主营业务:
公司的主要业务是投资控股。公司之附属公司主要从事中国内地、中国香港、中国澳门及新加坡的直接人寿保险业务、中国内地、中国香港、中国澳门及海外的直接财产保险业务、养老及团体人寿保险,以及各类全球再保险业务。此外,公司之附属公司亦从事资产管理、保险中介、金融租赁、物业投资、医康养投资、证券交易及经纪业务。
报告期业绩:
2023年是公司首次按新会计准则发布年度业绩。新准则下,集团总资产突破1.5万亿港元,较2022年末增长14.2%;管理投资资产规模近2.5万亿港元;股东应占溢利61.90亿港元,同比提升44.1%。保险板块稳中有进。寿险保险服务收入、保险服务业绩(人民币口径下)均同比正增长;太平人寿新业务价值在较高基数上实现正增长;业务品质持续优化,银保、个险继续率连续多年行业领先。太平财险保费规模首次突破300亿元人民币。产险和再保险业务积极调结构、提质量,继续保持承保盈利。投资板块收益提升。集团管理投资资产与集团内保险资金投资资产规模均实现增长。总投资收益率和综合投资收益率取得了明显改善。
报告期业务回顾:
2023年,中国太平坚持稳中求进,坚持守正创新,坚持价值导向,坚持强基固本,坚持严防风险,深入实施高质量发展战略,核心业务稳中向好,服务实体经济和社会民生质效明显提升,防范化解风险取得积极进展,破解难题获得明显成效,战略举措取得系列突破,高质量发展迈出新步伐。
人寿保险业务1稳步增长,品质价值明显改善•寿险保险服务收入、保险服务业绩均同比正增长,其中境内寿险保险2服务收入稳中有进•于2023年12月末,寿险合同服务边际1,906亿元人民币;寿险新业务贡献合同服务边际148.9亿元人民币•太平人寿保险服务收入、保险服务业绩均同比正增长;原保费同比增长9.6%,新单保费同比增长24.3%,其中个险长险首年期缴保费同比增长18.7%,银保长险首年期缴保费同比增长52.4%;新业务价值稳步提升,同比增长27.8%;个险、银保四项继续率连续多年稳居行业领先地位•太平养老保险服务收入稳中有进,团体员工福利保障业务同比增长14.2%,其中高价值长险业务同比大幅增长51.3%,业务结构持续优化;积极参与养老第三支柱业务试点,其中个人养老金业务实现保费收入1.4亿元人民币财产保险业务稳中向好,承保效益表现优异•太平财险4保险服务收入同比增长7.9%,综合成本率98.4%;车险保险服务收入同比增长3.5%;车险续保率同比提升4.1个百分点;非车险保险服务收入同比增长16.7%,业务结构持续优化•太平中国香港保险服务收入同比增长3.2%,综合成本率93.3%,保险服务业绩同比提升•太平中国澳门市场领先地位进一步稳固,综合成本率80.8%,承保表现优异•太平新加坡产险保险服务收入同比增长4.7%,综合成本率92.7%,保持良好承保盈利水平•太平印尼保险服务收入同比增长11.0%,综合成本率80.2%,承保表现优异再保险业务快速增长,经营效益持续提升•太平再保险把握再保市场硬周期,保险服务收入同比增长8.6%;综合成本率95.6%,保持承保盈利聚焦养老金融,积极参与养老第三支柱保障体系建设•大力发展养老第三支柱业务,集团旗下太平人寿、太平养老首发参与个人养老金业务试点工作,于2023年12月末,保费收入和保单数位列保险行业前列;太平养老于2023年4月上市销售商业养老金产品,太平基金首只养老目标基金产品于2023年11月募集成立投资收益企稳回升,资产结构更加稳健•投资规模稳步增长,总投资收益企稳回升。
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于2023年12月末,集团投资资产13,495亿港元,较去年末增长14.9%,实现总投资收益335.66亿港元,较去年同期增长138.8%,优化股票持仓结构,权益战胜市场基准。
2023年,集团优化股票持仓结构,在市场剧烈波动背景下加强战术择时,集团持有的高股息策略港股战胜恒生指数(含息)18.47个百分点,受益于此,集团整体权益战胜沪深300指数8.18个百分点
业务展望:
2024年,中国太平将锚定金融强国建设目标,走好中国特色金融发展之路,在转方式、调结构、提质量、增效益上积极进取,加快推进高质量发展。聚焦金融央企职责使命,积极做好‘五篇大文章’,支持巩固提升中国香港国际金融中心地位,支持中国澳门产业适度多元发展,拓宽国际化发展格局,著力为中国式现代化提供高质量金融服务;聚焦国有大型金融机构定位,做强做优主业,提升投资能力,加快生态圈建设,深化综合协同,著力增强核心竞争力;聚焦问题导向,下大力气推进价值转型,著力深化创新变革;聚焦金融安全,著力提升全面风险管理与合规经营能力;聚焦中国特色现代金融体系的根和魂,大力弘扬中国特色金融文化,著力加强企业文化建设。OUTLOOK(Continued)境内人寿业务-太平人寿境内产险业务-太平财险OUTLOOK(Continued)团体保险和养老金业务-太平养老OUTLOOK(Continued)OUTLOOK(Continued)再保险业务-太平再保险、太平再保险(中国)及太平再保险顾问2024年,全球通胀压力减缓,经济增长趋于平稳。根据国际货币基金组织今年1月发布的世界经济展望,预计2024年全球经济增速3.1%,与2023年基本持平。全球总体通胀水平将由2023年的6.8%降至5.8%。全球主要经济体中,预计美国经济增速2.1%,欧元区经济增速0.9%,日本经济增速0.9%。中国经济预计将回升向好,财政政策更加积极,货币政策灵活适度、精准有效。OUTLOOK(Continued)Investment(Continued)中国于2023年12月中央经济工作会议提出‘稳中求进、以进促稳、先立后破’,与‘巩固和增强经济回升向好态势’,春节后,中国证监会密集调研,释放出多项积极信号,预计市场情绪和预期将逐步改善。美国方面,根据美联储12月公布的议息会议纪要,2024年将启动降息,但降息节奏和幅度与市场预期存在分歧,由于经济增长仍有韧性,预计高利率维持时间将长于市场预期。
集团将密切关注宏观经济走势与政策导向,关注资本市场重要变化,评估潜在投资机会以及做好风险防范。另一方面,坚决贯彻国家‘稳中求进’总基调,发挥险资长期投资优势,为实体经济注入金融活水,起到市场稳定器和经济发展助推器作用。投资策略方面将注重控制投资组合波动,降低市场风险,严控信用风险,努力提升投资收益。
集团践行‘共享太平’理念,按照服务国家战略,支持实体经济的原则,推动投资业务高质量发展,围绕保险主业开展医疗、健康、养老等产业布局,构建保险、投资、生态圈良性循环的发展格局。
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