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业绩预测

截至2024-04-25,6个月以内共有 16 家机构对兴业银行的2024年度业绩作出预测;
预测2024年每股收益 3.77 元,较去年同比增长 7.41%, 预测2024年净利润 798.50 亿元,较去年同比增长 3.54%

[["2017","2.74","572.00","SJ"],["2018","2.85","606.20","SJ"],["2019","3.10","658.68","SJ"],["2020","3.08","666.26","SJ"],["2021","3.77","826.80","SJ"],["2022","4.20","913.77","SJ"],["2023","3.51","771.16","SJ"],["2024","3.77","798.50","YC"],["2025","3.96","839.37","YC"]]
单位:元汇总--预测年报每股收益
年度 预测机构数 最小值 均值 最大值 行业平均数
2024 16 3.38 3.77 4.56 2.02
2025 16 3.54 3.96 5.18 2.22
2026 13 3.69 3.96 4.35 2.50
单位:亿元汇总--预测年报净利润
年度 预测机构数 最小值 均值 最大值 行业平均数
2024 16 710.05 798.50 988.19 773.37
2025 16 748.26 839.37 1117.11 820.87
2026 13 765.57 834.80 946.04 987.41

预测数据根据各机构发布的研究报告摘录所得,与本终端立场无关。

业绩预测详表

调高调低
机构名称 研究员 预测年报每股收益(元) 预测年报净利润(元) 报告日期
2024预测 2025预测 2026预测 2024预测 2025预测 2026预测
浙商证券 梁凤洁 3.52 3.68 3.93 773.16亿 806.17亿 857.57亿 2024-04-09
国联证券 刘雨辰 3.75 4.04 4.35 821.16亿 881.89亿 946.04亿 2024-03-31
国投证券 李双 3.42 3.61 3.85 710.05亿 748.93亿 800.61亿 2024-03-31
广发证券 倪军 3.66 3.96 4.22 801.78亿 864.31亿 917.92亿 2024-03-29
国信证券 王剑 3.72 3.78 3.90 773.31亿 784.78亿 809.32亿 2024-03-29
华泰证券 沈娟 3.68 3.73 3.82 763.56亿 775.34亿 793.30亿 2024-03-29
民生证券 余金鑫 3.75 3.85 4.03 779.00亿 799.00亿 837.00亿 2024-03-29
平安证券 袁喆奇 3.50 3.65 3.82 726.15亿 757.89亿 793.90亿 2024-03-29
申万宏源 郑庆明 3.38 3.54 3.82 745.52亿 778.17亿 835.25亿 2024-03-29
兴业证券 陈绍兴 3.73 3.83 3.96 775.48亿 796.60亿 822.12亿 2024-03-29
详细指标预测
预测指标 2021(实际值) 2022(实际值) 2023(实际值) 预测2024(平均) 预测2025(平均) 预测2026(平均)
营业收入(元) 2212.36亿 2223.74亿 2108.31亿
2146.18亿
2242.59亿
2261.34亿
营业收入增长率 8.91% 0.51% -5.19%
1.80%
4.36%
4.50%
利润总额(元) 953.10亿 1062.21亿 843.29亿
916.63亿
964.31亿
942.14亿
净利润(元) 826.80亿 913.77亿 771.16亿
798.50亿
839.37亿
834.80亿
净利润增长率 24.10% 10.52% -15.61%
2.65%
4.63%
4.73%
每股现金流(元) -18.76 -16.59 20.87
7.60
7.89
-
每股净资产(元) 28.80 31.79 34.20
37.27
40.48
43.13
净资产收益率 13.94% 13.85% 10.64%
10.31%
9.94%
9.29%
市盈率(动态) 4.22 3.79 4.53
4.28
4.09
4.03

预测数据根据各机构发布的研究报告摘录所得,与本终端立场无关。

时间范围
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买      入 华泰证券:资产平稳增长,战略稳步推进 2024-03-29
摘要:2023年归母净利润、营收、PPOP同比-15.6%、-5.2%、-6.1%,较1-9月-6.1pct、+0.4pct、+1.6pct。2023年ROE、ROA分别同比-3.21pct、-0.23pct至10.64%、0.80%。我们预测公司24-26年EPS为3.68/3.73/3.82元,2024年BVPS预测值36.68元,对应PB0.44倍。可比公司2024年Wind一致预测PB均值0.46倍,公司“绿色银行、财富银行、投资银行”发展战略清晰,并进一步深化战略内涵,应享受一定估值溢价,给予2024年目标PB0.55倍,目标价20.17元,维持买入评级。 查看全文>>
买      入 平安证券:息差下行拖累营收,风险化解力度持续加大 2024-03-29
摘要:投资建议:“商行+投行”打造差异化经营,股息率高于同业。兴业体制机制灵活,围绕“商行+投行”布局,以轻资本、轻资产、高效率为方向,不断推动业务转型,目前公司表内外业务均衡发展,ROE始终处在股份行前列,公司提出未来将打造绿色银行、财富银行、投资银行三张金色名片,我们看好相关赛道的长期发展空间。特别是23年公司提高其分红比例1.33个百分点至29.64%,股息价值进一步凸显。考虑到今年以来银行经营压力的逐步显现,我们下调公司24-25年盈利预测,并新增26年盈利预测,预计公司24-26年EPS分别为3.50/3.65/3.82元(原24-25年预测分别为4.72/5.01元),对应盈利增速分别为-5.8%/+4.4%+4.8%(原24-25年预测分别为6.6%/6.1%),目前兴业银行股价对应24-26年PB分别为0.43x/0.40x/0.38x,考虑到目前公司估值安全边际相对较高,收入端短期扰动消退后长期盈利能力有望修复,维持“强烈推荐”评级。 查看全文>>
买      入 民生证券:2023年年报点评:息差保持高韧性,业绩或正在筑底 2024-03-29
摘要:兴业银行23年营收增速边际回升,息差稳、扩张快带来净利息收入正向增长,虽当前化解存量风险带来减值计提压力,但城投资产新生不良已下行、信用卡不良率已从高位回落,后续资产质量有望改善,进而释放利润增长空间。且公司现金分红比例自2019年以来稳步每年提升1pct,23年为28%。预计24-26年EPS分别为3.75、3.85、4.03元,2024年3月29日收盘价对应0.4倍24年PB,维持“推荐”评级。 查看全文>>
买      入 申万宏源:化风险掷地有声,调结构深度有效,期待利润表轻装修复 2024-03-29
摘要:投资分析意见:化解存量风险掷地有声,尽管阶段性拖累利润表现,但大力做实账面资产质量、确保资产负债表结构更健康、利润表得以轻装修复才是本源。当前兴业银行“低估值、高股息、持仓底”的底部特征凸显,维持“买入”评级。基于审慎考虑上调信用成本,下调2024-25年盈利增速预测,新增2026年预测,预计2024-26年归母净利润同比增速分别为-3.3%、4.4%、7.3%(原2024-25年预测为9.7%、10.9%)。当前股价对应2024年PB为0.44倍,对应股息率6.4%,当前估值处于2017年以来仅5%分位、过去五年PB中枢近0.7倍,低估值高股息属性安全边际突出,维持“买入”评级。 查看全文>>
买      入 光大证券:2023年年报点评:营收稳增长,息差存韧性 2024-03-28
摘要:盈利预测、估值与评级。兴业银行战略目标清晰,坚持“轻资本、轻资产、高效率”转型方向,以“1234”战略为核心主线,以数字化转型为增长引擎,赋能“F+G+B+C”端场景生态服务获客,树牢擦亮“绿色银行、财富银行、投资银行”三张名片。公司资产端信贷投放保持稳定,负债结构持续优化,核心存款占比提升助力息差维持较强韧性。公司2023年拟每10股派发现金股息10.4元,对应分红比例为28%,较上年提升1pct;当前股价对应股息率为6.4%,高于上市银行平均水平。考虑到2024年银行体系NIM收窄压力仍大,下调公司2024-2025年EPS预测为3.83(-8.8%)/4.02(-9%)元,新增2026年EPS预测为4.15元,当前股价对应PB估值分别为0.44/0.40/0.37倍,维持“买入”评级。 查看全文>>

评级根据各机构发布的研究报告摘录所得,不代表本终端的立场。

评级 说明
公司评级 报告发布日后的12个月内,公司的涨跌幅度相对同期沪深300指数的涨跌幅为基准
买 入/推 荐 相对大盘涨幅大于10%
增 持/谨慎推荐 相对大盘涨幅在5%~10%之间
中 性/持 有 相对大盘涨幅在-5%~5%之间
减 持/卖 出 相对大盘涨幅小于-5%
注:以上为一般划分准则,具体评级请参考对应研究报告。