主营业务:
银行从事银行业务及有关的金融服务。
报告期业绩:
2023年,本行实现净利润人民币7.65亿元,同比减少人民币2.55亿元,降幅25.0%,主要是报告期内LPR持续下调、市场利率下行、资产重定价叠加有效融资需求增长动能不足,净息差行业性收窄,以及本行优化风险偏好管理,调整资产结构,平衡风险与收益,营业收入阶段性下行;同时,受益于加强风险管控和不良处置,资产结构优化调整,资产质量有效提升,资产减值损失同比减少。
报告期业务回顾：
2023年,盛京银行全面加强党的领导,深入贯彻落实中央金融工作会议和经济工作会议精神,围绕‘做一家惠企利民的好银行’的战略愿景,坚持城商行市场定位,积极推进转型发展,不断强化对地方经济、中小企业和城乡居民的服务能力,经营发展保持稳健,风控能力稳步提升,可持续发展能力持续增强。
统筹推进‘四转型’,经营发展稳中有进:
报告期内,本行全力推进经营转型、资产负债转型、数字化转型和网点转型,经营基础日益夯实;完成资产出售,经营指标保持稳健;完成150亿其他一级资本补充工具落地,资本净额突破千亿,有效支撑经营转型和业务发展。截至2023年12月31日,本行资产总额人民币10,800.53亿元,与上年基本持平;核心一级资本充足率10.42%、一级资本充足率12.43%、资本充足率14.12%,分别较上年末上升0.56、2.57和2.60个百分点。
坚持全面风险管理,资产质量稳步提升:
报告期内,本行坚持稳健审慎的风险偏好和风险管理策略,实施与宏观经济合拍、与发展战略契合的精准化授信政策;强化科技赋能风险管理,持续完善风险管理系统,优化信用评级、额度限额、风险缓释、风险预警等管理模块,增强系统智能化管控水平;严控增量风险的同时,加大存量不良资产清收处置,持续增强风险抵御能力。截至2023年12月31日,不良贷款余额人民币128.06亿元,较上年末下降人民币69.57亿元;不良贷款率2.68%,较上年末下降0.54个百分点;拨备覆盖率159.50%,较上年末上升19.2个百分点。
高效支持实体经济,信贷投放持续发力:
报告期内,本行紧跟区域战略导向,立足经营转型服务经济发展大局。截至2023年12月31日,本行聚焦重点领域,累计投放制造业贷款人民币90.29亿元;加大科创融资支持,累计投放科技企业贷款人民币26.31亿元;丰富‘辽’系列、‘盛’系列金融产品谱系,累计投放普惠贷款人民币307.51亿元;创新‘辽碳贷’金融产品,绿色贷款较上年末增加人民币33.48亿元;巩固零售特色品牌服务优势,个人贷款突破人民币1,000亿元,个人存款突破人民币5,100亿元。
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推动经营机制变革,提升精细管理能力:
报告期内,本行聚力发展转型,着力推动高质量发展。积极开展‘五化两沉’,通过集约化、智能化、综合化、标准化、特色化建设,提升网点精细管理能力与管理效率;普惠小微与零售信贷‘两沉’工作精准有序展开。加速渠道推广,丰富营销手段,数字化转型提速推进;成立集中营运中心,上收优化8大类业务授权管理,提升网点标准化服务能力。
业务展望：
2023年,世界经济复苏乏力,地缘政治冲突加剧,保护主义、单边主义上升,外部环境对我国发展的不利影响持续加大。我国加大宏观调控力度,国民经济回升向好,供给需求稳步改善,转型升级积极推进,就业物价总体稳定,民生保障有力有效,逆周期调节强化,高质量发展扎实推进。
展望2024年,发达经济体本轮加息周期或已结束,高利率的滞后影响还将持续显现,经济长期向好的基本趋势没有改变,我国将坚持稳中求进总基调,强化宏观政策逆周期和跨周期调节。货币政策上看,稳健的货币政策要灵活适度、精准有效,保持流动性合理充裕,社会融资规模、货币供应量同经济增长和价格水平预期目标相匹配。财政政策上看,积极的财政政策要适度加力、提质增效,不断巩固稳中向好的基础,财政支出保持适当强度,合理安排政府投资规模,均衡转移支付力度,提高税收政策精准性和针对性,优化财政政策传导机制。
‘十四五时期’,辽宁省将全力打造数字辽宁,助力产业转型升级。辽宁产业升级将以数字赋能为牵引,做好结构调整‘三篇大文章’,加快传统制造业数字化、网络化、智能化改造,加快发展22个重点产业集群,全力打造4个万亿级产业基地,构建具有辽宁特色优势的现代化产业体系;加快新兴产业做大做强,大力发展航空制造、新材料、机器人、生物医药、新能源汽车、集成电路等战略性新兴产业,前瞻部署增材制造、柔性电子、量子科技、储能材料等未来产业,形成更多新质生产力,培育发展新动能。产业结构调整的窗口期为本行大力发展产业金融提供了明确的行业指引,有效切入地方优势产业和行业,减少行业投资风险的同时更易获取政策支持。2023年以来辽宁省社会消费品零售总额当月累计同比增速始终高于全国平均水平,居民储蓄意识较强,消费增长潜力较大,全省消费复苏态势良好,为我行拓展零售信贷业务提供机遇。总体而言,全国和辽沈地区的发展处于重要的战略机遇期,市场空间广阔、产业体系完备、物质技术基础雄厚、人才红利不断增强、居民消费能力持续提升,经济发展具有良好支撑。
本行将综合考虑宏观经济总体状况及货币政策、财政政策和监管政策导向,牢牢把握中央经济工作会议‘稳中求进、以进促稳、先立后破’的12字工作要求,围绕‘强化党建引领,实现高质量发展’的战略主线,狠抓‘转型发展、改革化险’两项重点任务,打造‘体制重塑、机制再造、数字化转型’三大引擎驱动,强化‘党建引领、合规管理、风险管控、运营和网点转型’四大核心保障,构建‘零售金融、普惠金融、政务金融、公司金融、金融市场和资管’五大业务板块,稳步推进自身高质量发展,进一步发挥对辽沈经济社会发展的金融支持作用。
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