主营业务：
集团的业务可划分为(i)信托业务和(ii)固有业务。信托业务是集团的主营业务。
报告期业绩：
二零二三年，公司实现净利润人民币158.6百万元，较上年同期减少人民币121.8百万元，下降43.4%。
报告期业务回顾：
二零二三年，面对复杂严峻的国内外环境，山东国信承压奋进，砥砺前行，以监管指引为导向，以战略转型为抓手，积极应对超预期因素冲击，高效统筹业务发展与风险化解，总体上保持稳中向好、转中提质的良好态势，各项工作取得了新成效。
一是聚力回归本源，业务转型呈现新局面。公司顺应监管导向，将符合受托人定位的本源业务作为战略转型重点业务稳步推进。资本市场业务加快发力，渠道拓展取得可喜成果，与多家银行理财子公司、证券公司等加深合作，构建起全方位同业合作体系；主动管理能力持续加强，固收类产品业绩表现持续优于市场同类，泰山宝项目年化收益率约3.25%，超中证货币基金指数137个bp；山东建设发展基金净值年化增长率约5.04%，超中长期纯债基金指数182个bp。泰山宝项目再获信托业标品权威奖项‘固定收益类产品金牛奖’，管理能力获得业界认可。家族信托业务进一步巩固行业优势地位，二零二三年末管理信托资产规模同比增长47%。在加深渠道合作力度的同时，积极开拓自主创新业务，成立了信托三分类新规颁布后的业内首单家庭服务信托，并在行业内首创‘收益本金化模式的加拿大税务居民家族信托’及‘外国授予人信托+上市公司股票’家族信托，业务创新不断取得新突破。慈善信托有序拓展。全年新签约慈善信托20单，截至年末累计交付资金规模人民币1.36亿元，积极发挥信托优势助力乡村振兴，‘国资惠农－慈善信托’荣获‘山东慈善奖’，得到民政部门积极肯定。
二是聚力业务创新，培育差异化竞争新优势。公司谋定而后动，大力推动传统业务转型及创新业务发展，深入发掘新的业务增长点。财富管理转型扎实推进。加快由传统非标产品销售向标品销售转型，全年标品销售规模已占自主发行总规模的47.13%，从资金端为业务发展提供良好保障。注重资产配置能力提升，推动向以‘客户账户’为基础的财富管理服务转型，截至二零二三年末设立财富管理专户41个，积累核心客户，拓展长期利润增长点。探索推进预付类资金服务信托，上线‘山东安心付’系统，完成多家商户签约入驻，课题研究成果《运用信托工具参与预付类社会资金管理研究》获‘2022年度山东省银行业金融机构重点课题一等奖’。落地两单风险处置服务信托，立足内部协同资源，为企业资产风险隔离和高效风险处置提供解决方案。
三是聚力绿色协同，服务实体经济展现新风采。绿色信托成果丰硕。二零二三年新增绿色信托业务人民币12.17亿元，截至二零二三年末，绿色信托资产存续规模人民币28.3亿元，其中绿色信托业务规模人民币15.59亿元、绿色债券投资规模人民币12.71亿元。建立跨部门的绿色信托研究小组，汇聚合力强化研究协同、成果共享和项目落地。‘碳中和－碳资产投资’集合信托作为全国首单经绿色认证的CCER碳资产收益权绿色信托，获评山东省十大优秀金融创新产品。强化区域金融支持，以‘聚资兴鲁’‘引资入鲁’为宗旨，为地方基础设施建设、工商企业发展提供优质金融供给。
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四是聚力风险防控，牢牢守住风险合规底线。加大力度提升风险管控的整体性、有效性，标本兼治控增量、压存量、防变量。严把项目准入关，提高事前风险防范能力，加强重大事项事前控制，提高重大业务决策审批层级，做好行业和交易对手集中度风险管控。优化内控机制流程，强化细化全流程风险管理要求，建设现场管理集中监控系统，实现对底层项目全过程监控和分析，严防新增风险。厚植合规文化，扎实开展常态化合规学习培训，积极做好反洗钱和反恐怖融资工作，持续加强反洗钱制度及系统建设。
五是聚力管理提升，推动构建高质量发展新格局。公司坚持用‘改革深化、管理创新’的思维贯彻新发展理念，聚焦重点、突出难点，著力推进业务改革和体制机制改革。连续两年开展管理提升活动，坚持问题导向，深入查摆不足，常态化整顿新老弊病，全面提升运营质效。加强金融科技能力建设，深挖业务需求场景，搭建完成新一代家族信托、预付卡服务信托等业务系统，持续赋能业务发展。强化研发智力支持，通过投研一体化建设不断提升研究成果转化效率，助力搭建符合新三类改革要求和公司实际的业务架构，连续三年获评‘山东省金融学会先进集体’。
二零二三年，集团实现营业总收入人民币1,190.5百万元，同比下降21.1%；利润总额人民币290.2百万元；净利润人民币158.6百万元，同比下降43.4%，主要原因是报告期内(i)手续费及佣金净收入同比减少；(ii)利息净收入同比增加；(iii)投资收益同比减少；及(iv)公允价值变动收益同比增加。
集团的业务可划分为(i)信托业务和(ii)固有业务。信托业务是集团的主营业务。作为受托人，集团接纳委托客户的资金和╱或财产委托，并管理此类委托资金和╱或财产，以满足委托客户的投资和财富管理需要，以及交易对手客户的融资需要。集团的固有业务通过将固有资产配置到各个资产类别，以及投资于对信托业务有战略价值的各种业务，从而维持并增加固有资产的价值。
二零二三年，公司的信托业务以及固有业务的收入分别占公司收入总额的64.2%和35.8%。
业务展望：
未来一段时间，全球贸易增速放缓对经济增长的拖累，能源价格对通胀走势的扰动，以及全球高债务、高利率及地缘冲突可能诱发的金融风险不容忽视。中国经济面临有效需求不足、部分行业产能过剩、社会预期偏弱、风险隐患仍然较多等系列挑战，总体而言，我国发展面临的有利条件强于不利因素，具有巨大的发展韧性和潜力，经济回升向好、长期向好的基本趋势没有改变。中央金融工作会议和中央经济工作会议为信托行业指明了高质量发展助力金融强国建设的新方向，实体经济转型升级需求、人民美好生活需要以及基数庞大的中等收入群体为信托公司带来广阔的发展空间和重要市场机遇。信托业应坚持以监管导向为指引，立足信托本源优势，始终践行受托服务的政治性、人民性，提升专业性，擘画具有中国特色的信托业高质量发展之路。
山东国信将以监管政策和信托‘新三分类’改革为指引，坚定转型步伐，坚持回归信托本源，进一步提升服务实体经济转型升级能力，紧抓资本市场发展机遇，全力构建‘配置导向’的财富管理体系，坚持‘聚资兴鲁’，聚焦区域经济发展，扎实做好科技信托、绿色信托、普惠信托、养老信托、数字信托五篇大文章，为实体经济高质量发展和人民美好生活需要提供综合金融服务，努力构建公司高质量发展新格局。
二零二四年工作重点二零二四年，山东国信将全面贯彻落实党的二十大精神及中央经济、金融工作会议精神，牢牢把握高质量发展主题，保持定力、重塑能力、苦练内功，顺应监管导向，坚持转型发展思路不动摇，不遗余力聚焦特色经营，打造‘稳而健’‘专而精’的区域性信托公司。
一是推动优势业务提速。加速发展以家族信托为代表的特色优势业务，持续深化银行、券商等渠道合作，聚焦批量化场景，推动形成规模经济。大力开拓行业新蓝海，抢占家庭服务信托市场，提升保险金信托展业水平，积极探索养老功能的保险金信托业务模式。著力扩大标品信托规模，保持良好的主动管理投资业绩，完善固定收益类产品线，推动规模加速上量，围绕投研、系统、人才、产品和风控五大核心要素，持续培育核心竞争优势。优选非标业务机会，做好优质项目投放，构建‘精而优’的展业模式。以创新引领业务发展，发挥信托制度在养老、普惠领域的独特优势，塑造差异化竞争优势与核心竞争力。二是深挖区域发展潜力。立足地方政府服务，深化‘政信’业务内涵。综合运用非标贷款、证券投行、资产服务等各类工具，满足地方政府资金融通需求，为省内重点企业提供全生命周期的综合金融服务。紧盯资产服务信托新锚点，发力风险处置服务信托、预付类资金服务信托等新型服务类业务，致力将信托打造为政府部门提升社会治理能力的有益工具。落实绿色发展理念，把握山东省绿色低碳高质量发展先行区建设机遇，发挥绿色研究小组产学研联动作用，探索创新绿色信托产品模式，著力推动研究成果向业务实践转化。
三是守住底线防范风险。坚持‘化’和‘控’两手抓、两手硬，统筹抓好不良处置与风险防控。加强战略风险管理，做好风险管控全流程闭环体系建设，坚持推行‘全面、全员、全过程’风险管理文化，强化项目事前审批、贷后管理及临期管理，严控集中度风险，建立风险早期纠正机制，多管齐下严防新增风险。压实风险防控责任，加快组建资产处置中心，提高资产处置队伍专业化水平。厚植合规文化土壤，切实加强合规培训、健全合规体系，做好舆情维稳工作，严防声誉风险。
四是坚定不移推进体制机制改革。持续完善绩效考核制度。兼顾公司现状、市场竞争和转型方向，以激励和约束并重为原则，建立符合公司发展特点的薪酬机制，发挥考核指挥棒作用。突出抓好人才队伍建设，做好信托公司改革转型期的组织架构调整及人才结构调整，完善干部能上能下、员工能进能出、薪酬能增能减‘六能’机制，激发员工担当作为精神风貌。充分落实‘国信蓝’人才培训计划，为员工转型提供必要的资源支持和技术指导。制定业务协同管理办法，发挥创新条线人才的引领带动作用，鼓励不同条线员工整合资源，协同作战，凝聚人心，汇聚合力。
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