033
|
2,811
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均客户资产
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
巴克莱银行英国
|
211,384
|
209,649
|
208,305
|
204,793
|
198,616
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
26,645
|
25,478
|
24,605
|
23,450
|
23,049
|
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
14,802
|
14,729
|
14,674
|
14,381
|
14,061
|
|
巴克莱银行美国消费者银行1
|
25,037
|
23,713
|
26,106
|
25,314
|
24,798
|
|
集团不包括IB和总行1
|
277,868
|
273,569
|
273,690
|
267,938
|
260,524
|
|
|
|
|
|
|
|
|
净利息收益率
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
|
巴克莱银行英国
|
3.68
|
3.55
|
3.55
|
3.53
|
3.34
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
5.70
|
5.65
|
5.64
|
5.50
|
5.33
|
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
5.09
|
5.53
|
5.64
|
5.98
|
5.35
|
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
11.50
|
10.83
|
10.53
|
10.66
|
10.38
|
|
集团不包括IB和总行
|
4.65
|
4.48
|
4.51
|
4.50
|
4.29
|
|
1
|
包括分类为持有待售的平均客户资产余额。
|
结构性对冲
集团采用结构性对冲计划，旨在稳定行为稳定的固定利率非到期资产负债表项目的净息差。随着利率变动，这种余额否则会导致与浮动利率资产重新定价不匹配的情况下的实质性收入波动。
结构性对冲主要涵盖不计息的经常账户和即时存取储蓄账户的固定部分以及股权，这些资产投资于浮动利率客户资产或在中央银行的余额，从而形成利率变化的风险敞口。结构性对冲是通过一个由收款固定、支付可变利率掉期的投资组合来执行的，具有摊销结构，这样一小部分到期并每月按现行市场利率进行再投资。利率互换的薪酬浮动腿从客户资产中净减一定比例的收款-浮动收益，从结构性对冲中留下收款-固定收益流。
结构性对冲的目的是通过时间平滑集团NII。互换的浮动部分将立即重新定价，而投资组合的固定利率收益率将逐渐重新定价，因为一部分互换投资组合到期，展期重新投资于新的市场利率。
当利率高于我们的结构性对冲收益率时，薪酬浮动利率通常会高于我们的平均收款固定利率。在这种情况下，如果孤立地看待，结构性对冲将对NII集团形成净拖累。当浮动利率低于我们的结构性对冲收益率时，孤立的对冲将是净收益。
由于接收固定掉期是针对特定期限进行记账的，因此NII的一个要素被“锁定”。结构性对冲的收益稳定化特征，通过利率周期提供了更大的净利息收入确定性。
结构性对冲是更大的利率风险管理活动组合的一个组成部分，其中包括非结构性对冲（例如，资产对冲的固定薪酬和收入可变流动），以及其他抵消流动。这些头寸的净风险通过利率掉期在外部执行，并在现金流套期保值准备金内对会计风险（即通过损益以公允价值计量的掉期和以摊余成本计量的标的被套期项目的会计错配产生的收益波动）进行管理。
总体而言，集团拥有指定为现金流对冲的外部衍生品，以名义上的1052亿英镑（2024年12月：1056亿英镑）对冲利率风险，这反映了结构性对冲名义上的2328亿英镑（2024年12月：2323亿英镑），净额为1276亿英镑的非结构性对冲头寸（2024年12月：1267亿英镑）。这些利率互换大部分在中央结算对手方清算，每日保证金，平均结构性对冲期限约为3.5年。
结构性对冲贡献总额为43.13亿英镑（2024年9月：34.3亿英镑）。总结构性对冲贡献代表结构性对冲中掉期固定部分赚取的绝对利息收入，因为浮动部分被存款的基准利率资金抵消。
信用风险
按地区分列的按摊余成本计算的贷款和垫款
信用风险部分按摊余成本发放的贷款和垫款总额包括按摊余成本向银行发放的贷款和垫款以及按摊余成本向客户发放的贷款和垫款。
下表按阶段列出按摊余成本计算的贷款和垫款以及减值准备的产品和地域细分；并包括购买或产生的信用减值（POCI）余额。POCI余额代表以较面值大幅折价购买的资产的固定池，反映了从起源点到收购日发生的信用损失。该表还列出了债务证券和表外贷款承诺及财务担保合同的阶段分配。
IFRS 9下的减值准备同时考虑了已提取和未提取的交易对手风险敞口。对于零售投资组合，减值准备总额分配给贷款和垫款总额，但前提是备抵不超过提取的风险敞口，任何超出部分作为拨备在资产负债表的负债端报告。对于批发投资组合，未提取敞口的减值准备作为拨备在资产负债表的负债端列报。
|
|
总曝光量
|
|
减值准备
|
||||||||
|
|
第1阶段
|
第二阶段
|
第3阶段不包括POCI
|
第3阶段POCI
|
合计
|
|
第1阶段
|
第二阶段
|
第3阶段不包括POCI
|
第3阶段POCI
|
合计
|
|
截至30.09.25
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
零售抵押贷款
|
155,503
|
15,123
|
1,860
|
-
|
172,486
|
|
18
|
20
|
59
|
-
|
97
|
|
零售信用卡
|
13,993
|
2,543
|
260
|
24
|
16,820
|
|
162
|
486
|
157
|
-
|
805
|
|
零售其他
|
9,863
|
1,469
|
276
|
12
|
11,620
|
|
81
|
164
|
191
|
-
|
436
|
|
企业贷款1
|
53,776
|
6,958
|
1,538
|
-
|
62,272
|
|
133
|
201
|
435
|
-
|
769
|
|
英国合计
|
233,135
|
26,093
|
3,934
|
36
|
263,198
|
|
394
|
871
|
842
|
-
|
2,107
|
|
零售抵押贷款
|
1,852
|
57
|
147
|
-
|
2,056
|
|
2
|
-
|
19
|
-
|
21
|
|
零售信用卡
|
17,528
|
2,760
|
1,675
|
-
|
21,963
|
|
358
|
759
|
1,351
|
-
|
2,468
|
|
零售其他
|
2,474
|
179
|
79
|
-
|
2,732
|
|
4
|
4
|
17
|
-
|
25
|
|
企业贷款
|
65,519
|
3,815
|
1,672
|
-
|
71,006
|
|
88
|
134
|
307
|
-
|
529
|
|
世界其他地区合计
|
87,373
|
6,811
|
3,573
|
-
|
97,757
|
|
452
|
897
|
1,694
|
-
|
3,043
|
|
按摊余成本计算的贷款和垫款总额
|
320,508
|
32,904
|
7,507
|
36
|
360,955
|
|
846
|
1,768
|
2,536
|
-
|
5,150
|
|
按摊余成本计算的债务证券
|
70,300
|
391
|
-
|
-
|
70,691
|
|
11
|
11
|
-
|
-
|
22
|
|
包括债务证券在内的按摊余成本计算的贷款和垫款总额
|
390,808
|
33,295
|
7,507
|
36
|
431,646
|
|
857
|
1,779
|
2,536
|
-
|
5,172
|
|
表外贷款承诺和财务担保合同2
|
413,539
|
16,214
|
1,076
|
5
|
430,834
|
|
161
|
240
|
31
|
-
|
432
|
|
合计3,4
|
804,347
|
49,509
|
8,583
|
41
|
862,480
|
|
1,018
|
2,019
|
2,567
|
-
|
5,604
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
净敞口
|
|
覆盖率
|
||||||||
|
|
第1阶段
|
第二阶段
|
第3阶段不包括POCI
|
第3阶段POCI
|
合计
|
|
第1阶段
|
第二阶段
|
第3阶段不包括POCI
|
第3阶段POCI
|
合计
|
|
截至30.09.25
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
|
零售抵押贷款
|
155,485
|
15,103
|
1,801
|
-
|
172,389
|
|
-
|
0.1
|
3.2
|
-
|
0.1
|
|
零售信用卡
|
13,831
|
2,057
|
103
|
24
|
16,015
|
|
1.2
|
19.1
|
60.4
|
-
|
4.8
|
|
零售其他
|
9,782
|
1,305
|
85
|
12
|
11,184
|
|
0.8
|
11.2
|
69.2
|
-
|
3.8
|
|
企业贷款1
|
53,643
|
6,757
|
1,103
|
-
|
61,503
|
|
0.2
|
2.9
|
28.3
|
-
|
1.2
|
|
英国合计
|
232,741
|
25,222
|
3,092
|
36
|
261,091
|
|
0.2
|
3.3
|
21.4
|
-
|
0.8
|
|
零售抵押贷款
|
1,850
|
57
|
128
|
-
|
2,035
|
|
0.1
|
-
|
12.9
|
-
|
1.0
|
|
零售信用卡
|
17,170
|
2,001
|
324
|
-
|
19,495
|
|
2.0
|
27.5
|
80.7
|
-
|
11.2
|
|
零售其他
|
2,470
|
175
|
62
|
-
|
2,707
|
|
0.2
|
2.2
|
21.5
|
-
|
0.9
|
|
企业贷款
|
65,431
|
3,681
|
1,365
|
-
|
70,477
|
|
0.1
|
3.5
|
18.4
|
-
|
0.7
|
|
世界其他地区合计
|
86,921
|
5,914
|
1,879
|
-
|
94,714
|
|
0.5
|
13.2
|
47.4
|
-
|
3.1
|
|
按摊余成本计算的贷款和垫款总额
|
319,662
|
31,136
|
4,971
|
36
|
355,805
|
|
0.3
|
5.4
|
33.8
|
-
|
1.4
|
|
按摊余成本计算的债务证券
|
70,289
|
380
|
-
|
-
|
70,669
|
|
-
|
2.8
|
-
|
-
|
-
|
|
包括债务证券在内的按摊余成本计算的贷款和垫款总额
|
389,951
|
31,516
|
4,971
|
36
|
426,474
|
|
0.2
|
5.3
|
33.8
|
-
|
1.2
|
|
表外贷款承诺和财务担保合同2
|
413,378
|
15,974
|
1,045
|
5
|
430,402
|
|
-
|
1.5
|
2.9
|
-
|
0.1
|
|
合计3,4
|
803,329
|
47,490
|
6,016
|
41
|
856,876
|
|
0.1
|
4.1
|
29.9
|
-
|
0.6
|
|
1
|
包括商业银行业务，其总敞口为125亿英镑，减值准备为3.37亿英镑。这包括89亿英镑第一阶段风险敞口的6200万英镑减值准备、27亿英镑第二阶段风险敞口的5900万英镑和9亿英镑第三阶段风险敞口的2.16亿英镑。不计此，英国企业贷款的总覆盖率为0.9%。
|
|
2
|
不包括以公允价值计量的244亿英镑的贷款承诺和财务担保，还包括与分类为持有待售资产的金融资产相关的风险敞口。
|
|
3
|
上表剔除的其他发生减值的金融资产包括现金抵押和结算余额、逆回购协议和其他类似的担保借贷、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产和其他资产。这些公司的总敞口为2510亿英镑，减值准备为1.55亿英镑。这包括2497亿英镑第一阶段风险敞口的2200万英镑减值准备、12亿英镑第二阶段风险敞口的700万英镑和1.29亿英镑第三阶段风险敞口的1.26亿英镑减值准备。
|
|
4
|
在应用17.44亿英镑的总减值费用后，年化贷款损失率为53bps。
|
|
|
总曝光量
|
|
减值准备
|
||||||||
|
|
第1阶段
|
第二阶段
|
第3阶段不包括POCI
|
第3阶段POCI
|
合计
|
|
第1阶段
|
第二阶段
|
第3阶段不包括POCI
|
第3阶段POCI
|
合计
|
|
截至31.1 2.24
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
零售抵押贷款
|
145,039
|
19,507
|
1,793
|
-
|
166,339
|
|
36
|
61
|
61
|
-
|
158
|
|
零售信用卡
|
13,497
|
2,064
|
179
|
40
|
15,780
|
|
219
|
440
|
91
|
-
|
750
|
|
零售其他
|
10,606
|
1,218
|
257
|
17
|
12,098
|
|
135
|
110
|
138
|
-
|
383
|
|
企业贷款1
|
52,284
|
7,266
|
2,171
|
-
|
61,721
|
|
133
|
196
|
420
|
-
|
749
|
|
英国合计
|
221,426
|
30,055
|
4,400
|
57
|
255,938
|
|
523
|
807
|
710
|
-
|
2,040
|
|
零售抵押贷款
|
1,651
|
89
|
169
|
-
|
1,909
|
|
2
|
1
|
26
|
-
|
29
|
|
零售信用卡
|
17,629
|
2,953
|
1,724
|
-
|
22,306
|
|
334
|
807
|
1,416
|
-
|
2,557
|
|
零售其他
|
1,844
|
155
|
121
|
-
|
2,120
|
|
3
|
1
|
23
|
-
|
27
|
|
企业贷款
|
64,224
|
3,901
|
945
|
-
|
69,070
|
|
76
|
135
|
206
|
-
|
417
|
|
世界其他地区合计
|
85,348
|
7,098
|
2,959
|
-
|
95,405
|
|
415
|
944
|
1,671
|
-
|
3,030
|
|
按摊余成本计算的贷款和垫款总额
|
306,774
|
37,153
|
7,359
|
57
|
351,343
|
|
938
|
1,751
|
2,381
|
-
|
5,070
|
|
按摊余成本计算的债务证券
|
64,988
|
3,245
|
-
|
-
|
68,233
|
|
12
|
11
|
-
|
-
|
23
|
|
包括债务证券在内的按摊余成本计算的贷款和垫款总额
|
371,762
|
40,398
|
7,359
|
57
|
419,576
|
|
950
|
1,762
|
2,381
|
-
|
5,093
|
|
表外贷款承诺和财务担保合同2
|
412,255
|
18,728
|
1,168
|
6
|
432,157
|
|
164
|
250
|
25
|
-
|
439
|
|
合计3,4
|
784,017
|
59,126
|
8,527
|
63
|
851,733
|
|
1,114
|
2,012
|
2,406
|
-
|
5,532
|
|
|
净敞口
|
|
覆盖率
|
||||||||
|
|
第1阶段
|
第二阶段
|
第3阶段不包括POCI
|
第3阶段POCI
|
合计
|
|
第1阶段
|
第二阶段
|
第3阶段不包括POCI
|
第3阶段POCI
|
合计
|
|
截至31.1 2.24
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
|
零售抵押贷款
|
145,003
|
19,446
|
1,732
|
-
|
166,181
|
|
-
|
0.3
|
3.4
|
-
|
0.1
|
|
零售信用卡
|
13,278
|
1,624
|
88
|
40
|
15,030
|
|
1.6
|
21.3
|
50.8
|
-
|
4.8
|
|
零售其他
|
10,471
|
1,108
|
119
|
17
|
11,715
|
|
1.3
|
9.0
|
53.7
|
-
|
3.2
|
|
企业贷款1
|
52,151
|
7,070
|
1,751
|
-
|
60,972
|
|
0.3
|
2.7
|
19.3
|
-
|
1.2
|
|
英国合计
|
220,903
|
29,248
|
3,690
|
57
|
253,898
|
|
0.2
|
2.7
|
16.1
|
-
|
0.8
|
|
零售抵押贷款
|
1,649
|
88
|
143
|
-
|
1,880
|
|
0.1
|
1.1
|
15.4
|
-
|
1.5
|
|
零售信用卡
|
17,295
|
2,146
|
308
|
-
|
19,749
|
|
1.9
|
27.3
|
82.1
|
-
|
11.5
|
|
零售其他
|
1,841
|
154
|
98
|
-
|
2,093
|
|
0.2
|
0.6
|
19.0
|
-
|
1.3
|
|
企业贷款
|
64,148
|
3,766
|
739
|
-
|
68,653
|
|
0.1
|
3.5
|
21.8
|
-
|
0.6
|
|
世界其他地区合计
|
84,933
|
6,154
|
1,288
|
-
|
92,375
|
|
0.5
|
13.3
|
56.5
|
-
|
3.2
|
|
按摊余成本计算的贷款和垫款总额
|
305,836
|
35,402
|
4,978
|
57
|
346,273
|
|
0.3
|
4.7
|
32.4
|
-
|
1.4
|
|
按摊余成本计算的债务证券
|
64,976
|
3,234
|
-
|
-
|
68,210
|
|
-
|
0.3
|
-
|
-
|
-
|
|
包括债务证券在内的按摊余成本计算的贷款和垫款总额
|
370,812
|
38,636
|
4,978
|
57
|
414,483
|
|
0.3
|
4.4
|
32.4
|
-
|
1.2
|
|
表外贷款承诺和财务担保合同2
|
412,091
|
18,478
|
1,143
|
6
|
431,718
|
|
-
|
1.3
|
2.1
|
-
|
0.1
|
|
合计3,4
|
782,903
|
57,114
|
6,121
|
63
|
846,201
|
|
0.1
|
3.4
|
28.2
|
-
|
0.6
|
|
1
|
包括商业银行业务，其总敞口为131亿英镑，减值准备为3.56亿英镑。这包括89亿英镑第一阶段风险敞口的6000万英镑减值准备、28亿英镑第二阶段风险敞口的6000万英镑和15亿英镑第三阶段风险敞口的2.36亿英镑。不计此，英国企业贷款的总覆盖率为0.8%。
|
|
2
|
不包括以公允价值计量的163亿英镑的贷款承诺和财务担保，还包括与分类为持有待售资产的金融资产相关的风险敞口。
|
|
3
|
上表剔除的其他发生减值的金融资产包括现金抵押和结算余额、逆回购协议和其他类似的担保借贷、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产和其他资产。这些公司的总敞口为2042亿英镑，减值准备为1.56亿英镑。这包括2027亿英镑第一阶段风险敞口的1900万英镑减值准备、13亿英镑第二阶段风险敞口的700万英镑和1.39亿英镑第三阶段风险敞口的1.3亿英镑减值准备。
|
|
4
|
在应用19.82亿英镑的总减值费用后，年化贷款损失率为46bps
|
持有待售资产
本表列出了USCB中归类为持有待售资产的联名卡组合。此外，德国消费金融业务的出售已于125季度完成。
|
分类为持有待售资产的客户贷款及垫款
|
|||||||||||||||
|
|
第1阶段
|
|
第二阶段
|
|
第三阶段
|
|
合计
|
||||||||
|
|
毛额
|
ECL
|
覆盖范围
|
|
毛额
|
ECL
|
覆盖范围
|
|
毛额
|
ECL
|
覆盖范围
|
|
毛额
|
ECL
|
覆盖范围
|
|
截至30.09.25
|
英镑
|
英镑
|
%
|
|
英镑
|
英镑
|
%
|
|
英镑
|
英镑
|
%
|
|
英镑
|
英镑
|
%
|
|
零售信用卡-美国
|
5,093
|
55
|
1.1
|
|
634
|
139
|
21.9
|
|
53
|
43
|
81.1
|
|
5,780
|
237
|
4.1
|
|
零售信用卡-德国
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
|
零售其他-德国
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
|
企业贷款-美国
|
42
|
1
|
2.4
|
|
8
|
2
|
25.0
|
|
1
|
1
|
100.0
|
|
51
|
4
|
7.8
|
|
世界其他地区合计
|
5,135
|
56
|
1.1
|
|
642
|
141
|
22.0
|
|
54
|
44
|
81.5
|
|
5,831
|
241
|
4.1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至31.1 2.24
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
零售信用卡-美国
|
5,495
|
64
|
1.2
|
|
689
|
161
|
23.4
|
|
57
|
46
|
80.7
|
|
6,241
|
271
|
4.3
|
|
零售信用卡-德国
|
1,908
|
18
|
0.9
|
|
307
|
29
|
9.4
|
|
93
|
69
|
74.2
|
|
2,308
|
116
|
5.0
|
|
零售其他-德国
|
1,134
|
16
|
1.4
|
|
220
|
33
|
15.0
|
|
71
|
48
|
67.6
|
|
1,425
|
97
|
6.8
|
|
企业贷款-美国
|
49
|
1
|
2.0
|
|
9
|
3
|
33.3
|
|
1
|
1
|
100.0
|
|
59
|
5
|
8.5
|
|
世界其他地区合计
|
8,586
|
99
|
1.2
|
|
1,225
|
226
|
18.4
|
|
222
|
164
|
73.9
|
|
10,033
|
489
|
4.9
|
按产品分列的摊余成本发放贷款和垫款
下表按贷款和垫款分期摊余成本分列产品明细。还包括第2阶段逾期余额的细分。
|
|
|
第二阶段
|
|
|
|
|||
|
截至30.09.25
|
第1阶段
|
未逾期
|
< =逾期30天
|
>逾期30天
|
合计
|
第3阶段不包括POCI
|
第3阶段POCI
|
合计
|
|
总曝光量
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
零售抵押贷款
|
157,355
|
12,477
|
2,044
|
659
|
15,180
|
2,007
|
-
|
174,542
|
|
零售信用卡
|
31,521
|
4,750
|
284
|
269
|
5,303
|
1,935
|
24
|
38,783
|
|
零售其他
|
12,337
|
1,351
|
206
|
91
|
1,648
|
355
|
12
|
14,352
|
|
企业贷款
|
119,295
|
10,456
|
242
|
75
|
10,773
|
3,210
|
-
|
133,278
|
|
合计
|
320,508
|
29,034
|
2,776
|
1,094
|
32,904
|
7,507
|
36
|
360,955
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
减值准备
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
零售抵押贷款
|
20
|
12
|
5
|
3
|
20
|
78
|
-
|
118
|
|
零售信用卡
|
520
|
980
|
114
|
151
|
1,245
|
1,508
|
-
|
3,273
|
|
零售其他
|
85
|
113
|
26
|
29
|
168
|
208
|
-
|
461
|
|
企业贷款
|
221
|
322
|
7
|
6
|
335
|
742
|
-
|
1,298
|
|
合计
|
846
|
1,427
|
152
|
189
|
1,768
|
2,536
|
-
|
5,150
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
净敞口
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
零售抵押贷款
|
157,335
|
12,465
|
2,039
|
656
|
15,160
|
1,929
|
-
|
174,424
|
|
零售信用卡
|
31,001
|
3,770
|
170
|
118
|
4,058
|
427
|
24
|
35,510
|
|
零售其他
|
12,252
|
1,238
|
180
|
62
|
1,480
|
147
|
12
|
13,891
|
|
企业贷款
|
119,074
|
10,134
|
235
|
69
|
10,438
|
2,468
|
-
|
131,980
|
|
合计
|
319,662
|
27,607
|
2,624
|
905
|
31,136
|
4,971
|
36
|
355,805
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
覆盖率
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
|
零售抵押贷款
|
-
|
0.1
|
0.2
|
0.5
|
0.1
|
3.9
|
-
|
0.1
|
|
零售信用卡
|
1.6
|
20.6
|
40.1
|
56.1
|
23.5
|
77.9
|
-
|
8.4
|
|
零售其他
|
0.7
|
8.4
|
12.6
|
31.9
|
10.2
|
58.6
|
-
|
3.2
|
|
企业贷款
|
0.2
|
3.1
|
2.9
|
8.0
|
3.1
|
23.1
|
-
|
1.0
|
|
合计
|
0.3
|
4.9
|
5.5
|
17.3
|
5.4
|
33.8
|
-
|
1.4
|
|
截至31.1 2.24
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
总曝光量
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
零售抵押贷款
|
146,690
|
16,790
|
2,034
|
772
|
19,596
|
1,962
|
-
|
168,248
|
|
零售信用卡
|
31,126
|
4,435
|
303
|
279
|
5,017
|
1,903
|
40
|
38,086
|
|
零售其他
|
12,450
|
1,056
|
211
|
106
|
1,373
|
378
|
17
|
14,218
|
|
企业贷款
|
116,508
|
10,849
|
144
|
174
|
11,167
|
3,116
|
-
|
130,791
|
|
合计
|
306,774
|
33,130
|
2,692
|
1,331
|
37,153
|
7,359
|
57
|
351,343
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
减值准备
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
零售抵押贷款
|
38
|
42
|
13
|
7
|
62
|
87
|
-
|
187
|
|
零售信用卡
|
553
|
959
|
122
|
166
|
1,247
|
1,507
|
-
|
3,307
|
|
零售其他
|
138
|
76
|
17
|
18
|
111
|
161
|
-
|
410
|
|
企业贷款
|
209
|
316
|
7
|
8
|
331
|
626
|
-
|
1,166
|
|
合计
|
938
|
1,393
|
159
|
199
|
1,751
|
2,381
|
-
|
5,070
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
净敞口
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
零售抵押贷款
|
146,652
|
16,748
|
2,021
|
765
|
19,534
|
1,875
|
-
|
168,061
|
|
零售信用卡
|
30,573
|
3,476
|
181
|
113
|
3,770
|
396
|
40
|
34,779
|
|
零售其他
|
12,312
|
980
|
194
|
88
|
1,262
|
217
|
17
|
13,808
|
|
企业贷款
|
116,299
|
10,533
|
137
|
166
|
10,836
|
2,490
|
-
|
129,625
|
|
合计
|
305,836
|
31,737
|
2,533
|
1,132
|
35,402
|
4,978
|
57
|
346,273
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
覆盖率
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
|
零售抵押贷款
|
-
|
0.3
|
0.6
|
0.9
|
0.3
|
4.4
|
-
|
0.1
|
|
零售信用卡
|
1.8
|
21.6
|
40.3
|
59.5
|
24.9
|
79.2
|
-
|
8.7
|
|
零售其他
|
1.1
|
7.2
|
8.1
|
17.0
|
8.1
|
42.6
|
-
|
2.9
|
|
企业贷款
|
0.2
|
2.9
|
4.9
|
4.6
|
3.0
|
20.1
|
-
|
0.9
|
|
合计
|
0.3
|
4.2
|
5.9
|
15.0
|
4.7
|
32.4
|
-
|
1.4
|
测量不确定性
用于计算集团ECL收费的情景在Q325被刷新，基准情景反映了情景刷新时可获得的最新宏观经济一致预测。基准情景继续反映出迅速变化的贸易政策以及围绕美国政府将征收的潜在关税和其他政府的反应的不确定性。全球增长温和放缓，因美国关税上升和报复性措施扰乱贸易流动，打击商业信心，并拖累投资，尽管发达经济体的国内需求仍具有韧性。英国和美国2025年GDP增长预期分别为1.6%和1.0%。在不确定性增加和以出口为导向的活动放缓的情况下，主要经济体的劳动力市场略有走软。然而，这种减弱是受到控制的，不会从目前的水平显著上升。英国和美国季度失业率分别达到4.8%和4.5%的峰值。各国央行继续放松货币政策，尽管步伐不同，美联储以3.0%的利率结束了2026年。
下行情景已经过校准，以捕捉贸易紧张局势的升级，美国征收的关税会促使其贸易伙伴进行报复，对消费者价格和投资情绪产生不利影响。移民急剧放缓加上大规模驱逐出境扰乱了美国劳动力市场，加剧了经济增长的下行风险。此外，由于企业推迟投资、重新评估生产地点和囤积生产投入，全球供应链受到严重干扰。进口因价格上涨而大幅流入美国合约，出口因报复而下降。贸易影响和消费者不确定性的结合引发了一场急剧的衰退，不仅在美国，在出口、商业情绪严重下降以及投资和消费计划被搁置的推动下，英国和欧洲也是如此。外部需求迅速下降和商业投资缩减推高了失业率，失业岗位集中在受贸易影响的行业（机械、汽车、耐用消费品），但也波及服务业。美联储最初维持利率不变，权衡通胀冲击和不断恶化的实体经济。然而，随着经济放缓的加深和劳动力市场的宽松，美联储迅速降息以刺激总需求。英国央行在通货紧缩环境和劳动力市场更加宽松的情况下放宽货币政策。
在上行情景中，劳动力参与的增加和更高的生产率有助于加速经济增长，而不会产生新的通胀压力。各国央行降低利率，刺激私人消费和投资增长。劳动力需求增加，失业率企稳并再次开始下降。随着地缘政治紧张局势缓解，低通胀支撑了消费者购买力，并进一步促进了健康的GDP增长。强劲的经济前景和较低的利率为房价增长提供了提振，并支持看涨的金融市场。
估算情景权重的方法包括使用历史数据模拟英国和美国GDP的一系列未来路径，其中五种情形与这些未来路径的分布相对应。中位数以基线为中心，在五个权重正常化为总计100%之前，离基线更远的情景吸引了较低的权重。自2025年6月30日以来上行情景权重的增加主要是由基准情景中GDP增长的改善推动的，这使得基准情景更接近于上行情景。有关详细信息，请参见第34页。
T荷兰国际集团保留了这7100万英镑（扣除SRT后的净额1信用保护）美国消费者银行和投资银行业务在第125季度引入的不确定性调整，因为不确定性持续加剧，包括关税和贸易不确定性以及持续的地缘政治风险；其影响尚待观察客户行为。
下表显示了五种情景（5年年度路径）中使用的关键宏观经济变量以及应用于每种情景的权重。
|
1
|
重大风险转移（SRT）是指用于增强风险管理能力的风险转移交易。
|
|
用于计算ECL的宏观经济变量
|
|||||
|
截至30.09.25
|
2025
|
2026
|
2027
|
2028
|
2029
|
|
基线
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
|
英国GDP1
|
1.6
|
1.2
|
1.4
|
1.5
|
1.5
|
|
英国失业率2
|
4.6
|
4.8
|
4.7
|
4.7
|
4.6
|
|
英国HPI3
|
2.2
|
3.5
|
1.9
|
3.4
|
3.8
|
|
英国银行利率6
|
4.2
|
3.6
|
3.5
|
3.6
|
3.8
|
|
美国GDP1
|
1.0
|
1.4
|
2.0
|
2.0
|
2.0
|
|
美国失业4
|
4.3
|
4.4
|
4.3
|
4.3
|
4.3
|
|
美国HPI5
|
4.4
|
2.6
|
2.6
|
2.6
|
2.6
|
|
美国联邦基金利率6
|
4.2
|
3.3
|
3.1
|
3.3
|
3.5
|
|
|
|
|
|
|
|
|
下行2
|
|
|
|
|
|
|
英国GDP1
|
1.4
|
(3.2)
|
0.4
|
2.7
|
2.2
|
|
英国失业率2
|
4.7
|
6.9
|
7.8
|
6.2
|
5.4
|
|
英国HPI3
|
(2.5)
|
(25.7)
|
0.2
|
14.8
|
12.3
|
|
英国银行利率6
|
4.2
|
2.1
|
0.2
|
0.6
|
1.3
|
|
美国GDP1
|
0.7
|
(4.4)
|
(1.3)
|
1.8
|
2.6
|
|
美国失业4
|
4.3
|
6.6
|
8.0
|
6.6
|
6.0
|
|
美国HPI5
|
2.7
|
(8.4)
|
3.1
|
8.9
|
6.5
|
|
美国联邦基金利率6
|
4.4
|
4.4
|
2.8
|
1.6
|
1.1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
下行1
|
|
|
|
|
|
|
英国GDP1
|
1.5
|
(1.0)
|
0.9
|
2.1
|
1.8
|
|
英国失业率2
|
4.7
|
5.9
|
6.3
|
5.5
|
5.0
|
|
英国HPI3
|
(0.1)
|
(12.0)
|
1.1
|
9.0
|
8.0
|
|
英国银行利率6
|
4.2
|
2.8
|
2.0
|
2.1
|
2.5
|
|
美国GDP1
|
0.9
|
(1.5)
|
0.3
|
1.9
|
2.3
|
|
美国失业4
|
4.3
|
5.5
|
6.2
|
5.5
|
5.1
|
|
美国HPI5
|
3.6
|
(3.0)
|
2.8
|
5.7
|
4.5
|
|
美国联邦基金利率6
|
4.2
|
3.8
|
2.9
|
2.6
|
2.3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
上涨空间2
|
|
|
|
|
|
|
英国GDP1
|
1.8
|
3.5
|
3.4
|
2.8
|
2.4
|
|
英国失业率2
|
4.6
|
4.1
|
3.9
|
3.8
|
3.7
|
|
英国HPI3
|
2.6
|
14.0
|
6.9
|
4.0
|
4.3
|
|
英国银行利率6
|
4.2
|
3.1
|
2.3
|
2.4
|
2.8
|
|
美国GDP1
|
1.1
|
2.7
|
3.0
|
2.8
|
2.8
|
|
美国失业4
|
4.2
|
3.8
|
3.6
|
3.6
|
3.6
|
|
美国HPI5
|
5.9
|
5.4
|
5.8
|
5.4
|
5.4
|
|
美国联邦基金利率6
|
4.1
|
2.7
|
2.4
|
2.5
|
2.5
|
|
|
|
|
|
|
|
|
上涨空间1
|
|
|
|
|
|
|
英国GDP1
|
1.7
|
2.4
|
2.4
|
2.1
|
1.9
|
|
英国失业率2
|
4.6
|
4.5
|
4.3
|
4.3
|
4.2
|
|
英国HPI3
|
2.4
|
8.6
|
4.4
|
3.7
|
4.0
|
|
英国银行利率6
|
4.2
|
3.3
|
2.8
|
3.1
|
3.3
|
|
美国GDP1
|
1.0
|
2.1
|
2.5
|
2.4
|
2.4
|
|
美国失业4
|
4.2
|
4.1
|
4.0
|
4.0
|
4.0
|
|
美国HPI5
|
5.2
|
4.0
|
4.2
|
4.0
|
4.0
|
|
美国联邦基金利率6
|
4.2
|
3.1
|
2.8
|
2.9
|
3.0
|
|
1
|
年平均实际GDP经季节性调整的变化。
|
|
2
|
英国平均失业率16年+。
|
|
3
|
年终变化英国HPI = Halifax HPI Meth2所有房屋、所有买家指数。
|
|
4
|
美国平均平民失业率16年+。
|
|
5
|
年末美国HPI = FHFA房价指数变化，相对于上年末。
|
|
6
|
平均费率。
|
|
用于计算ECL的宏观经济变量
|
|||||
|
截至30.06.25
|
2025
|
2026
|
2027
|
2028
|
2029
|
|
基线
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
|
英国GDP1
|
0.7
|
1.2
|
1.5
|
1.6
|
1.7
|
|
英国失业率2
|
4.6
|
4.7
|
4.7
|
4.6
|
4.6
|
|
英国HPI3
|
2.1
|
2.3
|
2.3
|
3.5
|
3.9
|
|
英国银行利率6
|
4.1
|
3.8
|
3.8
|
3.8
|
3.9
|
|
美国GDP1
|
1.9
|
1.4
|
2.0
|
2.0
|
2.0
|
|
美国失业4
|
4.4
|
4.6
|
4.6
|
4.6
|
4.6
|
|
美国HPI5
|
2.8
|
2.0
|
2.0
|
2.0
|
2.0
|
|
美国联邦基金利率6
|
4.3
|
3.6
|
3.6
|
3.8
|
3.8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
下行2
|
|
|
|
|
|
|
英国GDP1
|
(0.2)
|
(3.4)
|
1.7
|
2.6
|
1.8
|
|
英国失业率2
|
4.9
|
7.6
|
7.5
|
5.9
|
5.3
|
|
英国HPI3
|
(9.4)
|
(20.6)
|
1.2
|
18.1
|
10.0
|
|
英国银行利率6
|
4.0
|
1.4
|
0.2
|
0.8
|
1.5
|
|
美国GDP1
|
0.9
|
(4.7)
|
(0.2)
|
2.3
|
2.3
|
|
美国失业4
|
4.6
|
7.3
|
7.8
|
6.4
|
5.8
|
|
美国HPI5
|
(1.6)
|
(6.6)
|
3.6
|
9.1
|
4.7
|
|
美国联邦基金利率6
|
4.5
|
4.1
|
2.4
|
1.4
|
1.2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
下行1
|
|
|
|
|
|
|
英国GDP1
|
0.2
|
(1.1)
|
1.6
|
2.1
|
1.8
|
|
英国失业率2
|
4.8
|
6.2
|
6.1
|
5.2
|
4.9
|
|
英国HPI3
|
(3.7)
|
(9.6)
|
1.7
|
10.7
|
7.0
|
|
英国银行利率6
|
4.1
|
3.1
|
2.2
|
2.3
|
2.7
|
|
美国GDP1
|
1.4
|
(1.6)
|
0.9
|
2.1
|
2.1
|
|
美国失业4
|
4.5
|
5.9
|
6.2
|
5.5
|
5.2
|
|
美国HPI5
|
0.5
|
(2.4)
|
2.8
|
5.5
|
3.4
|
|
美国联邦基金利率6
|
4.3
|
3.9
|
2.9
|
2.6
|
2.6
|
|
|
|
|
|
|
|
|
上涨空间2
|
|
|
|
|
|
|
英国GDP1
|
1.1
|
3.9
|
3.2
|
2.6
|
2.3
|
|
英国失业率2
|
4.4
|
4.0
|
3.8
|
3.7
|
3.7
|
|
英国HPI3
|
4.4
|
14.2
|
6.8
|
2.7
|
3.8
|
|
英国银行利率6
|
4.1
|
3.1
|
2.5
|
2.6
|
2.9
|
|
美国GDP1
|
2.3
|
3.1
|
2.9
|
2.8
|
2.8
|
|
美国失业4
|
4.2
|
3.9
|
3.9
|
3.9
|
3.9
|
|
美国HPI5
|
5.2
|
4.3
|
5.3
|
4.9
|
4.9
|
|
美国联邦基金利率6
|
4.1
|
2.9
|
2.8
|
2.8
|
2.8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
上涨空间1
|
|
|
|
|
|
|
英国GDP1
|
0.9
|
2.5
|
2.4
|
2.1
|
2.0
|
|
英国失业率2
|
4.5
|
4.3
|
4.3
|
4.2
|
4.2
|
|
英国HPI3
|
3.2
|
8.1
|
4.5
|
3.1
|
3.9
|
|
英国银行利率6
|
4.1
|
3.4
|
3.3
|
3.3
|
3.4
|
|
美国GDP1
|
2.1
|
2.3
|
2.4
|
2.4
|
2.4
|
|
美国失业4
|
4.3
|
4.2
|
4.2
|
4.2
|
4.2
|
|
美国HPI5
|
4.0
|
3.1
|
3.7
|
3.4
|
3.4
|
|
美国联邦基金利率6
|
4.3
|
3.3
|
3.3
|
3.5
|
3.5
|
|
1
|
年平均实际GDP经季节性调整的变化。
|
|
2
|
英国平均失业率16年+。
|
|
3
|
年终变化英国HPI = Halifax HPI Meth2所有房屋、所有买家指数。
|
|
4
|
美国平均平民失业率16年+。
|
|
5
|
年末美国HPI = FHFA房价指数变化，相对于上年末。
|
|
6
|
平均费率。
|
|
截至31.1 2.24
|
2024
|
2025
|
2026
|
2027
|
2028
|
|
基线
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
|
英国GDP1
|
1.0
|
1.4
|
1.5
|
1.6
|
1.5
|
|
英国失业率2
|
4.3
|
4.4
|
4.5
|
4.4
|
4.4
|
|
英国HPI3
|
2.8
|
3.3
|
1.6
|
4.5
|
3.0
|
|
英国银行利率6
|
5.1
|
4.3
|
4.0
|
4.0
|
3.8
|
|
美国GDP1
|
2.7
|
2.0
|
2.0
|
2.0
|
2.0
|
|
美国失业4
|
4.1
|
4.3
|
4.2
|
4.2
|
4.2
|
|
美国HPI5
|
6.5
|
2.6
|
2.7
|
3.0
|
3.0
|
|
美国联邦基金利率6
|
5.1
|
4.1
|
4.0
|
3.8
|
3.8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
下行2
|
|
|
|
|
|
|
英国GDP1
|
1.0
|
(2.3)
|
(1.3)
|
2.6
|
2.3
|
|
英国失业率2
|
4.3
|
6.2
|
8.1
|
6.6
|
5.5
|
|
英国HPI3
|
2.8
|
(24.8)
|
(5.2)
|
10.0
|
14.6
|
|
英国银行利率6
|
5.1
|
3.5
|
1.7
|
0.6
|
1.1
|
|
美国GDP1
|
2.7
|
(1.3)
|
(1.3)
|
3.3
|
2.9
|
|
美国失业4
|
4.1
|
5.8
|
7.2
|
6.2
|
5.5
|
|
美国HPI5
|
6.5
|
(8.0)
|
(0.7)
|
5.2
|
4.0
|
|
美国联邦基金利率6
|
5.1
|
2.5
|
0.6
|
0.8
|
1.5
|
|
|
|
|
|
|
|
|
下行1
|
|
|
|
|
|
|
英国GDP1
|
1.0
|
(0.5)
|
0.1
|
2.1
|
1.9
|
|
英国失业率2
|
4.3
|
5.3
|
6.3
|
5.5
|
5.0
|
|
英国HPI3
|
2.8
|
(11.6)
|
(1.8)
|
7.2
|
8.7
|
|
英国银行利率6
|
5.1
|
3.9
|
2.9
|
2.3
|
2.4
|
|
美国GDP1
|
2.7
|
0.3
|
0.4
|
2.7
|
2.4
|
|
美国失业4
|
4.1
|
5.1
|
5.7
|
5.2
|
4.9
|
|
美国HPI5
|
6.5
|
(2.7)
|
1.0
|
4.1
|
3.5
|
|
美国联邦基金利率6
|
5.1
|
3.4
|
2.3
|
2.3
|
2.7
|
|
|
|
|
|
|
|
|
上涨空间2
|
|
|
|
|
|
|
英国GDP1
|
1.0
|
3.0
|
3.7
|
2.9
|
2.4
|
|
英国失业率2
|
4.3
|
3.8
|
3.4
|
3.5
|
3.5
|
|
英国HPI3
|
2.8
|
11.9
|
8.4
|
5.1
|
4.1
|
|
英国银行利率6
|
5.1
|
3.9
|
2.9
|
2.8
|
2.8
|
|
美国GDP1
|
2.7
|
2.8
|
3.1
|
2.8
|
2.8
|
|
美国失业4
|
4.1
|
3.8
|
3.5
|
3.5
|
3.5
|
|
美国HPI5
|
6.5
|
6.2
|
4.7
|
4.8
|
4.9
|
|
美国联邦基金利率6
|
5.1
|
3.7
|
3.3
|
3.1
|
2.8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
上涨空间1
|
|
|
|
|
|
|
英国GDP1
|
1.0
|
2.2
|
2.6
|
2.2
|
2.0
|
|
英国失业率2
|
4.3
|
4.1
|
4.0
|
4.0
|
4.0
|
|
英国HPI3
|
2.8
|
7.6
|
4.9
|
4.8
|
3.5
|
|
英国银行利率6
|
5.1
|
4.1
|
3.5
|
3.4
|
3.3
|
|
美国GDP1
|
2.7
|
2.4
|
2.6
|
2.4
|
2.4
|
|
美国失业4
|
4.1
|
4.0
|
3.9
|
3.9
|
3.9
|
|
美国HPI5
|
6.5
|
4.4
|
3.7
|
3.9
|
3.9
|
|
美国联邦基金利率6
|
5.1
|
4.0
|
3.8
|
3.6
|
3.3
|
|
1
|
年平均实际GDP经季节性调整的变化。
|
|
2
|
英国平均失业率16年+。
|
|
3
|
年末英国HPI =哈利法克斯所有房屋、所有买家指数，相对于上年末的变化。
|
|
4
|
美国平均平民失业率16年+。
|
|
5
|
年末美国HPI = FHFA房价指数变化，相对于上年末。
|
|
6
|
平均费率。
|
|
场景加权
|
上涨空间2
|
上涨空间1
|
基线
|
下行1
|
下行2
|
|
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
|
截至30.09.25
|
|
|
|
|
|
|
场景加权
|
16.5
|
26.7
|
33.7
|
14.7
|
8.4
|
|
截至30.06.25
|
|
|
|
|
|
|
场景加权
|
15.5
|
26.4
|
34.4
|
15.2
|
8.5
|
|
截至31.1 2.24
|
|
|
|
|
|
|
场景加权
|
17.4
|
26.8
|
32.5
|
14.7
|
8.6
|
资金和资本 风险
监管最低要求
资本
截至2025年9月30日，集团对CET1的总体资本要求为12.2%，包括4.5%的支柱1最低要求、2.5%的资本节约缓冲（CCB）、1.5%的全球系统重要性机构（G-SII）缓冲、2.7%的支柱2A要求和1.0%的逆周期资本缓冲（CCYB）。
集团的CCYB基于适用于集团有风险敞口的每个司法管辖区的缓冲率。其他国家当局为非英国风险敞口设定的缓冲率目前并不重要。
该集团的支柱2A要求为4.8%，其中至少56.25%需要满足CET1资本，相当于2.7%的风险加权资产。支柱2A要求，基于时间点评估，被设定为风险加权资产的比例，并至少接受年度审查。
集团13-14 %的CET1目标比率考虑了最低资本要求和适用的缓冲。集团仍高于其最低资本监管要求和适用的缓冲。
杠杆
于2025年9月30日，集团须遵守英国4.1%的杠杆比率要求。这包括3.25%的最低要求、0.53%的G-SII额外杠杆率缓冲（G-SII ALRB）和0.3%的逆周期杠杆率缓冲（CCLB）。该集团还被要求披露平均英国杠杆率，该比率基于该季度每个月最后一天的资本和该季度每一天的风险敞口衡量标准。
MREL
截至2025年9月30日，集团须满足以下较高者：（i）8%支柱1和4.8%支柱2A之和的两倍，相当于25.5%的风险加权资产；及（ii）6.75%的杠杆敞口。此外，监管资本和杠杆缓冲的较高者适用。CET1资本不能同时计入MREL和缓冲区，这意味着缓冲区，包括机密机构特定的PRA缓冲区，将在MREL要求之上有效应用。
|
资本比率1,2
|
截至30.09.25
|
截至30.06.25
|
截至31.1 2.24
|
|
CET1
|
14.1%
|
14.0%
|
13.6%
|
|
T1
|
17.8%
|
17.8%
|
16.9%
|
|
监管资本总额
|
20.4%
|
20.5%
|
19.6%
|
|
MREL比率占总风险加权资产的百分比
|
35.8%
|
35.4%
|
34.4%
|
|
|
|
|
|
|
自有资金及合资格负债
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
资产负债表中不包括非控制性权益的总权益
|
76,394
|
75,906
|
71,821
|
|
减：其他权益工具（确认为AT1资本）
|
(13,243)
|
(13,266)
|
(12,075)
|
|
对可预见的普通股股息的留存收益进行调整
|
(478)
|
(600)
|
(786)
|
|
可预见回购股份的留存收益调整
|
(477)
|
(171)
|
-
|
|
对可预见其他权益息票的留存收益调整
|
(44)
|
(37)
|
(35)
|
|
|
|
|
|
|
其他监管调整和扣除
|
|
|
|
|
附加价值调整（PVA）
|
(1,941)
|
(1,887)
|
(2,051)
|
|
商誉和无形资产
|
(8,228)
|
(8,158)
|
(8,272)
|
|
依赖未来盈利能力剔除暂时性差异的递延所得税资产
|
(1,225)
|
(1,303)
|
(1,451)
|
|
与现金流量套期损益相关的公允价值准备
|
1,312
|
1,210
|
2,930
|
|
超出预期损失超过减值
|
(423)
|
(331)
|
(403)
|
|
自有信贷产生的按公允价值计量的负债损益
|
988
|
456
|
981
|
|
设定受益养老基金资产
|
(2,261)
|
(2,177)
|
(2,367)
|
|
一家机构直接和间接持有自有CET1工具
|
(3)
|
(5)
|
(1)
|
|
IFRS 9过渡安排下的调整
|
-
|
-
|
138
|
|
其他监管调整
|
(117)
|
(92)
|
129
|
|
CET1资本
|
50,254
|
49,545
|
48,558
|
|
|
|
|
|
|
AT1资本
|
|
|
|
|
资本工具及相关股份溢价账户
|
13,289
|
13,289
|
12,108
|
|
其他监管调整和扣除
|
(46)
|
(23)
|
(32)
|
|
AT1资本
|
13,243
|
13,266
|
12,076
|
|
|
|
|
|
|
T1资本
|
63,498
|
62,811
|
60,634
|
|
|
|
|
|
|
T2资本
|
|
|
|
|
资本工具及相关股份溢价账户
|
9,528
|
9,498
|
9,150
|
|
子公司发行的合格T2资本（含少数股东权益）
|
65
|
76
|
367
|
|
其他监管调整和扣除
|
(118)
|
(81)
|
(33)
|
|
监管资本总额
|
72,974
|
72,304
|
70,118
|
|
|
|
|
|
|
减：子公司发行的不符合条件的T2资本（含少数股东权益）
|
(65)
|
(76)
|
(367)
|
|
合资格负债
|
55,142
|
52,733
|
53,547
|
|
自有资金及合资格负债合计3
|
128,050
|
124,961
|
123,298
|
|
|
|
|
|
|
风险加权资产总额
|
357,378
|
353,043
|
358,127
|
|
1
|
2024年资本和风险加权资产的比较数据是根据CRR应用IFRS 9过渡安排计算得出的。自2025年1月1日起，IFRS 9过渡安排不再适用。
|
|
2
|
2024年总资本的比较数据是应用二级资本内某些资本工具的祖父计算得出的。自2025年6月29日起，祖父工具不再符合二级资本资格。
|
|
3
|
截至2025年9月30日，该集团的MREL要求（不包括特定机构的机密PRA缓冲）为持有1092亿英镑的自有资金和合格负债，相当于30.5%的风险加权资产。集团仍高于其MREL监管要求，包括特定机构的机密PRA缓冲。
|
|
CET1首都的动向
|
三个月
截止30.09.25
|
九个月
截止30.09.25
|
|
|
英镑
|
英镑
|
|
开放CET1资本
|
49,545
|
48,558
|
|
|
|
|
|
权益持有人应占期内溢利
|
1,712
|
5,719
|
|
与衍生负债有关的自有信贷
|
(4)
|
(15)
|
|
已支付和预计的普通股股息
|
(300)
|
(900)
|
|
已购买和可预见的股份回购
|
(1,000)
|
(2,000)
|
|
已支付及预计的其他权益息票
|
(262)
|
(748)
|
|
收益产生的留存监管资本增加
|
146
|
2,056
|
|
|
|
|
|
股份计划的净影响
|
234
|
186
|
|
公允价值变动计入其他综合收益储备
|
69
|
477
|
|
货币换算准备金
|
434
|
(1,137)
|
|
其他储备
|
(7)
|
(74)
|
|
其他合资格储备金增加/（减少）
|
730
|
(548)
|
|
|
|
|
|
准备金范围内的养老金重新计量
|
69
|
(131)
|
|
设定受益养老基金资产扣除
|
(84)
|
106
|
|
养老金的净影响
|
(15)
|
(25)
|
|
|
|
|
|
附加价值调整（PVA）
|
(54)
|
110
|
|
商誉和无形资产
|
(70)
|
44
|
|
不含暂时性差异产生的依赖未来盈利能力的递延所得税资产
|
78
|
226
|
|
预期亏损超过减值
|
(92)
|
(20)
|
|
一家机构直接和间接持有自有CET1工具
|
2
|
(2)
|
|
IFRS 9过渡安排下的调整
|
-
|
(138)
|
|
其他监管调整
|
(16)
|
(7)
|
|
调整扣减导致监管资本（减少）/增加
|
(152)
|
213
|
|
|
|
|
|
关闭CET1资本
|
50,254
|
50,254
|
CET1资本增加17亿英镑至503亿英镑（2024年12月：486亿英镑）。这一期间的重大变动是：
|
●
|
利润产生的57亿英镑资本被36亿英镑的分配部分抵消，其中包括：
|
|
|
|
-
|
20亿英镑的股票回购，包括现已完成的与24财年业绩一起宣布的10亿英镑和与H125业绩一起宣布的正在进行的10亿英镑
|
|
|
-
|
已支付和预计的9亿英镑普通股股息反映了2025年9月支付的4亿英镑中期股息和为25财年股息应计的5亿英镑
|
|
|
-
|
已支付和预计的7亿英镑股权息票
|
|
●
|
其他合格准备金减少5亿英镑，包括主要由于即期英镑兑美元走强导致的货币换算准备金减少11亿英镑，部分被通过其他综合收益准备金获得的5亿英镑公允价值收益所抵消。
|
|
按风险类型和业务划分的风险加权资产
|
|||||||||||||
|
|
信用风险
|
|
交易对手信用风险
|
|
市场风险
|
|
操作风险
|
风险加权资产总额
|
|||||
|
|
性病
|
IRB
|
|
性病
|
IRB
|
结算风险
|
CVA
|
|
性病
|
IMA
|
|
|
|
|
截至30.09.25
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
|
巴克莱银行英国
|
16,142
|
56,992
|
|
138
|
7
|
-
|
50
|
|
224
|
-
|
|
13,196
|
86,749
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
3,983
|
17,023
|
|
92
|
323
|
-
|
8
|
|
16
|
425
|
|
3,282
|
25,152
|
|
巴克莱银行私人银行&财富管理
|
4,907
|
615
|
|
127
|
17
|
-
|
11
|
|
33
|
298
|
|
1,870
|
7,878
|
|
巴克莱银行投资银行
|
42,790
|
48,162
|
|
24,129
|
21,714
|
82
|
2,613
|
|
14,922
|
20,430
|
|
24,293
|
199,135
|
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
19,976
|
962
|
|
-
|
2
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
|
4,856
|
25,796
|
|
总公司
|
5,923
|
5,415
|
|
1
|
4
|
-
|
1
|
|
27
|
74
|
|
1,223
|
12,668
|
|
巴克莱银行集团
|
93,721
|
129,169
|
|
24,487
|
22,067
|
82
|
2,683
|
|
15,222
|
21,227
|
|
48,720
|
357,378
|
|
截至30.06.25
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
巴克莱银行英国
|
16,186
|
56,362
|
|
130
|
9
|
-
|
83
|
|
145
|
-
|
|
13,196
|
86,111
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
3,993
|
16,917
|
|
134
|
387
|
-
|
12
|
|
2
|
562
|
|
3,282
|
25,289
|
|
巴克莱银行私人银行&财富管理
|
4,892
|
497
|
|
172
|
26
|
1
|
19
|
|
49
|
394
|
|
1,870
|
7,920
|
|
巴克莱银行投资银行
|
38,634
|
46,858
|
|
23,025
|
22,135
|
121
|
3,779
|
|
13,257
|
24,343
|
|
24,293
|
196,445
|
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
18,900
|
889
|
|
-
|
6
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
|
4,856
|
24,651
|
|
总公司
|
5,622
|
5,662
|
|
1
|
6
|
-
|
2
|
|
13
|
98
|
|
1,223
|
12,627
|
|
巴克莱银行集团
|
88,227
|
127,185
|
|
23,462
|
22,569
|
122
|
3,895
|
|
13,466
|
25,397
|
|
48,720
|
353,043
|
|
截至31.1 2.24
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
巴克莱银行英国
|
15,516
|
55,301
|
|
146
|
11
|
-
|
74
|
|
228
|
-
|
|
13,181
|
84,457
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
3,932
|
15,680
|
|
106
|
336
|
-
|
12
|
|
16
|
548
|
|
3,282
|
23,912
|
|
巴克莱银行私人银行&财富管理
|
5,058
|
434
|
|
118
|
31
|
-
|
16
|
|
44
|
330
|
|
1,859
|
7,890
|
|
巴克莱银行投资银行
|
40,957
|
49,231
|
|
21,889
|
24,094
|
70
|
2,913
|
|
12,442
|
23,023
|
|
24,164
|
198,783
|
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
21,019
|
966
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
|
4,864
|
26,849
|
|
总公司
|
6,580
|
8,162
|
|
1
|
20
|
-
|
4
|
|
-
|
212
|
|
1,257
|
16,236
|
|
巴克莱银行集团
|
93,062
|
129,774
|
|
22,260
|
24,492
|
70
|
3,019
|
|
12,730
|
24,113
|
|
48,607
|
358,127
|
|
风险加权资产的变动分析
|
信用风险
|
交易对手信用风险
|
市场风险
|
操作风险
|
风险加权资产总额
|
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
截至31.1 2.24的风险加权资产
|
222,836
|
49,841
|
36,843
|
48,607
|
358,127
|
|
书籍大小
|
8,041
|
1,421
|
144
|
113
|
9,719
|
|
收购及出售事项
|
(2,420)
|
-
|
-
|
-
|
(2,420)
|
|
图书质量
|
(1,744)
|
(209)
|
-
|
-
|
(1,953)
|
|
模型更新
|
304
|
68
|
-
|
-
|
372
|
|
方法和政策
|
49
|
(189)
|
-
|
-
|
(140)
|
|
外汇走势1
|
(4,176)
|
(1,613)
|
(538)
|
-
|
(6,327)
|
|
总风险加权资产变动
|
54
|
(522)
|
(394)
|
113
|
(749)
|
|
截至30.09.25的风险加权资产
|
222,890
|
49,319
|
36,449
|
48,720
|
357,378
|
|
1
|
外汇变动不包括模拟市场风险或操作风险的外汇影响。
|
总风险加权资产减少7亿英镑至3574亿英镑（2024年12月：3581亿英镑）。
信用风险风险加权资产增加1亿英镑：
|
●
|
账面规模增加80亿英镑，主要反映英国企业的贷款持续增长和IB内部的商业活动
|
|
●
|
反映出售德国消费金融业务的收购和出售减少24亿英镑，部分被收购通用汽车投资组合所抵消
|
|
●
|
账面质量风险加权资产减少17亿英镑，主要受巴克莱银行英国抵押贷款组合内信贷质量改善的推动
|
|
●
|
减少42亿英镑，主要是由于即期英镑兑美元走强导致的外汇波动
|
交易对手信用风险风险加权资产减少5亿英镑：
|
●
|
减少16亿英镑，主要是由于即期英镑兑美元走强导致的外汇波动，部分被主要受全球市场内客户和交易活动推动的账面规模增加14亿英镑所抵消
|
|
杠杆率1
|
截至30.09.25
|
截至30.06.25
|
截至31.1 2.24
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
|
英国杠杆率2
|
4.9%
|
5.0%
|
5.0%
|
|
T1资本
|
63,498
|
62,811
|
60,634
|
|
英国杠杆敞口
|
1,285,291
|
1,259,772
|
1,206,502
|
|
英国平均杠杆率
|
4.7%
|
4.7%
|
4.6%
|
|
平均T1资本
|
62,556
|
61,716
|
60,291
|
|
英国平均杠杆敞口
|
1,339,336
|
1,324,772
|
1,308,335
|
|
1
|
英国杠杆率的2024年比较数据是根据CRR应用IFRS 9过渡安排计算得出的。自2025年1月1日起，IFRS 9过渡安排不再适用。
|
|
2
|
虽然杠杆率以T1资本表示，但杠杆率缓冲和最低要求的75%必须完全由CET1资本覆盖。对0.53%的G-SII ALRB持有的CET1资本为68亿英镑，对0.3%的CCLB为39亿英镑。
|
英国杠杆率降至4.9%（2024年12月：5.0%），因为杠杆敞口增加788亿英镑至12,853亿英镑，部分被一级资本增加29亿英镑所抵消。杠杆敞口增加主要是受IB交易活动增加的推动，但部分被即期英镑兑美元走强所抵消。
简明合并财务报表
|
简明综合损益表（未经审计）
|
||
|
|
九个月
截止30.09.25
|
九个月
已结束30.09.24
|
|
|
英镑
|
英镑
|
|
总收入
|
22,063
|
19,824
|
|
不包括英国监管征费&诉讼和行为的运营费用
|
(12,661)
|
(11,951)
|
|
英国监管征税
|
(84)
|
(93)
|
|
诉讼和行为
|
(342)
|
(99)
|
|
营业费用
|
(13,087)
|
(12,143)
|
|
其他净收入
|
48
|
37
|
|
减值前利润
|
9,024
|
7,718
|
|
信用减值费用
|
(1,744)
|
(1,271)
|
|
税前利润
|
7,280
|
6,447
|
|
税费
|
(1,538)
|
(1,304)
|
|
税后利润
|
5,742
|
5,143
|
|
|
|
|
|
归因于：
|
|
|
|
母公司股东
|
4,980
|
4,351
|
|
其他权益持有人
|
739
|
763
|
|
母公司的股权持有人
|
5,719
|
5,114
|
|
非控股权益
|
23
|
29
|
|
税后利润
|
5,742
|
5,143
|
|
|
|
|
|
每股收益
|
|
|
|
每股普通股基本收益
|
35.1p
|
29.3p
|
|
简明合并资产负债表（未经审计）
|
||
|
|
截至30.09.25
|
截至31.1 2.24
|
|
物业、厂房及设备
|
英镑
|
英镑
|
|
中央银行的现金和余额
|
237,412
|
210,184
|
|
现金抵押和结算余额
|
159,145
|
119,843
|
|
按摊余成本计算的债务证券
|
70,669
|
68,210
|
|
对银行按摊余成本发放的贷款和垫款
|
9,428
|
8,327
|
|
按摊余成本向客户发放贷款及垫款
|
346,377
|
337,946
|
|
以摊余成本买入逆回购协议及其他类似担保出借
|
13,430
|
4,734
|
|
交易组合资产
|
192,732
|
166,453
|
|
以公允价值计量且其变动计入损益表的金融资产
|
225,919
|
193,734
|
|
衍生金融工具
|
264,825
|
293,530
|
|
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产
|
76,760
|
78,059
|
|
对联营公司和合营公司的投资
|
741
|
891
|
|
商誉和无形资产
|
8,255
|
8,275
|
|
当前税收资产
|
220
|
155
|
|
递延所得税资产
|
5,350
|
6,321
|
|
列入分类为持有待售的处置组的资产
|
5,935
|
9,854
|
|
其他资产
|
11,955
|
11,686
|
|
总资产
|
1,629,153
|
1,518,202
|
|
|
|
|
|
负债
|
|
|
|
银行摊余成本存款
|
20,769
|
13,203
|
|
客户按摊余成本支付的存款
|
554,559
|
547,460
|
|
现金抵押和结算余额
|
148,837
|
106,229
|
|
按摊余成本购回协议及其他类似担保借款
|
35,395
|
39,415
|
|
已发行债务证券
|
108,589
|
92,402
|
|
次级负债
|
12,911
|
11,921
|
|
交易组合负债
|
71,081
|
56,908
|
|
指定以公允价值计量的金融负债
|
335,213
|
282,224
|
|
衍生金融工具
|
252,249
|
279,415
|
|
当期税项负债
|
905
|
566
|
|
递延所得税负债
|
18
|
18
|
|
列入分类为持有待售的处置组的负债
|
-
|
3,726
|
|
其他负债
|
11,784
|
12,234
|
|
负债总额
|
1,552,310
|
1,445,721
|
|
|
|
|
|
股权
|
|
|
|
上调股本及股份溢价
|
4,168
|
4,186
|
|
其他储备
|
610
|
(468)
|
|
留存收益
|
58,373
|
56,028
|
|
归属于母公司普通股股东的股东权益
|
63,151
|
59,746
|
|
其他权益工具
|
13,243
|
12,075
|
|
不包括非控股权益的总股本
|
76,394
|
71,821
|
|
非控股权益
|
449
|
660
|
|
总股本
|
76,843
|
72,481
|
|
|
|
|
|
总负债及权益
|
1,629,153
|
1,518,202
|
|
简明合并权益变动表（未经审计）
|
|||||||
|
|
上调股本及股份溢价
|
其他权益工具
|
其他储备
|
留存收益
|
合计
|
非控股权益
|
总股本
|
|
截至2025年9月30日止九个月
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
截至2025年1月1日的余额
|
4,186
|
12,075
|
(468)
|
56,028
|
71,821
|
660
|
72,481
|
|
税后利润
|
-
|
739
|
-
|
4,980
|
5,719
|
23
|
5,742
|
|
货币换算变动
|
-
|
-
|
(1,137)
|
-
|
(1,137)
|
-
|
(1,137)
|
|
公允价值变动计入其他综合收益储备
|
-
|
-
|
477
|
-
|
477
|
-
|
477
|
|
现金流量套期
|
-
|
-
|
1,618
|
-
|
1,618
|
-
|
1,618
|
|
退休福利重新计量
|
-
|
-
|
-
|
(131)
|
(131)
|
-
|
(131)
|
|
自有信贷
|
-
|
-
|
(19)
|
-
|
(19)
|
-
|
(19)
|
|
本期综合收益总额
|
-
|
739
|
939
|
4,849
|
6,527
|
23
|
6,550
|
|
员工持股计划及其对冲
|
97
|
-
|
-
|
901
|
998
|
-
|
998
|
|
其他权益工具的发行与赎回
|
-
|
1,182
|
-
|
(5)
|
1,177
|
-
|
1,177
|
|
支付的其他权益工具票息
|
-
|
(739)
|
-
|
-
|
(739)
|
-
|
(739)
|
|
赎回优先股
|
-
|
-
|
-
|
(59)
|
(59)
|
(211)
|
(270)
|
|
扣除购买后的雇员股份计划归属
|
|
|
20
|
(598)
|
(578)
|
|
(578)
|
|
支付的股息
|
-
|
-
|
-
|
(1,213)
|
(1,213)
|
(23)
|
(1,236)
|
|
回购股份
|
(115)
|
-
|
115
|
(1,533)
|
(1,533)
|
-
|
(1,533)
|
|
其他运动
|
|
(14)
|
4
|
3
|
(7)
|
|
(7)
|
|
截至2025年9月30日的余额
|
4,168
|
13,243
|
610
|
58,373
|
76,394
|
449
|
76,843
|
|
截至2025年9月30日止三个月
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
截至2025年7月1日的余额
|
4,201
|
13,266
|
693
|
57,746
|
75,906
|
449
|
76,355
|
|
税后利润
|
-
|
255
|
-
|
1,457
|
1,712
|
-
|
1,712
|
|
货币换算变动
|
-
|
-
|
434
|
-
|
434
|
-
|
434
|
|
公允价值变动计入其他综合收益储备
|
-
|
-
|
69
|
-
|
69
|
-
|
69
|
|
现金流量套期
|
-
|
-
|
(102)
|
-
|
(102)
|
-
|
(102)
|
|
退休福利重新计量
|
-
|
-
|
-
|
69
|
69
|
-
|
69
|
|
自有信贷
|
-
|
-
|
(535)
|
-
|
(535)
|
-
|
(535)
|
|
本期综合收益总额
|
-
|
255
|
(134)
|
1,526
|
1,647
|
-
|
1,647
|
|
员工持股计划及其对冲
|
15
|
-
|
-
|
232
|
247
|
-
|
247
|
|
其他权益工具的发行与赎回
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
支付的其他权益工具票息
|
-
|
(255)
|
-
|
-
|
(255)
|
-
|
(255)
|
|
扣除购买后的雇员股份计划归属
|
-
|
-
|
1
|
(13)
|
(12)
|
-
|
(12)
|
|
支付的股息
|
-
|
-
|
-
|
(422)
|
(422)
|
-
|
(422)
|
|
回购股份
|
(48)
|
-
|
48
|
(699)
|
(699)
|
-
|
(699)
|
|
其他运动
|
-
|
(23)
|
2
|
3
|
(18)
|
-
|
(18)
|
|
截至2025年9月30日的余额
|
4,168
|
13,243
|
610
|
58,373
|
76,394
|
449
|
76,843
|
|
|
截至30.09.25
|
截至31.1 2.24
|
|
其他储备
|
英镑
|
英镑
|
|
货币换算准备金
|
2,488
|
3,625
|
|
公允价值变动计入其他综合收益储备
|
(1,396)
|
(1,873)
|
|
现金流量套期保值准备金
|
(1,312)
|
(2,930)
|
|
自有信用准备金
|
(1,074)
|
(1,059)
|
|
其他储备和库存股
|
1,904
|
1,769
|
|
合计
|
610
|
(468)
|
附录：非国际财务报告准则业绩计量
集团管理层认为，本文件中包含的非国际财务报告准则业绩计量为财务报表的读者提供了有价值的信息，因为它们使读者能够确定比较不同财务期间业务业绩的更一致的基础，并提供有关这些业务的管理人员最能直接影响或与集团评估相关的业绩要素的更多细节。它们还反映了管理层确定经营目标和监测业绩的方式的一个重要方面。
然而，本文件中的任何非国际财务报告准则绩效衡量标准都不能替代国际财务报告准则衡量标准，读者也应该考虑国际财务报告准则衡量标准。
非国际财务报告准则业绩计量词汇表
|
量度
|
定义
|
|
贷款：存款比例
|
按摊余成本计算的贷款和垫款总额除以按摊余成本计算的存款总额。
|
|
期末有形权益指：
|
|
|
期末有形股东权益（对于巴克莱银行集团）
|
归属于母公司普通股股东的股东权益，扣除商誉和无形资产后调整。
|
|
期末分配的有形权益（用于企业）
|
分配的有形权益按照每项业务13.5%（2024年：13.5%）的风险加权资产计算，并根据资本扣除进行调整，不包括商誉和无形资产，反映了巴克莱银行集团用于资本规划目的的假设。总公司分配的有形权益代表巴克莱银行集团有形股东权益与分配给企业的金额之间的差额。
|
|
平均有形权益指：
|
|
|
平均有形股东权益（对于巴克莱银行集团）
|
按上月期末有形股东权益和当月期末有形股东权益的平均值计算。该期间的平均有形股东权益是该期间内的月平均数的平均值。
|
|
平均分配有形权益（针对企业）
|
按上月期末分配有形权益和当月期末分配有形权益的平均值计算。该期间平均分配的有形权益是该期间内的月平均值的平均值。
|
|
有形资产回报率（ROTE）是指：
|
|
|
平均有形股东权益回报率（对于巴克莱银行集团）
|
年化集团应占利润，占平均有形股东权益的比例。计算的组成部分已列入第44至45页。
|
|
平均分配有形资产回报率（对企业而言）
|
年化业务应占利润，占该业务平均分配有形权益的比例。计算的组成部分已列入第43至45页。
|
|
|
|
|
不包括诉讼和行为的运营费用
|
不包括诉讼和行为费用的总运营费用的衡量标准。
|
|
营业成本
|
一种不包括诉讼和行为指控以及英国监管征费的总运营费用的衡量标准。
|
|
成本：收入比
|
总运营费用除以总收入。
|
|
贷款损失率
|
以基点报价，表示减值费用总额除以资产负债表日按摊余成本持有的贷款和垫款总额（包括重新分类为持有待售资产的投资组合）。计算的组成部分已列入第46至48页。
|
|
净利息收益率
|
年化净利息收入除以平均客户资产之和。计算的组成部分已包括在第25页。
|
|
每股有形资产净值
|
计算方法为股东权益，不包括非控制性权益和其他权益工具，减去商誉和无形资产，再除以已发行普通股的数量。计算的组成部分已包括在第50页。
|
|
减值前利润
|
除税前利润中剔除信用减值费用或释放计算得出。
|
|
结构性成本行动
|
为改善未来财务业绩而采取的成本行动。
|
|
净新增管理资产
|
全权委托投资组合管理和咨询授权范围内的客户余额净流入和流出。不包括市场表现和外汇折算，但包括再投资股息支付
|
|
管理资产（AUM）
|
在巴克莱银行提供全权委托投资组合管理或咨询服务的投资授权范围内管理的客户投资余额的总市值。管理资产总额不包括根据投资授权持有的未投资现金
|
|
资产监管（AUS）
|
巴克莱银行提供托管或交易服务的客户投资余额总市值
|
|
不含巴克莱银行投行及总行的集团净利息收入
|
衡量巴克莱银行集团净利息收入的一项指标，不包括在巴克莱银行投资银行和总行报告的净利息收入。
|
回报
|
|
截至30.09.25止九个月
|
|
|||||
|
|
巴克莱银行英国
|
巴克莱银行英国公司银行
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
巴克莱银行投资银行
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
总公司
|
巴克莱银行集团
|
|
平均有形资产回报率
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
应占利润/（亏损）
|
1,737
|
480
|
256
|
2,798
|
246
|
(537)
|
4,980
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
平均股本
|
15.8
|
3.4
|
1.2
|
29.0
|
4.1
|
8.8
|
62.3
|
|
平均商誉和无形资产
|
(4.0)
|
-
|
(0.1)
|
-
|
(0.6)
|
(3.6)
|
(8.3)
|
|
平均有形资产
|
11.8
|
3.4
|
1.1
|
29.0
|
3.5
|
5.3
|
54.0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形资产回报率
|
19.6%
|
18.8%
|
30.9%
|
12.9%
|
9.4%
|
n/m
|
12.3%
|
|
|
截至30.09.24止九个月
|
|
|||||
|
|
巴克莱银行英国
|
巴克莱银行英国公司银行
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
巴克莱银行投资银行
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
总公司
|
巴克莱银行集团
|
|
平均有形资产回报率
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
应占利润/（亏损）
|
1,684
|
392
|
225
|
2,266
|
208
|
(424)
|
4,351
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
平均股本
|
14.4
|
3.0
|
1.1
|
29.8
|
3.7
|
6.3
|
58.3
|
|
平均商誉和无形资产
|
(3.9)
|
-
|
(0.1)
|
-
|
(0.4)
|
(3.5)
|
(7.9)
|
|
平均有形资产
|
10.5
|
3.0
|
1.0
|
29.8
|
3.3
|
2.8
|
50.4
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形资产回报率
|
21.4%
|
17.3%
|
29.5%
|
10.1%
|
8.4%
|
n/m
|
11.5%
|
|
巴克莱银行集团
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形股东权益回报率
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
Q124
|
|
Q423
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
|
应占利润/（亏损）
|
1,457
|
1,659
|
1,864
|
|
965
|
1,564
|
1,237
|
1,550
|
|
(111)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
|
平均股东权益
|
63.3
|
62.1
|
61.4
|
|
59.7
|
59.1
|
57.7
|
58.3
|
|
57.1
|
|
平均商誉和无形资产
|
(8.2)
|
(8.2)
|
(8.3)
|
|
(8.2)
|
(8.1)
|
(7.9)
|
(7.8)
|
|
(8.2)
|
|
平均有形股东权益
|
55.1
|
53.9
|
53.1
|
|
51.5
|
51.0
|
49.8
|
50.5
|
|
48.9
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形股东权益回报率
|
10.6%
|
12.3%
|
14.0%
|
|
7.5%
|
12.3%
|
9.9%
|
12.3%
|
|
(0.9)%
|
|
巴克莱银行英国
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
Q124
|
|
Q423
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
|
应占利润
|
647
|
580
|
510
|
|
781
|
621
|
584
|
479
|
|
382
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
|
平均分配权益
|
15.9
|
15.8
|
15.7
|
|
15.1
|
14.5
|
14.4
|
14.3
|
|
14.1
|
|
平均商誉和无形资产
|
(4.0)
|
(4.0)
|
(4.0)
|
|
(3.9)
|
(3.9)
|
(3.9)
|
(3.9)
|
|
(3.9)
|
|
平均分配有形权益
|
11.9
|
11.8
|
11.7
|
|
11.2
|
10.6
|
10.5
|
10.4
|
|
10.2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
21.8%
|
19.7%
|
17.4%
|
|
28.0%
|
23.4%
|
22.3%
|
18.5%
|
|
14.9%
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
Q124
|
|
Q423
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
|
应占利润
|
196
|
142
|
142
|
|
98
|
144
|
135
|
113
|
|
59
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
|
平均分配权益
|
3.4
|
3.4
|
3.3
|
|
3.2
|
3.1
|
3.0
|
3.0
|
|
2.8
|
|
平均商誉和无形资产
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
|
平均分配有形权益
|
3.4
|
3.4
|
3.3
|
|
3.2
|
3.1
|
3.0
|
3.0
|
|
2.8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
22.8%
|
16.6%
|
17.1%
|
|
12.3%
|
18.8%
|
18.0%
|
15.2%
|
|
8.4%
|
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
Q124
|
|
Q423
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
|
应占利润
|
72
|
88
|
96
|
|
63
|
74
|
77
|
74
|
|
47
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
|
平均分配权益
|
1.2
|
1.2
|
1.2
|
|
1.2
|
1.1
|
1.1
|
1.1
|
|
1.1
|
|
平均商誉和无形资产
|
(0.1)
|
(0.1)
|
(0.1)
|
|
(0.1)
|
(0.1)
|
(0.1)
|
(0.1)
|
|
(0.1)
|
|
平均分配有形权益
|
1.1
|
1.1
|
1.1
|
|
1.1
|
1.0
|
1.0
|
1.0
|
|
1.0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
26.4%
|
31.9%
|
34.5%
|
|
23.9%
|
29.0%
|
30.8%
|
28.7%
|
|
19.1%
|
|
巴克莱银行投资银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
Q124
|
|
Q423
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
|
应占利润/（亏损）
|
723
|
876
|
1,199
|
|
247
|
652
|
715
|
899
|
|
(149)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
|
平均分配权益
|
28.6
|
28.7
|
29.6
|
|
29.3
|
29.5
|
29.9
|
30.0
|
|
28.9
|
|
平均商誉和无形资产
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
|
平均分配有形权益
|
28.6
|
28.7
|
29.6
|
|
29.3
|
29.5
|
29.9
|
30.0
|
|
28.9
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
10.1%
|
12.2%
|
16.2%
|
|
3.4%
|
8.8%
|
9.6%
|
12.0%
|
|
(2.1)%
|
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
Q124
|
|
Q423
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
|
应占利润/（亏损）
|
118
|
87
|
41
|
|
94
|
89
|
75
|
44
|
|
(3)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
|
平均分配权益
|
4.0
|
4.0
|
4.2
|
|
4.0
|
3.8
|
3.6
|
3.6
|
|
3.6
|
|
平均商誉和无形资产
|
(0.5)
|
(0.6)
|
(0.6)
|
|
(0.6)
|
(0.5)
|
(0.3)
|
(0.3)
|
|
(0.3)
|
|
平均分配有形权益
|
3.5
|
3.4
|
3.6
|
|
3.4
|
3.3
|
3.3
|
3.3
|
|
3.3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配有形资产回报率
|
13.5%
|
10.2%
|
4.5%
|
|
11.2%
|
10.9%
|
9.2%
|
5.3%
|
|
(0.3)%
|
贷款损失率
|
|
截至30.09.25止九个月
|
|
|||||
|
|
巴克莱银行英国
|
巴克莱银行英国公司银行
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
巴克莱银行投资银行
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
总公司
|
巴克莱银行集团
|
|
贷款损失率
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
信用减值（费用）/解除
|
(339)
|
(36)
|
10
|
(283)
|
(1,090)
|
(6)
|
(1,744)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本持有的贷款和垫款总额（包括重新分类为持有待售的投资组合）1
|
230.9
|
29.2
|
15.2
|
129.8
|
29.8
|
2.6
|
437.5
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
20
|
16
|
(9)
|
29
|
489
|
n/m
|
53
|
|
|
截至30.09.24止九个月
|
|
|||||
|
|
巴克莱银行英国
|
巴克莱银行英国公司银行
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
巴克莱银行投资银行
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
总公司
|
巴克莱银行集团
|
|
贷款损失率
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
信用减值费用
|
(82)
|
(36)
|
(4)
|
(77)
|
(995)
|
(77)
|
(1,271)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本持有的贷款和垫款总额（包括重新分类为持有待售的投资组合）1
|
218.4
|
25.2
|
14.3
|
116.5
|
26.7
|
7.2
|
408.3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
5
|
19
|
4
|
9
|
497
|
n/m
|
42
|
|
1
|
除债务证券外，还包括对客户和银行的贷款和垫款总额。
|
|
巴克莱银行集团
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
Q124
|
|
Q423
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
|
信用减值费用
|
(632)
|
(469)
|
(643)
|
|
(711)
|
(374)
|
(384)
|
(513)
|
|
(552)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本持有的贷款和垫款总额（包括重新分类为持有待售的投资组合）
|
437.5
|
428.4
|
430.4
|
|
429.6
|
408.3
|
409.1
|
407.6
|
|
409.3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
57
|
44
|
61
|
|
66
|
37
|
38
|
51
|
|
54
|
|
巴克莱银行英国
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
Q124
|
|
Q423
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
|
信用减值费用
|
(102)
|
(79)
|
(158)
|
|
(283)
|
(16)
|
(8)
|
(58)
|
|
(37)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本持有的贷款和垫款总额（包括重新分类为持有待售的投资组合）
|
230.9
|
228.5
|
227.5
|
|
227.5
|
218.4
|
217.3
|
219.4
|
|
223.3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
18
|
14
|
28
|
|
49
|
3
|
1
|
11
|
|
7
|
|
巴克莱银行英国公司银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
Q124
|
|
Q423
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
|
信用减值费用
|
(5)
|
(12)
|
(19)
|
|
(40)
|
(13)
|
(8)
|
(15)
|
|
(18)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本持有的贷款和垫款总额（包括重新分类为持有待售的投资组合）
|
29.2
|
28.2
|
27.0
|
|
25.8
|
25.2
|
26.0
|
26.1
|
|
26.6
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
7
|
17
|
28
|
|
62
|
21
|
12
|
23
|
|
27
|
|
巴克莱银行私人银行和财富管理
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
Q124
|
|
Q423
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
|
信用减值（费用）/解除
|
(1)
|
2
|
9
|
|
(2)
|
(7)
|
3
|
-
|
|
4
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本持有的贷款和垫款总额（包括重新分类为持有待售的投资组合）
|
15.2
|
14.8
|
14.8
|
|
14.7
|
14.3
|
14.1
|
14.1
|
|
13.8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
3
|
(5)
|
(25)
|
|
5
|
19
|
(9)
|
-
|
|
(10)
|
|
巴克莱银行投资银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
Q124
|
|
Q423
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
|
信用减值（费用）/解除
|
(144)
|
(67)
|
(72)
|
|
(46)
|
(43)
|
(44)
|
10
|
|
(23)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本持有的贷款和垫款总额（包括重新分类为持有待售的投资组合）
|
129.8
|
126.8
|
129.6
|
|
124.9
|
116.5
|
115.5
|
113.2
|
|
109.4
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
44
|
21
|
23
|
|
15
|
15
|
15
|
(4)
|
|
8
|
|
巴克莱银行美国消费者银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率
|
Q325
|
Q225
|
Q125
|
|
Q424
|
Q324
|
Q224
|
Q124
|
|
Q423
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
英镑
|
|
|
信用减值费用
|
(379)
|
(312)
|
(399)
|
|
(298)
|
(276)
|
(309)
|
(410)
|
|
(449)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
|
按摊余成本持有的贷款和垫款总额（包括重新分类为持有待售的投资组合）
|
29.8
|
27.4
|
28.9
|
|
30.0
|
26.7
|
28.4
|
27.0
|
|
28.0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款损失率（bps）
|
505
|
456
|
562
|
|
395
|
411
|
438
|
610
|
|
636
|
|
每股有形资产净值
|
截至30.09.25
|
截至31.1 2.24
|
截至30.09.24
|
|
|
英镑
|
英镑
|
英镑
|
|
不包括非控股权益的总股本
|
76,394
|
71,821
|
70,972
|
|
其他权益工具
|
(13,243)
|
(12,075)
|
(11,739)
|
|
商誉和无形资产
|
(8,255)
|
(8,275)
|
(8,123)
|
|
归属于母公司普通股股东的有形股东权益
|
54,896
|
51,471
|
51,110
|
|
|
|
|
|
|
|
m
|
m
|
m
|
|
已发行股份
|
13,996
|
14,420
|
14,571
|
|
|
|
|
|
|
|
p
|
p
|
p
|
|
每股有形资产净值
|
392
|
357
|
351
|
股东信息
|
结果时间表1
|
|
|
|
|
日期
|
|
|
2025年全年业绩及年报
|
|
|
|
|
2026年2月10日
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
%变化2
|
|
|
汇率
|
30.09.25
|
31.12.24
|
30.09.24
|
|
31.12.24
|
30.09.24
|
|
期末-美元兑英镑
|
1.34
|
1.25
|
1.34
|
|
7%
|
-%
|
|
年初至今平均-美元/英镑
|
1.31
|
1.28
|
1.28
|
|
2%
|
2%
|
|
3个月均值-美元兑英镑
|
1.35
|
1.28
|
1.30
|
|
5%
|
4%
|
|
期末-欧元/英镑
|
1.15
|
1.21
|
1.20
|
|
(5)%
|
(4)%
|
|
年初至今平均-欧元/英镑
|
1.18
|
1.18
|
1.17
|
|
-%
|
1%
|
|
3个月均值-欧元/英镑
|
1.15
|
1.20
|
1.18
|
|
(4)%
|
(3)%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
股价数据
|
|
|
|
|
|
|
|
Barclays PLC（p）
|
379.60
|
268.15
|
224.55
|
|
|
|
|
Barclays PLC股数（m）3
|
13,996
|
14,420
|
14,571
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
欲了解更多信息，请联系
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
投资者关系
|
媒体关系
|
|||||
|
Marina Shchukina + 44（0）2071162526
|
汤姆·霍斯金+ 44（0）2071164755
|
|||||
|
|
|
|||||
|
有关巴克莱银行的更多信息，请访问我们的网站： home.barclays
|
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
注册办事处
|
|
|
|
|
|
|
|
1 Churchill Place，London，E14 5HP，United Kingdom。电话：+ 44（0）2071161000。公司编号：48839。
|
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
注册官
|
|
|
|
|
|
|
|
Equiniti，Aspect House，Spencer Road，Lancing，West Sussex，BN99 6DA，United Kingdom。
|
|
|
||||
|
电话：+ 44（0）3713842055（英国和国际电话）4.
|
|
|
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
美国存托凭证（ADR）
|
|
|
|
|
|
|
|
股东服务
|
||||||
|
邮政信箱64504
|
||||||
|
圣保罗，MN 55164-0504
|
||||||
|
美利坚合众国
|
||||||
|
shareowneronline.com
|
|
|
||||
|
免费电话（美国和加拿大）：+ 1 800-990-1135
|
|
|
||||
|
美加以外：+ 1 651-453-2128
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
交付ADR证书和隔夜邮件
|
|
|
|
|
|
|
|
Shareowner Services，1110 Centre Pointe Curve，Suite 101，Mendota Heights，MN 55120-4100，USA。
|
||||||
|
1
|
请注意，该日期是临时的，可能会发生变化。
|
|
2
|
变化是对英镑报告信息的影响。
|
|
3
|
由于于2025年9月29日及30日执行的股份回购交易分别至2025年10月1日及2日才结算，故截至2025年9月30日的股份数目139.96亿股与于2025年10月1日题为《总投票权》的公告所引述的139.89亿股有所不同。
|
|
4
|
线路开放时间为周一至周五上午8.30至下午5.30（英国时间），不包括英格兰和威尔士的英国公共假日。
|