主营业务:
集团之主要业务为(a)提供网上及传统之证券、期货及期权、一般及人寿保险、互惠基金及强制性公积金产品之经纪业务，(b)债券及股票投资及衍生工具之自营交易，(c)提供保证金融资及贷款服务，及(d)提供投资管理服务。
报告期业绩:
截至二零二三年十二月三十一日止年度，集团录得收益约58,400,000港元，较去年的73,700,000港元下降20.8%。集团的主要收益包括经纪收入约14,100,000港元（二零二二年：25,800,000港元）、提供财富管理服务之收益约6,700,000港元（二零二二年：20,200,000港元）、来自投资管理服务之收益约4,500,000港元（二零二二年：
4,400,000港元）以及来自手续及其他服务之收益约减值支出为42,900,000港元（二零二二年：7,000,000港元，较二零二二年增加512.9%），主要由于抵押品的市价或估值下跌，导致信贷亏损增加所致。
整体而言，集团于年内录得公司拥有人应占亏损净额约95,200,000港元，而二零二二年公司拥有人应占亏损净额则为约63,800,000港元。
3,300,000港元（二零二二年：3,900,000港元）。
年内，经纪收入减少约45.4%或11,700,000港元，原因是中国香港证券市场的日均成交量大幅下降15.9%（二零二三年：1,050亿港元；二零二二年：1,249亿港元）所反映的投资者情绪低迷。为配合有关策略目标，集团现正积极评估将旗下经纪业务整合至增值服务，同时转型为大湾区财富管理专家。由于公司将先前的重点由东亚策略性地调整为大湾区，公司的财富管理收入于年内录得短暂明显降幅约66.8%或13,500,000港元（二零二三年：6,700,000港元；二零二二年：20,200,000港元）。
报告期业务回顾：
随著中国香港致力成为全球财富管理中心，时富金融顺时应势，持续发展其投资及财富管理业务。
追求卓越平台为致力协助客户提升资产价值，公司于年内首创了投资研究平台－时富ISR投资研究平台(ISR)。该平台旨在增强投资管理能力，改善基金表现。它包含两个自营工具：时富雷达(CASHRadar)及时富ARM(CASHARM，人工智能回报最大化工具），用于建立投资组合。
时富雷达根据基本和技术因素、历史财务资料、市场讯号和交易统计数字分析和整合数据，以识别适合投资组合的股票。另一方面，ARM工具是利用人工智能(AI)完善投资组合的工具，采用LASSOGARCH计算投资范围，并根据预设标准建议投资比重。ISR利用大数据分析和AI优化投资组合比重，建立典型投资组合，以最有效的方式实现投资目标。
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中国香港目前真正利用大数据分析和AI进行投资的实时投资平台为数不多，由时富金融开发的ISR便是一例。这个完善的平台不仅显著提升了集团研究、分析和管理投资组合的能力，还优化了投资组合比重，建立了典型投资组合，并更精准地实现投资目标。
这个强大的平台荣获亚洲金融科技师学会(IFTA)颁发‘2022/2023年度金融科技创新大奖’财富科技类别金奖，以表扬平台在金融科技界应用和发展方面的卓越贡献和创新发展。
保险是中国香港吸纳大湾区投资者的另一个领域。根据中国香港保险业监管局的数据，二零二三年首九个月，中国内地客户的保单销量急增32%，全赖中国香港的保险产品种类繁多，其成熟的保险监管框架及国际金融中心的美誉备受信任。
中国香港正积极吸纳国际人才，而时富金融是中国香港为数不多拥有庞大特许财务分析师(CFA）团队的金融机构之一，也是目前唯一一家利用大数据为投资管理客户编制多因子投资模型和见解的中国香港本地上市公司。透过公司的AI量化投资组合优化平台，公司为投资者进行价值分析，开发量化投资模型，以获得更理想的回报。
扩大产品服务除了获颁备受推崇的金融科技荣誉外，ISR亦发挥关键作用，为客户的资金提供优厚的回报。根据晨星(Morningstar)的数据，公司的时富优越价值股票（彭博股票代码：CPVEQOIHK）自二零二二年九月推出以来，一直维持突出表现，傲视其他中国香港和内地股票指数。值得注意的是，在市场低迷时期，公司的基金成为业界唯一实现正回报的产品，超越市场同侪。
公司的特许财务分析师团队为家族办公室客户提供专业的外部资产管理人(EAM)服务，协助他们有效管理全球投资和资产配置。透过定制化及全面的规划和管理，公司为客户提供专业指引，以实现他们投资管理和传承的长远目标。有别于传统私人银行，EAM独立于银行系统运作，优先考虑客户需求，并提供更个人化、灵活、独立的投资建议和财富管理方案，同时确保客户资产的安全。
年内，公司不断扩大合作伙伴网络，与多家保险公司和线上保险平台合作。此举有助公司提供多样化的保险产品，以满足客户在人生不同阶段的独特需求。
促进客户沟通时富金融致力透过积极沟通，培养紧密的客户关系。公司筹办各种线上线下客户活动，积极联系客户，确保有效和持续沟通，并建立正面而持久的合作关系。
年内，公司继续举办一系列的投资讲座，促进客户与旗下财务分析师和专家合作伙伴互动，从而为客户提供必要的知识和工具，以满足其在瞬息万变的资讯和数码时代的财富管理需求。
此外，时富金融积极参与主要国际金融论坛，如亚洲金融论坛、TVB绿色及可持续金融论坛、中国香港金融科技周等，借此接触本地和国际投资者，加强公司的品牌价值，并在旗下强大的销售团队支持下拓展客户群。
为积极推动金融科技创新，公司赞助举办时富演算交易挑战。这是一项由业界合办的国际演算法交易竞赛，旨在推进中国香港金融科技产业的发展。
另一方面，时富金融透过Facebook、Instagram和YouTube等网上社交媒体平台，与现有和潜在客户保持紧密联系。为了迎合内地客户（特别是大湾区客户）的需求，公司在中国内地的热门网上媒体平台开设帐户，包括小红书、微信公众号、快手和抖音。这些平台广获好评，并收到大量服务和产品查询。
这些措施的成果获高度赞扬。时富金融荣获亚太地区知名商业财经资讯网站CORPHUB颁发最优秀大湾区企业大奖‘年度卓越家族办公室奖’及‘名人堂大奖’。是次得奖证明公司提供卓越的客户服务，精益求精。
积极推广环境、社会及管治(ESG)时富金融一如既往地采取环境、社会及管治措施，造福社会。公司积极参与各种活动，以示公司对企业社会责任和可持续发展的承诺。
公司一直支持慈善机构惜食堂，响应其为有需要人士提供食物援助的决心。公司与惜食堂合作，为社会弱势社群准备基本的食物援助，反映了公司致力解决粮食不安全问题和减少浪费食物，为建设更美好的社区作出贡献。
公司也赞助和招募企业义工团队参加博爱医院举办的‘单车百万行’活动。这项筹款活动除了支持博爱医院，亦有助中国香港推广单车运动、提升健康和环境保护意识。透过参与这些善举，公司积极培养更健康和更可持续发展的社区，同时透过这项有意义的团队活动培养团队精神。
员工满意度、敬业度和团队精神对公司至关重要。公司积极参与由联合国儿童基金会中国香港委员会(UNICEFHK)发起的‘SayYesToBreastfeeding（母乳育婴齐和应）’运动，缔造母乳喂哺友善工作环境，并支持有助员工实现健康的工作生活平衡的活动。
公司还举办了‘SmoothieBike’活动和中国香港湿地公园休闲游等活动，以培养团队精神，并提供机会让员工及其至亲共聚天伦，创造难忘回忆。此外，公司优先考虑同事的身心健康，透过组织健康相关工作坊，提供健康饮食习惯指引，并缓解工作带来的不适。
透过上述多元化的ESG举措，时富金融致力为社会带来裨益，推动环境可持续发展，并促进员工和广大社区的福祉。公司致力成为负责任的企业公民，为大众创造更美好的未来。
业务展望：
展望未来，在中央政府的支持下，时富金融看到中国香港经济出现复苏迹象。然而，公司也明白利率居高不下和地缘政治局势紧张等因素所带来的挑战对投资者情绪产生负面影响。
因应瞬息万变的环境，时富金融正积极评估将经纪业务整合至增值业务，同时推动转型发展，成为财富管理专家。公司旨在把握跨境理财通(WMC)计划经扩大后所带来的机遇，从而满足大湾区客户的多样化投资需求。
WMC经扩大后，加强了大湾区与中国内地金融互联互通，进一步巩固了中国香港作为国际金融中心和全球最大离岸人民币枢纽的地位。时富金融扎根中国香港超过五十年，备受信赖，定可充分把握这些机遇。公司致力提供全面综合的服务和尊贵体验，照顾客户的投资和财富管理需求。
时富金融致力扩大产品服务种类，于二零二二年设立了开放式基金，并于本年度推出首个跨境演算基金，进一步丰富公司的产品组合，借此把握迎面而来的庞大机遇。
此外，时富金融深明生成式AI推进投资领域发展。先进演算法和机器学习技术等AI技术用于分析金融数据、预测市场行为并作出投资决策。时富金融一直是创新和金融科技先驱，正逐步为金融科技业务开发AI解决方案。
总结而言，时富金融将继续致力灵活适应瞬息万变的金融环境，把握大湾区的机遇，扩大公司的产品及服务，并利用AI和金融科技的力量，为尊贵的客户提供卓越的投资和财富管理服务。演算交易业务－时富量化金融集团市场概览银行业危机导致全球银行股价大幅下跌，同时造成贵金属价格上升且大幅波动。这种转变为商品交易商提供了利润丰厚的交易机会。此外，中东地区，特别是以哈之间的地缘政治局势紧张，导致整个二零二三年贵金属价格进一步飙升，年底更创下历史新高。另一方面，经济增长放缓导致原油价格于整年度内呈下行趋势。美联储加息进一步抑制大宗商品需求，导致商品价格在窄幅上落，对大多数商品交易顾问(CTA)策略产生负面影响。
业务回顾尽管市场情况充满挑战，但受惠于能源及贵金属行业的波动，以及利率的有利变动，公司的自营交易组合仍实现双位数收益。然而，市场对CTA基金的整体情绪仍然低迷，主要是由于动量及回归策略表现平平，导致全年表现相对平淡。因此，公司的资产管理规模略有下降。尽管如此，公司的CTA投资组合依然表现突出，取得正面回报，吸引了寻求资金流动的投资者选择。公司的投资者继续对公司信任有加，认可大宗商品基金可提升其整体资产配置的价值。
作为一个以量化为重点的研究团队，时富量化金融为时富优越价值股票基金(CASHPrimeValueEquityFund)提供投资建议，该基金为于二零二二年八月推出的公众开放式基金，重点透过量化和基本投资风格实现中长期资本增值。量化方法增强了模型在下行趋势期间的可预测性。根据晨星(Morningstar)排名，该基金自成立以来的表现一直跑赢大多数同行。公司的主要目标仍然是在熊市中保本，同时在中长期内为投资者优化增长资产。
公司策略性地将时富量化金融定位为金融科技领域中领先的量化基金管理公司。除有效管理现有以大宗商品为重点的投资组合外，公司亦将基金管理能力扩展至涵盖股票及于交易所上市的数字货币，以抓紧新兴趋势。开放式基金型公司的基金结构不仅加强公司现有的策略，亦使公司能够引入新的交易策略，促进持续增长并达致成功。展望二零二四年，公司的策略计划包括与销售目标一致的举措，设立专门的销售团队，负责组织基金推广及分销。此外，公司亦藉助生成式人工智能等尖端科技，推进公司的产品供应，并加强公司的风险管理流程。凭藉这些前瞻性策略，公司相信时富量化金融已做足准备，定能在竞争激烈的基金管理领域中脱颖而出。
二零二三年十二月，公司推出多策略量化交易基金产品－时富多策略基金(CASHMultiStrategyFund)。推出该产品符合公司的长远增长策略，并扩大公司在投资管理领域的产品供应。该基金采取市场中性策略，以统计套利为主，CTA策略为辅，以最大限度地减少波动性并提高整体经调整收益。公司的交易策略表现稳健，大幅跑赢同侪。在时富量化金融，公司相信创新及持续的研究工作对市场成功至关重要。
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