各项金融业务和商贸业务。
信托、期货、人身险、财富管理、基金管理、基金投资、融资租赁
信托 、 期货 、 人身险 、 财富管理 、 基金管理 、 基金投资 、 融资租赁
资产管理,实业投资,私募股权投资,投资管理,企业管理咨询服务,投资咨询,供应链管理,电子商务技术服务,进出口贸易(按商务部核定目录经营),进口商品的国内销售,纺织原辅材料、百货、五金交电、工艺美术品、化工产品(不含危险品及易制毒品)、机电设备、农副产品、金属材料、建筑材料、贵金属、矿产品(除专控)、医疗器械的销售,承包境外工程和境内国际招标工程,上述境外工程所需的设备、材料出口,对外派遣工程、生产及服务行业的劳动人员(不含海员),房屋租赁,设备租赁,经济技术咨询。(未经金融等监管部门批准,不得从事向公众融资存款、融资担保、代客理财等金融服务)(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)
业务名称 | 2024-06-30 |
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杭州济海营业收入同比增长率(%) | 17.58 |
营业收入 X
业务名称 | 营业收入(元) | 收入比例 | 营业成本(元) | 成本比例 | 主营利润(元) | 利润比例 | 毛利率 | |
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加载中... |
客户名称 | 销售额(元) | 占比 |
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天津市铨赢钢铁贸易有限公司 |
12.90亿 | 11.91% |
HENNES & MAURITZ GBC |
7.84亿 | 7.24% |
北京宝塔盛华国际贸易有限公司 |
3.33亿 | 3.08% |
浙江臻璨能源有限公司 |
2.38亿 | 2.20% |
索日新能源股份有限公司 |
2.28亿 | 2.11% |
客户名称 | 销售额(元) | 占比 |
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客户1 |
6.79亿 | 14.89% |
客户2 |
4.00亿 | 8.78% |
客户3 |
2.14亿 | 4.70% |
客户4 |
1.52亿 | 3.34% |
客户5 |
1.37亿 | 3.00% |
客户名称 | 销售额(元) | 占比 |
---|---|---|
客户1 |
12.90亿 | 11.91% |
客户2 |
7.84亿 | 7.24% |
客户3 |
3.33亿 | 3.08% |
客户4 |
2.38亿 | 2.20% |
客户5 |
2.28亿 | 2.11% |
客户名称 | 销售额(元) | 占比 |
---|---|---|
天津市铨赢钢铁贸易有限公司 |
8.57亿 | 10.80% |
HENNES&MAURITZGBCAB |
5.51亿 | 6.95% |
杭州市昌都物资有限公司 |
2.91亿 | 3.66% |
天津油缘贸易有限公司 |
2.09亿 | 2.64% |
山西绿锋矿业有限公司 |
1.26亿 | 1.59% |
客户名称 | 销售额(元) | 占比 |
---|---|---|
HENNES & MAURITZ GBC |
4.94亿 | 6.85% |
HOWARD CHIA CORPORAT |
1.47亿 | 2.04% |
PEM-AMERICA INC |
1.16亿 | 1.61% |
浙江德西瑞光电科技有限公司 |
8379.95万 | 1.16% |
ARVAS IC VE DIS TICA |
8042.04万 | 1.12% |
一、报告期内公司所属行业及主营业务情况说明 (一)公司主要经营业务 公司作为浙江省属国有上市金控平台,报告期内主要经营各项金融业务和类金融业务,业务范围涵盖信托、期货、人身险、财富管理、基金管理、基金投资、融资租赁等。 1.信托业务 信托业务,由浙金信托开展。浙金信托成立于1993年,经国家金融监督管理总局(原中国银保监会)批准设立,是浙江省属唯一信托公司,目前注册资本为28.8亿元。浙金信托坚持“做强特色财富管理服务,做专资产管理和产品配置,做精社会服务和慈善信托”的总体思路,聚焦开拓“1+5+1”核心业务(“1”指家族信托+慈善信托,“5”指五大类资金信托,包括特殊资产信托、证... 查看全部▼
一、报告期内公司所属行业及主营业务情况说明
(一)公司主要经营业务
公司作为浙江省属国有上市金控平台,报告期内主要经营各项金融业务和类金融业务,业务范围涵盖信托、期货、人身险、财富管理、基金管理、基金投资、融资租赁等。
1.信托业务
信托业务,由浙金信托开展。浙金信托成立于1993年,经国家金融监督管理总局(原中国银保监会)批准设立,是浙江省属唯一信托公司,目前注册资本为28.8亿元。浙金信托坚持“做强特色财富管理服务,做专资产管理和产品配置,做精社会服务和慈善信托”的总体思路,聚焦开拓“1+5+1”核心业务(“1”指家族信托+慈善信托,“5”指五大类资金信托,包括特殊资产信托、证券投资信托、资产配置信托、基础产业及不动产信托、私募股权投资信托,“1”指社会服务信托,重点包括风险处置、预付类资金管理等服务信托),实施“服务+产品”双向互动发力,重构经营专业化、客户高端化、管理系统化的“三化协同”运营体系,为广大客户提供优质高效的财富管理综合服务。
2.期货业务
期货业务,由大地期货开展。大地期货成立于1995年,是经中国证监会批准设立的浙江省属国有期货公司,目前注册资本9.98亿元。大地期货具有商品期货经纪、金融期货经纪、期货投资咨询、资产管理业务、风险管理业务,是上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、广州期货交易所、上海国际能源交易中心会员,中国金融期货交易所交易结算会员。旗下子公司浙江济海是全国首批获准成立的八家风险管理服务子公司之一,也是全国首批获得全部业务资格的三家风险管理服务子公司之一,可从事基差贸易、仓单服务、合作套保、场外衍生品业务、做市业务及其他与风险管理服务相关的业务。
3.人身险业务
人身险业务,由中韩人寿开展。中韩人寿成立于2012年,是经原中国保监会批准设立的人寿保险公司,目前注册资本30.012亿元,主要经营人寿保险、健康保险和意外伤害保险等保险业务,以及上述业务的再保险业务。中韩人寿始终围绕深耕浙江,立足长三角,打造共富导向、共生成长的价值型保险公司的新愿景,结合共富示范区建设和股东资源优势,以“三新两惠”为目标客群,通过以客户为中心的核心经营模式,借助科技赋能建立具备市场竞争力的“产品+服务”体系,达成各项战略目标。
4.融资租赁业务
融资租赁业务,由国金租赁开展。国金租赁成立于2012年,是经中国商务部批准设立的融资租赁公司,目前注册资本8,000万美元。国金租赁主要经营范围包括融资租赁业务、租赁业务、向国内外购买租赁财产、租赁财产的残值处理及维修、租赁交易咨询等,兼营与融资租赁主营业务相关的商业保理业务,涉及行业以医疗健康、新型基建、绿色低碳、战略新兴产业为主。
5.基金管理业务
基金管理业务,主要分为股权类和证券类两大业务。其中股权类业务主要由东方产融、东方嘉富开展,主要管理VC、PE、政府引导基金和PIPE基金。证券类业务主要由东方嘉富旗下嘉富行远以及般若财富旗下杭州济海开展,涵盖FOF、股票多头、网下打新策略、主观期货策略及量化策略等各类二级市场产品。基金管理业务的营收主要来源于各支基金的管理费和超额业绩报酬,两项收入分别取决于管理基金的规模以及专业的投资研究和投后管理能力。旗下基金公司具备挖掘优质资产的能力、强大的募集资金能力以及丰富的客户资源,已初步形成品牌效应。
6.基金投资业务
基金投资业务,主要以公司自身及东方产融作为投资主平台。东方产融目前注册资本16亿元,主要聚焦战略新兴产业,通过行业研究挖掘项目标的,从多途径获得投资信息以及利用自身储备资源开拓投资渠道,寻找具有成长性的目标企业,在进行系统的尽职调查后,履行相应程序,以参股形式或者联合成立基金间接投资的方式,投资于企业股权。
7.财富管理业务
财富管理业务,由般若财富开展。般若财富成立于2002年,是国内最早注册成立的财富管理公司,目前注册资本为1亿元,持有私募投资基金管理人资格牌照,主要业务包括资产管理、私募股权投资基金管理、投资咨询、投资管理等。般若财富按照协同枢纽的定位,以资产管理和财富管理为两大核心能力,全面推进“产品专业化、服务精益化、管理全面化”的三化目标,努力打造具有新时代国企特色的国内一流独立财富管理公司。
(二)公司所处行业情况
报告期内,我国加强宏观调控,有效应对风险挑战,经济延续了回升向好态势。上半年中国国内生产总值(GDP)达到61.7万亿元,同比增长5.0%,运行总体平稳、稳中有进,新动能加快成长,高质量发展取得新进展。金融行业在稳健的货币政策引导下,服务水平不断提升,对实体经济支持力度稳固,运行总体平稳。5月,国务院发布了《关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》,明确资本市场发展基调,突出强监管、防风险、促高质量发展主线,资本市场改革有望持续推动行业环境改善;国家金融监督管理总局发布相关文件,要求围绕发展新质生产力,切实贯彻落实科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融五大领域,提升金融服务实体经济的质量和水平。展望下半年,在二十届三中全会部署的多项金融改革的推动下,金融服务实体经济的质效将持续提高,金融行业将进一步向高质量发展迈进。
1.信托行业
报告期内,信托行业在法规的完善和业务创新的推动下,行业整体在转型和调整中前行,朝着规范化、专业化和多元化的方向发展。总体来看,主要呈现以下几个特征,一是信托公司资本实力持续增强,业绩表现各一,收入整体呈现下降趋势,固有业务波动明显。二是以客户需求为核心,以监管规则为导向,围绕信托业务三分类,重点发展财富管理信托业务、绿色信托、供应链金融、标品资产管理业务等。三是着力提升内部管理水平,优化风险管理及业务流程,并为业务转型提供保障,积极适应监管政策和市场变化。后续,信托公司将把握技术创新的机遇、深化服务能力、加强风险管理,逐步实现稳健发展。
2.期货行业
报告期内,我国期货市场运行平稳,金融、新能源等板块交易活跃,成交额保持回升势头,金融、新能源等板块交易活跃,贵金属、有色金属、国债与股指期货等成交额大幅增长。根据中国期货业协会统计数据显示,报告期内全国期货市场累计成交量为34.60亿手,同比下降12.43%,累计成交额为281.51亿元,同比增长7.40%。另外,上半年共有96家期货公司在协会备案设立99家风险管理公司,期货公司风险管理子公司在服务中小微企业方面取得了不错的成效。总体看,期货行业仍然具备良好的发展前景,受国内外诸多不确定因素影响,大宗商品价格波动加剧将进一步催生更多产业客户的避险需求,同时国内期货市场交易品种不断扩充,将进一步扩大期货交易的基础。
3.人身保险行业
报告期内,保险行业整体运行平稳,正迎来高质量发展的历史性机遇,报告期内,行业原保险保费收入3.55万亿元,按可比口径同比增长4.9%。从人身险公司经营情况看,当前居民储蓄需求旺盛、保险产品竞争力强劲,保费维持稳健增速,报告期内人身险公司原保险保费收入2.63万亿元,按可比口径同比增长5.1%。此外,“报行合一”的监管要求,在促进行业降本增效的同时,也有利于中小公司聚焦细分领域,提升服务能力。未来,保险行业将以金融“五篇大文章”为牵引,充分发挥保险资金优势,加大对实体经济的支持力度;加快发展商业养老保险,优化健康保险产品供给,着力提高长期保障能力;积极优化资产负债匹配管理,提升可持续发展水平。
4.融资租赁行业
报告期内,宏观经济环境叠加监管趋严的政策背景,融资租赁行业呈现发展平缓的态势。短期来看,整个行业面临加速转型的压力,金融租赁行业出台的12号文、8号文对租赁物和租赁业务模式进行了直接具体的明确要求,对金融租赁公司提出了在一定年限内进行转型的要求,监管政策的导向也对商业租赁公司产生一定影响,进一步推动整个融资租赁行业的转型。中长期来看,在当前国家大力发展制造业和要求金融回归本源的背景下,融资租赁行业有着较为广阔的发展空间。未来随着行业转型和监管加强,融资租赁公司将坚守本源发展、有效防控风险,同时寻求突破口,探索转型之道,不断提升专业的能力为实体经济提供特色化金融服务。
5.私募基金行业
报告期内,私募股权基金行业展现了蓬勃的生命力与韧性,成为资本市场的活力源泉。行业整体较去年展现出更高的投资质量和效率,资金流向更为精准,特别是在科技创新和绿色经济领域。私募股权基金对高新技术企业和初创公司的投资力度加大,有效加速了科技成果的转化和产业化进程。同时,行业积极响应ESG投资理念,注重长期价值创造和社会责任,为构建可持续的金融生态贡献力量。未来,随着国家政策的持续支持和市场环境的逐步优化,以及数字化转型和产业升级将催生大量新能源、智能制造、生物医药等前沿领域的投资机会,私募股权基金行业面临多重机遇。私募股权基金将不断创新投资策略,提高风险管理能力,以适应不断变化的市场环境,确保行业健康稳定发展。
6.财富管理行业
报告期内,随着中国经济的持续复苏和市场情绪的逐步恢复,财富管理行业走上了更加规范、理性的发展道路。行业整体情况显示出投资者情绪的提振和对真实风险偏好的重视,财富管理机构在不断拓展营销渠道的同时,围绕客户需求创新特色产品与服务,积极打造差异化竞争优势。同时,随着各类财富管理机构在服务创新、用户体验等方面的竞争愈发激烈,机构需要不断提升综合服务能力,提供更加丰富多样的金融产品以及全方位、个性化的财富管理方案。总体来看,财富管理行业未来将继续以客户为中心,通过专业能力的提升和科技创新,满足人民日益增长的财富管理需求,同时积极应对市场变化,实现可持续发展。
二、经营情况的讨论与分析
2024年以来,公司牢牢把握高质量发展这个首要任务,深刻把握金融工作的政治性、人民性,锚定年度目标,抢抓发展机遇,激活发展动能,扎实有序推进各项工作。公司获评国务院国资委和省国资委“双百企业”专项评估优秀评级,荣获浙江省企业社会责任标杆企业、ESG新标杆企业奖等荣誉。
(一)强化政治引领,抓实国企党建
坚持高质量党建引领高质量发展,圆满完成公司党委换届工作,为金控平台发展提供坚强有力的组织保证;认真学习贯彻习近平总书记关于党纪学习教育的重要讲话和重要指示精神,高标准落实党纪学习教育各项任务;推进基层党建“四化”,深入实施双融工程,动态完善“一组织一表单、一企业一谱系”;落实“清廉与发展一体抓”,一体推进“四责协同”;聚焦“金彩东方”建设,提升职工文化素养,获评“2024年省级职工书屋”。
(二)锚定战略目标,提升发展质量
一是在公司“十四五”规划、四张滚动清单基础上,研究重点时间节点的各项主要经营指标,为科学谋划“十五五”奠定基础。二是制定上市公司高质量发展计划,积极推动核心金融牌照布局;完成《独立董事专门会议工作细则》等多项制度,完善公司治理制度体系。编制ESG年度重点工作任务书,明确ESG工作目标,提升国企ESG治理能力和绩效水平。三是强化协同创新,组织开展以“科技金融蓄力赋能”为主题的长三角金控协同研讨会,与浙江大学国际联合商学院、毕马威等专家共同探讨科技金融与新质生产力的发展实践,展望金控平台内外协同及数字化平台建设。报告期内达成协同项目19例,金额22亿元;累计达成协同项目近400例,金额逾400亿元。
(三)聚焦主业主责,汇聚发展合力
报告期内,公司聚焦做强做优主业、提高核心竞争力,推进旗下金融、类金融板块加快转型创新,持续提质增效,整体经营态势稳中向好。
浙金信托坚持“做强、做专、做精”的发展思路,各项转型创新业务均取得良好突破。财富管理服务信托领域,重点深化合作生态圈,强化与财通证券、浙商银行等同业合作,落地上市公司限售股间接装入家族信托、上市公司投顾型财富管理服务信托等业务模式,进一步丰富业务品类。截至本报告期末,家族信托规模299.55亿元,同比增长9%;个人财富管理服务信托累计落地203单,规模增长11.84%。资产管理信托领域,明确相关业务定位和方向,推进专业化分工,特殊资产投资、证券投资、基础产业投资等投资类信托资产规模达87.52亿元,同比增长28.50%。慈善信托领域,截至报告期末,共计新增落地慈善信托21单,成功落地省内首单由高校基金会发起设立的慈善信托、首单产业慈善信托,应用场景拓展至乡村振兴、助学助困、山海协作等共富建设重点领域,充分展现国企担当,提升社会形象。
大地期货坚定走特色化、差异化发展道路,稳妥有序开展各项工作。强化战略管理,积极对标行业优秀企业,持续迭代核心能力提升。做大经纪业务,坚持“矩阵式”发展和“所长制”赋能,积极应对市场挑战,报告期内经纪业务累计成交量基本与去年同期持平,成交额同比增长19.7%,增幅均优于全国期货市场。聚力做深风险管理业务,下属子公司浙江济海积极打造拳头品种和重点品种混合所有制子公司矩阵,建设“4+4+N”拳头品种链架构,积极构筑沥青、橡胶、纸浆等品种全生命周期产业服务体系,报告期内利润总额同比增长54.94%。做优“保险+期货”项目,以新型农业经营主体为服务对象,创新将“以销定赔”纳入传统“保险+期货”项目模式,在河南、新疆、广东等32个省市地区开展生猪及猪饲料项目33个,努力打造具有大地特色的样板项目,保险保障金额近6亿元,获行业权威媒体《期货日报》宣传报道。
中韩人寿围绕保险业“经济减震器和社会稳定器”的责任定位,深耕浙江、立足长三角,打造以保险为核心的产融结合、融融结合新生态,不断夯实发展基础。报告期内总保费达成18.22亿元,其中高价值业务标保同比增长34%,实现营运利润0.95亿元,同比增长548%;资产总额跨越百亿大关,业务品质保持优异,13月继续率98.5%,25月继续率99.3%,居行业前列。着力重塑销售体系,银保渠道“量质双提升”、经代渠道践行“报行合一”、顾销渠道探索模式转型突破、团险渠道试点“产寿联动”,持续提升负债端降本增效。不断丰富产品供给,创新推出“高新技术企业团体医疗保险”专属科技保险,探索对科技企业关键人员一般医疗及重大疾病医疗风险保障。持续优化客户体验,打造多重权益保障体系整合会员服务项目,发挥韩方股东优势对接优秀增值服务资源;与头部康养公司签署战略合作协议,将互联网、物联网、人工智能等技术应用到生活场景,推动接入康复医疗等老年辅助器具,打造“产品+居家改造+互联网+服务”的智慧养老服务体系。
国金租赁按照既定战略,聚焦租赁主业,修炼内功,全面推进业务布局和转型升级,资产规模、资产质量、盈利能力均保持稳定向好的势头。报告期内,国金租赁新增投放27.06亿元,同比增长42.22%;实现营业收入2.40亿元,同比增长21.83%;利润总额1.17亿元,同比增长26.39%。贯彻落实“回归浙江”布局,积极策应浙江省大规模设备更新和消费品以旧换新政策,发挥融资租赁行业优势禀赋,聚焦重点行业企业设备更新和技术改造,创新开展绿色大棚、降碳新材等绿色租赁业务,2020年至今累计投放本金32.18亿元,目前资产占比达32%,形成专业化、特色化优势。创新“租赁+”模式,加快布局新产业、新赛道,重点支持先进制造业、战略性新兴产业和未来产业,首次实现以专利权为租赁物,成功落地合肥普力项目。
基金业务板块以母基金为抓手,以股权直投为业务中枢,持续构建东方系投资生态圈,聚焦战略新兴产业,服务新质生产力。依托多板块联动,以“行业有聚焦、区域有重点、投资多链条”为指导,灵活运用多种模式招“项”引“智”,抢抓优质标的,目前已覆盖智能制造、新能源、新材料、生物技术、集成电路半导体等前瞻性产业。截至报告期末长三角母基金完成11支子基金、1个股权直投项目的实缴出资,撬动子基金认缴规模89亿元,其中已有逾32亿元投向长三角地区。基金板块累计管理规模259亿元,在管规模185亿元;所投企业连连数字登陆港交所,累计股权投资IPO项目达29家。东方产融及东方嘉富先后获得“投中2023年度中国最佳创业投资机构TOP100”“2023年度中国最佳中资创业投资机构TOP50”等多个权威第三方机构颁布的投资奖项。
般若财富研究推进资产配置类等牌照申请,同时以产品协同和服务协同推动公司内部资源配置和整合,积极发挥“融融协同枢纽”作用。旗下杭州济海积极提升产品服务,打造商品策略线明星产品,探索混债策略等产品类型,报告期内营业收入同比增长17.58%,利润总额同比增长28.22%,主动管理基金规模同比增长32.07%。获得广发证券“智汇杯”(第二届)私募实盘大赛2024年CTA策略组一季度榜单第1名、浙商证券“浙商杯”私募实盘大赛主观CTA策略组季度榜单第4名等多项荣誉。
(四)加强资本运作,提升资本实力
一是完成股票回购,出资25,650.52万元以集中竞价交易方式累计回购公司股份6,832.5601万股,占公司总股本的比例为2.0005%,增强投资者对公司长期价值的认可和投资信心。二是推进子公司增资引战,浙金信托通过产交所等多种途径积极对接潜在投资人,大地期货与意向投资者进行深入对接,国金租赁引入战投工作进入关键实施阶段。此外,国金租赁获主体信用评级AA+,正积极推进新一轮不超过20亿元ABS发行。三是成功发行票面利率2.68%,3年期15亿元公司债券,创今年以来浙江省AAA发行人3年期小公募公司债最低利率,进一步降低融资成本。
(五)纵深推进改革,释放发展活力
一是对照“双百企业”评估要求,围绕台账、体制机制、科技创新、综合成效等38项指标,全面梳理评价公司各项改革进展情况,持续落实改革举措。二是盘活存量资产,全力推进新东方大厦A座资产项目公开挂牌转让,深度对接20余家意向方;完成国贸金融大厦部分空置楼层挂牌出租,每年租金收入近900万元。推动东方海纳及香港东方股权转让、浩业公司罗马尼亚新太阳能公司股权处置项目取得实质进展,焕发瘦身强体活力。三是建强“三支队伍”,深化市场化选人用人机制,研究公司负责人考核管理办法,落实职级薪档的动态管理;启动东方俊才中层管理干部培养项目、东方潜才高潜力员工培养项目,纵深推进员工赋能。四是完善合规管理体系,印发《母子公司权责清单(2024年版)》,修订《公司治理合规指引手册(2024年版)》,编写《合规检查指引手册》。课题《新<公司法>背景下国企法律实务研究》入选省国资委“浙江国资国企2024年度课题”。团队获2024ALB“年度国有企业公司法务组大奖”与“年度最具创新力公司法务组大奖”2项提名。五是坚持科技赋能发展,完成投资管理系统上线试运行,优化升级财富管理与协同系统等,健全网络安全体系。深化全面风险管理系统应用,智能风险管理系统应用项目获得第一届“领航者杯”浙江国资国企创新大赛优胜奖。《数智金融营销大模型》项目获中国互联网协会首届“金灵光杯”中国互联网创新大赛人工智能赛道优秀奖。六是加快构建一流财务管理体系,财务管理案例获得浙江省企业管理现代化创新成果(财务领域)二等奖,入选浙江省国资委“深入实施‘八八战略’一流财务管理体系助推中国式现代化”优秀案例。
三、风险因素
1、宏观环境及监管政策变化风险
公司所从事的金融行业,与宏观环境的动态发展、经济运行周期及涉及行业的法律法规等监管政策变化密不可分,经营情况受到国际形势、宏观经济政策、市场行情周期性变化等多重因素影响。金融行业属于全面从严监管、市场竞争充分、近年持续深度调整的行业,行业的市场竞争剧烈程度可能进一步加剧,对公司的业绩也可能产生影响。对此,公司密切关注宏观经济形势,加强形势的研判应对,通过定期风险报告及不定期的风险提示机制向管理层及各业务条线提示相关风险;业务条线通过实时跟踪研究行业监管政策变化和市场动态,保持充分行业交流,及时关注各项业务风险,适时调整业务模式和投资策略,采取有效的措施积极应对,为公司生产经营平稳运行奠定良好基础。同时公司不断提升业务专业能力和管理水平,加强协同合作,充分利用优势条件,努力实现高质量发展目标。
2、金融业务风险
公司下属金融、类金融公司在开展业务的过程中涉及的业务风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、信息科技风险等。为防控风险,公司建立和完善全面风险管理体系,严格执行全面风险管理策略,推行“三道防线”为核心的风险管理机制;持续完善全面风险管理制度体系,出台单项风险管理办法实施细则;持续迭代升级全面风险管理系统,以数智化手段多维度识别、监控各类风险指标并进行预警提示,强化客户集中度、关联交易事项管理,对重大项目持续跟踪监控,定期开展风险评估,不断提升对业务风险的防范和控制。此外,根据宏观经济形势和货币政策的分析,公司适时调整资产负债结构,加强资本化运作能力,实现融资渠道的多样化,保持流动性。
3、声誉风险
声誉风险是由于经营管理等行为或外部事件,导致知名媒体关注或负面报道,可能对公司形象、品牌、声誉等造成不利影响或损害的风险。对此,公司制定《声誉风险管理办法》《声誉风险排查与应对管理细则》,明确声誉风险管理原则、管理程序、处置流程,在全面风险管理系统中设置专项舆情风险监测系统,结合外部多种手段进行舆情监控,并通过系统模块对舆情事项进行及时评估、分发处置;加强突发事件处理,建立完善的应急处理机制,进一步提升公司对声誉风险的防范处置;设立品牌运营部,与专业机构合作,积极维护媒体关系,加强金控平台宣传力度,强化品牌形象建设,树立良好资本市场形象。
四、报告期内核心竞争力分析
公司紧紧围绕打造以“大资管”为核心,具有综合金融聚合力、投资管理创新力的一流国有上市金融控股集团的战略愿景,以专业化、特色化、差异化的发展思路,不断构筑特色鲜明的核心竞争优势。公司围绕发展新质生产力,切实把科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”落地落细,推动金控平台做强做优做大。整体而言,公司核心竞争力主要源于以下方面:
(一)得天独厚的区位优势
长三角地区是我国经济发展最活跃、开放程度最高、创新能力最强、市场容量最大的区域之一,在国家现代化建设大局和全方位开放格局中具有举足轻重的战略地位。浙江位于“一带一路”有机衔接交汇地带以及长三角区域一体化国家战略相互融合交汇地带,紧抓“打造金融改革先行区、金融发展繁荣区、金融生态优质区、金融运行安全区”的重要机遇,高水平建设金融强省。公司作为浙江省重点打造的国有上市金融控股平台,深度融入长三角一体化等国家战略,立足区位优势,依托市场、平台、机构、人才、环境、监管、服务等领域的资源,多年来在浙江及长三角市场深耕细作,夯实牢固的发展根基。此外,浙江是数字化改革起始地,通过数字经济创新提质“一号发展工程”的牵引推动,已逐步形成数字化治理、数字产业化、产业数字化三大领域优势突出的格局,将加速实现数字经济实力跃迁、数据融合运用价值跃迁、数字经济创新发展能级跃迁,为公司推进科技创新以及数字化转型提供了有力的支持。
(二)体系化的综合金融服务
公司目前旗下金融业务涵盖信托、期货、保险、融资租赁、财富管理业务及私募基金管理等,经过多年的市场历练和积累,已形成多元化、多层次的资管业务体系。浙江省及长三角区域经济发展较为发达,民营经济极具活力,为财富管理、股权投融资提供理想的客户基础和企业客户资源。公司作为省属国有上市金控平台,借助民间财富巨大的地域特色,发挥综合金融优势,提供“一揽子”产品和“一站式”服务,更好满足客户多元化资产配置需求。浙金信托具备家族信托、五大类资金信托、服务信托的业务架构,并配备有以客户为核心的全流程高效能服务平台;大地期货具有齐全的会员资质和业务资质,经纪业务和风险管理业务的协同发力可为大宗商品实体企业提供一站式衍生品集成服务。中韩人寿在浙江、江苏和安徽构建了完整的保险生态,并通过个险、银保、创新多元化等渠道以及数字化手段,为客户提供差异化产品服务。国金租赁深耕医疗健康、专精特新、绿色低碳等领域,赋能长三角区域新兴实体经济的发展。般若财富是国内最早注册成立的财富管理公司,通过探索创新内外协同,更好满足高净值客户的多元化资产配置需求。围绕核心战略发展方向,公司积极发挥多牌照的协同效应,通过业务整合,进一步拓展业务链条,提升服务实体经济能力和可持续发展能力,为浙江高质量发展和共同富裕示范区建设提供金融助力。
(三)前瞻性的金融生态打造
长三角地区拥有丰富的科技人才资源、较为完善的产业链和产业集群以及活跃的科技创新氛围和政策环境,凭借上述特色优势,长三角区域创新策源能力不断提升。公司加大长三角金融支持创新力度,积极策应和服务国家及全省重大战略,聚焦培育新质生产力、建设先进制造业集群等重点领域进行前瞻性的全面布局,抓住长三角经济结构转型的机遇,聚焦具有较高创新水平、市场竞争力的项目与成果,抢占新兴产业发展高地,实现新产业孵化和培育。公司通过搭建基金平台,依托“国资化背景、市场化运作、专业化管理”的特色化模式,形成以股权直投为业务中枢、以股权母基金为助推动力的投资业务格局。公司旗下基金板块深化多产品线协同发展,抢占新兴产业发展高地,构建连结企业、资本、政府和服务机构的生态,打造具有差异化优势的特色另类资产投管平台,积极推进被投企业、地方产业融合发展,前瞻性布局在资本市场逐见成效,表现出优越的投资能力。同时,利用投资基金完善价值链布局,赋能金融生态的打造。
(四)创新深化的协同优势
围绕金控平台金融业务协同联动优势,公司强化顶层设计,探索构建矩阵联动式协同体制机制,不断完善优化协同管理相关制度;建立常态化业务协同会议机制,创新数字化协同管理平台,逐步形成融融产融协同、省市区协同、长三角一体化协同的金控平台协同发展新格局。融融产融协同方面,公司通过召开多层次、多维度、多形式的金融业务协同会,全方位探索内部各金融公司在资源、战略、品牌及创新方面的协同路径及模式,积极拓展与外部证券公司、公募基金、银行等金融机构的业务合作边界;深化“金融+产业”模式,依托控股股东在金融服务、医药健康、商贸流通等方面的产业优势和资源,深入挖掘协同互动潜力,打造“产、投、融”协同模式,积极引导集团发挥整体协同效应。省市区协同方面,积极响应“协同联动、一体发展”理念,发挥省市区(县)国资国企特点和优势,与富阳、桐乡、温州、衢州、长兴等签署战略合作协议,推进党建联建、人才交流、创新设计个性化产品和项目等,促进优势互补、合作共赢。长三角一体化协同方面,公司联合业内机构发起成立长三角金控研究专委会,依托行业智库推动长三角金控行业高质量发展;与长三角区域的政府、实体企业、金融机构等开展量子通信、科创金融、绿色低碳等领域的合作,强化长三角国资国企创新协同、产业协作。
(五)健全完善的管理机制
公司入围国务院国资委“双百行动”扩围深化名单,以改革为牵引,构建与现代金融企业管理相符合的管控机制,获评国务院国资委和省国资委专项评估优秀评级。公司坚持党建引领的公司治理体系,股权结构清晰,法人层级合理,并持续引导旗下金融公司聚焦业务拓展与能力提升;构建以Orient为核心理念的ESG框架体系,推动ESG治理与公司经营充分融合;打造灵活高效的市场化经营机制,构建以MD职级体系为核心的双向职业发展通道,深化职业经理人制度,全面实施经理层成员任期制和契约化管理;“一企一策”完善子公司决策授权和激励考核机制,探索容错纠错机制,激发活力和效率。公司强化人才队伍建设,聚集了精通财务、金融、管理、投资及法律等诸多领域的金融中高端人才,与浙大经济学院、浙大国际联合商学院建立战略合作,共建“产学共赢”好生态;深化创新激励机制,保证业务骨干的队伍稳定,凝聚了高质量发展的智慧力量,为公司业务业绩平稳增长提供了重要保障。持续优化全面风险管理体系,搭建合规管理体系,将内控嵌入业务流程,深化数字化手段对风险管控的支撑与赋能作用,有效提升公司风险防控能力和经营管理水平。打造“数字东方”,通过产业数字化、智能化建设,将资源整合应用于业务和管理场景,形成高效、可靠、安全的一站式金融服务平台。
(六)多样化的融资渠道
公司充分发挥上市公司平台优势,利用多层次资本市场工具,综合运用债务与权益类融资工具,募集经营所需资金,扎实推进各项融资工作,有效降低资本成本,提高融资能力、优化融资结构,并利用出色的管理能力统筹高效调配资金,为公司未来可持续发展创造条件。多年来,公司股债并举,双向发力,先后完成资产重组、定向增发等股权融资,并持续推进公司债、科创债等债务融资,资本实力得到进一步提升。未来,公司将密切关注市场,积极研究探索其他融资方式,拓宽多元化融资渠道,满足公司发展资金需求;把握资本市场政策红利,持续完善资本补充机制,进一步增强公司及旗下金融公司的资本实力。
(七)持续扩大的品牌影响力
公司在总体战略框架下实施统一明确的品牌策略,通过构建品牌传播全矩阵、建立媒体资源共享库、策划精品宣传项目、强化宣传机制建设打造领先的国有金控平台品牌形象。公司通过加快“走出去”的步伐,与对标企业、合作机构等形成范围更广、形式更多、力度更大的合作,通过行业论坛、圆桌会议、研究报告等形式,强化金控品牌形象,积极传递公司投资价值,在资本市场和社会公众面前树立了具有高度社会责任感的国有上市金融控股集团新形象,公司上下取得近百项荣誉,获得了广泛的社会认可。同时,公司以企业文化品牌一体化的思路,对内提升员工队伍的品牌意识和凝聚力,对外将文化元素融入公司发展、产品服务和市场推广中,增加公司品牌的差异化竞争力。
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