华安养老目标2030三年持有混合发起式(FOF)A(006575)_基金概况

华安养老目标2030三年持有混合发起式(FOF)A006575HUA AN PENSION TARGET DATE 2030 THREE YEAR HOLDING PERIOD HYBRID SPONSORSHIP FUND (FOF) A

基金简介

基金简称：	华安养老目标2030三年持有混合发起式(FOF)A	基金全称：	华安养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)A
基金代码：	006575	成立日期：	2019-04-26
募集份额：	2.4312亿份	单位面值：	1.00元
基金类型：	开放式基金	投资类型：	基金型
投资风格：	-	基金规模：	0.44亿元 (截止 2025-09-30)
基金经理：	何移直	交易状态：	开放赎回
申购费率：	0.00%~1.20%	赎回费率：	1.50%
最低申购金额：	200.0000元	最低赎回份额：	100份
基金管理人：	华安基金管理有限公司	基金托管人：	中国建设银行股份有限公司
管理费率：	0.90%	托管费率：	0.20%
风险收益特征：	本基金为混合型基金中基金（FOF），风险与预期收益高于债券型基金中基金、债券型基金，高于货币型基金中基金、货币基金，低于股票型基金中基金、股票型基金。

资产配置：	-
业绩比较基准：	中证800指数收益率X+中债综合财富(总值)指数收益率(1-X) 其中,X值为本基金各阶段权益类资产(包括股票、股票型基金、在基金合同中明确约定基金资产50%以上投资于股票的混合型基金)配置中枢,具体见下表: 时间段权益类资产目标权重(X) 固定收益类资产目标权重(1-X) 基金合同生效日-2023/12/31 50% 50% 2024/1/1-2024/12/31 45% 55% 2025/1/1-2025/12/31 40% 60% 2026/1/1-2026/12/31 35% 65% 2027/1/1-2027/12/31 30% 70% 2028/1/1-2028/12/31 25% 75% 2029/1/1-2029/12/31 20% 80% 2030/1/1-2030/12/31 15% 85%
投资策略：	本基金通过严谨的资产配置策略与证券投资基金精选策略，在严格控制投资风险的前提下，力争实现基金资产持续稳定增值。　　1、资产配置策略本基金为养老目标日期策略基金，基金资产根据华安养老目标日期基金设定的下滑曲线进行动态配置调整，即随着投资人生命周期的变化以及目标日期的临近（本基金为2030年），本基金投资风格相应由“进取”，进而转变为“稳健”，最后转变为“保守”，逐步降低权益类资产（包括股票、股票型基金、在基金合同中明确约定基金资产50%以上投资于股票的混合型基金）的配置比例，增加固定收益类资产的配置比例。本基金下滑曲线的设计理念是基于投资人随着年龄增长和退休日期的临近，风险承受能力趋于减弱，对于收益稳健性的偏好趋于提升。我们认为投资人投资养老目标日期基金，在初始阶段追求获利水平和资产增值，因此保持较高的权益类资产目标权重配置中枢；中期阶段追求稳健配置基础上的收益增厚，对于资产保值需求逐步提高，相应权益类资产目标权重配置中枢逐步下降；最后阶段追求已有资产的保值，固定收益类资产配置将占主导地位，投资组合整体风险随着时间的推移逐渐减少，以实现养老金投资积累的到期目标。　　在实际管理过程中，本基金具体各类资产配置比例由基金管理人根据中国宏观经济情况和证券市场阶段性变化，在限定范围内做适度主动调整，以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的平衡。本基金对于下滑曲线资产配置中枢的偏离范围，原则上向上不得超过10%，向下不得超过15%。本基金将在下滑曲线基础上，严格控制基金组合回撤，精选符合本基金投资目标的标的基金，来构建投资组合。　　本基金各时间段的资产配置目标权重及其调整范围如下表所示：　　时间段权益类资产目标权重固定收益类资产目标权重权益类资产调整范围固定收益类资产调整范围基金合同生效日-2023/12/3150%50%35%-60%40%-65%2024/1/1-2024/12/3145%55%30%-55%45%-70%2025/1/1-2025/12/3140%60%25%-50%50%-75%2026/1/1-2026/12/3135%65%20%-45%55%-80%2027/1/1-2027/12/3130%70%15%-40%60%-85%2028/1/1-2028/12/3125%75%10%-35%65%-90%2029/1/1-2029/12/3120%80%5%-30%70%-95%2030/1/1-2030/12/3115%85%0%-25%75%-100%本基金各时间段的资产配置目标权重如下图所示：　　2、证券投资基金精选策略本基金结合定量和定性分析，通过构建“初选基金库—备选基金库—核心基金库”三级筛选模型来逐级优选证券投资基金，发掘具有长期投资价值的优质基金进行投资布局；同时将风险管理意识贯穿于整个投资过程中，对投资标的进行持续严格的跟踪和评估。　　1）初选基金库的构建本基金对初选基金库的构建，是在基金合同约定的投资范围内，过滤掉明显不具备投资性的证券投资基金。剔除的基金包括基金合同明确禁止或不属于本基金主要投资方向的证券投资基金。　　2）备选基金库的构建本基金通过定量筛选技术以及定性的分析研究，挑选出长期收益率稳定、风险管理能力突出、资产规模适中的基金。定量筛选主要考察的因素包括但不限于以下内容：　　a.历史收益持续性指标；　　b.外部评级机构综合评价指标；　　c.风险管理能力指标；　　d.证券选择能力指标；　　e.时机选择能力指标；　　f.基金有效规模等。　　定性的分析因素包括基金公司管理团队的综合素质、稳定性以及基金经理的教育背景、工作经历、投资理念、职业道德、违规记录等。综合考虑以上因素之后，形成基金的备选库。　　3）核心基金库构建在备选库的基础上，利用基金管理人的资本市场研究和基金研究能力，对备选库内基金进行进一步深入的研究分析，对基金的预期收益和风险特征做出刻画，以备挑选出合适的基金纳入投资组合。主要考察的因素包括但不限于以下内容：　　a.基金资产配置特征；　　b.基金持仓结构特征；　　c.基金投资风格特征；　　d.不同市场环境中基金绩效能力；　　e.相关性指标等。　　通过逐级筛选，基金管理人形成核心备选库，并不断进行及时的跟踪、分析与评估。基金管理人将通过定期与不定期地调研，对核心库基金的基金经理及公司管理团队进行尽职调查与评估，以获取库内基金及基金管理人的最新信息。　　4）基金组合的构建与调整在充分考虑基金之间的相关性和各项投资运作费用的基础上，基金管理人利用现代投资组合理论，充分分散投资风险，精选适量的证券投资基金构建基金组合。　　基金管理人对组合持有的基金进行持续、密切地跟踪，结合实地调研和基金的表现情况，定期和不定期地进行基金组合的动态调整和优化配置。　　3、债券投资策略基于流动性管理和有效利用基金资产的需要，本基金将投资于流动性较好的债券资产，在充分保证本基金流动性的前提下力争获取较高收益。首先根据对市场资金面的预期以及基金申购赎回的情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素，基金管理人将动态调整并有效分配本基金的现金流，据此确定债券组合久期和债券组合结构。其次，本基金将在严谨深入的研究分析基础上，综合考量宏观经济形势、市场资金面走向、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等，确定各类债券资产的配置比例。此外，本基金将灵活运用利率预期策略、久期策略、骑乘策略和信用债投资策略等多种债券投资策略，获取超额投资收益。　　4、流动性管理策略根据对市场资金面的预期以及基金申购赎回的情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素，基金管理人动态调整并有效分配本基金的现金流，在充分保证本基金流动性的前提下力争获取较高收益。　　5、风险控制策略本基金的风险体现为无法满足养老的投资需求，主要包括长期收益不足风险及短期波动性风险。本基金的风险管理安排主要体现在以下几个方面：　　在资产配置层面的风险管理方面，本基金的资产配置将根据中国宏观经济情况和证券市场阶段性变化，以各阶段下滑曲线目标配置中枢为基础、在限定范围内做适度主动调整；此外，为进一步降低大类资产配置集中度风险，对权益类、商品类及固定收益类等子类资产均设置了投资比例范围等相关指标，力求基金在大类资产配置层面能有效控制风险，最终实现养老的长期收益目标。　　在子基金投资的风险管理层面，主要体现为基金池的管理和基金池的投资授权管理，包括建立了定性和定量相结合的筛选标准制度建立基金库（包括备选基金库和核心基金库），对基金池采用基金经理、部门总监、分管领导三级投资授权管理。　　在基金的组合风险监控方面，主要体现为定期测算基金组合的年化波动率、组合在险价值、所投资子基金的业绩表现跟踪、定期评估子基金筛选指标等，并在上述指标超出阀值或发生异常时及时提示基金经理进行调整。　　此外，本基金将定期进行绩效评估和归因分析，并持续进行日常风险量化和跟踪，内容包括计算分析各项风险指标、敏感性分析与压力测试等，分析若发现异常及时提示和预报。　　6、公募REITs投资策略　　本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素，对公募REITs的投资价值进行深入研究，精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化，可选择将部分基金资产投资于公募REITs，但本基金并非必然投资公募REITs。

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基金公司简介

公司名称：	华安基金管理有限公司	电话：	86-21-38969999
成立时间：	1998-06-04	公司网址：	www.huaan.com.cn
注册地址：	中国(上海)自由贸易试验区临港新片区环湖西二路888号B楼2118室
办公地址：	中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号国金中心二期31-32层

交易席位和佣金

券商名称	席位个数	券商佣金		股票成交		债券成交		债券回购成交
券商名称	席位个数	金额(万元)	比例	金额(万元)	比例	金额(万元)	比例	金额(万元)	比例
万联证券	1	-	-	-	-	-	-	-	-
上海证券	2	-	-	-	-	-	-	-	-
东北证券	1	-	-	-	-	-	-	-	-
中信建投	2	-	-	-	-	-	-	-	-
中信证券	1	-	-	-	-	-	-	-	-
中山证券	1	-	-	-	-	-	-	-	-
中泰证券	1	-	-	-	-	-	-	-	-
中金公司	2	-	-	-	-	-	-	-	-
中银国际	1	-	-	-	-	-	-	-	-
光大证券	1	-	-	-	-	-	-	-	-
兴业证券	1	-	-	-	-	-	-	-	-
华安证券	1	-	-	-	-	-	-	-	-
华泰证券	2	-	-	-	-	-	-	-	-
国信证券	1	-	-	-	-	-	-	-	-
国泰君安	3	-	-	-	-	-	-	899.20	29.34
国泰海通	4	-	-	-	-	400.01	93.02	1083.80	35.36
国盛证券	1	-	-	-	-	-	-	-	-
天风证券	2	-	-	-	-	-	-	-	-
广发证券	2	-	-	-	-	30.03	6.98	1082.00	35.30
招商证券	4	-	-	-	-	-	-	-	-
方正证券	3	-	-	-	-	-	-	-	-
海通证券	1	-	-	-	-	-	-	-	-
湘财证券	1	-	-	-	-	-	-	-	-
瑞银证券	1	-	-	-	-	-	-	-	-
申万宏源	2	-	-	-	-	-	-	-	-
粤开证券	1	-	-	-	-	-	-	-	-
西南证券	1	-	-	-	-	-	-	-	-
诚通证券	2	-	-	-	-	-	-	-	-
财通证券	1	-	-	-	-	-	-	-	-
银河证券	1	-	-	-	-	-	-	-	-
长江证券	2	-	-	-	-	-	-	-	-

截止日期：2025-06-30

代销机构

证券公司共39家

中国银河
华安证券
华鑫证券
南京证券
上海证券
中信证券(山东)
华龙证券
长城证券
平安证券
中信证券华南
国都证券
东吴证券
中银证券
民生证券
万联证券
东莞证券
德邦证券
诚通证券
东方证券
粤开证券
中泰证券
东海证券
中信建投证券
联储证券
东方财富证券
东北证券
国海证券
长江证券
国金证券
中信证券
国泰海通证券
招商证券
国投证券
信达证券
华宝证券
国信证券
中邮证券
申万宏源证券
申万宏源西部证券

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投资咨询机构共2家

鑫鼎盛
万得基金

期货经纪机构共1家

中信期货

银行共18家

嘉兴银行
苏州银行
平安银行
浦发银行
招商银行
华夏银行
中国银行
交通银行
中国建设银行
江苏银行
中国农业银行
广发银行
东莞银行
光大银行;中国光大银行
中国邮政储蓄银行
上海银行
晋商银行
中信百信银行

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东方财富
众禄基金
创金启富
宜信普泽
泛华普益
中植基金
玄元保险

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股份制商业银行共1家

郑州银行

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长量基金
利得基金
通华财富
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和耕传承
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大连网金基金
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苏宁基金
证达通基金
万家财富
肯特瑞
中欧财富基金
腾安基金
百盈基金

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基金相关机构共3家

天天基金
爱基金
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