美国
证券交易委员会
华盛顿特区20549
表格11-K
（标记一）
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☒
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根据1934年《证券交易法》第15（d）条提交的年度报告
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截至2023年12月31日止财政年度
或
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☐
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根据1934年《证券交易法》第15（d）条提交的过渡报告
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为从_____到______的过渡期
委托档案号001-14793
| a. |
计划的全称和计划的地址，如果与下列发行人的不同：
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波多黎各居民的第一银行401（K）退休计划
| b. |
根据该计划持有的证券的发行人名称及其主要执行办公室地址：
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第一万能金控
Ponce de Le ó n大道1519号，第23站
波多黎各圣胡安00908
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FirstBank 401（k）波多黎各居民退休计划
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财务报表和补充附表
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2023年12月31日及2022年12月31日
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指数
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页
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1
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财务报表：
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| 3 | |
| 4 | |
| 5 | |
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补充时间表：1
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| 12 | |
| 13 | |
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展品：
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1劳工部《1974年雇员退休收入保障法》规定的报告和披露规则和条例第2520.103-10节要求的其他时间表由于不适用而被省略。
第一银行的计划参与者和计划管理员
401（k）波多黎各居民退休计划
波多黎各圣胡安
对财务报表的意见
我们审计了随附的截至2023年12月31日和2022年12月31日的FirstBank 401（k）波多黎各居民退休计划（“计划”）可用于福利的净资产报表、截至2023年12月31日止年度的相关可用于福利的净资产变动表以及相关附注（统称“财务报表”）。我们认为，财务报表按照美利坚合众国普遍接受的会计原则，在所有重大方面公允列报截至2023年12月31日和2022年12月31日该计划可用于福利的净资产，以及截至2023年12月31日止年度可用于福利的净资产变动。
意见依据
这些财务报表是该计划管理层的责任。我们的责任是根据我们的审计对该计划的财务报表发表意见。我们是一家在美国上市公司会计监督委员会（“PCAOB”）注册的公共会计师事务所，根据美国联邦证券法以及证券交易委员会和PCAOB的适用规则和条例，我们必须在该计划方面保持独立。
我们按照PCAOB的标准进行了审计。这些准则要求我们计划和执行审计以就财务报表是否不存在重大错报获取合理保证，无论是由于错误还是欺诈。该计划不需要，我们也没有受聘执行对其财务报告内部控制的审计。作为我们审计的一部分，我们被要求了解财务报告的内部控制，但目的不是对该计划的财务报告内部控制的有效性发表意见。因此，我们不表示这种意见。
我们的审计包括执行程序以评估财务报表的重大错报风险，无论是由于错误还是欺诈，以及执行应对这些风险的程序。这些程序包括在测试的基础上审查有关财务报表中的数额和披露的证据。我们的审计还包括评估管理层使用的会计原则和作出的重大估计，以及评估财务报表的总体列报方式。我们认为，我们的审计为我们的意见提供了合理的基础。
补充资料
补充附表H，第4行（i）–截至2023年12月31日的资产附表（年底持有）已接受与波多黎各居民财务报表第一银行401（k）退休计划审计一起执行的审计程序。补充日程表由计划管理部门负责。我们的审计程序包括确定补充附表中提供的信息是否与财务报表或基础会计和其他记录（如适用）相符，并执行程序以测试补充附表中提供的信息的完整性和准确性。在形成我们对补充时间表的意见时，我们评估了补充时间表，包括其形式和内容，是否符合劳工部根据1974年《雇员退休收入保障法》报告和披露的规则和条例。我们认为，补充附表在与财务报表整体相关的所有重大方面都是公允的。
1
/s/Crowe LLP
我们自2018年起担任该计划的审计员。
伊利诺伊州奥克布鲁克
2024年6月28日
邮票号。波多黎各的E566449
注册会计师协会
被粘贴在这份报告的记录副本上。
2
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FirstBank 401（k）波多黎各居民退休计划
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可用于福利的净资产报表
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2023年12月31日及2022年12月31日
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2023
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2022
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物业、厂房及设备
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投资：
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投资，按公允价值（注3）
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$
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137,205,811
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$
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112,867,826
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||||||||
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应收款项：
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应收参与人缴款
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226,391
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213,501
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应收雇主缴款
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1,591,234
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1,480,206
|
||||||
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参与人应收票据
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3,878,315
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3,409,574
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||||||
|
应收款项总额
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5,695,940
|
5,103,281
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||||||
|
现金
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1,645
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72,306
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||||||||
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可用于福利的净资产
|
$
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142,903,396
|
$
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118,043,413
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随附的附注是这些财务报表的组成部分
3
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FirstBank 401（k）波多黎各居民退休计划
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可用于福利的净资产变动表
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截至2023年12月31日止年度
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12月31日，
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2023
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净资产增加归因于：
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投资收益：
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投资公允价值净增值
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$
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17,929,990
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股息及利息收入
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3,096,641
|
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总投资收益
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21,026,631
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参与人应收票据利息收入
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253,210
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贡献：
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参与者
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7,459,914
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雇主
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2,844,137
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|
来自其他合资格计划的展期
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743,427
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捐款总额
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11,047,478
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新增总数
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32,327,319
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净资产扣除归属于：
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|
支付给参与者的福利和提款，包括展期和视同分配
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7,399,490
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行政开支
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67,846
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扣除总额
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7,467,336
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可用于福利的资产净增加额
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24,859,983
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可用于福利的净资产：
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年初
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118,043,413
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年底
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$
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142,903,396
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随附的附注是这些财务报表的组成部分
4
FirstBank 401（k）波多黎各居民退休计划
财务报表附注
2023年12月31日及2022年12月31日
报告实体
随附的财务报表包括FirstBank Puerto Rico（“银行”）仅为其波多黎各雇员发起的FirstBank 401（k）波多黎各居民退休计划（“计划”）的资产。以下对该计划的描述仅提供一般信息。参与者应参考计划协议，以获得对计划条款的完整描述。
一般
该计划是一项固定缴款计划，于1965年生效，并于1977年修订，以符合经修订的1974年《雇员退休收入保障法》（ERISA）的要求。因此，该计划受ERISA规定的约束。自1991年9月1日起，该计划进一步修订，成为经修订的《波多黎各国内税收法》（“PR法典”）规定的一项储蓄计划。制定该计划的目的是向雇员提供退休福利，并鼓励和协助他们采用符合波多黎各联邦适用法律的定期储蓄计划。
计划修订
2023年期间没有计划修订。
资格
世界银行及其全资拥有的波多黎各子公司的所有波多黎各全职雇员在完成三个月的服务后有资格参加该计划，以进行选择性递延缴款，并在服务一年后分享世界银行的匹配、合格匹配和合格非选择性缴款。该银行的匹配捐款包括：401（k）匹配捐款和401（k）额外匹配捐款。为有资格获得这些匹配供款，参与者需要在计划年度的任何时间受雇，并分别在计划年度的最后一天受雇。此外，如果满足1000小时服务的标准，正规兼职员工也有资格。
雇员在完成三个月的服务后自动加入计划，除非雇员至少在登记日期前30天填写选举表格作出放弃参与计划的选择。如果雇员未在上述期限内填写选举表格，该雇员将自动加入该计划，其初始税前缴款相当于其期间合格薪酬的2%，并将每年增加1%，最高不超过自随后每个计划年度开始时的薪酬的5%。此外，这些捐款将投资于一个预定基金，直到参与者随后进行选举。
贡献
参与者被允许在截至2023年12月31日的纳税年度缴纳不超过PR Code规定的最高递延金额15,000美元的金额。此外，参与者可以在税后基础上向该计划提供自愿捐款，最高可达其合格补偿的10%。该银行为参与者在税前基础上向该计划贡献的参与者合格补偿的前6%的每一美元贡献50美分的匹配贡献。银行为雇员的每一美元供款提供的50美分的匹配供款包括：（i）雇员的每一美元供款获得25美分，最高可达在每两周的工资单上支付给计划的雇员合格补偿的6%；以及，（ii）雇员的每一美元供款获得额外的25美分，最高可达雇员合格补偿的6%，在计划年度之后一次性存入。这些分别称为401（k）匹配贡献和401（k）额外匹配贡献。此外，银行可以作出真实的向上匹配供款，这将在计划年度结束时确定，以确保计划参与者将获得计划允许的最大供款。真实的向上匹配供款将在计划年度之后存入，参与者必须在计划年度结束时被银行积极聘用，才能获得此类供款。
5
FirstBank 401（k）波多黎各居民退休计划
财务报表附注
2023年12月31日及2022年12月31日
参与者和雇主捐款的投资由参与者引导到各种投资选择中，其中包括几个共同基金和银行母公司First BanCorp.的普通股。该计划允许其他合格计划的展期缴款。
50岁及以上的参与者在缴纳计划限额的税前年度薪酬中的15,000美元后，被允许在截至2023年12月31日的年度内额外缴纳1,500美元的税前缴款。
参与者账户
每个参与者的账户都记入参与者的缴款以及银行缴款和计划收益的分配。在匹配缴款的情况下，分配是基于参与者的缴款，或者在计划收益的情况下，基于每个投资选项中的账户余额。参与人有权获得的利益是可以从参与人的既得账户中提供的利益。与计划直接相关的某些管理费用使用计划资产支付，然后在所有参与者账户中分配费用。
归属
参与者立即获得其缴款和401（k）匹配缴款加上其实际收益。401（k）额外匹配供款须待完成至少三年的归属服务后方可作实。
参与人应收票据
该计划允许参与者及其受益人从其账户借入至少1000美元，最高可等于参与者既得账户余额的50%或50000美元中的较低者。允许在任何时候最多提供一笔未偿还贷款，但根据桑坦德计划合并到2020年12月31日生效的计划中的两笔未偿还贷款的参与者除外。贷款利率一般按最优惠利率加上贷款发放之日的2%计算。截至2023年12月31日及2022年12月31日，基本上所有贷款的利率介乎5.25%至10.50%。本金和利息通过双周工资扣减按比例支付给该计划。这些贷款的还款期限最长为五年。计划管理人可以确定超过五年的住房贷款的还款期限。住房贷款是指用于购置住房单元的贷款，在合理时间内，参与者将其用作主要住所。贷款交易被视为从参与者贷款账户转入（转出）投资资金，并以参与者账户的余额作担保。
福利金的支付
允许计划参与者退出计划，但须遵守计划协议的规定。因死亡、伤残或退休而终止服务时，该计划的所有分配可通过以下方式进行：（i）一次一次性现金支付；（ii）参与人终身年金；（iii）参与人终身年金，并在其去世后延续至其或有年金受益人；（iv）参与人及其共同年金受益人共同终身年金；（v）参与人终身年金，分期支付的期限不超过参与人预期寿命；（vi）不再分期支付的期限即参与者及其指定受益人的预期寿命。如果既得账户的价值超过5000美元，参与人可选择将根据该计划应付的任何福利推迟到指定的未来日期。但是，如果账户余额的价值不超过5000美元，则将向参与人进行分配，无论参与人是否同意接收。该计划允许参与者领取艰苦条件分配。
6
FirstBank 401（k）波多黎各居民退休计划
财务报表附注
2023年12月31日及2022年12月31日
在参与者因死亡而终止的情况下，记入该参与者账户的所有金额应成为完全归属，并将全部金额支付给一个或多个合法有权获得该金额的人。此外，参与者将在永久和完全残疾时完全归属其账户余额（包括401（k）额外匹配缴款）。
计划费用和行政管理
银行和参与者的缴款由Charles Schwab信托银行（“Charles Schwab”）作为托管人持有，并由Milliman USA，Inc.作为计划记录管理人进行管理，两者均由该行董事会任命。托管人将收到的现金、利息和股息收入进行投资，并向参与者进行分配。该计划中银行的母公司普通股由道富银行和信托公司（“道富”）持有，该公司为Charles Schwab提供托管、资金会计、资金管理和转账代理服务。
通常，记录保管人的费用由银行支付，除非有可用的没收来抵消这些费用。截至2023年12月31日止年度，银行代表该计划支付了319208美元的行政费用和计划记录保管人提供的其他服务，以及42000美元的投资咨询和退休计划咨询给第三方顾问。该计划产生的管理费用，主要是保管人的费用和其他杂项费用，反映在该计划的财务报表中。
没收
被终止参与人非既得账户的没收余额用于减少未来的银行缴款或用于支付该计划的管理费用。详情请参阅附注7。
2. 重要会计政策摘要
会计基础
所附财务报表是根据美利坚合众国普遍接受的会计政策编制的。该计划的重要会计政策说明如下。
估计数的使用
按照美利坚合众国公认会计原则编制财务报表要求管理层作出估计和假设，这些估计和假设会影响可用于福利的净资产的报告金额及其变化，并披露或有资产和负债。实际结果可能与这些估计不同。
贡献
雇员缴款记入银行从参与者的报酬中扣除工资的期间。银行的匹配贡献记录在每两周的工资单上。额外的匹配缴款、任何真实的向上匹配缴款以及在计划年度之后存入的任何其他雇主缴款，在可用于福利的净资产报表中作为应收雇主缴款的一部分入账。
7
FirstBank 401（k）波多黎各居民退休计划
财务报表附注
2023年12月31日及2022年12月31日
展期分布
被解雇的雇员或退休人员可以选择将其储蓄转移到波多黎各财政部合格的其他计划。
投资估值和收入确认
该计划对共同基金、货币市场基金、货币市场存款账户、Schwab Personal Choice Retirement Account（“PCRA”）和First BanCorp.普通股的投资以公允价值列示。PCRA是一个自主指导的经纪账户，它为参与者提供了超越传统计划投资选项的额外投资选择。有关该计划投资估值的更多信息，请参见附注3。该计划在可用于效益的净资产变动表中列报其投资公允价值的净增值（折旧），其中包括购买和出售投资的已实现损益以及该年度持有的这些投资的未实现增值（折旧）。
证券买卖按交易日期入账。利息收入按权责发生制入账，股息在除息日入账。与共同基金投资相关的向该计划收取的管理费和运营费用从每日赚取的收入中扣除，不单独反映。因此，此类管理费和运营费用反映为此类投资的总公允价值中直接扣除的净折旧额。该计划投资于货币市场存款账户，其公允价值估计接近存款账户余额。
参与人应收票据
参与人应收票据是指按其未付本金余额加上任何应计但未付利息计量的参与人贷款。未偿还的贷款金额随着雇主的工资保留而减少。贷款按贷款发放时计划管理人确定的利率计息。任何被解雇的员工都必须在分配时偿还其剩余余额或抵消其账户余额。
福利金的支付
向参与人支付的福利金在发放时入账。
3.公允价值计量
ASC课题820“公允价值计量”将公允价值定义为市场参与者在计量日进行的有序交易中，在该资产或负债的主要市场或最有利市场上，为转移该资产或负债而将收到或支付的交换价格（退出价格）。该指南还建立了资产和负债分类的公允价值层次结构，其依据是用于计量公允价值的估值技术的输入值是可观察的还是不可观察的。可采用以下三个层次的投入中的一个来计量公允价值：
| 1级 |
第1级资产和负债的估值是从活跃市场中涉及相同资产或负债的市场交易的现成定价来源获得的。
|
|
2级
|
第2级资产和负债的估值基于第1级价格以外的可观察输入值，例如类似资产或负债的报价，或在资产或负债的几乎整个期限内可观察或可由可观察市场数据证实的其他输入值。
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8
FirstBank 401（k）波多黎各居民退休计划
财务报表附注
2023年12月31日及2022年12月31日
|
3级
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第3级资产和负债的估值基于不可观察的输入值，这些输入值得到很少或没有市场活动的支持，并且对资产或负债的公允价值具有重要意义。第3级资产和负债包括采用定价模型确定价值的金融工具，其公允价值的确定需要管理层对该估计作出重大判断。
|
截至2023年12月31日和2022年12月31日，该计划以公允价值计量的投资包括以下公允价值等级内的工具和分类：
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截至2023年12月31日
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公允价值计量使用
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物业、厂房及设备
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|
1级
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2级
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3级
|
按公允价值
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|||||||||||||
|
|
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|
对共同基金和货币市场基金的投资
|
$
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131,833,292
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
131,833,292
|
||||||||
|
对First BanCorp的投资。
|
5,355,273
|
-
|
-
|
5,355,273
|
||||||||||||
|
PCRA
|
17,246
|
-
|
-
|
17,246
|
||||||||||||
|
按公允价值计算的投资总额
|
$
|
137,205,811
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
137,205,811
|
||||||||
|
截至2022年12月31日
|
||||||||||||||||
|
公允价值计量使用
|
||||||||||||||||
|
物业、厂房及设备
|
||||||||||||||||
|
1级
|
2级
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3级
|
按公允价值
|
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|
对共同基金和货币市场基金的投资
|
$
|
90,483,390
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
90,483,390
|
||||||||
|
货币市场存款账户
|
17,585,505
|
-
|
-
|
17,585,505
|
||||||||||||
|
对First BanCorp的投资。
|
4,798,931
|
-
|
-
|
4,798,931
|
||||||||||||
|
按公允价值计算的投资总额
|
$
|
112,867,826
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
112,867,826
|
||||||||
以下是该计划对以公允价值计量的资产所采用的估值方法的说明。截至2023年12月31日和2022年12月31日，所使用的方法没有变化。
共同基金和货币市场基金：共同基金按基金报告的每日收盘价估值。对共同基金的投资由开放式共同基金组成，价值为该计划在报告日持有的股份的资产净值。资产净值是活跃市场中可获得的市场报价。
货币市场存款账户：货币市场存款账户的公允价值估计为近似于存款账户余额，按要求支付，因为确定不适用信贷质量或流动性折扣。
投资First BanCorp.：对First BanCorp.的投资由First BanCorp的普通股组成。和根据其交易的证券交易所的收盘价进行估值。
券商自营账户：PCRA中持有的投资使用期末市场报价进行估值。
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FirstBank 401（k）波多黎各居民退休计划
财务报表附注
2023年12月31日及2022年12月31日
4.当事人利益交易
根据ERISA的规定，利益方被定义为该计划的任何受托人、向该计划提供服务的任何一方、任何雇主（或任何关联公司）、该计划涵盖的该雇主的任何雇员以及某些其他人。某些计划投资包括对货币市场存款账户、货币市场基金以及在Charles Schwab或关联公司的PCRA的投资，该公司是自2005年4月1日以来该计划所定义的托管服务的提供者。此外，截至2023年12月31日和2022年12月31日，第一银行。统一股票基金分别持有325,548、377,274股，市值分别为5,355，273美元和4,798，931美元，计划发起人的母公司First BANCorp.普通股。第一个BanCorp。Unitized股票型基金还有一只投资于由道富管理的货币市场基金。除其他外，道富向Charles Schwab提供First BanCorp的托管服务。单元化股票基金。截至2023年12月31日止年度，该计划收到与投资First BanCorp相关的股息收入228,231美元。单元化股票基金和确认的净收益1699935美元，其中1356573美元与此种投资的公允价值净增值有关。计划资产包括截至2023年12月31日和2022年12月31日参与者应收票据分别为3,878，315美元和3,409，574美元。截至2023年12月31日止年度，与应收参与人贷款相关的利息收入为253210美元。这些交易符合ERISA规定允许的利益方交易。
5.税务状况
该计划于2023年3月17日获得了最新的确定函，其中波多黎各财政部确定并告知银行，该计划是根据PR Code的适用章节设计的，因此免征所得税。因此，该计划的财务报表中没有列入所得税准备金。
计划管理员和该计划的税务顾问认为，该计划是按照《公共关系法》的适用要求设计的，目前正在运作，因此认为该计划是合格的，是免税的。
美利坚合众国普遍接受的会计原则要求计划管理层评估计划采取的税务立场，如果计划采取了不确定的税务立场，经联邦、州和/或地方税务当局审查后很可能无法维持，则确认一项税务负债（或资产）。计划管理人对计划的税务头寸进行了分析，得出的结论是，截至2023年12月31日和2022年12月31日，不存在需要在财务报表中确认一项负债（或资产）或披露的已采取或预期将采取的不确定头寸。该计划受到征税管辖区的例行审计；然而，目前没有任何正在进行的税期审计。计划管理人认为，2019年之前的年度不再接受所得税审查。
6. 计划终止
虽然该行没有表示任何这样做的意向，但根据该计划，该行有权随时终止其供款，并根据ERISA的规定终止该计划。在计划终止的情况下，参与者将成为100%归属于他们的账户，并且这种终止不应减少任何参与员工或其受益人在计划下截至该终止日期应计的利息。
7.没收金额
截至2023年12月31日，被没收的非既得账户为6335美元（截至2022年12月31日为50846美元）。被没收的账户（如有）由计划管理人转入未分配账户，用于支付计划的管理费用或减少银行未来的缴款。总额为49869美元的没收款用于支付2023年的管理费用。
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FirstBank 401（k）波多黎各居民退休计划
财务报表附注
2023年12月31日及2022年12月31日
8.风险和不确定性
该计划规定了投资于股权和债务证券及其他投资的各种基金的投资选择。这类投资面临各种风险，如利率、市场和信用风险。投资的市场价值可能因多种原因而下降，包括现行市场和利率的变化、违约和信用评级下调的增加，以及与全球事件相关的风险。由于与某些投资相关的风险程度以及与投资价值变化相关的不确定性程度，短期内这些因素的变化至少有合理可能对参与人的账户余额以及可用于福利的净资产报表和可用于福利的净资产变动表中报告的金额产生重大影响。该计划面临的信用风险集中取决于参与者选择的投资。
该计划受制于在其正常活动过程中可能出现的法律诉讼和索赔。目前，不存在可能影响财务报表的针对该计划的法律诉讼。
9.额外捐款
由于该计划未遵守其截至2023年12月31日止年度的非歧视测试，该银行同意向非高薪参与者支付57264美元的额外缴款，以满足缴款要求。截至2023年12月31日，这些额外缴款在可用于福利的净资产表中作为应收雇主缴款的一部分入账，并在可用于福利的净资产变动表中作为雇主缴款的一部分入账。
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FirstBank 401（k）波多黎各居民退休计划
EIN #：66-0183103
计划#：002
附表H，第4行（i）–资产附表（年底持有）
2023年12月31日
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（c）投资说明，包括
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(a)
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出租人或类似当事人
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到期日、利率或票面价值
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（d）费用
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（e）现值
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普通股
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*
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第一万能金控
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普通股
|
325,548
|
股份
|
**
|
$
|
5,355,273
|
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|
普通股合计
|
5,355,273
|
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|
共同基金和货币市场基金
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|
科恩-斯蒂尔斯金融 Realty Shares Fund L类
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共同基金
|
15,899
|
股份
|
**
|
1,008,919
|
|||||||||||
|
道奇和考克斯全球债券I
|
共同基金
|
78,332
|
股份
|
**
|
856,950
|
|||||||||||
|
富达扩展市场指数基金
|
共同基金
|
149,732
|
股份
|
**
|
11,688,045
|
|||||||||||
|
富达国际指数基金
|
共同基金
|
203,217
|
股份
|
**
|
9,622,332
|
|||||||||||
|
先锋通胀保值证券基金
|
共同基金
|
82,084
|
股份
|
**
|
1,890,384
|
|||||||||||
|
先锋目标退休收入基金
|
共同基金
|
69,428
|
股份
|
**
|
903,254
|
|||||||||||
|
先锋目标退休2020基金
|
共同基金
|
77,962
|
股份
|
**
|
2,094,844
|
|||||||||||
|
先锋目标退休2025基金
|
共同基金
|
310,908
|
股份
|
**
|
5,714,484
|
|||||||||||
|
先锋目标退休2030基金
|
共同基金
|
101,492
|
股份
|
**
|
3,599,909
|
|||||||||||
|
先锋目标退休2035基金
|
共同基金
|
276,692
|
股份
|
**
|
6,120,436
|
|||||||||||
|
先锋目标退休2040基金
|
共同基金
|
220,204
|
股份
|
**
|
8,654,008
|
|||||||||||
|
先锋目标退休2045基金
|
共同基金
|
275,648
|
股份
|
**
|
7,348,777
|
|||||||||||
|
先锋目标退休2050基金
|
共同基金
|
99,496
|
股份
|
**
|
4,421,610
|
|||||||||||
|
先锋目标退休2055基金
|
共同基金
|
44,066
|
股份
|
**
|
2,185,217
|
|||||||||||
|
先锋目标退休2060基金
|
共同基金
|
22,128
|
股份
|
**
|
1,011,047
|
|||||||||||
|
先锋目标退休2065基金
|
共同基金
|
6,776
|
股份
|
**
|
202,938
|
|||||||||||
|
先锋总债市指数基金
|
共同基金
|
840,075
|
股份
|
**
|
8,157,131
|
|||||||||||
|
Vanguard 标普 500指数Admiral
|
共同基金
|
88,642
|
股份
|
**
|
39,001,769
|
|||||||||||
|
*
|
道富机构美国政府
|
|||||||||||||||
|
货币市场基金
|
货币市场基金
|
264,818
|
股份
|
**
|
264,818
|
|||||||||||
|
*
|
Schwab Treasury Obligations Money Fund
|
货币市场基金
|
17,086,420
|
股份
|
**
|
17,086,420
|
||||||||||
|
共同基金和货币市场基金合计
|
|
131,833,292
|
||||||||||||||
|
其他投资
|
|
|
||||||||||||||
|
*
|
参与人应收票据
|
利率介乎5.25%
|
|
|||||||||||||
|
至10.50%；到期日至2033年10月
|
|
**
|
3,878,315
|
|||||||||||||
|
*
|
个人选择退休帐户-自主
|
|
||||||||||||||
|
经纪账户
|
|
**
|
17,246
|
|||||||||||||
|
其他投资合计
|
|
|
3,895,561
|
|||||||||||||
|
合计
|
|
|
$
|
141,084,126
|
||||||||||||
*利害关系方
* *参与者指导的投资不需要历史成本。
见所附独立注册会计师事务所报告。
12
计划.根据1934年《证券交易法》的要求，董事会（或管理员工福利计划的人员）已正式安排由以下签署人代表其签署本年度报告，并在此获得正式授权。
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第一银行401（K）
退休计划
波多黎各居民
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（计划名称）
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日期：2024年6月28日
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签名：
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/s/Victor Barreras
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授权代表
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