文件

EX-4.1 3 unm-20251114xex41.htm EX-4.1 文件

附件 4.1

本票据是下文所指的契约所指的全球证券，并以存管人或存管人提名人的名义登记，公司、受托人及其任何代理人可将其视为本票据的所有人和持有人，用于所有目的，包括本金和利息的支付。

除非且直至本全球证券在本契约所指的有限情况下全部或部分交换为最终登记形式的票据，否则本全球证券不得整体转让，除非由存管人转让给存管人的某一提名人或由存管人的某一提名人转让给存管人或存管人的另一提名人或由存管人或任何

除非本证明由存管信托公司（55 WATER STREET，NEW YORK，NEW YORK）的授权代表向该公司或其代理进行转让、交换或付款登记，且所发行的任何票据均以CEDE & CO的名义登记。或存管信托公司的授权代表要求的其他名称以及向CEDE & CO.支付的任何款项，任何人以价值或其他方式进行的任何转让、质押或以其他方式使用此处是错误的，因为在此登记的所有人CEDE & CO.在此拥有权益。


没有。R-1

CUSIP编号91529Y AU0			$300,000,000

尤纳姆集团公司
2035年到期的5.250%高级票据

UNUM GROUP，一家根据特拉华州法律正式组建和存在的公司（“公司”，其术语包括下文提及的义齿下的任何继任者），就收到的价值，特此承诺于2035年12月15日（该日期以下简称“规定到期日”）向CEDE & CO.（作为存托信托公司的代名人）或注册受让人支付本金300万美元（300,000，000美元），并支付利息，自2025年11月14日起，或自已支付利息或已妥为提供利息的最近付息日（定义见下文）起，按年利率5.250%（“利率”）计息。本票据的利息应于每年的6月15日和12月15日（各自为“付息日”）每半年支付一次，自2026年6月15日开始，直至本票据的本金支付或可供支付。在任何利息支付日期如此应付、按时支付或妥为规定的利息，将按照义齿的规定，支付给本票据（或一种或多种前身证券）在营业时间结束时以其名义登记的人

该等利息的常规记录日期，即紧接该利息支付日期前的6月1日或12月1日（视属何情况而定）（不论是否为营业日）；但在所述到期日或赎回日期应付的利息将支付予在该日期应付本金的人。任何该等未按时支付或未有妥为规定的利息将随即停止在该正常记录日期支付予持有人，并可支付予于特别记录日期的营业时间结束时登记本票据（或一种或多种前身证券）的人，以支付该等违约利息，由受托人确定，该通知须在该特别记录日期前不少于10天向本系列证券的持有人发出，并须以其他方式支付，所有这些都在义齿中提供得更加充分。

本金和溢价（如有）应在受托人的公司信托办公室或公司为此目的在纽约市曼哈顿自治市或田纳西州查塔努加市指定的公司其他办事处或代理机构交出本票据时，以付款时的美利坚合众国硬币或货币支付公共和私人债务的法定货币，以美元支票提取或转移至，美元账户。本票据的利息可以美元支票支付，以美元账户支取，邮寄至有权获得该票据的人的地址，因为该地址应出现在证券登记册中，或经持有人向证券登记官提出书面申请，不迟于相关的定期记录日期，以电汇方式支付至美元账户。任何付息日任何一期的应付利息金额，以一年360天为基础，由十二个30天的月份组成。倘票据的任何应付利息日期并非营业日，则于该日期应付的利息将于翌日（即营业日）支付（且无须就任何该等延迟支付任何利息或其他款项）。

兹提述本说明反面所载的进一步条文，就所有目的而言，这些进一步条文的效力，犹如在本地方所全面阐述的一样。

除非本说明的认证证书已由本说明反面提及的受托人或认证代理人通过其各自授权签字人之一的手工、传真或电子签名签署，否则本说明不应享有义齿项下的任何利益，或出于任何目的均为有效或强制性的。

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作为证明，本公司已促使本票据被执行和交付。


日期：2025年11月14日
		尤纳姆集团公司

	签名：	______________________________________
		姓名：Benjamin Katz
		职称：副总裁、司库

[签名页-全球说明]

认证证书

这是内述义齿中所指的其中指定系列的证券之一。


日期：2025年11月14日
		纽约梅隆银行
		TRUST COMPANY，N.A.，作为受托人

	签名：	______________________________________
		获授权签字人

[签名页-全球说明]

本票据是公司经正式授权发行的指定为其“2035年到期5.250%优先票据”（以下有时简称“票据”）的证券中的一种，该票据是根据一份日期为2012年8月23日的契约发行和将根据该契约发行，并由日期为2020年8月20日的第一份补充契约（如此补充，“契约”）补充，该契约由公司与作为受托人（“受托人”）的纽约梅隆银行信托公司（N.A.）正式签署和交付，兹就公司、受托人及票据持有人各自在其下的权利、权利限制、义务和豁免以及票据被认证和将被认证和交付的条款作出声明。

本票据是本文件指定的系列之一，最初限于本金300,000，000美元，如果公司未来确定可能希望出售本系列的额外证券，可根据公司的选择增加该金额。此处提及的“本系列”是指此处指定的系列。

这些票据只能以无息票的登记形式发行，面额为2000美元，超过1000美元的整数倍。根据契约中的规定，并在受契约中规定的某些限制的情况下，如此发行的票据可根据持有人的要求交换相同的本金总额不同授权面额的票据。

没有为票据提供偿债基金。

在2035年9月15日（规定到期日的三个月前）（“票面赎回日”）之前，票据可由公司选择在任何时间或不时赎回全部或部分，赎回价格（以本金的百分比表示，并四舍五入到小数点后三位）等于以下两者中的较大者：

(1)剩余预定支付本金及其利息的现值之和，按每半年（假设由十二个30天的月份组成的360天年度）按国库券利率加上到赎回日应计利息减去20个基点折现到赎回日（假设票据在票面赎回日到期），以及

(2)将予赎回的票据本金的100%，

加上，在任何一种情况下，截至赎回日的应计未付利息。

于票面赎回日期或之后，公司可选择于任何时间及不时赎回全部或部分票据，赎回价格相等于所赎回票据本金额的100%加上截至赎回日期的应计及未付利息。

就前述而言，“国债利率”应由公司在纽约市时间下午4：15之后（或在美国政府证券的收益率由联邦储备系统理事会每日公布的时间之后），在赎回日之前的第三个营业日，根据最近一次统计发布中在该日期该时间之后出现的收益率或最近一天的收益率确定

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联邦储备系统理事会指定为“选定利率（每日）-H.15”（或任何后续指定或出版物）（“H.15”），标题为“美国政府证券-国债恒定期限-名义”（或任何后续标题或标题）（“H.15 TCM”）。在确定库藏利率时，公司应酌情选择：（1）H.15上的库藏恒定到期日收益率正好等于赎回日至票面赎回日期间（“剩余期限”）；或（2）如果H.15上没有该库藏恒定到期日正好等于剩余期限，这两种收益率–一种收益率对应于H.15上的国债恒定到期时间紧接短于，另一种收益率对应于H.15上的国债恒定到期时间紧接长于剩余寿命的收益率–并应使用该收益率并将结果四舍五入到小数点后三位的直线法（使用实际天数）内插到票面赎回日；或（3）如果H.15上没有此种国债恒定到期时间短于或长于剩余寿命，则在H.15上单一国债恒定到期时间的收益率最接近剩余寿命。就本款而言，适用的国库恒定到期日或H.15日到期日应被视为到期日等于自赎回之日起该国库恒定到期日的相关月数或年数（如适用）。

如果在赎回日H.15 TCM不再公布前的第三个营业日，公司应根据在该赎回日之前的第二个营业日（如适用）纽约市时间上午11：00等于半年期等值到期收益率的美国国债的年利率计算国债利率，到期日或到期日最接近票面赎回日的美国国债。如果没有在票面回售日到期的美国国债证券，但有两种或两种以上的美国国债证券的到期日与票面回售日同样遥远，一种到期日在票面回售日之前，另一种到期日在票面回售日之后，公司应选择到期日在票面回售日之前的美国国债证券。如有两只或两只以上美国国债证券在票面赎回日到期或两只或两只以上美国国债证券符合前句标准，公司应根据纽约市时间上午11：00该等美国国债证券的出价和要价的平均值，从这两只或更多美国国债证券中选择交易价格最接近票面的美国国债证券。在根据本款条款确定国库券利率时，适用的美国国库券的半年期到期收益率应以该美国国库券在纽约市时间上午11：00的出价和要价的平均值（以本金的百分比表示）为基础，并四舍五入到小数点后三位。

公司在确定赎回价格时的行动和决定应是结论性的，对所有目的均具有约束力，不存在明显错误。

除非公司拖欠支付赎回价款，否则在赎回日期及之后，被要求赎回的票据或其部分将停止产生利息。

任何赎回通知应在赎回日期前至少5天但不超过60天邮寄或以电子方式交付（或按照存托人的程序以其他方式传送）给拟赎回票据的每一持有人，其登记地址为。

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有关票据的赎回通知将载明（其中包括）将予赎回的票据金额、赎回日期、计算赎回价格的方式以及将于呈交及交出将予赎回的票据时作出付款的地点。如果公司可选择赎回的票据少于全部，将由存托信托公司根据其选定的程序选择以全球票据为代表的票据或部分票据进行赎回。本金2000美元或以下的票据将不会被部分赎回。倘任何票据仅须部分赎回，则与票据有关的赎回通知将载明票据本金将予赎回的部分。本金金额相当于该票据未赎回部分的新票据将于退保时以该票据持有人的名义发行，以注销原票据。只要票据由存托信托公司（或其他存托人）持有，票据的赎回应按照存托人的政策和程序进行。

本公司将无须（i）在选定作赎回的票据的赎回通知书交付日前10天开始的期间内发行、登记转让或交换任何票据，并于该交付当日的营业时间结束时结束，或（ii）登记如此选定作赎回的任何票据的全部或部分转让或交换，但任何该等票据的未赎回部分被部分赎回除外。

如果违约事件发生并仍在继续，所有票据的本金，连同截至申报日期的应计利息，可按契约规定的方式和效力宣布到期应付。

除其中规定的某些例外情况外，义齿允许公司和受托人在获得当时未偿还证券本金金额不少于多数的持有人的书面同意后，随时修订和修改公司的权利和义务以及各系列证券持有人在义齿下受影响的权利和义务，并因此而受到影响。契约还包含条款，允许在未偿还时持有票据本金特定百分比的持有人代表所有票据的持有人放弃公司遵守契约的某些规定以及契约下的某些过去违约及其后果。本说明持有人的任何该等同意或放弃，对该持有人及本说明及任何以本协议交换或代替本协议而发行的任何说明的所有未来持有人，均具决定性及约束力，不论是否在本说明或该等其他说明上注明该等同意或放弃。

根据义齿条文的规定及在符合义齿条文的规定下，本票据持有人无权就义齿或指定接管人或受托人或根据义齿提出任何其他补救措施提起任何程序，除非（i）该持有人先前已就持续的违约事件向受托人发出书面通知，（ii）未偿付票据本金不少于25%的持有人，须已向受托人提出书面要求，就作为受托人的违约事件提起法律程序，并向受托人提供令其满意的弥偿，（iii）受托人不得从未偿付票据本金过半数的持有人收到与该要求不一致的指示，及（iv）受托人未能提起任何该等

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在收到该通知、请求和赔偿提议后60天内继续进行。本票据的任何持有人在本票据所述的相应到期日或之后为强制执行本票据的任何本金支付或本票据的任何利息溢价而提起的任何诉讼，均不适用于上述情形。

此处不提及义齿，本票据或义齿的任何条款均不得改变或损害公司的义务，该义务是绝对和无条件的，即按此处规定的时间、地点和利率以及以硬币或货币支付本票据的本金、溢价（如有）和利息。

根据义齿的规定，并受其中规定的某些限制的约束，本票据的转让可在受托人的公司信托办公室或其为此目的在曼哈顿自治市、纽约市或田纳西州查塔努加市指定的公司其他办事处或机构（最初应为受托人的办事处或机构）或公司指定的其他办事处或机构交出本票据后在证券登记册上登记，证券登记处将向指定的受让人或受让人发行一份由证券登记处持有人或其获正式书面授权的律师妥为签立的格式令证券登记处满意的书面转让文书，或随附该文书，并据此发行一张或多张获授权面额且本金总额相同的新票据。不得就任何该等转让或交换登记收取服务费，但公司可要求支付一笔足以追讨与此有关的任何应缴税款或其他政府费用的款项。

本公司、受托人及本公司或受托人的任何代理人可在适当提出本票据以进行转让登记之前，将本票据以其名义登记的人视为所有用途的拥有人，不论该票据是否逾期，而本公司、受托人或任何该等代理人均不受相反通知的影响。

不得就本票据的本金（及溢价，如有的话）或利息的支付追索，亦不得根据或根据公司在义齿或其任何补充义齿或任何票据中的任何义务、契诺或协议，或由于由此所代表的任何债务的产生而追索，不得直接或通过公司或任何继承法团的任何过去、现在或未来直接或通过公司或任何继承法团，直接或通过公司或任何继承法团，法规或法治或通过强制执行任何评估或处罚或其他方式，所有这些责任通过接受本协议并作为对本协议问题的考虑的一部分而被明确放弃和解除。

本契约和本票据应受纽约州法律管辖，并按照纽约州法律建造。

本说明中使用的所有大写术语，如在义齿中定义且未在此另行定义，应具有义齿中赋予它们的含义。

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缩略语

下列简称，在本说明正面落款时，应解释为按照适用的法律或法规全文写出：


腾讯	-	作为共同租户
十大耳	-	作为整体租户（Cust）
JT十	-	作为有生存权的共同承租人而不是作为共同承租人
UNIF GIFT MIN法案	-	__________保管人______________ （未成年人）
		根据《未成年人统一礼品法》__________ （州）

其他缩写也可以使用，但不在上述列表中。

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任务

对于收到的价值，以下签署人将本说明转让给：

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（插入受让人的社保或纳税识别号）

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（插入受让人地址和邮政编码）

代理将此笔记转移到安全登记册上。代理人可以代替另一人代行职务。

日期：

签名：______________________

签字保证：

（签名完全如你的名字出现在这张纸条的另一面）

签名必须由符合注册官要求的“合格担保机构”提供担保，这些要求包括成为或参与证券转让代理奖章计划（“STAMP”）或注册官可能根据经修订的1934年证券交易法确定的除邮票之外或替代邮票的其他“签名担保计划”，所有这些都应符合经修订的《1934年证券交易法》。

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