一、业务概要
商业模式
公司自成立以来基于信息技术开发，从事智慧政府、智慧银行等行业软件及其他行业软件开发、销售、运营维护和技术服务，以及硬件销售，是一家信息化综合服务供商。公司主要产品及服务包括信息化系统集成、运行维护服务、技术服务三大类。通过信息技术、云计算、物联网、大数据分析、移动互联等新一代的信息技术与相关终端硬件集成，全面提升政府和银行的综合服务能力。同时对信息化系统集成产品提供运营及维护保障，以保证平台的长期稳定运行。基于已有软件及技术，公司也根据客户的需求，为客户提供适合的技术服务。
公司的客户主要为政府行政单位、银行等。公司通过招标投标等方式为客户供... 查看全部▼

　　一、业务概要
商业模式
公司自成立以来基于信息技术开发，从事智慧政府、智慧银行等行业软件及其他行业软件开发、销售、运营维护和技术服务，以及硬件销售，是一家信息化综合服务供商。公司主要产品及服务包括信息化系统集成、运行维护服务、技术服务三大类。通过信息技术、云计算、物联网、大数据分析、移动互联等新一代的信息技术与相关终端硬件集成，全面提升政府和银行的综合服务能力。同时对信息化系统集成产品提供运营及维护保障，以保证平台的长期稳定运行。基于已有软件及技术，公司也根据客户的需求，为客户提供适合的技术服务。
公司的客户主要为政府行政单位、银行等。公司通过招标投标等方式为客户供软件服务和技术服务，根据客户类型的不同，销售渠道目前主要有四种:参与政府采购招标、公开招投标、商务谈判以及京东惠采平台线上交易。报告期内，公司的主要收入和盈利来源于智能营销互动硬件设备的销售、信息化系统集成、软件开发、运行维护等。
报告期内及报告期后至年报披露日，公司的商业模式未发生重大变化。
1.经营模式
公司自成立以来基于信息技术开发，从事智慧政府行业软件及其他行业软件开发、销售、运营维护和技术服务，以及硬件销售，是一家信息化综合服务商。公司服务对象主要为政府行政单位、金融企业等。公司的软件产品和服务根据客户不同的需求进行自主研发，涵盖了从需求分析、开发设计、系统测试到客户交付的全过程。公司通过招标投标等方式为客户供软件服务和技术服务。
报告期内，公司的主要收入和盈利来源于智能营销互动硬件设备的销售、信息化系统集成、软件开发、运行维护等。
2.销售模式
销售渠道目前主要有四种:参与政府采购招标、公开招投标、商务谈判以及京东惠采平台线上交易。
(1)公司通过参与政府采购招标方式获取业务合同，向政府部门提供智慧政府系统集成服务，政府采购招标的方式分为四种:公开招标、询价采购、单一来源采购与竞争性谈判。公司通过在政府部门官网以及中国采购与招标网等相关招投标网站上获取潜在客户的招投标信息，参与招投标来获得业务机会并签订合同；(2)公司的企业客户部分业务合同通过参与客户公开招标方式取得，投标方式与公司参与政府采购招标方式相同；(3)商务谈判方式:公司销售团队对潜在的企业客户进行拜访和营销来获得业务机会。获得业务机会后，销售团队对潜在客户进行需求分析，向客户提交方案及报价，最终促成合同签订；（4）京东惠采平台实现线下转移到线上交易，客户进驻京东惠采平台后，进行自助下单、结算、公司在收到后天提示订单后，进行发货，全程物流追踪，收货后确认订单，实行售后维保政策。
3.采购模式
公司统一采购生产经营所需软硬件产品。具体采购由各部门出需求后，经公司相关负责人审批后进行统一采购。例如随公司系统平台一同进行销售的手写板、高拍仪等产品，均由商务部及产品部进行统一采购，然后对采购产品入库前进行品质检测，确保产品质量合格。
4.盈利模式
报告期内，公司收入主要来源于公司智能营销互动硬件设备的销售、信息化系统集成、软件开发、运行维护等。公司以上述销售模式为核心，立足于产品研发，不断提高自身研发水平，升公司软件及信息化系统集成产品技术含量，实现公司利益最大化。公司深耕客户需求，为政府部门供一体化的智慧政府解决方案，推进政府管理与公共服务的精细化、智能化、社会化;为金融系统、企事业单位客户提供信息化系统集成、配套软件开发、销售、运行维护等整体解决方案。公司通过参与招标活动或进行
市场开拓，根据客户需求制定产品方案，与客户深入沟通，形成最终解决方案，通过实施部署获取收入。
信息化系统集成及软件的开发完成后，如客户需进行运行维护，公司派驻人员进行信息化运维以获取收入。公司与主要客户签订的软件与服务合同一般在合同生效后收取一定比例款项、在部署完成后收取一定比例款项、质量保证期满后收取剩余款项;后续运维服务方面，公司通过收取技术服务费获取利润。
5.研发模式
公司具备自主研发能力，业务部门获得客户需求后，研发部根据需求进行分析，确定项目方案，经过初步立项，进入产品的初始设计、代码编码、产品测试等阶段;通过内部测试后，对研发项目进行资料归档，形成知识产权。基于公司自主的知识产权，公司可以根据客户明确的要求进行二次开发，以满足客户要求。产品投入使用后，公司还会继续与客户沟通，收集用户使用意见，对产品进行进一步完善或升级。

　　二、经营情况回顾
(一)经营计划
报告期内，公司实现营业收入5,977.63万元，比上年同期上升103.44%，净利润678.98万元，比上年同期上升171.82%，毛利率45.23%，较同期增长10.2个百分点。公司业务开展情况良好，营业收入大幅度增长，公司拥有稳定的客户和供应商，以银行客户为主，虽然公司报告期内应收账款回收周期较长，各项支出增加导致经营活动现金净流入为负，但预计公司未来会取得稳定收入和现金流入，经营活动现金流随着业务规模扩大而有所增加。

　　三、持续经营评价
报告期内，公司营业收入为5977.63万元，较上期增长103.44%；净利润678.49万元，较上期增长171.82%，报告期公司营业收入持续快速增长，公司主要客户为北京京东世纪贸易有限公司，中国农业银行股份有限公司湖北省分行等，客户信用状况良好，相关应收账款回款有保证；报告期公司持续盈利，随着收入规模的扩大，公司相关盈利指标将持续改善。
目前，公司资产运转情况正常，不存在不良资产，也未发现在目前及可预见的将来用以产生现金流量的资产的价值出现大幅下降的情形。报告期内，公司总资产周转率、流动资产周转率、应收账款和存货周转率等指标正常，在可预见的将来公司能够正常运转。
报告期内出现阶段性现金流为负数情况，但随着生产公司现金流持续改善，在可预见的时间内，公司应收账款持续回款，公司经营活动现金流会有所优化。
公司拥有稳定的客户和供应商，以政府客户为主，给公司带来了稳定收入和现金流;目前公司业务规模稳步增长，可预见未来不会出现销售收入大幅萎缩等不利情形。
公司人员较为稳定，无关键管理人员离职且无人替代的情形，在可预见的将来不会出现关键管理人员的重大不利变动以及出现用工困难等情况;公司重视核心研发，截至2019年12月31日，公司员工115人，研发人员65人，占比65.52%，公司研发紧跟技术步伐，注重技术的实用性，强度技术的创新迭代。公司被认定为天津市高新技术企业。目前拥有7项软件产品，8个商标，49个软著。
报告期内，公司守法、规范经营，未发生因违反法律法规或政策被停止经营。目前，尚未发现在预见的将来由于国家有关法规或政策的不利变化而对公司生产经营产生重大不利影响。
报告期内公司有持续的营运记录，在可预见的将来能够持续经营;报告期内公司无对持续经营能力有重大不利影响的事项。公司的商业模式、产品及服务未发生重大变化，未出现重大不利因素影响;未出现债务无法按期偿还、拖欠员工工资的情况;实际控制人及高级管理人员均能认真履行自身职责;公司业务、资产、人员、财务、机构等完全独立，保持了公司良好的独立自主经营能力。财务管理、风险控制等各项重大内部控制体系运行良好，经营管理团队和核心业务人员稳定，公司资产负债结构合理，登录新三板之后，进一步强化了公司治理，公司正处在快速发展、持续向上的阶段，具备持续经营能力，不存在影响持续经营能力的重大不利风险。

　　四、风险因素
1.应收账款坏账和经营活动现金流为负的风险
报告期内公司客户，款项支付流程较长，造成公司应收账款净额较高：2019年末，应收账款净额2537.04万元，占总资产比例为63.54%；2019年度公司经营活动现金流量净额为-14.51万元。虽然公司主要客户为政府、银行，信用状况良好，占应收账款总额82.94%的应收账款账龄在一年以内，风险不大。
但未来如果公司对应收账款催收不力导致相关账款不能按合同规定及时收回,将造成公司应收账款呆坏账和现金流紧张。
应对措施：公司将在银行业务中积极开展通过平台销售（京东、苏宁等），降低应收款回款周期，同时与客户维持稳定合作关系的基础上加强沟通，努力提升客户满意度及公司在客户心中的形象，加强应收账款和回款的管理制度，将回款情况加入到个人业务考核中进行评比，同时预估好实际情况，避免因为政府封账期给公司回款增加压力，解决目前经营活动现金缺少的情况，为经营活动发展提供坚实动力。
2.业务区域较为集中的风险
公司2019年度营业收入中主要来自于河北地区,公司客户主要集中在河北地区,从收入结构来看,目前由于除原有的政府业务主要客户在河北地区，为公司的重要业务,公司经营地域较为集中。如果公司政府部门未来不能顺利拓展河北省以外市场,可能将对公司的未来发展产生不利影响。
应对措施：公司目前主要客户虽集中在河北地区，但2019年业务拓展，银行业务增长业绩较好，尤其是智能互动硬件产品，打通与银行系统对接的京东平台销售，账期稳定，回款固定。所以虽存在一定风险，但客户类型主要为和河北的政府部门，业务较稳定，银行部门的业务也已经拓展到全国多个省份，并且公司正在积极进行招投标工作，全力拓展客户资源，将客户遍布面积扩大，努力解决目前的问题。
3.市场竞争加剧的风险
公司从事智慧政府的系统集成和技术服务。作为智慧政府领域的信息化综合服务提供商,公司为客户提供信息化系统设计、系统集成、配套软件开发和销售以及运行维护一体化解决方案。该行业政策环境持续向好,政府投资不断加大,市场前景广阔,但行业竞争也日趋激烈,技术更新换代加快,公司如不能继续加大研发领域投入,吸纳更多技术人才,不断开发新技术、新产品,深耕用户需求,提升用户体验,将可能导致公司由于技术更新不及时而降低公司市场竞争力的风险,对公司未来业绩增长产生不利影响。
应对措施：公司将持续加大研发投入、加强研发力度，以技术创新为契机，以更为优良的产品赢得客户；同时，公司还将提高自身品牌的影响力，提高自身管理的规范性，以在巩固、维护现有客户的基础上，努力提升公司的竞争力。
4.税收优惠政策变化的风险
公司经天津市科学技术委员会、天津市财政局、天津市国家税务局、天津市地方税务局批准为高新技术企业,证书编号:GR201612001095,发证日期:2019年11月28日,有效期三年。根据《企业所得税法》相关规定和公司税务局备案情况,公司自2019年至2022年减按15%的税率征收企业所得税。若公司未来不能被继续认定为高新技术企业,或者国家关于高新技术企业的优惠政策发生变化,将对公司净利润产生一定的不利影响。
应对措施：公司将严格参照《高新技术企业认定管理办法》的规定,在研发、管理、经营等各方面符合高新技术企业认定条件,进而能够持续享受现行高新技术企业发展的各类优惠政策。公司将充分利用目前的税收优惠政策,助力自身发展,注重研发及人才培养,加强科研人员和资金的投入力度,持续增
强盈利能力,减少对税收优惠的依赖。
5.人才流失风险
公司所处的软件和信息技术服务业属于高新技术行业,随着行业的发展及竞争加剧,本行业企业对具备行业相关经验的人才争夺也将日益激烈。公司能否通过相关薪酬及其他激励制度继续留住已有核心技术人才,并吸引外部更优秀的人才加入,将对公司未来的发展至关重要,所以公司面临一定的人才流失或者短缺的风险。
应对措施：公司将不断加强公司内部人才培养，并且加强引进行业内的专业人士及专家，增加人才储备，公司未来建立健全绩效考核制度，并完善相关福利制度，提高员工积极性，增加员工归属感，提升公司凝聚力、向心力；为保证核心人员的稳定，择机开展对骨干员工的股权激励，以稳定公司经营，促进公司技术水平和市场竞争力的提高。
6.实际控制人控制不当的风险
公司实际控制人为南志鹏与郭晓晖,二人合计直接持有公司68.57%的股份,间接持有公司4.76%的股份。尽管自公司设立以来,尚未发生过大股东或实际控制人利用其控制地位侵害公司或其他股东利益的行为,但不能排除实际控制人可能通过行使投票权或任何其他方式对公司经营决策、人事任免等方面进行控制,并有可能发生利用控制权作出对其有利但有损其他股东或公司利益的行为。
应对措施：公司将严格按照《公司章程》、《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《对外投资管理制度》、《对外担保管理制度》、《关联交易决策制度》等相关规章制度履行公司重大经营决策、投资决策及重要财务决策程序。同时，股份公司设立了监事会，通过职工代表大会选举了一名职工监事，从而对公司实际控制人利用管理职权损害股东利益情况进行监督，避免因此损害公司及公司中小股东的利益。 收起▲

　　一、商业模式　　公司自成立以来基于信息技术开发，从事智慧政府、智慧银行等行业软件及其他行业软件开发、销售、运营维护和技术服务，以及硬件销售，是一家信息化综合服务供商。公司目前主要产品及服务包括信息化系统集成、运行维护服务、技术服务、系统集成硬件的销售几大类。通过信息技术、云计算、物联网、大数据分析、移动互联等新一代的信息技术与相关终端硬件集成，全面提升政府和银行的综合服务能力。同时对信息化系统集成产品提供运营及维护保障，以保证平台的长期稳定运行。基于已有软件及技术，公司也根据客户的需求，为客户提供适合的系统集成硬件产品及技术服务。　　公司的客户主要为政府行政单位、银行等。公司通过招标投标等... 查看全部▼

　　一、商业模式
　　公司自成立以来基于信息技术开发，从事智慧政府、智慧银行等行业软件及其他行业软件开发、销售、运营维护和技术服务，以及硬件销售，是一家信息化综合服务供商。公司目前主要产品及服务包括信息化系统集成、运行维护服务、技术服务、系统集成硬件的销售几大类。通过信息技术、云计算、物联网、大数据分析、移动互联等新一代的信息技术与相关终端硬件集成，全面提升政府和银行的综合服务能力。同时对信息化系统集成产品提供运营及维护保障，以保证平台的长期稳定运行。基于已有软件及技术，公司也根据客户的需求，为客户提供适合的系统集成硬件产品及技术服务。
　　公司的客户主要为政府行政单位、银行等。公司通过招标投标等方式为客户供软件服务和技术服务，根据客户类型的不同，销售渠道目前主要有四种：参与政府采购招标、公开招投标、商务谈判以及京东惠采平台线上交易。报告期内，公司的主要收入和盈利来源于信息化系统集成、软件开发、销售、运行维护等。
　　报告期内及报告期后至年报披露日，公司的商业模式未发生重大变化。
　　1.经营模式
　　公司自成立以来基于信息技术开发，从事智慧政府行业软件及其他行业软件开发、销售、运营维护和技术服务，以及硬件销售，是一家信息化综合服务供商。公司服务对象主要为政府行政单位、金融企业等。公司的软件产品和服务根据客户不同的需求进行自主研发，涵盖了从需求分析、开发设计、系统测试到客户交付的全过程。公司通过招标投标等方式为客户供软件服务和技术服务。
　　报告期内，公司的主要收入和盈利来源于信息化系统集成、软件开发、销售、运行维护等。
　　2.销售模式
　　销售渠道目前主要有四种：参与政府采购招标、公开招投标、商务谈判以及京东惠采平台线上交易。
　　(1)公司通过参与政府采购招标方式获取业务合同，向政府部门提供智慧政府系统集成服务，政府采购招标的方式分为四种：公开招标、询价采购、单一来源采购与竞争性谈判。公司通过在政府部门官网以及中国采购与招标网等相关招投标网站上获取潜在客户的招投标信息，参与招投标来获得业务机会并签订合同；
　　(2)公司的企业客户部分业务合同通过参与客户公开招标方式取得，投标方式与公司参与政府采购招标方式相同；
　　(3)商务谈判方式：公司销售团队对潜在的企业客户进行拜访和营销来获得业务机会。获得业务机会后，销售团队对潜在客户进行需求分析，向客户提交方案及报价，最终促成合同签订；
　　（4）京东惠采平台实现线下转移到线上交易，客户进驻京东惠采平台后，进行自助下单、结算、公司在收到后天提示订单后，进行发货，全程物流追踪，收货后确认订单，实行售后维保政策。
　　3.采购模式
　　公司统一采购生产经营所需软硬件产品。具体采购由各部门出需求后，经公司相关负责人审批后进行统一采购。例如随公司系统平台一同进行销售的手写板、高拍仪等产品，均由商务部及产品部进行统一采购，然后对采购产品入库前进行品质检测，确保产品质量合格。
　　4.盈利模式
　　报告期内，公司收入主要来源于公司信息化系统集成及软件的开发、销售、运行维护。公司以上述销售模式为核心，立足于产品研发，不断提高自身研发水平，升公司软件及信息化系统集成产品技术含量，实现公司利益最大化。公司深耕客户需求，为政府部门供一体化的智慧政府解决方案，推进政府管理与公共服务的精细化、智能化、社会化；为金融系统、企事业单位客户提供信息化系统集成、配套软件开发、销售、运行维护等整体解决方案。公司通过参与招标活动或进行市场开拓，根据客户需求制定产品方案，与客户深入沟通，形成最终解决方案，通过实施部署获取收入。信息化系统集成及软件的开发完成后，如客户需进行运行维护，公司派驻人员进行信息化运维以获取收入。公司与主要客户签订的软件与服务合同一般在合同生效后收取一定比例款项、在部署完成后收取一定比例款项、质量保证期满后收取剩余款项；后续运维服务方面，公司通过收取技术服务费获取利润。
　　5.研发模式
　　公司具备自主研发能力，业务部门获得客户需求后，研发部根据需求进行分析，确定项目方案，经过初步立项，进入产品的初始设计、代码编码、产品测试等阶段；通过内部测试后，对研发项目进行资料归档，形成知识产权。基于公司自主的知识产权，公司可以根据客户明确的要求进行二次开发，以满足客户要求。产品投入使用后，公司还会继续与客户沟通，收集用户使用意见，对产品进行进一步完善或升级。

　　二、经营情况回顾
　　报告期内，公司实现营业收入13,158,496.12元，实现归属于母公司所有者的净利润-1,930,359.72元。截止报告期末，公司总资产1886.03万元，较期初减少8.59%；净资产为1324.44万元，较期初减少12.72%；资产负债率为29.78%，流动比率为3.25。
　　报告期内，公司营业收入为1315.85万元，比上年同期提升90.41%；营业成本为913.24万元，比上年同期增加211.68%；其他收益本期86.26万元，比上年同期增加8303.82%；净利润-193.04万元，比上年同期提升63.28%。财务状况、经营成果变化的主要原因如下：
　　1、公司总资产及净资产均有下降，主要由于业务量上升，开展业务需要支付货款、发放工资及报销等人员成本，故货币资金下降87.21%。本期存货322.2万元，较上年同期上升44.9%；应付账款274.2万元，较上年同期上升127.75%。主要由于公司今年银行业务新增MAXHUB大屏业务，故采购量增加，供货商给予账期，同时导致应付账款增加。短期借款新增100万元，为补充日常经营流动资金所用。
　　2、营业收入上升，公司银行业务新增MAXHUB大屏业务，带来收入规模的显著提升。由于技术成本的摊销及营销活动的服务成本较多，部分硬件销售价格降低及进货价格上涨，导致营业成本增加及毛利率大幅下降。
　　3、管理费用较上年同期减少35.6%，公司今年对费用进行管控，控制招待费及差旅费，同时咨询费用也有所减低。
　　报告期内，经营活动产生的现金流量净额为-545.35万元，期末货币资金余额为67.44万元，公司客户集中为政府和银行，回款周期较长且集中在年底，同时公司需垫付货款及服务成本以及人工费用等支出增长较快，导致经营活动产生的现金流量净额为负，公司运营资金紧张。

　　三、风险与价值
　　1.应收账款坏账和经营活动现金流为负、营运资金短缺的风险
　　报告期内由于公司客户主要为银行部门，款项支付流程较长，造成公司应收账款净额较高：报告期末，应收账款净额1186.3万元，占总资产比例为62.89%；2019上半年度公司经营活动现金流量净额为-545.35万元，期末货币资金余额为67.44万元。虽然公司主要客户为政府、银行，信用状况良好，占应收账款总额85.88%的应收账款账龄在一年以内，但未来如果公司对应收账款催收不力导致相关账款不能按合同规定及时收回，将造成公司应收账款呆坏账和现金流紧张。
　　应对措施：公司将在与客户维持稳定合作关系的基础上加强沟通，努力提升客户满意度及公司在客户心中的形象，加强应收账款和回款的管理制度，将回款情况加入到个人业务考核中进行评比，同时预估好实际情况，避免因为政府封账期给公司回款增加压力，解决目前经营活动现金缺少的情况，为经营活动发展提供坚实动力。
　　2.市场竞争加剧的风险
　　公司从事智慧政府的系统集成和技术服务。作为智慧政府领域的信息化综合服务提供商，公司为客户提供信息化系统设计、系统集成、配套软件开发和销售以及运行维护一体化解决方案。该行业政策环境持续向好，政府投资不断加大，市场前景广阔，但行业竞争也日趋激烈，技术更新换代加快，公司如不能继续加大研发领域投入，吸纳更多技术人才，不断开发新技术、新产品，深耕用户需求，提升用户体验，将可能导致公司由于技术更新不及时而降低公司市场竞争力的风险，对公司未来业绩增长产生不利影响。
　　应对措施：公司将持续加大研发投入、加强研发力度，以技术创新为契机，以更为优良的产品赢得客户；同时，公司还将提高自身品牌的影响力，提高自身管理的规范性，以在巩固、维护现有客户的基础上，努力提升公司的竞争力.3.税收优惠政策变化的风险公司经天津市科学技术委员会、天津市财政局、天津市国家税务局、天津市地方税务局批准为高新技术企业，证书编号：GR201612001095,发证日期：2016年12月9日，有效期三年。根据《企业所得税法》相关规定和公司税务局备案情况，公司2016年至2018年减按15%的税率征收企业所得税，2019年为高新技术企业资格期满当年，在通过重新认定前，公司所得税暂按15%的税率预缴，在年底前仍未取得高新技术企业资格的，应按规定补缴相应期间的税款。若公司未来不能被继续认定为高新技术企业，或者国家关于高新技术企业的优惠政策发生变化，将对公司净利润产生一定的不利影响。
　　应对措施：公司将严格参照《高新技术企业认定管理办法》的规定，在研发、管理、经营等各方面符合高新技术企业认定条件，进而能够持续享受现行高新技术企业发展的各类优惠政策，公司目前已提交高新技术企业再次认定资料，且重新认定几率较大。公司将充分利用目前的税收优惠政策，助力自身发展，注重研发及人才培养，加强科研人员和资金的投入力度，持续增强盈利能力，减少对税收优惠的依赖。
　　4.人才流失风险
　　公司所处的软件和信息技术服务业属于高新技术行业，随着行业的发展及竞争加剧，本行业企业对具备行业相关经验的人才争夺也将日益激烈。公司能否通过相关薪酬及其他激励制度继续留住已有核心技术人才，并吸引外部更优秀的人才加入，将对公司未来的发展至关重要，所以公司面临一定的人才流失或者短缺的风险。
　　应对措施：公司将不断加强公司内部人才培养，并且加强引进行业内的专业人士及专家，增加人才储备，公司未来建立健全绩效考核制度，并完善相关福利制度，提高员工积极性，增加员工归属感，提升公司凝聚力、向心力；为保证核心人员的稳定，择机开展对骨干员工的股权激励，以稳定公司经营，促进公司技术水平和市场竞争力的提高。
　　5.实际控制人控制不当的风险
　　公司实际控制人为南志鹏与郭晓晖，二人合计直接持有公司68.57%的股份，间接持有公司4.76%的股份。尽管自公司设立以来，尚未发生过大股东或实际控制人利用其控制地位侵害公司或其他股东利益的行为，但不能排除实际控制人可能通过行使投票权或任何其他方式对公司经营决策、人事任免等方面进行控制，并有可能发生利用控制权作出对其有利但有损其他股东或公司利益的行为。
　　应对措施：公司将严格按照《公司章程》、《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《对外投资管理制度》、《对外担保管理制度》、《关联交易决策制度》等相关规章制度履行公司重大经营决策、投资决策及重要财务决策程序。同时，股份公司设立了监事会，通过职工代表大会选举了一名职工监事，从而对公司实际控制人利用管理职权损害股东利益情况进行监督，避免因此损害公司及公司中小股东的利益。
　　6.大额备用金使用不规范风险
　　2019年1月，因公司业务开展需要，公司股东、实际控制人郭晓晖向公司进行财务借支金额共计3,400,000元。款项性质为备用金，用于银行营销业务话费及电子券采购。后期因市场变化等原因，采购未能如期完成。公司股东、实际控制人郭晓晖于2019年1月底将上述3,400,000元悉数归还公司。
　　上述关联交易在发生时未履行董事会、股东大会的审议程序，未及时履行信息披露义务。经主办券商督导，已经公司第一届董事会第十三次会议、2019年第三次临时股东大会审议通过。公司后续虽然建立了《备用金管理制度》，但如果公司未能严格履行相关制度，可能存在相关风险。2019年6月3日公司向郭晓晖借支备用金50万元，用途为业务采购备用金，后郭晓晖又于6月10日、11日、12日、17日、18日分别归还公司22万元、2万元、6万元、10万元、10万元。虽然该项备用金借支时公司按照《备用金管理制度》履行了财务审批手续，但是借支额度超出了《备用金管理制度》规定的合理金额（即30万元），公司财务借支未能严格按照相关规则执行。
　　应对措施：公司后续将严格执行《备用金管理制度》，由专门财务人员负责备用金的借支和报销工作，同时完善相关内控制度，如发生关联交易，将按照相关规则履行披露义务。

　　四、企业社会责任
　　(一)其他社会责任履行情况
　　公司落实社会责任，按照要求为员工缴纳了养老保险、医疗保险（含生育险）、工伤保险、失业保险和住房公积金，与公司员工签订劳动合同，采用双休制、执行年休假制度，每年度制定培训计划为员工能力提升提供培训服务，提升全员综合能力、实际岗位技能、专业知识能力、团队协作能力，全面促进员工成长与发展。员工工资按时足额发放。公司注重诚信，无到期未支付债务，不存在重大诉讼事项。
　　公司与供应商形成了良好的合作关系，不存在长时间拖欠供应商货款情况。企业建立了ISO9001质量管理体系认证，及ISO27001信息安全管理体系认证，严格执行体系管理要求，保障了公司治理及产品质量。 收起▲